સામાન્ય રીતે, રોકાણકારો રોકાણ કરે છેELSS ભંડોળ કાં તો કર બચાવવા અથવા સારું વળતર મેળવીને તેમના નાણાં વધારવા. ઇક્વિટી લિંક્ડ સેવિંગ્સ સ્કીમ અથવા ELSS મ્યુચ્યુઅલ ફંડ મોટાભાગે તેની અસ્કયામતોને ઇક્વિટી સાધનોમાં રોકાણ કરે છે જે ઓફર કરે છેબજાર- લિંક કરેલ વળતર. અહેવાલો અનુસાર, ELSSમાં રોકાણ કરનારા રોકાણકારોએ છેલ્લાં ત્રણ વર્ષમાં 18.69% કરતાં વધુ વાર્ષિક વળતર અને છેલ્લાં પાંચ વર્ષમાં 17.46% કરતાં વધુ વાર્ષિક વળતર જનરેટ કર્યું છે. સારા વળતર ઉપરાંત, જેઓ ELSS ફંડમાં રોકાણ કરે છે તેઓ હેઠળ કર લાભો માટે જવાબદાર છેકલમ 80C નાઆવક વેરો એક્ટ. આ ELSS ને સૌથી લોકપ્રિય બનાવે છેકર બચત રોકાણ વિકલ્પો જો કે, રોકાણકારો ઘણીવાર કેટલીક ભૂલો કરે છે જ્યારેરોકાણ ELSS માં.
Talk to our investment specialist
કેટલાકસામાન્ય ભૂલો નીચે ઉલ્લેખ કર્યો છે. ભવિષ્યમાં તેમને ટાળવા માટે એક નજર નાખો.
રોકાણકારો જે સૌથી સામાન્ય ભૂલો કરે છે તે છે કર બચાવવા માટે નાણાકીય વર્ષના અંતમાં ELSS માં રોકાણ કરવું. આવા કિસ્સામાં, રોકાણકારોને ELSS ફંડ્સમાં એકસાથે રકમનું રોકાણ કરવાની ફરજ પડે છે. આ કરવાથી માત્ર કારણ નથીરોકડ પ્રવાહ સંબંધિત સમસ્યાઓ પણ બજારના સમયનું જોખમ વધારે છે. એકવાર તમે ખોટા ELSS ફંડમાં રોકાણ કરી લો તે પછી તમારી પાસે આગામી ત્રણ વર્ષમાં તેને સુધારવાનો વિકલ્પ રહેશે નહીં. તેથી, ELSS દ્વારા રોકાણ કરવાનું સૂચન કરવામાં આવે છેSIP મોડ ELSS માં કેવી રીતે અને ક્યાં રોકાણ કરવું તે વિશે સંશોધન કરવા માટે તમે જેટલું વહેલું શરૂ કરશો તેટલો વધુ સમય મળશે.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રિટર્ન મુખ્યત્વે સૌથી મહત્વપૂર્ણ છેપરિબળ જે રોકાણકારો કોઈપણ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલા શોધે છે. પરંતુ એ વિશ્લેષણ કરવું અગત્યનું છે કે રોકાણની ફિલસૂફી ખરેખર તમારી જરૂરિયાતો સાથે મેળ ખાય છે કે નહીં. ઉદાહરણ તરીકે, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ કે જે પરફોર્મન્સ ચાર્ટમાં ટોચ પર રહેવા માટે ખૂબ જ ઊંચું બજાર જોખમ લે છે તે રૂઢિચુસ્ત માટે યોગ્ય ન હોઈ શકે.રોકાણકાર. આવા રોકાણકાર તેના બદલે રૂઢિચુસ્ત રોકાણ ઈચ્છે છે.
ELSS ફંડનો લૉક-ઇન પિરિયડ ત્રણ વર્ષનો હોવાથી, કેટલાક રોકાણકારો લૉક-ઇન પિરિયડ પૂરો થતાંની સાથે જ તેમના નાણાં ઉપાડી લે છે. જો કે, જો ફંડ સારું પ્રદર્શન કરી રહ્યું હોય, તો રોકાણકારોએ પોતાને આમ કરવાથી દૂર રહેવું જોઈએ. સારું વળતર મેળવવા માટે ઓછામાં ઓછા 5-7 વર્ષ સુધી ELSSમાં રોકાણ રાખવાની સલાહ આપવામાં આવે છે. વિશ્લેષણ મુજબ, ELSS ફંડ જ્યારે લાંબા ગાળા માટે રોકાણ કરવામાં આવે ત્યારે શ્રેષ્ઠ વળતર આપે છે.
ELSS માં રોકાણ કરતા રોકાણકારોની બીજી લોકપ્રિય ભૂલ એ છે કે તેઓ લોક-ઈન સમાપ્ત થતાંની સાથે જ એક સ્કીમમાંથી બીજી સ્કીમમાં જાય છે. માત્ર સારું વળતર મેળવવા માટે બીજા ફંડમાં જવું એ ખૂબ જ ખોટી પ્રથા છે. રોકાણકારોએ બીજા ફંડમાં જતા પહેલા ફંડની લાંબા ગાળાની કામગીરી અને બજારની સ્થિતિનું વિશ્લેષણ કરવું જોઈએ.
ઘણા લોકો ELSS માં રોકાણ કરે છેટેક્સ બચાવવા માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કલમ 80C હેઠળ. જો કે, જો તમે ઈચ્છો છોમ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરો માત્ર ટેક્સ બચાવવા માટે તમારે પહેલા સારી રીતે સંશોધન કરવું જોઈએ. ELSS ફંડ્સ માર્કેટ સાથે જોડાયેલા હોવાથી, વળતર અસ્થિર છે અને ટૂંકા ગાળામાં વધઘટ થાય છે. તેથી, એવું સૂચન કરવામાં આવે છે કે, જો તમે ELSS જેવા કોઈપણ કર બચત રોકાણો કરવા ઈચ્છતા હોવ, તો તેના વિવિધ પરિબળો જેવા કે લોક-ઈન પીરિયડ, તેમાં સામેલ જોખમ, વળતર વગેરે વિશે સાવચેત રહો.
ટોપ પરફોર્મિંગ ફંડ્સ વિશ્વસનીય છે. મોટાભાગના લોકો જાણતા નથી કે યોગ્ય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ કેવી રીતે પસંદ કરવી. તેથી, ઘણી વખત ટોચનું રેટ કર્યુંમ્યુચ્યુઅલ ફંડ ભૂતકાળમાં સારી કામગીરી બજાવતા અને રોકાણ માટે ધ્યાનમાં લેવા યોગ્ય હોય તેવા ભંડોળને ઝડપથી ઓળખવામાં રોકાણકારોને મદદ કરવા માટે રચાયેલ છે.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Tata India Tax Savings Fund Growth ₹43.3196
↓ -0.02 ₹4,595 -0.8 13.1 -4.8 14.6 19 19.5 Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund Growth ₹149.746
↑ 0.16 ₹6,974 0.4 12.1 -5.1 14.9 22.5 13.1 DSP Tax Saver Fund Growth ₹135.915
↓ -0.24 ₹16,981 -1.6 11.9 -4.1 18.6 22.4 23.9 Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96 Growth ₹60.18
↓ -0.16 ₹15,457 1.7 17.3 -1.2 13.5 13.5 16.4 Sundaram Diversified Equity Fund Growth ₹220.409
↑ 0.18 ₹1,489 2 14.5 -0.6 12.7 18.4 12 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 Sep 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Tata India Tax Savings Fund Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund DSP Tax Saver Fund Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96 Sundaram Diversified Equity Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹4,595 Cr). Lower mid AUM (₹6,974 Cr). Highest AUM (₹16,981 Cr). Upper mid AUM (₹15,457 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,489 Cr). Point 2 Established history (10+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (17+ yrs). Oldest track record among peers (25 yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 19.01% (lower mid). 5Y return: 22.51% (top quartile). 5Y return: 22.37% (upper mid). 5Y return: 13.50% (bottom quartile). 5Y return: 18.43% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 14.56% (lower mid). 3Y return: 14.87% (upper mid). 3Y return: 18.64% (top quartile). 3Y return: 13.52% (bottom quartile). 3Y return: 12.71% (bottom quartile). Point 7 1Y return: -4.75% (bottom quartile). 1Y return: -5.08% (bottom quartile). 1Y return: -4.11% (lower mid). 1Y return: -1.17% (upper mid). 1Y return: -0.64% (top quartile). Point 8 Alpha: 0.24 (lower mid). Alpha: -3.48 (bottom quartile). Alpha: -0.09 (bottom quartile). Alpha: 1.19 (top quartile). Alpha: 1.18 (upper mid). Point 9 Sharpe: -0.42 (lower mid). Sharpe: -0.74 (bottom quartile). Sharpe: -0.45 (bottom quartile). Sharpe: -0.36 (upper mid). Sharpe: -0.35 (top quartile). Point 10 Information ratio: -0.22 (lower mid). Information ratio: -0.12 (upper mid). Information ratio: 0.88 (top quartile). Information ratio: -0.94 (bottom quartile). Information ratio: -0.76 (bottom quartile). Tata India Tax Savings Fund
Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund
DSP Tax Saver Fund
Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Sundaram Diversified Equity Fund
ELSS માં રોકાણ કરવા માંગો છો? ફક્ત ઉપરોક્ત ભૂલો ટાળવાની ખાતરી કરો.સ્માર્ટ રોકાણ કરો અથવા પછીથી પસ્તાવો!