Table of Contents
Top 2 Equity - Sectoral Funds
નિવૃત્તિ કેલ્ક્યુલેટર એ લોકો માટે એક સાધન છે જેઓ નિવૃત્તિ પછી ચોક્કસ જીવનધોરણ જાળવવા માટે જરૂરી કોર્પસ વિશે જાણવા આતુર છે. જ્યારે નિવૃત્તિ કેલ્ક્યુલેટરને આવશ્યક તત્વ તરીકે ગણવામાં આવે છેનિવૃત્તિ માટે આયોજન. તે તમને તમારી વર્તમાન નાણાકીય પરિસ્થિતિઓના આધારે તમારી નિવૃત્તિ માટે બચત કરવા માટે જરૂરી અંદાજિત રકમ ઓળખવામાં મદદ કરે છે. તેથી, અમે તમને એક ખૂબ જ સરળ નિવૃત્તિ કેલ્ક્યુલેટર દ્વારા લઈ જઈએ છીએ જે તમને જ્યારે તમે નિવૃત્ત થશો ત્યારે જરૂરી કોર્પસનું મૂલ્યાંકન કરવામાં મદદ કરશે.
નિવૃત્તિ કેલ્ક્યુલેટરનો ઉપયોગ કરતી વખતે, તમારે અમુક ચલો દાખલ કરવાની જરૂર પડશે, જેમ કે-
આ તમામ ચલો જ્યારે કેલ્ક્યુલેટરમાં ખવડાવવામાં આવે છે ત્યારે જીવનધોરણ જાળવવા માટે તમારે તમારી નિવૃત્તિ માટે માસિક રોકાણ કરવાની જરૂર હોય તે રકમ આપવામાં આવશે. (એટલે કે તમારા વર્તમાન માસિક જીવન ખર્ચ ફુગાવા માટે સમાયોજિત).
તમારે અહીં જે પ્રથમ વસ્તુ કરવાની જરૂર છે તે છે, તમારા માસિક ખર્ચાઓ જેમ કે ઘરગથ્થુ ખર્ચ, ઉપયોગિતા ખર્ચ, પરિવહન ખર્ચ અને જીવનશૈલીના અન્ય ખર્ચાઓની ગણતરી કરો. આ સિવાય, તમને પરચુરણ ખર્ચ માટે માસિક જરૂરી ન્યૂનતમ રકમ વિશે ચોક્કસ ખ્યાલ હોવો જોઈએ. અહીં મૂળભૂત ધારણા એ છે કે ફુગાવા માટે સમાયોજિત આ ખર્ચો ભવિષ્યમાં નિવૃત્ત થયા પછી આરામદાયક જીવન જીવવા માટે પૂરતા હોવા જોઈએ.
*સમજાવવા માટે-*
કુલ માસિક ખર્ચ-INR 20,000
Know Your Monthly SIP Amount
આ એવરેજ વાર્ષિક ફુગાવાનો દર છે જેની તમે આગામી વર્ષોમાં તમે નિવૃત્ત થાઓ ત્યાં સુધી અપેક્ષા રાખશો. વિવિધ મુજબબજાર સ્ત્રોતો, સરેરાશ ફુગાવો 4-5% p.a આસપાસ લઈ શકાય છે. આગામી વર્ષોમાં. જો કે, વ્યક્તિ પોતાની ધારણા પણ દાખલ કરી શકે છે.
આ લાંબા ગાળાનો વિકાસ દર છે જેની તમે તમારા રોકાણો પર અપેક્ષા રાખો છો. જો કે ઈક્વિટી માર્કેટમાંથી લાંબા ગાળાનું વળતર ઐતિહાસિક રીતે 8-15% રહ્યું છે, બજારના સૂત્રોના મતે, આગળ જતા વ્યક્તિ લગભગ 8-15% p.a.ની અપેક્ષા રાખી શકે છે. લાંબા ગાળે. જો તમને બજારો વિશે સારી જાણકારી હોય, તો તમે વૃદ્ધિ દર પર તમારી પોતાની ધારણાઓ દાખલ કરી શકો છો.
Talk to our investment specialist
હવે એક રસપ્રદ ભાગ આવે છે જ્યાં તમને ઇચ્છિત રકમ મળે છે જે તમારે માસિક રોકાણ કરવાની જરૂર છે. ઉપરોક્ત ચલોને ધ્યાનમાં લેતા, તમે ઇચ્છિત કોર્પસ મેળવશો જે તમારે નિવૃત્ત ન થાય ત્યાં સુધી માસિક બચત કરવાની જરૂર છે. અહીં નિવૃત્તિ માટેની અંદાજિત ઉંમર 60 વર્ષ ગણવામાં આવે છે (નીચેની છબીનો સંદર્ભ લો).
આ દ્વારા, અમારો મતલબ છે કે જ્યારે તમે 36 વર્ષ માટે રોકાણ કરો છો ત્યારે કેટલું ભંડોળ એકઠું થશે, એટલે કે જો તમે શરૂઆત કરો છોરોકાણ 24 થી 60 વર્ષની ઉંમરે. ઇચ્છિત કોર્પસ સુધી પહોંચવા માટે, તમારે માસિક રોકાણ કરવાની જરૂર છે. ઉપરોક્ત આંકડાઓ અનુસાર, 36 વર્ષ માટે દર મહિને કુલ રોકાણ 10,143 રૂપિયાનું છે. સૂચવ્યા મુજબ, અંદાજિત કુલ કોર્પસ તમારી વર્તમાન ઉંમર, વર્તમાન માસિક ખર્ચ, ફુગાવો અને વર્ષોથી અપેક્ષિત રોકાણ પરના વૃદ્ધિ દર પર નિર્ભર રહેશે.
નિષ્કર્ષ- જે લોકો તેમની નિવૃત્તિની યોજના બનાવી રહ્યા છે તેઓ આ કેલ્ક્યુલેટરનો ઉપયોગ કરી શકે છે, જેના દ્વારા તમે સરળતાથી તમારા નિવૃત્તિ કોર્પસનો અંદાજ લગાવી શકો છો. તે તમને નિવૃત્તિ માટે જરૂરી આશરે રકમની ગણતરી કરવામાં મદદ કરશે અને તેથી, તમે તે મુજબ તમારા રોકાણની યોજના બનાવી શકો છો!
*5 વર્ષની કામગીરીના આધારે શ્રેષ્ઠ ભંડોળ.
To seek long-term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in or expected to benefit from growth and development of infrastructure. HDFC Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 10 Mar 08. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for HDFC Infrastructure Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to seek to generate long-term capital growth through an active diversified portfolio of predominantly equity and equity related instruments of companies that are participating in and benefiting from growth in Indian infrastructure and infrastructural related activities. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. IDFC Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 8 Mar 11. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for IDFC Infrastructure Fund Returns up to 1 year are on 1. HDFC Infrastructure Fund
CAGR/Annualized
return of since its launch. Ranked 26 in Sectoral
category. Return for 2024 was 23% , 2023 was 55.4% and 2022 was 19.3% . HDFC Infrastructure Fund
Growth Launch Date 10 Mar 08 NAV (01 Jul 25) ₹48.415 ↑ 0.05 (0.11 %) Net Assets (Cr) ₹2,540 on 31 May 25 Category Equity - Sectoral AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.31 Sharpe Ratio -0.02 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 20 ₹10,000 30 Jun 21 ₹17,250 30 Jun 22 ₹18,065 30 Jun 23 ₹25,910 30 Jun 24 ₹45,550 30 Jun 25 ₹45,892 Returns for HDFC Infrastructure Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 1 Jul 25 Duration Returns 1 Month 2.2% 3 Month 12% 6 Month 3.5% 1 Year -0.3% 3 Year 36.6% 5 Year 35.3% 10 Year 15 Year Since launch Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 23% 2023 55.4% 2022 19.3% 2021 43.2% 2020 -7.5% 2019 -3.4% 2018 -29% 2017 43.3% 2016 -1.9% 2015 -2.5% Fund Manager information for HDFC Infrastructure Fund
Name Since Tenure Srinivasan Ramamurthy 12 Jan 24 1.39 Yr. Dhruv Muchhal 22 Jun 23 1.95 Yr. Data below for HDFC Infrastructure Fund as on 31 May 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 39.5% Financial Services 20.04% Basic Materials 11.19% Utility 6.94% Energy 6.49% Communication Services 3.69% Real Estate 2.11% Health Care 1.63% Technology 1.52% Consumer Cyclical 0.49% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.4% Equity 93.6% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK7% ₹188 Cr 1,300,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 12 | LT5% ₹140 Cr 380,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 23 | HDFCBANK5% ₹136 Cr 700,000 J Kumar Infraprojects Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Oct 15 | JKIL4% ₹103 Cr 1,450,000 Kalpataru Projects International Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 23 | KPIL3% ₹86 Cr 758,285 InterGlobe Aviation Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 21 | INDIGO3% ₹80 Cr 150,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Dec 17 | NTPC3% ₹73 Cr 2,200,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 May 24 | RELIANCE3% ₹71 Cr 500,000 Paradeep Phosphates Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 May 22 | 5435303% ₹65 Cr 3,800,000
↓ -500,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Sep 20 | BHARTIARTL3% ₹65 Cr 350,000 2. IDFC Infrastructure Fund
CAGR/Annualized
return of 12.2% since its launch. Ranked 1 in Sectoral
category. Return for 2024 was 39.3% , 2023 was 50.3% and 2022 was 1.7% . IDFC Infrastructure Fund
Growth Launch Date 8 Mar 11 NAV (01 Jul 25) ₹52.046 ↓ -0.12 (-0.22 %) Net Assets (Cr) ₹1,701 on 31 May 25 Category Equity - Sectoral AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.33 Sharpe Ratio -0.09 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 20 ₹10,000 30 Jun 21 ₹18,739 30 Jun 22 ₹17,927 30 Jun 23 ₹25,177 30 Jun 24 ₹46,897 30 Jun 25 ₹45,046 Returns for IDFC Infrastructure Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 1 Jul 25 Duration Returns 1 Month 3.1% 3 Month 13.5% 6 Month -0.3% 1 Year -5.3% 3 Year 35.7% 5 Year 35% 10 Year 15 Year Since launch 12.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 39.3% 2023 50.3% 2022 1.7% 2021 64.8% 2020 6.3% 2019 -5.3% 2018 -25.9% 2017 58.7% 2016 10.7% 2015 -0.2% Fund Manager information for IDFC Infrastructure Fund
Name Since Tenure Vishal Biraia 24 Jan 24 1.35 Yr. Ritika Behera 7 Oct 23 1.65 Yr. Gaurav Satra 7 Jun 24 0.98 Yr. Data below for IDFC Infrastructure Fund as on 31 May 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 54.62% Utility 11.75% Basic Materials 8.33% Communication Services 4.62% Energy 3.78% Financial Services 2.9% Technology 2.63% Consumer Cyclical 2.13% Health Care 1.81% Real Estate 0.31% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.61% Equity 93.39% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Kirloskar Brothers Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 17 | KIRLOSBROS5% ₹80 Cr 443,385 GPT Infraprojects Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 17 | GPTINFRA4% ₹68 Cr 4,797,143 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 12 | LT4% ₹67 Cr 183,173 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 24 | RELIANCE4% ₹64 Cr 452,706 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 19 | BHARTIARTL4% ₹61 Cr 330,018 UltraTech Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 14 | ULTRACEMCO3% ₹57 Cr 50,452 Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Oct 19 | BEL3% ₹55 Cr 1,431,700 Adani Ports & Special Economic Zone Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | ADANIPORTS3% ₹52 Cr 365,137 PTC India Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | PFS3% ₹46 Cr 12,400,122 Ahluwalia Contracts (India) Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Apr 15 | AHLUCONT3% ₹45 Cr 462,949
↓ -5,288