Table of Contents
ELSS بمقابلہ ٹیکس سیونگ FD
ایکویٹی سے منسلک بچت اسکیم (ELSS)
ای ایل ایس ایس واحد ہےمشترکہ فنڈ 80C کٹوتیوں کے لیے اہل۔ یہ ایک متنوع ایکویٹی میوچل فنڈ ہے جو روپے تک ٹیکس کٹوتیوں کی پیشکش کرتا ہے۔ 1.5 لاکھ سالانہ کے تحتسیکشن 80 سی کیانکم ٹیکس ایکٹ (آئی ٹی ایکٹ 1961)۔
فروری بجٹ 2018 کے متعارف ہونے سے پہلے، اس کے ریٹرن مکمل طور پر ٹیکس سے پاک تھے۔ تاہم، اب یہ 10٪ طویل مدتی سے مشروط ہے۔سرمایہ منافع ٹیکس اگر آپ کےکیپٹل گینز روپے سے زیادہ ایک سال بعد ایک لاکھ۔ 10% ٹیکس کٹوتی کے بعد بھی، ELSS میں ٹیکس بچانے والے دیگر آلات کے مقابلے اعلیٰ منافع فراہم کرنے کی صلاحیت ہے۔ ELSS سرمایہ کاری کے مراعات صرف تک محدود نہیں ہیں۔ٹیکس محفوظ کر لیا دیکمپاؤنڈنگ کی طاقت اس بات کو یقینی بناتا ہے کہ اگر آپ 5 سال (ٹیکس کی بچت کی مدت) کے لیے سرمایہ کاری کرتے ہیں تو آپ کی سرمایہ کاری دوگنی ہو جاتی ہے۔ایف ڈی)۔ اس میں اضافہ کرنے کے لیے، کم از کم لاک ان مدت صرف 3 سال ہے۔
ٹیکس کی بچت فکسڈ ڈپازٹس
سرمایہ کاری بینکوں میں فکسڈ ڈپازٹ میں رقم افراد اور HUFs کو ٹیکس کا دعوی کرنے کی اجازت دیتی ہے۔کٹوتی روپے تک 1,50،000 ایک مالی سال میں. ان ڈپازٹس کا لاک ان پیریڈ 5 سال ہوتا ہے۔ تاہم، آپ اس ڈپازٹ کو وقت سے پہلے واپس نہیں لے سکتے۔ لیکن آپ مسابقتی شرحوں پر اپنی ایف ڈی کے خلاف قرض حاصل کر سکتے ہیں۔ تاہم، ان ڈپازٹس پر حاصل ہونے والا سود فرد کے ٹیکس کے قابل ٹیکس کی معمولی شرح ہے (ٹیکس بریکٹ کے مطابق)۔
ٹیکس سیور ایف ڈی کی جھلکیاں
آئیے کی اہم جھلکیاں دیکھتے ہیں۔ٹیکس بچانے والا ایف ڈی -
- صرف افراد اور ممبرانہندو غیر منقسم خاندان (HUF) میں سرمایہ کاری کر سکتے ہیں۔ٹیکس بچانے والی ایف ڈی سکیم
- ٹیکس سیور FD کی کم از کم سرمایہ کاری کی رقم مختلف ہوتی ہے۔بینک بینک کو
- ٹیکس بچانے والی ایف ڈی کی لاک ان مدت پانچ سال ہے۔
- آپ روپے تک ٹیکس کی کٹوتیاں حاصل کر سکتے ہیں۔ 1,50,000
- قبل از وقت واپسی کا کوئی بندوبست نہیں ہے۔
- آپ ان ٹیکس سیور ایف ڈی کے خلاف قرض کے لیے درخواست نہیں دے سکتے
- ان ٹیکس سیور FDs میں سرمایہ کاری کسی بھی نجی یا پبلک سیکٹر کے بینک میں کی جا سکتی ہے (سوائے کوآپریٹو اور دیہی بینکوں کے)
- میں کی گئی سرمایہ کاریڈاک خانہ پانچ سال سے زیادہ کی مدت کے لیے ٹائم ڈپازٹ بھی ٹیکس بچانے والی FD کے طور پر اہل ہے۔
- آپ پوسٹ آفس ایف ڈی کو ایک پوسٹ آفس سے دوسرے پوسٹ آفس میں منتقل کر سکتے ہیں۔
- اس قسم کی FD سے حاصل ہونے والا سود قابل ٹیکس ہے اور اسے ذریعہ سے کاٹا جائے گا۔
- ٹیکس سیونگ ڈپازٹ اکاؤنٹ انفرادی اور مشترکہ طور پر کھولا جا سکتا ہے۔
- مشترکہ اکاؤنٹ کی صورت میں، ٹیکس کا فائدہ مشترکہ اکاؤنٹ کے پہلے ہولڈر کو حاصل ہوگا۔
Talk to our investment specialist
ELSS بمقابلہ FD - موازنہ
مختلف پیرامیٹرز پر ELSS اور ٹیکس سیونگ FDs کے درمیان فرق کا ایک سرسری جائزہ یہ ہے:
| پیرامیٹر | ایف ڈی | ای ایل ایس ایس |
|---|---|---|
| دور | 5 سال کا لاک ان | 3 سال کا لاک ان |
| واپسی | 7.00 - 8.00 % (سالانہ مرکب) | کوئی یقینی ڈیویڈنڈ نہیں / اس کے طور پر واپسیمارکیٹ عام طور پر 16 - 17٪ سالانہ کے ارد گرد منسلک |
| کم از کم سرمایہ کاری | روپے 1000 | روپے 500 |
| زیادہ سے زیادہ سرمایہ کاری | کوئی بالائی حد نہیں۔ | کوئی بالائی حد نہیں۔ |
| 80c کے تحت کٹوتی کے لیے اہل رقم | روپے 1.5 لاکھ | روپے 1.5 لاکھ |
| سود/واپسی کے لیے ٹیکس | قابل ٹیکس سود | روپے تک کا فائدہ 1 لاکھ ٹیکس سے پاک ہیں۔ روپے سے اوپر کے منافع پر 10% ٹیکس لاگو ہوتا ہے۔ 1 لاکھ |
| حفاظت/درجہ بندی | محفوظ | تھوڑا خطرہ |
| لیکویڈیٹی | آپ 5 سال سے پہلے ٹیکس بچانے والی ایف ڈی واپس نہیں لے سکتے | آپ 3 سال کے بعد ELSS سے نکل سکتے ہیں یا نکال سکتے ہیں۔ |
