എസ്ബിഐ മാഗ്നം മൾട്ടികാപ്പ് ഫണ്ട് Vs എസ്ബിഐ ലാർജ് ആൻഡ് മിഡ്ക്യാപ് ഫണ്ട്

എസ്ബിഐ മാഗ്നം മൾട്ടികാപ്പ് ഫണ്ടും എസ്ബിഐ ലാർജ്, മിഡ്ക്യാപ് ഫണ്ടും രണ്ട് സ്കീമുകളും ഒരേ ഫണ്ട് ഹൗസ് വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു. മാത്രമല്ല, രണ്ട് സ്കീമുകളും വൈവിധ്യവൽക്കരിച്ച ഒരേ വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതാണ്ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ. ലളിതമായി പറഞ്ഞാൽ,വൈവിധ്യമാർന്ന ഫണ്ടുകൾ ആകുന്നുമ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് എല്ലായിടത്തും ഇക്വിറ്റിയിലും ഇക്വിറ്റിയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട ഉപകരണങ്ങളിലും പണം നിക്ഷേപിക്കുന്ന സ്കീമുകൾവിപണി വലിയക്ഷരങ്ങൾ. മറ്റൊരു വിധത്തിൽ പറഞ്ഞാൽ, ഈ സ്കീമുകൾ അവരുടെ കോർപ്പസ് വലിയ ക്യാപ് ഓഹരികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു,മിഡ് ക്യാപ്, ഒപ്പംചെറിയ തൊപ്പി വിഭാഗങ്ങൾ. സാധാരണയായി, സ്കീമുകൾ അവരുടെ ഫണ്ട് പണത്തിന്റെ ഏകദേശം 40-60% വലിയ ക്യാപ് കമ്പനികളിലും 10-40% മിഡ് ക്യാപ് കമ്പനികളിലും ബാക്കിയുള്ളത് സ്മോൾ ക്യാപ് കമ്പനികളിലും നിക്ഷേപിക്കുന്നു. വൈവിധ്യമാർന്ന ഫണ്ടുകൾ ഒരു മൂല്യമോ വളർച്ചയോ പിന്തുടരുന്നുനിക്ഷേപിക്കുന്നു സമീപിക്കുക; അവരുടെ മൂല്യനിർണ്ണയവും വരുമാനം ഉണ്ടാക്കുന്ന ശേഷിയുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ കുറഞ്ഞ സ്റ്റോക്ക് വിലയുള്ള കമ്പനികളിൽ അവർ നിക്ഷേപിക്കുന്നു. അതിനാൽ, ഈ ലേഖനത്തിലൂടെ എസ്ബിഐ മാഗ്നം മൾട്ടികാപ്പ് ഫണ്ടും എസ്ബിഐ ലാർജ്, മിഡ്ക്യാപ് ഫണ്ടും തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസങ്ങൾ നമുക്ക് മനസ്സിലാക്കാം.

എസ്ബിഐ മാഗ്നം മൾട്ടികാപ്പ് ഫണ്ട്

എസ്ബിഐ മാഗ്നം മൾട്ടികാപ്പ് ഫണ്ട് നിയന്ത്രിക്കുന്നതും ഓഫർ ചെയ്യുന്നതും ആണ്എസ്ബിഐ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് വൈവിധ്യമാർന്ന വിഭാഗത്തിന് കീഴിൽ. എസ്ബിഐ മാഗ്നം മൾട്ടികാപ്പ് ഫണ്ടിന്റെ നിക്ഷേപ ലക്ഷ്യം കൈവരിക്കുക എന്നതാണ്മൂലധനം വിവിധ മാർക്കറ്റ് ക്യാപിറ്റലൈസേഷനിലുടനീളമുള്ള കമ്പനികളുടെ ഇക്വിറ്റിയിലും ഇക്വിറ്റിയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട ഉപകരണങ്ങളിലും പൂൾ ചെയ്ത പണം നിക്ഷേപിക്കുന്നതിലൂടെ ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിലുള്ള വളർച്ച. 2005 സെപ്‌റ്റംബർ 29-നാണ് പദ്ധതി ആരംഭിച്ചത്, എസ് ആന്റ് പി ബിഎസ്‌ഇ 500 സൂചികയാണ് അതിന്റെ മാനദണ്ഡ സൂചിക. അതിനെ അടിസ്ഥാനമാക്കിഅസറ്റ് അലോക്കേഷൻ സ്കീമുകളിൽ, അത് അതിന്റെ പണത്തിന്റെ 80-100% ഇക്വിറ്റിയിലും ഇക്വിറ്റി സംബന്ധിയായ ഉപകരണങ്ങളിലും നിക്ഷേപിക്കുന്നു, ബാക്കിയുള്ളത് വിദേശ സെക്യൂരിറ്റികളിൽ, സ്ഥിരമായിവരുമാനം, ഒപ്പംപണ വിപണി ഉപകരണങ്ങൾ. എസ്ബിഐ മാഗ്നം മൾട്ടികാപ്പ് ഫണ്ട് നിയന്ത്രിക്കുന്നത് ശ്രീ. അനുപ് ഉപാധ്യായ മാത്രമാണ്. എച്ച്.ഡി.എഫ്.സിബാങ്ക് ലിമിറ്റഡ്, ഇൻഫോസിസ് ലിമിറ്റഡ്, കൊട്ടക് മഹീന്ദ്ര ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡ്, മാരുതി സുസുക്കി ഇന്ത്യ ലിമിറ്റഡ് എന്നിവ 2018 മാർച്ച് 31 വരെയുള്ള എസ്ബിഐ മാഗ്നം മൾട്ടികാപ്പ് ഫണ്ടിന്റെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയുടെ ഭാഗമായ ചില ഘടകങ്ങളാണ്.

