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म्यूचुअल फंड एक निवेश का तरीका है जो तब बनता है जब एक ही विचार को साझा करने वाले कई व्यक्ति एक साथ आते हैं और अपना पैसा निवेश करते हैं। म्यूचुअल फंड योजना तब इन व्यक्तियों की ओर से विभिन्न वित्तीय साधनों में निवेश करती है और लाभ कमाती है। म्यूचुअल फंड योजनाओं की विभिन्न श्रेणियां हैं जिन्हें व्यक्तियों की विविध आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए डिज़ाइन किया गया है। म्यूचुअल फंड योजनाओं की व्यापक श्रेणियांइक्विटी फंड,डेट फंड, तथाहाइब्रिड फंड. 2021 में सभी स्कीम कैटेगरी का परफॉर्मेंस अच्छा रहा।म्यूचुअल फंड्स अपने निवेशकों के लिए अनुरूप रिटर्न अर्जित करने में सक्षम थे। तो, आइए 2021 के लिए इन योजनाओं के प्रदर्शन पर एक नजर डालते हैं।
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Fund NAV Net Assets (Cr) 2022 (%) 2021 (%) 2020 (%) 2019 (%) 2018 (%) SBI PSU Fund Growth ₹18.7449
↑ 0.17 ₹633 29 32.4 -10 6 -23.8 ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth ₹120.77
↑ 0.55 ₹2,917 28.8 50.1 3.6 2.6 -14 Nippon India Banking Fund Growth ₹449.013
↑ 0.83 ₹4,527 20.7 29.7 -10.6 10.7 -1.2 Invesco India PSU Equity Fund Growth ₹36.84
↑ 0.25 ₹508 20.5 31.1 6.1 10.1 -16.9 LIC MF Banking & Financial Services Fund Growth ₹17.2316
↑ 0.01 ₹278 19.6 9.8 -2.1 19.9 -18 HDFC Infrastructure Fund Growth ₹30.698
↑ 0.14 ₹781 19.3 43.2 -7.5 -3.4 -29 ICICI Prudential FMCG Fund Growth ₹442.51
↑ 2.11 ₹1,405 18.3 19.5 9.7 4.5 7.1 HDFC Equity Fund Growth ₹1,304.66
↑ 2.16 ₹38,266 18.3 36.2 6.4 6.8 -3.5 HDFC Focused 30 Fund Growth ₹150.58
↑ 0.10 ₹5,828 18.3 40.1 4.2 3.8 -14.6 Taurus Banking & Financial Services Fund Growth ₹41
↑ 0.04 ₹10 17.8 11.4 1.7 25.1 4.3 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Aug 23
Fund NAV Net Assets (Cr) 2022 (%) 2021 (%) 2020 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity BOI AXA Credit Risk Fund Growth ₹10.9179
↑ 0.00 ₹153 143.1 9.4 -44.4 6.68% 5M 19D 6M 22D Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth ₹32.9241
↑ 0.00 ₹1,891 24.8 7.1 8.1 7.95% 2Y 10M 6D 4Y 7M 28D UTI Banking & PSU Debt Fund Growth ₹19.0338
↓ -0.01 ₹967 10.3 2.8 8.9 7.43% 3Y 1M 2D 3Y 9M UTI Dynamic Bond Fund Growth ₹26.763
↓ 0.00 ₹468 10.1 10.8 5.9 6.93% 4Y 4M 2D 4Y 9M UTI Bond Fund Growth ₹63.696
↑ 0.03 ₹321 9.9 9.4 1.1 7.52% 5Y 5M 23D 8Y 18D DSP BlackRock Credit Risk Fund Growth ₹35.341
↑ 0.01 ₹196 9.3 2.9 4.8 7.82% 1Y 5M 26D 1Y 10M 2D Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan Growth ₹5,149.41
↑ 1.55 ₹409 8.6 15 -5.3 0% 6M 2D Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth ₹17.9365
↑ 0.00 ₹1,017 7.1 6.4 9.4 8.15% 1Y 6M 18D 1Y 11M 8D Franklin India Credit Risk Fund Growth ₹25.3348
↑ 0.04 ₹104 6.5 13.8 -0.2 0% Aditya Birla Sun Life Dynamic Bond Fund Growth ₹39.7754
↑ 0.00 ₹1,660 6 4.9 9.7 7.55% 3Y 3M 25D 4Y 6M 7D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Aug 23
