ফিনক্যাশ »এসবিআই ম্যাগনাম মাল্টিক্যাপ ফান্ড বনাম কোটাক ইক্যুইটি সুযোগ তহবিল
Table of Contents
এসবিআই ম্যাগনাম মাল্টিক্যাপ ফান্ড এবং কোটাক ইক্যুইটি সুযোগ তহবিলের মধ্যে অনেক পার্থক্য রয়েছে যদিও তারা একই শ্রেণীর বৈচিত্র্যপূর্ণনিরপেক্ষ তহবিল.বহুমুখী তহবিল মাল্টিক্যাপ বা ফ্লেক্সিক্যাপ ফান্ড নামেও পরিচিত। সহজ শর্তে, এই স্কিমগুলি তাদের কর্পাস সকলের স্টকে বিনিয়োগ করেবাজার-ক্যাপ যা- বড়-ক্যাপ,মিড-ক্যাপ, এবংছোট টুপি স্টক বহুমুখী তহবিল মধ্য এবং দীর্ঘমেয়াদী জন্য একটি ভাল বিনিয়োগ বিকল্প। উপর ভিত্তি করেসম্পদ বরাদ্দ স্কিমগুলির মধ্যে, বৈচিত্র্যপূর্ণ তহবিলগুলি তাদের কর্পাসের প্রায় 10% ছোট-ক্যাপ স্টকগুলিতে, 10-40% মিড-ক্যাপ স্টকগুলিতে এবং প্রায় 40-60% বড়-ক্যাপ স্টকগুলিতে বিনিয়োগ করে৷ কখনও কখনও, বহুমুখী তহবিলগুলি ছোট-ক্যাপ সংস্থাগুলির স্টকগুলিতে বিনিয়োগ করতে পারে না। সুতরাং, আসুন এই নিবন্ধটির মাধ্যমে এসবিআই ম্যাগনাম মাল্টিক্যাপ ফান্ড এবং কোটাক ইক্যুইটি সুযোগ তহবিলের মধ্যে পার্থক্যগুলি বুঝতে পারি।
এসবিআই ম্যাগনাম মাল্টিক্যাপ ফান্ড সেই ব্যক্তিদের জন্য উপযুক্ত যারা দীর্ঘমেয়াদী জন্য খুঁজছেনমূলধন দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগ দিগন্ত বরাবর প্রশংসা. এসবিআই ম্যাগনাম মাল্টিক্যাপ ফান্ডের লক্ষ্য হল দীর্ঘমেয়াদে মূলধন বৃদ্ধির জন্য অর্জন করাবিনিয়োগ মার্কেট ক্যাপিটালাইজেশন স্পেকট্রাম জুড়ে কোম্পানির শেয়ারে তহবিলের অর্থ। স্কিমটি তার পোর্টফোলিও তৈরি করতে S&P BSE 500 Index কে তার বেঞ্চমার্ক হিসাবে ব্যবহার করে। SBI ম্যাগনাম মাল্টিক্যাপ ফান্ডের সম্পদ বরাদ্দের উদ্দেশ্যের উপর ভিত্তি করে, এটি তার পুল করা অর্থের প্রায় 50-90% বড়-ক্যাপ সংস্থাগুলির শেয়ারে, 10-40% মিড-ক্যাপ সংস্থাগুলিতে এবং 0-10% ছোট-ক্যাপে বিনিয়োগ করে। কোম্পানি এসবিআই ম্যাগনাম মাল্টিক্যাপ ফান্ড পরিচালনা করেন মিঃ অনুপ উপাধ্যায়। 31 মার্চ, 2018 পর্যন্ত, SBI ম্যাগনাম মাল্টিক্যাপ ফান্ডের পোর্টফোলিওর শীর্ষ 10 হোল্ডিংয়ে HDFC ছিলব্যাংক লিমিটেড, ইনফোসিস লিমিটেড, কোটাক মাহিন্দ্রা ব্যাংক লিমিটেড, এবং মারুতি সুজুকি ইন্ডিয়া লিমিটেড।
