+91-22-48913909શ્રેષ્ઠ નિવૃત્તિ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ 2022 - 2023
નિવૃત્તિ આયોજન આપણા જીવનનો આવશ્યક ભાગ છે. ઘણા લોકો નાની ઉંમરે તેમની નિવૃત્તિનું આયોજન શરૂ કરતા નથી, પરંતુ તે મહત્વપૂર્ણ છે કારણ કે નિવૃત્તિ કોર્પસ બનાવવામાં લાંબો સમય લાગે છે. આદર્શરીતે, વ્યક્તિએ તેમની નિવૃત્તિનું આયોજન તેમના 20 વર્ષથી શરૂ કરવું જોઈએ કારણ કે તે બચત કરવા માટે પૂરતો સમય આપે છે.
અને એ પણ, તમે જેટલા લાંબા સમય સુધી તમારા નાણાંનું રોકાણ રાખશો, ઈક્વિટીમાં વળતર વધુ હશેબજાર. તેથી, ચાલો સમજીએ કે વ્યક્તિ કેવી રીતે તેમના નિવૃત્તિના લક્ષ્યોને પ્રાપ્ત કરી શકે છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ, શ્રેષ્ઠ નિવૃત્તિ સાથેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણ કરવું.
Talk to our investment specialist
નિવૃત્તિ આયોજન માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શા માટે?
મ્યુચ્યુઅલ ફંડને આયોજન માટે એક સ્માર્ટ સાધન ગણવામાં આવે છે,નાણાકીય લક્ષ્યો જેમ કે નિવૃત્તિ, બાળકનું શિક્ષણ, ઘર/કારની ખરીદી, વિશ્વ પ્રવાસ વગેરે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ખાસ કરીને લોકોની વિવિધ રોકાણની જરૂરિયાતોને અનુરૂપ બનાવવામાં આવે છે. રોકાણકારો વિશાળમાંથી ભંડોળ પસંદ કરી શકે છેશ્રેણી ઇક્વિટી, ડેટ અને હાઇબ્રિડ ફંડ્સ જેવી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓ. ભારતીય સુરક્ષા અને વિનિમય બોર્ડ (સેબી)એ તાજેતરમાં 'સોલ્યુશન ઓરિએન્ટેડ સ્કીમ્સ' તરીકે ઓળખાતી એક અલગ શ્રેણી રજૂ કરી છે જેમાં મોટાભાગે નિવૃત્તિ અને બાળકની રોકાણ યોજનાનો સમાવેશ થાય છે.
સેબીએ આ યોજનાઓ માટે એક અલગ કેટેગરી આપી છે જેથી રોકાણકારો સરળતાથી તેમની નિવૃત્તિનું આયોજન શિસ્તબદ્ધ રીતે કરી શકે. આ ઉકેલો લક્ષી નિવૃત્તિ યોજનાઓ 5 વર્ષ અથવા નિવૃત્તિ સુધીના નિશ્ચિત કાર્યકાળ સાથે આવે છે. રોકાણકારોને તેમના નિવૃત્તિ રોકાણના ધ્યેયો હાંસલ કરવા માટે લાંબા સમય સુધી રોકાણ રાખવાની આ એક સારી રીત છે. રોકાણકારો કે જેઓ આ યોજનામાં રોકાણ કરવા આતુર છે, અહીં કેટલીક યોજનાઓ છે જેને તમે ધ્યાનમાં લઈ શકો છોરોકાણ માં
શ્રેષ્ઠ નિવૃત્તિ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ- સોલ્યુશન ઓરિએન્ટેડ સ્કીમ્સ
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) Sub Cat. Tata Retirement Savings Fund-Moderate Growth ₹69.0801
↑ 0.42 ₹2,218 5.5 9.6 6.7 12.9 10.7 1 Retirement Fund Tata Retirement Savings Fund - Progressive Growth ₹70.1798
↑ 0.51 ₹2,217 5.7 10.9 6.8 13.9 11 -1.2 Retirement Fund Tata Retirement Savings Fund - Conservative Growth ₹33.1161
↑ 0.03 ₹169 3.4 4.3 4.4 7.5 6.2 3.6 Retirement Fund HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan Growth ₹49.121
↑ 0.29 ₹7,014 4 -3.4 -3.2 10 12.9 5.2 Retirement Fund HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Debt Plan Growth ₹21.8774
↓ -0.01 ₹148 2.3 -0.2 1.4 6.3 6.4 5.2 Retirement Fund Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 Aug 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Tata Retirement Savings Fund-Moderate Tata Retirement Savings Fund - Progressive Tata Retirement Savings Fund - Conservative HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Debt Plan Point 1 Upper mid AUM (₹2,218 Cr). Lower mid AUM (₹2,217 Cr). Bottom quartile AUM (₹169 Cr). Highest AUM (₹7,014 Cr). Bottom quartile AUM (₹148 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (14 yrs). Established history (14+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (10+ yrs). Established history (10+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Not Rated. Not Rated. Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 10.74% (lower mid). 5Y return: 10.97% (upper mid). 5Y return: 6.18% (bottom quartile). 5Y return: 12.86% (top quartile). 5Y return: 6.37% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 12.91% (upper mid). 3Y return: 13.87% (top quartile). 3Y return: 7.52% (bottom quartile). 