+91-22-48913909ELSS بمقابلہ ٹیکس سیونگ FD
ایکویٹی سے منسلک بچت اسکیم (ELSS)
ای ایل ایس ایس واحد ہےمشترکہ فنڈ 80C کٹوتیوں کے لیے اہل۔ یہ ایک متنوع ایکویٹی میوچل فنڈ ہے جو روپے تک ٹیکس کٹوتیوں کی پیشکش کرتا ہے۔ 1.5 لاکھ سالانہ کے تحتسیکشن 80 سی کیانکم ٹیکس ایکٹ (آئی ٹی ایکٹ 1961)۔
فروری بجٹ 2018 کے متعارف ہونے سے پہلے، اس کے ریٹرن مکمل طور پر ٹیکس سے پاک تھے۔ تاہم، اب یہ 10٪ طویل مدتی سے مشروط ہے۔سرمایہ منافع ٹیکس اگر آپ کےکیپٹل گینز روپے سے زیادہ ایک سال بعد ایک لاکھ۔ 10% ٹیکس کٹوتی کے بعد بھی، ELSS میں ٹیکس بچانے والے دیگر آلات کے مقابلے اعلیٰ منافع فراہم کرنے کی صلاحیت ہے۔ ELSS سرمایہ کاری کے مراعات صرف تک محدود نہیں ہیں۔ٹیکس محفوظ کر لیا دیکمپاؤنڈنگ کی طاقت اس بات کو یقینی بناتا ہے کہ اگر آپ 5 سال (ٹیکس کی بچت کی مدت) کے لیے سرمایہ کاری کرتے ہیں تو آپ کی سرمایہ کاری دوگنی ہو جاتی ہے۔ایف ڈی)۔ اس میں اضافہ کرنے کے لیے، کم از کم لاک ان مدت صرف 3 سال ہے۔
ٹیکس کی بچت فکسڈ ڈپازٹس
سرمایہ کاری بینکوں میں فکسڈ ڈپازٹ میں رقم افراد اور HUFs کو ٹیکس کا دعوی کرنے کی اجازت دیتی ہے۔کٹوتی روپے تک 1,50،000 ایک مالی سال میں. ان ڈپازٹس کا لاک ان پیریڈ 5 سال ہوتا ہے۔ تاہم، آپ اس ڈپازٹ کو وقت سے پہلے واپس نہیں لے سکتے۔ لیکن آپ مسابقتی شرحوں پر اپنی ایف ڈی کے خلاف قرض حاصل کر سکتے ہیں۔ تاہم، ان ڈپازٹس پر حاصل ہونے والا سود فرد کے ٹیکس کے قابل ٹیکس کی معمولی شرح ہے (ٹیکس بریکٹ کے مطابق)۔
ٹیکس سیور ایف ڈی کی جھلکیاں
آئیے کی اہم جھلکیاں دیکھتے ہیں۔ٹیکس بچانے والا ایف ڈی -
- صرف افراد اور ممبرانہندو غیر منقسم خاندان (HUF) میں سرمایہ کاری کر سکتے ہیں۔ٹیکس بچانے والی ایف ڈی سکیم
- ٹیکس سیور FD کی کم از کم سرمایہ کاری کی رقم مختلف ہوتی ہے۔بینک بینک کو
- ٹیکس بچانے والی ایف ڈی کی لاک ان مدت پانچ سال ہے۔
- آپ روپے تک ٹیکس کی کٹوتیاں حاصل کر سکتے ہیں۔ 1,50,000
- قبل از وقت واپسی کا کوئی بندوبست نہیں ہے۔
- آپ ان ٹیکس سیور ایف ڈی کے خلاف قرض کے لیے درخواست نہیں دے سکتے
- ان ٹیکس سیور FDs میں سرمایہ کاری کسی بھی نجی یا پبلک سیکٹر کے بینک میں کی جا سکتی ہے (سوائے کوآپریٹو اور دیہی بینکوں کے)
- میں کی گئی سرمایہ کاریڈاک خانہ پانچ سال سے زیادہ کی مدت کے لیے ٹائم ڈپازٹ بھی ٹیکس بچانے والی FD کے طور پر اہل ہے۔
- آپ پوسٹ آفس ایف ڈی کو ایک پوسٹ آفس سے دوسرے پوسٹ آفس میں منتقل کر سکتے ہیں۔
- اس قسم کی FD سے حاصل ہونے والا سود قابل ٹیکس ہے اور اسے ذریعہ سے کاٹا جائے گا۔
- ٹیکس سیونگ ڈپازٹ اکاؤنٹ انفرادی اور مشترکہ طور پر کھولا جا سکتا ہے۔
- مشترکہ اکاؤنٹ کی صورت میں، ٹیکس کا فائدہ مشترکہ اکاؤنٹ کے پہلے ہولڈر کو حاصل ہوگا۔
Talk to our investment specialist
ELSS بمقابلہ FD - موازنہ
مختلف پیرامیٹرز پر ELSS اور ٹیکس سیونگ FDs کے درمیان فرق کا ایک سرسری جائزہ یہ ہے:
| پیرامیٹر | ایف ڈی | ای ایل ایس ایس |
|---|---|---|
| دور | 5 سال کا لاک ان | 3 سال کا لاک ان |
| واپسی | 7.00 - 8.00 % (سالانہ مرکب) | کوئی یقینی ڈیویڈنڈ نہیں / اس کے طور پر واپسیمارکیٹ عام طور پر 16 - 17٪ سالانہ کے ارد گرد منسلک |
| کم از کم سرمایہ کاری | روپے 1000 | روپے 500 |
| زیادہ سے زیادہ سرمایہ کاری | کوئی بالائی حد نہیں۔ | کوئی بالائی حد نہیں۔ |
| 80c کے تحت کٹوتی کے لیے اہل رقم | روپے 1.5 لاکھ | روپے 1.5 لاکھ |
| سود/واپسی کے لیے ٹیکس | قابل ٹیکس سود | روپے تک کا فائدہ 1 لاکھ ٹیکس سے پاک ہیں۔ روپے سے اوپر کے منافع پر 10% ٹیکس لاگو ہوتا ہے۔ 1 لاکھ |
| حفاظت/درجہ بندی | محفوظ | تھوڑا خطرہ |
| لیکویڈیٹی | آپ 5 سال سے پہلے ٹیکس بچانے والی ایف ڈی واپس نہیں لے سکتے | آپ 3 سال کے بعد ELSS سے نکل سکتے ہیں یا نکال سکتے ہیں۔ |
| آن لائن آپشن | تمام بینک آن لائن پیش نہیں کرتے ہیں۔سہولت ایف ڈی کھولنے کے لیے | کوئی ایک ELSS آن لائن شروع کر سکتا ہے – بطور یکمشت یاگھونٹ |
ٹاپ ELSS میوچل فنڈز مالی سال 22 - 23
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Motilal Oswal Long Term Equity Fund Growth ₹51.7109
↑ 0.11 ₹4,223 1 11.7 -2.5 23.4 24 47.7 IDBI Equity Advantage Fund Growth ₹43.39
↑ 0.04 ₹485 9.7 15.1 16.9 20.8 10 JM Tax Gain Fund Growth ₹49.7848
↑ 0.26 ₹210 5.4 10.2 -0.1 19.6 21.5 29 BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS) Growth ₹97.8769
↑ 0.26 ₹897 4.4 8.5 3.2 18.2 17.6 23.6 Franklin India Taxshield Growth ₹1,490.02
↓ -1.63 ₹6,537 2.6 3.9 2 17.6 22.2 22.4 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 7 Nov 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Motilal Oswal Long Term Equity Fund IDBI Equity Advantage Fund JM Tax Gain Fund BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS) Franklin India Taxshield Point 1 Upper mid AUM (₹4,223 Cr). Bottom quartile AUM (₹485 Cr). Bottom quartile AUM (₹210 Cr). Lower mid AUM (₹897 Cr). Highest AUM (₹6,537 Cr). Point 2 Established history (10+ yrs). Established history (12+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (19+ yrs). Oldest track record among peers (26 yrs). Point 3 Not Rated. Top rated. Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 24.03% (top quartile). 5Y return: 9.97% (bottom quartile). 5Y return: 21.54% (lower mid). 5Y return: 17.58% (bottom quartile). 5Y return: 22.23% (upper mid). Point 6 3Y return: 23.36% (top quartile). 3Y return: 20.84% (upper mid). 3Y return: 19.63% (lower mid). 3Y return: 18.18% (bottom quartile). 3Y return: 17.55% (bottom quartile). Point 7 1Y return: -2.51% (bottom quartile). 1Y return: 16.92% (top quartile). 1Y return: -0.11% (bottom quartile). 1Y return: 3.20% (upper mid). 1Y return: 1.98% (lower mid). Point 8 Alpha: 7.18 (top quartile). Alpha: 1.78 (lower mid). Alpha: -3.68 (bottom quartile). Alpha: 1.95 (upper mid). Alpha: -1.19 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: -0.26 (upper mid). Sharpe: 1.21 (top quartile). Sharpe: -0.85 (bottom quartile). Sharpe: -0.47 (lower mid). Sharpe: -0.69 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 0.80 (upper mid). Information ratio: -1.13 (bottom quartile). Information ratio: 0.80 (lower mid). Information ratio: 0.48 (bottom quartile). Information ratio: 1.11 (top quartile). Motilal Oswal Long Term Equity Fund
IDBI Equity Advantage Fund
JM Tax Gain Fund
BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)
Franklin India Taxshield
*ذیل میں 100 - 15000 کروڑ کے درمیان AUM رکھنے والے فنڈز کی فہرست ہے اور فنڈ کی عمر 3 سال سے اوپر ہے۔ 3 سالہ کارکردگی کی بنیاد پر۔ (Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Long Term Fund) The investment objective of the Scheme is to generate long-term capital appreciation from a diversified portfolio of predominantly equity and equity related instruments. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved. Below is the key information for Motilal Oswal Long Term Equity Fund Returns up to 1 year are on The Scheme will seek to invest predominantly in a diversified portfolio of equity and equity related instruments with the objective to provide investors with opportunities for capital appreciation and income along with the benefit of income-tax deduction(under section 80C of the Income-tax Act, 1961) on their investments. Investments in this scheme would be subject to a statutory lock-in of 3 years from the date of allotment to be eligible for income-tax benefits under Section 80C. There can be no assurance that the investment objective under the scheme will be realized. Research Highlights for IDBI Equity Advantage Fund Below is the key information for IDBI Equity Advantage Fund Returns up to 1 year are on The investment objective is to generate long-term capital growth from a diversified and actively managed portfolio of equity and equity related securities and to enable investors a deduction from total income, as permitted under the Income Tax Act, 1961 from time to time. However, there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized. The Scheme does not guarantee/indicate any returns. Research Highlights for JM Tax Gain Fund Below is the key information for JM Tax Gain Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the Scheme is to generate long-term capital growth from a diversified and actively managed portfolio of equity and equity related securities along with income tax rebate, as may be prevalent fromtime to time. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not guarantee / indicate any returns. Research Highlights for BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS) Below is the key information for BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS) Returns up to 1 year are on The primary objective for Franklin IndiaTaxshield is to provide medium to long term growth of capital along with income tax rebate Research Highlights for Franklin India Taxshield Below is the key information for Franklin India Taxshield Returns up to 1 year are on 1. Motilal Oswal Long Term Equity Fund
Motilal Oswal Long Term Equity Fund
Growth Launch Date 21 Jan 15 NAV (07 Nov 25) ₹51.7109 ↑ 0.11 (0.22 %) Net Assets (Cr) ₹4,223 on 31 Aug 25 Category Equity - ELSS AMC Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd Rating Risk Moderately High Expense Ratio 1.65 Sharpe Ratio -0.26 Information Ratio 0.8 Alpha Ratio 7.18 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹16,097 31 Oct 22 ₹16,180 31 Oct 23 ₹19,013 31 Oct 24 ₹31,259 31 Oct 25 ₹31,328 Returns for Motilal Oswal Long Term Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Nov 25 Duration Returns 1 Month -1.1% 3 Month 1% 6 Month 11.7% 1 Year -2.5% 3 Year 23.4% 5 Year 24% 10 Year 15 Year Since launch 16.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 47.7% 2023 37% 2022 1.8% 2021 32.1% 2020 8.8% 2019 13.2% 2018 -8.7% 2017 44% 2016 12.5% 2015 Fund Manager information for Motilal Oswal Long Term Equity Fund
