+91-22-48913909ટોચના 4 શ્રેષ્ઠ ફ્લોટિંગ રેટ ફંડ્સ 2022
ફ્લોટિંગ રેટ ફંડ નાણાકીય સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરે છે જે ફ્લોટિંગ અથવા ચલ દર વ્યાજ ચૂકવે છે. ફ્લોટિંગ રેટ ફંડ કે જે કદાચ એમ્યુચ્યુઅલ ફંડ અથવા એક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ફંડ (ઇટીએફ) માં રોકાણ કરે છેબોન્ડ અને નાણાકીય સાધનો કે જેના વ્યાજની ચૂકવણીના સ્તર સાથે વધઘટ થાય છેઅંતર્ગત વ્યાજ દર.
પરિણામે, નિશ્ચિત-દરનું રોકાણ સામાન્ય રીતે સ્થિર અને અનુમાનિત પ્રદાન કરશેઆવક. બીજી તરફ, ફિક્સ્ડ-રેટ રોકાણ પાછળ છેબજાર કારણ કે તેમના વળતર નિશ્ચિત હોવાથી વ્યાજ દરો વધે છે.
સિક્યોરિટી એન્ડ એક્સચેન્જ બોર્ડ ઓફ ઈન્ડિયા (SBEI) ના ધોરણો મુજબ, ફ્લોટર ફંડે તેની કુલ સંપત્તિના ઓછામાં ઓછા 65 ટકા ફ્લોટિંગ રેટ ઈન્સ્ટ્રુમેન્ટમાં રોકાણ કરવું જોઈએ.
વધતા દરોના વાતાવરણમાં, ફ્લોટિંગ રેટ ફંડ્સ રોકાણકારોને ચલ વ્યાજની આવક પ્રદાન કરવાનો પ્રયત્ન કરે છે. પરિણામે, રોકાણકારો તેમના પોર્ટફોલિયોમાં યીલ્ડ વધારવા માગે છે, ફ્લોટિંગ-રેટ ફંડ્સ તરફેણમાં વૃદ્ધિ પામ્યા છે.
ફ્લોટિંગ રેટ ફંડ્સ શું છે?
ફ્લોટિંગ રેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટને રૂઢિચુસ્ત હિસ્સો ધરાવતા રોકાણકારો માટે આકર્ષક સાધન માનવામાં આવે છે. આ ફંડ તેના કોર્પસનો મોટો હિસ્સો ફ્લોટિંગ રેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સમાં રોકાણ કરે છે અને બાકી રહે છેનિશ્ચિત આવક સિક્યોરિટીઝ તેઓ વ્યાજ દરના સંદર્ભમાં ઓછામાં ઓછા જોખમી છે. અન્ય ડેટ ફંડ્સથી વિપરીત, ફ્લોટિંગ રેટ ફંડ્સ બદલાતા વ્યાજ દરો પર પ્રતિક્રિયા આપતા નથી. જ્યારે ભારત સરકાર બજારમાં બોન્ડ જારી કરે છે, ત્યારે તેમની પાસે નિશ્ચિત હોય છેકૂપન દર, જ્યારે, ફ્લોટિંગ રેટ સિક્યોરિટીઝમાં વેરિયેબલ વ્યાજ દર હોય છે. આ ફ્લોટિંગ રેટ વ્યાજના આધારે વધે છે અથવા ઘટાડે છેસંદર્ભ દર. સૌથી વધુ લાભ મેળવવા માટે, જ્યારે વ્યાજ દરો વધવાની અપેક્ષા હોય ત્યારે વ્યક્તિએ આ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવું જોઈએ.
પરંતુ, એડેટ ફંડ, ફંડમાં ક્રેડિટ રિસ્ક હજુ પણ યથાવત છે. ક્રેડિટ રિસ્ક ત્યારે ઊભું થાય છે જ્યારે કંપની કે જેણે ડેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સ જારી કર્યા છે તે નિયમિત ચૂકવણી કરતી નથી. આવા કિસ્સાઓમાં, પોર્ટફોલિયોમાં ફંડનો કેટલો હિસ્સો છે તેના આધારે તેની ફંડ પર મોટી અસર પડે છે. તેથી, ઉચ્ચ ક્રેડિટ રેટિંગ સાથે ડેટ સાધનોમાં રહેવાનું સૂચન કરવામાં આવે છે.