എസ്ബിഐ ലാർജ് ആൻഡ് മിഡ്ക്യാപ് ഫണ്ട് (പഴയ എസ്ബിഐ മാഗ്നം മൾട്ടിപ്ലയർ ഫണ്ട്)

എസ്ബിഐ ലാർജ് ആൻഡ് മിഡ്ക്യാപ് ഫണ്ട് (നേരത്തെ എസ്ബിഐ മാഗ്നം മൾട്ടിപ്ലയർ ഫണ്ട് എന്നറിയപ്പെട്ടിരുന്നു) എസ്ബിഐ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിന്റെ ഭാഗമാണ്. ഈ സ്കീം മൂലധന വിലമതിപ്പ് ആഗ്രഹിക്കുന്ന നിക്ഷേപകർക്ക് യോജിച്ചതാണ്. എസ്‌ബിഐ ലാർജ് ആൻഡ് മിഡ്‌ക്യാപ് ഫണ്ട് 1993 ഫെബ്രുവരി 28-ന് സമാരംഭിച്ചു. ഈ സ്‌കീം അതിന്റെ ആസ്തികൾ നിർമ്മിക്കുന്നതിന് എസ് ആന്റ് പി ബിഎസ്‌ഇ 200 ഇൻഡക്‌സിനെ അടിസ്ഥാനമായി ഉപയോഗിക്കുന്നു. എസ്ബിഐ ലാർജ് ആൻഡ് മിഡ്‌ക്യാപ് ഫണ്ടിന്റെ ഏക ഫണ്ട് മാനേജരാണ് സൗരഭ് പന്ത്. അതിന്റെ ലക്ഷ്യങ്ങൾ നിറവേറ്റുന്നതിനായി ഉയർന്ന വളർച്ചയുള്ള കമ്പനികളിൽ നിക്ഷേപം നടത്താനാണ് പദ്ധതി ലക്ഷ്യമിടുന്നത്. 2018 മാർച്ച് 31 വരെ, ഭാരതി എയർടെൽ ലിമിറ്റഡ്, മഹീന്ദ്ര ആൻഡ് മഹീന്ദ്ര ഫിനാൻഷ്യൽ സർവീസസ് ലിമിറ്റഡ്, ജൂബിലന്റ് ഫുഡ് വർക്ക്സ് ലിമിറ്റഡ്, ടെക് മഹീന്ദ്ര ലിമിറ്റഡ് എന്നിവ എസ്ബിഐ ലാർജ്, മിഡ്‌ക്യാപ് ഫണ്ടിന്റെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയുടെ ഭാഗമായിരുന്ന ചില സ്റ്റോക്കുകളിൽ ഉൾപ്പെടുന്നു.

