2020 - 2021 ലെ ഫിൻ‌കാഷ് റേറ്റുചെയ്ത മികച്ച ദീർഘകാല ഗിൽറ്റ് ഫണ്ടുകൾ

Updated on August 13, 2025 , 515 views

ദീർഘകാല ഗിൽറ്റ്സ് ഫണ്ടുകൾ ദീർഘകാല സർക്കാരിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നുബോണ്ടുകൾ മെച്യൂരിറ്റികൾ അഞ്ച് വർഷത്തിൽ കൂടുതൽ 30 വർഷം വരെ. ൽഗിൽറ്റ് ഫണ്ടുകൾ, ജി-സെക്സിന്റെ പക്വത കൂടുന്നതിനനുസരിച്ച് പലിശ നിരക്ക് മാറ്റത്തിനുള്ള സാധ്യത കൂടുതലാണ്. അത്തരം സാഹചര്യങ്ങളിൽ, ഹ്രസ്വകാല ഗിൽറ്റ് ഫണ്ടുകളേക്കാൾ പലിശ നിരക്ക് മാറ്റങ്ങളോട് ദീർഘകാല ഗിൽറ്റ് ഫണ്ടുകൾ സജീവമായി പ്രതികരിക്കുന്നു. പലിശനിരക്ക് കുറയുമെന്ന് പ്രതീക്ഷിക്കുന്ന സമയങ്ങൾ, ദീർഘകാല ഗിൽറ്റ് ഫണ്ടുകൾക്ക് നല്ല വരുമാനം നൽകാനുള്ള കഴിവുണ്ട്.

പലിശനിരക്ക് കുറയുമെന്ന് പ്രതീക്ഷിക്കുമ്പോൾ ദീർഘകാല ബോണ്ട് ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നത് നല്ലതാണ്, കാരണം പലിശനിരക്ക് കുറയുന്നത് ദീർഘകാല സെക്യൂരിറ്റികളുടെ വിലയിൽ വർദ്ധനവിന് കാരണമാകുന്നു. വിപണിയിൽ പലിശനിരക്കുകളിൽ ഏറ്റക്കുറച്ചിലുണ്ടാകാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്ന നിക്ഷേപകർ മാത്രമാണ് മുൻഗണന നൽകേണ്ടത്നിക്ഷേപം ദീർഘകാലത്തേക്ക്ഡെറ്റ് ഫണ്ട്. മികച്ച ഫലങ്ങൾക്കായി, മുൻനിര റേറ്റുചെയ്ത ഈ ദീർഘകാല ഗിൽറ്റ് ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നത് നല്ലതാണ്.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ടോപ്പ് റേറ്റഡ് ലോംഗ് ടേം ഗിൽറ്റ് ഫണ്ടുകൾ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2024 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity	Exit Load
SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth	₹63.9462 ↑ 0.28	₹1,900	-0.4	4.3	8.2	8.1	9.1	6.58%	6Y 9M 14D	9Y 7M 28D	NIL
DSP 10Y G-Sec Fund Growth	₹21.9575 ↑ 0.12	₹57	0.2	4.4	8.4	8.1	9	6.3%	6Y 9M	9Y 3M 11D	0-7 Days (0.1%),7 Days and above(NIL)
Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Growth	₹45.9476 ↑ 0.21	₹354	-0.3	4.7	8.7	8.4	9.7	6.58%	6Y 10M 13D	10Y 7D	NIL
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Aug 25

Research Highlights & Commentary of 3 Funds showcased

Commentary	SBI Magnum Constant Maturity Fund	DSP 10Y G-Sec Fund	Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Point 1	Highest AUM (₹1,900 Cr).	Bottom quartile AUM (₹57 Cr).	Lower mid AUM (₹354 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (24 yrs).	Established history (10+ yrs).	Established history (23+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 3★ (lower mid).	Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderately Low.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.
Point 5	1Y return: 8.20% (bottom quartile).	1Y return: 8.44% (lower mid).	1Y return: 8.67% (upper mid).
Point 6	1M return: -0.48% (bottom quartile).	1M return: -0.17% (upper mid).	1M return: -0.44% (lower mid).
Point 7	Sharpe: 1.25 (bottom quartile).	Sharpe: 1.51 (upper mid).	Sharpe: 1.32 (lower mid).
Point 8	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9	Yield to maturity (debt): 6.58% (upper mid).	Yield to maturity (debt): 6.30% (bottom quartile).	Yield to maturity (debt): 6.58% (lower mid).
Point 10	Modified duration: 6.79 yrs (lower mid).	Modified duration: 6.75 yrs (upper mid).	Modified duration: 6.87 yrs (bottom quartile).