બે પ્રકારના ફ્લોટિંગ રેટ ફંડ્સ છે- ટૂંકા ગાળાના અને લાંબા ગાળાના. ટૂંકા ગાળાના ફ્લોટિંગ ફંડ્સનો પોર્ટફોલિયો સામાન્ય રીતે ટૂંકા ગાળાની પરિપક્વતા અને લાંબા ગાળાના પોર્ટફોલિયો તરફ વળેલો હોય છે.ટર્મ પ્લાન લાંબા ગાળાની પરિપક્વતા તરફ વળેલું છે.
Talk to our investment specialist
ફ્લોટિંગ રેટ ફંડમાં ઓનલાઈન કેવી રીતે રોકાણ કરવું?
Fincash.com પર આજીવન માટે મફત રોકાણ ખાતું ખોલો.
તમારી નોંધણી અને KYC પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો
દસ્તાવેજો અપલોડ કરો (PAN, આધાર, વગેરે).અને, તમે રોકાણ કરવા માટે તૈયાર છો!
ફ્લોટિંગ રેટ ફંડનું કામ
ફ્લોટિંગ રેટ ફંડની ગણતરી માટે કોઈ ફોર્મ્યુલા ન હોવા છતાં, તે વિવિધ રોકાણોથી બનેલું હોઈ શકે છે. કોર્પોરેટ બોન્ડ્સ, પ્રિફર્ડ સ્ટોક્સ અને એક મહિનાથી પાંચ વર્ષ સુધીની પાકતી મુદતવાળી લોન ફ્લોટિંગ-રેટ ફંડના ઉદાહરણો છે. ફ્લોટિંગ રેટ ફંડ્સમાં કોર્પોરેટ લોન અને ગીરો પણ સામેલ કરી શકાય છે.
ફ્લોટિંગ રેટ લોનનો સંદર્ભ લોબેંક વ્યવસાયોને લોન. આ લોન પ્રસંગોપાત બંડલ કરવામાં આવે છે અને રોકાણકારોને ફંડ તરીકે વેચવામાં આવે છે. ફ્લોટિંગ રેટ લોન ગીરો દ્વારા સમર્થિત સિક્યોરિટીઝ સાથે સંબંધિત છે, પેકેજ્ડ ગીરો જેમાં રોકાણકારો ખરીદી શકે છે અને ફંડના વિવિધ ગીરો દરોમાંથી એકંદર વળતર દર મેળવી શકે છે.
વરિષ્ઠ દેવું, જેમ કે ફ્લોટિંગ-રેટ લોન, કંપનીની સંપત્તિ પર વધુ અસાધારણ દાવો કરે છેડિફૉલ્ટ. જો કે, "વરિષ્ઠ" શબ્દ ક્રેડિટ ગુણવત્તાનો સંદર્ભ આપતો નથી; તેના બદલે, તે તે ક્રમનો ઉલ્લેખ કરે છે જેમાં લેણદારો જો કંપની ડિફોલ્ટ કરે તો દેવું ચૂકવવા માટે પેઢીની સંપત્તિનો દાવો કરી શકે છે. ઉદાહરણ તરીકે, ફ્લોટિંગ-રેટ ફંડ્સ ફ્લોટિંગ રેટ બોન્ડ્સમાં રોકાણ કરી શકે છે, ડેટ પ્રોડક્ટ્સ જેમાં સમયાંતરે ચૂકવવામાં આવતા વ્યાજમાં ફેરફાર થાય છે.
ફ્લોટિંગ રેટ ફંડમાંથી શું અનુમાન લગાવવું?
જ્યારે ફિક્સ પેમેન્ટ રેટ અથવા ફિક્સ બોન્ડ કૂપન રેટ સાથે ફંડ અથવા ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટની સરખામણી કરવામાં આવે છે, ત્યારે ફ્લોટિંગ રેટ ફંડનો પ્રાથમિક ફાયદો એ છે કે વ્યાજ દરમાં થતા ફેરફાર માટે તેની ઓછી સંવેદનશીલતા છે. પરિણામે, જ્યારે વ્યાજ દરો વધે ત્યારે રોકાણકારો ઉચ્ચ ડિગ્રી વ્યાજ અથવા કૂપન ચૂકવણી મેળવવા માટે ફ્લોટિંગ રેટ ફંડ પસંદ કરે છે.