Name Since Tenure Ajay Khandelwal 11 Dec 23 1.81 Yr. Rakesh Shetty 22 Nov 22 2.86 Yr. Atul Mehra 1 Oct 24 1 Yr. Data below for Motilal Oswal Long Term Equity Fund as on 31 Aug 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 32.32% Consumer Cyclical 18.61% Financial Services 15.97% Technology 13.25% Basic Materials 5.74% Real Estate 3.72% Health Care 3.35% Communication Services 1.94% Consumer Defensive 0.78% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.05% Equity 98.95% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 23 | 5433207% ₹292 Cr 8,970,581 Kaynes Technology India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 23 | KAYNES5% ₹204 Cr 289,593 Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 24 | MCX5% ₹202 Cr 259,208 Amber Enterprises India Ltd Ordinary Shares (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Mar 24 | AMBER4% ₹194 Cr 240,350 Waaree Energies Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 24 | 5442774% ₹194 Cr 583,979
↑ 67,873 Muthoot Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 25 | 5333984% ₹168 Cr 546,874
↑ 72,839 Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Oct 23 | PRESTIGE4% ₹163 Cr 1,077,437
↓ -98,787 Gujarat Fluorochemicals Ltd Ordinary Shares (Basic Materials)
Equity, Since 28 Feb 23 | FLUOROCHEM4% ₹159 Cr 430,073 PTC Industries Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 24 | 5390064% ₹156 Cr 100,321 Bharat Dynamics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | BDL3% ₹153 Cr 1,022,957 2. IDBI Equity Advantage Fund
IDBI Equity Advantage Fund
Growth Launch Date 10 Sep 13 NAV (28 Jul 23) ₹43.39 ↑ 0.04 (0.09 %) Net Assets (Cr) ₹485 on 30 Jun 23 Category Equity - ELSS AMC IDBI Asset Management Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.39 Sharpe Ratio 1.21 Information Ratio -1.13 Alpha Ratio 1.78 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹14,902 31 Oct 22 ₹15,190 Returns for IDBI Equity Advantage Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Nov 25 Duration Returns 1 Month 3.1% 3 Month 9.7% 6 Month 15.1% 1 Year 16.9% 3 Year 20.8% 5 Year 10% 10 Year 15 Year Since launch 16% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 Fund Manager information for IDBI Equity Advantage Fund
Name Since Tenure Data below for IDBI Equity Advantage Fund as on 30 Jun 23
Equity Sector Allocation
Sector Value Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 3. JM Tax Gain Fund
JM Tax Gain Fund
Growth Launch Date 31 Mar 08 NAV (07 Nov 25) ₹49.7848 ↑ 0.26 (0.52 %) Net Assets (Cr) ₹210 on 31 Aug 25 Category Equity - ELSS AMC JM Financial Asset Management Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.37 Sharpe Ratio -0.86 Information Ratio 0.8 Alpha Ratio -3.68 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹16,303 31 Oct 22 ₹16,143 31 Oct 23 ₹18,504 31 Oct 24 ₹27,673 31 Oct 25 ₹28,069 Returns for JM Tax Gain Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Nov 25 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 5.4% 6 Month 10.2% 1 Year -0.1% 3 Year 19.6% 5 Year 21.5% 10 Year 15 Year Since launch 9.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 29% 2023 30.9% 2022 0.5% 2021 32.2% 2020 18.3% 2019 14.9% 2018 -4.6% 2017 42.6% 2016 5.2% 2015 -0.6% Fund Manager information for JM Tax Gain Fund
Name Since Tenure Satish Ramanathan 1 Oct 24 1 Yr. Asit Bhandarkar 31 Dec 21 3.75 Yr. Ruchi Fozdar 4 Oct 24 0.99 Yr. Deepak Gupta 11 Apr 25 0.47 Yr. Data below for JM Tax Gain Fund as on 31 Aug 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 27.8% Consumer Cyclical 16.03% Technology 12.13% Industrials 11.62% Basic Materials 11.11% Health Care 8.3% Consumer Defensive 4.01% Energy 3.42% Communication Services 2.25% Real Estate 1.44% Utility 0.91% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.99% Equity 99.01% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 11 | HDFCBANK4% ₹9 Cr 98,262 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 22 | ICICIBANK4% ₹8 Cr 56,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 25 | RELIANCE3% ₹7 Cr 53,400 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 10 | LT3% ₹7 Cr 19,647
↓ -1,000 Syrma SGS Technology Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 25 | SYRMA3% ₹6 Cr 71,957
↓ -12,793 CreditAccess Grameen Ltd Ordinary Shares (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 24 | CREDITACC3% ₹5 Cr 40,401
↓ -1,200 One97 Communications Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 25 | 5433963% ₹5 Cr 47,500
↓ -8,000 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 24 | MARUTI2% ₹5 Cr 3,306 OneSource Specialty Pharma Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jan 25 | ONESOURCE2% ₹5 Cr 28,195 Shaily Engineering Plastics Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Jun 25 | 5014232% ₹5 Cr 23,737
↓ -1,763 4. BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)
BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)
Growth Launch Date 5 Jan 06 NAV (07 Nov 25) ₹97.8769 ↑ 0.26 (0.27 %) Net Assets (Cr) ₹897 on 31 Aug 25 Category Equity - ELSS AMC BNP Paribas Asset Mgmt India Pvt. Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.21 Sharpe Ratio -0.47 Information Ratio 0.48 Alpha Ratio 1.95 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹14,715 31 Oct 22 ₹14,198 31 Oct 23 ₹15,605 31 Oct 24 ₹22,561 31 Oct 25 ₹23,523 Returns for BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Nov 25 Duration Returns 1 Month 2.7% 3 Month 4.4% 6 Month 8.5% 1 Year 3.2% 3 Year 18.2% 5 Year 17.6% 10 Year 15 Year Since launch 12.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 23.6% 2023 31.3% 2022 -2.1% 2021 23.6% 2020 17.8% 2019 14.3% 2018 -9.3% 2017 42.3% 2016 -6.6% 2015 7.7% Fund Manager information for BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)
Name Since Tenure Sanjay Chawla 14 Mar 22 3.55 Yr. Pratish Krishnan 14 Mar 22 3.55 Yr. Data below for BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS) as on 31 Aug 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 30.08% Consumer Cyclical 15.19% Industrials 11.52% Technology 10.03% Health Care 7.72% Basic Materials 7.35% Consumer Defensive 4.63% Energy 3.89% Utility 3.51% Communication Services 3.04% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3% Equity 96.97% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 08 | HDFCBANK7% ₹62 Cr 656,320 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 12 | ICICIBANK5% ₹44 Cr 329,900
↓ -81,100 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Oct 18 | RELIANCE4% ₹35 Cr 255,800 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 19 | BHARTIARTL3% ₹27 Cr 144,966 Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 23 | 5433203% ₹26 Cr 790,813 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 29 Feb 24 | INFY3% ₹25 Cr 173,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 22 | SBIN3% ₹24 Cr 278,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Apr 20 | LT3% ₹23 Cr 62,520 Radico Khaitan Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Jan 25 | RADICO2% ₹21 Cr 73,000 TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 23 | 5323432% ₹21 Cr 60,500 5. Franklin India Taxshield
Franklin India Taxshield
Growth Launch Date 10 Apr 99 NAV (07 Nov 25) ₹1,490.02 ↓ -1.63 (-0.11 %) Net Assets (Cr) ₹6,537 on 31 Aug 25 Category Equity - ELSS AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.81 Sharpe Ratio -0.69 Information Ratio 1.11 Alpha Ratio -1.19 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹16,953 31 Oct 22 ₹17,705 31 Oct 23 ₹20,056 31 Oct 24 ₹28,107 31 Oct 25 ₹29,113 Returns for Franklin India Taxshield
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Nov 25 Duration Returns 1 Month 1.2% 3 Month 2.6% 6 Month 3.9% 1 Year 2% 3 Year 17.6% 5 Year 22.2% 10 Year 15 Year Since launch 20.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 22.4% 2023 31.2% 2022 5.4% 2021 36.7% 2020 9.8% 2019 5.1% 2018 -3% 2017 29.1% 2016 4.7% 2015 4% Fund Manager information for Franklin India Taxshield
Name Since Tenure R. Janakiraman 2 May 16 9.42 Yr. Rajasa Kakulavarapu 1 Dec 23 1.84 Yr. Data below for Franklin India Taxshield as on 31 Aug 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 30.44% Industrials 12.56% Consumer Cyclical 11.04% Technology 8.34% Health Care 6.76% Basic Materials 5.79% Consumer Defensive 5.22% Communication Services 5.21% Utility 5.07% Energy 3.08% Real Estate 1.75% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.75% Equity 95.25% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 07 | HDFCBANK9% ₹620 Cr 6,520,834 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 18 | ICICIBANK9% ₹613 Cr 4,546,914 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 19 | LT5% ₹323 Cr 883,853 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Jan 07 | BHARTIARTL4% ₹285 Cr 1,517,753 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 29 Feb 12 | INFY4% ₹277 Cr 1,922,741 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 14 | 5322154% ₹255 Cr 2,252,948 Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 21 | 5433204% ₹244 Cr 7,500,000 HCL Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 21 | HCLTECH3% ₹203 Cr 1,462,587 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 May 22 | RELIANCE3% ₹201 Cr 1,472,922 Grasim Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Jun 11 | GRASIM3% ₹189 Cr 685,013
کیا آپ کو ELSS یا ٹیکس بچانے والی FDs میں سرمایہ کاری کرنی چاہیے؟
نئے سرمایہ کاری کرنے سے پہلے لوگ بہت سی چیزوں پر غور کرتے ہیں۔ عمر، سرمایہ کاری کا افق اورخطرے کی بھوک چند اہم عوامل ہیں. جو لوگ دولت میں اضافے اور ٹیکس کے فوائد کے دوہرے فوائد چاہتے ہیں وہ ELSS کو ترجیح دیتے ہیں۔ مثال کے طور پر، طویل سرمایہ کاری کے افق کے ساتھ نئے سرمایہ کار اور زیادہ خطرے کی بھوک ELSS کو ایک معقول آپشن سمجھتے ہیں۔ قریب آنے والے لوگریٹائرمنٹ ٹیکس بچانے والی FDs میں سرمایہ کاری کر سکتے ہیں کیونکہ ان میں کم خطرات ہوتے ہیں اور طویل مدتی (کم از کم 5 سال یا اس سے زیادہ) میں واپسی کی ضمانت ہوتی ہے۔
ELSS آن لائن میں کیسے سرمایہ کاری کی جائے؟
Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔
اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔
دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for Motilal Oswal Long Term Equity Fund