કર બચતમ્યુચ્યુઅલ ફંડ ભંડોળ છે જે આયોજનમાં મદદ કરે છેકર વધુ સારી રીતે.ELSS મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શ્રેષ્ઠ કર બચત મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાંનું એક છે, જે INR 1,50 સુધીના કર લાભો પ્રદાન કરે છે,000 હેઠળકલમ 80C નાઆવક વેરો એક્ટ. કલમ 80C હેઠળ વિવિધ કર બચત રોકાણો હોવા છતાં, ELSS અથવા ઇક્વિટી લિંક્ડ સેવિંગ્સ સ્કીમ સૌથી વધુ લોકપ્રિય છે. તે એકકર બચાવનાર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કે જે તમારા કરના બોજને ઘટાડવા માટે ઘડવામાં આવે છે અને તે જ સમયે તમને રોકાણમાંથી વળતર જનરેટ કરવામાં મદદ કરે છે.
એક આદર્શકર બચત રોકાણ નાણાકીય જરૂરિયાતો, ધ્યેયો અનેજોખમની ભૂખ. ભારતીય કલમ 80C હેઠળઆવક ટેક્સ એક્ટ, ટેક્સ બચાવવામાં મદદ કરવા માટે વિવિધ ટેક્સ બચત રોકાણો ઉપલબ્ધ છે. તેમાં ટેક્સ સેવિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ELSS,પીપીએફ,ઇપીએફ,એનપીએસ,FD,એનએસસી,યુલિપ વગેરે. જો કે, કેટલીક ટોચની ટેક્સ બચત મ્યુચ્યુઅલ ફંડ, ELSS યોજનાઓમાં સમાવેશ થાય છે-
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Tata India Tax Savings Fund Growth ₹44.6698
↓ -0.06 ₹4,472 1.9 9.2 -4.9 16.1 20.5 19.5 Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund Growth ₹153.396
↓ -0.22 ₹6,899 1.9 8.6 -5.2 15.9 23.8 13.1 Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96 Growth ₹61.49
↓ -0.18 ₹15,216 3.1 12.8 -1.7 15.1 14.5 16.4 DSP Tax Saver Fund Growth ₹139.914
↑ 0.29 ₹16,475 1.1 7.3 -3.4 20 24.3 23.9 HDFC Long Term Advantage Fund Growth ₹595.168
↑ 0.28 ₹1,318 1.2 15.4 35.5 20.6 17.4 IDBI Equity Advantage Fund Growth ₹43.39
↑ 0.04 ₹485 9.7 15.1 16.9 20.8 10 Sundaram Diversified Equity Fund Growth ₹222.193
↓ -0.43 ₹1,461 1.8 9.3 -2.7 13.4 19.3 12 Axis Long Term Equity Fund Growth ₹97.5717
↓ -0.34 ₹34,528 2 8.2 -3.5 13.3 16.5 17.4 BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS) Growth ₹95.5392
↓ -0.28 ₹897 1.6 8.5 -3.8 18.6 19.2 23.6 Invesco India Tax Plan Growth ₹127.85
↓ -0.49 ₹2,787 2.4 11.3 -3.9 18.3 19.6 25.2 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 23 Sep 25 Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased
Commentary Tata India Tax Savings Fund Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96 DSP Tax Saver Fund HDFC Long Term Advantage Fund IDBI Equity Advantage Fund Sundaram Diversified Equity Fund Axis Long Term Equity Fund BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS) Invesco India Tax Plan Point 1 Upper mid AUM (₹4,472 Cr). Upper mid AUM (₹6,899 Cr). Upper mid AUM (₹15,216 Cr). Top quartile AUM (₹16,475 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,318 Cr). Bottom quartile AUM (₹485 Cr). Lower mid AUM (₹1,461 Cr). Highest AUM (₹34,528 Cr). Bottom quartile AUM (₹897 Cr). Lower mid AUM (₹2,787 Cr). Point 2 Established history (10+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (24+ yrs). Established history (12+ yrs). Oldest track record among peers (25 yrs). Established history (15+ yrs). Established history (19+ yrs). Established history (18+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (top quartile). Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (upper mid). Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 20.53% (upper mid). 5Y return: 23.76% (top quartile). 5Y return: 14.46% (bottom quartile). 5Y return: 24.28% (top quartile). 5Y return: 17.39% (lower mid). 5Y return: 9.97% (bottom quartile). 5Y return: 19.32% (upper mid). 5Y return: 16.54% (bottom quartile). 5Y return: 19.20% (lower mid). 5Y return: 19.55% (upper mid). Point 6 3Y return: 16.11% (lower mid). 3Y return: 15.91% (lower mid). 3Y return: 15.11% (bottom quartile). 3Y return: 20.00% (upper mid). 3Y return: 20.64% (top quartile). 3Y return: 20.84% (top quartile). 3Y return: 13.38% (bottom quartile). 3Y return: 13.32% (bottom quartile). 3Y return: 18.59% (upper mid). 3Y return: 18.33% (upper mid). Point 7 1Y return: -4.95% (bottom quartile). 1Y return: -5.19% (bottom quartile). 1Y return: -1.73% (upper mid). 1Y return: -3.35% (upper mid). 1Y return: 35.51% (top quartile). 1Y return: 16.92% (top quartile). 1Y return: -2.74% (upper mid). 1Y return: -3.53% (lower mid). 1Y return: -3.77% (lower mid). 1Y return: -3.89% (bottom quartile). Point 8 Alpha: -1.62 (bottom quartile). Alpha: -3.02 (bottom quartile). Alpha: 1.87 (top quartile). Alpha: -1.92 (bottom quartile). Alpha: 1.75 (upper mid). Alpha: 1.78 (upper mid). Alpha: 1.24 (lower mid). Alpha: 0.95 (lower mid). Alpha: 1.95 (top quartile). Alpha: 1.58 (upper mid). Point 9 Sharpe: -0.71 (bottom quartile). Sharpe: -0.87 (bottom quartile). Sharpe: -0.49 (upper mid). Sharpe: -0.75 (bottom quartile). Sharpe: 2.27 (top quartile). Sharpe: 1.21 (top quartile). Sharpe: -0.52 (upper mid). Sharpe: -0.55 (lower mid). Sharpe: -0.47 (upper mid). Sharpe: -0.52 (lower mid). Point 10 Information ratio: -0.22 (lower mid). Information ratio: 0.02 (upper mid). Information ratio: -0.71 (bottom quartile). Information ratio: 0.99 (top quartile). Information ratio: -0.15 (upper mid). Information ratio: -1.13 (bottom quartile). Information ratio: -0.68 (bottom quartile). Information ratio: -0.60 (lower mid). Information ratio: 0.48 (top quartile). Information ratio: 0.36 (upper mid). Tata India Tax Savings Fund
Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund
Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
DSP Tax Saver Fund
HDFC Long Term Advantage Fund
IDBI Equity Advantage Fund
Sundaram Diversified Equity Fund
Axis Long Term Equity Fund
BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)
Invesco India Tax Plan
કર બચત મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ELSS શ્રેષ્ઠ પૈકી એક છેરોકાણ કલમ 80C હેઠળ સારું વળતર આપવા માટે વિકલ્પો ઉપલબ્ધ છે. ભારતમાં ઇક્વિટી લિંક્ડ સેવિંગ સ્કીમ (ELSS) મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરીને સરળતાથી ટેક્સ બચાવી શકાય છે અને નાણાં વધારી શકાય છે. તો ચાલો ELSS ને વિગતવાર સમજીએ અને તેના દ્વારા આપવામાં આવતા વિવિધ લાભો.
Talk to our investment specialist
ELSS એ એક સમર્પિત ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ છે જે મુખ્યત્વે ઇક્વિટી સંબંધિત સાધનોમાં રોકાણ કરે છે અને રોકાણકારોને કર લાભો મેળવવામાં મદદ કરે છે. ELSS મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં સામાન્ય રીતે તેઓ જે પ્રકારના રોકાણો માટે એક્સપોઝર લે છે તેના કારણે જોખમ વધારે હોય છે, પરંતુ લાંબા ગાળાના સમયગાળામાં તેની અસાધારણ વળતરની સંભાવના શું તેમને ફાયદાકારક બનાવે છે.
ELSS ના મુખ્ય ફાયદાઓમાંનો એક તેનો નીચો લોક-ઇન સમયગાળો છે. ELSS મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો લૉક પિરિયડ માત્ર 3 વર્ષનો હોય છે જે ટેક્સ સેવિંગ ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટ જેવા કે પાંચ વર્ષનો લૉક પિરિયડ હોય છે, NSC પાસે તે છ વર્ષનો હોય છે અને PPFમાં 15 વર્ષનો સૌથી વધુ લૉક પિરિયડ હોય છે.
ELSS મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ ડિવિડન્ડ તેમજ વૃદ્ધિ વિકલ્પો બંને ઓફર કરે છે. તેથી રોકાણકારો 3 વર્ષની મુદત પૂરી થયા પછી અથવા ડિવિડન્ડના રૂપમાં વચગાળાની ચૂકવણી પછી એકસાથે રકમ મેળવી શકે છે.
ઇક્વિટી લિંક્ડ સેવિંગ્સ સ્કીમ તમને પૈસા વધારવામાં મદદ કરે છે. જેમ તેઓ ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં રોકાણ કરે છે, તેથી જ્યારે સ્ટોકબજાર ચોક્કસ સમયગાળામાં વધે છે તમારા પૈસા પણ વધે છે.
બજેટ 2018 મુજબ, ELSS લાંબા ગાળા માટે આકર્ષિત થશેપાટનગર ગેન્સ (LTCG). રોકાણકારો પર લાંબા ગાળા માટે 10% (કોઈ ઇન્ડેક્સેશન વિના) ટેક્સ લાગશેમૂડી લાભ કર INR 1 લાખ સુધીના લાભો કરમુક્ત છે. INR 1 લાખથી વધુના નફા પર 10% ટેક્સ લાગુ થાય છે.
સૌથી વધુ લોકપ્રિય સેક્શન 80C રોકાણો પૈકી એક હોવાને કારણે જે કર બચત અને મૂડી પ્રશંસા બંને પ્રદાન કરે છે, તે સમજવું મહત્વપૂર્ણ છે કે ELSS અથવા ઇક્વિટી લિંક્ડ સેવિંગ્સ સ્કીમમાં કેવી રીતે રોકાણ કરવું. આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાની બે રીત છે. એક એકસાથે રોકાણ કરીને અને બીજું રોકાણ દ્વારાSIP (વ્યવસ્થિતરોકાણ યોજના).
SIP અથવા સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન એ ટેક્સ બચત મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવાની એક અનુકૂળ રીત છે. તે પર કામ કરે છેઆધાર નિશ્ચિત સમયની અંદર નિયમિત નાના રોકાણો. તે તમને નીચા સામયિક રોકાણો કરવા સક્ષમ બનાવે છે જે કલમ 80C માં ગેપને પહોંચી વળવા માટે મોટી એકમ રકમ ચૂકવવા કરતાં વધુ સારું છે.
તેથી, આ તારણ આપે છે કે કર બચત મહત્વપૂર્ણ છે. તેથી નાણાકીય વર્ષના અંતે ટેક્સ સાયરન તમારા પર ભાર મૂકે તે પહેલાં ખાતરી કરોસ્માર્ટ રોકાણ કરો. નાણાકીય વર્ષની શરૂઆતમાં SIP અથવા એકમ રકમ દ્વારા ELSS મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરીને શ્રેષ્ઠ કર લાભો મેળવો. આ ફક્ત તમારા ખર્ચનું સંચાલન કરશે નહીં પરંતુ ELSS રોકાણ માટે માર્ગ બનાવવા માટે છેલ્લી ઘડીની નાણાકીય વ્યવસ્થા કરવાનું ટાળશે. બહુ મોડું થાય તે પહેલાં ELSS માં રોકાણ કરો!