+91-22-489139098 ਸਰਵੋਤਮ ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਬੈਲੇਂਸਡ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ 2022
ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਵੀ ਜਾਣਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈਸੰਤੁਲਿਤ ਫੰਡ. ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡ ਦੀ ਇੱਕ ਕਿਸਮ ਹੈਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਜੋ ਇਕੁਇਟੀ ਅਤੇ ਦੋਵਾਂ ਵਿਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨਕਰਜ਼ਾ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ. ਦੂਜੇ ਸ਼ਬਦਾਂ ਵਿਚ, ਇਹ ਫੰਡ ਕਰਜ਼ੇ ਅਤੇ ਇਕੁਇਟੀ ਦੋਵਾਂ ਦੇ ਸੁਮੇਲ ਵਜੋਂ ਕੰਮ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਜਿੱਥੇ ਲਗਭਗ 65% ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਇਕੁਇਟੀ ਨੂੰ ਸਮਰਪਿਤ ਹੈ ਅਤੇ ਬਾਕੀ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਕਰਨ ਲਈਆਮਦਨ ਯੰਤਰ
ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਇੱਕ ਵਧੀਆ ਵਿਕਲਪ ਹਨ ਜੋ ਡਰਦੇ ਹਨਨਿਵੇਸ਼ ਵਿੱਚਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ. ਇਹ ਫੰਡ ਜੋਖਮ ਵਾਲੇ ਹਿੱਸੇ ਨੂੰ ਘਟਾਏਗਾ ਅਤੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਾਲ ਅਨੁਕੂਲ ਰਿਟਰਨ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਵੀ ਮਦਦ ਕਰੇਗਾ। ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਸੰਭਵ ਮੁਨਾਫ਼ਾ ਕਮਾਉਣ ਲਈ, ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਸਲਾਹ ਦਿੱਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਕਿ ਉਹ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਜਾਂ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਸੰਤੁਲਿਤ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ। ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ, ਤੁਹਾਡੇ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨੂੰ ਆਸਾਨ ਬਣਾਉਣ ਲਈ, ਅਸੀਂ ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੇ ਲੇਖ ਵਿੱਚ 2022 - 2023 ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਕੁਝ ਉੱਚ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਸ਼ਾਰਟਲਿਸਟ ਕੀਤਾ ਹੈ।
ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਜਾਂ ਸੰਤੁਲਿਤ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਕਿਉਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ?
ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਨੂੰ ਸੰਤੁਲਿਤ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਫੰਡ ਦੋਵਾਂ ਸਟਾਕਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ ਅਤੇਬਾਂਡ, ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਇੱਕ ਸੰਤੁਲਿਤ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਕੇ ਆਸਾਨੀ ਨਾਲ ਇੱਕ ਸੰਤੁਲਿਤ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਬਣਾ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਇਹ ਸਕੀਮ ਵਿਭਿੰਨਤਾ ਲਾਭ ਵੀ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੀ ਹੈ। ਵਿਭਿੰਨਤਾ ਸਥਿਰ ਰਿਟਰਨ ਪੈਦਾ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਦੀ ਹੈ; ਤਾਂ ਜੋ ਜੇਕਰ ਇੱਕ ਫੰਡ ਘੱਟ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਦੂਸਰੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਨੂੰ ਸਥਿਰ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਇਹ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੇ ਸਮੁੱਚੇ ਜੋਖਮ ਨੂੰ ਘਟਾ ਦੇਵੇਗਾ।
ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਜਾਂ ਸੰਤੁਲਿਤ ਫੰਡ ਉਹਨਾਂ ਲਈ ਵੀ ਇੱਕ ਗੇਟਵੇ ਹਨ ਜੋ ਆਪਣੇ ਇਕੁਇਟੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਇਹ ਥੋੜ੍ਹੇ ਤੋਂ ਮੱਧ ਕਾਰਜਕਾਲ ਦੇ ਅੰਦਰ ਅਨੁਕੂਲ ਰਿਟਰਨ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰੇਗਾ। ਇਹ ਲਗਾਤਾਰ ਬਦਲਦੇ ਹੋਏ ਇਕੁਇਟੀ ਦੇ ਵੱਡੇ ਪਤਨ ਨੂੰ ਵੀ ਰੋਕੇਗਾਬਜ਼ਾਰ ਹਾਲਾਤ. ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡ ਇੱਕ ਮੱਧਮ ਪੱਧਰ ਦਾ ਜੋਖਮ ਰੱਖਦੇ ਹਨ, ਜਦੋਂ ਕਿ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਉੱਚ ਪੱਧਰ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਜੋਖਮ ਹੁੰਦਾ ਹੈ।
ਆਦਰਸ਼ਕ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਇੱਕ ਚੰਗਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿਕਲਪ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ ਜੋ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ. ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਦੋਵਾਂ ਸੰਸਾਰਾਂ ਵਿੱਚ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਹੈ: ਇਕੁਇਟੀ ਦੇ ਫਾਇਦੇ ਜਦੋਂ ਕਿ ਏਪੱਕੀ ਤਨਖਾਹ ਨਿਵੇਸ਼. ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ, ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਉਪਰੋਕਤ ਸੂਚੀਬੱਧ ਸਰਵੋਤਮ ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਸਕੀਮ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਕੇ ਚੰਗਾ ਲਾਭ ਕਮਾ ਸਕਦੇ ਹਨ।
