ഒരു ദീർഘകാലനിക്ഷേപ പദ്ധതി നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ വളരെയധികം പ്രാധാന്യം നൽകുന്നു. ദീർഘകാല സമ്പത്ത് സൃഷ്ടിക്കുന്നതിന് അത് അത്യന്താപേക്ഷിതമാണ്. ജീവിതത്തിൽ ഉയർന്ന ലക്ഷ്യങ്ങൾക്കായി നിങ്ങൾ ആസൂത്രണം ചെയ്യുമ്പോൾ, ഉദാഹരണത്തിന്,വിരമിക്കൽ, വിവാഹം, കുട്ടിയുടെ വിദ്യാഭ്യാസം, ഒരു വീട് വാങ്ങൽ, അല്ലെങ്കിൽ ഒരു ലോക പര്യടനം മുതലായവ, ദീർഘകാലമ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഇവയെല്ലാം നിറവേറ്റാൻ സ്കീമുകൾ സഹായിക്കും. അതിനാൽ, ദീർഘകാല നിക്ഷേപങ്ങളെ കുറിച്ച് കൂടുതൽ അറിയാം, ആരാണ്, എങ്ങനെ അവരുടെ ദീർഘകാല ലക്ഷ്യങ്ങൾ കൈവരിക്കാൻ ആസൂത്രണം ചെയ്യണംമികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ ദീർഘകാലത്തേക്ക് നിക്ഷേപിക്കാൻ-ടേം പ്ലാൻ.
സാധാരണയായി, ദീർഘകാല പ്ലാനുകൾ 5 വർഷത്തിൽ കൂടുതലുള്ള നിക്ഷേപ സമയപരിധിയോടെയാണ് വരുന്നത്. ഒരു വ്യക്തി ദീർഘകാലത്തേക്ക് നിക്ഷേപിക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കുമ്പോൾ നിക്ഷേപത്തിന് പിന്നിൽ ഒരുപാട് ലക്ഷ്യങ്ങളുണ്ട്. ഭാവിയിൽ വ്യക്തിക്ക് സുരക്ഷിതത്വം തോന്നുന്നതിനായി ദീർഘകാല സമ്പത്ത് സൃഷ്ടിക്കുക എന്നതായിരിക്കും ലക്ഷ്യം. ഇത് ജീവിതത്തിലെ പ്രധാന ലക്ഷ്യങ്ങൾ കൈവരിക്കുന്നതാകാം അല്ലെങ്കിൽ നിക്ഷേപത്തിൽ നല്ല വരുമാനം നേടി പണം ഇരട്ടിയാക്കാൻ വേണ്ടി മാത്രമായിരിക്കാം. ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടാണ് ദീർഘകാലത്തേക്ക് ഏറ്റവും കൂടുതൽ ഉപദേശം നൽകുന്ന പദ്ധതി.
ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ പ്രധാനമായും കമ്പനികളുടെ ഓഹരികളിൽ/ഷെയറുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുക. നിങ്ങൾ ഒരു ബിസിനസ്സ് ആരംഭിക്കാതെ തന്നെ ഒരു ബിസിനസ്സ് (ചെറിയ ഭാഗത്ത്) സ്വന്തമാക്കാനുള്ള ഏറ്റവും നല്ല മാർഗ്ഗം കൂടിയാണിത്. പക്ഷേ, ഈ ഫണ്ടുകൾ ഹ്രസ്വകാലത്തേക്ക് വളരെ അപകടസാധ്യതയുള്ളതാണ്. ഇക്വിറ്റി മാർക്കറ്റുകൾ മാക്രോ ഇക്കണോമിക് സൂചകങ്ങളോടും മറ്റ് ഘടകങ്ങളോടും സെൻസിറ്റീവ് ആണ്പണപ്പെരുപ്പം, പലിശ നിരക്കുകൾ, കറൻസി വിനിമയ നിരക്കുകൾ, നികുതി നിരക്കുകൾ,ബാങ്ക് ചില നയങ്ങൾ. ഇവയിലെ എന്തെങ്കിലും മാറ്റമോ അസന്തുലിതാവസ്ഥയോ കമ്പനികളുടെ പ്രകടനത്തെയും അതുവഴി ഓഹരി വിലകളെയും ബാധിക്കുന്നു. അതുകൊണ്ടാണ് കുറഞ്ഞത് 5 വർഷം മുതൽ പരമാവധി 10 വർഷം വരെ ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപം തുടരാൻ എപ്പോഴും നിർദ്ദേശിക്കപ്പെടുന്നത്. കൂടാതെ, നിക്ഷേപത്തിൽ ഉയർന്ന റിസ്ക് എടുക്കാൻ തയ്യാറുള്ള നിക്ഷേപകർക്ക് മാത്രമാണ് ഈ ഫണ്ടുകൾ ശുപാർശ ചെയ്യുന്നത്.