તમારા પોર્ટફોલિયોના નિશ્ચિત આવક અથવા રૂઢિચુસ્ત ભાગ માટે ફ્લોટિંગ રેટ ફંડ્સ સારી પસંદગી છે. ફ્લોટિંગ રેટ ડેટ, જેમ કે બોન્ડ અને લોન, ફ્લોટિંગ રેટ ફંડમાં રાખી શકાય છે. આ ભંડોળ, અન્ય ક્રેડિટ ફંડ્સની જેમ, વિવિધ હેતુઓ સાથે સંચાલિત થાય છે. ઉદાહરણ તરીકે, ક્રેડિટ ગુણવત્તા અને સમયગાળો વ્યૂહરચનાઓ સાથે લક્ષ્યાંકિત કરી શકાય છે. ફ્લોટિંગ રેટ ફંડમાં રાખવામાં આવેલા અને ફ્લોટિંગ રેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ પર ચૂકવવાપાત્ર દરો પરિમાણોના સમૂહ અથવા વ્યાખ્યાયિત વ્યાજ દર સ્તરના પ્રતિભાવમાં સમાયોજિત થાય છે.
ફ્લોટિંગ રેટ ફંડ્સ સમયગાળાના જોખમ માટે ઓછા સંવેદનશીલ હોય છે. જોખમ કે વ્યાજ દર વધશે જ્યારે એકરોકાણકાર નિશ્ચિત-આવકનું રોકાણ ધરાવે છે, જેના કારણે તેઓ ઊંચા બજાર દર ચૂકી જાય છે, જેને અવધિ જોખમ તરીકે ઓળખવામાં આવે છે.
વેરિયેબલ રેટ ફંડના અંતર્ગત રોકાણો દ્વારા સર્જાયેલી આવક પોર્ટફોલિયો મેનેજરો દ્વારા નિયંત્રિત કરવામાં આવે છે અને તેને વિતરિત કરવામાં આવે છેશેરધારકો નિયમિતપણે વધુમાં, આવક અનેપાટનગર લાભો વહેંચી શકાય છે. માસિક ચૂકવણી સામાન્ય છે, પરંતુ તે અર્ધ-વાર્ષિક, ત્રિમાસિક અથવા વાર્ષિક ધોરણે પણ કરી શકાય છે.
નીચા વ્યાજ દરની સંવેદનશીલતા અને વર્તમાન વ્યાજ દરોના પ્રતિબિંબ માટે લવચીકતા સિવાય, ફ્લોટિંગ રેટ ફંડ રોકાણકારને નિશ્ચિત-આવકના રોકાણમાં વૈવિધ્યીકરણ કરવાની મંજૂરી આપે છે, કારણ કે તે સાધનો સામાન્ય રીતે મોટાભાગના રોકાણકારો માટે મોટાભાગના બોન્ડ હોલ્ડિંગ બનાવે છે. વેરિયેબલ રેટ ફંડનો બીજો ફાયદો એ છે કે તે રોકાણકારને તેના બદલે ઓછા રોકાણ થ્રેશોલ્ડ માટે વૈવિધ્યસભર બોન્ડ અથવા લોન પોર્ટફોલિયો ખરીદવાની મંજૂરી આપે છે.રોકાણ ઉચ્ચ ડોલરની રકમ માટે વ્યક્તિગત ઉત્પાદનોમાં.
રોકાણકારોએ ખાતરી કરવી જોઈએ કે વેરિયેબલ રેટ ફંડમાંની સિક્યોરિટીઝ તેમના માટે યોગ્ય છેજોખમ સહનશીલતા ફંડની સમીક્ષા કરતી વખતે. ફ્લોટિંગ રેટ ફંડ્સ સમગ્ર ક્રેડિટ ક્વોલિટી સ્પેક્ટ્રમમાં વિવિધ જોખમ સ્તરો ધરાવે છે, જેમાં ઉચ્ચ ઉપજ આપનાર, ઓછી ક્રેડિટ-ગુણવત્તાવાળા રોકાણો નોંધપાત્ર રીતે વધુ નોંધપાત્ર જોખમો ઉભી કરે છે. જો કે, મોટી ધમકીઓ સાથે વધુ પુરસ્કારની શક્યતા છે.