Talk to our investment specialist
ਵਿੱਤੀ ਸਾਲ 22 - 23 ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਲਈ ਚੋਟੀ ਦੇ 8 ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) Sundaram Equity Hybrid Fund Growth ₹135.137
↑ 0.78 ₹1,954 0.5 10.5 27.1 16 14.2 BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Growth ₹42.57
↓ -0.04 ₹2,051 2.1 19.6 13.7 14.8 13.5 -0.9 Bandhan Hybrid Equity Fund Growth ₹27.119
↓ -0.05 ₹2,410 -0.4 10.9 4.7 12.1 9.8 7.7 ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth ₹392.87
↑ 0.18 ₹52,454 -2.7 4.8 -1 11.6 12.9 13.3 SBI Equity Hybrid Fund Growth ₹305.729
↑ 1.27 ₹88,668 -2.1 8.5 2.1 10.7 8.5 12.3 Kotak Equity Hybrid Fund Growth ₹62.811
↓ -0.15 ₹9,335 -2.4 9.2 0.4 10.5 9.9 4.1 LIC MF Equity Hybrid Fund Growth ₹201.579
↑ 0.36 ₹562 2.4 13.6 3.8 10.4 7.9 5.6 JM Equity Hybrid Fund Growth ₹117.109
↓ -0.08 ₹700 1.3 10.8 -1.3 10.2 10.8 -3.1 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Dec 21 Research Highlights & Commentary of 8 Funds showcased
Commentary Sundaram Equity Hybrid Fund BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Bandhan Hybrid Equity Fund ICICI Prudential Equity and Debt Fund SBI Equity Hybrid Fund Kotak Equity Hybrid Fund LIC MF Equity Hybrid Fund JM Equity Hybrid Fund Point 1 Lower mid AUM (₹1,954 Cr). Lower mid AUM (₹2,051 Cr). Upper mid AUM (₹2,410 Cr). Top quartile AUM (₹52,454 Cr). Highest AUM (₹88,668 Cr). Upper mid AUM (₹9,335 Cr). Bottom quartile AUM (₹562 Cr). Bottom quartile AUM (₹700 Cr). Point 2 Established history (26+ yrs). Established history (10+ yrs). Established history (9+ yrs). Established history (26+ yrs). Established history (21+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (27+ yrs). Oldest track record among peers (31 yrs). Point 3 Rating: 2★ (upper mid). Not Rated. Not Rated. Top rated. Rating: 4★ (top quartile). Rating: 3★ (upper mid). Rating: 2★ (lower mid). Rating: 1★ (lower mid). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 14.20% (top quartile). 5Y return: 13.45% (top quartile). 5Y return: 9.75% (lower mid). 5Y return: 12.85% (upper mid). 5Y return: 8.48% (bottom quartile). 5Y return: 9.92% (lower mid). 5Y return: 7.87% (bottom quartile). 5Y return: 10.83% (upper mid). Point 6 3Y return: 16.03% (top quartile). 3Y return: 14.82% (top quartile). 3Y return: 12.14% (upper mid). 3Y return: 11.62% (upper mid). 3Y return: 10.72% (lower mid). 3Y return: 10.46% (lower mid). 3Y return: 10.35% (bottom quartile). 3Y return: 10.19% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 27.10% (top quartile). 1Y return: 13.67% (top quartile). 1Y return: 4.71% (upper mid). 1Y return: -1.03% (bottom quartile). 1Y return: 2.14% (lower mid). 1Y return: 0.41% (lower mid). 1Y return: 3.79% (upper mid). 1Y return: -1.31% (bottom quartile). Point 8 1M return: 1.80% (top quartile). 1M return: -1.80% (upper mid). 1M return: -4.13% (lower mid). 1M return: -3.54% (upper mid). 1M return: -3.88% (lower mid). 1M return: -4.79% (bottom quartile). 1M return: -1.55% (top quartile). 1M return: -4.36% (bottom quartile). Point 9 Alpha: 5.81 (top quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 6.08 (top quartile). Alpha: -0.27 (bottom quartile). Alpha: 3.46 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 2.57 (upper mid). Alpha: -0.09 (bottom quartile). Point 10 Sharpe: 2.64 (top quartile). Sharpe: 0.71 (top quartile). Sharpe: 0.40 (upper mid). Sharpe: -0.07 (bottom quartile). Sharpe: 0.21 (upper mid). Sharpe: 0.19 (lower mid). Sharpe: 0.13 (lower mid). Sharpe: -0.05 (bottom quartile). Sundaram Equity Hybrid Fund
BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
Bandhan Hybrid Equity Fund
ICICI Prudential Equity and Debt Fund
SBI Equity Hybrid Fund
Kotak Equity Hybrid Fund
LIC MF Equity Hybrid Fund
JM Equity Hybrid Fund
ਜਾਇਦਾਦ > 500 ਕਰੋੜ & ਕ੍ਰਮਬੱਧ3 ਸਾਲਸੀ.ਏ.ਜੀ.ਆਰ ਵਾਪਸੀ.
ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ / ਸੰਤੁਲਿਤ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਬੇਸਿਕਸ
1. ਸੰਤੁਲਿਤ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਸਮਝਣਾ
ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ, ਬੈਲੇਂਸ ਫੰਡ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਆਪਣੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦਾ 65% ਸਟਾਕ/ਇਕਵਿਟੀ/ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਬਾਕੀ ਦੇ ਸਰੋਤਾਂ ਨੂੰ ਬਾਂਡਾਂ ਅਤੇ ਹੋਰ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਯੰਤਰਾਂ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਕਾਰਪੋਰੇਟ ਬਾਂਡ/ਸਰਕਾਰੀ ਬਾਂਡ/ਇਨਫਰਾਸਟ੍ਰਕਚਰ ਬਾਂਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਇਸ ਲਈ ਸੰਤੁਲਿਤ ਫੰਡ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਇਕੁਇਟੀ-ਅਧਾਰਿਤ ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਉਹ ਪਹਿਲੀ ਵਾਰ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਇੱਕ ਢੁਕਵੇਂ ਵਿਕਲਪ ਵਜੋਂ ਕੰਮ ਕਰਦੇ ਹਨ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਕੋਲ ਘੱਟ-ਜੋਖਮ ਦੀ ਭੁੱਖ. ਉਹ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਹਨ ਜੋ ਜੋਖਮ ਭਰੇ ਵਿਕਲਪਾਂ ਨੂੰ ਨਹੀਂ ਲੈਣਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਪਰ ਫਿਰ ਵੀ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨਪੂੰਜੀ ਪ੍ਰਸ਼ੰਸਾ ਨਾਲ ਹੀ 65% ਅਤੇ 35% ਇਕੁਇਟੀ ਵਾਲੇ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਅਧਾਰਤ ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ/ਸੰਤੁਲਿਤ ਫੰਡ ਹਨ।
2. ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਦੀਆਂ ਕਿਸਮਾਂ
ਦੁਆਰਾ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਹਾਲੀਆ (ਮਾਰਚ - ਅਪ੍ਰੈਲ 2018) ਵਰਗੀਕਰਨ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇਸੇਬੀ. ਹੇਠ ਲਿਖੇ ਅਨੁਸਾਰ ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡ ਦੀਆਂ ਕਿਸਮਾਂ।
| ਟਾਈਪ ਕਰੋ | ਵੇਰਵੇ |
|---|---|
| ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਇਕੁਇਟੀ | 65% ਇਕੁਇਟੀ 35% ਕਰਜ਼ਾ |
| ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਕਰਜ਼ਾ | 65% ਕਰਜ਼ਾ 35% ਇਕੁਇਟੀ |
| ਆਰਬਿਟਰੇਸ਼ਨ | 100% ਇਕੁਇਟੀ ਆਰਬਿਟਰੇਜ |
| ਡਾਇਨਾਮਿਕ ਅਲੋਕੇਸ਼ਨ | ਮੁੱਲਾਂ ਦੇ ਅਧਾਰ 'ਤੇ ਗਤੀਸ਼ੀਲ ਅਲੋਕਾਇਟਨ |
| ਇਕੁਇਟੀ ਬਚਤ | ਆਰਬਿਟਰੇਜ਼ ਮੌਕੇ, ਇਕੁਇਟੀ/ਇਕੁਇਟੀ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਯੰਤਰਾਂ ਅਤੇ ਕਰਜ਼ੇ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼/ਪੈਸੇ ਦੀ ਮਾਰਕੀਟ ਯੰਤਰ |
| ਬਹੁ ਸੰਪਤੀ | ਮਲਟੀਪਲ ਸੰਪਤੀ ਵਰਗੀਫਲੋਟਿੰਗ ਦਰ ਅਤੇ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਦਰ ਦੇ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਯੰਤਰ, ਇਕੁਇਟੀ, ਮਨੀ ਮਾਰਕੀਟ ਯੰਤਰ ਅਤੇ ਡੈਰੀਵੇਟਿਵਜ਼ |
| ਸੰਤੁਲਿਤ ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ | 50% ਇਕੁਇਟੀ 50% ਕਰਜ਼ਾ |
3. ਸੰਤੁਲਿਤ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਫਾਇਦੇ
ਬੈਲੇਂਸ ਫੰਡ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਦੇ ਇੱਕ ਸਿੰਗਲ ਡੌਕਟ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਵਿਭਿੰਨਤਾ ਦੀ ਸਹੂਲਤ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਇੱਕਨਿਵੇਸ਼ਕ ਇਸ ਲਈ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਇੱਕ ਗੁਲਦਸਤਾ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਕਰਨ ਅਤੇ ਚੁਣਨ ਦੀ ਪਰੇਸ਼ਾਨੀ ਵਿੱਚੋਂ ਲੰਘਣ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ। ਇੱਕ ਪੇਸ਼ੇਵਰ ਸਿਖਲਾਈ ਪ੍ਰਾਪਤ ਅਤੇ ਤਜਰਬੇਕਾਰ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਲਈ ਇਹ ਕੰਮ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਕਰਜ਼ੇ ਅਤੇ ਇਕੁਇਟੀ ਭਾਗਾਂ ਦਾ ਇੱਕ ਗਿਣਿਆ ਹੋਇਆ ਸੁਮੇਲ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਮਾਰਕੀਟ ਅਸਥਿਰਤਾ ਲਈ ਘੱਟ ਕਮਜ਼ੋਰ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ। ਫੰਡ ਦੇ ਇਕੁਇਟੀ ਭਾਗਾਂ ਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਪੂੰਜੀ ਦੀ ਕਦਰ ਪੈਦਾ ਕਰਨਾ ਹੈ ਅਤੇ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਹਿੱਸੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਨੂੰ ਅਣਕਿਆਸੇ ਬਾਜ਼ਾਰ ਸੁਧਾਰਾਂ ਤੋਂ ਬਚਾਉਣ ਲਈ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਵਜੋਂ ਕੰਮ ਕਰਦੇ ਹਨ।
4. ਸੰਤੁਲਿਤ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਨੁਕਸਾਨ
ਹਾਲਾਂਕਿ ਇਹ ਜਾਪਦਾ ਹੈ ਕਿ ਸੰਤੁਲਿਤ ਫੰਡ ਅਸਲ ਵਿੱਚ ਜੋਖਮ-ਮੁਕਤ ਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਇਹ ਪੂਰੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਅਜਿਹਾ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਸੰਤੁਲਿਤ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਜੋਖਮ ਦਾ ਆਪਣਾ ਹਿੱਸਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਜਦੋਂ ਕਿ ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਸਟਾਕਾਂ ਅਤੇ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਸਾਧਨਾਂ ਵਿੱਚ ਸਿੱਧੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ, ਕੋਈ ਵੀ ਵਿਭਿੰਨਤਾ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਸਰੋਤਾਂ ਨੂੰ ਤਬਦੀਲ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈਟੈਕਸ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਜਾਂ ਦੌਲਤ ਸਿਰਜਣਾ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਬਕਾਇਆ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ, ਕਿਉਂਕਿ ਸਰੋਤ ਵੰਡ ਦਾ ਫੈਸਲਾ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਕੋਲ ਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਅਨੁਕੂਲਿਤ ਵਿਭਿੰਨਤਾ ਸੰਭਵ ਨਹੀਂ ਹੈ।
5. ਬਿਹਤਰ ਜੋਖਮ-ਆਧਾਰਿਤ ਰਿਟਰਨ
ਸੰਤੁਲਿਤ ਫੰਡਾਂ ਨੇ ਇਕੁਇਟੀ ਰਿਟਰਨ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਬਿਹਤਰ ਜੋਖਮ-ਅਨੁਕੂਲ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤੇ ਹਨ। ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਇੱਕ ਤੁਲਨਾ ਕੁਝ ਖਾਸ ਧਾਰਨਾਵਾਂ 'ਤੇ ਅਧਾਰਤ ਹੈ ਜੋ ਭਵਿੱਖ ਵਿੱਚ ਸਮੇਂ-ਸਮੇਂ 'ਤੇ ਬਦਲ ਸਕਦੀ ਹੈ।
| ਫੰਡ ਸ਼੍ਰੇਣੀ | 5-ਸਾਲ ਦੀ ਰੋਲਿੰਗ ਰਿਟਰਨ | ਜੋਖਮ ਅਧਾਰਤ ਐਸ.ਟੀ.ਡੀ. ਭਟਕਣਾ |
|---|---|---|
| ਸੰਤੁਲਿਤ ਫੰਡ | 13.20% | 2.9 |
| ਵੱਡੇ ਕੈਪ ਫੰਡ | 12.90% | 3.47 |
| ਮਿਡ-ਕੈਪ ਅਤੇ ਵੱਡੇ ਕੈਪ ਫੰਡ | 13.96% | 3. 82 |
| ਵਿਵਿਧ ਫੰਡ | 14.91% | 3. 96 |
(Erstwhile Sundaram Balanced Fund) The scheme seeks to generate capital appreciation and current income through a judicious mix of investments in equities and fixed income securities. Below is the key information for Sundaram Equity Hybrid Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile BOI AXA Mid Cap Equity And Debt Fund) The scheme's objective is to provide capital appreciation and income distribution to investors from a portfolio constituting of mid cap equity and equity related securities as well as fixed income securities.However there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized Research Highlights for BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Below is the key information for BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile IDFC Balanced Fund) The Fund seeks to generate long term capital appreciation along with current income by investing in a mix of equity and equity related securities, debt securities and money market instruments. There is no assurance or guarantee that the objectives of the scheme will be realised. Research Highlights for Bandhan Hybrid Equity Fund Below is the key information for Bandhan Hybrid Equity Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Balanced Fund) To generate long term capital appreciation and current income from a portfolio
that is invested in equity and equity related securities as well as in fixed income
securities. Research Highlights for ICICI Prudential Equity and Debt Fund Below is the key information for ICICI Prudential Equity and Debt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum Balanced Fund) To provide investors long term capital appreciation along with the liquidity of open-ended scheme by investing in a mix of debt and equity. The scheme will invest in a diversified portfolio of equities of high growth companies and balance the risk through investing the rest in a relatively safe portfolio of debt. Research Highlights for SBI Equity Hybrid Fund Below is the key information for SBI Equity Hybrid Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Kotak Balance Fund) The objective of the Scheme is to achieve growth by investing in equity and equity related instruments, balanced with income generation by investing in debt and money market instruments. Research Highlights for Kotak Equity Hybrid Fund Below is the key information for Kotak Equity Hybrid Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile LIC MF Balanced Fund) An open ended balanced scheme which seeks to provide regular returns and capital appreciation according to the selection of plan by investing in equities and debt. However, there is no assurance that the investment objective of the
Scheme will be realised. Research Highlights for LIC MF Equity Hybrid Fund Below is the key information for LIC MF Equity Hybrid Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile JM Balanced Fund) To provide steady current income as well as long term growth of capital. Research Highlights for JM Equity Hybrid Fund Below is the key information for JM Equity Hybrid Fund Returns up to 1 year are on 1. Sundaram Equity Hybrid Fund
Sundaram Equity Hybrid Fund
Growth Launch Date 23 Jun 00 NAV (31 Dec 21) ₹135.137 ↑ 0.78 (0.58 %) Net Assets (Cr) ₹1,954 on 30 Nov 21 Category Hybrid - Hybrid Equity AMC Sundaram Asset Management Company Ltd Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.18 Sharpe Ratio 2.64 Information Ratio -0.12 Alpha Ratio 5.81 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for Sundaram Equity Hybrid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 1.8% 3 Month 0.5% 6 Month 10.5% 1 Year 27.1% 3 Year 16% 5 Year 14.2% 10 Year 15 Year Since launch 12.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 Fund Manager information for Sundaram Equity Hybrid Fund
Name Since Tenure Data below for Sundaram Equity Hybrid Fund as on 30 Nov 21
Asset Allocation
Asset Class Value Equity Sector Allocation
Sector Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 2. BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
