શ્રેષ્ઠ નિવૃત્તિ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ 2022 - 2023

Updated on June 10, 2026 , 12218 views

નિવૃત્તિ આયોજન આપણા જીવનનો આવશ્યક ભાગ છે. ઘણા લોકો નાની ઉંમરે તેમની નિવૃત્તિનું આયોજન શરૂ કરતા નથી, પરંતુ તે મહત્વપૂર્ણ છે કારણ કે નિવૃત્તિ કોર્પસ બનાવવામાં લાંબો સમય લાગે છે. આદર્શરીતે, વ્યક્તિએ તેમની નિવૃત્તિનું આયોજન તેમના 20 વર્ષથી શરૂ કરવું જોઈએ કારણ કે તે બચત કરવા માટે પૂરતો સમય આપે છે.

અને એ પણ, તમે જેટલા લાંબા સમય સુધી તમારા નાણાંનું રોકાણ રાખશો, ઈક્વિટીમાં વળતર વધુ હશેબજાર. તેથી, ચાલો સમજીએ કે વ્યક્તિ કેવી રીતે તેમના નિવૃત્તિના લક્ષ્યોને પ્રાપ્ત કરી શકે છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ, શ્રેષ્ઠ નિવૃત્તિ સાથેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણ કરવું.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

નિવૃત્તિ આયોજન માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શા માટે?

મ્યુચ્યુઅલ ફંડને આયોજન માટે એક સ્માર્ટ સાધન ગણવામાં આવે છે,નાણાકીય લક્ષ્યો જેમ કે નિવૃત્તિ, બાળકનું શિક્ષણ, ઘર/કારની ખરીદી, વિશ્વ પ્રવાસ વગેરે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ખાસ કરીને લોકોની વિવિધ રોકાણની જરૂરિયાતોને અનુરૂપ બનાવવામાં આવે છે. રોકાણકારો વિશાળમાંથી ભંડોળ પસંદ કરી શકે છેશ્રેણી ઇક્વિટી, ડેટ અને હાઇબ્રિડ ફંડ્સ જેવી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓ. ભારતીય સુરક્ષા અને વિનિમય બોર્ડ (સેબી)એ તાજેતરમાં 'સોલ્યુશન ઓરિએન્ટેડ સ્કીમ્સ' તરીકે ઓળખાતી એક અલગ શ્રેણી રજૂ કરી છે જેમાં મોટાભાગે નિવૃત્તિ અને બાળકની રોકાણ યોજનાનો સમાવેશ થાય છે.

સેબીએ આ યોજનાઓ માટે એક અલગ કેટેગરી આપી છે જેથી રોકાણકારો સરળતાથી તેમની નિવૃત્તિનું આયોજન શિસ્તબદ્ધ રીતે કરી શકે. આ ઉકેલો લક્ષી નિવૃત્તિ યોજનાઓ 5 વર્ષ અથવા નિવૃત્તિ સુધીના નિશ્ચિત કાર્યકાળ સાથે આવે છે. રોકાણકારોને તેમના નિવૃત્તિ રોકાણના ધ્યેયો હાંસલ કરવા માટે લાંબા સમય સુધી રોકાણ રાખવાની આ એક સારી રીત છે. રોકાણકારો કે જેઓ આ યોજનામાં રોકાણ કરવા આતુર છે, અહીં કેટલીક યોજનાઓ છે જેને તમે ધ્યાનમાં લઈ શકો છોરોકાણ માં

શ્રેષ્ઠ નિવૃત્તિ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ- સોલ્યુશન ઓરિએન્ટેડ સ્કીમ્સ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)	Sub Cat.
Tata Retirement Savings Fund-Moderate Growth	₹64.7983 ↑ 1.10	₹2,114	7.5	0	0	12.6	10.1	1	Retirement Fund
Tata Retirement Savings Fund - Progressive Growth	₹65.4787 ↑ 1.28	₹2,086	8.9	0.2	-1	13.6	10.4	-1.2	Retirement Fund
Tata Retirement Savings Fund - Conservative Growth	₹32.1723 ↑ 0.22	₹164	2.7	0.7	1.6	7.3	5.9	3.6	Retirement Fund
HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan Growth	₹47.382 ↑ 0.83	₹6,733	-0.6	-8.3	-5.9	11.2	12.9	5.2	Retirement Fund
HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Debt Plan Growth	₹21.5578 ↑ 0.11	₹153	-0.2	-1.6	0	6.4	6.2	5.2	Retirement Fund
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 12 Jun 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	Tata Retirement Savings Fund-Moderate	Tata Retirement Savings Fund - Progressive	Tata Retirement Savings Fund - Conservative	HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan	HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Debt Plan
Point 1	Upper mid AUM (₹2,114 Cr).	Lower mid AUM (₹2,086 Cr).	Bottom quartile AUM (₹164 Cr).	Highest AUM (₹6,733 Cr).	Bottom quartile AUM (₹153 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (14 yrs).	Established history (14+ yrs).	Established history (14+ yrs).	Established history (10+ yrs).	Established history (10+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 5★ (upper mid).	Rating: 4★ (lower mid).	Not Rated.	Not Rated.
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 10.13% (lower mid).	5Y return: 10.44% (upper mid).	5Y return: 5.87% (bottom quartile).	5Y return: 12.93% (top quartile).	5Y return: 6.24% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 12.55% (upper mid).	3Y return: 13.62% (top quartile).	3Y return: 7.29% (bottom quartile).	3Y return: 11.18% (lower mid).	3Y return: 6.39% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: -0.02% (lower mid).	1Y return: -0.98% (bottom quartile).	1Y return: 1.59% (top quartile).	1Y return: -5.90% (bottom quartile).	1Y return: 0.05% (upper mid).
Point 8	1M return: 1.38% (upper mid).	1M return: 1.67% (top quartile).	1M return: 1.15% (lower mid).	1M return: 0.94% (bottom quartile).	1M return: 0.71% (bottom quartile).
Point 9	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 1.88 (top quartile).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: -5.83 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 10	Sharpe: 0.06 (upper mid).	Sharpe: 0.09 (top quartile).	Sharpe: -0.34 (lower mid).	Sharpe: -0.38 (bottom quartile).	Sharpe: -0.86 (bottom quartile).

Tata Retirement Savings Fund-Moderate

Upper mid AUM (₹2,114 Cr).
Oldest track record among peers (14 yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 10.13% (lower mid).
3Y return: 12.55% (upper mid).
1Y return: -0.02% (lower mid).
1M return: 1.38% (upper mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 0.06 (upper mid).

Tata Retirement Savings Fund - Progressive

Lower mid AUM (₹2,086 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 10.44% (upper mid).
3Y return: 13.62% (top quartile).
1Y return: -0.98% (bottom quartile).
1M return: 1.67% (top quartile).
Alpha: 1.88 (top quartile).
Sharpe: 0.09 (top quartile).

Tata Retirement Savings Fund - Conservative

Bottom quartile AUM (₹164 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 4★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 5.87% (bottom quartile).
3Y return: 7.29% (bottom quartile).
1Y return: 1.59% (top quartile).
1M return: 1.15% (lower mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: -0.34 (lower mid).

HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan

Highest AUM (₹6,733 Cr).
Established history (10+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 12.93% (top quartile).
3Y return: 11.18% (lower mid).
1Y return: -5.90% (bottom quartile).
1M return: 0.94% (bottom quartile).
Alpha: -5.83 (bottom quartile).
Sharpe: -0.38 (bottom quartile).

HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Debt Plan

Bottom quartile AUM (₹153 Cr).
Established history (10+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 6.24% (bottom quartile).
3Y return: 6.39% (bottom quartile).
1Y return: 0.05% (upper mid).
1M return: 0.71% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: -0.86 (bottom quartile).

શ્રેષ્ઠ નિવૃત્તિ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ- રિસ્ક એપેટીટ મુજબ

રોકાણકારો કે જેઓ ઇક્વિટી, ડેટ અથવા માં રોકાણ કરવા માંગે છેસંતુલિત ભંડોળ, મુજબ આ ફંડ્સમાં રોકાણ કરી શકે છેજોખમની ભૂખ.

આક્રમક રોકાણકારો માટે શ્રેષ્ઠ નિવૃત્તિ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

આ ભંડોળ છેઇક્વિટી ફંડ્સ જે કંપનીઓના શેરોમાં રોકાણ કરે છે. લાંબા ગાળાના રોકાણ માટે અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં ઉચ્ચ જોખમ લેવા તૈયાર હોય તેવા લોકો માટે ઇક્વિટી ફંડને સારો વિકલ્પ માનવામાં આવે છે. આદર્શરીતે, રોકાણકારો કે જેઓ 25-40 વર્ષની વયના કૌંસમાં આવે છે અને ઓછામાં ઓછા 10-15 વર્ષ માટે રોકાણ કરવા ઈચ્છે છે તેઓ આ યોજનાઓમાં રોકાણ કરી શકે છે.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)	Sub Cat.
DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth	₹105.911 ↓ -0.50	₹2,343	-0.7	11.4	17	22.3	15.4	17.5	Sectoral
Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth	₹91.4807 ↑ 2.20	₹5,253	14.2	7.6	6.9	16.5	13.1	-3.7	Small Cap
Franklin Build India Fund Growth	₹142.937 ↑ 3.25	₹3,214	1.9	1	2.2	22.1	20.2	3.7	Sectoral
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth	₹61.24 ↑ 1.95	₹3,541	3.4	-4.5	0.7	12.1	11	17.5	Sectoral
SBI Small Cap Fund Growth	₹170.508 ↑ 3.37	₹37,141	10.2	1.8	0.3	12.4	13.4	-4.9	Small Cap
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 11 Jun 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	DSP Natural Resources and New Energy Fund	Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund	Franklin Build India Fund	Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund	SBI Small Cap Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹2,343 Cr).	Upper mid AUM (₹5,253 Cr).	Bottom quartile AUM (₹3,214 Cr).	Lower mid AUM (₹3,541 Cr).	Highest AUM (₹37,141 Cr).
Point 2	Established history (18+ yrs).	Oldest track record among peers (19 yrs).	Established history (16+ yrs).	Established history (12+ yrs).	Established history (16+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 5★ (upper mid).	Rating: 5★ (lower mid).	Rating: 5★ (bottom quartile).	Rating: 5★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 15.35% (upper mid).	5Y return: 13.11% (bottom quartile).	5Y return: 20.16% (top quartile).	5Y return: 10.95% (bottom quartile).	5Y return: 13.42% (lower mid).
Point 6	3Y return: 22.26% (top quartile).	3Y return: 16.51% (lower mid).	3Y return: 22.14% (upper mid).	3Y return: 12.07% (bottom quartile).	3Y return: 12.42% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 16.99% (top quartile).	1Y return: 6.90% (upper mid).	1Y return: 2.24% (lower mid).	1Y return: 0.69% (bottom quartile).	1Y return: 0.33% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: 4.98 (top quartile).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: 1.74 (top quartile).	Sharpe: 0.46 (upper mid).	Sharpe: 0.37 (lower mid).	Sharpe: 0.03 (bottom quartile).	Sharpe: 0.08 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Information ratio: 0.50 (top quartile).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

DSP Natural Resources and New Energy Fund

Bottom quartile AUM (₹2,343 Cr).
Established history (18+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 15.35% (upper mid).
3Y return: 22.26% (top quartile).
1Y return: 16.99% (top quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 1.74 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund

Upper mid AUM (₹5,253 Cr).
Oldest track record among peers (19 yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.11% (bottom quartile).
3Y return: 16.51% (lower mid).
1Y return: 6.90% (upper mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 0.46 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).

Franklin Build India Fund

Bottom quartile AUM (₹3,214 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 5★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 20.16% (top quartile).
3Y return: 22.14% (upper mid).
1Y return: 2.24% (lower mid).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.37 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund

Lower mid AUM (₹3,541 Cr).
Established history (12+ yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 10.95% (bottom quartile).
3Y return: 12.07% (bottom quartile).
1Y return: 0.69% (bottom quartile).
Alpha: 4.98 (top quartile).
Sharpe: 0.03 (bottom quartile).
Information ratio: 0.50 (top quartile).

SBI Small Cap Fund

Highest AUM (₹37,141 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.42% (lower mid).
3Y return: 12.42% (bottom quartile).
1Y return: 0.33% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.08 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

મધ્યમ રોકાણકારો માટે શ્રેષ્ઠ નિવૃત્તિ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

આ ફંડ એવા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે કે જેઓ 41-50 વર્ષની વયના કૌંસમાં આવે છે અને ઓછામાં ઓછા 5-10 વર્ષ વધુ રોકાણ કરવા ઈચ્છે છે. આ હાઇબ્રિડ ફંડ્સ છે, એટલે કે, ડેટ અને ઇક્વિટી ફંડનું મિશ્રણ. આ રોકાણકારો માટે એક સારો વિકલ્પ છે જેઓ ઇક્વિટી દ્વારા લાંબા ગાળાનું વળતર મેળવવા માંગે છે, તેમજ નિયમિતઆવક ડેટ સિક્યોરિટીઝ દ્વારા.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)	Sub Cat.
Edelweiss Arbitrage Fund Growth	₹20.4308 ↓ -0.01	₹14,717	1.3	2.9	5.7	6.9	6	6.3	Arbitrage
SBI Debt Hybrid Fund Growth	₹75.5433 ↑ 0.40	₹9,754	2.4	2	4.7	8.8	8.7	6.7	Hybrid Debt
Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund Growth	₹69.1643 ↑ 0.30	₹1,479	1.6	1	4.1	8.3	7.8	7.1	Hybrid Debt
ICICI Prudential MIP 25 Growth	₹78.0799 ↑ 0.37	₹3,289	1.6	0.6	3.8	9.1	8.3	7.9	Hybrid Debt
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 12 Jun 26

Research Highlights & Commentary of 4 Funds showcased

Commentary	Edelweiss Arbitrage Fund	SBI Debt Hybrid Fund	Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund	ICICI Prudential MIP 25
Point 1	Highest AUM (₹14,717 Cr).	Upper mid AUM (₹9,754 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,479 Cr).	Lower mid AUM (₹3,289 Cr).
Point 2	Established history (11+ yrs).	Oldest track record among peers (25 yrs).	Established history (22+ yrs).	Established history (22+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 5★ (upper mid).	Rating: 5★ (lower mid).	Rating: 5★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderately Low.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 6.02% (bottom quartile).	5Y return: 8.66% (top quartile).	5Y return: 7.76% (lower mid).	5Y return: 8.29% (upper mid).
Point 6	3Y return: 6.88% (bottom quartile).	3Y return: 8.79% (upper mid).	3Y return: 8.25% (lower mid).	3Y return: 9.13% (top quartile).
Point 7	1Y return: 5.68% (top quartile).	1Y return: 4.66% (upper mid).	1Y return: 4.12% (lower mid).	1Y return: 3.79% (bottom quartile).
Point 8	1M return: 0.44% (bottom quartile).	1M return: 0.62% (lower mid).	1M return: 0.91% (top quartile).	1M return: 0.72% (upper mid).
Point 9	Alpha: -0.46 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 1.63 (top quartile).	Alpha: 0.00 (lower mid).
Point 10	Sharpe: 0.17 (top quartile).	Sharpe: -0.07 (upper mid).	Sharpe: -0.20 (lower mid).	Sharpe: -0.24 (bottom quartile).

Edelweiss Arbitrage Fund

Highest AUM (₹14,717 Cr).
Established history (11+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately Low.
5Y return: 6.02% (bottom quartile).
3Y return: 6.88% (bottom quartile).
1Y return: 5.68% (top quartile).
1M return: 0.44% (bottom quartile).
Alpha: -0.46 (bottom quartile).
Sharpe: 0.17 (top quartile).

SBI Debt Hybrid Fund

Upper mid AUM (₹9,754 Cr).
Oldest track record among peers (25 yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: Moderate.
5Y return: 8.66% (top quartile).
3Y return: 8.79% (upper mid).
1Y return: 4.66% (upper mid).
1M return: 0.62% (lower mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: -0.07 (upper mid).

Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund

Bottom quartile AUM (₹1,479 Cr).
Established history (22+ yrs).
Rating: 5★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 7.76% (lower mid).
3Y return: 8.25% (lower mid).
1Y return: 4.12% (lower mid).
1M return: 0.91% (top quartile).
Alpha: 1.63 (top quartile).
Sharpe: -0.20 (lower mid).

ICICI Prudential MIP 25

Lower mid AUM (₹3,289 Cr).
Established history (22+ yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 8.29% (upper mid).
3Y return: 9.13% (top quartile).
1Y return: 3.79% (bottom quartile).
1M return: 0.72% (upper mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: -0.24 (bottom quartile).

રૂઢિચુસ્ત રોકાણકારો માટે શ્રેષ્ઠ નિવૃત્તિ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

50 વર્ષથી વધુ ઉંમર ધરાવતા રોકાણકારો રૂઢિચુસ્ત સ્કીમમાં રોકાણ કરવાનું પસંદ કરશે, એટલે કે એવા ફંડ જેમાં જોખમ ઓછું હોય. આ ડેટ સ્કીમ છે જે સ્થિર વળતર આપે છે.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)	Sub Cat.
Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Growth	₹117.918 ↑ 0.14	₹25,168	1.1	2	4.3	7.1	6.2	7.4	Corporate Bond
Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth	₹580.962 ↑ 0.20	₹19,985	1.6	2.9	6.2	7.2	6.4	7.4	Ultrashort Bond
HDFC Corporate Bond Fund Growth	₹33.9695 ↑ 0.04	₹31,611	1.2	1.9	4.1	7	6	7.3	Corporate Bond
PGIM India Short Maturity Fund Growth	₹39.3202 ↓ 0.00	₹28	1.2	3.1	6.1	4.2	4		Short term Bond
PGIM India Low Duration Fund Growth	₹26.0337 ↑ 0.01	₹104	1.5	3.3	6.3	4.5	1.3		Low Duration
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 12 Jun 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund	Aditya Birla Sun Life Savings Fund	HDFC Corporate Bond Fund	PGIM India Short Maturity Fund	PGIM India Low Duration Fund
Point 1	Upper mid AUM (₹25,168 Cr).	Lower mid AUM (₹19,985 Cr).	Highest AUM (₹31,611 Cr).	Bottom quartile AUM (₹28 Cr).	Bottom quartile AUM (₹104 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (29 yrs).	Established history (23+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (23+ yrs).	Established history (18+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 5★ (upper mid).	Rating: 5★ (lower mid).	Rating: 5★ (bottom quartile).	Rating: 5★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderately Low.	Risk profile: Moderately Low.	Risk profile: Moderately Low.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.
Point 5	1Y return: 4.28% (bottom quartile).	1Y return: 6.16% (upper mid).	1Y return: 4.15% (bottom quartile).	1Y return: 6.08% (lower mid).	1Y return: 6.30% (top quartile).
Point 6	1M return: 1.04% (upper mid).	1M return: 0.56% (lower mid).	1M return: 1.10% (top quartile).	1M return: 0.43% (bottom quartile).	1M return: 0.47% (bottom quartile).
Point 7	Sharpe: -0.87 (upper mid).	Sharpe: 1.75 (top quartile).	Sharpe: -0.90 (lower mid).	Sharpe: -0.98 (bottom quartile).	Sharpe: -1.66 (bottom quartile).
Point 8	Information ratio: 0.00 (top quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9	Yield to maturity (debt): 7.64% (upper mid).	Yield to maturity (debt): 7.45% (lower mid).	Yield to maturity (debt): 7.65% (top quartile).	Yield to maturity (debt): 7.18% (bottom quartile).	Yield to maturity (debt): 7.34% (bottom quartile).
Point 10	Modified duration: 4.13 yrs (bottom quartile).	Modified duration: 0.49 yrs (top quartile).	Modified duration: 4.23 yrs (bottom quartile).	Modified duration: 1.66 yrs (lower mid).	Modified duration: 0.53 yrs (upper mid).

Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund

Upper mid AUM (₹25,168 Cr).
Oldest track record among peers (29 yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 4.28% (bottom quartile).
1M return: 1.04% (upper mid).
Sharpe: -0.87 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (top quartile).
Yield to maturity (debt): 7.64% (upper mid).
Modified duration: 4.13 yrs (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Lower mid AUM (₹19,985 Cr).
Established history (23+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 6.16% (upper mid).
1M return: 0.56% (lower mid).
Sharpe: 1.75 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 7.45% (lower mid).
Modified duration: 0.49 yrs (top quartile).

HDFC Corporate Bond Fund

Highest AUM (₹31,611 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 5★ (lower mid).
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 4.15% (bottom quartile).
1M return: 1.10% (top quartile).
Sharpe: -0.90 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 7.65% (top quartile).
Modified duration: 4.23 yrs (bottom quartile).

PGIM India Short Maturity Fund

Bottom quartile AUM (₹28 Cr).
Established history (23+ yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 6.08% (lower mid).
1M return: 0.43% (bottom quartile).
Sharpe: -0.98 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 7.18% (bottom quartile).
Modified duration: 1.66 yrs (lower mid).

PGIM India Low Duration Fund

Bottom quartile AUM (₹104 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 6.30% (top quartile).
1M return: 0.47% (bottom quartile).
Sharpe: -1.66 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 7.34% (bottom quartile).
Modified duration: 0.53 yrs (upper mid).

નિવૃત્તિ આયોજન માટે SIP રોકાણ

એક વ્યવસ્થિતરોકાણ યોજના (SIP) તમારા સુખી નિવૃત્તિ જીવનની ચાવી બની શકે છે. આદર્શ રીતે, જ્યારે તમે લાંબા ગાળા માટે રોકાણ કરવાની યોજના બનાવો છો, ત્યારે SIP એ સૌથી કાર્યક્ષમ રીત માનવામાં આવે છે. SIP એ સંપત્તિ નિર્માણની એક પ્રક્રિયા છે જેમાં સમયના નિયમિત અંતરાલો એટલે કે, માસિક/ત્રિમાસિક પર થોડી રકમનું રોકાણ કરવામાં આવે છે. અને આ રોકાણ શેરબજારમાં રોકાણ કરવામાં આવે તો સમયાંતરે વળતર મળે છે. SIP શરૂ કરવા માટે જરૂરી રકમ INR 500 જેટલી ઓછી છે, આમ SIP એ સ્માર્ટ રોકાણ માટેનું એક ઉત્તમ સાધન છે, જ્યાં વ્યક્તિ નાની ઉંમરથી જ નાની રકમનું રોકાણ કરવાનું શરૂ કરી શકે છે.

SIP ના બે મુખ્ય ફાયદા છે-સંયોજન શક્તિ અને રૂપિયાની સરેરાશ કિંમત. રૂપિયાની સરેરાશ કિંમત વ્યક્તિને સંપત્તિની ખરીદીની કિંમતની સરેરાશ કાઢવામાં મદદ કરે છે. વ્યવસ્થિત રોકાણમાં, એકમોની ખરીદી લાંબા ગાળા માટે કરવામાં આવે છે અને તે માસિક અંતરાલો (સામાન્ય રીતે) પર સમાન રીતે ફેલાયેલી હોય છે. રોકાણ સમયાંતરે ફેલાયેલ હોવાને કારણે, રોકાણને શેરબજારમાં જુદા જુદા ભાવે આપવામાં આવે છેરોકાણકાર સરેરાશ ખર્ચનો લાભ.

ચક્રવૃદ્ધિ વ્યાજના કિસ્સામાં, વ્યાજની રકમ મુદ્દલમાં ઉમેરવામાં આવે છે, અને વ્યાજની ગણતરી નવા મુદ્દલ (જૂની મુદ્દલ વત્તા નફા) પર કરવામાં આવે છે. આ પ્રક્રિયા દર વખતે ચાલુ રહે છે. SIPમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હપ્તામાં હોવાથી, તે ચક્રવૃદ્ધિમાં હોય છે, જે શરૂઆતમાં રોકાણ કરેલી રકમમાં વધુ ઉમેરે છે.

નિવૃત્તિ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઓનલાઈન કેવી રીતે રોકાણ કરવું?

Fincash.com પર આજીવન માટે મફત રોકાણ ખાતું ખોલો.

તમારી નોંધણી અને KYC પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો

દસ્તાવેજો અપલોડ કરો (PAN, આધાર, વગેરે).અને, તમે રોકાણ કરવા તૈયાર છો!

શરૂ કરો

Disclaimer:
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.