فنکاش »ایچ ڈی ایف سی بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ بمقابلہ ایچ ڈی ایف سی ٹاپ 100 فنڈ
Table of Contents
ایچ ڈی ایف سی بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ اور ایچ ڈی ایف سی ٹاپ 100 فنڈ کے درمیان بہت سے فرق ہیں۔ یہ فرق دونوں اسکیموں کے ایک ہی زمرے کا حصہ بننے اور ایک ہی فنڈ ہاؤس سے تعلق رکھنے کے باوجود موجود ہیں۔ یہ اسکیمیں اس کا ایک حصہ ہیں۔بڑے کیپ فنڈز. لارج کیپ فنڈز ہیں۔مشترکہ فنڈ وہ اسکیمیں جو اپنی جمع شدہ رقم کو کمپنیوں کے اسٹاک میں لگاتی ہیں۔مارکیٹ INR 10 سے زیادہ کیپٹلائزیشن،000 کروڑ۔ یہ کمپنیاں مارکیٹ کیپٹلائزیشن، پروڈکٹ سائز، اور انسانی لحاظ سے بہت بڑی ہیں۔سرمایہ. بڑی کیپ کمپنیوں کو بلیوچپ کمپنیاں بھی کہا جاتا ہے اور انہیں اپنے اپنے لحاظ سے مارکیٹ لیڈر سمجھا جاتا ہے۔ اگرچہ بڑے کیپ فنڈز اس کے باوجود ایک ہی زمرے کے ہیں؛ ان کے درمیان بہت سے اختلافات ہیں. تو آئیے اس مضمون کے ذریعے ان اسکیموں کے درمیان فرق کو سمجھیں۔
ایچ ڈی ایف سی بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ کا (جو پہلے ایچ ڈی ایف سی گروتھ فنڈ کے نام سے جانا جاتا تھا) سرمایہ کاری کا مقصد بنیادی طور پر ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلق سیکیورٹیز پر مشتمل سیکیورٹیز کے پورٹ فولیو سے سرمائے کی تعریف حاصل کرنا ہے۔ ایچ ڈی ایف سی بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ اپنے اثاثوں کی ٹوکری بنانے کے لیے ایس اینڈ پی بی ایس ای سینسیکس اور نفٹی 50 انڈیکس کو اپنے بنیادی اور اضافی بینچ مارک کے طور پر استعمال کرتا ہے۔ مسٹر سری نواس راؤوری اور مسٹر راکیش ویاس ایچ ڈی ایف سی بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ کے مشترکہ فنڈ منیجر ہیں۔ کی بنیاد پراثاثہ تین ہلاک اسکیم کا مقصد، ایچ ڈی ایف سی بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ اپنے جمع شدہ فنڈ کی رقم کا تقریباً 80-100% ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلقہ آلات میں اور باقی حصہ فکسڈ میں لگاتا ہے۔آمدنی اورکرنسی مارکیٹ آلات اسکیم سرمایہ کاری کے نقطہ نظر کے پانچ بنیادی اصولوں کی پیروی کرتی ہے جس میں طویل مدتی پر توجہ مرکوز کرنا، مارکیٹ پر متوازن نظریہ برقرار رکھنا، اور فروخت کے لیے نظم و ضبط کا طریقہ شامل ہے۔
ایچ ڈی ایف سی ٹاپ 100 فنڈ (پہلے ایچ ڈی ایف سی ٹاپ 200 فنڈ کے نام سے جانا جاتا تھا) کی پیشکش اور انتظامایچ ڈی ایف سی میوچل فنڈ بڑے ٹوپی زمرے کے تحت. اسکیم BSE 200 انڈیکس کا حصہ بننے والی کمپنیوں کے اسٹاک میں اپنے کارپس کا ایک اہم حصہ لگاتی ہے۔ یہ اسکیم 11 اکتوبر 1996 کو شروع کی گئی تھی۔ HDFC Top 100 Fund S&P BSE 200 Index کو اپنے بنیادی اشاریہ کے طور پر اور S&P BSE Sensex کو اپنے پورٹ فولیو کی تعمیر کے لیے اضافی بینچ مارک کے طور پر استعمال کرتا ہے۔ ایچ ڈی ایف سی ٹاپ 100 فنڈ کے ٹاپ 10 ہولڈنگز کا حصہ بننے والے کچھ اجزاء میں ایچ ڈی ایف سی شامل ہے۔بینک لمیٹڈ، انفوسس لمیٹڈ، لارسن اینڈ ٹوبرو لمیٹڈ، ریلائنس انڈسٹریز لمیٹڈ، اور اسٹیٹ بینک آف انڈیا۔ اسکیم کے اثاثے مختص کرنے کے مقصد کی بنیاد پر، یہ اپنے فنڈ کا 100% تک ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلقہ آلات میں سرمایہ کاری کرتا ہے۔ ایچ ڈی ایف سی ٹاپ 100 فنڈ کا انتظام مشترکہ طور پر مسٹر راکیش ویاس اور مسٹر پرشانت جین کرتے ہیں۔
متعدد پیرامیٹرز جن پر ایچ ڈی ایف سی بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ اور ایچ ڈی ایف سی ٹاپ 100 فنڈ مختلف ہیں انہیں چار حصوں میں درجہ بندی کیا گیا ہے۔ ذیل میں ان حصوں کی وضاحت کی گئی ہے۔
یہ موازنہ کا پہلا حصہ ہے جس میں تقابلی پیرامیٹرز جیسے کرنٹ شامل ہیں۔نہیں ہیں, Fincash کی درجہ بندی، اور اسکیم کا زمرہ۔ اسکیم کے زمرے کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ دونوں اسکیمیں ایکویٹی لارج کیپ کیٹیگری سے تعلق رکھتی ہیں۔ پربنیاد کیفنکاش کی درجہ بندییہ کہا جا سکتا ہے کہایچ ڈی ایف سی بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ ایک 4 اسٹار اسکیم ہے اور ایچ ڈی ایف سی ٹاپ 100 فنڈ ایک 3 اسٹار اسکیم ہے۔. موجودہ NAV کا موازنہ بھی دونوں اسکیموں کے درمیان فرق کو ظاہر کرتا ہے۔ 02 مئی 2018 تک، HDFC ٹاپ 100 فنڈ کا NAV تقریباً INR 447 تھا اور HDFC بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ کا تقریباً INR 185 تھا۔ بنیادی باتوں کے سیکشن کا موازنہ درج ذیل ہے۔
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹472.731 ↑ 2.69 (0.57 %) ₹79,875 on 31 Mar 24 11 Sep 00 ☆☆☆☆ Hybrid Dynamic Allocation 23 Moderately High 1.61 3.3 0 0 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) HDFC Top 100 Fund
Growth
Fund Details ₹1,043.26 ↑ 3.45 (0.33 %) ₹32,355 on 31 Mar 24 11 Oct 96 ☆☆☆ Equity Large Cap 43 Moderately High 1.77 2.51 1.14 3.97 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
اسکیموں کے مقابلے میں یہ دوسرا سیکشن ہے جو کمپاؤنڈڈ سالانہ گروتھ ریٹ میں فرق کا تجزیہ کرتا ہے یاسی اے جی آر دونوں اسکیموں کی واپسی۔ ان CAGR ریٹرن کا موازنہ مختلف وقفوں سے کیا جاتا ہے جیسے کہ 1 ماہ کی واپسی، 6 ماہ کی واپسی، 3 سال کی واپسی، اور 5 سال کی واپسی۔ کارکردگی کی بنیاد پر، یہ کہا جا سکتا ہے کہ بعض صورتوں میں، ایچ ڈی ایف سی ٹاپ 100 فنڈ دوڑ میں آگے ہے اور دیگر میں، ایچ ڈی ایف سی بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ نے بہتر کارکردگی کا مظاہرہ کیا ہے۔ نیچے دی گئی جدول کارکردگی کے سیکشن میں فرق کا موازنہ کرتی ہے۔
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details 3.6% 4.4% 19.9% 40.1% 24.3% 19.6% 18.6% HDFC Top 100 Fund
Growth
Fund Details 2% 3.1% 18.1% 34.8% 20.7% 16.6% 19.2%
Talk to our investment specialist
مقابلے میں تیسرا حصہ ہونے کے ناطے، یہ کسی خاص سال کے لیے دونوں اسکیموں کے مطلق واپسی میں فرق کا تجزیہ کرتا ہے۔ مطلق منافع کا موازنہ یہ بھی بتاتا ہے کہ کچھ سالوں کے لیے، HDFC بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ نے اچھی کارکردگی کا مظاہرہ کیا ہے اور دیگر سالوں کے لیے، HDFC ٹاپ 100 فنڈ نے بہتر کارکردگی کا مظاہرہ کیا ہے۔ ذیل میں دیا گیا جدول سالانہ کارکردگی کے سیکشن کے موازنہ کا خلاصہ کرتا ہے۔
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details 31.3% 18.8% 26.4% 7.6% 6.9% HDFC Top 100 Fund
Growth
Fund Details 30% 10.6% 28.5% 5.9% 7.7%
مقابلے کا آخری حصہ ہونے کی وجہ سے، اس میں موازنہ کرنے والے عناصر جیسے AUM، کم از کم شامل ہیں۔گھونٹ اور یکمشت سرمایہ کاری، اور بہت کچھ۔ کم از کم SIP اور یکمشت سرمایہ کاری دونوں اسکیموں کے لیے یکساں ہیں۔ دونوں اسکیموں کے لئے کم از کم SIP رقم INR 500 ہے جبکہ دونوں اسکیموں کے لئے یکمشت رقم INR 5,000 ہے۔ تاہم، دونوں اسکیموں کی AUM میں ایک اہم فرق ہے۔ 31 مارچ 2018 تک، HDFC ٹاپ 100 فنڈ کا AUM تقریباً INR 14,350 کروڑ تھا اور HDFC بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ کا تقریباً INR 1,129 کروڑ تھا۔ دیگر تفصیلات کے سیکشن کا موازنہ حسب ذیل ہے۔
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details 31.3% 18.8% 26.4% 7.6% 6.9% HDFC Top 100 Fund
Growth
Fund Details 30% 10.6% 28.5% 5.9% 7.7%
HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 19 ₹10,000 30 Apr 20 ₹8,275 30 Apr 21 ₹11,770 30 Apr 22 ₹14,576 30 Apr 23 ₹16,803 30 Apr 24 ₹23,501 HDFC Top 100 Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 19 ₹10,000 30 Apr 20 ₹7,769 30 Apr 21 ₹11,346 30 Apr 22 ₹13,689 30 Apr 23 ₹15,231 30 Apr 24 ₹20,785
HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 15.5% Equity 57.04% Debt 27.46% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 23.48% Industrials 10.46% Energy 8.84% Utility 6.09% Consumer Cyclical 4.2% Technology 4.1% Health Care 3.74% Consumer Defensive 2.68% Basic Materials 1.93% Communication Services 1.87% Real Estate 1.44% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 18.08% Cash Equivalent 15.25% Corporate 9.63% Credit Quality
Rating Value AA 1.65% AAA 96.73% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 22 | HDFCBANK6% ₹4,741 Cr 32,745,251
↑ 940,500 Coal India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 18 | COALINDIA4% ₹3,133 Cr 72,171,400
↓ -1,528,600 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 May 07 | SBIN4% ₹3,041 Cr 40,426,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK3% ₹2,795 Cr 25,564,524 7.38% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -3% ₹2,751 Cr 272,581,800 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Aug 16 | 5325553% ₹2,711 Cr 80,739,943
↑ 564,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 12 | LT3% ₹2,118 Cr 5,627,883
↑ 71,700 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 21 | RELIANCE3% ₹2,077 Cr 6,988,933
↑ 316,250 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 09 | INFY2% ₹1,941 Cr 12,955,098
↑ 988,000 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Apr 18 | ITC2% ₹1,778 Cr 41,497,726
↑ 20,800 HDFC Top 100 Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.67% Equity 96.33% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 32.21% Energy 11.77% Technology 9.26% Industrials 8.47% Consumer Defensive 7.63% Health Care 7.13% Consumer Cyclical 6.39% Utility 5.67% Communication Services 4.53% Basic Materials 3.26% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 05 | ICICIBANK10% ₹3,153 Cr 28,840,474 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 10 | HDFCBANK8% ₹2,444 Cr 16,876,319
↑ 500,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 06 | RELIANCE7% ₹2,320 Cr 7,806,781 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 06 | LT6% ₹1,905 Cr 5,061,271 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Jun 15 | 5325556% ₹1,836 Cr 54,669,743 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Aug 04 | INFY5% ₹1,585 Cr 10,579,648 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 20 | BHARTIARTL5% ₹1,465 Cr 11,921,785 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Jan 03 | ITC4% ₹1,357 Cr 31,691,145 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 07 | 5322154% ₹1,226 Cr 11,702,714 Coal India Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Sep 17 | COALINDIA4% ₹1,196 Cr 27,557,721
لہذا، مذکورہ بالا نکات کی بنیاد پر، یہ کہا جا سکتا ہے کہ متعدد پیرامیٹرز کی وجہ سے دونوں اسکیموں کے درمیان بہت سے فرق ہیں۔ نتیجے کے طور پر، افراد کو محتاط رہنا چاہئےسرمایہ کاری کسی بھی اسکیم میں۔ انہیں یقینی بنانا چاہیے کہ اسکیم ان کے سرمایہ کاری کے مقاصد سے میل کھاتی ہے۔ مزید برآں، انہیں یہ بھی یقینی بنانا چاہیے کہ وہ اسکیم کے طریقوں کو پوری طرح سمجھتے ہیں۔ اگر ضرورت ہو تو، افراد ایک کی رائے سے بھی مشورہ کر سکتے ہیں۔مشیر خزانہ. ان اقدامات پر عمل کرنے سے افراد کو ان کی سرمایہ کاری کے محفوظ ہونے کو یقینی بنانے کے ساتھ ساتھ اپنے مقاصد کو بروقت حاصل کرنے میں مدد ملے گی۔.