എസ്ബിഐ മാഗ്നം മൾട്ടികാപ്പ് ഫണ്ട് Vs എസ്ബിഐ ലാർജ് ആൻഡ് മിഡ്ക്യാപ് ഫണ്ട്

എസ്ബിഐ മാഗ്നം മൾട്ടികാപ്പ് ഫണ്ടും എസ്ബിഐ ലാർജ്, മിഡ്ക്യാപ് ഫണ്ടും എസ്ബിഐ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിന്റെ ഭാഗമാണെങ്കിലും; അവ തമ്മിൽ നിരവധി വ്യത്യാസങ്ങളുണ്ട്. അതിനാൽ, ഇനിപ്പറയുന്ന രീതിയിൽ വിശദീകരിച്ചിരിക്കുന്ന നാല് വിഭാഗങ്ങളായി തിരിച്ചിരിക്കുന്ന ഈ പാരാമീറ്ററുകൾ വിശകലനം ചെയ്തുകൊണ്ട് രണ്ട് സ്കീമുകളും തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസങ്ങൾ നമുക്ക് മനസ്സിലാക്കാം.

അടിസ്ഥാന വിഭാഗം

താരതമ്യത്തിലെ ആദ്യ വിഭാഗമായതിനാൽ, അടിസ്ഥാന വിഭാഗത്തിന്റെ ഭാഗമായ ചില പാരാമീറ്ററുകളിൽ സ്കീം വിഭാഗം, ഫിൻകാഷ് റേറ്റിംഗ്, നിലവിലുള്ളത് എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്നുഅല്ല. സ്കീം വിഭാഗത്തെ സംബന്ധിച്ചിടത്തോളം, രണ്ട് സ്കീമുകളും ഒരേ ഇക്വിറ്റി ഡൈവേഴ്‌സിഫൈഡ് വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതാണെന്ന് പറയാം. എന്ന താരതമ്യംഫിൻകാഷ് റേറ്റിംഗ് എന്ന് കാണിക്കുന്നുരണ്ട് സ്കീമുകളും 4-സ്റ്റാർ സ്കീമുകളായി റേറ്റുചെയ്തിരിക്കുന്നു. എന്നിരുന്നാലും, രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും എൻഎവിയിൽ വ്യത്യാസങ്ങളുണ്ട്. 2018 ഏപ്രിൽ 30-ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, എസ്ബിഐ മാഗ്നം മൾട്ടികാപ്പ് ഫണ്ടിന്റെ എൻഎവി ഏകദേശം 48 രൂപയായിരുന്നു, എസ്ബിഐ ലാർജ്, മിഡ്‌ക്യാപ് ഫണ്ടിന്റെ മൂല്യം ഏകദേശം 219 രൂപയായിരുന്നു. അടിസ്ഥാന വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യം ഇപ്രകാരമാണ്.

പ്രകടന വിഭാഗം

രണ്ടാമത്തെ വിഭാഗമായതിനാൽ, ഇത് സംയോജിത വാർഷിക വളർച്ചാ നിരക്കിലെ വ്യത്യാസങ്ങൾ വിശകലനം ചെയ്യുന്നു അല്ലെങ്കിൽസിഎജിആർ രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും റിട്ടേണുകൾ. CAGR റിട്ടേണുകൾ 1 മാസ റിട്ടേൺ, 6 മാസ റിട്ടേൺ, 3 വർഷത്തെ റിട്ടേൺ, തുടക്കം മുതലുള്ള റിട്ടേൺ എന്നിങ്ങനെ വിവിധ സമയ ഇടവേളകളിൽ താരതമ്യം ചെയ്യുന്നു. രണ്ട് സ്കീമുകളും സൃഷ്ടിച്ച സിഎജിആർ റിട്ടേണുകൾ തമ്മിൽ വലിയ വ്യത്യാസമില്ലെന്ന് പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ വിശകലനം വെളിപ്പെടുത്തുന്നു. ചില സന്ദർഭങ്ങളിൽ, എസ്‌ബി‌ഐ മാഗ്നം മൾട്ടികാപ്പ് ഫണ്ട് മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവച്ചു, മറ്റുള്ളവയിൽ എസ്‌ബി‌ഐ ലാർജ്, മിഡ്‌ക്യാപ് ഫണ്ട് മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവച്ചു. താഴെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടിക പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യം കാണിക്കുന്നു.

വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗം

ഒരു പ്രത്യേക വർഷത്തേക്ക് രണ്ട് സ്കീമുകളും സൃഷ്ടിക്കുന്ന സമ്പൂർണ്ണ വരുമാനത്തിലെ വ്യത്യാസങ്ങൾ വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗം താരതമ്യം ചെയ്യുന്നു. സ്കീമുകളുടെ താരതമ്യത്തിലെ മൂന്നാമത്തെ വിഭാഗമാണിത്. ചില വർഷങ്ങളിൽ, എസ്ബിഐ മാഗ്നം മൾട്ടികാപ്പ് ഫണ്ട് മത്സരത്തിൽ മുന്നിലാണ്, മറ്റുള്ളവയിൽ, എസ്ബിഐ ലാർജ്, മിഡ്‌ക്യാപ് ഫണ്ട് മത്സരത്തിൽ മുന്നിൽ നിൽക്കുന്നുവെന്നും സമ്പൂർണ്ണ വരുമാനത്തിന്റെ താരതമ്യം പറയുന്നു. വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യം ഇപ്രകാരമാണ്.

മറ്റ് വിശദാംശങ്ങൾ വിഭാഗം

താരതമ്യത്തിലെ അവസാന വിഭാഗമായതിനാൽ, AUM, മിനിമം പോലുള്ള താരതമ്യപ്പെടുത്താവുന്ന ഘടകങ്ങൾ ഇതിൽ ഉൾപ്പെടുന്നുSIP നിക്ഷേപം, ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ ലംപ്സം നിക്ഷേപം, എക്സിറ്റ് ലോഡ്. AUM കാരണം രണ്ട് സ്കീമുകളും ഗണ്യമായി വ്യത്യാസപ്പെട്ടിരിക്കുന്നു. 2018 മാർച്ച് 31 ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, എസ്ബിഐ മാഗ്നം മൾട്ടികാപ്പ് ഫണ്ടിന്റെ എയുഎം ഏകദേശം 4,704 കോടി രൂപയും എസ്ബിഐ ലാർജ്, മിഡ്‌ക്യാപ് ഫണ്ടിന്റെ ഏകദേശം 2,157 കോടി രൂപയുമാണ്. ഏറ്റവും കുറഞ്ഞത്എസ്.ഐ.പി രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും കാര്യത്തിൽ തുക തുല്യമാണ്, അതായത് 500 രൂപ. എന്നിരുന്നാലും, രണ്ട് സ്കീമുകൾക്കും ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ തുക വ്യത്യസ്തമാണ്. എസ്ബിഐ മാഗ്നം മൾട്ടികാപ്പ് ഫണ്ടിന്റെ കാര്യത്തിൽ ലംപ്സം തുക 1 രൂപയാണ്,000 എസ്ബിഐ ലാർജ്, മിഡ്‌ക്യാപ് ഫണ്ടിന് ഇത് 5,000 രൂപയാണ്. രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും എക്സിറ്റ് ലോഡ് പോലും വ്യത്യസ്തമാണ്. എസ്ബിഐ മാഗ്നം മൾട്ടികാപ്പ് ഫണ്ടിന്റെ കാര്യത്തിൽ, എങ്കിൽമോചനം വാങ്ങിയതിന് ശേഷം ആറ് മാസത്തിനുള്ളിൽ പൂർത്തിയാക്കി, എക്സിറ്റ് ലോഡ് 1% ഈടാക്കുന്നു. എന്നിരുന്നാലും, വീണ്ടെടുക്കൽ 6-12 മാസങ്ങൾക്കിടയിലാണെങ്കിൽ, എക്സിറ്റ് ലോഡ് 0.5% ഈടാക്കും. 12 മാസത്തിനു ശേഷമുള്ള വീണ്ടെടുക്കലുകളുടെ കാര്യത്തിൽ, എക്സിറ്റ് ലോഡൊന്നും ഈടാക്കില്ല. എന്നിരുന്നാലും, എസ്‌ബിഐ ലാർജ്, മിഡ്‌ക്യാപ് ഫണ്ടിന്റെ കാര്യത്തിൽ, വാങ്ങിയ തീയതി മുതൽ 12 മാസത്തിനുള്ളിൽ വീണ്ടെടുക്കൽ നടത്തുകയും അതിനുശേഷം എക്‌സിറ്റ് ലോഡ് ഇല്ലെങ്കിൽ എക്‌സിറ്റ് ലോഡ് 1% ഈടാക്കും. മറ്റ് വിശദാംശങ്ങളുടെ വിഭാഗത്തിന്റെ സംഗ്രഹം ഇപ്രകാരമാണ്.

വർഷങ്ങളായി 10,000 നിക്ഷേപങ്ങളുടെ വളർച്ച