3Y return: 9.99% (lower mid). 3Y return: 6.26% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 6.70% (upper mid). 1Y return: 6.85% (top quartile). 1Y return: 4.39% (lower mid). 1Y return: -3.24% (bottom quartile). 1Y return: 1.38% (bottom quartile). Point 8 1M return: 1.94% (upper mid). 1M return: 1.96% (top quartile). 1M return: 0.75% (bottom quartile). 1M return: 0.91% (lower mid). 1M return: 0.02% (bottom quartile). Point 9 Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 3.37 (top quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: -5.64 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 10 Sharpe: 0.12 (upper mid). Sharpe: 0.14 (top quartile). Sharpe: -0.22 (lower mid). Sharpe: -0.41 (bottom quartile). Sharpe: -0.80 (bottom quartile). Tata Retirement Savings Fund-Moderate
Tata Retirement Savings Fund - Progressive
Tata Retirement Savings Fund - Conservative
HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan
HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Debt Plan
શ્રેષ્ઠ નિવૃત્તિ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ- રિસ્ક એપેટીટ મુજબ
રોકાણકારો કે જેઓ ઇક્વિટી, ડેટ અથવા માં રોકાણ કરવા માંગે છેસંતુલિત ભંડોળ, મુજબ આ ફંડ્સમાં રોકાણ કરી શકે છેજોખમની ભૂખ.
આક્રમક રોકાણકારો માટે શ્રેષ્ઠ નિવૃત્તિ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
આ ભંડોળ છેઇક્વિટી ફંડ્સ જે કંપનીઓના શેરોમાં રોકાણ કરે છે. લાંબા ગાળાના રોકાણ માટે અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં ઉચ્ચ જોખમ લેવા તૈયાર હોય તેવા લોકો માટે ઇક્વિટી ફંડને સારો વિકલ્પ માનવામાં આવે છે. આદર્શરીતે, રોકાણકારો કે જેઓ 25-40 વર્ષની વયના કૌંસમાં આવે છે અને ઓછામાં ઓછા 10-15 વર્ષ માટે રોકાણ કરવા ઈચ્છે છે તેઓ આ યોજનાઓમાં રોકાણ કરી શકે છે.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) Sub Cat. DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹108.034
↓ -0.28 ₹2,441 -2.3 0.4 21 20.8 15.5 17.5 Sectoral Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth ₹100.709
↑ 0.77 ₹5,865 11.6 18.6 17.7 16.5 14.8 -3.7 Small Cap SBI Small Cap Fund Growth ₹186.457
↑ 1.71 ₹39,955 13.2 15.1 7.4 12.9 15.2 -4.9 Small Cap Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹63.69
↑ 0.51 ₹3,648 6.5 -1.8 5.5 11.5 11.6 17.5 Sectoral Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹63.5802
↑ 0.77 ₹13,940 14.4 10.7 2.7 20.6 12.8 -5.6 Multi Cap Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Aug 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary DSP Natural Resources and New Energy Fund Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund SBI Small Cap Fund Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Motilal Oswal Multicap 35 Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹2,441 Cr). Lower mid AUM (₹5,865 Cr). Highest AUM (₹39,955 Cr). Bottom quartile AUM (₹3,648 Cr). Upper mid AUM (₹13,940 Cr). Point 2 Established history (18+ yrs). Oldest track record among peers (19 yrs). Established history (16+ yrs). Established history (12+ yrs). Established history (12+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 15.47% (top quartile). 5Y return: 14.77% (lower mid). 5Y return: 15.17% (upper mid). 5Y return: 11.55% (bottom quartile). 5Y return: 12.76% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 20.82% (top quartile). 3Y return: 16.54% (lower mid). 3Y return: 12.95% (bottom quartile). 3Y return: 11.47% (bottom quartile). 3Y return: 20.63% (upper mid). Point 7 1Y return: 21.05% (top quartile). 1Y return: 17.71% (upper mid). 1Y return: 7.39% (lower mid). 1Y return: 5.46% (bottom quartile). 1Y return: 2.70% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: -1.22 (bottom quartile). Alpha: 4.29 (top quartile). Alpha: -3.79 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 0.93 (top quartile). Sharpe: 0.40 (upper mid). Sharpe: -0.04 (bottom quartile). Sharpe: 0.08 (lower mid). Sharpe: -0.26 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: -0.63 (bottom quartile). Information ratio: -0.02 (bottom quartile). Information ratio: 0.70 (top quartile). DSP Natural Resources and New Energy Fund
Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund
SBI Small Cap Fund
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Motilal Oswal Multicap 35 Fund
મધ્યમ રોકાણકારો માટે શ્રેષ્ઠ નિવૃત્તિ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
આ ફંડ એવા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે કે જેઓ 41-50 વર્ષની વયના કૌંસમાં આવે છે અને ઓછામાં ઓછા 5-10 વર્ષ વધુ રોકાણ કરવા ઈચ્છે છે. આ હાઇબ્રિડ ફંડ્સ છે, એટલે કે, ડેટ અને ઇક્વિટી ફંડનું મિશ્રણ. આ રોકાણકારો માટે એક સારો વિકલ્પ છે જેઓ ઇક્વિટી દ્વારા લાંબા ગાળાનું વળતર મેળવવા માંગે છે, તેમજ નિયમિતઆવક ડેટ સિક્યોરિટીઝ દ્વારા.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) Sub Cat. Edelweiss Arbitrage Fund Growth ₹20.6807
↓ -0.02 ₹15,139 1.6 2.9 5.9 6.8 6.1 6.3 Arbitrage SBI Debt Hybrid Fund Growth ₹76.7745
↑ 0.02 ₹10,210 2.2 2.8 5.3 8.5 8.7 6.7 Hybrid Debt Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund Growth ₹70.5505
↓ -0.06 ₹1,501 3 2.1 4.9 8.4 7.8 7.1 Hybrid Debt ICICI Prudential MIP 25 Growth ₹79.3178
↑ 0.06 ₹3,356 2.1 1.9 3.7 8.7 8.3 7.9 Hybrid Debt Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 Aug 26 Research Highlights & Commentary of 4 Funds showcased
Commentary Edelweiss Arbitrage Fund SBI Debt Hybrid Fund Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund ICICI Prudential MIP 25 Point 1 Highest AUM (₹15,139 Cr). Upper mid AUM (₹10,210 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,501 Cr). Lower mid AUM (₹3,356 Cr). Point 2 Established history (12+ yrs). Oldest track record among peers (25 yrs). Established history (22+ yrs). Established history (22+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 6.08% (bottom quartile). 5Y return: 8.67% (top quartile). 5Y return: 7.77% (lower mid). 5Y return: 8.28% (upper mid). Point 6 3Y return: 6.77% (bottom quartile). 3Y return: 8.53% (upper mid). 3Y return: 8.36% (lower mid). 3Y return: 8.75% (top quartile). Point 7 1Y return: 5.88% (top quartile). 1Y return: 5.29% (upper mid). 1Y return: 4.87% (lower mid). 1Y return: 3.71% (bottom quartile). Point 8 1M return: 0.49% (top quartile). 1M return: 0.35% (lower mid). 1M return: 0.46% (upper mid). 1M return: 0.15% (bottom quartile). Point 9 Alpha: -1.05 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.41 (top quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Point 10 Sharpe: 0.39 (top quartile). Sharpe: -0.07 (upper mid). Sharpe: -0.14 (lower mid). Sharpe: -0.28 (bottom quartile). Edelweiss Arbitrage Fund
SBI Debt Hybrid Fund
Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund
ICICI Prudential MIP 25
રૂઢિચુસ્ત રોકાણકારો માટે શ્રેષ્ઠ નિવૃત્તિ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
50 વર્ષથી વધુ ઉંમર ધરાવતા રોકાણકારો રૂઢિચુસ્ત સ્કીમમાં રોકાણ કરવાનું પસંદ કરશે, એટલે કે એવા ફંડ જેમાં જોખમ ઓછું હોય. આ ડેટ સ્કીમ છે જે સ્થિર વળતર આપે છે.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) Sub Cat. Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Growth ₹119.559
↓ -0.25 ₹23,623 2.9 2.7 5.2 7.2 6.3 7.4 Corporate Bond Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹588.83
↓ -0.19 ₹18,189 2 3.2 6.3 7.3 6.5 7.4 Ultrashort Bond HDFC Corporate Bond Fund Growth ₹34.4233