શ્રેષ્ઠ ફ્લોટિંગ રેટ ફંડ્સ 2022
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term Growth ₹362.658
↑ 0.02 ₹13,350 1.1 2.9 7.3 7.6 7.7 6.79% 1Y 25D 1Y 9M 11D ICICI Prudential Floating Interest Fund Growth ₹443.445
↑ 0.09 ₹7,196 1.2 3.2 7.5 7.7 7.7 7.07% 1Y 10M 13D 3Y 10M 17D Nippon India Floating Rate Fund Growth ₹46.9948
↓ -0.04 ₹8,471 0.9 2.7 7.5 7.8 7.9 7.17% 2Y 7M 10D 3Y 3M 4D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 9 Mar 26 Research Highlights & Commentary of 3 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term ICICI Prudential Floating Interest Fund Nippon India Floating Rate Fund Point 1 Highest AUM (₹13,350 Cr). Bottom quartile AUM (₹7,196 Cr). Lower mid AUM (₹8,471 Cr). Point 2 Established history (16+ yrs). Established history (20+ yrs). Oldest track record among peers (21 yrs). Point 3 Top rated. Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Point 5 1Y return: 7.35% (bottom quartile). 1Y return: 7.54% (upper mid). 1Y return: 7.48% (lower mid). Point 6 1M return: 0.52% (lower mid). 1M return: 0.66% (upper mid). 1M return: 0.51% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 1.54 (lower mid). Sharpe: 1.80 (upper mid). Sharpe: 0.93 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.79% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.07% (lower mid). Yield to maturity (debt): 7.17% (upper mid). Point 10 Modified duration: 1.07 yrs (upper mid). Modified duration: 1.87 yrs (lower mid). Modified duration: 2.61 yrs (bottom quartile). Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term
ICICI Prudential Floating Interest Fund
Nippon India Floating Rate Fund
The primary objective of the schemes is to generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of floating rate debt / money market instruments. The schemes may invest a portion of its net assets in fixed rate debt securities and money market instruments. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Savings Fund) The scheme aims to generate income consistent with the prudent risk from a portfolio comprising floating rate debt instruments, fixed rate debt instruments swapped for floating rate return, and also fixed rate instruments & money market instruments. Research Highlights for ICICI Prudential Floating Interest Fund Below is the key information for ICICI Prudential Floating Interest Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Reliance Floating Rate Fund - Short Term Plan) The primary objective of the scheme is to generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of Floating Rate Debt Securities (including floating rate securitized debt, Money Market Instruments and Fixed Rate Debt Instruments swapped for floating rate returns). The scheme shall also invest in Fixed rate Debt Securities (including fixed rate Securitized Debt, Money Market Instruments and Floating Rate Debt Instruments swapped for fixed returns). Research Highlights for Nippon India Floating Rate Fund Below is the key information for Nippon India Floating Rate Fund Returns up to 1 year are on 1. Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term
Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term
Growth Launch Date 25 Mar 09 NAV (09 Mar 26) ₹362.658 ↑ 0.02 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹13,350 on 31 Jan 26 Category Debt - Floating Rate AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.44 Sharpe Ratio 1.54 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.79% Effective Maturity 1 Year 9 Months 11 Days Modified Duration 1 Year 25 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 21 ₹10,000 28 Feb 22 ₹10,460 28 Feb 23 ₹11,009 29 Feb 24 ₹11,856 28 Feb 25 ₹12,783 28 Feb 26 ₹13,721 Returns for Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Mar 26 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.1% 6 Month 2.9% 1 Year 7.3% 3 Year 7.6% 5 Year 6.5% 10 Year 15 Year Since launch 7.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.7% 2023 7.9% 2022 7.5% 2021 4.8% 2020 3.6% 2019 8.6% 2018 8.6% 2017 7.5% 2016 6.9% 2015 9.5% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term
Name Since Tenure Kaustubh Gupta 20 Jun 14 11.63 Yr. Harshil Suvarnkar 22 Mar 21 4.87 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term as on 31 Jan 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 25.72% Debt 73.99% Other 0.29% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 68.39% Government 22.13% Cash Equivalent 9.19% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Goi Floating Rate Bond 2033
Sovereign Bonds | -6% ₹747 Cr 72,308,500 Bharti Telecom Limited
Debentures | -4% ₹576 Cr 58,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹493 Cr 49,000 Knowledge Realty TRust
Debentures | -2% ₹298 Cr 30,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹227 Cr 22,500
↓ -10,000 Embassy Office Parks Reit
Debentures | -2% ₹225 Cr 22,600 Rec Limited
Debentures | -2% ₹225 Cr 22,500 Rec Limited
Debentures | -2% ₹225 Cr 22,500 Rec Limited
Debentures | -1% ₹186 Cr 18,500 Smfg India Home Finance Company Limited
Debentures | -1% ₹176 Cr 17,500 2. ICICI Prudential Floating Interest Fund
ICICI Prudential Floating Interest Fund
Growth Launch Date 18 Nov 05 NAV (09 Mar 26) ₹443.445 ↑ 0.09 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹7,196 on 31 Jan 26 Category Debt - Floating Rate AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.2 Sharpe Ratio 1.8 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.07% Effective Maturity 3 Years 10 Months 17 Days Modified Duration 1 Year 10 Months 13 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 21 ₹10,000 28 Feb 22 ₹10,336 28 Feb 23 ₹10,889 29 Feb 24 ₹11,743 28 Feb 25 ₹12,688 28 Feb 26 ₹13,637 Returns for ICICI Prudential Floating Interest Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Mar 26 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 1.2% 6 Month 3.2% 1 Year 7.5% 3 Year 7.7% 5 Year 6.4% 10 Year 15 Year Since launch 7.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.7% 2023 8% 2022 7.7% 2021 4.3% 2020 3.8% 2019 9.5% 2018 8.4% 2017 6.6% 2016 6.8% 2015 8.9% Fund Manager information for ICICI Prudential Floating Interest Fund
Name Since Tenure Ritesh Lunawat 13 Sep 24 1.39 Yr. Darshil Dedhia 12 Jun 23 2.64 Yr. Data below for ICICI Prudential Floating Interest Fund as on 31 Jan 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 49.84% Debt 49.68% Other 0.48% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 51.66% Cash Equivalent 48.1% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Goi Floating Rate Bond 2033
Sovereign Bonds | -15% ₹1,076 Cr 104,192,680
↓ -5,316,200 6.48% Gs 2035
Sovereign Bonds | -9% ₹646 Cr 65,592,300
↑ 2,231,700 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -5% ₹369 Cr 3,650 Rec Limited
Debentures | -3% ₹227 Cr 22,500
↑ 20,000 Goi Frb 2034
Sovereign Bonds | -3% ₹213 Cr 20,917,240
↓ -10,350,900 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹206 Cr 20,500 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -3% ₹200 Cr 20,000 7.24% Bihar Sgs 2031
Sovereign Bonds | -3% ₹200 Cr 20,000,000 SHIVSHAKTI SECURITISATION TRUST
Unlisted bonds | -2% ₹176 Cr 175 SIDDHIVINAYAK SECURITISATION TRUST
Unlisted bonds | -2% ₹176 Cr 175 3. Nippon India Floating Rate Fund
Nippon India Floating Rate Fund
Growth Launch Date 27 Aug 04 NAV (09 Mar 26) ₹46.9948 ↓ -0.04 (-0.08 %) Net Assets (Cr) ₹8,471 on 31 Jan 26 Category Debt - Floating Rate AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.6 Sharpe Ratio 0.93 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.17% Effective Maturity 3 Years 3 Months 4 Days Modified Duration 2 Years 7 Months 10 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 21 ₹10,000 28 Feb 22 ₹10,507 28 Feb 23 ₹10,914 29 Feb 24 ₹11,763 28 Feb 25 ₹12,705 28 Feb 26 ₹13,677 Returns for Nippon India Floating Rate Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Mar 26 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 0.9% 6 Month 2.7% 1 Year 7.5% 3 Year 7.8% 5 Year 6.4% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.9% 2023 8.2% 2022 7.2% 2021 3.8% 2020 3.7% 2019 11.3% 2018 9% 2017 5.8% 2016 5.9% 2015 9% Fund Manager information for Nippon India Floating Rate Fund
Name Since Tenure Vikash Agarwal 14 Sep 24 1.38 Yr. Lokesh Maru 5 Sep 25 0.41 Yr. Divya Sharma 5 Sep 25 0.41 Yr. Data below for Nippon India Floating Rate Fund as on 31 Jan 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.22% Debt 93.5% Other 0.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 58.48% Government 36.98% Cash Equivalent 4.26% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Indian Railway Finance Corporation Limited
Debentures | -3% ₹253 Cr 25,000 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -3% ₹217 Cr 2,100 Goi Frb 2034
Sovereign Bonds | -3% ₹214 Cr 21,000,000 Summit Digitel Infrastructure Limited
Debentures | -2% ₹201 Cr 20,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹197 Cr 19,500 Sundaram Home Finance Limited
Debentures | -2% ₹195 Cr 1,488 8.37% Madhyapradesh Sdl 2028
Sovereign Bonds | -2% ₹183 Cr 17,500,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹176 Cr 17,500 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -2% ₹167 Cr 1,609 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹149 Cr 15,000
ફાયદા
ફ્લોટિંગ રેટ ફંડના કેટલાક ફાયદા છે:
- ભાવ સ્થિરતા- ફ્લોટિંગ રેટ ફંડ વર્તમાન દરો સાથે જોડાયેલા હોવાથી; વ્યાજ દરોમાં થતા ફેરફારોના પ્રતિભાવમાં અંતર્ગત સિક્યોરિટીઝની કિંમતમાં વધઘટ થતી નથી.
- વધુ સારી ઉપજ- ફ્લોટિંગ ફંડ્સ સર્ટિફિકેટ ઑફ ડિપોઝિટ (સીડી) કરતાં વધુ સારી ઉપજ આપે છે. જેઓ ટૂંકા ગાળામાં વળતર મેળવવા માંગે છે તેમના માટે આ એક સારો વિચાર હોઈ શકે છે.
- મધ્યમ જોખમ- ડેટ ફંડ્સ ગમે ત્યારે ઓછા જોખમી હોય છેઇક્વિટી ફંડ્સ. જ્યારે ફ્લોટર ફંડ્સની વાત આવે છે ત્યારે આ અન્ય ડેટ ફંડ્સ કરતાં ઓછા જોખમી હોય છે, કારણ કે તેમાં વ્યાજ દરનું જોખમ હોતું નથી. જો કે, પોર્ટફોલિયોનું વૈવિધ્યકરણ પોર્ટફોલિયોના જોખમને નોંધપાત્ર રીતે ઘટાડે છે.
મર્યાદાઓ
ફ્લોટિંગ રેટ ફંડ્સ જંક સ્ટેટસની નજીક કોર્પોરેટ બોન્ડ ધરાવે છે અથવા ડિફોલ્ટના જોખમમાં લોન હોઈ શકે છે. જો કે ફ્લોટિંગ ફંડ્સ વધતા દરના વાતાવરણમાં વધુ વળતર આપે છે (કારણ કે તેઓ દર સાથે આગળ વધે છે), રોકાણકારોએ ફંડમાં રોકાણ કરવાના જોખમોનું મૂલ્યાંકન કરવું જોઈએ અને ફંડ હોલ્ડિંગની તપાસ કરવી જોઈએ. અન્ય ટૂંકા ગાળાના બોન્ડ ફંડ કે જે ફક્ત ટ્રેઝરીઝમાં જ રોકાણ કરે છે તે અસ્તિત્વમાં છે, જો કે તેઓનો નિશ્ચિત દર અથવા ફ્લોટિંગ રેટ ફંડ્સ કરતાં ઓછી ઉપજ હોઈ શકે છે. નિર્ણય લેતા પહેલા, રોકાણકારોએ દરેક રોકાણના જોખમો અને પુરસ્કારોનું મૂલ્યાંકન કરવું જોઈએ.
શ્રેષ્ઠ ફ્લોટિંગ રેટ ફંડ કેવી રીતે પસંદ કરવું?
શ્રેષ્ઠ ફ્લોટિંગ રેટ ફંડ્સ પસંદ કરવાની કેટલીક આદર્શ રીતો છે:
- ફંડની ભૂતકાળની કામગીરી જુઓ, સામાન્ય રીતે છેલ્લા 1-3 વર્ષ. સૌથી વધુ સ્થિર અને સાતત્યપૂર્ણ પ્રદર્શન ધરાવતું ફંડ એ જ છે જેની સાથે જવું જોઈએ
- આદર્શ રીતે, વ્યક્તિએ એવા ફંડ સાથે જવું જોઈએ કે જેની પાસે એસેટ અંડર મેનેજમેન્ટ (AUM) > INR 100 કરોડ હોય
- ઉચ્ચ ક્રેડિટ-રેટિંગ કંપનીઓમાં રોકાણ કરતા ફંડ્સમાં રોકાણ કરો
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Great article and website. Covered in details