+91-22-48913909નાણાકીય આયોજન - તમારા ભવિષ્ય માટે એક ફાઉન્ડેશન
આપણે બધા આપણા જીવનમાં સમૃદ્ધ અને સારી રીતે સ્થિર થવા માંગીએ છીએ. આવી જીવનશૈલી માટે આપણને પૈસાની જરૂર હોય છે અને તે પણ સતત આવે છે. નાણાકીય આયોજન એ તમારા સુધી પહોંચવાનો શ્રેષ્ઠ માર્ગ છેનાણાકીય લક્ષ્યો અને ભવિષ્યની આવશ્યકતાઓને પૂર્ણ કરે છે.
તો નાણાકીય આયોજન શું છે? તમારા નાણાકીય ઉદ્દેશો, વર્તમાન અને ભાવિ ખર્ચ, સંપત્તિઓ અને જવાબદારીઓને તમારા ભાવિ નાણાકીય માટે એક નક્કર આધાર બનાવવાની પ્રક્રિયા કરવાની પ્રક્રિયા છે.રોકડ પ્રવાહ.
નાણાકીય સલાહકારો, નાણાકીય આયોજકો અથવા નાણાકીય સલાહકારો છે જે તમને inંડાઈ બનાવવામાં મદદ કરે છેનાણાકીય યોજના. નાણાકીય યોજના એ એક વિચારશીલ માર્ગ છે જે વર્તમાન અને ભવિષ્યના નાણાકીય રોકડ પ્રવાહ અને મહત્તમતાની ખાતરી કરવા, જવાબદારીઓ જેવા વિવિધ પરિબળોને ધ્યાનમાં લે છે.વેલ્થ મેનેજમેન્ટ.
Talk to our investment specialist
તમારે આર્થિક આયોજનની કેમ જરૂર છે?
આપણામાંના દરેકની આકાંક્ષાઓ હોય છે, કાર અથવા મકાન ખરીદવું, ભવ્ય લગ્નજીવન, મુશ્કેલી-મુક્ત નિવૃત્તિ, વગેરે. જીવનના આ દરેક લક્ષ્યો સ્પષ્ટ ભાવનાત્મક જોડાણની સાથે તેની નાણાકીય અસર સાથે જોડાયેલા હોય છે. નાણાકીય આયોજન તમને માર્ગમાં ઘણા સ્પીડ બ્રેકર્સ વિના તે લક્ષ્યો સુધી પહોંચવામાં સહાય કરે છે.
સ્પષ્ટ ઉદ્દેશો અને અનુભવીની સહાય સાથે સારી આર્થિક યોજનાનાણાંકીય સલાહકાર અથવા નાણાકીય આયોજક તમારા નિર્ધારિત લક્ષ્યો અથવા લક્ષ્યોને પૂર્ણ કરવામાં તમારી સહાય કરી શકે છે. આ એક સામાન્ય માન્યતા છે કે નાણાકીય આયોજન ફક્ત ધનિકો માટે જ છે. એક વધુ ખોટું હોઈ શકે નહીં! આર્થિક યોજના ફક્ત તમારા ભવિષ્યને નકશા બનાવવામાં મદદ કરે છે સાથે સાથે તે તમને ધનિક બનવામાં પણ મદદ કરે છે. તે તમારા વ્યક્તિગત અને વ્યાવસાયિક જીવનમાં શિસ્તબદ્ધ અભિગમ લાવે છે જે તમને તમારા નાણાકીય લક્ષ્યો તરફ દોરી જાય છે.
વ્યક્તિગત નાણાકીય આયોજન- તે જાતે કરો
ઉપર જણાવ્યું તેમ, એક દંતકથા છે કે માત્ર ધનિક લોકો આર્થિક આયોજન કરે છે. તમે તેને જાતે પણ કરી શકો છો. કેટલીક નાની નાની બાબતો છે જે તમને કડક નાણાકીય યોજના માટે આધાર બનાવવામાં મદદ કરશે.
- વાંચો અને કરની જેમ કે નાણાકીય વિષયોથી પોતાને પરિચિત કરો,રોકાણ, લોન અને વ્યક્તિગત નાણાકીય જરૂરિયાતો.
- તમારી વર્તમાન આર્થિક સ્થિતિની સમીક્ષા કરો અને નજીકના ભવિષ્ય માટે ઓછામાં ઓછી રફ આર્થિક યોજના કા aીને સમય કા .ો. આનો અર્થ તમારા ખર્ચ, વર્તમાન સંપત્તિ, ભાવિ જવાબદારી અને ધ્યેયો શોધી કાuringવું છે.
- સંબંધિત તમારા નિર્ણયો પર આરામદાયક અને અડગ રહોવ્યક્તિગત નાણાં.
- નવીનતમ બજારના વલણો વિશે તમારી જાતને અપડેટ રાખો
પરંતુ અમુક સમયે તમારી નાણાકીય વ્યવસ્થા કરવા માટે તમારે કોઈ વ્યાવસાયિક નાણાકીય આયોજકની સહાયની જરૂર પડી શકે છે.
નાણાકીય યોજના કરનાર કોણ છે?
નાણાકીય આયોજક અથવા નાણાકીય સલાહકાર એક એવી વ્યક્તિ છે જે નાણાકીય આયોજનમાં તેના જ્ knowledgeાન અને કુશળતાનો ઉપયોગ કરીને તમને તમારા જીવન લક્ષ્યોને આકારવામાં મદદ કરે છે અને તે જ પરિપૂર્ણ કરવા માટેની યોજના બનાવે છે. નાણાકીય આયોજક તમારી વર્તમાન આર્થિક સ્થિતિની સમીક્ષા કરે છે અને તે મુજબ યોજના આપે છે. તેમાં તમારી આવકનું બજેટ કરવું, તમારી બચત વધારવી,ટેક્સ પ્લાનિંગ, રોકાણો,વીમા, અનેનિવૃત્તિ યોજના. નાણાકીય સલાહકાર તમારી આર્થિક પરિસ્થિતિનું એક ‘મોટું ચિત્ર’ બનાવવામાં તમને મદદ કરે છે અને તમારા ભવિષ્ય માટેનો માર્ગ શોધે છે. આ રોકાણ સલાહકારો તમારી આર્થિક જીવનને વધુ સ્થિર બનાવવામાં ખૂબ જ મહત્વપૂર્ણ ભૂમિકા ભજવે છે.
નાણાકીય સલાહકાર તમારા માટે શું કરે છે?
ઉપર જણાવ્યું તેમ, નાણાકીય સલાહકાર તમારા માટે નાણાકીય આયોજન કરે છે. તેઓ
- તમારી જોખમ ભૂખ અથવા જોખમ પ્રોફાઇલનું મૂલ્યાંકન કરો
- સંજોગોમાં પરિવર્તનને કારણે તમારી નાણાકીય યોજનામાં ગોઠવણો કરો (જેમ કે પરિવાર, રોકડ પ્રવાહ, વગેરે ઉપરાંત)
- તમને તમારી નાણાકીય યોજના અને ત્યારબાદના સૂચનો અથવા ભલામણો વિશે વ્યાવસાયિક અભિપ્રાય આપો
- તમારા ખર્ચને સંચાલિત કરવામાં તમને સુધારવામાં સહાય કરશે
ખાતરી કરો કે તમે યોગ્ય નાણાકીય આયોજન સલાહ મેળવી રહ્યા છો
આર્થિક આયોજનની યોગ્ય સલાહ મેળવવી એ તમારા ભાવિ સંપત્તિના સંચાલન માટેની ચાવી છે. જ્યારે કોઈ તેમના લક્ષ્યો વિશે ખૂબ સ્પષ્ટ હોય અને તેમની વર્તમાન સ્થિતિ વિશે પારદર્શક હોય ત્યારે મજબૂત નાણાકીય આયોજન થાય છે. આમ કોઈ રોકાણ સલાહકાર મજબૂત નાણાકીય યોજના માટે શ્રેષ્ઠ માર્ગદર્શન આપી શકશે.