Fund NAV Net Assets (Cr) 2022 (%) 2021 (%) 2020 (%) 2019 (%) 2018 (%) BOI AXA Conservative Hybrid Fund Growth ₹29.353
↑ 0.04 ₹56 21.5 8.5 11.4 -7.3 -2.5 HDFC Balanced Advantage Fund Growth ₹369.934
↑ 0.81 ₹60,641 18.8 26.4 7.6 6.9 -3.1 ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth ₹535.756
↑ 2.12 ₹21,705 16.8 34.7 9.9 7.7 -2.2 BOI AXA Equity Debt Rebalancer Fund Growth ₹20.1516
↑ 0.01 ₹104 15.7 7.2 6.7 -3.6 -0.1 ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth ₹273.24
↑ 0.76 ₹24,990 11.7 41.7 9 9.3 -1.9 HDFC Hybrid Equity Fund Growth ₹93.608
↑ 0.17 ₹21,038 8.9 25.7 13.4 7.5 -2.8 JM Equity Hybrid Fund Growth ₹85.0906
↑ 0.49 ₹35 8.1 22.9 30.5 -8.1 1.7 Tata Hybrid Equity Fund Growth ₹346.011
↑ 0.32 ₹3,453 7.9 23.6 10.9 6.9 -2.5 ICICI Prudential Balanced Advantage Fund Growth ₹56.67
↑ 0.05 ₹48,721 7.9 15.1 11.7 10.8 2.4 ICICI Prudential Equity Savings Fund Growth ₹19.29
↑ 0.02 ₹5,651 7.1 9.5 4.8 10.4 3.4 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Aug 23
चयन की प्रक्रियासर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड निम्नानुसार हैं।
निवेश उद्देश्य: व्यक्ति किसी विशेष उद्देश्य को पूरा करने के लिए कोई भी निवेश करते हैं। इसलिए यह तय करना जरूरी है कि निवेश क्यों किया जा रहा है। कुछ उद्देश्य जिनके लिए व्यक्तिम्युचुअल फंड में निवेश घर खरीद रहे हैं, वाहन खरीद रहे हैं,सेवानिवृत्ति योजना, शादी की योजना बना रहे हैं, और भी बहुत कुछ।
कार्यकाल, अपेक्षित प्रतिफल, और जोखिम-भूख: एक बार जब आप निवेश का उद्देश्य निर्धारित कर लेते हैं, तो अगला कदम अपेक्षित रिटर्न और जोखिम-भूख के साथ निवेश की अवधि निर्धारित करना होता है। व्यक्तियों को यह तय करना चाहिए कि उन्हें किस अवधि तक निवेश करना है। कार्यकाल के साथ, व्यक्तियों को अपेक्षित रिटर्न और जोखिम-भूख की भी जांच करनी चाहिए। तीन मापदंडों को निर्धारित करने से आपको यह तय करने में मदद मिलेगी कि आप किस प्रकार की योजना में निवेश करना चुन सकते हैं।
म्यूचुअल फंड योजना के बारे में विवरण देखें: निवेश करने के लिए योजना का प्रकार तय करने के बाद, व्यक्तियों को योजना के बारे में समझना चाहिए। लोगों को योजना के विभिन्न पहलुओं की जांच करनी चाहिए जैसे कि फंड की आयु, उसका एयूएम या योजना का परिसंपत्ति का आकार, व्यय अनुपात और फंड का प्रदर्शन। इन मापदंडों के साथ, व्यक्तियों को योजना का प्रबंधन करने वाले फंड मैनेजर की साख की भी जांच करनी चाहिए।
फंड हाउस की साख की जाँच करें: म्यूचुअल फंड योजना के विवरण का आकलन करने के अलावा, व्यक्तियों को फंड हाउस या एसेट मैनेजमेंट कंपनी की साख की भी जांच करनी चाहिए (एएमसी) ऐसा इसलिए है, क्योंकि यह फंड हाउस है जो योजनाओं के प्रबंधन के लिए जिम्मेदार है। नतीजतन, फंड हाउस भी योजना के प्रदर्शन के लिए जिम्मेदार है।
नियमित रूप से अपने निवेश की समीक्षा करें: अभी - अभीनिवेश काफी नहीं है। व्यक्तियों को म्यूचुअल फंड में निवेश करने के बाद पीछे नहीं हटना चाहिए। उन्हें नियमित रूप से और समयबद्ध तरीके से अपने निवेश की समीक्षा करनी चाहिए ताकि वे अपने निवेश पर अधिकतम रिटर्न अर्जित कर सकें।