SBI Magnum Constant Maturity Fund

Highest AUM (₹1,900 Cr).
Oldest track record among peers (24 yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 8.20% (bottom quartile).
1M return: -0.48% (bottom quartile).
Sharpe: 1.25 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 6.58% (upper mid).
Modified duration: 6.79 yrs (lower mid).

DSP 10Y G-Sec Fund

Bottom quartile AUM (₹57 Cr).
Established history (10+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 8.44% (lower mid).
1M return: -0.17% (upper mid).
Sharpe: 1.51 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 6.30% (bottom quartile).
Modified duration: 6.75 yrs (upper mid).

Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan

Lower mid AUM (₹354 Cr).
Established history (23+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 8.67% (upper mid).
1M return: -0.44% (lower mid).
Sharpe: 1.32 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 6.58% (lower mid).
Modified duration: 6.87 yrs (bottom quartile).

എന്തുകൊണ്ടാണ് ഈ മികച്ച പ്രകടനം നടത്തുന്നവർ?

മികച്ച പ്രകടനം നടത്തുന്ന ഫണ്ടുകൾ ഷോർട്ട്‌ലിസ്റ്റ് ചെയ്യുന്നതിന് ഫിൻ‌കാഷ് ഇനിപ്പറയുന്ന പാരാമീറ്ററുകൾ ഉപയോഗിച്ചു:

കഴിഞ്ഞ വരുമാനം: കഴിഞ്ഞ 3 വർഷത്തെ റിട്ടേൺ വിശകലനം.
പാരാമീറ്ററുകളും തൂക്കവും: ഞങ്ങളുടെ റേറ്റിംഗുകൾക്കും റാങ്കിംഗിനുമായി ചില പരിഷ്കാരങ്ങളുള്ള വിവര അനുപാതം.
ഗുണപരവും അളവ്പരവുമായ വിശകലനം: ശരാശരി പക്വത, ക്രെഡിറ്റ് ഗുണനിലവാരം, ചെലവ് അനുപാതം,മൂർച്ചയുള്ള അനുപാതം,സോർട്ടിനോ അനുപാതം, ഫണ്ട് പ്രായവും ഫണ്ടിന്റെ വലുപ്പവും ഉൾപ്പെടെ ആൽപ പരിഗണിക്കപ്പെട്ടു. ലിസ്റ്റുചെയ്ത ഫണ്ടുകളിൽ നിങ്ങൾ കാണുന്ന പ്രധാന പാരാമീറ്ററുകളിൽ ഒന്നാണ് ഫണ്ട് മാനേജറിനൊപ്പം ഫണ്ടിന്റെ പ്രശസ്തി പോലുള്ള ഗുണപരമായ വിശകലനം.
അസറ്റ് വലുപ്പം: കടത്തിന്റെ ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ AUM മാനദണ്ഡംമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ വിപണിയിൽ മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവയ്ക്കുന്ന പുതിയ ഫണ്ടുകൾക്കായി ചില സമയങ്ങളിൽ ചില അപവാദങ്ങളോടെ 100 കോടി രൂപയാണ്.
ബെഞ്ച്മാർക്ക് ബഹുമാനത്തോടെയുള്ള പ്രകടനം: പിയർ ശരാശരി.

ദീർഘകാല ഗിൽറ്റ് ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാനുള്ള സ്മാർട്ട് ടിപ്പുകൾ

ദീർഘകാല ഗിൽറ്റ് ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുമ്പോൾ ശ്രദ്ധിക്കേണ്ട ചില പ്രധാന ടിപ്പുകൾ ഇവയാണ്:

നിക്ഷേപ കാലാവധി: ദീർഘകാല ഗിൽറ്റ് ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ ഉദ്ദേശിക്കുന്ന നിക്ഷേപകർ കുറഞ്ഞത് മൂന്ന് മുതൽ അഞ്ച് വർഷം വരെ നിക്ഷേപം തുടരണം.
ഒരു SIP വഴി നിക്ഷേപിക്കുക:SIP അല്ലെങ്കിൽ സിസ്റ്റമാറ്റിക്നിക്ഷേപ പദ്ധതി ഒരു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിൽ നിക്ഷേപിക്കാനുള്ള ഏറ്റവും കാര്യക്ഷമമായ മാർഗ്ഗമാണ്. അവ വ്യവസ്ഥാപിതമായി നിക്ഷേപം നടത്തുക മാത്രമല്ല, പതിവ് നിക്ഷേപ വളർച്ച ഉറപ്പാക്കുകയും ചെയ്യുന്നു. നിങ്ങൾക്ക് കഴിയുംഒരു എസ്‌ഐ‌പിയിൽ നിക്ഷേപിക്കുക 500 രൂപ വരെ കുറഞ്ഞ തുക.

Disclaimer:
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തി. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് ഒരു ഉറപ്പുമില്ല. നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് ദയവായി സ്കീം വിവര പ്രമാണം ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.