+91-22-48913909નિવૃત્તિ આયોજન માટે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
નિવૃત્તિ આયોજન જીવનના મહત્વના ધ્યેયો પૈકી એક છે જેના માટે ઘણા લોકો કાર્યક્ષમ શોધે છેરોકાણ યોજના. ના વિવિધ ફાયદાઓ જોઈ રહ્યા છીએમ્યુચ્યુઅલ ફંડ લાંબા ગાળે, રોકાણકારો તેમાં રોકાણ કરવા આતુર છે. તેથી, અહીં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ સાથે નિવૃત્તિનું આયોજન કરવાના કેટલાક ફાયદાઓ સાથે કેટલાક ફાયદાઓ છેશ્રેષ્ઠ નિવૃત્તિ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણ કરવું.
Talk to our investment specialist
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ શા માટે?
ના કેટલાક મુખ્ય ફાયદાઓ અહીં છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ નિવૃત્તિ આયોજન માટે:
વ્યાજબી ભાવનું
મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણની ન્યૂનતમ રકમ ઓછી અને પોસાય છે. મોટાભાગના નિવૃત્તિ ભંડોળ રોકાણની રકમથી શરૂ થાય છેINR 1,000 દર મહિને.
તરલતા
મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં લૉક-ઇન પિરિયડ હોતો નથી, જે તમારા રોકાણને લવચીક બનાવે છે. તમે ઇચ્છો ત્યારે તમારા ભંડોળને ઉપાડીને ફડચામાં લઇ શકો છો. એકવાર તમે એકમો વેચી દો, પછી તમારા ખાતામાં ફંડ જમા થવામાં 2 દિવસથી ઓછો સમય લાગે છે.
એકમાત્ર ફંડ કે જેમાં લોક-ઇન છે-ELSS ટેક્સ સેવિંગ સ્કીમ, જે ઓછામાં ઓછું 3 વર્ષ છે. ELSS અન્ય તમામ કર બચત યોજનાઓની સરખામણીમાં સૌથી ટૂંકા લોક-ઇન સાથે આવે છેપીપીએફ, વગેરે
ફુગાવાને હરાવ્યું
ફુગાવો આપણી રોજિંદી જરૂરિયાતોના ભાવમાં વધારો થવાનો દર છે. આનો અર્થ એ છે કે તમારે એવા એવન્યુમાં રોકાણ કરવાની જરૂર છે જે વધે છેદ્વારા ફુગાવાના દરો સાથે. આવી પરિસ્થિતિઓમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ આદર્શ છે. ઈક્વિટીઝ ભૂતકાળમાં ફુગાવાને હરાવવામાં સફળ રહી છે, તે એવા એસેટ ક્લાસમાંથી એક છે જે ભવિષ્યમાં પણ ફુગાવાને હરાવી શકે છે. જ્યારે અન્ય રોકાણ વિકલ્પો એફડી અને પીપીએફ નોંધપાત્ર માર્જિનથી ફુગાવાને હરાવવા સક્ષમ નથી.
કર કાર્યક્ષમ
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અન્ય કોઈપણ સાધનો કરતાં વધુ કર-કાર્યક્ષમ છે. ટુંકી મુદત નુંપાટનગર લાભો (3 વર્ષથી ઓછા) ચાલુઇક્વિટી ફંડ્સ 15% ના ટેક્સને આકર્ષિત કરો, જ્યારે નોન-ઇક્વિટી ફંડમાં STCG તમારા નિયમિતમાં ઉમેરવામાં આવે છેઆવક અને મુજબ કર લાદવામાં આવે છેઆવક વેરો તમે નીચે પડો છો. લાંબા ગાળામાં ઇક્વિટી ફંડ્સ પર ટેક્સ લાગતો નથીમૂડી વધારો, પરંતુ નોન-ઇક્વિટી ફંડના લાભો પર ઇન્ડેક્સેશન વગર 10% અને ઇન્ડેક્સેશન સાથે 20% ટેક્સ લાગે છે.
સુગમતા
મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં નિયમિત પર કોઈ નિયંત્રણો નથીપ્રીમિયમ ચુકવણી, અથવા વચ્ચે આંશિક અથવા સંપૂર્ણ ઉપાડ. રોકાણકારો કોઈપણ દંડ ભર્યા વિના તેમનું રોકાણ બંધ કરી શકે છે અથવા આંશિક ઉપાડ કરી શકે છે.
