ہندوستان میں برطانیہ میں مقیم این آر آئی کی سرمایہ کاری کے لیے میوچل فنڈز

Updated on January 6, 2026 , 11906 views

یونائیٹڈ کنگڈم (یو کے) ہندوستان کا ایک اہم تجارتی شراکت دار ہے، کیونکہ برطانیہ میں مقیم بہت سے غیر مقیم ہندوستانی (NRIs) ہندوستان میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔ نیز، ہندوستان دنیا کی سب سے تیزی سے ترقی کرنے والی معیشتوں میں سے ایک ہے، یہ بیرون ملک سے ہزاروں NRI سرمایہ کاروں کو راغب کرتا ہے۔

UK میں رہنے والے بہت سے NRIs قرض اور ایکویٹی میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔مارکیٹ اچھا منافع کمانے کے لیے۔باہمی چندہ زیادہ کمانے کا ایک بہترین آپشن ہے۔آمدنی روایتی سرمایہ کاری کے مقابلے میں۔ آپ MFs میں جتنی دیر تک سرمایہ کاری کریں گے اچھے منافع کمانے کے امکانات اتنے ہی زیادہ ہوں گے۔

عام طور پر، UK میں رہنے والے NRIs اپنی طویل مدتی منصوبہ بندی کرتے ہیں۔مالی اہداف پسندریٹائرمنٹ کی طرف سےسرمایہ کاری ہندوستان میں میوچل فنڈز میں۔ UK میں رہنے والے سرمایہ کار جو میوچل فنڈ میں سرمایہ کاری کا منصوبہ بنا رہے ہیں، فنڈ کے بارے میں فیصلہ کرنے سے پہلے آپ کو ہمیشہ سب سے پہلے کرنے کی ضرورت ہے- سرمایہ کاری کے ٹائم فریم کا تعین کرنا۔ مثال کے طور پر، اگر آپ کو تین سال یا اس سے کم کے اندر رقم درکار ہے۔کال کریں۔ یہ مختصر مدت کے طور پر. اگر آپ تین سے پانچ سال کے درمیان کی سرمایہ کاری کو چھڑانا چاہتے ہیں تو اسے وسط مدتی اور پانچ سال سے اوپر کسی بھی وقت اسے طویل مدتی کے طور پر کال کریں۔

برطانیہ میں مقیم این آر آئیز جو چاہتے ہیں۔میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کریں۔ ہندوستان میں کچھ اہم رہنما خطوط اور قواعد ہیں جن پر عمل کرنے کی ضرورت ہے تاکہ ان کی سرمایہ کاری شروع کی جاسکے۔

UK میں رہنے والے NRI کے لیے میوچل فنڈ کی سرمایہ کاری

ہندوستان میں میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کرنے کے لیے کسی کو ہندوستانی کے ساتھ درج ذیل میں سے کوئی بھی اکاؤنٹ کھولنا ہوگا۔بینک:

NRE اکاؤنٹ

یہ غیر رہائشی بیرونی (NRE) اکاؤنٹ ہے جو بچت، موجودہ، فکسڈ یاریکرنگ ڈپازٹ. آپ کو اس اکاؤنٹ میں غیر ملکی کرنسی جمع کرنے کی ضرورت ہے۔ ہندوستانی کرنسی جمع کرنے کے قابل ہونے کے لیے، آپ کو NRO اکاؤنٹ کھولنا ہوگا۔ NRE اکاؤنٹ میں لین دین کی رقم کی کوئی بالائی حد نہیں ہے۔

این آر او اکاؤنٹ

این آر او یا غیر رہائشی عام اکاؤنٹ بچت یا کرنٹ اکاؤنٹ کی شکل میں ہے جو کہ این آر آئیز کے لیے ہے کہ وہ ہندوستان میں اپنی کمائی ہوئی آمدنی کا انتظام کریں۔ NRO اکاؤنٹ میں، غیر ملکی کرنسی جمع ہونے کے بعد ہندوستانی روپے میں تبدیل ہو جاتی ہے۔ ایک این آر او اکاؤنٹ دوسرے این آر آئی کے ساتھ ساتھ رہائشی ہندوستانی (قریبی رشتہ داروں) کے ساتھ مشترکہ طور پر رکھا جا سکتا ہے۔

ایف سی این آر اکاؤنٹ

اس کا مطلب ہے غیر ملکی کرنسی نان ریپیٹری ایبل اکاؤنٹ ڈپازٹس۔ اس اکاؤنٹ میں، NRIs اپنی رقم بھیج سکتے ہیں۔کمائی چھ کرنسیوں میں سے کسی ایک میں جیسے کینیڈین $، US$، یورو، AU$، Yen، اور پاؤنڈ۔ فنڈز دوسرے FCNR یا NRE اکاؤنٹس سے منتقل کیے جا سکتے ہیں۔ FCNR میں، پرنسپل اور سود پر کوئی ٹیکس جمع نہیں ہوتا ہے۔

ایک بار جب آپ ان اکاؤنٹس میں سے کسی کو کھولتے ہیں، تو آپ کو KYC کے اصولوں کے تحت، اپنے KYC (اپنے گاہک کو جانیں) کامیابی کے ساتھ مکمل کرنے کی ضرورت ہے، جو کہ اس کے ذریعہ مقرر کیا گیا ہے۔SEBI (سیکیورٹیز ایکسچینج بورڈ آف انڈیا)۔ کوئی بھی SEBI کے رجسٹرڈ انٹرمیڈیٹس میں سے کسی کے ساتھ اپنا KYC مکمل کر سکتا ہے۔

UK NRIs کے لیے میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کرنے کے لیے KYC کا طریقہ کار

اپنے KYC طریقہ کار کو کامیابی کے ساتھ مکمل کرنے کے لیے، UK NRIs کو کچھ اہم مراحل مکمل کرنے اور دستاویزات پیش کرنے کی ضرورت ہے جیسے:

a KYC فارم

ایک این آر آئی کو جمع کرانے کی ضرورت ہے۔KYC فارم SEBI رجسٹرڈ انٹرمیڈیٹ میں بھری ہوئی تمام ضروری تفصیلات کے ساتھ۔ دستاویزات انٹرمیڈیٹ کو بذریعہ کورئیر/پوسٹ بھیجی جا سکتی ہیں۔

ب دستاویزات

درج ذیل ضروری دستاویزات ہیں جو جمع کرنے کی ضرورت ہے:

بیرون ملک ایڈریس کا ثبوت
ہندوستانی رہائشی ایڈریس کا ثبوت
ایک حالیہ تصویر
پاسپورٹ کاپی

مرچنٹ نیوی میں NRIs کی صورت میں، ایک میرینر کا اعلامیہ یا کنٹینیوئس ڈسچارج سرٹیفکیٹ کی تصدیق شدہ کاپی جمع کرانی ہوگی۔

بمقابلہ سرٹیفیکیٹ

NRIs یا PIOs (Person of India Origin) مندرجہ بالا دستاویزات بھارت میں رجسٹرڈ شیڈول کمرشل بینکوں کی بیرون ملک مقیم شاخوں کے مجاز عہدیداروں، جج، کورٹ مجسٹریٹ، پبلک نوٹریز، یا ملک میں ہندوستانی سفارت خانہ/قونصلیٹ جنرل سے تصدیق شدہ حاصل کر سکتے ہیں۔ واقع ہیں.

d ذاتی تصدیق میں (IPV)

SEBI کے قوانین کے مطابق، KYC کے عمل کے لیے IPV لازمی ہے۔ انٹرمیڈیٹ کو NRIs/PIOs کا IPV کرنا چاہیے۔

براہ کرم نوٹ کریں کہ جمع کراتے وقت مذکورہ بالا تمام دستاویزات/ ثبوت انگریزی زبان میں ہونے چاہئیں۔

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

غیر مقیم ہندوستانی (این آر آئی) میوچل فنڈ ٹیکسیشن

سرمایہ مالی سال 2017-18 (تشخیص سال 2018-19) کے لیے این آر آئی میوچل فنڈ کی سرمایہ کاری پر ٹیکس کی شرحیں درج ذیل ہیں:

این آر آئیمیوچل فنڈز پر ٹیکس-کیپٹل گینز ٹیکس کی شرحیں- مالی سال 2017/2018 (AY- 2018-19)

میوچل فنڈ اسکیم کی اقسام	شارٹ ٹرم کیپیٹل گینز (STCG)	طویل مدتی کیپیٹل گینز (LTCG)
ایکویٹی فنڈز- STCG- اکائیاں ایک سال سے کم یا اس کے برابر، LTCG- اکائیاں ایک سال سے زیادہ منعقد ہوئیں	15%	صفر
غیر ایکویٹی فنڈز- STCG- 3 سال یا اس سے کم کے لیے رکھے گئے یونٹس، LTCG- 3 سال سے زیادہ کے لیے رکھے گئے یونٹس	فرد کے مطابقانکم ٹیکس بریکٹ	لسٹڈ فنڈز پر - 20% (اشاریہ کے ساتھ)، غیر فہرست شدہ فنڈز- 10% (بغیر اشاریہ کے)

منافع پر میوچل فنڈ ٹیکس

ایکویٹی فنڈز پر منافع: ایکویٹی فنڈز کے لیے یونٹ ہولڈر کے ہاتھ میں ملنے والا ڈیویڈنڈ مکمل طور پر ٹیکس سے پاک ہے۔ ڈیویڈنڈ بھی ٹیکس سے پاک ہے۔اے ایم سی.
ڈیبیٹ فنڈز پر منافع: AMC کو اس ڈیویڈنڈ آمدنی کو اپنے یونٹ ہولڈرز میں تقسیم کرنے سے پہلے 28.84% کا ڈیویڈنڈ ڈسٹری بیوشن ٹیکس (DDT) ادا کرنا ہوگا۔ a کی طرف سے موصول ہونے والی ڈیویڈنڈ آمدنیقرض فنڈ یونٹ ہولڈر بھی ٹیکس سے پاک ہے۔

ذیل میں AY 2018-19 کے لیے NRIs کے ذریعے MF کی ادائیگی پر لاگو TDS کی شرح ہے۔

میوچل فنڈز پر این آر آئی ٹیکسیشن- کیپٹل گینز ٹیکس کی شرحیں- مالی سال 2017/2018 (AY- 2018-19)

این آر آئیز اور ٹی ڈی ایس کی شرح کے ذریعہ میوچل فنڈ کی تلافی	STCG اور TDS کی شرح	LTCG اور TDS کی شرح
ایم ایف اسکیم کی قسم
ایکویٹی اورینٹڈ فنڈز	15%	صفر
قرض فنڈز	30%	لسٹڈ فنڈز پر- 20% (اشاریہ سازی کے ساتھ)، غیر فہرست شدہ فنڈز- 10% (بغیر اشاریہ کے)

برطانیہ کے مشہور شہر

UK کے چند مشہور شہر جہاں آپ کو زیادہ تر ہندوستانی مل سکتے ہیں وہ ہیں:

لندن
ایڈنبرا
مانچسٹر
برمنگھم
کیمبرج
آکسفورڈ

UK NRIs کے لیے سرمایہ کاری کے لیے بہترین میوچل فنڈز

Fund	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)	Sub Cat.
Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan Growth	192.1	192.1	192.1	47.3	32.5		Short term Bond
DSP World Gold Fund Growth	19.4	78.1	161.9	46.8	22.1	167.1	Global
IDBI Gold Fund Growth	13.2	37.4	73.8	33.3	20.5	79	Gold
SBI Gold Fund Growth	10.4	38.7	72.1	33.1	20.4	71.5	Gold
ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Growth	10.3	38.9	71.8	33	20.3	72	Gold
Nippon India Gold Savings Fund Growth	10.3	38.7	71.8	32.7	20.3	71.2	Gold
HDFC Gold Fund Growth	10.4	38.7	71.8	32.7	20.2	71.3	Gold
Aditya Birla Sun Life Gold Fund Growth	10	38.7	72	32.7	20.4	72	Gold
Axis Gold Fund Growth	9.9	38.2	70.8	32.7	20.3	69.8	Gold
Kotak Gold Fund Growth	10.5	38.4	71.3	32.5	20.1	70.4	Gold
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 May 25

Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased

Commentary	Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan	DSP World Gold Fund	IDBI Gold Fund	SBI Gold Fund	ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund	Nippon India Gold Savings Fund	HDFC Gold Fund	Aditya Birla Sun Life Gold Fund	Axis Gold Fund	Kotak Gold Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹13 Cr).	Lower mid AUM (₹1,689 Cr).	Bottom quartile AUM (₹524 Cr).	Highest AUM (₹9,324 Cr).	Upper mid AUM (₹3,987 Cr).	Upper mid AUM (₹4,849 Cr).	Top quartile AUM (₹7,633 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,136 Cr).	Lower mid AUM (₹1,954 Cr).	Upper mid AUM (₹4,811 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (23 yrs).	Established history (18+ yrs).	Established history (13+ yrs).	Established history (14+ yrs).	Established history (14+ yrs).	Established history (14+ yrs).	Established history (14+ yrs).	Established history (13+ yrs).	Established history (14+ yrs).	Established history (14+ yrs).
Point 3	Rating: 2★ (upper mid).	Top rated.	Not Rated.	Rating: 2★ (upper mid).	Rating: 1★ (lower mid).	Rating: 2★ (upper mid).	Rating: 1★ (lower mid).	Rating: 3★ (top quartile).	Rating: 1★ (bottom quartile).	Rating: 1★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderate.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	1Y return: 192.10% (top quartile).	5Y return: 22.12% (top quartile).	5Y return: 20.48% (upper mid).	5Y return: 20.44% (upper mid).	5Y return: 20.34% (lower mid).	5Y return: 20.26% (bottom quartile).	5Y return: 20.24% (bottom quartile).	5Y return: 20.41% (upper mid).	5Y return: 20.33% (lower mid).	5Y return: 20.13% (bottom quartile).
Point 6	1M return: 192.10% (top quartile).	3Y return: 46.82% (top quartile).	3Y return: 33.30% (upper mid).	3Y return: 33.10% (upper mid).	3Y return: 33.03% (upper mid).	3Y return: 32.74% (lower mid).	3Y return: 32.73% (lower mid).	3Y return: 32.73% (bottom quartile).	3Y return: 32.68% (bottom quartile).	3Y return: 32.51% (bottom quartile).
Point 7	Sharpe: -90.89 (bottom quartile).	1Y return: 161.87% (top quartile).	1Y return: 73.84% (upper mid).	1Y return: 72.07% (upper mid).	1Y return: 71.81% (lower mid).	1Y return: 71.79% (bottom quartile).	1Y return: 71.81% (lower mid).	1Y return: 71.97% (upper mid).	1Y return: 70.83% (bottom quartile).	1Y return: 71.27% (bottom quartile).
Point 8	Information ratio: -2.42 (bottom quartile).	Alpha: -4.29 (bottom quartile).	1M return: 5.53% (upper mid).	1M return: 5.09% (lower mid).	1M return: 4.91% (bottom quartile).	1M return: 5.06% (bottom quartile).	1M return: 5.12% (lower mid).	1M return: 5.27% (upper mid).	1M return: 4.81% (bottom quartile).	1M return: 5.13% (upper mid).
Point 9	Yield to maturity (debt): 0.00% (top quartile).	Sharpe: 2.51 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (top quartile).	Alpha: 0.00 (top quartile).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 10	Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).	Information ratio: -1.02 (bottom quartile).	Sharpe: 3.44 (bottom quartile).	Sharpe: 3.54 (upper mid).	Sharpe: 3.47 (lower mid).	Sharpe: 3.61 (top quartile).	Sharpe: 3.54 (lower mid).	Sharpe: 3.57 (upper mid).	Sharpe: 3.58 (upper mid).	Sharpe: 3.76 (top quartile).

Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan

Bottom quartile AUM (₹13 Cr).
Oldest track record among peers (23 yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 192.10% (top quartile).
1M return: 192.10% (top quartile).
Sharpe: -90.89 (bottom quartile).
Information ratio: -2.42 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 0.00% (top quartile).
Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).

DSP World Gold Fund

Lower mid AUM (₹1,689 Cr).
Established history (18+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 22.12% (top quartile).
3Y return: 46.82% (top quartile).
1Y return: 161.87% (top quartile).
Alpha: -4.29 (bottom quartile).
Sharpe: 2.51 (bottom quartile).
Information ratio: -1.02 (bottom quartile).

IDBI Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹524 Cr).
Established history (13+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 20.48% (upper mid).
3Y return: 33.30% (upper mid).
1Y return: 73.84% (upper mid).
1M return: 5.53% (upper mid).
Alpha: 0.00 (top quartile).
Sharpe: 3.44 (bottom quartile).

SBI Gold Fund

Highest AUM (₹9,324 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 20.44% (upper mid).
3Y return: 33.10% (upper mid).
1Y return: 72.07% (upper mid).
1M return: 5.09% (lower mid).
Alpha: 0.00 (top quartile).
Sharpe: 3.54 (upper mid).

ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund

Upper mid AUM (₹3,987 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 20.34% (lower mid).
3Y return: 33.03% (upper mid).
1Y return: 71.81% (lower mid).
1M return: 4.91% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 3.47 (lower mid).

Nippon India Gold Savings Fund

Upper mid AUM (₹4,849 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 20.26% (bottom quartile).
3Y return: 32.74% (lower mid).
1Y return: 71.79% (bottom quartile).
1M return: 5.06% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 3.61 (top quartile).

HDFC Gold Fund

Top quartile AUM (₹7,633 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 20.24% (bottom quartile).
3Y return: 32.73% (lower mid).
1Y return: 71.81% (lower mid).
1M return: 5.12% (lower mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 3.54 (lower mid).

Aditya Birla Sun Life Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹1,136 Cr).
Established history (13+ yrs).
Rating: 3★ (top quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 20.41% (upper mid).
3Y return: 32.73% (bottom quartile).
1Y return: 71.97% (upper mid).
1M return: 5.27% (upper mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 3.57 (upper mid).

Axis Gold Fund

Lower mid AUM (₹1,954 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 20.33% (lower mid).
3Y return: 32.68% (bottom quartile).
1Y return: 70.83% (bottom quartile).
1M return: 4.81% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 3.58 (upper mid).

Kotak Gold Fund

Upper mid AUM (₹4,811 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 20.13% (bottom quartile).
3Y return: 32.51% (bottom quartile).
1Y return: 71.27% (bottom quartile).
1M return: 5.13% (upper mid).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 3.76 (top quartile).

*فنڈز کی فہرست نزولی ترتیب میں گزشتہ 3 سال کے ریٹرن پر مبنی ہے۔

1. Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan

The objective of the Scheme is to provide investors stable returns by investing in fixed income securities.

Research Highlights for Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan

Bottom quartile AUM (₹13 Cr).
Oldest track record among peers (23 yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 192.10% (top quartile).
1M return: 192.10% (top quartile).
Sharpe: -90.89 (bottom quartile).
Information ratio: -2.42 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 0.00% (top quartile).
Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).
Average maturity: 0.00 yrs (top quartile).
Exit load: 0-1 Years (0.5%),1 Years and above(NIL).

Below is the key information for Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan

Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan Growth
Launch Date	31 Jan 02
NAV (02 May 25)	₹15,041.3 ↑ 0.11 (0.00 %)
Net Assets (Cr)	₹13 on 31 Mar 25
Category	Debt - Short term Bond
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	0
Sharpe Ratio	-90.89
Information Ratio	-2.42
Alpha Ratio	-6.74
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (0.5%),1 Years and above(NIL)
Yield to Maturity	0%
Effective Maturity
Modified Duration

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 20	₹10,000
31 Dec 21	₹11,501
31 Dec 22	₹12,490
31 Dec 23	₹13,354
31 Dec 24	₹13,354

Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹287,982.
Net Profit of ₹107,982 Invest Now

Purchase not allowed

Returns for Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 May 25

Duration	Returns
1 Month	192.1%
3 Month	192.1%
6 Month	192.1%
1 Year	192.1%
3 Year	47.3%
5 Year	32.5%
10 Year
15 Year
Since launch	12.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015

Fund Manager information for Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan

Name	Since	Tenure

Data below for Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan as on 31 Mar 25

Asset Allocation

Asset Class	Value

Debt Sector Allocation

Sector	Value

Credit Quality

Rating	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

2. DSP World Gold Fund

"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized."

Research Highlights for DSP World Gold Fund

Lower mid AUM (₹1,689 Cr).
Established history (18+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 22.12% (top quartile).
3Y return: 46.82% (top quartile).
1Y return: 161.87% (top quartile).
Alpha: -4.29 (bottom quartile).
Sharpe: 2.51 (bottom quartile).
Information ratio: -1.02 (bottom quartile).
Top sector: Basic Materials.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~94%).
Largest holding BGF World Gold I2 (~73.8%).
Top-3 holdings concentration ~100.4%.

Below is the key information for DSP World Gold Fund

DSP World Gold Fund Growth
Launch Date	14 Sep 07
NAV (07 Jan 26)	₹54.5633 ↓ -0.82 (-1.48 %)
Net Assets (Cr)	₹1,689 on 30 Nov 25
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.41
Sharpe Ratio	2.51
Information Ratio	-1.02
Alpha Ratio	-4.29
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 20	₹10,000
31 Dec 21	₹9,101
31 Dec 22	₹8,405
31 Dec 23	₹8,991
31 Dec 24	₹10,424
31 Dec 25	₹27,842

DSP World Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹530,691.
Net Profit of ₹230,691 Invest Now

Returns for DSP World Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 May 25

Duration	Returns
1 Month	9.9%
3 Month	19.4%
6 Month	78.1%
1 Year	161.9%
3 Year	46.8%
5 Year	22.1%
10 Year
15 Year
Since launch	9.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	167.1%
2023	15.9%
2022	7%
2021	-7.7%
2020	-9%
2019	31.4%
2018	35.1%
2017	-10.7%
2016	-4%
2015	52.7%

Fund Manager information for DSP World Gold Fund

Name	Since	Tenure
Jay Kothari	1 Mar 13	12.76 Yr.

Data below for DSP World Gold Fund as on 30 Nov 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Basic Materials	93.58%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.5%
Equity	93.84%
Debt	0.01%
Other	2.64%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF World Gold I2 Investment Fund \| -	74%	₹1,246 Cr	1,278,985 ↓ -68,948
VanEck Gold Miners ETF - \| GDX	25%	₹427 Cr	573,719
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	1%	₹24 Cr
Net Receivables/Payables Net Current Assets \| -	0%	-₹8 Cr

3. IDBI Gold Fund

The investment objective of the Scheme will be to generate returns that correspond closely to the returns generated by IDBI Gold Exchange Traded Fund (IDBI GOLD ETF).

Research Highlights for IDBI Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹524 Cr).
Established history (13+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 20.48% (upper mid).
3Y return: 33.30% (upper mid).
1Y return: 73.84% (upper mid).
1M return: 5.53% (upper mid).
Alpha: 0.00 (top quartile).
Sharpe: 3.44 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (top quartile).
Top bond sector: Cash Equivalent.
Largest holding LIC MF Gold ETF (~99.5%).
Top-3 holdings concentration ~100.5%.

Below is the key information for IDBI Gold Fund

IDBI Gold Fund Growth
Launch Date	14 Aug 12
NAV (07 Jan 26)	₹35.3796 ↑ 0.06 (0.17 %)
Net Assets (Cr)	₹524 on 30 Nov 25
Category	Gold - Gold
AMC	IDBI Asset Management Limited
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.64
Sharpe Ratio	3.44
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 20	₹10,000
31 Dec 21	₹9,603
31 Dec 22	₹10,753
31 Dec 23	₹12,340
31 Dec 24	₹14,642
31 Dec 25	₹26,206

IDBI Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹505,644.
Net Profit of ₹205,644 Invest Now

Returns for IDBI Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 May 25

Duration	Returns
1 Month	5.5%
3 Month	13.2%
6 Month	37.4%
1 Year	73.8%
3 Year	33.3%
5 Year	20.5%
10 Year
15 Year
Since launch	9.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	79%
2023	18.7%
2022	14.8%
2021	12%
2020	-4%
2019	24.2%
2018	21.6%
2017	5.8%
2016	1.4%
2015	8.3%

Fund Manager information for IDBI Gold Fund

Name	Since	Tenure
Sumit Bhatnagar	1 Jun 24	1.5 Yr.

Data below for IDBI Gold Fund as on 30 Nov 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.64%
Other	97.36%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
LIC MF Gold ETF - \| -	99%	₹522 Cr	458,752 ↑ 27,800
Treps CBLO/Reverse Repo \| -	1%	₹4 Cr
Net Receivables / (Payables) CBLO \| -	0%	-₹1 Cr

4. SBI Gold Fund

The scheme seeks to provide returns that closely correspond to returns provided by SBI - ETF Gold (Previously known as SBI GETS).

Research Highlights for SBI Gold Fund

Highest AUM (₹9,324 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 20.44% (upper mid).
3Y return: 33.10% (upper mid).
1Y return: 72.07% (upper mid).
1M return: 5.09% (lower mid).
Alpha: 0.00 (top quartile).
Sharpe: 3.54 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (top quartile).
Top bond sector: Cash Equivalent.
Largest holding SBI Gold ETF (~100.0%).
Top-3 holdings concentration ~100.9%.

Below is the key information for SBI Gold Fund

SBI Gold Fund Growth
Launch Date	12 Sep 11
NAV (08 Jan 26)	₹39.5419 ↓ -0.24 (-0.59 %)
Net Assets (Cr)	₹9,324 on 30 Nov 25
Category	Gold - Gold
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.3
Sharpe Ratio	3.54
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 20	₹10,000
31 Dec 21	₹9,431
31 Dec 22	₹10,624
31 Dec 23	₹12,126
31 Dec 24	₹14,507
31 Dec 25	₹24,880

SBI Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹505,644.
Net Profit of ₹205,644 Invest Now

Returns for SBI Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 May 25

Duration	Returns
1 Month	5.1%
3 Month	10.4%
6 Month	38.7%
1 Year	72.1%
3 Year	33.1%
5 Year	20.4%
10 Year
15 Year
Since launch	10.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	71.5%
2023	19.6%
2022	14.1%
2021	12.6%
2020	-5.7%
2019	27.4%
2018	22.8%
2017	6.4%
2016	3.5%
2015	10%

Fund Manager information for SBI Gold Fund

Name	Since	Tenure
Raviprakash Sharma	12 Sep 11	14.23 Yr.

Data below for SBI Gold Fund as on 30 Nov 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.55%
Other	98.45%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
SBI Gold ETF - \| -	100%	₹9,323 Cr	864,580,590 ↑ 43,695,502
Treps CBLO/Reverse Repo \| -	0%	₹42 Cr
Net Receivable / Payable CBLO \| -	0%	-₹42 Cr

5. ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund

ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund (the Scheme) is a fund of funds scheme with the primary objective to generate returns by investing in units of ICICI Prudential Gold Exchange Traded Fund (IPru Gold ETF). However, there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized.

Research Highlights for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund

Upper mid AUM (₹3,987 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 20.34% (lower mid).
3Y return: 33.03% (upper mid).
1Y return: 71.81% (lower mid).
1M return: 4.91% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 3.47 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Top bond sector: Cash Equivalent.
Largest holding ICICI Pru Gold ETF (~99.9%).
Top-3 holdings concentration ~100.6%.

Below is the key information for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund

ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Growth
Launch Date	11 Oct 11
NAV (08 Jan 26)	₹41.8755 ↓ -0.29 (-0.68 %)
Net Assets (Cr)	₹3,987 on 30 Nov 25
Category	Gold - Gold
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.38
Sharpe Ratio	3.47
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-15 Months (2%),15 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 20	₹10,000
31 Dec 21	₹9,461
31 Dec 22	₹10,666
31 Dec 23	₹12,108
31 Dec 24	₹14,470
31 Dec 25	₹24,881

ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹505,644.
Net Profit of ₹205,644 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 May 25

Duration	Returns
1 Month	4.9%
3 Month	10.3%
6 Month	38.9%
1 Year	71.8%
3 Year	33%
5 Year	20.3%
10 Year
15 Year
Since launch	10.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	72%
2023	19.5%
2022	13.5%
2021	12.7%
2020	-5.4%
2019	26.6%
2018	22.7%
2017	7.4%
2016	0.8%
2015	8.9%

Fund Manager information for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund

Name	Since	Tenure
Manish Banthia	27 Sep 12	13.19 Yr.
Nishit Patel	29 Dec 20	4.93 Yr.
Ashwini Bharucha	1 Nov 25	0.08 Yr.
Venus Ahuja	1 Nov 25	0.08 Yr.

Data below for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund as on 30 Nov 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.46%
Other	98.54%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Pru Gold ETF - \| -	100%	₹3,983 Cr	368,492,474 ↑ 3,839,372
Treps CBLO/Reverse Repo \| -	0%	₹16 Cr
Net Current Assets Net Current Assets \| -	0%	-₹12 Cr

6. Nippon India Gold Savings Fund

The investment objective of the Scheme is to seek to provide returns that closely correspond to returns provided by Reliance ETF Gold BeES.

Research Highlights for Nippon India Gold Savings Fund

Upper mid AUM (₹4,849 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 20.26% (bottom quartile).
3Y return: 32.74% (lower mid).
1Y return: 71.79% (bottom quartile).
1M return: 5.06% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 3.61 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Top bond sector: Cash Equivalent.
Largest holding Nippon India ETF Gold BeES (~100.0%).
Top-3 holdings concentration ~101.1%.

Below is the key information for Nippon India Gold Savings Fund

Nippon India Gold Savings Fund Growth
Launch Date	7 Mar 11
NAV (08 Jan 26)	₹51.7514 ↓ -0.29 (-0.55 %)
Net Assets (Cr)	₹4,849 on 30 Nov 25
Category	Gold - Gold
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.35
Sharpe Ratio	3.61
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (2%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 20	₹10,000
31 Dec 21	₹9,446
31 Dec 22	₹10,611
31 Dec 23	₹12,129
31 Dec 24	₹14,434
31 Dec 25	₹24,706

Nippon India Gold Savings Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹505,644.
Net Profit of ₹205,644 Invest Now

Returns for Nippon India Gold Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 May 25

Duration	Returns
1 Month	5.1%
3 Month	10.3%
6 Month	38.7%
1 Year	71.8%
3 Year	32.7%
5 Year	20.3%
10 Year
15 Year
Since launch	11.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	71.2%
2023	19%
2022	14.3%
2021	12.3%
2020	-5.5%
2019	26.6%
2018	22.5%
2017	6%
2016	1.7%
2015	11.6%

Fund Manager information for Nippon India Gold Savings Fund

Name	Since	Tenure
Himanshu Mange	23 Dec 23	1.94 Yr.

Data below for Nippon India Gold Savings Fund as on 30 Nov 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.48%
Other	98.52%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Nippon India ETF Gold BeES - \| -	100%	₹4,848 Cr	463,431,511 ↑ 9,277,000
Triparty Repo CBLO/Reverse Repo \| -	1%	₹27 Cr
Net Current Assets Net Current Assets \| -	1%	-₹26 Cr
Cash Margin - Ccil CBLO/Reverse Repo \| -	0%	₹0 Cr
Cash Net Current Assets \| -	0%	₹0 Cr	00

7. HDFC Gold Fund

To seek capital appreciation by investing in units of HDFC Gold Exchange Traded Fund (HGETF).

Research Highlights for HDFC Gold Fund

Top quartile AUM (₹7,633 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 20.24% (bottom quartile).
3Y return: 32.73% (lower mid).
1Y return: 71.81% (lower mid).
1M return: 5.12% (lower mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 3.54 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Top bond sector: Cash Equivalent.
Largest holding HDFC Gold ETF (~100.0%).
Top-3 holdings concentration ~100.6%.

Below is the key information for HDFC Gold Fund

HDFC Gold Fund Growth
Launch Date	24 Oct 11
NAV (08 Jan 26)	₹40.4113 ↓ -0.23 (-0.57 %)
Net Assets (Cr)	₹7,633 on 30 Nov 25
Category	Gold - Gold
AMC	HDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.49
Sharpe Ratio	3.54
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	300
Exit Load	0-6 Months (2%),6-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 20	₹10,000
31 Dec 21	₹9,454
31 Dec 22	₹10,654
31 Dec 23	₹12,158
31 Dec 24	₹14,461
31 Dec 25	₹24,770

HDFC Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹505,644.
Net Profit of ₹205,644 Invest Now

Returns for HDFC Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 May 25

Duration	Returns
1 Month	5.1%
3 Month	10.4%
6 Month	38.7%
1 Year	71.8%
3 Year	32.7%
5 Year	20.2%
10 Year
15 Year
Since launch	10.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	71.3%
2023	18.9%
2022	14.1%
2021	12.7%
2020	-5.5%
2019	27.5%
2018	21.7%
2017	6.6%
2016	2.8%
2015	10.1%

Fund Manager information for HDFC Gold Fund

Name	Since	Tenure
Arun Agarwal	15 Feb 23	2.79 Yr.
Nandita Menezes	29 Mar 25	0.68 Yr.

Data below for HDFC Gold Fund as on 30 Nov 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.53%
Other	98.47%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Gold ETF - \| -	100%	₹7,632 Cr	707,335,417 ↑ 19,433,622
Treps - Tri-Party Repo CBLO/Reverse Repo \| -	0%	₹22 Cr
Net Current Assets Net Current Assets \| -	0%	-₹21 Cr

8. Aditya Birla Sun Life Gold Fund

An Open ended Fund of Funds Scheme with the investment objective to provide returns that tracks returns provided by Birla Sun Life Gold ETF (BSL Gold ETF).

Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹1,136 Cr).
Established history (13+ yrs).
Rating: 3★ (top quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 20.41% (upper mid).
3Y return: 32.73% (bottom quartile).
1Y return: 71.97% (upper mid).
1M return: 5.27% (upper mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 3.57 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Top bond sector: Cash Equivalent.
Largest holding Aditya BSL Gold ETF (~100.1%).
Top-3 holdings concentration ~100.6%.

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Gold Fund

Aditya Birla Sun Life Gold Fund Growth
Launch Date	20 Mar 12
NAV (08 Jan 26)	₹39.3181 ↓ -0.28 (-0.72 %)
Net Assets (Cr)	₹1,136 on 30 Nov 25
Category	Gold - Gold
AMC	Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.51
Sharpe Ratio	3.57
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	100
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 20	₹10,000
31 Dec 21	₹9,496
31 Dec 22	₹10,665
31 Dec 23	₹12,209
31 Dec 24	₹14,492
31 Dec 25	₹24,925

Aditya Birla Sun Life Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹505,644.
Net Profit of ₹205,644 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 May 25

Duration	Returns
1 Month	5.3%
3 Month	10%
6 Month	38.7%
1 Year	72%
3 Year	32.7%
5 Year	20.4%
10 Year
15 Year
Since launch	10.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	72%
2023	18.7%
2022	14.5%
2021	12.3%
2020	-5%
2019	26%
2018	21.3%
2017	6.8%
2016	1.6%
2015	11.5%

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Gold Fund

Name	Since	Tenure
Priya Sridhar	31 Dec 24	0.92 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Gold Fund as on 30 Nov 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.32%
Other	98.68%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Aditya BSL Gold ETF - \| -	100%	₹1,137 Cr	102,475,557 ↑ 3,970,835
Net Receivables / (Payables) Net Current Assets \| -	0%	-₹3 Cr
Clearing Corporation Of India Limited CBLO/Reverse Repo \| -	0%	₹2 Cr

9. Axis Gold Fund

To generate returns that closely correspond to returns generated by Axis Gold ETF.

Research Highlights for Axis Gold Fund

Lower mid AUM (₹1,954 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 20.33% (lower mid).
3Y return: 32.68% (bottom quartile).
1Y return: 70.83% (bottom quartile).
1M return: 4.81% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 3.58 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Top bond sector: Cash Equivalent.
Largest holding Axis Gold ETF (~99.9%).
Top-3 holdings concentration ~100.4%.

Below is the key information for Axis Gold Fund

Axis Gold Fund Growth
Launch Date	20 Oct 11
NAV (08 Jan 26)	₹39.2377 ↓ -0.28 (-0.71 %)
Net Assets (Cr)	₹1,954 on 30 Nov 25
Category	Gold - Gold
AMC	Axis Asset Management Company Limited
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.5
Sharpe Ratio	3.58
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 20	₹10,000
31 Dec 21	₹9,530
31 Dec 22	₹10,720
31 Dec 23	₹12,290
31 Dec 24	₹14,647
31 Dec 25	₹24,866

Axis Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹505,644.
Net Profit of ₹205,644 Invest Now

Returns for Axis Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 May 25

Duration	Returns
1 Month	4.8%
3 Month	9.9%
6 Month	38.2%
1 Year	70.8%
3 Year	32.7%
5 Year	20.3%
10 Year
15 Year
Since launch	10.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	69.8%
2023	19.2%
2022	14.7%
2021	12.5%
2020	-4.7%
2019	26.9%
2018	23.1%
2017	8.3%
2016	0.7%
2015	10.7%

Fund Manager information for Axis Gold Fund

Name	Since	Tenure
Aditya Pagaria	9 Nov 21	4.06 Yr.
Pratik Tibrewal	1 Feb 25	0.83 Yr.

Data below for Axis Gold Fund as on 30 Nov 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.79%
Other	98.21%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Axis Gold ETF - \| -	100%	₹1,952 Cr	185,352,684 ↑ 7,180,362
Clearing Corporation Of India Ltd CBLO/Reverse Repo \| -	0%	₹6 Cr
Net Receivables / (Payables) CBLO \| -	0%	-₹4 Cr

10. Kotak Gold Fund

The investment objective of the scheme is to generate returns by investing in units of Kotak Gold Exchange Traded Fund.

Research Highlights for Kotak Gold Fund

Upper mid AUM (₹4,811 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 20.13% (bottom quartile).
3Y return: 32.51% (bottom quartile).
1Y return: 71.27% (bottom quartile).
1M return: 5.13% (upper mid).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 3.76 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Top bond sector: Cash Equivalent.
Largest holding Kotak Gold ETF (~99.9%).
Top-3 holdings concentration ~100.3%.

Below is the key information for Kotak Gold Fund

Kotak Gold Fund Growth
Launch Date	25 Mar 11
NAV (08 Jan 26)	₹51.8584 ↓ -0.32 (-0.62 %)
Net Assets (Cr)	₹4,811 on 30 Nov 25
Category	Gold - Gold
AMC	Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.5
Sharpe Ratio	3.76
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-6 Months (2%),6-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 20	₹10,000
31 Dec 21	₹9,526
31 Dec 22	₹10,643
31 Dec 23	₹12,120
31 Dec 24	₹14,413
31 Dec 25	₹24,556

Kotak Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹505,644.
Net Profit of ₹205,644 Invest Now

Returns for Kotak Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 May 25

Duration	Returns
1 Month	5.1%
3 Month	10.5%
6 Month	38.4%
1 Year	71.3%
3 Year	32.5%
5 Year	20.1%
10 Year
15 Year
Since launch	11.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	70.4%
2023	18.9%
2022	13.9%
2021	11.7%
2020	-4.7%
2019	26.6%
2018	24.1%
2017	7.3%
2016	2.5%
2015	10.2%

Fund Manager information for Kotak Gold Fund

Name	Since	Tenure
Abhishek Bisen	25 Mar 11	14.7 Yr.
Jeetu Sonar	1 Oct 22	3.17 Yr.

Data below for Kotak Gold Fund as on 30 Nov 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.58%
Other	98.42%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Kotak Gold ETF - \| -	100%	₹4,807 Cr	456,930,011 ↑ 6,383,298
Triparty Repo CBLO/Reverse Repo \| -	0%	₹10 Cr
Net Current Assets/(Liabilities) Net Current Assets \| -	0%	-₹7 Cr

برطانیہ میں مقیم این آر آئی دوہرے ٹیکس سے کیسے بچ سکتا ہے؟

دوہرے ٹیکس کا مطلب ہے کہ جہاں ایک این آر آئی کو دوہرا ٹیکس لگایا جاتا ہے- ایک بار ہندوستان میں اور دوبارہ اس ملک میں جہاں وہ رہ رہے ہیں۔ برطانیہ میں مقیم ایک غیر مقیم ہندوستانی کے لیے، دوگنا ادا کرکے بچایا جا سکتا ہے۔ٹیکس. ہندوستان کا برطانیہ کے ساتھ دوہرا ٹیکس سے بچنے کا معاہدہ (DTAA) ہے۔

فرض کریں، UK میں مقیم NRIs ہندوستان میں ایکویٹی سرمایہ کاری سے STCGs (شارٹ ٹرم کیپٹل گینز) بناتے ہیں، وہ ہندوستان میں 15 فیصد ٹیکس ادا کرتے ہیں۔ لیکن، اگر برطانیہ میں اس طرح کے منافع کی شرح 25 فیصد ہے، تو سرمایہ کاروں کو صرف یو کے میں شرح کے فرق کے لیے ٹیکس ادا کرنا ہوگا۔

اس کا مطلب یہ ہے کہ سرمایہ کاروں کو aکٹوتی برطانیہ میں ان کے قابل ادائیگی ٹیکس سے ہندوستان میں ادا کردہ ٹیکس پر۔

میوچل فنڈز میں آن لائن سرمایہ کاری کیسے کی جائے؟

Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔

اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔

دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!

شروع کرنے کے

Disclaimer:
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