ചരിത്രപരമായി, ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ നല്ല വരുമാനം നൽകുമെന്ന് തെളിയിച്ചിട്ടുണ്ട്. ഭൂരിഭാഗം ബ്ലൂ ചിപ്സ് കമ്പനികളും നിക്ഷേപകരെ സ്ഥിരമായ വരുമാനം നേടാൻ സഹായിക്കുന്നുവരുമാനം ഡിവിഡന്റ് രൂപത്തിൽ. അത്തരം കമ്പനികൾ സാധാരണയായി അസ്ഥിരമായാലും സാധാരണ ലാഭവിഹിതം നൽകുന്നുവിപണി വ്യവസ്ഥകൾ. ഇവ സാധാരണയായി ത്രൈമാസത്തിലൊരിക്കലാണ് പണം നൽകുന്നത്. വൈവിധ്യമാർന്ന പോർട്ട്ഫോളിയോ ഉള്ളത് നിക്ഷേപകർക്ക് വർഷത്തിൽ സ്ഥിരമായ ഡിവിഡന്റ് വരുമാനം നൽകും.
ദീർഘകാലത്തേക്ക് നിക്ഷേപിക്കാൻ പദ്ധതിയിടുമ്പോൾ, നിക്ഷേപകർക്ക് വിവിധ സാമ്പത്തിക മേഖലകളിലെ ഓഹരികളിൽ നിക്ഷേപിക്കാം. അതിനാൽ, ഒരു പ്രത്യേക സ്റ്റോക്ക് മൂല്യത്തിൽ ഇടിഞ്ഞാലും, മറ്റുള്ളവർ ആ നഷ്ടം നികത്താൻ നിക്ഷേപകരെ സഹായിച്ചേക്കാം. ഇക്വിറ്റികളുടെ മറ്റ് ചില നേട്ടങ്ങൾ ഇവയാണ്:
ഇനിപ്പറയുന്നവമികച്ച ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ ദീർഘകാല നിക്ഷേപ പദ്ധതികൾക്കായി.
ഈ ഫണ്ടുകൾ വലിയ കമ്പനികളുടെ ഓഹരികളിൽ പണം നിക്ഷേപിക്കുന്നു. ലാർജ് ക്യാപ് സ്റ്റോക്കുകളെ സാധാരണയായി ബ്ലൂ ചിപ്പ് സ്റ്റോക്കുകൾ എന്ന് വിളിക്കുന്നു. ഈ ഫണ്ടുകൾ വർഷം തോറും സ്ഥിരമായ വളർച്ചയും ഉയർന്ന ലാഭവും കാണിക്കാൻ സാധ്യതയുള്ള സ്ഥാപനങ്ങളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു, ഇത് ഒരു സമയത്തിനുള്ളിൽ സ്ഥിരത പ്രദാനം ചെയ്യുന്നു. ലാർജ് ക്യാപ് സ്റ്റോക്കുകൾ ദീർഘകാലത്തേക്ക് സ്ഥിരമായ വരുമാനം നൽകുന്നു. ഈ ഫണ്ടുകൾ നന്നായി സ്ഥാപിതമായ കമ്പനികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനാൽ, ഇടത്തരം നിക്ഷേപങ്ങളെ അപേക്ഷിച്ച് അവ സാധാരണയായി ഏറ്റവും സുരക്ഷിതമായ നിക്ഷേപമായി കണക്കാക്കപ്പെടുന്നു.സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ. മിതമായതും ഉയർന്നതുമായ നിക്ഷേപകർ-റിസ്ക് വിശപ്പ് മുൻഗണന നൽകാംനിക്ഷേപിക്കുന്നു വലിയ ക്യാപ് ഫണ്ടുകളിൽ.
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sharpe Ratio IDBI India Top 100 Equity Fund Growth ₹44.16
↑ 0.05 ₹655 500 9.2 12.5 15.4 21.9 12.6 1.09 Nippon India Large Cap Fund Growth ₹91.3295
↑ 0.68 ₹45,012 100 -1.2 8.6 -1 19.9 25.1 18.2 -0.41 JM Core 11 Fund Growth ₹19.9222
↑ 0.17 ₹283 500 -1.2 6 -7.1 19.5 20.7 24.3 -0.92 ICICI Prudential Bluechip Fund Growth ₹110.43
↑ 0.68 ₹71,840 100 -1.7 6.6 -2.2 18.8 21.9 16.9 -0.51 DSP TOP 100 Equity Growth ₹470.96
↑ 4.04 ₹6,398 500 -2.7 4.2 -2.7 17.9 18.6 20.5 -0.64 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Jul 23 Note: Ratio's shown as on 30 Jun 23 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary IDBI India Top 100 Equity Fund Nippon India Large Cap Fund JM Core 11 Fund ICICI Prudential Bluechip Fund DSP TOP 100 Equity Point 1 Bottom quartile AUM (₹655 Cr). Upper mid AUM (₹45,012 Cr). Bottom quartile AUM (₹283 Cr). Highest AUM (₹71,840 Cr). Lower mid AUM (₹6,398 Cr). Point 2 Established history (13+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (17+ yrs). Oldest track record among peers (22 yrs). Point 3 Rating: 3★ (bottom quartile). Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 12.61% (bottom quartile). 5Y return: 25.09% (top quartile). 5Y return: 20.68% (lower mid). 5Y return: 21.87% (upper mid). 5Y return: 18.62% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 21.88% (top quartile). 3Y return: 19.89% (upper mid). 3Y return: 19.46% (lower mid). 3Y return: 18.79% (bottom quartile). 3Y return: 17.91% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 15.39% (top quartile). 1Y return: -1.01% (upper mid). 1Y return: -7.10% (bottom quartile). 1Y return: -2.22% (lower mid). 1Y return: -2.65% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 2.11 (upper mid). Alpha: 2.49 (top quartile). Alpha: -5.21 (bottom quartile). Alpha: 1.67 (lower mid). Alpha: -0.52 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 1.09 (top quartile). Sharpe: -0.40 (upper mid). Sharpe: -0.92 (bottom quartile). Sharpe: -0.51 (lower mid). Sharpe: -0.64 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 0.14 (bottom quartile). Information ratio: 1.96 (top quartile). Information ratio: 0.54 (bottom quartile). Information ratio: 1.64 (upper mid). Information ratio: 0.83 (lower mid). IDBI India Top 100 Equity Fund
Nippon India Large Cap Fund
JM Core 11 Fund
ICICI Prudential Bluechip Fund
DSP TOP 100 Equity
ഇവ യഥാക്രമം ഇടത്തരം, ചെറുകിട/തുടക്ക കമ്പനികളുടെ ഓഹരികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്ന ഫണ്ടുകളാണ്. കഴിഞ്ഞ കുറച്ച് വർഷങ്ങളായി മിഡ് ക്യാപ് & സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ വലിയ ശ്രദ്ധ നേടിയിട്ടുണ്ട്. വേഗത്തിലുള്ള ബിസിനസ്സ് വളർച്ചയ്ക്കുള്ള അവരുടെ സാധ്യത നിരവധി നിക്ഷേപകരുടെ ശ്രദ്ധ പിടിച്ചുപറ്റി. അത്തരം കമ്പനികൾ വലിയ കമ്പനികളെ അപേക്ഷിച്ച് മാറ്റങ്ങൾ പൊരുത്തപ്പെടുത്താൻ വഴങ്ങുന്നു, അതിനാൽ അവർക്ക് ദ്രുതഗതിയിലുള്ള വളർച്ച കാണിക്കാൻ കഴിയും. എന്നാൽ, ഈ ഫണ്ടുകളേക്കാൾ അപകടസാധ്യത കൂടുതലാണ്വലിയ ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ. മിഡ് & സ്മോൾ ക്യാപ് കമ്പനികൾക്ക് ഒരു ബുൾ മാർക്കറ്റ് ഘട്ടത്തിൽ അസാധാരണമായ വരുമാനം നൽകാൻ കഴിയുന്നില്ലെങ്കിൽ, അവർ മോശമായി അനുഭവിച്ചേക്കാം. അതിനാൽ, ഉയർന്ന റിസ്ക് വിശപ്പുള്ള നിക്ഷേപകർ ഈ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ മാത്രമേ മുൻഗണന നൽകൂ.
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sharpe Ratio Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth ₹99.9717
↑ 1.24 ₹34,780 500 -5.6 6.6 -8.2 24.1 31.5 57.1 -0.18 Nippon India Small Cap Fund Growth ₹167.06
↑ 1.28 ₹64,821 100 -4.4 10.6 -9 22.3 31.5 26.1 -0.65 HDFC Small Cap Fund Growth ₹140.225
↑ 0.56 ₹36,294 300 -0.7 15.1 -1.6 22.4 29.6 20.4 -0.33 HDFC Mid-Cap Opportunities Fund Growth ₹192.677
↑ 0.62 ₹83,105 300 -2.3 10.7 -1.3 25.2 28.7 28.6 -0.28 Edelweiss Mid Cap Fund Growth ₹99.627
↑ 0.82 ₹11,297 500 -4.7 10 -2.9 23.6 28.4 38.9 -0.28 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 1 Oct 25 Note: Ratio's shown as on 31 Aug 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Motilal Oswal Midcap 30 Fund Nippon India Small Cap Fund HDFC Small Cap Fund HDFC Mid-Cap Opportunities Fund Edelweiss Mid Cap Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹34,780 Cr). Upper mid AUM (₹64,821 Cr). Lower mid AUM (₹36,294 Cr). Highest AUM (₹83,105 Cr). Bottom quartile AUM (₹11,297 Cr). Point 2 Established history (11+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (17+ yrs). Oldest track record among peers (18 yrs). Established history (17+ yrs). Point 3 Rating: 3★ (lower mid). Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 31.55% (top quartile). 5Y return: 31.50% (upper mid). 5Y return: 29.60% (lower mid). 5Y return: 28.66% (bottom quartile). 5Y return: 28.36% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 24.06% (upper mid). 3Y return: 22.32% (bottom quartile). 3Y return: 22.45% (bottom quartile). 3Y return: 25.18% (top quartile). 3Y return: 23.62% (lower mid). Point 7 1Y return: -8.19% (bottom quartile). 1Y return: -8.97% (bottom quartile). 1Y return: -1.56% (upper mid). 1Y return: -1.27% (top quartile). 1Y return: -2.85% (lower mid). Point 8 Alpha: 4.99 (top quartile). Alpha: -2.55 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 3.39 (lower mid). Alpha: 3.95 (upper mid). Point 9 Sharpe: -0.18 (top quartile). Sharpe: -0.65 (bottom quartile). Sharpe: -0.33 (bottom quartile). Sharpe: -0.28 (lower mid). Sharpe: -0.28 (upper mid). Point 10 Information ratio: 0.57 (upper mid). Information ratio: 0.10 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.88 (top quartile). Information ratio: 0.39 (lower mid). Motilal Oswal Midcap 30 Fund