↓ -0.07 ₹30,664 3 2.7 5 7.1 6.1 7.3 Corporate Bond PGIM India Short Maturity Fund Growth ₹39.3202
↓ 0.00 ₹28 1.2 3.1 6.1 4.2 4 Short term Bond PGIM India Low Duration Fund Growth ₹26.0337
↑ 0.01 ₹104 1.5 3.3 6.3 4.5 1.3 Low Duration Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 Aug 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Aditya Birla Sun Life Savings Fund HDFC Corporate Bond Fund PGIM India Short Maturity Fund PGIM India Low Duration Fund Point 1 Upper mid AUM (₹23,623 Cr). Lower mid AUM (₹18,189 Cr). Highest AUM (₹30,664 Cr). Bottom quartile AUM (₹28 Cr). Bottom quartile AUM (₹104 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (29 yrs). Established history (23+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (23+ yrs). Established history (19+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 5.23% (bottom quartile). 1Y return: 6.28% (upper mid). 1Y return: 5.00% (bottom quartile). 1Y return: 6.08% (lower mid). 1Y return: 6.30% (top quartile). Point 6 1M return: 0.28% (bottom quartile). 1M return: 0.57% (top quartile). 1M return: 0.28% (bottom quartile). 1M return: 0.43% (lower mid). 1M return: 0.47% (upper mid). Point 7 Sharpe: -0.27 (upper mid). Sharpe: 0.81 (top quartile). Sharpe: -0.29 (lower mid). Sharpe: -0.98 (bottom quartile). Sharpe: -1.66 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.34% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.45% (top quartile). Yield to maturity (debt): 7.31% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.18% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.34% (lower mid). Point 10 Modified duration: 4.10 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.49 yrs (top quartile). Modified duration: 4.21 yrs (bottom quartile). Modified duration: 1.66 yrs (lower mid). Modified duration: 0.53 yrs (upper mid). Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
Aditya Birla Sun Life Savings Fund
HDFC Corporate Bond Fund
PGIM India Short Maturity Fund
PGIM India Low Duration Fund
નિવૃત્તિ આયોજન માટે SIP રોકાણ
એક વ્યવસ્થિતરોકાણ યોજના (SIP) તમારા સુખી નિવૃત્તિ જીવનની ચાવી બની શકે છે. આદર્શ રીતે, જ્યારે તમે લાંબા ગાળા માટે રોકાણ કરવાની યોજના બનાવો છો, ત્યારે SIP એ સૌથી કાર્યક્ષમ રીત માનવામાં આવે છે. SIP એ સંપત્તિ નિર્માણની એક પ્રક્રિયા છે જેમાં સમયના નિયમિત અંતરાલો એટલે કે, માસિક/ત્રિમાસિક પર થોડી રકમનું રોકાણ કરવામાં આવે છે. અને આ રોકાણ શેરબજારમાં રોકાણ કરવામાં આવે તો સમયાંતરે વળતર મળે છે. SIP શરૂ કરવા માટે જરૂરી રકમ INR 500 જેટલી ઓછી છે, આમ SIP એ સ્માર્ટ રોકાણ માટેનું એક ઉત્તમ સાધન છે, જ્યાં વ્યક્તિ નાની ઉંમરથી જ નાની રકમનું રોકાણ કરવાનું શરૂ કરી શકે છે.
SIP ના બે મુખ્ય ફાયદા છે-સંયોજન શક્તિ અને રૂપિયાની સરેરાશ કિંમત. રૂપિયાની સરેરાશ કિંમત વ્યક્તિને સંપત્તિની ખરીદીની કિંમતની સરેરાશ કાઢવામાં મદદ કરે છે. વ્યવસ્થિત રોકાણમાં, એકમોની ખરીદી લાંબા ગાળા માટે કરવામાં આવે છે અને તે માસિક અંતરાલો (સામાન્ય રીતે) પર સમાન રીતે ફેલાયેલી હોય છે. રોકાણ સમયાંતરે ફેલાયેલ હોવાને કારણે, રોકાણને શેરબજારમાં જુદા જુદા ભાવે આપવામાં આવે છેરોકાણકાર સરેરાશ ખર્ચનો લાભ.
ચક્રવૃદ્ધિ વ્યાજના કિસ્સામાં, વ્યાજની રકમ મુદ્દલમાં ઉમેરવામાં આવે છે, અને વ્યાજની ગણતરી નવા મુદ્દલ (જૂની મુદ્દલ વત્તા નફા) પર કરવામાં આવે છે. આ પ્રક્રિયા દર વખતે ચાલુ રહે છે. SIPમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હપ્તામાં હોવાથી, તે ચક્રવૃદ્ધિમાં હોય છે, જે શરૂઆતમાં રોકાણ કરેલી રકમમાં વધુ ઉમેરે છે.
નિવૃત્તિ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઓનલાઈન કેવી રીતે રોકાણ કરવું?
Fincash.com પર આજીવન માટે મફત રોકાણ ખાતું ખોલો.
તમારી નોંધણી અને KYC પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો
દસ્તાવેજો અપલોડ કરો (PAN, આધાર, વગેરે).અને, તમે રોકાણ કરવા તૈયાર છો!
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved