+91-22-48913909शुरुआती के लिए म्युचुअल फंड
म्यूचुअल फंड में निवेश पहली बार? अच्छा विकल्प। म्यूचुअल फंड निवेश विविधीकरण और आसान का लाभ प्रदान करता हैलिक्विडिटी. लेकिन एक प्रक्रिया है जिसका पालन किया जाना हैनिवेश पहली बार। इसके अलावा, आपको इसमें निवेश करने की आवश्यकता हैसर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड ताकि यह आपको अधिक निवेश करने की प्रेरणा दे। आपका फंड निवेश सरल, उपयोगी और लागू करने में आसान होना चाहिए। देखने के लिए गुणात्मक और मात्रात्मक दोनों पैरामीटर हैं।
म्यूचुअल फंड क्या हैं?
बड़ी संख्या में निवेशकों द्वारा पैसा जमा करके एक म्यूचुअल फंड बनाया जाता है। यह पैसा या फंड तब एक फंड मैनेजर द्वारा प्रबंधित किया जाता है जो उस पैसे को विभिन्न वित्तीय उत्पादों में निवेश करने में माहिर होता है।
अब जब आप जानते हैं, क्या हैंम्यूचुअल फंड्सआइए देखें कि पहली बार म्युचुअल फंड में निवेश करने के लिए आपको किस प्रक्रिया का पालन करना होगा।
म्युचुअल फंड के लिए शुरुआती गाइड
पहले टाइमर के रूप मेंइन्वेस्टर, निवेश करने के लिए कोई भी फंड चुनने से पहले आपको कुछ दिशानिर्देशों का पालन करना चाहिए।
1. अपने लक्ष्यों को परिभाषित करें
म्यूचुअल फंड में निवेश के लिए एक स्पष्ट लक्ष्य निर्धारित करना बहुत महत्वपूर्ण है। आपको यह तय करना होगा कि आप किस तरह के निवेश की तलाश में हैं। क्या यह अल्पकालिक या दीर्घकालिक निवेश है? निवेश के लिए समय अवधि क्या होगी? इस तरह की सटीक योजना के परिणामस्वरूप, आगे का रास्ता तय करना आसान हो जाता है। पालन करने के लिए एक और महत्वपूर्ण कदम अधीरता या अति उत्साह से बचना है। आपको अपने उद्देश्य पर टिके रहना चाहिए और उचित ज्ञान के बिना कुछ फंडों (झुंड मानसिकता या किसी अन्य पूर्वाग्रह) के लालच में आने से बचना चाहिए।
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2. अपनी जोखिम भूख की गणना करें
हर निवेश के साथ एक जोखिम भी आता है। इसलिए, इसमें शामिल जोखिमों को समझना महत्वपूर्ण है। प्रत्येक निवेशक को निम्नलिखित की सहायता से शामिल जोखिमों का आकलन करना चाहिए:जोखिम रूपरेखा. जोखिम प्रोफाइलिंग से संबंधित विभिन्न मानदंड हैं। उम्र,आय, निवेश क्षितिज, हानि सहनशीलता, निवेश में अनुभव,कुल मूल्य, तथानकदी प्रवाह. इनमें से प्रत्येक मानदंड आपकी जोखिम उठाने की क्षमता में योगदान देता है। एक अच्छा रिस्क प्रोफाइलिंग आपको एक म्यूचुअल फंड चुनने में मदद करता है जो आपकी आवश्यकताओं से सबसे अच्छा मेल खाता है।
3. सही म्यूचुअल फंड चुनना
हम अंत में व्यापार के लिए नीचे उतर रहे हैं। स्पष्ट लक्ष्यों और एक सूचित जोखिम प्रोफ़ाइल को परिभाषित करने के बाद, आपकी सभी जरूरतों को पूरा करने वाले म्यूचुअल फंड का चयन करना आसान हो जाता है। वहां कई हैंम्यूचुअल फंड के प्रकार में उपलब्ध योजनाएंमंडी. म्यूचुअल फंड में निवेश के लिए आपको रेटिंग कंपनियों द्वारा दी गई रेटिंग पर विचार करना चाहिए। ICRA, CRISIL, MorningStar, ValueResearch, आदि कुछ उल्लेखनीय रेटिंग सिस्टम हैं जो आपको निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड प्रदान करेंगे। रेटिंग के साथ-साथ, फंड द्वारा प्रदान किए गए रिटर्न को भी देखना चाहिए।
हालांकि, आपके लिए फंड चयन प्रक्रिया को आसान बनाने के लिए, हमने इनमें से कुछ को शॉर्टलिस्ट किया हैनिवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड:
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sub Cat. DSP US Flexible Equity Fund Growth ₹75.8739
↑ 0.21 ₹1,091 9 24.8 31.3 22.7 17.2 17.8 Global Franklin Asian Equity Fund Growth ₹35.2808
↑ 0.04 ₹297 9.4 17.9 21.6 11.8 3.1 14.4 Global ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth ₹138.62
↓ -0.07 ₹10,593 5.6 2.6 11.1 14.5 16.4 11.6 Sectoral Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹63.92
↑ 0.01 ₹3,606 7.8 3.2 10.5 14.9 15.8 8.7 Sectoral Axis Credit Risk Fund Growth ₹22.2072
↓ 0.00 ₹367 2.2 3.6 8.8 8 6.8 8 Credit Risk PGIM India Credit Risk Fund Growth ₹15.5876
↑ 0.00 ₹39 0.6 4.4 8.4 3 4.2 Credit Risk UTI Banking & PSU Debt Fund Growth ₹22.5587
↓ -0.01 ₹804 1.5 2.4 7.9 7.4 7 7.6 Banking & PSU Debt HDFC Banking and PSU Debt Fund Growth ₹23.627
↓ -0.03 ₹5,901 1.7 2 7.6 7.5 5.9 7.9 Banking & PSU Debt Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 8 Dec 25 Research Highlights & Commentary of 8 Funds showcased
Commentary DSP US Flexible Equity Fund Franklin Asian Equity Fund ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Axis Credit Risk Fund PGIM India Credit Risk Fund UTI Banking & PSU Debt Fund HDFC Banking and PSU Debt Fund Point 1 Upper mid AUM (₹1,091 Cr). Bottom quartile AUM (₹297 Cr). Highest AUM (₹10,593 Cr). Upper mid AUM (₹3,606 Cr). Lower mid AUM (₹367 Cr). Bottom quartile AUM (₹39 Cr). Lower mid AUM (₹804 Cr). Top quartile AUM (₹5,901 Cr). Point 2 Established history (13+ yrs). Oldest track record among peers (17 yrs). Established history (17+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (11+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (top quartile). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Point 5 5Y return: 17.18% (top quartile). 5Y return: 3.10% (bottom quartile). 5Y return: 16.41% (top quartile). 5Y return: 15.84% (upper mid). 1Y return: 8.76% (lower mid). 1Y return: 8.43% (lower mid). 1Y return: 7.88% (bottom quartile). 1Y return: 7.59% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 22.74% (top quartile). 3Y return: 11.75% (upper mid). 3Y return: 14.54% (upper mid). 3Y return: 14.93% (top quartile). 1M return: 0.65% (lower mid). 1M return: 0.27% (bottom quartile). 1M return: 0.43% (lower mid). 1M return: 0.30% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 31.26% (top quartile). 1Y return: 21.63% (top quartile). 1Y return: 11.12% (upper mid). 1Y return: 10.51% (upper mid). Sharpe: 2.49 (top quartile). Sharpe: 1.73 (top quartile). Sharpe: 1.56 (upper mid). Sharpe: 0.87 (lower mid). Point 8 Alpha: 3.17 (top quartile). Alpha: 0.00 (top quartile). Alpha: -2.18 (bottom quartile). Alpha: -3.75 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 1.31 (lower mid). Sharpe: 1.41 (upper mid). Sharpe: 0.44 (bottom quartile). Sharpe: 0.38 (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 8.08% (top quartile). Yield to maturity (debt): 5.01% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.50% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.85% (top quartile). Point 10 Information ratio: -0.28 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.26 (top quartile). Information ratio: 0.26 (top quartile). Modified duration: 2.15 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.54 yrs (lower mid). Modified duration: 1.54 yrs (lower mid). Modified duration: 3.22 yrs (bottom quartile). DSP US Flexible Equity Fund
Franklin Asian Equity Fund
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Axis Credit Risk Fund
PGIM India Credit Risk Fund
UTI Banking & PSU Debt Fund
HDFC Banking and PSU Debt Fund
4. एसेट मैनेजमेंट कंपनी
एक सही एसेट मैनेजमेंट कंपनी चुनना भी बहुत महत्वपूर्ण है जबकिपहली बार म्युचुअल फंड में निवेश. परिसंपत्ति प्रबंधन कंपनी का ट्रैक रिकॉर्ड (एएमसी), म्यूचुअल फंड में निवेश को अंतिम रूप देते समय फंड की उम्र और फंड का ट्रैक-रिकॉर्ड भी आवश्यक कारक हैं। इस प्रकार, पहले निवेश के लिए सही म्यूचुअल फंड चुनना गुणात्मक और मात्रात्मक दोनों उपायों को जोड़ता है।
म्यूचुअल फंड में निवेश के बारे में जानकारी की कोई कमी नहीं है। पर्याप्त जानकारी निवेश के समय ही मदद करेगी और आपको मिससेलिंग का शिकार होने से रोकेगी। म्युचुअल फंड में पहली बार निवेश करने का फैसला सोच-समझकर और सोच-समझकर करना चाहिए। यह केवल आपको और अधिक निवेश करने के लिए प्रोत्साहित करेगा। यह धीरे-धीरे धन सृजन की दिशा में आपका पहला कदम हो सकता है।
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Upload Documents (PAN, Aadhaar, etc.). और, आप निवेश करने के लिए तैयार हैं!
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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