| آن لائن آپشن | تمام بینک آن لائن پیش نہیں کرتے ہیں۔سہولت ایف ڈی کھولنے کے لیے | کوئی ایک ELSS آن لائن شروع کر سکتا ہے – بطور یکمشت یاگھونٹ |
ٹاپ ELSS میوچل فنڈز مالی سال 22 - 23
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Motilal Oswal Long Term Equity Fund Growth ₹52.5536
↓ -0.25 ₹3,897 25.1 -6.4 15.4 31.5 28.3 47.7 L&T Tax Advantage Fund Growth ₹135.249
↓ -0.14 ₹3,917 16.5 -3.5 11 23.8 23.9 33 Franklin India Taxshield Growth ₹1,493.79
↑ 1.23 ₹6,592 14.1 -1.3 9.5 23.3 26.4 22.4 JM Tax Gain Fund Growth ₹48.1469
↑ 0.12 ₹189 12 -5.3 5 23.3 26 29 BOI AXA Tax Advantage Fund Growth ₹162.88
↓ -0.50 ₹1,324 16.4 -7.6 -0.1 23 26.3 21.6 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 11 Jun 25
*ذیل میں 100 - 15000 کروڑ کے درمیان AUM رکھنے والے فنڈز کی فہرست ہے اور فنڈ کی عمر 3 سال سے اوپر ہے۔ 3 سالہ کارکردگی کی بنیاد پر۔ (Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Long Term Fund) The investment objective of the Scheme is to generate long-term capital appreciation from a diversified portfolio of predominantly equity and equity related instruments. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved. Motilal Oswal Long Term Equity Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 21 Jan 15. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Motilal Oswal Long Term Equity Fund Returns up to 1 year are on To generate long-term capital growth from a diversified portfolio of predominantly equity and equity-related securities. L&T Tax Advantage Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 27 Feb 06. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for L&T Tax Advantage Fund Returns up to 1 year are on The primary objective for Franklin IndiaTaxshield is to provide medium to long term growth of capital along with income tax rebate Franklin India Taxshield is a Equity - ELSS fund was launched on 10 Apr 99. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Franklin India Taxshield Returns up to 1 year are on The investment objective is to generate long-term capital growth from a diversified and actively managed portfolio of equity and equity related securities and to enable investors a deduction from total income, as permitted under the Income Tax Act, 1961 from time to time. However, there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized. The Scheme does not guarantee/indicate any returns. JM Tax Gain Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 31 Mar 08. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for JM Tax Gain Fund Returns up to 1 year are on The Scheme seeks to generate long-term capital growth from a diversified portfolio of predominantly equity and equity-related securities across all market capitalisations. The Scheme is in the nature of diversified multi-cap fund. The Scheme is not providing any assured or guaranteed returns.(There can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized.) BOI AXA Tax Advantage Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 25 Feb 09. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for BOI AXA Tax Advantage Fund Returns up to 1 year are on 1. Motilal Oswal Long Term Equity Fund
CAGR/Annualized return of 17.4% since its launch. Return for 2024 was 47.7% , 2023 was 37% and 2022 was 1.8% . Motilal Oswal Long Term Equity Fund
Growth Launch Date 21 Jan 15 NAV (11 Jun 25) ₹52.5536 ↓ -0.25 (-0.47 %) Net Assets (Cr) ₹3,897 on 30 Apr 25 Category Equity - ELSS AMC Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd Rating Risk Moderately High Expense Ratio 0.74 Sharpe Ratio 0.08 Information Ratio 0.77 Alpha Ratio 1.58 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 20 ₹10,000 31 May 21 ₹16,160 31 May 22 ₹16,757 31 May 23 ₹20,100 31 May 24 ₹30,805 31 May 25 ₹35,818 Returns for Motilal Oswal Long Term Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Jun 25 Duration Returns 1 Month 16.2% 3 Month 25.1% 6 Month -6.4% 1 Year 15.4% 3 Year 31.5% 5 Year 28.3% 10 Year 15 Year Since launch 17.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 47.7% 2023 37% 2022 1.8% 2021 32.1% 2020 8.8% 2019 13.2% 2018 -8.7% 2017 44% 2016 12.5% 2015 Fund Manager information for Motilal Oswal Long Term Equity Fund
Name Since Tenure Ajay Khandelwal 11 Dec 23 1.47 Yr. Rakesh Shetty 22 Nov 22 2.52 Yr. Atul Mehra 1 Oct 24 0.66 Yr. Data below for Motilal Oswal Long Term Equity Fund as on 30 Apr 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 37.3% Consumer Cyclical 20.59% Financial Services 17.43% Technology 8.6% Real Estate 6.27% Basic Materials 5.67% Health Care 2.96% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.18% Equity 98.82% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 22 | TRENT6% ₹240 Cr 425,260 Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 23 | 5433205% ₹236 Cr 9,923,692 Bharat Dynamics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | BDL5% ₹213 Cr 1,056,315 Kaynes Technology India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 23 | KAYNES4% ₹178 Cr 297,751 Suzlon Energy Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 24 | SUZLON4% ₹177 Cr 24,702,337 Inox Wind Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | 5390834% ₹159 Cr 8,173,777 Amber Enterprises India Ltd Ordinary Shares (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Mar 24 | AMBER4% ₹156 Cr 240,350 Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 24 | MCX4% ₹155 Cr 235,083 Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Oct 23 | PRESTIGE4% ₹155 Cr 1,055,205 Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Apr 24 | BEL3% ₹152 Cr 3,950,000 2. L&T Tax Advantage Fund
CAGR/Annualized return of 14.5% since its launch. Ranked 7 in ELSS category. Return for 2024 was 33% , 2023 was 28.4% and 2022 was -3% . L&T Tax Advantage Fund
Growth Launch Date 27 Feb 06 NAV (11 Jun 25) ₹135.249 ↓ -0.14 (-0.10 %) Net Assets (Cr) ₹3,917 on 30 Apr 25 Category Equity - ELSS AMC L&T Investment Management Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.89 Sharpe Ratio 0.13 Information Ratio 0.39 Alpha Ratio 2 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 20 ₹10,000 31 May 21 ₹16,072 31 May 22 ₹16,614 31 May 23 ₹19,190 31 May 24 ₹26,811 31 May 25 ₹29,875 Returns for L&T Tax Advantage Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Jun 25 Duration Returns 1 Month 10.4% 3 Month 16.5% 6 Month -3.5% 1 Year 11% 3 Year 23.8% 5 Year 23.9% 10 Year 15 Year Since launch 14.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 33% 2023 28.4% 2022 -3% 2021 30.3% 2020 13.5% 2019 4.6% 2018 -8.1% 2017 42.3% 2016 8.1% 2015 2.9% Fund Manager information for L&T Tax Advantage Fund