શ્રેષ્ઠ નિવૃત્તિ ભંડોળ
ઉચ્ચ જોખમ લેનારાઓ માટે શ્રેષ્ઠ નિવૃત્તિ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
આ ફંડ એવા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે કે જેઓ 25-40 વર્ષની વયના કૌંસમાં આવે છે અને લાંબા ગાળા માટે રોકાણ કરવા ઈચ્છે છે, એટલે કે ઓછામાં ઓછા માટે10-15 વર્ષ.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sub Cat. Bandhan Infrastructure Fund Growth ₹49.098
↓ -0.73 ₹1,676 -2.4 15.3 -12.5 26.3 31.1 39.3 Sectoral Sundaram Rural and Consumption Fund Growth ₹99.3106
↓ -0.37 ₹1,576 2.9 11.2 -0.1 16.6 19 20.1 Sectoral DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹89.327
↑ 0.35 ₹1,310 1.1 12.3 -6 19.3 23.8 13.9 Sectoral Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹59.17
↓ -0.92 ₹3,497 -1.4 14 5.1 14.9 19.8 8.7 Sectoral Franklin Build India Fund Growth ₹139.503
↓ -2.15 ₹2,950 0.6 15 -4.2 27.4 31.3 27.8 Sectoral Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 26 Aug 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Bandhan Infrastructure Fund Sundaram Rural and Consumption Fund DSP Natural Resources and New Energy Fund Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Franklin Build India Fund Point 1 Lower mid AUM (₹1,676 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,576 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,310 Cr). Highest AUM (₹3,497 Cr). Upper mid AUM (₹2,950 Cr). Point 2 Established history (14+ yrs). Oldest track record among peers (19 yrs). Established history (17+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (15+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 31.10% (upper mid). 5Y return: 18.95% (bottom quartile). 5Y return: 23.85% (lower mid). 5Y return: 19.85% (bottom quartile). 5Y return: 31.30% (top quartile). Point 6 3Y return: 26.29% (upper mid). 3Y return: 16.63% (bottom quartile). 3Y return: 19.30% (lower mid). 3Y return: 14.92% (bottom quartile). 3Y return: 27.37% (top quartile). Point 7 1Y return: -12.46% (bottom quartile). 1Y return: -0.09% (upper mid). 1Y return: -6.01% (bottom quartile). 1Y return: 5.06% (top quartile). 1Y return: -4.16% (lower mid). Point 8 Alpha: 0.00 (top quartile). Alpha: -0.72 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: -8.11 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Point 9 Sharpe: -0.69 (bottom quartile). Sharpe: -0.27 (upper mid). Sharpe: -0.82 (bottom quartile). Sharpe: 0.09 (top quartile). Sharpe: -0.51 (lower mid). Point 10 Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.19 (top quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Bandhan Infrastructure Fund
Sundaram Rural and Consumption Fund
DSP Natural Resources and New Energy Fund
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Franklin Build India Fund
શ્રેષ્ઠ નિવૃત્તિ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ મધ્યમ જોખમ લેનારા
આ ફંડ એવા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે કે જેઓ 41-50 વર્ષની વયના કૌંસમાં આવે છે અને ઓછામાં ઓછા રોકાણ કરવા ઈચ્છે છે.5-10 વર્ષ વધુ
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sub Cat. SBI Bluechip Fund Growth ₹91.735
↓ -0.75 ₹53,030 0 11 0.6 13.9 18.2 12.5 Large Cap Essel Large Cap Equity Fund Growth ₹30.7626
↑ 0.20 ₹96 -8 -14.5 -2.6 10 7 Large Cap Aditya Birla Sun Life Frontline Equity Fund Growth ₹522.95
↓ -5.71 ₹30,235 0.2 11.7 -0.3 15 18.8 15.6 Large Cap JM Core 11 Fund Growth ₹19.4893
↓ -0.26 ₹284 1.5 9.2 -7.3 18.7 19 24.3 Large Cap Nippon India Large Cap Fund Growth ₹90.7601
↓ -0.90 ₹44,165 1.5 13.7 1.9 19.5 23.2 18.2 Large Cap Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 26 Aug 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary SBI Bluechip Fund Essel Large Cap Equity Fund Aditya Birla Sun Life Frontline Equity Fund JM Core 11 Fund Nippon India Large Cap Fund Point 1 Highest AUM (₹53,030 Cr). Bottom quartile AUM (₹96 Cr). Lower mid AUM (₹30,235 Cr). Bottom quartile AUM (₹284 Cr). Upper mid AUM (₹44,165 Cr). Point 2 Established history (19+ yrs). Established history (13+ yrs). Oldest track record among peers (23 yrs). Established history (17+ yrs). Established history (18+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 18.18% (bottom quartile). 5Y return: 7.00% (bottom quartile). 5Y return: 18.78% (lower mid). 5Y return: 19.02% (upper mid). 5Y return: 23.20% (top quartile). Point 6 3Y return: 13.88% (bottom quartile). 