எஸ்பிஐ மேக்னம் மல்டிகேப் ஃபண்ட் Vs நிப்பான் இந்தியா மல்டி கேப் ஃபண்ட்

எஸ்பிஐ மேக்னம் மல்டிகேப் ஃபண்ட் மற்றும் நிப்பான் இந்தியா மல்டி கேப் ஃபண்ட் (முன்னர் ரிலையன்ஸ் மல்டி கேப் ஃபண்ட் என அழைக்கப்பட்டது) இரண்டும் மல்டி கேப் ஃபண்டுகளின் ஒரு பகுதியாகும். மல்டி-கேப் ஃபண்டுகள் என்றும் அழைக்கப்படுகின்றனபன்முகப்படுத்தப்பட்ட நிதிகள் அல்லது flexi தொப்பி என்பது ஒரு வகைபரஸ்பர நிதி தங்கள் கார்பஸ் முழுவதும் முதலீடு செய்யும் திட்டங்கள்சந்தை மூலதனமாக்கல். வெறுமனே, இந்த நிதிகள் ரிஸ்க் எடுக்க விரும்பாத முதலீட்டாளர்களால் தேர்ந்தெடுக்கப்படுகின்றனமுதலீடு ஒரே ஒரு சந்தை தொப்பியில். மல்டி கேப் ஃபண்டுகள் ரிஸ்க்கை சமன் செய்து, சந்தை மூலதனத்தில் முதலீடு செய்வதன் மூலம் வழக்கமாக பங்கு முதலீடுகளுடன் வரும் ஏற்ற இறக்கத்தைக் குறைக்கின்றன. எஸ்பிஐ மேக்னம் மல்டிகேப் ஃபண்ட் மற்றும் ரிலையன்ஸ்/நிப்பான் இந்தியா மல்டி கேப் ஃபண்ட் ஆகியவை ஒரே வகையைச் சேர்ந்தவை என்றாலும், இந்தத் திட்டங்களில் இன்னும் நிறைய வேறுபாடுகள் உள்ளன. எனவே, சிறந்த நிதித் தேர்வுக்கு, இரண்டு நிதிகளுக்கும் இடையிலான வேறுபாடுகளைப் புரிந்துகொள்வோம்.

எஸ்பிஐ மேக்னம் மல்டிகேப் ஃபண்ட்

எஸ்பிஐ மேக்னம் மல்டிகேப் ஃபண்ட் வழங்குகிறதுஎஸ்பிஐ மியூச்சுவல் ஃபண்ட் பன்முகப்படுத்தப்பட்ட பிரிவின் கீழ். இந்தத் திட்டம் செப்டம்பர் 29, 2005 இல் தொடங்கப்பட்டது, மேலும் அதன் போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்க S&P BSE 500 குறியீட்டைப் பயன்படுத்துகிறது. இந்த திட்டத்தின் நோக்கம் நீண்ட காலத்தை அடைவதாகும்மூலதனம் உடன் பாராட்டுநீர்மை நிறை சந்தை மூலதனம் முழுவதும் பலதரப்பட்ட பங்கு பங்குகளில் முதலீடு செய்வதன் மூலம். இந்தத் திட்டம் பங்குகளை எடுப்பதற்கும், துறைகள்/பாணிகள் முழுவதும் நிறுவனங்களைத் தேர்வு செய்வதற்கும் கீழ்மட்ட அணுகுமுறையைப் பின்பற்றும். லார்ஜ் கேப் ஸ்டாக்ஸ் - முழு சந்தை மூலதனத்தின் அடிப்படையில் 1 முதல் 100வது நிறுவனம்,நடுத்தர தொப்பி - முழு சந்தை மூலதனத்தின் அடிப்படையில் 101 முதல் 250வது நிறுவனம் மற்றும்சிறிய தொப்பி - முழு சந்தை மூலதனத்தின் அடிப்படையில் 251வது நிறுவனம். எஸ்பிஐ மேக்னம் மல்டிகேப் ஃபண்டின் நிதி மேலாளர் திரு. அனுப் உபாத்யாய். 31/05/2018 நிலவரப்படி, எஸ்பிஐ மேக்னம் மல்டிகேப் ஃபண்டுகளின் சில டாப் ஹோல்டிங்குகள் எச்.டி.எஃப்.சி.வங்கி லிமிடெட், இன்ஃபோசிஸ் லிமிடெட், ஐடிசி லிமிடெட்,ஐசிஐசிஐ வங்கி லிமிடெட், கோடக் மஹிந்திரா வங்கி லிமிடெட் போன்றவை.

நிப்பான் இந்தியா மல்டி கேப் ஃபண்ட் (முன்பு ரிலையன்ஸ் மல்டி கேப் ஃபண்ட்)

நிப்பான் இந்தியா மல்டி கேப் ஃபண்ட் (முன்பு ரிலையன்ஸ் மல்டி கேப் ஃபண்ட் என அறியப்பட்டது) 2005 ஆம் ஆண்டு தொடங்கப்பட்டது. இந்தத் திட்டத்தின் முதன்மை நோக்கம், ஈக்விட்டி மற்றும் தொடர்புடைய செக்யூரிட்டிகளின் போர்ட்ஃபோலியோவில் முதலீடு செய்வதன் மூலம் நீண்ட கால மூலதன மதிப்பை உருவாக்குவதாகும். போர்ட்ஃபோலியோவின் ஒரு பகுதியை கடனில் முதலீடு செய்வதன் மூலம் நிலையான வருமானத்தை ஈட்டுவதையும் இந்த நிதி நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளதுபண சந்தை பத்திரங்கள். ஜூன் 30, 2018 நிலவரப்படி, இந்தத் திட்டத்தின் சில முக்கிய பங்குகள் ஸ்டேட் பாங்க் ஆஃப் இந்தியா, தி இந்தியன் ஹோட்டல் கம்பெனி லிமிடெட், இன்ஃபோசிஸ் லிமிடெட், ஆக்சிஸ் பேங்க் லிமிடெட், ஹெச்டிஎஃப்சி பேங்க் லிமிடெட் போன்றவை. ரிலையன்ஸ்/நிப்பான் இந்தியா மல்டியின் தற்போதைய நிதி மேலாளர் கேப் ஃபண்ட் சைலேஷ் ராஜ் பன்.

எஸ்பிஐ மேக்னம் மல்டிகேப் ஃபண்ட் Vs நிப்பான் இந்தியா மல்டி கேப் ஃபண்ட்

இந்தத் திட்டங்கள் ஒரே வகையைச் சேர்ந்தவை என்றாலும், இந்தத் திட்டங்கள் பல்வேறு அளவுருக்களில் வேறுபடுகின்றன. எனவே, நான்கு பிரிவுகளாகப் பிரிக்கப்பட்டுள்ள அளவுருக்களைப் புரிந்துகொள்வோம், அதாவது,அடிப்படைப் பிரிவு,செயல்திறன் அறிக்கை,வருடாந்திர செயல்திறன் அறிக்கை, மற்றும்பிற விவரங்கள் பிரிவு.

அடிப்படைப் பிரிவு

போன்ற பல்வேறு கூறுகளை இந்த பகுதி ஒப்பிடுகிறதுதற்போதைய NAV,திட்ட வகை, மற்றும்ஃபின்காஷ் மதிப்பீடு. திட்ட வகையுடன் தொடங்க, எஸ்பிஐ மேக்னம் மல்டிகேப் ஃபண்ட் மற்றும் ரிலையன்ஸ்/நிப்பான் இந்தியா மல்டி கேப் ஃபண்ட் ஆகிய இரண்டு திட்டங்களும் ஒரே வகை ஈக்விட்டி மல்டிகேப் நிதியைச் சேர்ந்தவை என்று கூறலாம். அடுத்த அளவுருவைப் பொறுத்தவரை, அதாவது, Fincash மதிப்பீடு, SBI Magnum Multicap Fund என மதிப்பிடப்பட்டுள்ளது என்று கூறலாம்.4-நட்சத்திரம் மற்றும் நிப்பான் இந்தியா மல்டி கேப் ஃபண்ட் என மதிப்பிடப்பட்டுள்ளது2-நட்சத்திரம். நிகர சொத்து மதிப்பின் விஷயத்தில், எஸ்பிஐ மேக்னம் மல்டிகேப் ஃபண்ட்இல்லை ஜூலை 16, 2018 நிலவரப்படி INR 46.1153, அதேசமயம் ரிலையன்ஸ்/நிப்பான் இந்தியா மல்டி கேப் ஃபண்டின் NAV INR 86.6376 ஆகும். கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணை அடிப்படைப் பிரிவின் விவரங்களைச் சுருக்கமாகக் கூறுகிறது.

செயல்திறன் பிரிவு

செயல்திறன் பிரிவு கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதத்தை ஒப்பிடுகிறது அல்லதுசிஏஜிஆர் வெவ்வேறு காலகட்டங்களில் இரண்டு திட்டங்களுக்கும் இடையில் திரும்பும். செயல்திறனைப் பொறுத்தவரை, இரண்டு திட்டங்களின் செயல்திறனில் அதிக வித்தியாசம் இல்லை என்று கூறலாம். இருப்பினும், பல நிகழ்வுகளில், எஸ்பிஐ மேக்னம் மல்டிகேப் ஃபண்ட் பந்தயத்தில் முன்னிலை வகிக்கிறது. வெவ்வேறு காலகட்டங்களில் இரண்டு திட்டங்களின் செயல்திறன் பின்வருமாறு கீழே காட்டப்பட்டுள்ளது.

ஆண்டு செயல்திறன் பிரிவு

இந்தப் பிரிவு ஒவ்வொரு ஆண்டும் இரண்டு ஃபண்டுகளாலும் உருவாக்கப்படும் முழுமையான வருமானத்தைப் பற்றியது. இந்த வழக்கில், இரண்டு திட்டங்களின் செயல்திறனில் வேறுபாடு இருப்பதை நாம் காணலாம். சில சூழ்நிலைகளில், ஆதித்யா பிர்லா சன் லைஃப் கவனம் செலுத்தியதுஈக்விட்டி ஃபண்ட் எஸ்பிஐ மேக்னம் மல்டிகேப் ஃபண்டை விட சிறப்பாக செயல்பட்டுள்ளது. சில சூழ்நிலைகளில், மற்ற திட்டம் சிறப்பாக செயல்பட்டது. இரண்டு நிதிகளின் வருடாந்திர செயல்திறன் பின்வருமாறு அட்டவணைப்படுத்தப்பட்டுள்ளது.

பிற விவரங்கள் பிரிவு

இரண்டு நிதிகளையும் ஒப்பிடுகையில் இது கடைசிப் பகுதி. இந்த பிரிவில், போன்ற அளவுருக்கள்AUM,குறைந்தபட்ச SIP மற்றும் லம்ப்சம் முதலீடு, மற்றும்வெளியேறும் சுமை ஒப்பிடப்படுகின்றன. குறைந்தபட்சம் தொடங்குவதற்குSIP முதலீடு, மாதாந்திரம் என்று சொல்லலாம்எஸ்ஐபி இரண்டு திட்டங்களின் தொகையும் வேறுபட்டது. SBI மேக்னம் மல்டிகேப் ஃபண்டில் இது 500 ரூபாய், நிப்பான் இந்தியா மல்டி கேப் ஃபண்டில் 100 ரூபாய். மேலும், குறைந்தபட்ச மொத்தத் தொகை முதலீட்டில், தொகை ஒரே மாதிரியாக இருக்காது. SBI மேக்னம் மல்டி கேப் ஃபண்டிற்கான குறைந்தபட்ச மொத்தத் தொகை INR 1 ஆகும்,000, ரிலையன்ஸ் மல்டி கேப் ஃபண்டிற்கு இது 5,000 ரூபாய். இரண்டு திட்டங்களின் AUM வேறுபட்டது. மே 31, 2018 நிலவரப்படி, எஸ்பிஐ மேக்னம் மல்டிகேப் ஃபண்டின் ஏயூஎம் 5,338 கோடி ரூபாயாகவும், ரிலையன்ஸ்/நிப்பான் இந்தியா மல்டி கேப் ஃபண்டின் 9,687 கோடி ரூபாயாகவும் இருந்தது. கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணை இரண்டு திட்டங்களுக்கும் மற்ற விவரங்களைச் சுருக்கமாகக் கூறுகிறது.

ஆண்டுகளில் 10 ஆயிரம் முதலீடுகளின் வளர்ச்சி