Name Since Tenure Sonal Gupta 21 Jul 21 3.86 Yr. Abhishek Gupta 1 Mar 24 1.25 Yr. Data below for L&T Tax Advantage Fund as on 30 Apr 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 26.16% Consumer Cyclical 18.76% Industrials 16.95% Technology 10.59% Basic Materials 5.95% Health Care 5.84% Energy 4.51% Consumer Defensive 3.35% Utility 3.26% Communication Services 2.22% Real Estate 1.47% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.65% Equity 99.35% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 06 | HDFCBANK6% ₹224 Cr 1,162,500 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 09 | ICICIBANK4% ₹165 Cr 1,155,500 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Nov 21 | RELIANCE3% ₹134 Cr 951,812 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 06 | INFY3% ₹116 Cr 774,900 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 22 | LT3% ₹101 Cr 301,450 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Jan 24 | BHARTIARTL2% ₹87 Cr 467,000 Shriram Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 23 | SHRIRAMFIN2% ₹79 Cr 1,291,500 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 19 | SBIN2% ₹78 Cr 984,432 Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 23 | 5433202% ₹73 Cr 3,150,000 Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jul 21 | PERSISTENT2% ₹71 Cr 133,000 3. Franklin India Taxshield
CAGR/Annualized return of 21.1% since its launch. Ranked 28 in ELSS category. Return for 2024 was 22.4% , 2023 was 31.2% and 2022 was 5.4% . Franklin India Taxshield
Growth Launch Date 10 Apr 99 NAV (11 Jun 25) ₹1,493.79 ↑ 1.23 (0.08 %) Net Assets (Cr) ₹6,592 on 30 Apr 25 Category Equity - ELSS AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.83 Sharpe Ratio 0.2 Information Ratio 1.48 Alpha Ratio 2.9 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 20 ₹10,000 31 May 21 ₹17,366 31 May 22 ₹18,820 31 May 23 ₹21,509 31 May 24 ₹30,479 31 May 25 ₹33,770 Returns for Franklin India Taxshield
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Jun 25 Duration Returns 1 Month 5.8% 3 Month 14.1% 6 Month -1.3% 1 Year 9.5% 3 Year 23.3% 5 Year 26.4% 10 Year 15 Year Since launch 21.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 22.4% 2023 31.2% 2022 5.4% 2021 36.7% 2020 9.8% 2019 5.1% 2018 -3% 2017 29.1% 2016 4.7% 2015 4% Fund Manager information for Franklin India Taxshield
Name Since Tenure R. Janakiraman 2 May 16 9.09 Yr. Rajasa Kakulavarapu 1 Dec 23 1.5 Yr. Data below for Franklin India Taxshield as on 30 Apr 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 31.24% Consumer Cyclical 11.65% Industrials 10.51% Technology 8.65% Health Care 6.78% Consumer Defensive 5.77% Communication Services 5.55% Utility 4.8% Basic Materials 4.77% Energy 3.27% Real Estate 1.73% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.28% Equity 94.72% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 18 | ICICIBANK10% ₹649 Cr 4,546,914 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 07 | HDFCBANK10% ₹628 Cr 3,260,417 