কোটাক ইক্যুইটি সুযোগ তহবিল (আগে কোটাক সুযোগ স্কিম নামে পরিচিত) অফার এবং পরিচালনা করেমিউচুয়াল ফান্ড বক্স. এই স্কিমটি 09 সেপ্টেম্বর, 2004-এ চালু করা হয়েছিল। কোটাক ইক্যুইটি সুযোগ তহবিলের বিনিয়োগের উদ্দেশ্য হল একটি বৈচিত্রপূর্ণ পোর্টফোলিওতে পুল করা অর্থ বিনিয়োগ করা যাতে প্রধানত ইক্যুইটি এবং ইক্যুইটি-সম্পর্কিত উপকরণগুলি থাকে; মূলধন উপলব্ধি অর্জন কোটাক ইক্যুইটি সুযোগ তহবিল তার পোর্টফোলিও তৈরি করতে নিফটি 500 কে বেঞ্চমার্ক হিসাবে ব্যবহার করে। রিলায়েন্স ইন্ডাস্ট্রিজ লিমিটেড, লারসেন অ্যান্ড টুব্রো লিমিটেড,আইসিআইসিআই ব্যাঙ্ক লিমিটেড, করোমন্ডেল ইন্টারন্যাশনাল লিমিটেড, এবং ইনফোসিস লিমিটেড হল 31 মার্চ, 2018 পর্যন্ত কোটাক ইক্যুইটি সুযোগ তহবিলের পোর্টফোলিওর শীর্ষ 10টি উপাদানগুলির মধ্যে কয়েকটি। কোটক সুযোগ পরিকল্পনা সম্পূর্ণরূপে শ্রী হর্ষ উপাধ্যায় দ্বারা পরিচালিত হয়। কোটাক অপারচুনিটিজ স্কিম তার সঞ্চিত তহবিলের অর্থের প্রায় 65-100% ইক্যুইটি এবং ইক্যুইটি-সম্পর্কিত সিকিউরিটিজে বিনিয়োগ করে যখন অবশিষ্ট থাকেআয় এবংঅর্থ বাজার সিকিউরিটিজ
SBI ম্যাগনাম মাল্টিক্যাপ ফান্ড এবং কোটাক ইক্যুইটি সুযোগ তহবিল উভয়ই একই বিভাগের অন্তর্গত; তারা অনেক পরামিতি ভিন্ন. সুতরাং, আসুন আমরা এই স্কিমগুলির মধ্যে পার্থক্যগুলি বিশ্লেষণ করি যেগুলি নীচে তালিকাভুক্ত চারটি বিভাগে শ্রেণীবদ্ধ করা হয়েছে।
তুলনার প্রথম বিভাগ হচ্ছে, এতে বর্তমানের মতো পরামিতি অন্তর্ভুক্ত রয়েছেনা, স্কিম বিভাগ, এবং Fincash রেটিং। স্কিম বিভাগের ক্ষেত্রে, এটি বলা যেতে পারে যে উভয় স্কিমই ইক্যুইটি ডাইভারসিফাইডের একটি অংশ। বর্তমান NAV এর তুলনা প্রকাশ করে যে উভয় স্কিমের NAV এর মধ্যে একটি উল্লেখযোগ্য পার্থক্য রয়েছে। 30 এপ্রিল, 2018 পর্যন্ত, এসবিআই ম্যাগনাম মাল্টিক্যাপ ফান্ডের এনএভি প্রায় 48 টাকা ছিল যখন কোটাক ইক্যুইটি সুযোগ তহবিলের পরিমাণ ছিল 116 টাকার কাছাকাছি। তুলনা করা হচ্ছেFincash বিভাগ, এটা বলা যেতে পারেএসবিআই ম্যাগনাম মাল্টিক্যাপ ফান্ড একটি 4-স্টার স্কিম হিসাবে রেট করা হয়েছে, যখন কোটাক ইক্যুইটি সুযোগ তহবিল একটি 5-স্টার স্কিম হিসাবে রেট করা হয়েছে. বেসিক বিভাগের সারাংশ নিম্নরূপ।
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load SBI Magnum Multicap Fund
Growth
Fund Details ₹99.8502 ↑ 1.02 (1.04 %) ₹20,784 on 30 Apr 24 29 Sep 05 ☆☆☆☆ Equity Multi Cap 9 Moderately High 1.75 2.1 -1.06 -3.26 Not Available 0-6 Months (1%),6-12 Months (0.5%),12 Months and above(NIL) Kotak Equity Opportunities Fund
Growth
Fund Details ₹313.043 ↑ 2.51 (0.81 %) ₹21,496 on 30 Apr 24 9 Sep 04 ☆☆☆☆☆ Equity Large & Mid Cap 2 Moderately High 1.6 3.11 -0.08 4.4 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
স্কিমগুলির তুলনায় এটি দ্বিতীয় বিভাগ। পারফরম্যান্স বিভাগের অংশ গঠনকারী তুলনামূলক উপাদান হল চক্রবৃদ্ধি বার্ষিক বৃদ্ধির হার বাসিএজিআর রিটার্ন CAGR রিটার্নগুলি বিভিন্ন সময়ের ব্যবধানে তুলনা করা হয় যেমন 1 মাসের রিটার্ন, 1 বছরের রিটার্ন, 5 বছরের রিটার্ন এবং শুরু থেকে রিটার্ন। পারফরম্যান্স বিভাগের তুলনা প্রকাশ করে যে বেশিরভাগ ক্ষেত্রে, এসবিআই ম্যাগনাম মাল্টিক্যাপ ফান্ড দৌড়ে নেতৃত্ব দেয়।
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch SBI Magnum Multicap Fund
Growth
Fund Details 2.5% 4.1% 15.2% 26.6% 16.2% 16.2% 0% Kotak Equity Opportunities Fund
Growth
Fund Details 6.3% 11.6% 26.2% 45.9% 23.5% 22% 19.1%
Talk to our investment specialist
তৃতীয় বিভাগ হওয়ায়, এটি একটি নির্দিষ্ট বছরের জন্য উভয় স্কিম দ্বারা উত্পন্ন পরম আয়ের তুলনা করে। এই বিশ্লেষণ বা বার্ষিক পারফরম্যান্স বিভাগটি বলে যে নির্দিষ্ট বছরে, SBI ম্যাগনাম মাল্টিক্যাপ ফান্ড দৌড়ে নেতৃত্ব দেয় এবং অন্যদের মধ্যে, কোটাক ইক্যুইটি সুযোগ তহবিল দৌড়ে নেতৃত্ব দেয়। বার্ষিক কর্মক্ষমতা বিভাগের সারসংক্ষেপ তুলনা নিম্নরূপ সারণী করা হয়েছে।
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 SBI Magnum Multicap Fund
Growth
Fund Details 22.8% 0.7% 30.8% 13.6% 11% Kotak Equity Opportunities Fund
Growth
Fund Details 29.3% 7% 30.4% 16.5% 13.2%
AUM, সর্বনিম্নএসআইপি বিনিয়োগ, ন্যূনতম একমাস বিনিয়োগ, এবং প্রস্থান লোড হল কিছু বিবরণ যা অন্যান্য বিবরণ বিভাগের অংশ গঠন করে। নুন্যতমচুমুক এবং লম্পসাম বিনিয়োগ উভয় স্কিমের জন্য আলাদা। এসবিআই ম্যাগনাম মাল্টিক্যাপ ফান্ডের ক্ষেত্রে, ন্যূনতম এসআইপি এবং লাম্পসাম পরিমাণ হল INR 500 এবং INR 1,000 যথাক্রমে একইভাবে, Kotak সুযোগ প্রকল্পের জন্য, ন্যূনতম SIP এবং লাম্পসাম পরিমাণ যথাক্রমে INR 1,000 এবং INR 5,000৷ এমনকি উভয় স্কিমের AUM একই নয়। এর AUMএসবিআই মিউচুয়াল ফান্ড31 মার্চ, 2018 পর্যন্ত কোটাক ইক্যুইটি সুযোগ তহবিলের প্রায় INR 4,704 কোটি টাকার স্কিমের পরিমাণ ছিল প্রায় INR 2,356 কোটি৷ অন্যান্য বিবরণ বিভাগের সংক্ষিপ্ত তুলনা নীচে দেওয়া সারণীতে দেখানো হয়েছে৷
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager SBI Magnum Multicap Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹1,000 R. Srinivasan - 2.25 Yr. Kotak Equity Opportunities Fund
Growth
Fund Details ₹1,000 ₹5,000 Harsha Upadhyaya - 11.67 Yr.
SBI Magnum Multicap Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 19 ₹10,000 30 Apr 20 ₹8,523 30 Apr 21 ₹12,863 30 Apr 22 ₹15,148 30 Apr 23 ₹15,770 30 Apr 24 ₹20,403 Kotak Equity Opportunities Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 19 ₹10,000 30 Apr 20 ₹8,896 30 Apr 21 ₹13,604 30 Apr 22 ₹16,133 30 Apr 23 ₹17,452 30 Apr 24 ₹25,218
SBI Magnum Multicap Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.23% Equity 95.77% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 27.59% Consumer Cyclical 14.96% Industrials 11.85% Technology 8.01% Energy 7.59% Basic Materials 5.89% Consumer Defensive 5.85% Health Care 5.31% Communication Services 4.68% Utility 3.02% Real Estate 1.02% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 20 | RELIANCE6% ₹1,231 Cr 4,143,270
↑ 600,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 17 | ICICIBANK6% ₹1,155 Cr 10,560,055
↓ -3,550,000 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 23 | KOTAKBANK5% ₹1,101 Cr 6,164,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 20 | INFY4% ₹723 Cr 4,825,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 15 | HDFCBANK3% ₹590 Cr 4,075,354 Cognizant Technology Solutions Corp Class A (Technology)
Equity, Since 31 Jan 24 | CTSH3% ₹550 Cr 900,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 19 | LT2% ₹478 Cr 1,271,034
↓ -270,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Sep 16 | BHARTIARTL2% ₹461 Cr 3,750,000 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Jun 22 | M&M2% ₹455 Cr 2,370,000 Nuvoco Vista Corp Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Aug 21 | 5433342% ₹389 Cr 12,710,062 Kotak Equity Opportunities Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.72% Equity 97.28% Other 0% Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 20.82% Financial Services 18.64% Consumer Cyclical 17.33% Basic Materials 13.25% Energy 6.38% Health Care 6.06% Technology 5.01% Utility 4.01% Communication Services 2.18% Consumer Defensive 1.88% Real Estate 1.19% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 21 | SBIN4% ₹828 Cr 11,000,000 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Jun 22 | MARUTI4% ₹819 Cr 650,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 13 | LT4% ₹701 Cr 1,863,584 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 23 | HDFCBANK3% ₹695 Cr 4,800,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 12 | 5322153% ₹649 Cr 6,200,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 10 | ICICIBANK3% ₹601 Cr 5,500,000 Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Oct 18 | BEL3% ₹574 Cr 28,500,000 Cummins India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 18 | 5004803% ₹549 Cr 1,825,000 Bharat Forge Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Dec 20 | 5004933% ₹531 Cr 4,700,000 Linde India Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 16 | 5234573% ₹522 Cr 814,736
ফলস্বরূপ, উপরে উল্লিখিত বিভাগগুলি থেকে, এটি বলা যেতে পারে যে উভয় স্কিমই অসংখ্য পরামিতির কারণে পৃথক। ফলস্বরূপ, বিনিয়োগের জন্য যেকোনো স্কিম বেছে নেওয়ার সময় ব্যক্তিদের অতিরিক্ত সতর্কতা অবলম্বন করা উচিত। স্কিমটি তাদের বিনিয়োগের উদ্দেশ্যগুলির সাথে মেলে কিনা তা তাদের পরীক্ষা করা উচিত। তাদের স্কিমের বিভিন্ন পরামিতি সম্পূর্ণরূপে বোঝা উচিত। এটি ব্যক্তিদের তাদের বিনিয়োগের নিরাপত্তা নিশ্চিত করার পাশাপাশি সময়মতো তাদের লক্ষ্য অর্জনে সহায়তা করবে.