3Y return: 10.00% (bottom quartile). 3Y return: 15.02% (lower mid). 3Y return: 18.66% (upper mid). 3Y return: 19.53% (top quartile). Point 7 1Y return: 0.62% (upper mid). 1Y return: -2.56% (bottom quartile). 1Y return: -0.30% (lower mid). 1Y return: -7.26% (bottom quartile). 1Y return: 1.86% (top quartile). Point 8 Alpha: 1.05 (upper mid). Alpha: -3.02 (bottom quartile). Alpha: 1.34 (top quartile). Alpha: -4.99 (bottom quartile). Alpha: 0.61 (lower mid). Point 9 Sharpe: -0.34 (upper mid). Sharpe: 0.10 (top quartile). Sharpe: -0.38 (bottom quartile). Sharpe: -0.75 (bottom quartile). Sharpe: -0.37 (lower mid). Point 10 Information ratio: -0.12 (bottom quartile). Information ratio: -0.82 (bottom quartile). Information ratio: 0.80 (upper mid). Information ratio: 0.40 (lower mid). Information ratio: 1.84 (top quartile). SBI Bluechip Fund
Essel Large Cap Equity Fund
Aditya Birla Sun Life Frontline Equity Fund
JM Core 11 Fund
Nippon India Large Cap Fund
સરેરાશ જોખમ લેનારાઓ માટે શ્રેષ્ઠ નિવૃત્તિ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
50 વર્ષથી વધુ ઉંમરના રોકાણકારો પસંદ કરશેરોકાણ ઓછા જોખમવાળા ભંડોળમાં. આમ, આ ભંડોળ રોકાણ કરવા માટે વધુ સુરક્ષિત છે.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sub Cat. PGIM India Short Maturity Fund Growth ₹39.3202
↓ 0.00 ₹28 1.2 3.1 6.1 4.2 4 Short term Bond UTI Short Term Income Fund Growth ₹31.9868
↓ -0.02 ₹3,296 0.8 4.2 8 7.3 7 7.9 Short term Bond ICICI Prudential Short Term Fund Growth ₹60.7145
↓ -0.04 ₹22,070 1 4.4 8.1 7.7 6.5 7.8 Short term Bond Nippon India Short Term Fund Growth ₹53.2684
↓ -0.04 ₹8,739 0.7 4.5 8.4 7.4 6.2 8 Short term Bond Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund Growth ₹47.9681
↓ -0.05 ₹10,524 0.8 4.2 8.1 7.3 6.5 7.9 Short term Bond Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Sep 23 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary PGIM India Short Maturity Fund UTI Short Term Income Fund ICICI Prudential Short Term Fund Nippon India Short Term Fund Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹28 Cr). Bottom quartile AUM (₹3,296 Cr). Highest AUM (₹22,070 Cr). Lower mid AUM (₹8,739 Cr). Upper mid AUM (₹10,524 Cr). Point 2 Established history (22+ yrs). Established history (17+ yrs). Oldest track record among peers (23 yrs). Established history (22+ yrs). Established history (22+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 6.08% (bottom quartile). 1Y return: 8.05% (bottom quartile). 1Y return: 8.09% (upper mid). 1Y return: 8.37% (top quartile). 1Y return: 8.09% (lower mid). Point 6 1M return: 0.43% (top quartile). 1M return: 0.00% (lower mid). 1M return: 0.02% (upper mid). 1M return: -0.07% (bottom quartile). 1M return: -0.04% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: -0.98 (bottom quartile). Sharpe: 1.77 (bottom quartile). Sharpe: 2.15 (top quartile). Sharpe: 1.99 (upper mid). Sharpe: 1.86 (lower mid). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.18% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.75% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.11% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.93% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.93% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 1.66 yrs (top quartile). Modified duration: 2.58 yrs (lower mid). Modified duration: 2.18 yrs (upper mid). Modified duration: 2.65 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.74 yrs (bottom quartile). PGIM India Short Maturity Fund
UTI Short Term Income Fund
ICICI Prudential Short Term Fund
Nippon India Short Term Fund
Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund
નિવૃત્તિ આયોજન માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેલ્ક્યુલેટર
નિવૃત્તિ કેલ્ક્યુલેટર એ તમારી નિવૃત્તિ બચતનો અંદાજ કાઢવાની એક આદર્શ રીત છે. આ કેલ્ક્યુલેટર તમારી જીવનશૈલી મુજબ, તમારી નિવૃત્તિ પછીની બચત માટે તમારે કેટલા પૈસાની જરૂર છે તેનો અંદાજ કાઢે છે. નિવૃત્તિ કેલ્ક્યુલેટરનો ઉપયોગ કરતી વખતે, તમારે વર્તમાન વય, તમે તમારી નિવૃત્તિ લેવા ઈચ્છો છો તે વય, નિયમિત ખર્ચ, ફુગાવાનો દર અને રોકાણો (અથવા ઇક્વિટી બજારો વગેરે) પર અપેક્ષિત લાંબા ગાળાના વૃદ્ધિ દર જેવા ચલો ભરવાની જરૂર પડશે. આ તમામ ચલોનો સરવાળો તમને તમારી નિવૃત્તિ માટે માસિક બચત કરવા માટે જરૂરી રકમની ગણતરી કરવામાં મદદ કરશે.
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved