এসবিআই ম্যাগনাম মিড ক্যাপ ফান্ড বনাম এইচডিএফসি মিড-ক্যাপ সুযোগ তহবিল

Updated on May 1, 2024 , 3587 views

এসবিআই ম্যাগনামমিড ক্যাপ ফান্ড এবং HDFC মিড-ক্যাপ সুযোগ তহবিল উভয়ই এর মিড-ক্যাপ বিভাগের অন্তর্গতইক্যুইটি ফান্ড. যদিও উভয় স্কিম তাদের কর্পাস শেয়ার মিড-ক্যাপ কোম্পানিতে বিনিয়োগ করে, তবুও; উভয় স্কিম বিভিন্ন পরামিতিগুলির কারণে পৃথক। সহজ ভাষায়, দবাজার মিড-ক্যাপ কোম্পানিগুলির মূলধন INR 500 - INR 10 এর মধ্যে,000 কোটি। অনেক ক্ষেত্রে এই কোম্পানিগুলো বড়-ক্যাপ কোম্পানিগুলোর পারফরম্যান্সকে ছাড়িয়ে গেছে। এই তহবিলগুলি পিরামিডের মাঝখানে গঠন করে যখন ইক্যুইটি তহবিলগুলিকে শ্রেণীবদ্ধ করা হয়ভিত্তি বাজার মূলধনের। এই কোম্পানিগুলি পরিবর্তনের সাথে খাপ খাইয়ে নিতে পারে বলে মনে করা হয় এবং বড়-ক্যাপ কোম্পানিগুলির অংশ গঠন করার সম্ভাবনা রয়েছে। সুতরাং, আসুন এই নিবন্ধটির মাধ্যমে এসবিআই ম্যাগনাম মিড ক্যাপ ফান্ড এবং এইচডিএফসি মিড-ক্যাপ সুযোগ তহবিলের মধ্যে পার্থক্যগুলি বুঝতে পারি।

এসবিআই ম্যাগনাম মিড ক্যাপ ফান্ড

এসবিআই ম্যাগনাম মিডক্যাপ ফান্ড পরিচালিত এবং অফার করেএসবিআই মিউচুয়াল ফান্ড ইক্যুইটি ফান্ডের মিড-ক্যাপ বিভাগের অধীনে। এই স্কিমটি 2005 সালে চালু করা হয়েছিল এবং এটি এর পোর্টফোলিও তৈরি করতে NIFTY MidSmallcap 400 Index এর ভিত্তি হিসাবে ব্যবহার করে। এই স্কিমটি যারা খুঁজছেন তাদের জন্য উপযুক্তমূলধন বৃদ্ধি এবং যার বিনিয়োগের মেয়াদ দীর্ঘ। এই স্কিমের বিনিয়োগের উদ্দেশ্য হল মূলধনের প্রশংসা অর্জন করাবিনিয়োগ মিডক্যাপ কোম্পানির ইক্যুইটি স্টক সমন্বিত একটি বৈচিত্র্যময় পোর্টফোলিওতে। উপর ভিত্তি করেসম্পদ বরাদ্দ প্রকল্পের, SBI ম্যাগনাম মিড ক্যাপ ফান্ড তার তহবিলের অর্থের প্রায় 65-100% মিড-ক্যাপ কোম্পানির শেয়ারগুলিতে বিনিয়োগ করতে পারে। এই স্কিমটি সম্পূর্ণরূপে সুশ্রী সোহিনী আন্দানি দ্বারা পরিচালিত৷ 31 মার্চ, 2018 পর্যন্ত, পোর্টফোলিওর শীর্ষস্থানীয় কিছু উপাদানের মধ্যে ছিল চোলামন্ডলাম ফাইন্যান্স অ্যান্ড ইনভেস্টমেন্ট কোম্পানি লিমিটেড, ডিক্সন টেকনোলজিস (ইন্ডিয়া) লিমিটেড, গোদরেজ প্রপার্টিজ লিমিটেড, এবং কার্বোরান্ডাম ইউনিভার্সাল লিমিটেড।

