میوچل فنڈز بمقابلہ اسٹاک

Updated on October 17, 2025 , 15667 views

باہمی چندہ یا سٹاک مارکیٹس براہ راست - جہاں سرمایہ کاری کی جائے، ذاتی کی بات کی جائے تو یہ سب سے پرانی بحثوں میں سے ایک ہے۔ویلتھ مینجمنٹ. میوچل فنڈز آپ کو ایک فنڈ میں ایک خاص رقم کی سرمایہ کاری کرنے کی اجازت دیتے ہیں جہاں فنڈ مینیجر اپنی مہارت کا استعمال کرتے ہوئے کلائنٹ کی رقم کو مختلف اسٹاکس میں سرمایہ کاری کرتے ہیں تاکہ منافع کی بلند ترین شرح حاصل کی جاسکے۔سرمایہ کاری سٹاک مارکیٹس میں آپ کو حصص پر صارف کی طرف سے کی جانے والی سرمایہ کاری پر زیادہ کنٹرول ملتا ہے۔ تاہم، یہ انہیں خطرات کا زیادہ شکار بناتا ہے کیونکہ انہیں براہ راست بازاروں سے نمٹنا پڑتا ہے۔

فرق: میوچل فنڈز بمقابلہ اسٹاکس/حصص

1. میوچل فنڈز اور اسٹاکس کو سمجھنا

جب کسی خطرے کا موازنہ کیا جائے۔عنصر، اسٹاک میوچل فنڈز سے کہیں زیادہ خطرناک ہوتے ہیں۔ میوچل فنڈز میں خطرہ ہر طرف پھیلا ہوا ہے اور اس لیے متنوع اسٹاکس کے جمع ہونے سے کم ہو جاتا ہے۔ اسٹاک کے ساتھ، کسی کو سرمایہ کاری کرنے سے پہلے وسیع تحقیق کرنی ہوگی، خاص طور پر اگر آپ نوآموز ہیں۔سرمایہ کار. وزٹ کریں۔فنکاش سرمایہ کاری کے مختلف شعبوں پر مزید تفصیلات کے لیے۔ میوچل فنڈز کے معاملے میں، تحقیق کی جاتی ہے، اور فنڈ کا انتظام میوچل فنڈ مینیجر کرتا ہے۔

یہ سروس اگرچہ مفت نہیں ہے اور سالانہ کے ساتھ آتی ہے۔انتظام کا معاوضہ جو کہ فنڈ ہاؤس کے ذریعے ٹوٹل ایکسپنس راشن (TER) کے تحت وصول کیا جاتا ہے۔

2. ایک ابتدائی کے طور پر سرمایہ کاری کرتے وقت

اگر آپ ایک نئے سرمایہ کار ہیں جس کا مالیاتی منڈیوں میں بہت کم یا کوئی تجربہ نہیں ہے، تو یہ مشورہ دیا جاتا ہے کہ آپ میوچل فنڈز سے شروعات کریں کیونکہ نہ صرف خطرہ نسبتاً کم ہے بلکہ اس لیے بھی کہ فیصلے ایک ماہر کے ذریعے کیے جاتے ہیں۔ ان پیشہ ور افراد کے پاس ممکنہ سرمایہ کاری کے نقطہ نظر کا اندازہ لگانے کے لیے مالیاتی ڈیٹا کا تجزیہ اور تشریح کرنے کی بصیرت ہے۔

3. متعلقہ اخراجات

اگرچہ آپ کو میوچل فنڈ مینیجرز کو فیس ادا کرنی پڑتی ہے اس کے برعکس اسٹاک کے معاملے میں جو آپ انفرادی طور پر خریدتے ہیں،پیمانے کی معیشت بھی کھیل میں آتے ہیں. یہ سچ ہے کہفعال انتظام فنڈز ایک ایسا معاملہ ہے جو مفت میں نہیں آتا۔ لیکن سچ یہ ہے کہ اپنے بڑے سائز کی وجہ سے، میوچل فنڈز بروکریج چارجز کا صرف ایک چھوٹا سا حصہ ادا کرتے ہیں جو کہ ایک فردشیئر ہولڈر بروکریج کے لئے ادائیگی کرتا ہے. انفرادی سرمایہ کاروں کو DEMAT کے چارجز بھی ادا کرنے ہوتے ہیں جس کی میوچل فنڈز کے معاملے میں ضرورت نہیں ہوتی ہے۔

4. خطرہ اور واپسی۔

یہ پہلے ہی قائم ہے کہ میوچل فنڈز کو پورٹ فولیو کو متنوع بنا کر خطرے کو کم کرنے کا فائدہ ہوتا ہے۔

دوسری طرف اسٹاک اس کے لیے خطرے سے دوچار ہیں۔مارکیٹ حالات اور ایک اسٹاک کی کارکردگی دوسرے کی تلافی نہیں کر سکتی۔

5. شارٹ ٹرم کیپیٹل گین

یاد رکھیں اسٹاک میں سرمایہ کاری کرتے وقت، آپ اپنی مختصر مدت پر 15 فیصد ٹیکس ادا کرنے کے ذمہ دار ہوں گے۔سرمایہ منافع (STCG) اگر آپ اپنے اسٹاک کو ایک سال کے اندر بیچ دیتے ہیں۔ دوسری طرف، فنڈ کے ذریعے فروخت کیے جانے والے اسٹاکس پر کیپیٹل گین پر کوئی ٹیکس نہیں ہے۔ اس کا مطلب آپ کے لیے کافی فوائد ہو سکتے ہیں۔ بچا ہوا ٹیکس آپ کے لیے اس میں مزید سرمایہ کاری کرنے کے لیے بھی دستیاب ہے اس طرح آگے بڑھنے کا راستہ بنتا ہے۔آمدنی سرمایہ کاری کے ذریعے نسل. لیکن آپ کو اس قلیل مدتی کیپٹل گین ٹیکس کی ادائیگی سے بچنے کے لیے ایک سال سے زیادہ عرصے تک اپنی ایکویٹی کو برقرار رکھنا ہوگا۔

6. طویل مدتی کیپٹل گین

طویل مدتیسرمایہ حاصل (LTCG) 1 لاکھ سے زیادہ کے منافع پر 10% ٹیکس لگایا جاتا ہے (جیسا کہ 2018 کے بجٹ میں اعلان کیا گیا ہے)۔ جس کا مطلب ہے کہ اگر ایک سال میں رقم 1 لاکھ سے زیادہ ہو تو ایک سال (طویل مدتی) میں ہونے والے منافع پر ٹیکس ادا کرنا ہوگا۔فلیٹ 10٪ کی شرح.

7. اپنی سرمایہ کاری پر قابو رکھیں

میوچل فنڈز کے معاملے میں، اسٹاک کے انتخاب اور ان کی تجارت سے متعلق فیصلہ صرف فنڈز مینیجر کے ہاتھ میں ہے۔ آپ کا اختیار نہیں ہے کہ کون سا اسٹاک چننا ہے اور کس مدت کے لیے۔ ایک سرمایہ کار کے طور پر، اگر آپمیوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کریں۔ آپ کے پاس کچھ اسٹاکس سے باہر نکلنے کا اختیار نہیں ہے جو آپ کے پورٹ فولیو میں ہیں۔ اسٹاک کی قسمت سے متعلق فیصلے فنڈ مینیجر کے ہاتھ میں ہوتے ہیں۔ اس طرح، اسٹاک میں سرمایہ کاری کرنے والا فرد اپنی سرمایہ کاری پر اس سرمایہ کار سے زیادہ کنٹرول رکھتا ہے جو میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کرتا ہے۔

8. تنوع

ایک اچھی طرح سے متنوع پورٹ فولیو میں کم از کم 25 سے 30 اسٹاک شامل ہونے چاہئیں لیکن یہ چھوٹے سرمایہ کار کے لیے بہت بڑا مطالبہ ہوگا۔ میوچل فنڈز کے ساتھ، چھوٹے فنڈز والے سرمایہ کار بھی متنوع پورٹ فولیو حاصل کر سکتے ہیں۔ ایک فنڈ کے یونٹ خریدنا آپ کو ایک سے زیادہ اسٹاک میں سرمایہ کاری کرنے کی اجازت دیتا ہے بغیر ایک بہت بڑا کارپس لگائے۔

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

9. وقت اور تحقیق

جب آپ براہ راست سرمایہ کاری کرتے ہیں، تو آپ کو اپنے اسٹاک میں بہت زیادہ وقت اور تحقیق کرنے کی ضرورت ہوگی جبکہ میوچل فنڈز کے معاملے میں آپ غیر فعال ہوسکتے ہیں۔ فنڈ مینیجر وہ ہوتا ہے جو آپ کے پورٹ فولیو کو منظم کرنے کے لیے اپنا وقت لگاتا ہے۔

10. سرمایہ کاری سے باخبر رہنا

میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کے ساتھ، آپ کو ایک ایسے فنڈ مینیجر کا فائدہ ہوتا ہے جو اس شعبے میں وسیع مہارت اور تجربہ رکھتا ہے۔ چاہے یہ اسٹاک کو چن رہا ہے یا ان کی نگرانی کر رہا ہے اور مختص کرنا ہے، آپ کو اس میں سے کسی کے بارے میں فکر کرنے کی ضرورت نہیں ہے۔ یہ سروس اسٹاک سرمایہ کاری کے معاملے میں دستیاب نہیں ہے۔ آپ اپنی سرمایہ کاری کو چننے اور ٹریک کرنے کے ذمہ دار ہیں۔

11. انویسٹمنٹ ہورائزن

میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کرتے وقت، یاد رکھیں کہ آپ کو اچھا منافع پیدا کرنے کے لیے کم از کم 8-10 سال فنڈز دینے ہوں گے کیونکہ یہ طویل مدتی ترقی کی رفتار رکھتے ہیں۔ اسٹاک کے معاملے میں، اگر آپ صحیح اسٹاک کا انتخاب کرتے ہیں اور انہیں صحیح وقت پر فروخت کرتے ہیں تو آپ کو فوری اور اچھا منافع مل سکتا ہے۔

ان سب کے باوجود اگر سٹاک مارکیٹ اور اس کی پیچیدگیاں ایسی ہیں جن سے ایک فرد واقف ہے تو وہ براہ راست سرمایہ کاری کر سکتا ہے۔ انہیں ایک طویل مدتی کھیل کھیلنے کے لیے تیار ہونا چاہیے جہاں اسٹاک فوری طور پر منافع فراہم نہیں کرتا ہے اور اس کے لیے خطرے کی بھوک میں اضافہ ہونا چاہیے۔ میوچل فنڈز میں سرمایہ کاروں کے برعکس، ان کے پاس مہارت نہیں ہے۔سمارٹ سرمایہ کاری جو فنڈ مینیجر فراہم کر سکتے ہیں۔ یہاں تک کہ بہترین اوقات میں، اسٹاک میں سرمایہ کاری ایک خطرہ ہے۔ نسبتاً مشکل وقت میں، پورٹ فولیو تنوع، پیشہ ورانہ انتظام اور مسلسل نگرانی کے فائدے کی وجہ سے میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کرنا بہتر ہے۔

میوچل فنڈز یا اسٹاک کے درمیان انتخاب عام طور پر ذاتی عوامل جیسے اعتماد اور کسی فرد کی خطرات مول لینے کی صلاحیت پر ابلتا ہے۔ یہ ایک فیصلہ ہے جو تمام آپشنز کو احتیاط کے ساتھ سوچ سمجھ کر لیا جائے گا۔ تاہم جو چیز ایک فرد کے لیے اہم ہے وہ یہ ہے کہ ذاتی دولت کے انتظام میں ڈوبنے کا فیصلہ کرنا اور اپنی بچت کو باہمی فنڈز یا اسٹاک کے ذریعے کارآمد بنانے کی کوشش کرنا ہے، بجائے اس کے کہ اس پر بیٹھ جائیں۔

سب سے اوپر ایکویٹی MF سرمایہ کاری مالی سال 22 - 23

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth	₹198 ↓ -0.68	₹7,645	-0.7	10.1	1	29.1	38	27.4
HDFC Infrastructure Fund Growth	₹48.195 ↓ -0.03	₹2,483	-0.2	8.2	-0.4	28.9	34.9	23
Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth	₹104.704 ↓ -0.40	₹34,780	1.3	15.2	-2.9	26.9	33.7	57.1
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Oct 25

Research Highlights & Commentary of 3 Funds showcased

Commentary	ICICI Prudential Infrastructure Fund	HDFC Infrastructure Fund	Motilal Oswal Midcap 30 Fund
Point 1	Lower mid AUM (₹7,645 Cr).	Bottom quartile AUM (₹2,483 Cr).	Highest AUM (₹34,780 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (20 yrs).	Established history (17+ yrs).	Established history (11+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 3★ (lower mid).	Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 37.95% (upper mid).	5Y return: 34.94% (lower mid).	5Y return: 33.66% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 29.09% (upper mid).	3Y return: 28.93% (lower mid).	3Y return: 26.87% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 0.98% (upper mid).	1Y return: -0.42% (lower mid).	1Y return: -2.92% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: 4.99 (upper mid).
Point 9	Sharpe: -0.48 (lower mid).	Sharpe: -0.64 (bottom quartile).	Sharpe: -0.18 (upper mid).
Point 10	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Information ratio: 0.57 (upper mid).

ICICI Prudential Infrastructure Fund

Lower mid AUM (₹7,645 Cr).
Oldest track record among peers (20 yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 37.95% (upper mid).
3Y return: 29.09% (upper mid).
1Y return: 0.98% (upper mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: -0.48 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).

HDFC Infrastructure Fund

Bottom quartile AUM (₹2,483 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 34.94% (lower mid).
3Y return: 28.93% (lower mid).
1Y return: -0.42% (lower mid).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: -0.64 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Highest AUM (₹34,780 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 33.66% (bottom quartile).
3Y return: 26.87% (bottom quartile).
1Y return: -2.92% (bottom quartile).
Alpha: 4.99 (upper mid).
Sharpe: -0.18 (upper mid).
Information ratio: 0.57 (upper mid).

*نیچے درج ذیل کی فہرست ہے۔بہترین باہمی فنڈز 5 سال کی بنیاد پرسی اے جی آر/سالانہ اور AUM> 100 کروڑ۔

1. ICICI Prudential Infrastructure Fund

To generate capital appreciation and income distribution to unit holders by investing predominantly in equity/equity related securities of the companies belonging to the infrastructure development and balance in debt securities and money market instruments.

Research Highlights for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Lower mid AUM (₹7,645 Cr).
Oldest track record among peers (20 yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 37.95% (upper mid).
3Y return: 29.09% (upper mid).
1Y return: 0.98% (upper mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: -0.48 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Top sector: Industrials.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~95%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding Larsen & Toubro Ltd (~9.4%).

Below is the key information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth
Launch Date	31 Aug 05
NAV (17 Oct 25)	₹198 ↓ -0.68 (-0.34 %)
Net Assets (Cr)	₹7,645 on 31 Aug 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.89
Sharpe Ratio	-0.48
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 20	₹10,000
30 Sep 21	₹20,062
30 Sep 22	₹22,524
30 Sep 23	₹31,255
30 Sep 24	₹50,301
30 Sep 25	₹48,047

ICICI Prudential Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹756,118.
Net Profit of ₹456,118 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Oct 25

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	-0.7%
6 Month	10.1%
1 Year	1%
3 Year	29.1%
5 Year	38%
10 Year
15 Year
Since launch	16%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	27.4%
2023	44.6%
2022	28.8%
2021	50.1%
2020	3.6%
2019	2.6%
2018	-14%
2017	40.8%
2016	2%
2015	-3.4%

Fund Manager information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Ihab Dalwai	3 Jun 17	8.25 Yr.
Sharmila D’mello	30 Jun 22	3.17 Yr.

Data below for ICICI Prudential Infrastructure Fund as on 31 Aug 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	38.63%
Basic Materials	15.71%
Financial Services	15.25%
Utility	10.39%
Energy	8.23%
Real Estate	2.98%
Consumer Cyclical	1.94%
Communication Services	1.71%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.16%
Equity	94.84%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 09 \| LT	9%	₹720 Cr	1,998,954
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 29 Feb 16 \| NTPC	5%	₹363 Cr	11,079,473
Adani Ports & Special Economic Zone Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 24 \| ADANIPORTS	4%	₹298 Cr	2,268,659
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Jul 23 \| RELIANCE	4%	₹275 Cr	2,029,725
NCC Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 21 \| NCC	3%	₹267 Cr	13,053,905 ↑ 531,900
Vedanta Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Jul 24 \| VEDL	3%	₹264 Cr	6,279,591
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 06 \| KPIL	3%	₹225 Cr	1,803,566
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 20 \| AXISBANK	3%	₹209 Cr	1,996,057 ↑ 100,000
AIA Engineering Ltd (Industrials) Equity, Since 28 Feb 21 \| AIAENG	3%	₹202 Cr	660,770
CESC Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Jun 23 \| CESC	2%	₹178 Cr	11,700,502

2. HDFC Infrastructure Fund

To seek long-term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in or expected to benefit from growth and development of infrastructure.

Research Highlights for HDFC Infrastructure Fund

Bottom quartile AUM (₹2,483 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 34.94% (lower mid).
3Y return: 28.93% (lower mid).
1Y return: -0.42% (lower mid).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: -0.64 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Top sector: Industrials.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~92%).
Largest holding ICICI Bank Ltd (~7.3%).

Below is the key information for HDFC Infrastructure Fund

HDFC Infrastructure Fund Growth
Launch Date	10 Mar 08
NAV (17 Oct 25)	₹48.195 ↓ -0.03 (-0.07 %)
Net Assets (Cr)	₹2,483 on 31 Aug 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	HDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.06
Sharpe Ratio	-0.64
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	300
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 20	₹10,000
30 Sep 21	₹18,908
30 Sep 22	₹20,652
30 Sep 23	₹29,739
30 Sep 24	₹46,335
30 Sep 25	₹43,823

HDFC Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹705,310.
Net Profit of ₹405,310 Invest Now

Returns for HDFC Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Oct 25

Duration	Returns
1 Month	0.2%
3 Month	-0.2%
6 Month	8.2%
1 Year	-0.4%
3 Year	28.9%
5 Year	34.9%
10 Year
15 Year
Since launch

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	23%
2023	55.4%
2022	19.3%
2021	43.2%
2020	-7.5%
2019	-3.4%
2018	-29%
2017	43.3%
2016	-1.9%
2015	-2.5%

Fund Manager information for HDFC Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Srinivasan Ramamurthy	12 Jan 24	1.64 Yr.
Dhruv Muchhal	22 Jun 23	2.2 Yr.

Data below for HDFC Infrastructure Fund as on 31 Aug 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	38.25%
Financial Services	20.27%
Basic Materials	10.14%
Utility	6.94%
Energy	6.33%
Communication Services	3.68%
Real Estate	2.29%
Health Care	1.84%
Technology	1.62%
Consumer Cyclical	0.47%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	8.17%
Equity	91.83%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 09 \| ICICIBANK	7%	₹182 Cr	1,300,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 12 \| LT	6%	₹137 Cr	380,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 23 \| HDFCBANK	5%	₹133 Cr	1,400,000
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 23 \| KPIL	4%	₹95 Cr	758,285
J Kumar Infraprojects Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 15 \| JKIL	3%	₹86 Cr	1,400,000
InterGlobe Aviation Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 21 \| INDIGO	3%	₹85 Cr	150,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Dec 17 \| NTPC	3%	₹72 Cr	2,200,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 May 24 \| RELIANCE	3%	₹68 Cr	500,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Sep 20 \| BHARTIARTL	3%	₹66 Cr	350,000
G R Infraprojects Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jul 21 \| 543317	2%	₹59 Cr	470,000

3. Motilal Oswal Midcap 30 Fund

(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Midcap 30 Fund)

The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing in a maximum of 30 quality mid-cap companies having long-term competitive advantages and potential for growth. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved.

Research Highlights for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Highest AUM (₹34,780 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 33.66% (bottom quartile).
3Y return: 26.87% (bottom quartile).
1Y return: -2.92% (bottom quartile).
Alpha: 4.99 (upper mid).
Sharpe: -0.18 (upper mid).
Information ratio: 0.57 (upper mid).
Higher exposure to Technology vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~97%).
Largest holding Dixon Technologies (India) Ltd (~10.1%).

Below is the key information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth
Launch Date	24 Feb 14
NAV (17 Oct 25)	₹104.704 ↓ -0.40 (-0.38 %)
Net Assets (Cr)	₹34,780 on 31 Aug 25
Category	Equity - Mid Cap
AMC	Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.56
Sharpe Ratio	-0.18
Information Ratio	0.57
Alpha Ratio	4.99
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 20	₹10,000
30 Sep 21	₹16,771
30 Sep 22	₹20,631
30 Sep 23	₹24,973
30 Sep 24	₹42,904
30 Sep 25	₹39,390

Motilal Oswal Midcap 30 Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹689,048.
Net Profit of ₹389,048 Invest Now

Returns for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Oct 25

Duration	Returns
1 Month	-1.5%
3 Month	1.3%
6 Month	15.2%
1 Year	-2.9%
3 Year	26.9%
5 Year	33.7%
10 Year
15 Year
Since launch	22.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	57.1%
2023	41.7%
2022	10.7%
2021	55.8%
2020	9.3%
2019	9.7%
2018	-12.7%
2017	30.8%
2016	5.2%
2015	16.5%

Fund Manager information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Name	Since	Tenure
Ajay Khandelwal	1 Oct 24	0.92 Yr.
Niket Shah	1 Jul 20	5.17 Yr.
Rakesh Shetty	22 Nov 22	2.78 Yr.
Sunil Sawant	1 Jul 24	1.17 Yr.

Data below for Motilal Oswal Midcap 30 Fund as on 31 Aug 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	37.96%
Consumer Cyclical	26.86%
Industrials	20.24%
Communication Services	3.34%
Health Care	3.21%
Financial Services	3.2%
Real Estate	2.58%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.61%
Equity	97.39%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Dixon Technologies (India) Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 23 \| DIXON	10%	₹3,505 Cr	2,099,999
Coforge Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 23 \| COFORGE	10%	₹3,405 Cr	19,750,000 ↑ 1,749,950
Trent Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Nov 24 \| TRENT	9%	₹3,179 Cr	6,000,000 ↑ 750,000
Eternal Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 25 \| 543320	9%	₹3,140 Cr	100,000,000 ↑ 100,000,000
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 29 Feb 24 \| KALYANKJIL	9%	₹3,025 Cr	60,000,000 ↑ 9,923,760
One97 Communications Ltd (Technology) Equity, Since 30 Sep 24 \| 543396	9%	₹3,018 Cr	25,000,000 ↑ 11,130,003
Persistent Systems Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jan 23 \| PERSISTENT	8%	₹2,918 Cr	5,500,000 ↑ 99,995
Polycab India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 23 \| POLYCAB	6%	₹2,163 Cr	3,050,000 ↑ 300,000
KEI Industries Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 24 \| KEI	4%	₹1,429 Cr	3,750,000 ↑ 250,000
Kaynes Technology India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 25 \| KAYNES	4%	₹1,286 Cr	2,100,000 ↑ 153,298

میوچل فنڈز میں آن لائن سرمایہ کاری کیسے کی جائے؟

Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔

اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔

دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!

شروع کرنے کے

Disclaimer:
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