બીજી બાજુ, નાણાકીય આયોજક પર આંધળા વિશ્વાસ ન કરો. તમારા માટે બનાવેલી યોજના વિશે તમારે સારી રીતે વાકેફ હોવું જોઈએ અને કેટલાક મૂળ સંશોધન દ્વારા તે ચકાસી લેવું જોઈએ. મૂળભૂત નાણાકીય વલણોથી પરિચિત થવું જો સારી રીતે અપડેટ કરવામાં ન આવે તો પણ આગળ મદદ કરે છે.
સારી નાણાકીય યોજના માટે સ્માર્ટ ટીપ્સ
સારી આર્થિક યોજના એ વ્યક્તિલક્ષી શબ્દ છે. તે વ્યક્તિની વ્યક્તિગત જરૂરિયાતો અને લક્ષ્યો અનુસાર વ્યક્તિથી જુદા પડે છે. પરંતુ શ્રેષ્ઠ વ્યક્તિગત આર્થિક યોજના બનાવવા માટે, શામેલ પગલાઓ વધુ કે ઓછા સમાન હોય છે. ચાલો પ્રક્રિયામાં સામેલ પગલાઓ જોઈએ:
પગલું 1: તમારી વર્તમાન નાણાકીય પરિસ્થિતિનું વિશ્લેષણ કરો
તમારા લક્ષ્યો સુધી પહોંચવા માટે સુયોજિત કરતા પહેલા, તે જરૂરી છે કે તમારે તમારી વર્તમાન પરિસ્થિતિથી વાકેફ હોવું જોઈએ. નાણાકીય સલાહકારની સહાયથી યોગ્ય વિશ્લેષણ તમને તમારી હાલની સ્થિતિને સમજવામાં અને તમારી પ્રાથમિકતાઓને પ્રકાશિત કરવામાં મદદ કરી શકે છે. ઉદાહરણ તરીકે, તમારી પરિસ્થિતિના વિશ્લેષણ પછી, ઘર ખરીદવાની યોજના બનાવવાને બદલે ઘરની યોજના કરવી એ પ્રાથમિકતા છે. આમ, આવા વિશ્લેષણ તમને વધુ સારી અને ચોક્કસ યોજના બનાવવામાં મદદ કરે છે.
પગલું 2: તમારા ટાઇમ ફ્રેમની વ્યાખ્યા આપો અને બજેટ બનાવો
નાણાકીય યોજના માટે સ્પષ્ટ સમયરેખા વ્યાખ્યાયિત કરવામાં આવે તે ખૂબ જ મહત્વપૂર્ણ છે. તે તમને અનુસરવા માટે એક માર્ગમેપ આપે છે, તમારી સમયમર્યાદા નક્કી કરે છે અને તમને તેના પર કાર્યરત કરે છે. ઉપરાંત, બજેટ બનાવવું એ તમારા લક્ષ્યો સુધી પહોંચવા માટે તમને યોગ્ય દિશામાં સેટ કરે છે.
પગલું 3: લક્ષ્યોને વ્યાખ્યાયિત કરો - ટૂંકા ગાળાના, મધ્ય-ગાળાના અને લાંબા ગાળાના
તે તમારા નાણાકીય આયોજન માટેનું એક મહત્વપૂર્ણ પગલું છે. નિર્ધારિત લક્ષ્યોએ લક્ષ્ય હાંસલ કરવાનું સ્પષ્ટ કર્યું છે. તમારા લક્ષ્યો ટૂંકા ગાળાના અથવા લાંબા ગાળાના હોઈ શકે છે. આ લક્ષ્યોને પ્રાપ્ત કરવાથી તમે તમારા અંતિમ ઉદ્દેશ તરફ દોરી શકો છો.
પગલું 4: તમારા જોખમનું મૂલ્યાંકન કરો
તમારા લાંબા ગાળાના સંપત્તિના સંચાલનમાં રોકાણની મુખ્ય ભૂમિકા છે. તમે રોકાણ શરૂ કરવા માટે ક્યારેય ઘણા નાના અથવા ઘણા વૃદ્ધ હોતા નથી.વહેલું રોકાણ કરવું તમને વધુ જોખમ સંભાળવાની ક્ષમતા આપે છે અને આમ ઉચ્ચ વળતર ઉત્પન્ન કરે છે. કોઈએ ક્ષમતા લેવાની પોતાની જોખમનું મૂલ્યાંકન કરવું જોઈએ અથવા તેની પ્રક્રિયામાંથી પસાર થવું જોઈએજોખમનું મૂલ્યાંકન તેઓ શું જોખમ લઈ શકે છે તે સમજવા માટે. જોખમનું મૂલ્યાંકન તમને તમારી જોખમની ભૂખનું સ્પષ્ટ ચિત્ર આપે છે એટલે કે રોકાણ કરતી વખતે જોખમ લેવાની તમારી ક્ષમતા.
પગલું 5: સંપત્તિ ફાળવણીનો નિર્ણય કરો
તમે જે બજારમાં રોકાણ કરવાનું પસંદ કરો છો તેના આધારે તમારે ઇક્વિટી, debtણ અને અન્ય સંપત્તિ વર્ગોના મિશ્રણનો નિર્ણય લેવાની જરૂર છે. તમારાસંપત્તિ ફાળવણી આક્રમક (મુખ્યત્વે ઇક્વિટીમાં રોકાણ), મધ્યમ (વધુ વલણ તરફ) હોઈ શકે છેTણ ભંડોળ) અથવા તે રૂservિચુસ્ત હોઈ શકે છે (ઇક્વિટી તરફ ઓછા વલણવાળા). વ્યક્તિએ તેમની જોખમ પ્રોફાઇલ સાથે મેળ ખાવાની જરૂર છે અથવા તેઓ તેમના પોર્ટફોલિયોમાં રહેવાની અસ્કયામતોની ફાળવણી સાથે જોખમ લેવાની ક્ષમતા મેળવે છે.
નમૂના સંપત્તિ ફાળવણી -
| આક્રમક | માધ્યમ | રૂ Conિચુસ્ત | |
|---|---|---|---|
| વાર્ષિક વળતર (p.a.) | 15.7% | 13.4% | 10.8% |
| ઇક્વિટી | 50% | 35% | 20% |
| દેવું | 30% | 40% | 40% |
| સોનું | 10% | 10% | 10% |
| રોકડ | 10% | 15% | 30% |
| કુલ | 100% | 100% | 100% |
પગલું 6: ઉત્પાદન પસંદગી
સંપત્તિ ફાળવણી પછી, ઉત્પાદનની પસંદગી વધુ સરળ બને છે. તમારી પાસે હવે તમારી જોખમ ભૂખ અને તમારી સંપત્તિ ફાળવણી છે. આ તમને યોગ્ય ઉત્પાદનોની પસંદગી તરફ સ્પષ્ટ દિશા આપે છે. સરળથી પણ પી season રોકાણકારો માટે,મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ તેમના પોર્ટફોલિયોને બનાવવા માટે એક પસંદીદા માર્ગ છે. જો કે, અહીંની એક વિવેચનાત્મક બાબત એ સુનિશ્ચિત કરવા માટે કે કોઈને તેમના પોર્ટફોલિયોમાં યોગ્ય ઉત્પાદન મળે. આ માટે, વ્યક્તિએ વિવિધ રેટિંગ્સ, ખર્ચનો ગુણોત્તર અને બહાર નીકળો લોડ ધ્યાનમાં લેવાની જરૂર છેએસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની વગેરે
પગલું 7: તમારી રોકાણ યોજનાને મોનિટર કરો, સમીક્ષા કરો અને ફરીથી સંતુલન લો
તમે કરેલા રોકાણોનું નિરીક્ષણ કરવું જરૂરી છે. રોકાણોની નિયમિત ટ્રેકિંગ જોખમની સંભાવના ઘટાડે છે. ઉપરાંત, તે તમને તમારા ભાવિ રોકાણો અને તમારા લક્ષ્યો સુધી પહોંચવા માટે તમે કેટલા ટ્રેક પર છો તેના વિશે એક ખ્યાલ આપે છે. ઘણા લોકો ઉત્સાહથી એક ટોચના વર્ગની નાણાકીય યોજના બનાવે છે. પરંતુ ફક્ત થોડા જ લોકો આ માર્ગને અનુસરે છે. તે સરળ બનવાનું નથી, પરંતુ યોજનાનું શક્ય તેટલું અનુસરવું જોઈએ.