এইচডিএফসি মিড-ক্যাপ সুযোগ তহবিল

এই স্কিম একটি অংশএইচডিএফসি মিউচুয়াল ফান্ড এবং 25 জুন, 2007-এ চালু করা হয়েছিল। এই স্কিমের উদ্দেশ্য হল মূলধনের প্রশংসা অর্জন করা যা একটি পোর্টফোলিও থেকে উৎপন্ন হয় যা প্রাথমিকভাবে মধ্য এবংছোট টুপি কোম্পানি এইচডিএফসি মিড-ক্যাপ অপারচুনিটি ফান্ড পরিচালনাকারী ফান্ড ম্যানেজাররা হলেন মিঃ রাকেশ ব্যাস এবং মিঃ চিরাগ সেটালভাড। এই স্কিমটি তার পোর্টফোলিও তৈরি করতে বেস হিসাবে দুটি সূচক ব্যবহার করে। প্রাথমিক সূচকটি হল NIFTY মিডক্যাপ 100 সূচক যেখানে অতিরিক্ত একটি হল NIFTY 50 সূচক৷ 31 মার্চ, 2018 পর্যন্ত, HDFC মিড-ক্যাপ সুযোগ তহবিলের কিছু উপাদানের মধ্যে রয়েছে MRF লিমিটেড, অ্যাপোলো টায়ারস লিমিটেড, এক্সাইড ইন্ডাস্ট্রিজ লিমিটেড, এবং সিটি ইউনিয়নব্যাংক লিমিটেড।

এসবিআই ম্যাগনাম মিড ক্যাপ ফান্ড বনাম এইচডিএফসি মিড-ক্যাপ সুযোগ তহবিল

যদিও উভয় স্কিম এখনও ইক্যুইটি তহবিলের একই বিভাগের অন্তর্গত; তাদের মধ্যে পার্থক্য আছে। সুতরাং, নিম্নলিখিত চারটি বিভাগের সাহায্যে এই স্কিমগুলির মধ্যে পার্থক্যগুলি বুঝতে দিন।

মৌলিক অধ্যায়

কারেন্টনা, স্কিম বিভাগ, Fincash রেটিং, এবং অন্যান্য কিছু উপাদান যা মৌলিক বিভাগের অংশ। সম্মানের সাথেফিনক্যাশ রেটিং, এটা বলা যেতে পারেউভয় স্কিম 3-স্টার স্কিম হিসাবে রেট করা হয়েছে. NAV তুলনা এছাড়াও দেখায় যে উভয় স্কিমের NAV এর মধ্যে পার্থক্য রয়েছে। SBI ম্যাগনাম মিড ক্যাপ ফান্ডের NAV ছিল প্রায় INR 83 যখন HDFC মিড-ক্যাপ সুযোগ তহবিলের 24 এপ্রিল, 2018 পর্যন্ত প্রায় INR 59 ছিল। এমনকি স্কিম বিভাগের তুলনাও প্রকাশ করে যে উভয় স্কিম একই বিভাগের একটি অংশ, যে হল, ইক্যুইটি মিড এবং স্মল-ক্যাপ। বেসিক বিভাগের তুলনা নীচে দেওয়া সারণীতে সংক্ষিপ্ত করা হয়েছে।

Parameters
Basics	NAV
	Net Assets (Cr)
	Launch Date
	Rating
	Category
	Sub Cat.
	Category Rank
	Risk
	Expense Ratio
	Sharpe Ratio
	Information Ratio
	Alpha Ratio
	Benchmark
	Exit Load

কর্মক্ষমতা বিভাগ

স্কিমগুলির তুলনায় এটি দ্বিতীয় বিভাগ। এখানে, চক্রবৃদ্ধি বার্ষিক বৃদ্ধির হারের পার্থক্য বাসিএজিআর বিভিন্ন সময়ের ব্যবধানের জন্য রিটার্ন তুলনা করা হয়। কর্মক্ষমতা বিভাগের তুলনা দেখায় যে অনেক ক্ষেত্রে, এইচডিএফসি মিড-ক্যাপ সুযোগ তহবিল আরও ভাল পারফর্ম করেছে। নীচের সারণীটি তুলনা বিভাগের সারাংশ দেখায়।

Parameters
Performance	1 Month
	3 Month
	6 Month
	1 Year
	3 Year
	5 Year
	Since launch

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

বার্ষিক কর্মক্ষমতা বিভাগ

এই বিভাগটি একটি নির্দিষ্ট বছরের জন্য উভয় স্কিমের পরম আয়ের তুলনা করে। বার্ষিক পারফরম্যান্স বিভাগের তুলনা এছাড়াও প্রকাশ করে যে অনেক ক্ষেত্রে, এইচডিএফসি মিড-ক্যাপ সুযোগ তহবিল দৌড়ে নেতৃত্ব দেয়। বার্ষিক কর্মক্ষমতা বিভাগের সারসংক্ষেপ তুলনা নিম্নরূপ সারণী করা হয়েছে।