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Jan 07 | BHARTIARTL5% ₹333 Cr 1,786,745 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 19 | LT4% ₹295 Cr 883,853 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 29 Feb 12 | INFY4% ₹288 Cr 1,922,741 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 14 | 5322154% ₹267 Cr 2,252,948 HCL Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 21 | HCLTECH3% ₹229 Cr 1,462,587 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 May 22 | RELIANCE3% ₹204 Cr 1,449,806
↑ 125,000 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 17 | KOTAKBANK3% ₹203 Cr 917,310
↑ 73,780 United Spirits Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Oct 18 | UNITDSPR3% ₹200 Cr 1,276,457 4. JM Tax Gain Fund
CAGR/Annualized return of 9.6% since its launch. Ranked 18 in ELSS category. Return for 2024 was 29% , 2023 was 30.9% and 2022 was 0.5% . JM Tax Gain Fund
Growth Launch Date 31 Mar 08 NAV (11 Jun 25) ₹48.1469 ↑ 0.12 (0.25 %) Net Assets (Cr) ₹189 on 30 Apr 25 Category Equity - ELSS AMC JM Financial Asset Management Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.4 Sharpe Ratio -0.11 Information Ratio 0.6 Alpha Ratio -2.15 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 20 ₹10,000 31 May 21 ₹17,163 31 May 22 ₹18,477 31 May 23 ₹21,370 31 May 24 ₹31,000 31 May 25 ₹32,810 Returns for JM Tax Gain Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Jun 25 Duration Returns 1 Month 8.1% 3 Month 12% 6 Month -5.3% 1 Year 5% 3 Year 23.3% 5 Year 26% 10 Year 15 Year Since launch 9.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 29% 2023 30.9% 2022 0.5% 2021 32.2% 2020 18.3% 2019 14.9% 2018 -4.6% 2017 42.6% 2016 5.2% 2015 -0.6% Fund Manager information for JM Tax Gain Fund
Name Since Tenure Satish Ramanathan 1 Oct 24 0.66 Yr. Asit Bhandarkar 31 Dec 21 3.42 Yr. Ruchi Fozdar 4 Oct 24 0.66 Yr. Deepak Gupta 11 Apr 25 0.14 Yr. Data below for JM Tax Gain Fund as on 30 Apr 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 29% Consumer Cyclical 13.65% Basic Materials 13.62% Industrials 11.55% Technology 9.09% Health Care 8.2% Consumer Defensive 5.61% Communication Services 3.03% Utility 1.22% Energy 1.12% Real Estate 1.02% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.89% Equity 97.11% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 22 | ICICIBANK6% ₹11 Cr 77,975 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 10 | LT5% ₹10 Cr 28,947
↑ 14,500 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 11 | HDFCBANK5% ₹9 Cr 49,131 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Aug 18 | INFY4% ₹7 Cr 45,965 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 24 | MARUTI3% ₹6 Cr 4,706 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 20 | SBIN3% ₹6 Cr 72,900 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Mar 24 | BHARTIARTL3% ₹6 Cr 30,700 Bajaj Auto Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 24 | 5329773% ₹5 Cr 6,300
↓ -1,000 CreditAccess Grameen Ltd Ordinary Shares (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 24 | CREDITACC3% ₹5 Cr 43,600 OneSource Specialty Pharma Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jan 25 | ONESOURCE2% ₹5 Cr 28,195 5. BOI AXA Tax Advantage Fund