આક્રમક રોકાણકારો માટે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sub Cat. DSP Equity Opportunities Fund Growth ₹604.042
↓ -2.24 ₹15,502 -0.9 12.5 -5.1 19.2 22.1 23.9 Large & Mid Cap Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth ₹84.1997
↓ -0.52 ₹5,011 -0.8 20.3 -7 17.1 23.5 21.5 Small Cap Kotak Standard Multicap Fund Growth ₹83.734
↓ -0.36 ₹53,293 -0.1 16.2 0.6 16.2 19.3 16.5 Multi Cap Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹62.4989
↓ -0.19 ₹13,727 4.9 16.6 4.1 22.8 19.9 45.7 Multi Cap Invesco India Growth Opportunities Fund Growth ₹101.19
↓ -0.17 ₹8,007 4.7 23.4 7 24.8 24.2 37.5 Large & Mid Cap Sundaram Mid Cap Fund Growth ₹1,380.52
↓ -5.78 ₹12,596 1.7 20.4 -1 22.5 26.1 32 Mid Cap Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 4 Sep 25 Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased
Commentary DSP Equity Opportunities Fund Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Kotak Standard Multicap Fund Motilal Oswal Multicap 35 Fund Invesco India Growth Opportunities Fund Sundaram Mid Cap Fund Point 1 Upper mid AUM (₹15,502 Cr). Bottom quartile AUM (₹5,011 Cr). Highest AUM (₹53,293 Cr). Upper mid AUM (₹13,727 Cr). Bottom quartile AUM (₹8,007 Cr). Lower mid AUM (₹12,596 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (25 yrs). Established history (18+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (23+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 22.08% (lower mid). 5Y return: 23.53% (upper mid). 5Y return: 19.29% (bottom quartile). 5Y return: 19.86% (bottom quartile). 5Y return: 24.18% (upper mid). 5Y return: 26.12% (top quartile). Point 6 3Y return: 19.20% (lower mid). 3Y return: 17.08% (bottom quartile). 3Y return: 16.15% (bottom quartile). 3Y return: 22.83% (upper mid). 3Y return: 24.82% (top quartile). 3Y return: 22.49% (upper mid). Point 7 1Y return: -5.11% (bottom quartile). 1Y return: -6.97% (bottom quartile). 1Y return: 0.59% (upper mid). 1Y return: 4.11% (upper mid). 1Y return: 6.99% (top quartile). 1Y return: -0.95% (lower mid). Point 8 Alpha: -1.90 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 2.01 (lower mid). Alpha: 10.18 (upper mid). Alpha: 12.86 (top quartile). Alpha: 3.17 (upper mid). Point 9 Sharpe: -0.52 (bottom quartile). Sharpe: -0.43 (bottom quartile). Sharpe: -0.31 (lower mid). Sharpe: 0.11 (upper mid). Sharpe: 0.28 (top quartile). Sharpe: -0.17 (upper mid). Point 10 Information ratio: 0.28 (upper mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.24 (lower mid). Information ratio: 0.80 (upper mid). Information ratio: 1.21 (top quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). DSP Equity Opportunities Fund
Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund
Kotak Standard Multicap Fund
Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Invesco India Growth Opportunities Fund
Sundaram Mid Cap Fund
મધ્યમ રોકાણકારો માટે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sub Cat. Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth ₹40.2873
↑ 0.05 ₹2,744 1 5 12.8 9.3 12.1 10.5 Medium term Bond Nippon India Strategic Debt Fund Growth ₹15.9122
↑ 0.02 ₹106 2.6 6.3 10.2 8.1 8.6 8.3 Medium term Bond Axis Strategic Bond Fund Growth ₹28.3026
↑ 0.03 ₹1,938 0.8 4.7 8.6 7.8 6.8 8.7 Medium term Bond ICICI Prudential Gilt Fund Growth ₹103.011
↑ 0.24 ₹7,330 -0.5 4.1 7.4 7.8 6.2 8.2 Government Bond SBI Magnum Gilt Fund Growth ₹65.6949
↑ 0.28 ₹11,980 -2 3.2 5.3 7.5 5.8 8.9 Government Bond UTI Gilt Fund Growth ₹62.3712
↑ 0.30 ₹615 -2.1 2.9 5.2 6.9 5.1 8.9 Government Bond Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 4 Sep 25 Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Nippon India Strategic Debt Fund Axis Strategic Bond Fund ICICI Prudential Gilt Fund SBI Magnum Gilt Fund UTI Gilt Fund Point 1 Upper mid AUM (₹2,744 Cr). Bottom quartile AUM (₹106 Cr). Lower mid AUM (₹1,938 Cr). Upper mid AUM (₹7,330 Cr). Highest AUM (₹11,980 Cr). Bottom quartile AUM (₹615 Cr). Point 2 Established history (16+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (13+ yrs). Oldest track record among peers (26 yrs). Established history (24+ yrs). Established history (23+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 12.75% (top quartile). 1Y return: 10.22% (upper mid). 1Y return: 8.55% (upper mid). 1Y return: 7.37% (lower mid). 1Y return: 5.29% (bottom quartile). 1Y return: 5.18% (bottom quartile). Point 6 1M return: -0.10% (upper mid). 1M return: -0.16% (upper mid). 1M return: 0.01% (top quartile). 1M return: -0.81% (lower mid). 1M return: -1.03% (bottom quartile). 1M return: -1.54% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 2.94 (top quartile). Sharpe: 1.62 (upper mid). Sharpe: 1.96 (upper mid). Sharpe: 1.16 (lower mid). Sharpe: 0.20 (bottom quartile). Sharpe: 0.31 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.44% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.21% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.64% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.63% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.73% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.86% (lower mid). Point 10 Modified duration: 3.55 yrs (upper mid). Modified duration: 3.24 yrs (upper mid). Modified duration: 3.01 yrs (top quartile). Modified duration: 4.18 yrs (lower mid). Modified duration: 8.41 yrs (bottom quartile). Modified duration: 9.06 yrs (bottom quartile). Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan
Nippon India Strategic Debt Fund
Axis Strategic Bond Fund
ICICI Prudential Gilt Fund
SBI Magnum Gilt Fund
UTI Gilt Fund
કન્ઝર્વેટિવ રોકાણકારો માટે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Sub Cat. Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹555.167
↑ 0.11 ₹20,795 1.7 4.1 7.9 7.4 7.9 6.6% 5M 26D 7M 2D Ultrashort Bond Indiabulls Liquid Fund Growth ₹2,551.1
↑ 0.41 ₹393 1.5 3.3 7 6.9 7.4 5.77% 1M 10D 1M 11D Liquid Fund PGIM India Insta Cash Fund Growth ₹343.389
↑ 0.05 ₹513 1.5 3.3 6.9 7 7.3 5.81% 1M 15D 1M 17D Liquid Fund JM Liquid Fund Growth ₹71.9614
↑ 0.01 ₹3,225 1.4 3.2 6.8 6.9 7.2 5.77% 1M 5D 1M 7D Liquid Fund UTI Ultra Short Term Fund Growth ₹4,284.88
↑ 0.69 ₹4,337 1.5 3.6 7.1 6.8 7.2 6.42% 5M 19D 6M 10D Ultrashort Bond Axis Liquid Fund Growth ₹2,937.11
↑ 0.45 ₹36,757 1.5 3.3 7 7 7.4 5.85% 1M 12D 1M 15D Liquid Fund Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 4 Sep 25 Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Savings Fund Indiabulls Liquid Fund PGIM India Insta Cash Fund JM Liquid Fund UTI Ultra Short Term Fund Axis Liquid Fund Point 1 Upper mid AUM (₹20,795 Cr). Bottom quartile AUM (₹393 Cr). Bottom quartile AUM (₹513 Cr). Lower mid AUM (₹3,225 Cr). Upper mid AUM (₹4,337 Cr). Highest AUM (₹36,757 Cr). Point 2 Established history (22+ yrs). Established history (13+ yrs). Established history (18+ yrs). Oldest track record among peers (27 yrs). Established history (22+ yrs). Established history (15+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Low. Point 5 1Y return: 7.93% (top quartile). 1Y return: 6.96% (lower mid). 1Y return: 6.93% (bottom quartile). 1Y return: 6.81% (bottom quartile). 1Y return: 7.06% (upper mid). 1Y return: 6.96% (upper mid). Point 6 1M return: 0.44% (bottom quartile). 1M return: 0.47% (top quartile). 1M return: 0.47% (upper mid). 1M return: 0.46% (lower mid). 1M return: 0.41% (bottom quartile). 1M return: 0.47% (upper mid). Point 7 Sharpe: 3.76 (top quartile). Sharpe: 3.05 (lower mid). Sharpe: 3.30 (upper mid). Sharpe: 2.80 (bottom quartile). Sharpe: 2.14 (bottom quartile). Sharpe: 3.64 (upper mid). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: -1.37 (bottom quartile). Information ratio: -0.82 (lower mid). Information ratio: -2.27 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.60% (top quartile). Yield to maturity (debt): 5.77% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 5.81% (lower mid). Yield to maturity (debt): 5.77% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.42% (upper mid). Yield to maturity (debt): 5.85% (upper mid). Point 10 Modified duration: 0.49 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.11 yrs (upper mid). Modified duration: 0.13 yrs (lower mid). Modified duration: 0.10 yrs (top quartile). Modified duration: 0.47 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.12 yrs (upper mid). Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Indiabulls Liquid Fund
PGIM India Insta Cash Fund
JM Liquid Fund
UTI Ultra Short Term Fund
Axis Liquid Fund
નાણાકીય યોજના બનાવતી વખતે સામાન્ય ભૂલો
અમે કેટલાક સૂચિબદ્ધ કર્યા છેસામાન્ય ભૂલો સામાન્ય રીતે લોકો નાણાકીય યોજના બનાવતી વખતે કરે છે.
ગેરવાજબી લક્ષ્યો સુયોજિત: ઘણી વખત લોકો લક્ષ્યો નક્કી કરે છે જે પ્રાપ્ત કરવાનું લગભગ અશક્ય છે. આવું થાય છે કારણ કે તેઓ તેમની વર્તમાન આર્થિક સ્થિતિનું વિશ્લેષણ કરતા નથી.
ફોલ્લીઓના નિર્ણય લેવા: ભવિષ્યની યોજના બનાવતી વખતે, લોકો કેટલીક વાર સહજતાથી ધીરજ ગુમાવે છે અને નિર્ણયો લે છે. તે નિર્ણયો તે સમયે સાચા દેખાશે પણ લાંબા ગાળે તેની નકારાત્મક અસર પડી શકે છે.
રોકાણ સાથે નાણાકીય આયોજનને મૂંઝવણ કરો: નાણાકીય આયોજન ફક્ત રોકાણ કરવા માટે નથી. તેમાં અન્ય મહત્વપૂર્ણ બાબતોનો સમાવેશ થાય છે જેમ કે સંપત્તિ વ્યવસ્થાપન, કરવેરા આયોજન, વીમા અને નિવૃત્તિ યોજના. રોકાણ એ ધ્વનિ નાણાકીય યોજનાનું એક પાસા છે.