Parameters
Yearly Performance	2023
	2022
	2021
	2020
	2019

অন্যান্য বিবরণ বিভাগ

এটি শেষ বিভাগ হচ্ছে, AUM, ন্যূনতম এর মতো উপাদানগুলির তুলনা করে৷চুমুক এবং একক বিনিয়োগ। AUM দিয়ে শুরু করে, আমরা স্কিমগুলির AUM এর মধ্যে একটি তীব্র পার্থক্য খুঁজে পেতে পারি। 31 মার্চ, 2018 পর্যন্ত, SBI ম্যাগনাম মিড ক্যাপ ফান্ডের AUM প্রায় INR 3,799 কোটি যখন HDFC মিড-ক্যাপ সুযোগ তহবিলের পরিমাণ প্রায় INR 19,339 কোটি৷ উভয় স্কিমের জন্য ন্যূনতম এসআইপি এবং লাম্পসাম পরিমাণ একই। উভয়ের জন্য ন্যূনতম এসআইপি পরিমাণ হল INR 500 যখন একক পরিমাণ হল INR 5,000৷ নীচে দেওয়া সারণীটি অন্যান্য বিবরণ বিভাগের তুলনা সংক্ষিপ্ত করে।

Parameters
Other Details	Min SIP Investment
Other Details	Min Investment
Fund Manager

SBI Magnum Mid Cap Fund Growth Fund Details
₹500
₹5,000
Bhavin Vithlani - 0 Yr.

HDFC Mid-Cap Opportunities Fund Growth Fund Details
₹300
₹5,000
Chirag Setalvad - 16.78 Yr.

কয়েক বছর ধরে 10k বিনিয়োগের বৃদ্ধি

বিস্তারিত পোর্টফোলিও তুলনা

Asset Allocation

SBI Magnum Mid Cap Fund Growth Fund Details

Asset Class	Value
Cash	8.15%
Equity	91.85%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Consumer Cyclical	28.05%
Financial Services	17.04%
Industrials	13.93%
Basic Materials	9.02%
Health Care	8.31%
Real Estate	4.57%
Utility	4.16%
Consumer Defensive	3.09%
Communication Services	2.04%
Technology	1.63%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
CRISIL Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 21 \| 500092	4%	₹707 Cr	1,395,281 ↓ -4,719
Torrent Power Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Jun 19 \| 532779	4%	₹702 Cr	5,169,750
Thermax Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 13 \| THERMAX	4%	₹634 Cr	1,511,202
Sundaram Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 22 \| SUNDARMFIN	4%	₹617 Cr	1,490,000
Tube Investments of India Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 31 Dec 20 \| 540762	3%	₹523 Cr	1,400,000
Indian Hotels Co Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 18 \| 500850	3%	₹513 Cr	8,682,397
Schaeffler India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 28 Feb 14 \| SCHAEFFLER	3%	₹456 Cr	1,623,740
Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare) Equity, Since 30 Sep 21 \| 543220	3%	₹451 Cr	5,500,000 ↑ 1,000,000
K.P.R. Mill Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 22 \| 532889	3%	₹438 Cr	5,260,011 ↑ 984,735
Bajaj Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 23 \| 500034	3%	₹435 Cr	600,000 ↑ 200,000

Asset Allocation

HDFC Mid-Cap Opportunities Fund Growth Fund Details

Asset Class	Value
Cash	7.47%
Equity	92.53%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	23.7%
Consumer Cyclical	16.05%
Industrials	14%
Health Care	11.04%
Technology	10.79%
Basic Materials	9.12%
Communication Services	4.33%
Energy	2.58%
Consumer Defensive	0.91%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Indian Hotels Co Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Mar 16 \| 500850	5%	₹2,751 Cr	46,539,672
Tata Communications Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Dec 21 \| 500483	3%	₹2,029 Cr	10,094,194
Apollo Tyres Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Sep 12 \| 500877	3%	₹1,954 Cr	41,892,187
Max Financial Services Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 14 \| 500271	3%	₹1,942 Cr	19,373,686
Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare) Equity, Since 31 Mar 21 \| 543220	3%	₹1,866 Cr	22,757,305
The Federal Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 09 \| FEDERALBNK	3%	₹1,857 Cr	123,641,292
Indian Bank (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 11 \| 532814	3%	₹1,772 Cr	34,029,890
Ipca Laboratories Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Jul 07 \| 524494	3%	₹1,610 Cr	13,010,294 ↑ 36,784
Hindustan Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 30 Sep 21 \| HINDPETRO	3%	₹1,559 Cr	32,776,255
Coforge Ltd (Technology) Equity, Since 30 Jun 22 \| 532541	3%	₹1,512 Cr	2,748,521

অতএব, উপরের পয়েন্টারগুলি থেকে, এটি বলা যেতে পারে যে উভয় স্কিম বিভিন্ন পরামিতির কারণে পৃথক। অতএব, ব্যক্তিদের স্কিমগুলি বেছে নেওয়ার সময় সতর্ক হওয়া উচিত যে এটি তাদের বিনিয়োগের উদ্দেশ্যের সাথে মেলে কিনা। তাদের স্কিমের পদ্ধতিগুলি সম্পূর্ণরূপে বোঝা উচিত। এটি ব্যক্তিদের তাদের উদ্দেশ্যগুলি সম্পূর্ণভাবে ঝামেলামুক্ত উপায়ে অর্জন করতে সহায়তা করবে.