முதலீடுகளுக்கான சிறந்த இன்டெக்ஸ் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் 2022

Updated on January 28, 2026 , 536232 views

குறியீட்டு நிதிகள் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்களைப் பார்க்கவும், அதன் போர்ட்ஃபோலியோ a ஐப் பயன்படுத்தி உருவாக்கப்பட்டுள்ளதுசந்தை ஒரு அடிப்படையாக குறியீட்டு. வேறு வார்த்தைகளில் கூறுவதானால், ஒரு குறியீட்டு நிதியின் செயல்திறன் ஒரு குறிப்பிட்ட குறியீட்டின் செயல்திறனைப் பொறுத்தது. இந்த திட்டங்கள் செயலற்ற முறையில் நிர்வகிக்கப்படுகின்றன. இந்த நிதிகள் ஒரு குறிப்பிட்ட குறியீட்டில் உள்ள அதே விகிதத்தில் பங்குகளைக் கொண்டிருக்கின்றன.

இந்தியாவில், பல திட்டங்கள் நிஃப்டி அல்லது சென்செக்ஸை தங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்க அடிப்படையாகப் பயன்படுத்துகின்றன. எடுத்துக்காட்டாக, நிஃப்டி போர்ட்ஃபோலியோவில் 12% விகிதமாக இருக்கும் SBI பங்குகள் இருந்தால்; நிஃப்டி இன்டெக்ஸ் ஃபண்டிலும் 12% பங்குகள் இருக்கும்.

அவை ஒரு குறிப்பிட்ட குறியீட்டின் செயல்திறனை செயலற்ற முறையில் கண்காணிக்கின்றன. சுறுசுறுப்பாக நிர்வகிக்கப்படும் நிதிகளைப் போலன்றி, குறியீட்டு நிதிகள் சந்தையை விஞ்சும் வகையில் இல்லை, ஆனால் குறியீட்டின் செயல்திறனைப் பிரதிபலிக்கின்றன. போது ஒருமுதலீட்டாளர் குறியீட்டு நிதிகளில் முதலீடு செய்ய திட்டமிட்டுள்ளது, அவர்கள் நிதியின் கண்காணிப்பு பிழைக்கு கவனம் செலுத்த வேண்டும். கண்காணிப்புப் பிழையானது, அது கண்காணிக்கும் அளவுகோலில் இருந்து நிதி வருவாயின் விலகலை அளவிடுகிறது. இது குறியீட்டு நிதி வருமானத்திற்கும் அதன் பெஞ்ச்மார்க் வருமானத்திற்கும் உள்ள வித்தியாசம். கண்காணிப்புப் பிழை குறைவாக இருந்தால், ஃபண்டின் செயல்திறன் சிறப்பாக இருக்கும்.

இந்தியாவில் இன்டெக்ஸ் ஃபண்டுகளில் ஏன் முதலீடு செய்ய வேண்டும்?

அவற்றில் சிலமுதலீட்டின் நன்மைகள் குறியீட்டு நிதிகளில்:

1. பல்வகைப்படுத்தல்

இன்டெக்ஸ் என்பது வெவ்வேறு பங்குகள் மற்றும் பத்திரங்களின் தொகுப்பாகும். அவர்கள் முதலீட்டாளருக்கு பல்வகைப்படுத்தலை வழங்குகிறார்கள், இது முக்கிய நோக்கமாகும்சொத்து ஒதுக்கீடு. முதலீட்டாளர் தனது அனைத்து முட்டைகளையும் ஒரே கூடையில் வைத்திருப்பதை இது உறுதி செய்கிறது.

2. குறைவான செலவுகள்

மற்ற மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்களுடன் ஒப்பிடும்போது இன்டெக்ஸ் ஃபண்ட் குறைந்த செயல்பாட்டுச் செலவுகளைக் கொண்டுள்ளது. இங்கு, நிதி மேலாளர்கள், கணிசமான அளவு செலவழிக்கப்படும் நிறுவனங்களுக்கு எதிராக ஒரு ஆழமான ஆராய்ச்சியை மேற்கொள்வதற்கு ஒரு தனி ஆராய்ச்சி ஆய்வாளர்கள் குழுவைக் கொண்டிருக்க வேண்டியதில்லை. குறியீட்டு நிதிகளில், மேலாளர் குறியீட்டை மீண்டும் செய்ய வேண்டும். எனவே, இன்டெக்ஸ் ஃபண்டுகளில் செலவு விகிதம் குறைவாக உள்ளது.

3. குறைவான நிர்வாக செல்வாக்கு

நிதியானது குறிப்பிட்ட குறியீட்டின் இயக்கத்தைப் பின்பற்றுவதால், மேலாளர் எந்தப் பங்குகளில் முதலீடு செய்ய வேண்டும் என்பதைத் தேர்ந்தெடுக்க வேண்டியதில்லை. இது மேலாளரின் சொந்த பாணியில் இருந்து ஒரு பிளஸ் பாயிண்ட் ஆகும்.முதலீடு (இது சில சமயங்களில் சந்தையுடன் ஒத்திசைக்காமல் இருக்கலாம்) ஊடுருவாது.

இன்டெக்ஸ் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் வகை

சென்செக்ஸ் அல்லது நிஃப்டியில் ஒரு நிறுவனத்தின் வெயிட்டேஜ் அதன் இலவசத்தைப் பொறுத்ததுமிதவை சந்தை மூலதனம். இது குறியீட்டின் மொத்த சந்தை மூலதனத்தின் சதவீதமாகும். எனவே, ஒரு நிறுவனத்தின் சந்தை மூலதனம் ரூ1 கோடி200 கோடி என்றால் குறியீட்டு எண், அதன் பங்கு 0.5% எடையைக் கொண்டுள்ளது.

1. சென்செக்ஸ் குறியீட்டு நிதிகள்

இந்த இன்டெக்ஸ் ஃபண்டுகள் பிஎஸ்இ சென்செக்ஸை பெச்மார்க் இன்டெக்ஸாகக் கண்காணிக்கின்றன & மேலே விவாதிக்கப்பட்டபடி வெயிட்டேஜ் உள்நுழைவின் அடிப்படையில் பிஎஸ்இ சென்செக்ஸில் 30 நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்கின்றன. இவைமியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் வகைகள் ப.ப.வ.நிதிகளால் ஆதரிக்கப்படுகிறது (செலாவணி வர்த்தக நிதி) பரிமாற்றத்தில் வர்த்தகம் செய்யப்படுகிறது.

2. NIFTY குறியீட்டு நிதிகள்

இந்த இன்டெக்ஸ் ஃபண்டுகள் என்எஸ்இ நிஃப்டி 50ஐ பெச்மார்க் இன்டெக்ஸாகக் கண்காணித்து, மேலே விவாதிக்கப்பட்டபடி வெயிட்டேஜ் உள்நுழைவின் அடிப்படையில் நிஃப்டி 50 இல் 50 நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்கின்றன. இந்த வகையானபரஸ்பர நிதி பரிமாற்றத்தில் வர்த்தகம் செய்யப்படும் ப.ப.வ.நிதியின் (எக்ஸ்சேஞ்ச் டிரேடட் ஃபண்டுகள்) ஆதரிக்கப்படுகிறது.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

3. NIFTY ஜூனியர் இன்டெக்ஸ் நிதிகள்

இந்த இன்டெக்ஸ் ஃபண்டுகள் என்எஸ்இ நிஃப்டி ஜூனியர் 50ஐ பெச்மார்க் இன்டெக்ஸாகக் கண்காணிக்கின்றன & மேலே விவாதிக்கப்பட்டபடி வெயிட்டேஜ் உள்நுழைவின் அடிப்படையில் என்எஸ்இ நிஃப்டி ஜூனியர் 50 இல் 50 நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்கின்றன. இந்த வகையான பரஸ்பர நிதிகள் பரிமாற்றத்தில் வர்த்தகம் செய்யப்படும் ப.ப.வ.நிதிகள் (எக்ஸ்சேஞ்ச் டிரேடட் ஃபண்ட்ஸ்) மூலம் ஆதரிக்கப்படுகின்றன.

FY 22 - 23 முதல் 9 சிறந்த செயல்திறன் கொண்ட குறியீட்டு நிதிகள்

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
Nippon India Index Fund - Sensex Plan Growth	₹41.8902 ↓ -0.15	₹992	-2.6	1.1	7.9	12.1	12.8	9.8
LIC MF Index Fund Sensex Growth	₹153.578 ↓ -0.56	₹94	-2.7	0.7	7.2	11.5	12.3	9.1
Franklin India Index Fund Nifty Plan Growth	₹204.478 ↓ -0.79	₹787	-2.1	2.1	9.6	13.4	13.7	11.3
IDBI Nifty Index Fund Growth	₹36.2111 ↓ -0.02	₹208	9.1	11.9	16.2	20.3	11.7
Nippon India Index Fund - Nifty Plan Growth	₹43.0083 ↓ -0.17	₹3,061	-2.2	2	9.7	13.5	13.6	11.4
ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund Growth	₹59.5468 ↓ -0.49	₹8,190	-3.3	0.6	9.2	20.4	16.3	2.1
IDBI Nifty Junior Index Fund Growth	₹50.2421 ↓ -0.42	₹100	-3.3	0.5	9.1	20.1	16.2	2
LIC MF Index Fund Nifty Growth	₹139.694 ↓ -0.54	₹368	-2.3	1.7	9	12.8	13.2	10.7
Bandhan Nifty Fund Growth	₹54.535 ↓ -0.21	₹2,268	-2.2	1.9	9.5	13.3	13.8	11.2
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 30 Jan 26

Research Highlights & Commentary of 9 Funds showcased

Commentary	Nippon India Index Fund - Sensex Plan	LIC MF Index Fund Sensex	Franklin India Index Fund Nifty Plan	IDBI Nifty Index Fund	Nippon India Index Fund - Nifty Plan	ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund	IDBI Nifty Junior Index Fund	LIC MF Index Fund Nifty	Bandhan Nifty Fund
Point 1	Upper mid AUM (₹992 Cr).	Bottom quartile AUM (₹94 Cr).	Lower mid AUM (₹787 Cr).	Bottom quartile AUM (₹208 Cr).	Top quartile AUM (₹3,061 Cr).	Highest AUM (₹8,190 Cr).	Bottom quartile AUM (₹100 Cr).	Lower mid AUM (₹368 Cr).	Upper mid AUM (₹2,268 Cr).
Point 2	Established history (15+ yrs).	Established history (23+ yrs).	Oldest track record among peers (25 yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (23+ yrs).	Established history (15+ yrs).
Point 3	Rating: 2★ (upper mid).	Rating: 1★ (lower mid).	Rating: 1★ (lower mid).	Rating: 1★ (bottom quartile).	Rating: 1★ (bottom quartile).	Top rated.	Rating: 5★ (top quartile).	Rating: 1★ (bottom quartile).	Rating: 2★ (upper mid).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 12.83% (bottom quartile).	5Y return: 12.29% (bottom quartile).	5Y return: 13.70% (upper mid).	5Y return: 11.74% (bottom quartile).	5Y return: 13.64% (lower mid).	5Y return: 16.32% (top quartile).	5Y return: 16.23% (top quartile).	5Y return: 13.22% (lower mid).	5Y return: 13.79% (upper mid).
Point 6	3Y return: 12.13% (bottom quartile).	3Y return: 11.53% (bottom quartile).	3Y return: 13.37% (lower mid).	3Y return: 20.28% (top quartile).	3Y return: 13.46% (upper mid).	3Y return: 20.38% (top quartile).	3Y return: 20.08% (upper mid).	3Y return: 12.82% (bottom quartile).	3Y return: 13.33% (lower mid).
Point 7	1Y return: 7.92% (bottom quartile).	1Y return: 7.21% (bottom quartile).	1Y return: 9.62% (upper mid).	1Y return: 16.16% (top quartile).	1Y return: 9.69% (top quartile).	1Y return: 9.16% (lower mid).	1Y return: 9.06% (lower mid).	1Y return: 9.01% (bottom quartile).	1Y return: 9.52% (upper mid).
Point 8	1M return: -2.86% (bottom quartile).	1M return: -2.90% (bottom quartile).	1M return: -2.36% (upper mid).	1M return: 3.68% (top quartile).	1M return: -2.36% (lower mid).	1M return: -1.24% (top quartile).	1M return: -1.24% (upper mid).	1M return: -2.42% (bottom quartile).	1M return: -2.38% (lower mid).
Point 9	Alpha: -0.51 (top quartile).	Alpha: -1.15 (bottom quartile).	Alpha: -0.53 (upper mid).	Alpha: -1.03 (bottom quartile).	Alpha: -0.47 (top quartile).	Alpha: -0.80 (lower mid).	Alpha: -0.89 (lower mid).	Alpha: -1.06 (bottom quartile).	Alpha: -0.63 (upper mid).
Point 10	Sharpe: 0.36 (lower mid).	Sharpe: 0.30 (bottom quartile).	Sharpe: 0.47 (upper mid).	Sharpe: 1.04 (top quartile).	Sharpe: 0.48 (top quartile).	Sharpe: -0.12 (bottom quartile).	Sharpe: -0.13 (bottom quartile).	Sharpe: 0.42 (lower mid).	Sharpe: 0.46 (upper mid).

Nippon India Index Fund - Sensex Plan

Upper mid AUM (₹992 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 12.83% (bottom quartile).
3Y return: 12.13% (bottom quartile).
1Y return: 7.92% (bottom quartile).
1M return: -2.86% (bottom quartile).
Alpha: -0.51 (top quartile).
Sharpe: 0.36 (lower mid).

LIC MF Index Fund Sensex

Bottom quartile AUM (₹94 Cr).
Established history (23+ yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 12.29% (bottom quartile).
3Y return: 11.53% (bottom quartile).
1Y return: 7.21% (bottom quartile).
1M return: -2.90% (bottom quartile).
Alpha: -1.15 (bottom quartile).
Sharpe: 0.30 (bottom quartile).

Franklin India Index Fund Nifty Plan

Lower mid AUM (₹787 Cr).
Oldest track record among peers (25 yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.70% (upper mid).
3Y return: 13.37% (lower mid).
1Y return: 9.62% (upper mid).
1M return: -2.36% (upper mid).
Alpha: -0.53 (upper mid).
Sharpe: 0.47 (upper mid).

IDBI Nifty Index Fund

Bottom quartile AUM (₹208 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.74% (bottom quartile).
3Y return: 20.28% (top quartile).
1Y return: 16.16% (top quartile).
1M return: 3.68% (top quartile).
Alpha: -1.03 (bottom quartile).
Sharpe: 1.04 (top quartile).

Nippon India Index Fund - Nifty Plan

Top quartile AUM (₹3,061 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.64% (lower mid).
3Y return: 13.46% (upper mid).
1Y return: 9.69% (top quartile).
1M return: -2.36% (lower mid).
Alpha: -0.47 (top quartile).
Sharpe: 0.48 (top quartile).

ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund

Highest AUM (₹8,190 Cr).
Established history (15+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 16.32% (top quartile).
3Y return: 20.38% (top quartile).
1Y return: 9.16% (lower mid).
1M return: -1.24% (top quartile).
Alpha: -0.80 (lower mid).
Sharpe: -0.12 (bottom quartile).

IDBI Nifty Junior Index Fund

Bottom quartile AUM (₹100 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 5★ (top quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 16.23% (top quartile).
3Y return: 20.08% (upper mid).
1Y return: 9.06% (lower mid).
1M return: -1.24% (upper mid).
Alpha: -0.89 (lower mid).
Sharpe: -0.13 (bottom quartile).

LIC MF Index Fund Nifty

Lower mid AUM (₹368 Cr).
Established history (23+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.22% (lower mid).
3Y return: 12.82% (bottom quartile).
1Y return: 9.01% (bottom quartile).
1M return: -2.42% (bottom quartile).
Alpha: -1.06 (bottom quartile).
Sharpe: 0.42 (lower mid).

Bandhan Nifty Fund

Upper mid AUM (₹2,268 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.79% (upper mid).
3Y return: 13.33% (lower mid).
1Y return: 9.52% (upper mid).
1M return: -2.38% (lower mid).
Alpha: -0.63 (upper mid).
Sharpe: 0.46 (upper mid).

*இன்டெக்ஸ் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளுக்கான பட்டியல் கீழே உள்ளது15 கோடி அல்லது நிகர சொத்துக்களில் அதிகம்.

1. Nippon India Index Fund - Sensex Plan

The primary investment objective of the scheme is to replicate the composition of the Sensex, with a view to generate returns that are commensurate with the performance of the Sensex, subject to tracking errors.

Research Highlights for Nippon India Index Fund - Sensex Plan

Upper mid AUM (₹992 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 12.83% (bottom quartile).
3Y return: 12.13% (bottom quartile).
1Y return: 7.92% (bottom quartile).
1M return: -2.86% (bottom quartile).
Alpha: -0.51 (top quartile).
Sharpe: 0.36 (lower mid).
Information ratio: -10.92 (lower mid).

Below is the key information for Nippon India Index Fund - Sensex Plan

Nippon India Index Fund - Sensex Plan Growth
Launch Date	28 Sep 10
NAV (30 Jan 26)	₹41.8902 ↓ -0.15 (-0.36 %)
Net Assets (Cr)	₹992 on 31 Dec 25
Category	Others - Index Fund
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.49
Sharpe Ratio	0.36
Information Ratio	-10.92
Alpha Ratio	-0.51
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 21	₹10,000
31 Jan 22	₹12,580
31 Jan 23	₹12,981
31 Jan 24	₹15,738
31 Jan 25	₹17,111
31 Jan 26	₹18,287

Nippon India Index Fund - Sensex Plan SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹415,684.
Net Profit of ₹115,684 Invest Now

Returns for Nippon India Index Fund - Sensex Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	-2.9%
3 Month	-2.6%
6 Month	1.1%
1 Year	7.9%
3 Year	12.1%
5 Year	12.8%
10 Year
15 Year
Since launch	9.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	9.8%
2023	8.9%
2022	19.5%
2021	5%
2020	22.4%
2019	16.6%
2018	14.2%
2017	6.2%
2016	27.9%
2015	2%

Fund Manager information for Nippon India Index Fund - Sensex Plan

Name	Since	Tenure
Himanshu Mange	23 Dec 23	2.03 Yr.

Data below for Nippon India Index Fund - Sensex Plan as on 31 Dec 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.05%
Equity	99.95%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| HDFCBANK	15%	₹148 Cr	1,496,460 ↑ 8,818
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Oct 10 \| RELIANCE	11%	₹104 Cr	665,142 ↑ 1,305
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| 532174	10%	₹94 Cr	702,484 ↑ 1,991
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| BHARTIARTL	6%	₹58 Cr	274,662 ↑ 6,133
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 10 \| INFY	6%	₹57 Cr	351,216 ↑ 692
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 12 \| LT	5%	₹47 Cr	114,940 ↑ 231
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| SBIN	4%	₹40 Cr	408,329 ↑ 801
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 29 Feb 12 \| ITC	4%	₹38 Cr	948,274 ↑ 2,046
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 13 \| 532215	4%	₹36 Cr	280,678 ↑ 657
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 10 \| M&M	3%	₹33 Cr	88,015 ↑ 1,393

2. LIC MF Index Fund Sensex

The main investment objective of the fund is to generate returns commensurate with the performance of the index either Nifty / Sensex based on the plans by investing in the respective index stocks subject to tracking errors.

Research Highlights for LIC MF Index Fund Sensex

Bottom quartile AUM (₹94 Cr).
Established history (23+ yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 12.29% (bottom quartile).
3Y return: 11.53% (bottom quartile).
1Y return: 7.21% (bottom quartile).
1M return: -2.90% (bottom quartile).
Alpha: -1.15 (bottom quartile).
Sharpe: 0.30 (bottom quartile).
Information ratio: -18.24 (bottom quartile).

Below is the key information for LIC MF Index Fund Sensex

LIC MF Index Fund Sensex Growth
Launch Date	14 Nov 02
NAV (30 Jan 26)	₹153.578 ↓ -0.56 (-0.36 %)
Net Assets (Cr)	₹94 on 31 Dec 25
Category	Others - Index Fund
AMC	LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.98
Sharpe Ratio	0.3
Information Ratio	-18.24
Alpha Ratio	-1.15
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Months (1%),1 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 21	₹10,000
31 Jan 22	₹12,524
31 Jan 23	₹12,877
31 Jan 24	₹15,554
31 Jan 25	₹16,814
31 Jan 26	₹17,851

LIC MF Index Fund Sensex SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹415,684.
Net Profit of ₹115,684 Invest Now

Returns for LIC MF Index Fund Sensex

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	-2.9%
3 Month	-2.7%
6 Month	0.7%
1 Year	7.2%
3 Year	11.5%
5 Year	12.3%
10 Year
15 Year
Since launch	13%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	9.1%
2023	8.2%
2022	19%
2021	4.6%
2020	21.9%
2019	15.9%
2018	14.6%
2017	5.6%
2016	27.4%
2015	1.6%

Fund Manager information for LIC MF Index Fund Sensex

Name	Since	Tenure
Sumit Bhatnagar	3 Oct 23	2.25 Yr.

Data below for LIC MF Index Fund Sensex as on 31 Dec 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.01%
Equity	99.99%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 09 \| HDFCBANK	15%	₹14 Cr	142,097 ↑ 68
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 09 \| RELIANCE	11%	₹10 Cr	63,116 ↓ -284
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 09 \| 532174	10%	₹9 Cr	66,660 ↓ -176
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 09 \| BHARTIARTL	6%	₹5 Cr	26,039 ↑ 401
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 09 \| INFY	6%	₹5 Cr	33,284 ↓ -211
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 09 \| LT	5%	₹4 Cr	10,907 ↓ -24
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 09 \| SBIN	4%	₹4 Cr	38,747 ↓ -168
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Sep 11 \| ITC	4%	₹4 Cr	89,790 ↓ -466
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 13 \| 532215	4%	₹3 Cr	26,634 ↓ -168
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Mar 12 \| M&M	3%	₹3 Cr	8,352 ↑ 119

3. Franklin India Index Fund Nifty Plan

The Investment Objective of the Scheme is to invest in companies whose securities are included in the Nifty and subject to tracking errors, endeavouring to attain results commensurate with the Nifty 50 under NSENifty Plan

Research Highlights for Franklin India Index Fund Nifty Plan

Lower mid AUM (₹787 Cr).
Oldest track record among peers (25 yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.70% (upper mid).
3Y return: 13.37% (lower mid).
1Y return: 9.62% (upper mid).
1M return: -2.36% (upper mid).
Alpha: -0.53 (upper mid).
Sharpe: 0.47 (upper mid).
Information ratio: -3.74 (top quartile).

Below is the key information for Franklin India Index Fund Nifty Plan

Franklin India Index Fund Nifty Plan Growth
Launch Date	4 Aug 00
NAV (30 Jan 26)	₹204.478 ↓ -0.79 (-0.39 %)
Net Assets (Cr)	₹787 on 31 Dec 25
Category	Others - Index Fund
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.63
Sharpe Ratio	0.47
Information Ratio	-3.74
Alpha Ratio	-0.53
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-30 Days (1%),30 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 21	₹10,000
31 Jan 22	₹12,734
31 Jan 23	₹13,048
31 Jan 24	₹16,092
31 Jan 25	₹17,531
31 Jan 26	₹19,001

Franklin India Index Fund Nifty Plan SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹426,080.
Net Profit of ₹126,080 Invest Now

Returns for Franklin India Index Fund Nifty Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	-2.4%
3 Month	-2.1%
6 Month	2.1%
1 Year	9.6%
3 Year	13.4%
5 Year	13.7%
10 Year
15 Year
Since launch	12.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	11.3%
2023	9.5%
2022	20.2%
2021	4.9%
2020	24.3%
2019	14.7%
2018	12%
2017	3.2%
2016	28.3%
2015	3.3%

Fund Manager information for Franklin India Index Fund Nifty Plan

Name	Since	Tenure
Sandeep Manam	18 Oct 21	4.21 Yr.
Shyam Sriram	26 Sep 24	1.27 Yr.

Data below for Franklin India Index Fund Nifty Plan as on 31 Dec 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.21%
Equity	99.79%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 03 \| HDFCBANK	13%	₹100 Cr	1,006,199 ↑ 636
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Jan 03 \| RELIANCE	9%	₹70 Cr	445,990 ↑ 282
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 10 \| 532174	8%	₹63 Cr	470,124 ↑ 297
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 29 Feb 12 \| INFY	5%	₹38 Cr	237,346 ↑ 150
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Mar 04 \| BHARTIARTL	5%	₹38 Cr	179,560 ↑ 113
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 12 \| LT	4%	₹32 Cr	77,368 ↑ 49
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 03 \| SBIN	3%	₹27 Cr	273,342 ↑ 172
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Mar 11 \| ITC	3%	₹26 Cr	634,742 ↑ 402
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 09 \| 532215	3%	₹24 Cr	188,667 ↑ 119
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 28 Feb 07 \| M&M	3%	₹22 Cr	58,386 ↑ 37

4. IDBI Nifty Index Fund

The investment objective of the scheme is to invest in the stocks and equity related instruments comprising the S&P CNX Nifty Index in the same weights as these stocks represented in the Index with the intent to replicate the performance of the Total Returns Index of S&P CNX Nifty index. The scheme will adopt a passive investment strategy and will seek to achieve the investment objective by minimizing the tracking error between the S&P CNX Nifty index (Total Returns Index) and the scheme.

Research Highlights for IDBI Nifty Index Fund

Bottom quartile AUM (₹208 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.74% (bottom quartile).
3Y return: 20.28% (top quartile).
1Y return: 16.16% (top quartile).
1M return: 3.68% (top quartile).
Alpha: -1.03 (bottom quartile).
Sharpe: 1.04 (top quartile).
Information ratio: -3.93 (top quartile).

Below is the key information for IDBI Nifty Index Fund

IDBI Nifty Index Fund Growth
Launch Date	25 Jun 10
NAV (28 Jul 23)	₹36.2111 ↓ -0.02 (-0.06 %)
Net Assets (Cr)	₹208 on 30 Jun 23
Category	Others - Index Fund
AMC	IDBI Asset Management Limited
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.9
Sharpe Ratio	1.04
Information Ratio	-3.93
Alpha Ratio	-1.03
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 21	₹10,000
31 Jan 22	₹12,652
31 Jan 23	₹12,934

IDBI Nifty Index Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹405,518.
Net Profit of ₹105,518 Invest Now

Returns for IDBI Nifty Index Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	3.7%
3 Month	9.1%
6 Month	11.9%
1 Year	16.2%
3 Year	20.3%
5 Year	11.7%
10 Year
15 Year
Since launch	10.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015

Fund Manager information for IDBI Nifty Index Fund

Name	Since	Tenure

Data below for IDBI Nifty Index Fund as on 30 Jun 23

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

5. Nippon India Index Fund - Nifty Plan

The primary investment objective of the scheme is to replicate the composition of the Nifty 50, with a view to generate returns that are commensurate with the performance of the Nifty 50, subject to tracking errors.

Research Highlights for Nippon India Index Fund - Nifty Plan

Top quartile AUM (₹3,061 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.64% (lower mid).
3Y return: 13.46% (upper mid).
1Y return: 9.69% (top quartile).
1M return: -2.36% (lower mid).
Alpha: -0.47 (top quartile).
Sharpe: 0.48 (top quartile).
Information ratio: -12.07 (lower mid).

Below is the key information for Nippon India Index Fund - Nifty Plan

Nippon India Index Fund - Nifty Plan Growth
Launch Date	28 Sep 10
NAV (30 Jan 26)	₹43.0083 ↓ -0.17 (-0.39 %)
Net Assets (Cr)	₹3,061 on 31 Dec 25
Category	Others - Index Fund
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.49
Sharpe Ratio	0.48
Information Ratio	-12.07
Alpha Ratio	-0.47
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 21	₹10,000
31 Jan 22	₹12,705
31 Jan 23	₹12,984
31 Jan 24	₹16,044
31 Jan 25	₹17,471
31 Jan 26	₹18,949

Nippon India Index Fund - Nifty Plan SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹426,080.
Net Profit of ₹126,080 Invest Now

Returns for Nippon India Index Fund - Nifty Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	-2.4%
3 Month	-2.2%
6 Month	2%
1 Year	9.7%
3 Year	13.5%
5 Year	13.6%
10 Year
15 Year
Since launch	10%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	11.4%
2023	9.4%
2022	20.5%
2021	4.6%
2020	24%
2019	14.3%
2018	12.3%
2017	3.5%
2016	29%
2015	2.5%

Fund Manager information for Nippon India Index Fund - Nifty Plan

Name	Since	Tenure
Himanshu Mange	23 Dec 23	2.03 Yr.

Data below for Nippon India Index Fund - Nifty Plan as on 31 Dec 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Equity	100.06%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| HDFCBANK	13%	₹390 Cr	3,931,809 ↑ 30,886
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Oct 10 \| RELIANCE	9%	₹273 Cr	1,735,489 ↑ 6,436
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| 532174	8%	₹247 Cr	1,835,913 ↑ 13,293
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| BHARTIARTL	5%	₹151 Cr	716,213 ↑ 20,077
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 10 \| INFY	5%	₹145 Cr	900,347 ↓ -19,816
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 12 \| LT	4%	₹123 Cr	301,860 ↑ 1,911
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| SBIN	3%	₹105 Cr	1,066,452 ↑ 6,734
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 29 Feb 12 \| ITC	3%	₹100 Cr	2,477,028 ↑ 16,205
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| 532215	3%	₹94 Cr	736,662 ↑ 5,221
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 10 \| M&M	3%	₹85 Cr	229,452 ↑ 3,097

6. ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund

The fund's objective is to invest in companies whose securities are included in Nifty Junior Index and to endeavor to achieve the returns of the above index as closely as possible, though subject to tracking error. The fund intends to track only 90-95% of the Index i.e. it will always keep cash balance between 5-10% of the Net Asset to meet the redemption and other liquidity requirements. However, as and when the liquidity in the Index improves the fund intends to track up to 100% of the Index. The fund will not seek to outperform the CNX Nifty Junior. The objective is that the performance of the NAV of the fund should closely track the performance of the CNX Nifty Junior over the same period subject to tracking error.

Research Highlights for ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund

Highest AUM (₹8,190 Cr).
Established history (15+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 16.32% (top quartile).
3Y return: 20.38% (top quartile).
1Y return: 9.16% (lower mid).
1M return: -1.24% (top quartile).
Alpha: -0.80 (lower mid).
Sharpe: -0.12 (bottom quartile).
Information ratio: -6.68 (upper mid).

Below is the key information for ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund

ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund Growth
Launch Date	25 Jun 10
NAV (30 Jan 26)	₹59.5468 ↓ -0.49 (-0.82 %)
Net Assets (Cr)	₹8,190 on 31 Dec 25
Category	Others - Index Fund
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.66
Sharpe Ratio	-0.13
Information Ratio	-6.68
Alpha Ratio	-0.8
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 21	₹10,000
31 Jan 22	₹12,908
31 Jan 23	₹12,335
31 Jan 24	₹17,386
31 Jan 25	₹19,803
31 Jan 26	₹21,294

ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹458,689.
Net Profit of ₹158,689 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	-1.2%
3 Month	-3.3%
6 Month	0.6%
1 Year	9.2%
3 Year	20.4%
5 Year	16.3%
10 Year
15 Year
Since launch	12.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	2.1%
2023	27.2%
2022	26.3%
2021	0.1%
2020	29.5%
2019	14.3%
2018	0.6%
2017	-8.8%
2016	45.7%
2015	7.6%

Fund Manager information for ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund

Name	Since	Tenure
Nishit Patel	18 Jan 21	4.96 Yr.
Ajaykumar Solanki	1 Feb 24	1.92 Yr.
Ashwini Shinde	18 Dec 24	1.04 Yr.

Data below for ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund as on 31 Dec 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.03%
Equity	99.93%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Vedanta Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Mar 21 \| 500295	4%	₹362 Cr	5,996,708 ↑ 13,850
TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Sep 23 \| 532343	4%	₹309 Cr	829,969 ↑ 2,151
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 30 Sep 22 \| HAL	4%	₹294 Cr	670,702 ↑ 1,173
Divi's Laboratories Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Sep 24 \| DIVISLAB	4%	₹287 Cr	449,145 ↑ 1,179
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 25 \| 500547	3%	₹263 Cr	6,851,657 ↑ 15,633
Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 21 \| CHOLAFIN	3%	₹254 Cr	1,494,988 ↑ 8,636
Britannia Industries Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Mar 25 \| 500825	3%	₹251 Cr	416,904 ↑ 1,009
Varun Beverages Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Mar 23 \| VBL	3%	₹237 Cr	4,837,486 ↑ 59,352
Indian Hotels Co Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Mar 25 \| 500850	3%	₹229 Cr	3,104,788 ↑ 7,095
Tata Power Co Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Aug 22 \| 500400	3%	₹225 Cr	5,936,029 ↑ 13,679

7. IDBI Nifty Junior Index Fund

The investment objective of the scheme is to invest in the stocks and equity related instruments comprising the CNX Nifty Junior Index in the same weights as these stocks represented in the Index with the intent to replicate the performance of the Total Returns Index of CNX Nifty Junior Index. The scheme will adopt a passive investment strategy and will seek to achieve the investment objective by minimizing the tracking error between the CNX Nifty Junior Index (Total Returns Index) and the scheme.

Research Highlights for IDBI Nifty Junior Index Fund

Bottom quartile AUM (₹100 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 5★ (top quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 16.23% (top quartile).
3Y return: 20.08% (upper mid).
1Y return: 9.06% (lower mid).
1M return: -1.24% (upper mid).
Alpha: -0.89 (lower mid).
Sharpe: -0.13 (bottom quartile).
Information ratio: -7.49 (upper mid).

Below is the key information for IDBI Nifty Junior Index Fund

IDBI Nifty Junior Index Fund Growth
Launch Date	20 Sep 10
NAV (30 Jan 26)	₹50.2421 ↓ -0.42 (-0.82 %)
Net Assets (Cr)	₹100 on 31 Dec 25
Category	Others - Index Fund
AMC	IDBI Asset Management Limited
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.86
Sharpe Ratio	-0.13
Information Ratio	-7.49
Alpha Ratio	-0.89
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 21	₹10,000
31 Jan 22	₹12,917
31 Jan 23	₹12,378
31 Jan 24	₹17,354
31 Jan 25	₹19,743
31 Jan 26	₹21,212

IDBI Nifty Junior Index Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹458,689.
Net Profit of ₹158,689 Invest Now

Returns for IDBI Nifty Junior Index Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	-1.2%
3 Month	-3.3%
6 Month	0.5%
1 Year	9.1%
3 Year	20.1%
5 Year	16.2%
10 Year
15 Year
Since launch	11.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	2%
2023	26.9%
2022	25.7%
2021	0.4%
2020	29.6%
2019	13.7%
2018	0.5%
2017	-9.3%
2016	43.6%
2015	6.9%

Fund Manager information for IDBI Nifty Junior Index Fund

Name	Since	Tenure
Sumit Bhatnagar	3 Oct 23	2.25 Yr.

Data below for IDBI Nifty Junior Index Fund as on 31 Dec 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.09%
Equity	99.83%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Vedanta Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Mar 21 \| 500295	4%	₹4 Cr	73,026 ↓ -894
TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Sep 23 \| 532343	4%	₹4 Cr	10,101 ↓ -126
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 30 Sep 22 \| HAL	4%	₹4 Cr	8,192 ↓ -61
Divi's Laboratories Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Sep 24 \| DIVISLAB	4%	₹4 Cr	5,493 ↓ -34
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 25 \| 500547	3%	₹3 Cr	83,206 ↓ -1,157
Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 21 \| CHOLAFIN	3%	₹3 Cr	18,154 ↓ -226
Britannia Industries Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Mar 25 \| 500825	3%	₹3 Cr	5,096 ↓ -63
Varun Beverages Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Mar 23 \| VBL	3%	₹3 Cr	58,302 ↓ -1,251
Indian Hotels Co Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Mar 25 \| 500850	3%	₹3 Cr	37,931 ↓ -436
Tata Power Co Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Aug 22 \| 500400	3%	₹3 Cr	72,426 ↓ -675

8. LIC MF Index Fund Nifty

Research Highlights for LIC MF Index Fund Nifty

Lower mid AUM (₹368 Cr).
Established history (23+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.22% (lower mid).
3Y return: 12.82% (bottom quartile).
1Y return: 9.01% (bottom quartile).
1M return: -2.42% (bottom quartile).
Alpha: -1.06 (bottom quartile).
Sharpe: 0.42 (lower mid).
Information ratio: -16.04 (bottom quartile).

Below is the key information for LIC MF Index Fund Nifty

LIC MF Index Fund Nifty Growth
Launch Date	14 Nov 02
NAV (30 Jan 26)	₹139.694 ↓ -0.54 (-0.39 %)
Net Assets (Cr)	₹368 on 31 Dec 25
Category	Others - Index Fund
AMC	LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.94
Sharpe Ratio	0.42
Information Ratio	-16.04
Alpha Ratio	-1.06
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Months (1%),1 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 21	₹10,000
31 Jan 22	₹12,695
31 Jan 23	₹12,965
31 Jan 24	₹15,928
31 Jan 25	₹17,258
31 Jan 26	₹18,602

LIC MF Index Fund Nifty SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹426,080.
Net Profit of ₹126,080 Invest Now

Returns for LIC MF Index Fund Nifty

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	-2.4%
3 Month	-2.3%
6 Month	1.7%
1 Year	9%
3 Year	12.8%
5 Year	13.2%
10 Year
15 Year
Since launch	12.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	10.7%
2023	8.8%
2022	19.8%
2021	4.7%
2020	23.8%
2019	14.7%
2018	12.6%
2017	2.6%
2016	28.6%
2015	2.7%

Fund Manager information for LIC MF Index Fund Nifty

Name	Since	Tenure
Sumit Bhatnagar	3 Oct 23	2.25 Yr.

Data below for LIC MF Index Fund Nifty as on 31 Dec 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.32%
Equity	99.68%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 09 \| HDFCBANK	13%	₹47 Cr	469,234 ↓ -432
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 12 \| RELIANCE	9%	₹33 Cr	208,231 ↑ 445
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 09 \| 532174	8%	₹30 Cr	219,898 ↑ 635
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 09 \| BHARTIARTL	5%	₹18 Cr	86,022 ↑ 2,272
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jan 03 \| INFY	5%	₹17 Cr	108,136 ↓ -2,471
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Apr 09 \| LT	4%	₹15 Cr	36,109 ↑ 52
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 09 \| SBIN	3%	₹13 Cr	127,766 ↑ 289
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Jan 03 \| ITC	3%	₹12 Cr	296,944 ↑ 1,602
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 09 \| 532215	3%	₹11 Cr	88,253 ↑ 153
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Mar 12 \| M&M	3%	₹10 Cr	27,302 ↑ 57

9. Bandhan Nifty Fund

The investment objective of the scheme is to replicate the Nifty 50 by investing in securities of the Nifty 50 in the same proportion / weightage. However, there is no assurance or guarantee that the objectives of the scheme will be realized and the scheme does not assure or guarantee any returns .

Research Highlights for Bandhan Nifty Fund

Upper mid AUM (₹2,268 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.79% (upper mid).
3Y return: 13.33% (lower mid).
1Y return: 9.52% (upper mid).
1M return: -2.38% (lower mid).
Alpha: -0.63 (upper mid).
Sharpe: 0.46 (upper mid).
Information ratio: -12.78 (bottom quartile).

Below is the key information for Bandhan Nifty Fund

Bandhan Nifty Fund Growth
Launch Date	30 Apr 10
NAV (30 Jan 26)	₹54.535 ↓ -0.21 (-0.39 %)
Net Assets (Cr)	₹2,268 on 31 Dec 25
Category	Others - Index Fund
AMC	IDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.6
Sharpe Ratio	0.46
Information Ratio	-12.78
Alpha Ratio	-0.63
Min Investment	100
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-7 Days (1%),7 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 21	₹10,000
31 Jan 22	₹12,759
31 Jan 23	₹13,116
31 Jan 24	₹16,208
31 Jan 25	₹17,616
31 Jan 26	₹19,076

Bandhan Nifty Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹426,080.
Net Profit of ₹126,080 Invest Now

Returns for Bandhan Nifty Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	-2.4%
3 Month	-2.2%
6 Month	1.9%
1 Year	9.5%
3 Year	13.3%
5 Year	13.8%
10 Year
15 Year
Since launch	11.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	11.2%
2023	9.2%
2022	20.5%
2021	5.4%
2020	24.4%
2019	16.2%
2018	12.9%
2017	4.4%
2016	29.5%
2015	3.9%

Fund Manager information for Bandhan Nifty Fund

Name	Since	Tenure
Abhishek Jain	8 Mar 25	0.82 Yr.