Growth Launch Date 20 Jul 16 NAV (30 Sep 26) ₹42.57 ↓ -0.04 (-0.09 %) Net Assets (Cr) ₹2,051 on 31 Aug 26 Category Hybrid - Hybrid Equity AMC BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd Rating Risk Moderately High Expense Ratio 2.04 Sharpe Ratio 0.71 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 21 ₹10,000 30 Sep 22 ₹9,921 30 Sep 23 ₹12,415 30 Sep 24 ₹17,307 30 Sep 25 ₹16,534 Returns for BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month -1.8% 3 Month 2.1% 6 Month 19.6% 1 Year 13.7% 3 Year 14.8% 5 Year 13.5% 10 Year 15 Year Since launch 15.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 -0.9% 2024 25.8% 2023 33.7% 2022 -4.8% 2021 54.5% 2020 31.1% 2019 -4.7% 2018 -14.2% 2017 47.1% 2016 Fund Manager information for BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
Name Since Tenure Alok Singh 16 Feb 17 9.54 Yr. Data below for BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund as on 31 Aug 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 19.59% Equity 66.93% Debt 13.48% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 14.4% Industrials 13.53% Health Care 10.42% Technology 7.37% Consumer Cyclical 7.32% Basic Materials 6.48% Consumer Defensive 4.39% Energy 1.17% Real Estate 0.78% Utility 0.5% Communication Services 0.33% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 15.26% Cash Equivalent 10.74% Government 7.07% Credit Quality
Rating Value AA 3.91% AAA 96.09% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Bank of Maharashtra (Financial Services)
Equity, Since 31 May 24 | MAHABANK2% ₹50 Cr 6,100,000
↑ 1,100,000 Balrampur Chini Mills Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Jan 21 | BALRAMCHIN2% ₹46 Cr 670,000
↑ 72,000 Sterlite Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 26 | STLTECH2% ₹43 Cr 592,439 UNO Minda Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 19 | UNOMINDA2% ₹42 Cr 331,037 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -2% ₹42 Cr 4,200,000
↑ 3,500,000 Aurobindo Pharma Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jan 26 | AUROPHARMA2% ₹41 Cr 240,000 The Federal Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 26 | FEDERALBNK2% ₹41 Cr 1,150,004
↑ 140,000 Abbott India Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jan 23 | ABBOTINDIA2% ₹39 Cr 15,000 Mankind Pharma Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Jun 26 | MANKIND2% ₹39 Cr 160,000 Quality Power Electrical Equipments Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 25 | QPOWER2% ₹38 Cr 261,578 3. Bandhan Hybrid Equity Fund
Bandhan Hybrid Equity Fund
Growth Launch Date 30 Dec 16 NAV (30 Sep 26) ₹27.119 ↓ -0.05 (-0.17 %) Net Assets (Cr) ₹2,410 on 31 Jul 26 Category Hybrid - Hybrid Equity AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating Risk Moderately High Expense Ratio 2.15 Sharpe Ratio 0.4 Information Ratio 0.8 Alpha Ratio 6.08 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 21 ₹10,000 30 Sep 22 ₹9,937 30 Sep 23 ₹11,292 30 Sep 24 ₹15,122 30 Sep 25 ₹15,208 Returns for Bandhan Hybrid Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month -4.1% 3 Month -0.4% 6 Month 10.9% 1 Year 4.7% 3 Year 12.1% 5 Year 9.8% 10 Year 15 Year Since launch 10.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 7.7% 2024 21% 2023 20.4% 2022 -1.1% 2021 30.8% 2020 13.9% 2019 4.7% 2018 -3.8% 2017 16.2% 2016 Fund Manager information for Bandhan Hybrid Equity Fund
Name Since Tenure Harshal Joshi 28 Jul 21 5.1 Yr. Brijesh Shah 10 Jun 24 2.23 Yr. Prateek Poddar 7 Jun 24 2.24 Yr. Ritika Behera 7 Oct 23 2.9 Yr. Gaurav Satra 7 Jun 24 2.24 Yr. Data below for Bandhan Hybrid Equity Fund as on 31 Jul 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.62% Equity 79.62% Debt 18.75% Other 0% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 23.63% Consumer Cyclical 13.04% Technology 7.97% Industrials 7.37% Health Care 6.27% Basic Materials 6.12% Consumer Defensive 4.24% Energy 3.8% Utility 3.23% Communication Services 2.5% Real Estate 1.45% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 11.38% Government 7.52% Cash Equivalent 1.48% Credit Quality
Rating Value AA 2.47% AAA 97.53% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 24 | ICICIBANK6% ₹151 Cr 1,035,507
↑ 43,788 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 24 | HDFCBANK4% ₹116 Cr 1,634,898
↑ 216,884 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 20 | RELIANCE4% ₹99 Cr 777,373
↑ 29,279 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 21 | SBIN3% ₹82 Cr 773,306
↑ 46,716 Bajaj Finance Limited
Debentures | -3% ₹74 Cr 7,500,000
↑ 5,000,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 23 | 5325553% ₹72 Cr 2,211,909
↑ 267,495 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 May 24 | M&M2% ₹56 Cr 170,937
↑ 11,652 Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 May 24 | ETERNAL2% ₹56 Cr 1,701,040
↑ 71,565 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 17 | LT2% ₹54 Cr 132,760
↑ 11,281 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -2% ₹53 Cr 5,500,000 4. ICICI Prudential Equity and Debt Fund
ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth Launch Date 3 Nov 99 NAV (30 Sep 26) ₹392.87 ↑ 0.18 (0.05 %) Net Assets (Cr) ₹52,454 on 31 Aug 26 Category Hybrid - Hybrid Equity AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.6 Sharpe Ratio -0.07 Information Ratio 1.44 Alpha Ratio -0.27 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 21 ₹10,000 30 Sep 22 ₹10,704 30 Sep 23 ₹13,162 30 Sep 24 ₹18,128 30 Sep 25 ₹18,495 Returns for ICICI Prudential Equity and Debt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month -3.5% 3 Month -2.7% 6 Month 4.8% 1 Year -1% 3 Year 11.6% 5 Year 12.9% 10 Year 15 Year Since launch 14.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 13.3% 2024 17.2% 2023 28.2% 2022 11.7% 2021 41.7% 2020 9% 2019 9.3% 2018 -1.9% 2017 24.8% 2016 13.7% Fund Manager information for ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Name Since Tenure Sankaran Naren 7 Dec 15 10.74 Yr. Manish Banthia 19 Sep 13 12.96 Yr. Mittul Kalawadia 29 Dec 20 5.68 Yr. Akhil Kakkar 22 Jan 24 2.61 Yr. Sharmila D'Silva 31 Jul 22 4.09 Yr. Nitya Mishra 4 Nov 24 1.82 Yr. Data below for ICICI Prudential Equity and Debt Fund as on 31 Aug 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.63% Equity 76.82% Debt 17.51% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 23.88% Consumer Cyclical 10.59% Industrials 8.12% Energy 6.76% Consumer Defensive 6.3% Health Care 5.53% Utility 3.66% Basic Materials 3.43% Real Estate 2.76% Communication Services 2.3% Technology 2.16% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 11.84% Government 8.58% Cash Equivalent 2.76% Credit Quality
Rating Value A 1.76% AA 26.64% AAA 68.59% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 21 | HDFCBANK6% ₹3,177 Cr 44,807,166 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 12 | ICICIBANK5% ₹2,731 Cr 18,783,840 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 22 | RELIANCE5% ₹2,387 Cr 18,689,980 Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 May 16 | SUNPHARMA4% ₹1,956 Cr 9,853,039 TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 18 | 5323433% ₹1,728 Cr 3,981,427 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 17 | 5325553% ₹1,701 Cr 51,962,814 Life Insurance Corporation of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 25 | LICI3% ₹1,547 Cr 37,007,543
↑ 28,529,939 Avenue Supermarts Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Jan 23 | 5403763% ₹1,375 Cr 3,525,882
↑ 373,319 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 21 | 5322153% ₹1,369 Cr 10,531,926 InterGlobe Aviation Ltd (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 23 | INDIGO2% ₹1,296 Cr 2,475,671 5. SBI Equity Hybrid Fund
SBI Equity Hybrid Fund
Growth Launch Date 19 Jan 05 NAV (30 Sep 26) ₹305.729 ↑ 1.27 (0.42 %) Net Assets (Cr) ₹88,668 on 31 Aug 26 Category Hybrid - Hybrid Equity AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.4 Sharpe Ratio 0.21 Information Ratio 0.92 Alpha Ratio 3.46 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 21 ₹10,000 30 Sep 22 ₹10,021 30 Sep 23 ₹11,068 30 Sep 24 ₹14,169 30 Sep 25 ₹14,706 Returns for SBI Equity Hybrid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month -3.9% 3 Month -2.1% 6 Month 8.5% 1 Year 2.1% 3 Year 10.7% 5 Year 8.5% 10 Year 15 Year Since launch 14.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 12.3% 2024 14.2% 2023 16.4% 2022 2.3% 2021 23.6% 2020 12.9% 2019 13.5% 2018 -0.1% 2017 27.7% 2016 3.7% Fund Manager information for SBI Equity Hybrid Fund
Name Since Tenure R. Srinivasan 1 Jan 12 14.68 Yr. Rajeev Radhakrishnan 1 Dec 23 2.75 Yr. Data below for SBI Equity Hybrid Fund as on 31 Aug 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.64% Equity 74.16% Debt 19.2% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 21.29% Basic Materials 7.56% Industrials 7.41% Utility 7.41% Consumer Cyclical 6.13% Technology 5.57% Energy 5.43% Health Care 5.24% Consumer Defensive 4.25% Communication Services 2.25% Real Estate 1.63% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 13.96% Cash Equivalent 6.63% Government 5.24% Credit Quality
Rating Value A 6.54% AA 46.83% AAA 46.63% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 17 | ICICIBANK4% ₹3,926 Cr 27,000,000 Solar Industries India Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Jul 16 | SOLARINDS4% ₹3,599 Cr 1,790,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 14 | SBIN4% ₹3,498 Cr 33,000,000 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 24 | KOTAKBANK3% ₹2,936 Cr 70,000,000 Adani Energy Solutions Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Aug 25 | ADANIENSOL3% ₹2,693 Cr 19,000,000
↓ -1,174,466 Adani Power Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Sep 25 | 5330963% ₹2,574 Cr 130,000,000 Bajaj Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 16 | 5000343% ₹2,431 Cr 23,000,000 6.94% Govt Stock 2036
Sovereign Bonds | -3% ₹2,353 Cr 235,500,000
↓ -166,500,000 MRF Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 May 18 | 5002903% ₹2,274 Cr 170,000 Adani Enterprises Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 26 | 5125992% ₹2,133 Cr 7,460,874 6. Kotak Equity Hybrid Fund
Kotak Equity Hybrid Fund
Growth Launch Date 3 Nov 14 NAV (30 Sep 26) ₹62.811 ↓ -0.15 (-0.24 %) Net Assets (Cr) ₹9,335 on 31 Aug 26 Category Hybrid - Hybrid Equity AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.78 Sharpe Ratio 0.19 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 21 ₹10,000 30 Sep 22 ₹10,339 30 Sep 23 ₹11,904 30 Sep 24 ₹16,096 30 Sep 25 ₹15,978 Returns for Kotak Equity Hybrid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month -4.8% 3 Month -2.4% 6 Month 9.2% 1 Year 0.4% 3 Year 10.5% 5 Year 9.9% 10 Year 15 Year Since launch 11.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 4.1% 2024 21.7% 2023 20.1% 2022 5% 2021 28.9% 2020 15.4% 2019 14.1% 2018 -6.2% 2017 23.2% 2016 11% Fund Manager information for Kotak Equity Hybrid Fund
Name Since Tenure Abhishek Bisen 4 Jun 09 17.25 Yr. Atul Bhole 22 Jan 24 2.61 Yr. Data below for Kotak Equity Hybrid Fund as on 31 Aug 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 16.03% Equity 75.4% Debt 8.57% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 27.66% Industrials 10.11% Health Care 9.82% Consumer Cyclical 7.52% Technology 7.48% Basic Materials 5.8% Communication Services 3.09% Consumer Defensive 1.81% Energy 1.48% Real Estate 0.61% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 11.92% Corporate 6.58% Government 6.1% Credit Quality
Rating Value AA 8.96% AAA 91.04% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 10 | ICICIBANK3% ₹311 Cr 2,140,708 Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 24 | ETERNAL3% ₹301 Cr 9,187,882
↓ -4,141,326 Fortis Healthcare Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 24 | 5328433% ₹290 Cr 3,201,167 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 29 Feb 24 | BHARTIARTL3% ₹288 Cr 1,591,129 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 25 | SBIN3% ₹286 Cr 2,700,000 Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 25 | CHOLAFIN3% ₹259 Cr 1,395,184
↓ -172,627 Shriram Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 24 | SHRIRAMFIN3% ₹259 Cr 2,334,465 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 11 | HDFCBANK2% ₹226 Cr 3,191,624
↓ -1,000,000 Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 24 | BEL2% ₹197 Cr 4,752,357 Bajaj Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 25 | 5000342% ₹184 Cr 1,740,321
↓ -250,000 7. LIC MF Equity Hybrid Fund
LIC MF Equity Hybrid Fund
Growth Launch Date 3 Feb 99 NAV (30 Sep 26) ₹201.579 ↑ 0.36 (0.18 %) Net Assets (Cr) ₹562 on 31 Aug 26 Category Hybrid - Hybrid Equity AMC LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.28 Sharpe Ratio 0.13 Information Ratio 0.22 Alpha Ratio 2.57 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 21 ₹10,000 30 Sep 22 ₹9,717 30 Sep 23 ₹10,869 30 Sep 24 ₹14,430 30 Sep 25 ₹14,072 Returns for LIC MF Equity Hybrid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month -1.6% 3 Month 2.4% 6 Month 13.6% 1 Year 3.8% 3 Year 10.4% 5 Year 7.9% 10 Year 15 Year Since launch 8.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 5.6% 2024 17% 2023 19.3% 2022 -2.2% 2021 15.5% 2020 9.6% 2019 13.5% 2018 -4.5% 2017 20.4% 2016 5.5% Fund Manager information for LIC MF Equity Hybrid Fund
Name Since Tenure Pratik Shroff 26 Sep 23 2.93 Yr. Siddharth Panjwani 1 Sep 26 0 Yr. Data below for LIC MF Equity Hybrid Fund as on 31 Aug 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 9.27% Equity 68.78% Debt 21.94% Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 19.04% Consumer Cyclical 12.2% Financial Services 10.89% Basic Materials 9.62% Health Care 9.3% Technology 4.87% Communication Services 2.87% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 17.41% Cash Equivalent 9.27% Corporate 4.53% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 12 | ICICIBANK4% ₹25 Cr 172,801 Sansera Engineering Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 24 | SANSERA4% ₹25 Cr 62,000 Indo MIM Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 26 | INDOMIM4% ₹20 Cr 225,999
↑ 90,999 Info Edge (India) Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Jul 26 | NAUKRI3% ₹16 Cr 122,999
↑ 18,999 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹16 Cr 1,500 One97 Communications Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jul 25 | PAYTM2% ₹14 Cr 80,867 Thermax Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 26 | THERMAX2% ₹12 Cr 31,599
↑ 9,999 Bajaj Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 26 | 5000342% ₹12 Cr 113,121 Azad Engineering Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | AZAD2% ₹12 Cr 40,595 Shriram Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 25 | SHRIRAMFIN2% ₹11 Cr 100,947 8. JM Equity Hybrid Fund
JM Equity Hybrid Fund
Growth Launch Date 1 Apr 95 NAV (30 Sep 26) ₹117.109 ↓ -0.08 (-0.07 %) Net Assets (Cr) ₹700 on 31 Aug 26 Category Hybrid - Hybrid Equity AMC JM Financial Asset Management Limited Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.26 Sharpe Ratio -0.05 Information Ratio 0.29 Alpha Ratio -0.09 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-60 Days (1%),60 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 21 ₹10,000 30 Sep 22 ₹9,722 30 Sep 23 ₹12,501 30 Sep 24 ₹18,356 30 Sep 25 ₹16,947 Returns for JM Equity Hybrid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month -4.4% 3 Month 1.3% 6 Month 10.8% 1 Year -1.3% 3 Year 10.2% 5 Year 10.8% 10 Year 15 Year Since launch 11.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 -3.1% 2024 27% 2023 33.8% 2022 8.1% 2021 22.9% 2020 30.5% 2019 -8.1% 2018 1.7% 2017 18.5% 2016 3% Fund Manager information for JM Equity Hybrid Fund
Name Since Tenure Satish Ramanathan 1 Oct 24 1.92 Yr. Asit Bhandarkar 31 Dec 21 4.67 Yr. Ruchi Fozdar 4 Oct 24 1.91 Yr. Deepak Gupta 11 Apr 25 1.39 Yr. Data below for JM Equity Hybrid Fund as on 31 Aug 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.75% Equity 78.26% Debt 15% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 21.49% Consumer Cyclical 13.19% Technology 11.86% Industrials 9.71% Health Care 4.93% Basic Materials 4.57% Energy 3.65% Consumer Defensive 2.72% Communication Services 2.61% Utility 2.43% Real Estate 1.09% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 12.63% Government 7.45% Cash Equivalent 1.67% Credit Quality
Rating Value AA 16.01% AAA 83.99% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity One97 Communications Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Jun 25 | PAYTM4% ₹25 Cr 148,147
↓ -9,000 6.36% Govt Stock 2031
Sovereign Bonds | -4% ₹25 Cr 2,525,000 Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 25 | COFORGE3% ₹23 Cr 116,000 Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 23 | ETERNAL3% ₹20 Cr 600,000 Bajaj Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 25 | 5000343% ₹19 Cr 179,040
↓ -39,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Oct 24 | BHARTIARTL3% ₹18 Cr 100,946
↓ -7,500 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 28 Feb 26 | RELIANCE2% ₹17 Cr 133,000 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 26 | KOTAKBANK2% ₹16 Cr 380,000 Apollo Hospitals Enterprise Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Dec 25 | APOLLOHOSP2% ₹15 Cr 17,014 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 21 | ICICIBANK2% ₹15 Cr 100,500
ਟੈਕਸ ਪ੍ਰਭਾਵ
ਔਸਤਨ 65% ਜਾਂ ਇਸ ਤੋਂ ਵੱਧ ਦੇ ਇਕੁਇਟੀ ਐਕਸਪੋਜ਼ਰ ਵਾਲੇ ਸਾਰੇ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਟੈਕਸ ਦੇ ਉਦੇਸ਼ ਲਈ ਇਕੁਇਟੀ ਸੰਪਤੀ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇਪੂੰਜੀ ਲਾਭ ਭਾਵ ਇਕੁਇਟੀ-ਅਧਾਰਿਤ ਬਕਾਇਆ ਦੇ ਇੱਕ ਸਾਲ ਦੇ ਨਾਲ ਬੁੱਕ ਕੀਤੇ ਗਏ ਲਾਭਾਂ 'ਤੇ 15% ਟੈਕਸ ਲਗਾਇਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਜੇਕਰ ਇਹ ਫੰਡ 12 ਮਹੀਨਿਆਂ ਤੋਂ ਵੱਧ ਸਮੇਂ ਲਈ ਰੱਖੇ ਜਾਂਦੇ ਹਨ, ਤਾਂ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭਾਂ 'ਤੇ 10% ਟੈਕਸ ਲਗਾਇਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਜੇਕਰ ਬੁੱਕ ਕੀਤੇ ਲਾਭ ਰੁਪਏ ਤੋਂ ਵੱਧ ਹਨ। 1 ਲੱਖ (2018 ਦੇ ਨਵੀਨਤਮ ਬਜਟ ਅਨੁਸਾਰ)।
ਕਰਜ਼ੇ ਲਈ ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡ ਟੈਕਸ ਕਿਸੇ ਵੀ ਹੋਰ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਸਾਧਨ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਸੂਚਕਾਂਕ ਲਾਭ ਦੇ ਨਾਲ 20% ਹੈ ਜੇਕਰ ਹੋਲਡਿੰਗ 3 ਸਾਲ ਜਾਂ ਇਸ ਤੋਂ ਵੱਧ ਹੈ। ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਟੈਕਸ ਦੀ ਮਾਮੂਲੀ ਦਰ (ਟੈਕਸ ਸਲੈਬ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ) 'ਤੇ ਟੈਕਸ ਲਗਾਇਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।
ਸੰਤੁਲਿਤ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਔਨਲਾਈਨ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਿਵੇਂ ਕਰੀਏ?
Fincash.com 'ਤੇ ਜੀਵਨ ਭਰ ਲਈ ਮੁਫਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹੋ।
ਆਪਣੀ ਰਜਿਸਟ੍ਰੇਸ਼ਨ ਅਤੇ ਕੇਵਾਈਸੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰੋ
ਦਸਤਾਵੇਜ਼ (ਪੈਨ, ਆਧਾਰ, ਆਦਿ) ਅੱਪਲੋਡ ਕਰੋ।ਅਤੇ, ਤੁਸੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਤਿਆਰ ਹੋ!
ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਸਾਰੇ ਯਤਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ ਕਿ ਇੱਥੇ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਜਾਣਕਾਰੀ ਸਹੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਡੇਟਾ ਦੀ ਸ਼ੁੱਧਤਾ ਬਾਰੇ ਕੋਈ ਗਾਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ। ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਕੋਈ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਕੀਮ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਨਾਲ ਤਸਦੀਕ ਕਰੋ।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for Sundaram Equity Hybrid Fund