Nippon India Small Cap Fund
HDFC Small Cap Fund
HDFC Mid-Cap Opportunities Fund
Edelweiss Mid Cap Fund
Talk to our investment specialist
ഈ ഫണ്ടുകൾ എല്ലാ മാർക്കറ്റ് ക്യാപ്പുകളിലും നിക്ഷേപിക്കുന്നു - വലിയ, ഇടത്തരം, ചെറുകിട ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ. അവർ സാധാരണയായി 40-60% വരെ വലിയ ക്യാപ് സ്റ്റോക്കുകളിൽ, 10-40% വരെ നിക്ഷേപിക്കുന്നുമിഡ് ക്യാപ് സ്റ്റോക്കുകളും സ്മോൾ ക്യാപ് സ്റ്റോക്കുകളിൽ ഏകദേശം 10%. ഈ ഫണ്ടുകൾ എല്ലാ ക്യാപ്സുകളുടെയും സംയോജനമായതിനാൽ, പോർട്ട്ഫോളിയോ ബാലൻസ് ചെയ്യുന്നതിൽ അവർ വൈദഗ്ദ്ധ്യം നേടുന്നു. ചരിത്രപരമായി,വൈവിധ്യമാർന്ന ഫണ്ടുകൾ ഏറ്റവുമധികം വിപണി സാഹചര്യങ്ങളിലും വിജയിയായി എത്തിയിരിക്കുന്നു. അതിന്റെ വൈവിധ്യമാർന്ന സ്വഭാവം കാരണം, ഈ ഫണ്ടുകൾക്ക് കടുത്ത വിപണി ഘട്ടത്തെ അതിജീവിക്കാനുള്ള കഴിവുണ്ട്. മിതമായതും ഉയർന്നതുമായ അപകടസാധ്യതയുള്ള നിക്ഷേപകർക്ക് ഈ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ കഴിയും.
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sharpe Ratio HDFC Equity Fund Growth ₹2,019.93
↑ 16.93 ₹81,936 300 0.2 8.5 2.7 23.4 29.1 23.5 -0.16 IDBI Diversified Equity Fund Growth ₹37.99
↑ 0.14 ₹382 500 10.2 13.2 13.5 22.7 12 1.01 JM Multicap Fund Growth ₹97.4058
↑ 0.84 ₹5,943 500 -2.9 6.1 -11.3 22.7 25.9 33.3 -1.13 Nippon India Multi Cap Fund Growth ₹298.919
↑ 2.30 ₹46,216 100 -2 10.2 -3.1 22.1 30.2 25.8 -0.38 Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹60.4365
↑ 0.61 ₹13,679 500 -5.8 4.9 -5.4 20.9 18.9 45.7 -0.06 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 1 Oct 25 Note: Ratio's shown as on 31 Aug 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary HDFC Equity Fund IDBI Diversified Equity Fund JM Multicap Fund Nippon India Multi Cap Fund Motilal Oswal Multicap 35 Fund Point 1 Highest AUM (₹81,936 Cr). Bottom quartile AUM (₹382 Cr). Bottom quartile AUM (₹5,943 Cr). Upper mid AUM (₹46,216 Cr). Lower mid AUM (₹13,679 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (30 yrs). Established history (11+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (20+ yrs). Established history (11+ yrs). Point 3 Rating: 3★ (lower mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 4★ (upper mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Top rated. Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 29.12% (upper mid). 5Y return: 12.03% (bottom quartile). 5Y return: 25.92% (lower mid). 5Y return: 30.22% (top quartile). 5Y return: 18.93% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 23.39% (top quartile). 3Y return: 22.73% (upper mid). 3Y return: 22.72% (lower mid). 3Y return: 22.11% (bottom quartile). 3Y return: 20.87% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 2.70% (upper mid). 1Y return: 13.54% (top quartile). 1Y return: -11.35% (bottom quartile). 1Y return: -3.14% (lower mid). 1Y return: -5.44% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 4.96 (upper mid). Alpha: -1.07 (bottom quartile). Alpha: -8.50 (bottom quartile). Alpha: 3.10 (lower mid). Alpha: 9.76 (top quartile). Point 9 Sharpe: -0.16 (lower mid). Sharpe: 1.01 (top quartile). Sharpe: -1.13 (bottom quartile). Sharpe: -0.38 (bottom quartile). Sharpe: -0.06 (upper mid). Point 10 Information ratio: 1.74 (top quartile). Information ratio: -0.53 (bottom quartile). Information ratio: 1.09 (lower mid). Information ratio: 1.10 (upper mid). Information ratio: 0.79 (bottom quartile). HDFC Equity Fund
IDBI Diversified Equity Fund
JM Multicap Fund
Nippon India Multi Cap Fund
Motilal Oswal Multicap 35 Fund
എല്ലാ ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളിലും ഏറ്റവും അപകടസാധ്യതയുള്ളവയാണ് ഇവ. അങ്ങനെ, ഒരുനിക്ഷേപകൻ നിക്ഷേപത്തിൽ ഉയർന്ന റിസ്ക് എടുക്കാൻ കഴിവുള്ളവർ നിക്ഷേപം നടത്താൻ മാത്രം മുൻഗണന നൽകണംസെക്ടർ ഫണ്ടുകൾ. ഈ ഫണ്ടുകൾ സെക്ടർ-നിർദ്ദിഷ്ടമാണ്. ഇൻഫ്രാ, ഫാർമ, ബാങ്കിംഗ്, ഫിനാൻസ് മുതലായവ പോലുള്ള ഒരു പ്രത്യേക മേഖലയിലാണ് അവർ നിക്ഷേപം നടത്തുന്നത്. ഒരു പ്രത്യേക മേഖലയ്ക്ക് ഉയർന്ന വളർച്ച നേടാനാകുമെന്നോ അല്ലെങ്കിൽ സമീപഭാവിയിൽ നല്ല വരുമാനം ഉണ്ടാക്കാൻ സാധ്യതയുണ്ടെന്നോ കരുതുന്ന ഒരു നിക്ഷേപകന് ഈ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ മുൻഗണന നൽകാം.
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sharpe Ratio SBI Banking & Financial Services Fund Growth ₹42.9299
↑ 0.50 ₹8,371 500 -2.1 9.8 8.9 19.2 22.4 19.6 0.28 TATA Banking and Financial Services Fund Growth ₹42.6108
↑ 0.53 ₹2,819 150 -5.3 7 4 17.9 20.6 9 -0.01 UTI Banking and Financial Services Fund Growth ₹188.906
↑ 2.73 ₹1,255 500 -4.8 6 3.7 16.5 21.9 11.1 0.01 Invesco India Financial Services Fund Growth ₹135.5
↑ 1.83 ₹1,392 100 -5.6 8.1 3.1 20.4 22.2 19.8 -0.08 Baroda Pioneer Banking And Financial Services Fund Growth ₹47.3088
↑ 0.50 ₹295 500 -4.8 5 3.1 16.5 20.2 12.5 0.16 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 1 Oct 25 Note: Ratio's shown as on 31 Aug 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary SBI Banking & Financial Services Fund TATA Banking and Financial Services Fund UTI Banking and Financial Services Fund Invesco India Financial Services Fund Baroda Pioneer Banking And Financial Services Fund Point 1 Highest AUM (₹8,371 Cr). Upper mid AUM (₹2,819 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,255 Cr). Lower mid AUM (₹1,392 Cr). Bottom quartile AUM (₹295 Cr). Point 2 Established history (10+ yrs). Established history (9+ yrs). Oldest track record among peers (21 yrs). Established history (17+ yrs). Established history (13+ yrs). Point 3 Not Rated. Not Rated. Rating: 3★ (upper mid). Top rated. Rating: 2★ (lower mid). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 22.36% (top quartile). 5Y return: 20.64% (bottom quartile). 5Y return: 21.93% (lower mid). 5Y return: 22.18% (upper mid). 5Y return: 20.22% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 19.20% (upper mid). 3Y return: 17.90% (lower mid). 3Y return: 16.48% (bottom quartile). 3Y return: 20.44% (top quartile). 3Y return: 16.45% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 8.88% (top quartile). 1Y return: 3.95% (upper mid). 1Y return: 3.69% (lower mid). 1Y return: 3.11% (bottom quartile). 1Y return: 3.09% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 0.46 (top quartile). Alpha: -3.57 (bottom quartile). Alpha: -3.36 (lower mid). Alpha: -4.77 (bottom quartile). Alpha: -1.26 (upper mid). Point 9 Sharpe: 0.28 (top quartile). Sharpe: -0.01 (bottom quartile). Sharpe: 0.01 (lower mid). Sharpe: -0.08 (bottom quartile). Sharpe: 0.16 (upper mid). Point 10 Information ratio: 0.69 (upper mid). Information ratio: 0.56 (lower mid). Information ratio: 0.28 (bottom quartile). Information ratio: 0.78 (top quartile). Information ratio: 0.38 (bottom quartile). SBI Banking & Financial Services Fund
TATA Banking and Financial Services Fund
UTI Banking and Financial Services Fund
Invesco India Financial Services Fund
Baroda Pioneer Banking And Financial Services Fund
മേൽപ്പറഞ്ഞ ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളെ പരാമർശിച്ച്, നികുതി ചുമത്തൽ ഇനിപ്പറയുന്നവയാണ്:
ഇക്വിറ്റി സ്കീമുകൾ | ഹോൾഡിംഗ് പിരീഡ് | നികുതി നിരക്ക് |
---|---|---|
ദീർഘകാലംമൂലധനം നേട്ടങ്ങൾ (LTCG) | 1 വർഷത്തിൽ കൂടുതൽ | 10% (ഇൻഡക്സേഷൻ ഇല്ലാതെ)***** |
ഷോർട്ട് ടേംമൂലധന നേട്ടം (എസ്.ടി.സി.ജി.) | ഒരു വർഷത്തിൽ കുറവോ തുല്യമോ | 15% |
ഡിസ്ട്രിബ്യൂട്ടഡ് ഡിവിഡന്റിന് മേലുള്ള നികുതി | - | 10%# |
ഒരു ലക്ഷം രൂപ വരെയുള്ള നേട്ടങ്ങൾക്ക് നികുതിയില്ല. ഒരു ലക്ഷത്തിന് മുകളിലുള്ള നേട്ടങ്ങൾക്ക് 10% നികുതി ബാധകമാണ്. 2018 ജനുവരി 31-ന് ക്ലോസിംഗ് വിലയായി കണക്കാക്കിയ 0% വിലയാണ് നേരത്തെയുള്ള നിരക്ക്. #ഡിവിഡന്റ് നികുതി 10% + സർചാർജ് 12% + സെസ് 4% =11.648% ആരോഗ്യ, വിദ്യാഭ്യാസ സെസ് 4% അവതരിപ്പിച്ചു. നേരത്തെ വിദ്യാഭ്യാസ സെസ് 3*% ആയിരുന്നു
Fincash.com-ൽ ആജീവനാന്ത സൗജന്യ നിക്ഷേപ അക്കൗണ്ട് തുറക്കുക.
നിങ്ങളുടെ രജിസ്ട്രേഷനും KYC പ്രക്രിയയും പൂർത്തിയാക്കുക
രേഖകൾ അപ്ലോഡ് ചെയ്യുക (പാൻ, ആധാർ മുതലായവ).കൂടാതെ, നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിക്കാൻ തയ്യാറാണ്!
Very useful