Data below for Bandhan Nifty Fund as on 31 Dec 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Equity	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 10 \| HDFCBANK	13%	₹289 Cr	2,911,491 ↑ 116,661
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Apr 10 \| RELIANCE	9%	₹202 Cr	1,285,123 ↑ 46,336
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 10 \| 532174	8%	₹183 Cr	1,359,487 ↑ 53,664
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 10 \| BHARTIARTL	5%	₹112 Cr	530,353 ↑ 31,604
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 30 Apr 10 \| INFY	5%	₹108 Cr	666,704 ↑ 7,450
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 12 \| LT	4%	₹91 Cr	223,526 ↑ 8,627
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 11 \| SBIN	3%	₹78 Cr	789,704 ↑ 30,465
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 29 Feb 12 \| ITC	3%	₹74 Cr	1,834,231 ↑ 71,165
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 10 \| 532215	3%	₹69 Cr	545,495 ↑ 21,452
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jan 11 \| M&M	3%	₹63 Cr	169,908 ↑ 7,735

செயலற்ற குறியீட்டு நிதிகள் ஏன் சிறந்தவை?

இந்தியாவில் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் சங்கம் (AMFI) இன்டெக்ஸ் ஃபண்டுகள் AUM-ஐ சேகரித்ததாகக் கூறியதுரூ. 7717 கோடி நவம்பர் 2019 இல். செயலற்ற பெரிய தொப்பி ப.ப.வ.நிதிகள் செயலில் நிர்வகிக்கப்பட்டதை விட 11.53% வருமானத்தை வழங்குகின்றன.பெரிய தொப்பி நிதிகள் அது 10.19% வழங்கியது.

தங்க ப.ப.வ.நிதிகள் நின்றதுரூ. 5,540.40 கோடி நவம்பர் 2019 நிலவரப்படி. இது ரூ. 2018 டிசம்பரில் 4,571 கோடி. மற்ற ப.ப.வ.நிதிகளின் AUM ரூ. 1,63,923.66 கோடியுடன் ஒப்பிடுகையில், ரூ. 2018 இறுதியில் 1,07,363 கோடி.

பெரிய தொப்பி ப.ப.வ.நிதிகள்

2019 ஆம் ஆண்டின் பெரும்பகுதி, பெரிய தொப்பி திட்டங்கள் ரிட்டர்ன் தரவரிசையில் முதலிடத்தில் இருப்பதைக் கண்டது. 2020 இல் கூட, முதல் 15 பெரிய தொப்பி திட்டங்களில் ஒன்பதுசெயலற்ற நிதிகள்.

செயலற்ற நிதிகள் - கொரோனா வைரஸ் தொற்றுநோய்களுக்கு மத்தியில் பாதுகாப்பான சொர்க்கம்

உலகெங்கிலும் உள்ள தற்போதைய சூழ்நிலையில், நிதிச் சந்தைகள் ஆழ்ந்த கவலைக்குரிய சிக்கல்களை எதிர்கொள்கின்றன. கடந்த காலத்தில் முதலீட்டாளர்கள் ரிஸ்க் எடுக்கத் தயாராக இருந்தபோதிலும், இன்றைய நிலைமைகள் பெரும்பான்மையான முதலீட்டாளர்களை ஒரு ரிஸ்க் எடுக்கத் தள்ளியுள்ளன.பாதுகாப்பான புகலிடம். இதன் பொருள் அவர்கள் அதிக வருமானம் அல்லது குறைந்தபட்சம் நிலையான வருமானம் தரும் முதலீட்டை எதிர்பார்க்கிறார்கள்.

பல முதலீட்டாளர்கள் இப்போது பரிமாற்ற-வர்த்தக நிதிகள் அல்லது குறியீட்டு நிதிகள் போன்ற செயலற்ற முறைகள் மூலம் முதலீடு செய்ய விரும்புகின்றனர். AMFI இன் படி, இன்டெக்ஸ் ஃபண்டுகளுக்குள் வரத்து எல்லா நேரத்திலும் இல்லாத அளவுக்கு உயர்ந்ததுரூ. 2076.5 கோடி மார்ச் 2020 இல்.

செயலற்ற நிதிகள் Vs செயலில் உள்ள நிதிகள்

அவை செயல்படும் விதத்திலும் முதலீட்டாளரை பாதிக்கும் விதத்திலும் குறிப்பிட்ட வேறுபாடுகள் உள்ளன.

செயலற்ற நிதிகள் மற்றும் செயலில் உள்ள நிதிகளுக்கு இடையே அட்டவணை வேறுபடுகிறது:

செயலற்ற நிதிகள்	செயலில் உள்ள நிதிகள்
அவர்களுக்கு நிதி மேலாளர்களின் செயலில் பங்கு இல்லை	நிதி மேலாளர்கள் பல தொழில்துறை ஆராய்ச்சிகளை மேற்கொள்கின்றனர் மற்றும் சந்தையின் செயல்திறனின் அடிப்படையில் பல்வேறு பத்திரங்களில் நிதியைத் தேர்ந்தெடுக்க நடவடிக்கை எடுக்கின்றனர்
குறைந்த செலவு	முதலீட்டிற்கு ஒரு வேலை இருப்பதால், அது விலை உயர்ந்ததாக இருக்கலாம்
குறைந்த செலவு விகிதம் காரணமாக பிரபலமானது	அதிக செலவு விகிதத்தின் காரணமாக குறைந்த பிரபலமாக இருக்கலாம்

இன்டெக்ஸ் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதன் அபாயங்கள்

இன்டெக்ஸ் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் நெகிழ்வுத்தன்மை இல்லை

ஒரு பெரிய குறைபாடு நெகிழ்வுத்தன்மை இல்லாதது. நிதிகள் குறியீட்டைக் கண்காணிப்பதால், குறியீட்டுடன் இணைக்கப்படாத சந்தை முரண்பாடுகள் மற்றும் ஆச்சரியங்கள் காரணமாக அதிக வருமானம் ஈட்டும் வாய்ப்பை அவர்கள் இழக்க நேரிடும். பொதுவாக, மதிப்பு பங்குகள் குறியீட்டின் ஒரு பகுதியாக இருப்பது மிகவும் கடினமாக இருக்கும்.

இன்டெக்ஸ் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் சந்தை ஆபத்து

அவர்கள் சந்தையுடன் நேரடி தொடர்பு கொண்டுள்ளனர். எனவே, பங்குச் சந்தைகள் ஒட்டுமொத்தமாக வீழ்ச்சியடையும் போது, குறியீட்டு மியூச்சுவல் ஃபண்டின் மதிப்பும் குறைகிறது.

சில குறைபாடுகள் இருந்தாலும், முதலீடு செய்ய விரும்பும் முதலீட்டாளர்களுக்கு சிறந்த குறியீட்டு நிதிகள் பயனுள்ளதாக இருக்கும்.பங்குகள் குறைந்த ஆபத்துடன்காரணி. நிபுணர்களின் கூற்றுப்படி, முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் முதலீட்டைச் சிறப்பாகச் செய்ய 5-6% இன்டெக்ஸ் ஃபண்டுகளை தங்கள் முதலீட்டுப் பிரிவில் சேர்க்க பரிந்துரைக்கப்படுகிறார்கள்.

இன்டெக்ஸ் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் ஆன்லைனில் முதலீடு செய்வது எப்படி?

Fincash.com இல் வாழ்நாள் முழுவதும் இலவச முதலீட்டுக் கணக்கைத் திறக்கவும்.

உங்கள் பதிவு மற்றும் KYC செயல்முறையை முடிக்கவும்

ஆவணங்களைப் பதிவேற்றவும் (பான், ஆதார் போன்றவை).மேலும், நீங்கள் முதலீடு செய்ய தயாராக உள்ளீர்கள்!

தொடங்குங்கள்

அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்

1. நீங்கள் ஏன் இன்டெக்ஸ் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்ய வேண்டும்?

A: நீங்கள் நீண்ட கால முதலீடு செய்ய விரும்பினால், நீங்கள் குறியீட்டு நிதியைப் பரிசீலிக்கலாம். இந்த நிதிகளின் போர்ட்ஃபோலியோக்கள் என்எஸ்இ மற்றும் சென்செக்ஸின் கலவை மற்றும் நடத்தையைக் கண்காணிப்பதன் மூலம் வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளன. நீண்ட காலத்திற்குப் பங்குகளின் செயல்திறன் மற்றும் பங்குகளை மதிப்பிடுவதன் மூலம் இந்த போர்ட்ஃபோலியோக்கள் உருவாக்கப்படுவதால், உங்கள் முதலீடு செயல்படாமல் இருப்பதற்கான வாய்ப்புகள் குறைக்கப்படுகின்றன. எனவே, இன்டெக்ஸ் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வது பரிந்துரைக்கப்படுகிறது, குறிப்பாக நீங்கள் அபாயத்தைக் குறைக்க விரும்பினால்.

2. ஒரு குறிப்பிட்ட குறியீட்டு MF ஐ எவ்வாறு தேர்ந்தெடுப்பது?

A: இன்டெக்ஸ் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் தனிப்பட்ட போர்ட்ஃபோலியோவை அதன் நீண்ட கால செயல்பாட்டின் அடிப்படையில் தேர்ந்தெடுக்க வேண்டும். எஸ்பிஐ, எல்ஐசிஐ, ஐசிஐசிஐ ப்ருடென்ஷியல் யுடிஐ மற்றும் பிற ஒத்த குறியீட்டு நிதிகள் தரப்படுத்தலுக்கான அடிப்படையாகப் பயன்படுத்தப்படும் சில நம்பகமான நிதிகள்.

3. இன்டெக்ஸ் ஃபண்டில் முதலீடு செய்வதன் முக்கிய நன்மை என்ன?

A: குறியீட்டு நிதிகள் செயலற்ற முறையில் நிர்வகிக்கப்படுகின்றன. எனவே, சுறுசுறுப்பாக நிர்வகிக்கப்படும் நிதிகளை விட குறியீட்டு நிதிகளின் மொத்த செலவு விகிதம் அல்லது TER குறைவாக உள்ளது. இதன் பொருள் உங்கள் முதலீடு குறைவாக இருக்கும், மேலும் நீங்கள் எதிர்பார்க்கும் செலவு குறைவாக இருக்கும்0.2% முதல் 0.5% உங்கள் முதலீட்டில். இன்டெக்ஸ் ஃபண்டில் முதலீடு செய்வதன் முக்கிய நன்மை குறைந்த TER ஆகும்.

4. எஸ்பிஐ நிஃப்டி இன்டெக்ஸ் ஃபண்டிலிருந்து எவ்வளவு எதிர்பார்க்கலாம்?

A: எஸ்பிஐ நிஃப்டி இன்டெக்ஸ் ஃபண்ட் செயலற்ற முறையில் நிர்வகிக்கப்படுகிறது மற்றும் வளர்ச்சி விகிதத்தைக் காட்டுகிறது15.19% நிஃப்டி 50க்கு எதிராக, இது வளர்ச்சி விகிதத்தைக் கொண்டுள்ளது15.5%. எனவே நீங்கள் SBI நிஃப்டி இன்டெக்ஸ் ஃபண்டில் 10 வருட முதலீடு செய்தால், நீங்கள் எதிர்பார்க்கலாம்85.77% உங்கள் முதலீட்டின் மீதான வருமானம்.

5. ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் நிஃப்டி இன்டெக்ஸ் ஃபண்டில் முதலீடு செய்தால் என்ன எதிர்பார்க்கலாம்?

A: ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் நிஃப்டி இண்டெக்ஸ் ஃபண்ட் வகை சராசரியைக் கொண்டுள்ளது16.78%. நீங்கள் 5 ஆண்டுகளுக்கு முதலீடு செய்தால், முழுமையான வருமானத்தை எதிர்பார்க்கலாம்45.88%.

6. இன்டெக்ஸ் ஃபண்டுகள் பல்வகைப்படுத்தலுக்கு எவ்வாறு சேர்க்கின்றன?

A: குறியீட்டு நிதிகள் முதன்மையாக முன்னணி நிறுவனங்களைக் கொண்டிருக்கின்றன, அவற்றின் பங்குகள் அளவுகோலாகப் பயன்படுத்தப்படுகின்றன. கூடுதலாக, ஒரே போர்ட்ஃபோலியோவில், உங்களிடம் பல முன்னணி நிறுவனங்கள் இருக்கும், அதாவது உங்கள் முதலீட்டை இழக்கும் வாய்ப்புகள் குறைக்கப்படும். இந்த தானியங்கு பல்வகைப்படுத்தல் முதலீட்டாளரின் முதலீட்டை இழக்கும் அபாயத்தை தானாகவே குறைக்கிறது.

7. இன்டெக்ஸ் ஃபண்டுகளில் எப்போது முதலீடு செய்ய வேண்டும்?

A: குறைந்தபட்சம் 5 வருடங்கள் உங்கள் முதலீட்டை வைத்திருக்க நீங்கள் தயாராக இருக்கும் போது நீங்கள் இன்டெக்ஸ் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்ய வேண்டும்.

8. சிறந்த குறியீட்டு நிதியைத் தேர்ந்தெடுக்க ஏதேனும் வழி உள்ளதா?

A: நீங்கள் புதியவராக இருந்தால், நிதி மேலாளரிடம் விவாதிக்க வேண்டும். பொருத்தமான நிதியைத் தீர்மானிக்க அவை உங்களுக்கு உதவுகின்றன. கூடுதலாக, நீங்கள் முதலீட்டின் கால அளவையும் கருத்தில் கொள்ள வேண்டும்.

9. இன்டெக்ஸ் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதற்கு யார் மிகவும் பொருத்தமானவர்?

A: எப்போது அதிக ரிஸ்க் எடுக்க விரும்பாத நபர்கள்மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்தல் குறியீட்டு நிதிகளில் முதலீடு செய்வது பற்றி பரிசீலிக்கலாம். இந்த நிதிகள் முதலீட்டாளர்களுக்கு நிச்சயமான வருமானத்தை உறுதி செய்வதோடு மட்டுமல்லாமல், முதலீட்டாளரிடமிருந்து விரிவான முதலீடும் தேவையில்லை.

Disclaimer:
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.