CAGR/Annualized return of 18.7% since its launch. Ranked 13 in ELSS category. Return for 2024 was 21.6% , 2023 was 34.8% and 2022 was -1.3% . BOI AXA Tax Advantage Fund
Growth Launch Date 25 Feb 09 NAV (11 Jun 25) ₹162.88 ↓ -0.50 (-0.31 %) Net Assets (Cr) ₹1,324 on 30 Apr 25 Category Equity - ELSS AMC BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.37 Sharpe Ratio -0.5 Information Ratio 0.14 Alpha Ratio -10.46 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 20 ₹10,000 31 May 21 ₹17,501 31 May 22 ₹18,420 31 May 23 ₹21,380 31 May 24 ₹32,943 31 May 25 ₹32,512 Returns for BOI AXA Tax Advantage Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Jun 25 Duration Returns 1 Month 10.6% 3 Month 16.4% 6 Month -7.6% 1 Year -0.1% 3 Year 23% 5 Year 26.3% 10 Year 15 Year Since launch 18.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 21.6% 2023 34.8% 2022 -1.3% 2021 41.5% 2020 31.2% 2019 14.6% 2018 -16.3% 2017 57.7% 2016 -1.2% 2015 2.1% Fund Manager information for BOI AXA Tax Advantage Fund
Name Since Tenure Alok Singh 27 Apr 22 3.1 Yr. Data below for BOI AXA Tax Advantage Fund as on 30 Apr 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 27.55% Industrials 17.65% Basic Materials 15.91% Technology 8.64% Utility 6.77% Consumer Defensive 5.29% Consumer Cyclical 5.17% Health Care 3.9% Communication Services 2.62% Real Estate 2.61% Energy 1.44% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.5% Equity 98.5% Debt 0.01% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 10 | HDFCBANK5% ₹68 Cr 355,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 21 | SBIN5% ₹66 Cr 839,000 Vedanta Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 24 | 5002954% ₹59 Cr 1,412,000 Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Jun 23 | COFORGE4% ₹48 Cr 65,600 Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 23 | HAL4% ₹47 Cr 105,000
↑ 19,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 18 | ICICIBANK4% ₹47 Cr 329,000
↑ 24,000 Dixon Technologies (India) Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Dec 23 | DIXON3% ₹39 Cr 24,000 Ami Organics Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 May 24 | 5433493% ₹36 Cr 317,800 Coromandel International Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Jan 23 | 5063953% ₹35 Cr 157,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Sep 24 | BHARTIARTL3% ₹35 Cr 186,000
↑ 35,000
کیا آپ کو ELSS یا ٹیکس بچانے والی FDs میں سرمایہ کاری کرنی چاہیے؟
نئے سرمایہ کاری کرنے سے پہلے لوگ بہت سی چیزوں پر غور کرتے ہیں۔ عمر، سرمایہ کاری کا افق اورخطرے کی بھوک چند اہم عوامل ہیں. جو لوگ دولت میں اضافے اور ٹیکس کے فوائد کے دوہرے فوائد چاہتے ہیں وہ ELSS کو ترجیح دیتے ہیں۔ مثال کے طور پر، طویل سرمایہ کاری کے افق کے ساتھ نئے سرمایہ کار اور زیادہ خطرے کی بھوک ELSS کو ایک معقول آپشن سمجھتے ہیں۔ قریب آنے والے لوگریٹائرمنٹ ٹیکس بچانے والی FDs میں سرمایہ کاری کر سکتے ہیں کیونکہ ان میں کم خطرات ہوتے ہیں اور طویل مدتی (کم از کم 5 سال یا اس سے زیادہ) میں واپسی کی ضمانت ہوتی ہے۔
ELSS آن لائن میں کیسے سرمایہ کاری کی جائے؟
Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔
اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔
دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved