+91-22-48913909ملائیشیا میں مقیم NRI ہندوستان میں سرمایہ کاری کے لیے میوچل فنڈز
ملائیشیا میں رہنے والے بہت سے NRIs قرض اور ایکویٹی میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔مارکیٹ اچھا منافع کمانے کے لیے۔باہمی چندہ زیادہ کمانے کا ایک بہترین آپشن ہے۔آمدنی روایتی سرمایہ کاری کے مقابلے میں۔ آپ MFs میں جتنی دیر تک سرمایہ کاری کریں گے اچھے منافع کمانے کے امکانات اتنے ہی زیادہ ہوں گے۔
عام طور پر، ملائیشیا میں رہنے والے NRIs اپنی طویل مدتی منصوبہ بندی کرتے ہیں۔مالی اہداف پسندریٹائرمنٹ کی طرف سےسرمایہ کاری ہندوستان میں میوچل فنڈز میں۔ ملائیشیا میں رہنے والے سرمایہ کار جو میوچل فنڈ میں سرمایہ کاری کی منصوبہ بندی کر رہے ہیں، فنڈ کے بارے میں فیصلہ کرنے سے پہلے آپ کو ہمیشہ سب سے پہلے کرنے کی ضرورت ہے- سرمایہ کاری کے ٹائم فریم کا تعین کرنا۔ مثال کے طور پر، اگر آپ کو تین سال یا اس سے کم کے اندر رقم درکار ہے۔کال کریں۔ یہ مختصر مدت کے طور پر. اگر آپ تین سے پانچ سال کے درمیان کی سرمایہ کاری کو چھڑانا چاہتے ہیں تو اسے وسط مدتی اور پانچ سال سے اوپر کسی بھی وقت اسے طویل مدتی کے طور پر کال کریں۔
ملائیشیا میں مقیم این آر آئیز جو چاہتے ہیں۔میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کریں۔ ہندوستان میں کچھ اہم رہنما خطوط اور قواعد ہیں جن پر عمل کرنے کی ضرورت ہے تاکہ ان کی سرمایہ کاری شروع کی جاسکے۔
ملائیشیا میں رہنے والے این آر آئی کے لیے میوچل فنڈ کی سرمایہ کاری
ہندوستان میں میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کرنے کے لیے کسی کو ہندوستانی کے ساتھ درج ذیل میں سے کوئی بھی اکاؤنٹ کھولنا ہوگا۔بینک:
NRE اکاؤنٹ
یہ غیر رہائشی بیرونی (NRE) اکاؤنٹ ہے جو بچت، موجودہ، فکسڈ یاریکرنگ ڈپازٹ. آپ کو اس اکاؤنٹ میں غیر ملکی کرنسی جمع کرنے کی ضرورت ہے۔ ہندوستانی کرنسی جمع کرنے کے قابل ہونے کے لیے، آپ کو NRO اکاؤنٹ کھولنا ہوگا۔ NRE اکاؤنٹ میں لین دین کی رقم کی کوئی بالائی حد نہیں ہے۔
این آر او اکاؤنٹ
این آر او یا غیر رہائشی عام اکاؤنٹ بچت یا کرنٹ اکاؤنٹ کی شکل میں ہے جو کہ این آر آئیز کے لیے ہے کہ وہ ہندوستان میں اپنی کمائی ہوئی آمدنی کا انتظام کریں۔ NRO اکاؤنٹ میں، غیر ملکی کرنسی جمع ہونے کے بعد ہندوستانی روپے میں تبدیل ہو جاتی ہے۔ ایک این آر او اکاؤنٹ دوسرے این آر آئی کے ساتھ ساتھ رہائشی ہندوستانی (قریبی رشتہ داروں) کے ساتھ مشترکہ طور پر رکھا جا سکتا ہے۔
ایف سی این آر اکاؤنٹ
اس کا مطلب ہے غیر ملکی کرنسی نان ریپیٹری ایبل اکاؤنٹ ڈپازٹس۔ اس اکاؤنٹ میں، NRIs اپنی رقم بھیج سکتے ہیں۔کمائی چھ کرنسیوں میں سے کسی ایک میں جیسے کینیڈین $، US$، یورو، AU$، Yen، اور پاؤنڈ۔ فنڈز دوسرے FCNR یا NRE اکاؤنٹس سے منتقل کیے جا سکتے ہیں۔ FCNR میں، پرنسپل اور سود پر کوئی ٹیکس جمع نہیں ہوتا ہے۔
ایک بار جب آپ ان اکاؤنٹس میں سے کسی کو کھولتے ہیں، تو آپ کو KYC کے اصولوں کے تحت، اپنے KYC (اپنے گاہک کو جانیں) کامیابی کے ساتھ مکمل کرنے کی ضرورت ہے، جو کہ اس کے ذریعہ مقرر کیا گیا ہے۔SEBI (سیکیورٹیز ایکسچینج بورڈ آف انڈیا)۔ کوئی بھی SEBI کے رجسٹرڈ انٹرمیڈیٹس میں سے کسی کے ساتھ اپنا KYC مکمل کر سکتا ہے۔
این آر آئی کے لیے میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کے لیے KYC کا طریقہ کار
اپنے KYC طریقہ کار کو کامیابی کے ساتھ مکمل کرنے کے لیے، ملائشیا میں مقیم NRIs کو کچھ اہم مراحل مکمل کرنے اور دستاویزات پیش کرنے کی ضرورت ہے جیسے:
a KYC فارم
ایک این آر آئی کو جمع کرانے کی ضرورت ہے۔KYC فارم SEBI رجسٹرڈ انٹرمیڈیٹ میں بھری ہوئی تمام ضروری تفصیلات کے ساتھ۔ دستاویزات انٹرمیڈیٹ کو بذریعہ کورئیر/پوسٹ بھیجی جا سکتی ہیں۔
ب دستاویزات
درج ذیل ضروری دستاویزات ہیں جو جمع کرنے کی ضرورت ہے:
- بیرون ملک ایڈریس کا ثبوت
- ہندوستانی رہائشی ایڈریس کا ثبوت
- ایک حالیہ تصویر
- پاسپورٹ کاپی
مرچنٹ نیوی میں NRIs کی صورت میں، میرینر کا اعلامیہ یا کنٹینیوئس ڈسچارج سرٹیفکیٹ کی تصدیق شدہ کاپی جمع کرانی ہوگی۔
بمقابلہ سرٹیفیکیٹ
NRIs یا PIOs (Person of India Origin) مندرجہ بالا دستاویزات ہندوستان میں رجسٹرڈ شیڈول کمرشل بینکوں کی بیرون ملک مقیم شاخوں کے مجاز عہدیداروں، جج، کورٹ مجسٹریٹ، پبلک نوٹریوں، یا ملک میں ہندوستانی سفارت خانہ/قونصلیٹ جنرل سے تصدیق شدہ حاصل کر سکتے ہیں۔ واقع ہیں.
d ذاتی تصدیق میں (IPV)
SEBI کے قوانین کے مطابق، KYC کے عمل کے لیے IPV لازمی ہے۔ انٹرمیڈیٹ کو NRIs/PIOs کا IPV کرنا چاہیے۔
براہ کرم نوٹ کریں کہ جمع کراتے وقت مذکورہ بالا تمام دستاویزات/ ثبوت انگریزی زبان میں ہونے چاہئیں۔
Talk to our investment specialist
غیر مقیم ہندوستانی (این آر آئی) میوچل فنڈ ٹیکسیشن
سرمایہ مالی سال 2017-18 (تشخیص سال 2018-19) کے لیے این آر آئی میوچل فنڈ کی سرمایہ کاری پر ٹیکس کی شرحیں درج ذیل ہیں:
این آر آئیمیوچل فنڈز پر ٹیکس-کیپٹل گینز ٹیکس کی شرحیں- مالی سال 2017/2018 (AY- 2018-19)
| میوچل فنڈ اسکیم کی اقسام | شارٹ ٹرم کیپیٹل گینز (STCG) | طویل مدتی کیپیٹل گینز (LTCG) |
|---|---|---|
| ایکویٹی فنڈز- STCG- اکائیاں ایک سال سے کم یا اس کے برابر، LTCG- اکائیاں ایک سال سے زیادہ منعقد ہوئیں | 15% | صفر |
| غیر ایکویٹی فنڈز- STCG- 3 سال یا اس سے کم کے لیے رکھے گئے یونٹس، LTCG- 3 سال سے زیادہ کے لیے رکھے گئے یونٹس | فرد کے مطابقانکم ٹیکس بریکٹ | لسٹڈ فنڈز پر - 20% (اشاریہ کے ساتھ)، غیر فہرست شدہ فنڈز- 10% (بغیر اشاریہ کے) |
منافع پر میوچل فنڈ ٹیکس
ایکویٹی فنڈز پر منافع: ایکویٹی فنڈز کے لیے یونٹ ہولڈر کے ہاتھ میں ملنے والا ڈیویڈنڈ مکمل طور پر ٹیکس سے پاک ہے۔ ڈیویڈنڈ بھی ٹیکس سے پاک ہے۔اے ایم سی.
ڈیبیٹ فنڈز پر منافع: AMC کو اس ڈیویڈنڈ آمدنی کو اپنے یونٹ ہولڈرز میں تقسیم کرنے سے پہلے 28.84% کا ڈیویڈنڈ ڈسٹری بیوشن ٹیکس (DDT) ادا کرنا ہوگا۔ a کی طرف سے موصول ہونے والی ڈیویڈنڈ آمدنیقرض فنڈ یونٹ ہولڈر بھی ٹیکس سے پاک ہے۔
ذیل میں AY 2018-19 کے لیے NRIs کے ذریعے MF کی ادائیگی پر لاگو TDS کی شرح ہے۔
میوچل فنڈز پر این آر آئی ٹیکسیشن- کیپیٹل گینز ٹیکس کی شرحیں- مالی سال 2017/2018 (AY- 2018-19)
| این آر آئیز اور ٹی ڈی ایس کی شرح کے ذریعہ میوچل فنڈ کی تلافی | STCG اور TDS کی شرح | LTCG اور TDS کی شرح |
|---|---|---|
| ایم ایف اسکیم کی قسم | ||
| ایکویٹی اورینٹڈ فنڈز | 15% | صفر |
| قرض فنڈز | 30% | لسٹڈ فنڈز پر- 20% (اشاریہ سازی کے ساتھ)، غیر فہرست شدہ فنڈز- 10% (بغیر اشاریہ کے) |
ملائیشیا میں مقیم NRIs کے لیے سرمایہ کاری کے لیے بہترین میوچل فنڈز
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) Sub Cat. UTI Banking & PSU Debt Fund Growth ₹23.5506
↓ 0.00 ₹1,483 1.9 3.3 6 7.2 7.4 7.8 Banking & PSU Debt UTI Dynamic Bond Fund Growth ₹32.4555
↑ 0.00 ₹406 1.1 2.4 4.6 6.5 8.7 6 Dynamic Bond Sundaram Rural and Consumption Fund Growth ₹94.4957
↓ -0.10 ₹1,495 9.1 9.2 -6.8 8.3 10.2 -0.1 Sectoral BNP Paribas Multi Cap Fund Growth ₹73.5154
↓ -0.01 ₹588 -4.6 -2.6 19.3 17.3 13.6 Multi Cap Sundaram Mid Cap Fund Growth ₹1,491.41
↓ -4.88 ₹14,504 5.1 10.9 8.1 17.1 16.2 4.1 Mid Cap UTI Money Market Fund Growth ₹3,331.73
↓ -0.19 ₹18,782 2 3.6 6.6 7.3 6.6 7.5 Money Market UTI Treasury Advantage Fund Growth ₹3,822.96
↓ -0.30 ₹2,386 1.9 3.4 6.4 7.2 7.4 7.5 Low Duration UTI Ultra Short Term Fund Growth ₹4,549.72
↓ -0.04 ₹3,444 1.8 3.3 6.1 6.7 6.6 6.6 Ultrashort Bond UTI Short Term Income Fund Growth ₹33.7735
↓ -0.01 ₹2,039 1.6 2.9 5.3 7 7 7.3 Short term Bond UTI Gilt Fund Growth ₹65.6145
↓ -0.01 ₹423 0.8 2.3 5 6.4 5.4 5.1 Government Bond Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 10 Sep 26 Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased
Commentary UTI Banking & PSU Debt Fund UTI Dynamic Bond Fund Sundaram Rural and Consumption Fund BNP Paribas Multi Cap Fund Sundaram Mid Cap Fund UTI Money Market Fund UTI Treasury Advantage Fund UTI Ultra Short Term Fund UTI Short Term Income Fund UTI Gilt Fund Point 1 Lower mid AUM (₹1,483 Cr). Bottom quartile AUM (₹406 Cr). Lower mid AUM (₹1,495 Cr). Bottom quartile AUM (₹588 Cr). Top quartile AUM (₹14,504 Cr). Highest AUM (₹18,782 Cr). Upper mid AUM (₹2,386 Cr). Upper mid AUM (₹3,444 Cr). Upper mid AUM (₹2,039 Cr). Bottom quartile AUM (₹423 Cr). Point 2 Established history (12+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (20+ yrs). Established history (21+ yrs). Oldest track record among peers (24 yrs). Established history (17+ yrs). Established history (19+ yrs). Established history (23+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (24+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (top quartile). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 6.00% (lower mid). 1Y return: 4.60% (bottom quartile). 5Y return: 10.21% (upper mid). 5Y return: 13.57% (top quartile). 5Y return: 16.19% (top quartile). 1Y return: 6.57% (upper mid). 1Y return: 6.35% (upper mid). 1Y return: 6.12% (upper mid). 1Y return: 5.26% (lower mid). 1Y return: 4.97% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.64% (top quartile). 1M return: -0.11% (lower mid). 3Y return: 8.35% (upper mid). 3Y return: 17.28% (top quartile). 3Y return: 17.09% (top quartile). 1M return: 0.69% (top quartile). 1M return: 0.59% (upper mid). 1M return: 0.63% (upper mid). 1M return: 0.20% (upper mid). 1M return: -0.54% (lower mid). Point 7 Sharpe: -0.04 (lower mid). Sharpe: -0.63 (bottom quartile). 1Y return: -6.76% (bottom quartile). 1Y return: 19.34% (top quartile). 1Y return: 8.08% (top quartile). Sharpe: 0.73 (top quartile). Sharpe: 0.49 (upper mid). Sharpe: 0.35 (upper mid). Sharpe: -0.28 (lower mid). Sharpe: -0.35 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Alpha: -5.76 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 1.07 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.90% (lower mid). Yield to maturity (debt): 7.04% (upper mid). Sharpe: -0.30 (bottom quartile). Sharpe: 2.86 (top quartile). Sharpe: 0.31 (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.87% (lower mid). Yield to maturity (debt): 7.20% (top quartile). Yield to maturity (debt): 7.13% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.38% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.12% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 0.68 yrs (lower mid). Modified duration: 1.75 yrs (bottom quartile). Information ratio: -0.67 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.49 (top quartile). Modified duration: 0.55 yrs (upper mid). Modified duration: 0.75 yrs (lower mid). Modified duration: 0.47 yrs (upper mid). Modified duration: 2.29 yrs (bottom quartile). Modified duration: 3.10 yrs (bottom quartile). UTI Banking & PSU Debt Fund
UTI Dynamic Bond Fund
Sundaram Rural and Consumption Fund
BNP Paribas Multi Cap Fund
Sundaram Mid Cap Fund
UTI Money Market Fund
UTI Treasury Advantage Fund
UTI Ultra Short Term Fund
UTI Short Term Income Fund
UTI Gilt Fund
The investment objective of the scheme is to generate steady and reasonable income, with low risk and high level of liquidity from a portfolio of predominantly debt & money market securities by Banks and Public Sector Undertakings (PSUs). Below is the key information for UTI Banking & PSU Debt Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to generate optimal returns with adequate liquidity through active management of the portfolio, by investing in debt and money market instruments. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. Research Highlights for UTI Dynamic Bond Fund Below is the key information for UTI Dynamic Bond Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Sundaram Rural India Fund) The primary investment objective of the scheme is to generate consistent long-term returns by investing predominantly in equity & equity related instruments of companies that are focusing on Rural India. Research Highlights for Sundaram Rural and Consumption Fund Below is the key information for Sundaram Rural and Consumption Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile BNP Paribas Dividend Yield Fund) The investment objective of the scheme is to generate long term capital growth from an actively managed portfolio of equity and equity related securities, primarily being high dividend yield stocks. High dividend yield stocks are
defined as stocks of companies that have a dividend yield in excess of 0.5%, at the time of investment. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not guarantee / indicate any returns. Research Highlights for BNP Paribas Multi Cap Fund Below is the key information for BNP Paribas Multi Cap Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Sundaram Select Midcap Fund) To achieve capital appreciation by investing
in diversified stocks that are generally termed
as mid-caps. Research Highlights for Sundaram Mid Cap Fund Below is the key information for Sundaram Mid Cap Fund Returns up to 1 year are on To provide highest possible current income consistent with preservation of capital and providing liquidity from investing in a diversified portfolio of short term money market securities. Research Highlights for UTI Money Market Fund Below is the key information for UTI Money Market Fund Returns up to 1 year are on The scheme will endeavour to generate an attractive return for its investors consistent with capital preservation and liquidity by investing in a portfolio of quality debt securities, money market instruments and structured obligations. Research Highlights for UTI Treasury Advantage Fund Below is the key information for UTI Treasury Advantage Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI - Floating Rate Fund - Short Term Plan) To generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of floating rate debt / money market instruments, fixed rate debt / money market instruments swapped for floating rate returns. The Scheme may also invest a portion of its net assets in fixed rate debt securities and money market instruments .However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not guarantee / indicate any returns. Research Highlights for UTI Ultra Short Term Fund Below is the key information for UTI Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on To generate steady and reasonable income with low risk and high level of liquidity from a portfolio of money market securities and high quality debt. Research Highlights for UTI Short Term Income Fund Below is the key information for UTI Short Term Income Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI Gilt Advantage Fund- LTP) To generate credit risk-free return through investment in sovereign securities issued by the Central Government and / or a State Government and / or any security unconditionally guaranteed by the Central Government and / or a State Government for repayment of principal and interest. However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. Research Highlights for UTI Gilt Fund Below is the key information for UTI Gilt Fund Returns up to 1 year are on 1. UTI Banking & PSU Debt Fund
UTI Banking & PSU Debt Fund
Growth Launch Date 3 Feb 14 NAV (10 Sep 26) ₹23.5506 ↓ 0.00 (0.00 %) Net Assets (Cr) ₹1,483 on 31 Jul 26 Category Debt - Banking & PSU Debt AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio -0.04 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.9% Effective Maturity 8 Months 16 Days Modified Duration 8 Months 5 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for UTI Banking & PSU Debt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 10 Sep 26 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.9% 6 Month 3.3% 1 Year 6% 3 Year 7.2% 5 Year 7.4% 10 Year 15 Year Since launch 7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 7.8% 2024 7.6% 2023 6.7% 2022 10.3% 2021 2.8% 2020 8.9% 2019 -1% 2018 6.8% 2017 6.4% 2016 11.7% Fund Manager information for UTI Banking & PSU Debt Fund
Name Since Tenure Data below for UTI Banking & PSU Debt Fund as on 31 Jul 26
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 2. UTI Dynamic Bond Fund
UTI Dynamic Bond Fund
Growth Launch Date 16 Jun 10 NAV (10 Sep 26) ₹32.4555 ↑ 0.00 (0.00 %) Net Assets (Cr) ₹406 on 31 Jul 26 Category Debt - Dynamic Bond AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.54 Sharpe Ratio -0.63 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 10,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.04% Effective Maturity 2 Years 11 Months 23 Days Modified Duration 1 Year 9 Months Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for UTI Dynamic Bond Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 10 Sep 26 Duration Returns 1 Month -0.1% 3 Month 1.1% 6 Month 2.4% 1 Year 4.6% 3 Year 6.5% 5 Year 8.7% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 6% 2024 8.6% 2023 6.2% 2022 10.1% 2021 10.8% 2020 5.9% 2019 -3.9% 2018 5.2% 2017 4.2% 2016 14.9% Fund Manager information for UTI Dynamic Bond Fund
Name Since Tenure Data below for UTI Dynamic Bond Fund as on 31 Jul 26
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 3. Sundaram Rural and Consumption Fund
Sundaram Rural and Consumption Fund
Growth Launch Date 12 May 06 NAV (10 Sep 26) ₹94.4957 ↓ -0.10 (-0.11 %) Net Assets (Cr) ₹1,495 on 31 Jul 26 Category Equity - Sectoral AMC Sundaram Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.18 Sharpe Ratio -0.3 Information Ratio -0.67 Alpha Ratio -5.76 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for Sundaram Rural and Consumption Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 10 Sep 26 Duration Returns 1 Month -3% 3 Month 9.1% 6 Month 9.2% 1 Year -6.8% 3 Year 8.3% 5 Year 10.2% 10 Year 15 Year Since launch 11.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 -0.1% 2024 20.1% 2023 30.2% 2022 9.3% 2021 19.3% 2020 13.5% 2019 2.7% 2018 -7.8% 2017 38.7% 2016 21.1% Fund Manager information for Sundaram Rural and Consumption Fund
Name Since Tenure Data below for Sundaram Rural and Consumption Fund as on 31 Jul 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 4. BNP Paribas Multi Cap Fund
BNP Paribas Multi Cap Fund
Growth Launch Date 15 Sep 05 NAV (13 Mar 22) ₹73.5154 ↓ -0.01 (-0.01 %) Net Assets (Cr) ₹588 on 31 Jan 22 Category Equity - Multi Cap AMC BNP Paribas Asset Mgmt India Pvt. Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.44 Sharpe Ratio 2.86 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for BNP Paribas Multi Cap Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 10 Sep 26 Duration Returns 1 Month -4.4% 3 Month -4.6% 6 Month -2.6% 1 Year 19.3% 3 Year 17.3% 5 Year 13.6% 10 Year 15 Year Since launch 12.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 Fund Manager information for BNP Paribas Multi Cap Fund
Name Since Tenure Data below for BNP Paribas Multi Cap Fund as on 31 Jan 22
Equity Sector Allocation
Sector Value Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 5. Sundaram Mid Cap Fund
Sundaram Mid Cap Fund
Growth Launch Date 30 Jul 02 NAV (10 Sep 26) ₹1,491.41 ↓ -4.88 (-0.33 %) Net Assets (Cr) ₹14,504 on 31 Jul 26 Category Equity - Mid Cap AMC Sundaram Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.75 Sharpe Ratio 0.31 Information Ratio 0.49 Alpha Ratio 1.07 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for Sundaram Mid Cap Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 10 Sep 26 Duration Returns 1 Month -2.1% 3 Month 5.1% 6 Month 10.9% 1 Year 8.1% 3 Year 17.1% 5 Year 16.2% 10 Year 15 Year Since launch 23.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 4.1% 2024 32% 2023 40.4% 2022 4.8% 2021 37.5% 2020 11.8% 2019 -0.3% 2018 -15.4% 2017 40.8% 2016 11.3% Fund Manager information for Sundaram Mid Cap Fund
Name Since Tenure Data below for Sundaram Mid Cap Fund as on 31 Jul 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6. UTI Money Market Fund
UTI Money Market Fund
Growth Launch Date 13 Jul 09 NAV (10 Sep 26) ₹3,331.73 ↓ -0.19 (-0.01 %) Net Assets (Cr) ₹18,782 on 31 Jul 26 Category Debt - Money Market AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.25 Sharpe Ratio 0.73 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 10,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.87% Effective Maturity 6 Months 19 Days Modified Duration 6 Months 19 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for UTI Money Market Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 10 Sep 26 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 2% 6 Month 3.6% 1 Year 6.6% 3 Year 7.3% 5 Year 6.6% 10 Year 15 Year Since launch 7.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 7.5% 2024 7.7% 2023 7.4% 2022 4.9% 2021 3.7% 2020 6% 2019 8% 2018 7.8% 2017 6.7% 2016 7.7% Fund Manager information for UTI Money Market Fund
Name Since Tenure Data below for UTI Money Market Fund as on 31 Jul 26
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7. UTI Treasury Advantage Fund
UTI Treasury Advantage Fund
Growth Launch Date 23 Apr 07 NAV (10 Sep 26) ₹3,822.96 ↓ -0.30 (-0.01 %) Net Assets (Cr) ₹2,386 on 31 Jul 26 Category Debt - Low Duration AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.45 Sharpe Ratio 0.49 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 10,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.2% Effective Maturity 10 Months 13 Days Modified Duration 9 Months Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for UTI Treasury Advantage Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 10 Sep 26 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.9% 6 Month 3.4% 1 Year 6.4% 3 Year 7.2% 5 Year 7.4% 10 Year 15 Year Since launch 7.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 7.5% 2024 7.7% 2023 7.1% 2022 4.5% 2021 9% 2020 7.3% 2019 -4.2% 2018 7.3% 2017 7% 2016 8.9% Fund Manager information for UTI Treasury Advantage Fund
Name Since Tenure Data below for UTI Treasury Advantage Fund as on 31 Jul 26
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 8. UTI Ultra Short Term Fund
UTI Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 29 Aug 03 NAV (10 Sep 26) ₹4,549.72 ↓ -0.04 (0.00 %) Net Assets (Cr) ₹3,444 on 31 Jul 26 Category Debt - Ultrashort Bond AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.93 Sharpe Ratio 0.35 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.13% Effective Maturity 6 Months 23 Days Modified Duration 5 Months 20 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for UTI Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 10 Sep 26 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.3% 1 Year 6.1% 3 Year 6.7% 5 Year 6.6% 10 Year 15 Year Since launch 6.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 6.6% 2024 7.2% 2023 6.7% 2022 4.2% 2021 6.1% 2020 5.3% 2019 3.3% 2018 7% 2017 6.6% 2016 8.9% Fund Manager information for UTI Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Data below for UTI Ultra Short Term Fund as on 31 Jul 26
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 9. UTI Short Term Income Fund
UTI Short Term Income Fund
Growth Launch Date 19 Sep 07 NAV (10 Sep 26) ₹33.7735 ↓ -0.01 (-0.02 %) Net Assets (Cr) ₹2,039 on 31 Jul 26 Category Debt - Short term Bond AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.85 Sharpe Ratio -0.28 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 10,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.38% Effective Maturity 3 Years 29 Days Modified Duration 2 Years 3 Months 14 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for UTI Short Term Income Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 10 Sep 26 Duration Returns 1 Month 0.2% 3 Month 1.6% 6 Month 2.9% 1 Year 5.3% 3 Year 7% 5 Year 7% 10 Year 15 Year Since launch 6.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 7.3% 2024 7.9% 2023 6.9% 2022 3.8% 2021 8.4% 2020 10.5% 2019 -3.9% 2018 6% 2017 6.1% 2016 10.1% Fund Manager information for UTI Short Term Income Fund
Name Since Tenure Data below for UTI Short Term Income Fund as on 31 Jul 26
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 10. UTI Gilt Fund
UTI Gilt Fund
Growth Launch Date 21 Jan 02 NAV (10 Sep 26) ₹65.6145 ↓ -0.01 (-0.02 %) Net Assets (Cr) ₹423 on 31 Jul 26 Category Debt - Government Bond AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.92 Sharpe Ratio -0.35 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.12% Effective Maturity 7 Years Modified Duration 3 Years 1 Month 6 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for UTI Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 10 Sep 26 Duration Returns 1 Month -0.5% 3 Month 0.8% 6 Month 2.3% 1 Year 5% 3 Year 6.4% 5 Year 5.4% 10 Year 15 Year Since launch 7.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 5.1% 2024 8.9% 2023 6.7% 2022 2.9% 2021 2.3% 2020 10.3% 2019 11.8% 2018 6.3% 2017 4.3% 2016 15.5% Fund Manager information for UTI Gilt Fund
Name Since Tenure Data below for UTI Gilt Fund as on 31 Jul 26
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity
میوچل فنڈز میں آن لائن سرمایہ کاری کیسے کی جائے؟
Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔
اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔
دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for UTI Banking & PSU Debt Fund