এইচডিএফসি ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড বনাম এইচডিএফসি টপ 100 ফান্ড

Updated on November 26, 2025 , 4687 views

এইচডিএফসি ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড এবং এইচডিএফসি টপ 100 ফান্ডের মধ্যে বেশ কিছু পার্থক্য রয়েছে। উভয় স্কিম একই বিভাগের অংশ এবং একই ফান্ড হাউসের অন্তর্গত হওয়া সত্ত্বেও এই পার্থক্যগুলি বিদ্যমান। এই স্কিম একটি অংশবড় ক্যাপ তহবিল. লার্জ ক্যাপ ফান্ড হলপারস্পরিক তহবিল স্কিম যে কোম্পানির স্টক তাদের সঞ্চিত টাকা বিনিয়োগ aবাজার INR 10-এর বেশি মূলধন,000 কোটি। এই কোম্পানিগুলি বাজার মূলধন, পণ্যের আকার এবং মানুষের পরিপ্রেক্ষিতে বিশালমূলধন. লার্জ-ক্যাপ কোম্পানিগুলিকে ব্লুচিপ কোম্পানিও বলা হয় এবং তাদের নিজ নিজ মার্কেট লিডার হিসেবে বিবেচিত হয়। যদিও লার্জ-ক্যাপ তহবিলগুলি একই শ্রেণীর; তাদের মধ্যে অনেক পার্থক্য আছে। সুতরাং, আসুন এই নিবন্ধটির মাধ্যমে এই স্কিমগুলির মধ্যে পার্থক্যগুলি বুঝতে পারি।

এইচডিএফসি ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড (পূর্ববর্তী এইচডিএফসি গ্রোথ ফান্ড)

এইচডিএফসি ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ডের (আগে এইচডিএফসি গ্রোথ ফান্ড নামে পরিচিত) বিনিয়োগের উদ্দেশ্য হল প্রধানত ইক্যুইটি এবং ইক্যুইটি-সম্পর্কিত সিকিউরিটিজ সমন্বিত সিকিউরিটিজের একটি পোর্টফোলিও থেকে মূলধনের প্রশংসা অর্জন করা। এইচডিএফসি ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড তার সম্পদের ঝুড়ি তৈরি করতে এসএন্ডপি বিএসই সেনসেক্স এবং নিফটি 50 সূচককে প্রাথমিক এবং অতিরিক্ত বেঞ্চমার্ক হিসাবে ব্যবহার করে। মিঃ শ্রীনিবাস রাও রাভুরি এবং মিঃ রাকেশ ব্যাস এইচডিএফসি ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ডের যৌথ তহবিল ব্যবস্থাপক। উপর ভিত্তি করেসম্পদ বরাদ্দ স্কিমের উদ্দেশ্য, HDFC ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড তার সঞ্চিত তহবিলের অর্থের প্রায় 80-100% ইক্যুইটি এবং ইক্যুইটি-সম্পর্কিত উপকরণগুলিতে বিনিয়োগ করে এবং অবশিষ্ট অংশ স্থায়ীভাবেআয় এবংঅর্থ বাজার যন্ত্র স্কিমটি বিনিয়োগ পদ্ধতির পাঁচটি মৌলিক নীতি অনুসরণ করে যার মধ্যে রয়েছে দীর্ঘমেয়াদে ফোকাস করা, বাজারে একটি ভারসাম্যপূর্ণ দৃষ্টিভঙ্গি বজায় রাখা এবং বিক্রয়ের জন্য সুশৃঙ্খল পদ্ধতি।

এইচডিএফসি শীর্ষ 100 তহবিল (পূর্ববর্তী এইচডিএফসি শীর্ষ 200 তহবিল)

এইচডিএফসি টপ 100 ফান্ড (আগে এইচডিএফসি টপ 200 ফান্ড নামে পরিচিত) অফার এবং পরিচালনা করেএইচডিএফসি মিউচুয়াল ফান্ড বড়-ক্যাপ বিভাগের অধীনে। স্কিমটি বিএসই 200 সূচকের অংশ গঠনকারী কোম্পানিগুলির স্টকে তার কর্পাসের একটি উল্লেখযোগ্য অংশ বিনিয়োগ করে। স্কিমটি 11 অক্টোবর, 1996-এ চালু করা হয়েছিল। HDFC শীর্ষ 100 ফান্ড তার পোর্টফোলিও তৈরির জন্য S&P BSE 200 Index এবং S&P BSE সেনসেক্সকে এর অতিরিক্ত বেঞ্চমার্ক হিসাবে ব্যবহার করে। এইচডিএফসি টপ 100 ফান্ডের শীর্ষ 10 হোল্ডিংয়ের অংশ গঠনকারী কিছু উপাদানের মধ্যে রয়েছে এইচডিএফসিব্যাংক লিমিটেড, ইনফোসিস লিমিটেড, লারসেন অ্যান্ড টুব্রো লিমিটেড, রিলায়েন্স ইন্ডাস্ট্রিজ লিমিটেড এবং স্টেট ব্যাঙ্ক অফ ইন্ডিয়া। স্কিমের সম্পদ বরাদ্দের উদ্দেশ্যের উপর ভিত্তি করে, এটি তার তহবিলের 100% পর্যন্ত ইক্যুইটি এবং ইক্যুইটি-সম্পর্কিত উপকরণগুলিতে বিনিয়োগ করে। এইচডিএফসি টপ 100 ফান্ড যৌথভাবে মিঃ রাকেশ ব্যাস এবং মিঃ প্রশান্ত জৈন দ্বারা পরিচালিত হয়।

এইচডিএফসি ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড বনাম এইচডিএফসি টপ 100 ফান্ড

এইচডিএফসি ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড এবং এইচডিএফসি টপ 100 ফান্ডের মধ্যে যে অসংখ্য প্যারামিটারের পার্থক্য রয়েছে সেগুলোকে চারটি বিভাগে শ্রেণীবদ্ধ করা হয়েছে। এই বিভাগগুলি নিম্নরূপ ব্যাখ্যা করা হয়েছে.

মৌলিক অধ্যায়

এটি তুলনার প্রথম বিভাগ যা বর্তমানের মতো তুলনামূলক পরামিতিগুলি অন্তর্ভুক্ত করেনা, Fincash রেটিং, এবং স্কিম বিভাগ। স্কিম বিভাগের তুলনা দেখায় যে উভয় স্কিম ইক্যুইটি লার্জ ক্যাপ বিভাগের অন্তর্গত। উপরেভিত্তি এরফিনক্যাশ রেটিংবলা যায় যে,HDFC ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড হল একটি 4-স্টার স্কিম এবং HDFC টপ 100 ফান্ড হল একটি 3-স্টার স্কিম. বর্তমান এনএভির তুলনা উভয় স্কিমের মধ্যে পার্থক্য দেখায়। 02 মে, 2018 পর্যন্ত, HDFC শীর্ষ 100 ফান্ডের NAV ছিল INR 447 এর কাছাকাছি এবং HDFC ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ডের প্রায় INR 185। বেসিক বিভাগের তুলনাটি নিম্নরূপ সারণী করা হয়েছে।

Parameters
Basics	NAV
	Net Assets (Cr)
	Launch Date
	Rating
	Category
	Sub Cat.
	Category Rank
	Risk
	Expense Ratio
	Sharpe Ratio
	Information Ratio
	Alpha Ratio
	Benchmark
	Exit Load

HDFC Balanced Advantage Fund Growth Fund Details
₹535.599 ↓ -0.31 (-0.06 %)
₹106,494 on 31 Oct 25
11 Sep 00
☆☆☆☆
Hybrid
Dynamic Allocation
23
Moderately High
1.36
-0.02
0
0
Not Available
0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

HDFC Top 100 Fund Growth Fund Details
₹1,182.79 ↑ 0.93 (0.08 %)
₹39,779 on 31 Oct 25
11 Oct 96
☆☆☆
Equity
Large Cap
43
Moderately High
1.61
-0.2
0.6
-2.94
Not Available
0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

কর্মক্ষমতা বিভাগ

এটি স্কিমগুলির তুলনার দ্বিতীয় বিভাগ যা চক্রবৃদ্ধি বার্ষিক বৃদ্ধির হারের পার্থক্য বিশ্লেষণ করে বাসিএজিআর উভয় স্কিমের রিটার্ন। এই CAGR রিটার্নগুলি বিভিন্ন বিরতিতে তুলনা করা হয় যেমন 1 মাসের রিটার্ন, 6 মাসের রিটার্ন, 3 বছরের রিটার্ন এবং 5 বছরের রিটার্ন। পারফরম্যান্সের ভিত্তিতে, এটি বলা যেতে পারে যে কিছু ক্ষেত্রে, HDFC শীর্ষ 100 ফান্ড দৌড়ে নেতৃত্ব দেয় এবং অন্যদের ক্ষেত্রে, HDFC ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড আরও ভাল পারফর্ম করেছে। নীচে দেওয়া টেবিলটি পারফরম্যান্স বিভাগে পার্থক্যগুলি তুলনা করে।

Parameters
Performance	1 Month
	3 Month
	6 Month
	1 Year
	3 Year
	5 Year
	Since launch

HDFC Balanced Advantage Fund Growth Fund Details
0.8%
5.1%
4.1%
7.1%
17.8%
21.6%
18.1%

HDFC Top 100 Fund Growth Fund Details
1.3%
5.9%
5.6%
6.9%
15.5%
19.3%
18.6%

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

বার্ষিক কর্মক্ষমতা বিভাগ

তুলনার তৃতীয় বিভাগ হওয়ায়, এটি একটি নির্দিষ্ট বছরের জন্য উভয় স্কিমের নিখুঁত আয়ের পার্থক্য বিশ্লেষণ করে। নিখুঁত রিটার্নের তুলনা আরও বলে যে নির্দিষ্ট বছর ধরে, HDFC ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড ভাল করেছে এবং অন্যান্য বছরের জন্য, HDFC শীর্ষ 100 ফান্ড ভাল করেছে। নীচে দেওয়া সারণী বার্ষিক কর্মক্ষমতা বিভাগের তুলনা সংক্ষিপ্ত করে।

Parameters
Yearly Performance	2024
	2023
	2022
	2021
	2020

HDFC Balanced Advantage Fund Growth Fund Details
16.7%
31.3%
18.8%
26.4%
7.6%

HDFC Top 100 Fund Growth Fund Details
11.6%
30%
10.6%
28.5%
5.9%

অন্যান্য বিবরণ বিভাগ

তুলনার শেষ বিভাগ হওয়ায়, এতে তুলনামূলক উপাদান যেমন AUM, ন্যূনতম অন্তর্ভুক্ত রয়েছেচুমুক এবং একক বিনিয়োগ, এবং আরো অনেক কিছু। ন্যূনতম এসআইপি এবং লাম্পসাম বিনিয়োগ উভয় স্কিমের জন্য একই। উভয় স্কিমের জন্য ন্যূনতম এসআইপি পরিমাণ হল INR 500 যখন উভয় স্কিমের জন্য একক পরিমাণ হল INR 5,000৷ যাইহোক, উভয় স্কিমের AUM-এ একটি উল্লেখযোগ্য পার্থক্য রয়েছে। 31 মার্চ, 2018 পর্যন্ত, HDFC শীর্ষ 100 ফান্ডের AUM ছিল প্রায় 14,350 কোটি টাকা এবং HDFC ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ডের পরিমাণ ছিল প্রায় 1,129 কোটি টাকা। অন্যান্য বিবরণ বিভাগের তুলনা নিম্নরূপ।

Parameters
Yearly Performance	2024
	2023
	2022
	2021
	2020

HDFC Balanced Advantage Fund Growth Fund Details
16.7%
31.3%
18.8%
26.4%
7.6%

HDFC Top 100 Fund Growth Fund Details
11.6%
30%
10.6%
28.5%
5.9%

কয়েক বছর ধরে 10k বিনিয়োগের বৃদ্ধি

Growth of 10,000 investment over the years.

HDFC Balanced Advantage Fund Growth Fund Details

Date	Value
31 Oct 20	₹10,000
31 Oct 21	₹15,753
31 Oct 22	₹17,877
31 Oct 23	₹21,247
31 Oct 24	₹28,211
31 Oct 25	₹29,831

Growth of 10,000 investment over the years.

HDFC Top 100 Fund Growth Fund Details

Date	Value
31 Oct 20	₹10,000
31 Oct 21	₹16,095
31 Oct 22	₹17,220
31 Oct 23	₹19,535
31 Oct 24	₹25,891
31 Oct 25	₹26,789

বিশদ সম্পদ এবং হোল্ডিং তুলনা

Asset Allocation

HDFC Balanced Advantage Fund Growth Fund Details

Asset Class	Value
Cash	8.99%
Equity	65.47%
Debt	25.53%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	23.26%
Industrials	8.06%
Energy	7.59%
Consumer Cyclical	6.45%
Technology	5.54%
Utility	4.14%
Health Care	4.03%
Communication Services	3.6%
Consumer Defensive	2.63%
Basic Materials	2.28%
Real Estate	1.86%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	12.95%
Corporate	12.35%
Cash Equivalent	9.23%

Credit Quality

Rating	Value
AA	0.91%
AAA	99.09%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 22 \| HDFCBANK	5%	₹5,510 Cr	55,808,702
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 09 \| ICICIBANK	4%	₹4,441 Cr	33,011,524 ↓ -1,687,700
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Dec 21 \| RELIANCE	4%	₹4,148 Cr	27,905,634 ↑ 1,500,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Aug 20 \| BHARTIARTL	3%	₹3,442 Cr	16,754,354
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 May 07 \| SBIN	3%	₹3,280 Cr	35,000,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 12 \| LT	2%	₹2,652 Cr	6,579,083
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 09 \| INFY	2%	₹2,485 Cr	16,763,803 ↓ -376,400
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 17 \| 532215	2%	₹2,444 Cr	19,827,457
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Aug 16 \| 532555	2%	₹2,311 Cr	68,585,915
7.18% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	2%	₹2,162 Cr	208,533,300

Asset Allocation

HDFC Top 100 Fund Growth Fund Details

Asset Class	Value
Cash	2.84%
Equity	97.16%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	33.09%
Consumer Cyclical	17.12%
Health Care	10%
Industrials	7.35%
Communication Services	6.16%
Energy	5.77%
Basic Materials	5.37%
Consumer Defensive	4.66%
Technology	3.3%
Utility	2.82%
Real Estate	0.4%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 10 \| HDFCBANK	9%	₹3,777 Cr	38,252,638
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 05 \| ICICIBANK	9%	₹3,500 Cr	26,015,474
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 20 \| BHARTIARTL	6%	₹2,449 Cr	11,921,785
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 06 \| RELIANCE	6%	₹2,297 Cr	15,450,234 ↑ 2,000,000
Titan Co Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 28 Feb 23 \| TITAN	4%	₹1,544 Cr	4,121,802 ↑ 281,226
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 23 \| KOTAKBANK	4%	₹1,543 Cr	7,341,626
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 07 \| 532215	3%	₹1,321 Cr	10,711,912
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Aug 04 \| INFY	3%	₹1,277 Cr	8,613,818
Ambuja Cements Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Jul 16 \| 500425	3%	₹1,260 Cr	22,293,419
Torrent Pharmaceuticals Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Mar 25 \| TORNTPHARM	3%	₹1,132 Cr	3,180,904 ↑ 165,000

অতএব, উপরে উল্লিখিত পয়েন্টারগুলির উপর ভিত্তি করে, এটি বলা যেতে পারে যে অসংখ্য পরামিতির কারণে উভয় স্কিমের মধ্যে বেশ কয়েকটি পার্থক্য রয়েছে। ফলস্বরূপ, ব্যক্তিদের সতর্ক থাকা উচিতবিনিয়োগ স্কিম যে কোনো. তাদের নিশ্চিত করা উচিত যে স্কিমটি তাদের বিনিয়োগের উদ্দেশ্যগুলির সাথে মেলে। উপরন্তু, তাদের নিশ্চিত করা উচিত যে তারা স্কিমের পদ্ধতিগুলি সম্পূর্ণরূপে বোঝে। যদি প্রয়োজন হয়, ব্যক্তিরাও একটি মতামতের সাথে পরামর্শ করতে পারেনআর্থিক উপদেষ্টা. এই পদক্ষেপগুলি অনুসরণ করা ব্যক্তিদের তাদের বিনিয়োগ নিরাপদ কিনা তা নিশ্চিত করার পাশাপাশি সময়মতো তাদের লক্ষ্য অর্জনে সহায়তা করবে.