સમયાંતરે યોજનાનું મૂલ્યાંકન કરવામાં અવગણવું: આ એક સૌથી સામાન્ય ભૂલો છે. તમારી નાણાકીય યોજનાનું સમયાંતરે મૂલ્યાંકન કરવાથી તમને એક ખ્યાલ આવે છે કે તમે આ ક્ષણે ક્યાં standભા છો. તે તમને એક વિચાર પણ આપે છે કે આગળનો રસ્તો શું છે અને તેને વધુ પ્રાપ્ય બનાવવા માટે વર્તમાન યોજનામાં શું બદલવાની અથવા ઉમેરવાની જરૂર છે.
ફક્ત ધનિક લોકો આર્થિક આયોજન કરે છે: બીજી સામાન્ય ભૂલ. નાણાકીય આયોજન દરેકની હાલની નાણાકીય સ્થિતિને ધ્યાનમાં લીધા વગર છે.
નાણાકીય આયોજન વૃદ્ધ લોકો માટે છે: તમે તમારા ભવિષ્ય માટે આયોજન કરવા માટે ક્યારેય વૃદ્ધ નથી. તે શ્રેષ્ઠ પ્રથા છે કે તમારે તમારા ધ્યેયોને પ્રાપ્ત કરવા અને શાંતિપૂર્ણ રીતે જીવવા માટે વહેલી તકે તમારા નાણાંની યોજના કરવાનું શરૂ કરવું જોઈએ.
નાણાકીય આયોજન એ નિવૃત્તિ યોજના છે: તે રોકાણ જેવી જ ગેરસમજ છે. નાણાકીય આયોજન તમને તમારી નિવૃત્તિ માટે સંપત્તિ બનાવવામાં મદદ કરે છે. નિવૃત્તિ યોજના એ નાણાકીય આયોજનનો સબસેટ છે.
કટોકટીની રાહ જુઓ: તમે તમારી નાણાકીય યોજના શરૂ કરવા માટે કોઈ વિપરીત ઘટનાની રાહ જોવાની ઇચ્છા કેમ કરો છો? જો તમે વહેલી શરૂઆત કરો છો અને વધુ સારી યોજના બનાવો છો, તો તમે કટોકટીનો સામનો કરવા માટે સારી સ્થિતિમાં હશો.
નાણાકીય આયોજનના ફાયદા
.. તમે આર્થિક રીતે ભવિષ્ય માટે સારી રીતે તૈયાર થશો.2. તમારી જીવનશૈલી કોઈ આર્થિક યોજના વિનાના મોટાભાગના લોકો કરતાં વધુ સારી રહેશે. આમ, તમારા તાણનું સ્તર ઓછું રહેશે.3. તમે અને તમારા પરિવાર સુરક્ષિત રહેશે.4 આવા સચોટ આયોજન સાથે, તમે તણાવ મુક્ત જીવનનો માર્ગ તૈયાર કરી શકશો5. સૌથી મહત્વપૂર્ણ એક - તમે તમારા જીવન અને તમારા ભવિષ્યને નિયંત્રિત કરશો!
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં Investનલાઇન કેવી રીતે રોકાણ કરવું?
ફિન્કashશ.કોમ પર લાઇફટાઇમ માટે નિ Freeશુલ્ક નિવેશ એકાઉન્ટ ખોલો.
તમારી નોંધણી અને કેવાયસી પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો
દસ્તાવેજો અપલોડ કરો (પાન, આધાર, વગેરે).અને, તમે રોકાણ માટે તૈયાર છો!
તમારે ભવિષ્ય વિશે લાંબા અને સખત વિચારવાની જરૂર છે. સ્પષ્ટ અને પ્રાપ્ય લક્ષ્ય નક્કી કરવામાં આવે તે જરૂરી છે. આજે કોઈ યોજના બનાવીને તમારું ભવિષ્ય સુરક્ષિત કરો!
અહીં પ્રદાન કરેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયત્નો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની ચોકસાઈ અંગે કોઈ બાંયધરી આપવામાં આવતી નથી. કૃપા કરીને કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
A wonderful input on the subject. Well, articulated and illustrative post. Thanks for sharing.