SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909Dashboard

میوچل فنڈز بمقابلہ اسٹاک

Updated on January 6, 2026 , 15810 views

باہمی چندہ یا سٹاک مارکیٹس براہ راست - جہاں سرمایہ کاری کی جائے، ذاتی کی بات کی جائے تو یہ سب سے پرانی بحثوں میں سے ایک ہے۔ویلتھ مینجمنٹ. میوچل فنڈز آپ کو ایک فنڈ میں ایک خاص رقم کی سرمایہ کاری کرنے کی اجازت دیتے ہیں جہاں فنڈ مینیجر اپنی مہارت کا استعمال کرتے ہوئے کلائنٹ کی رقم کو مختلف اسٹاکس میں سرمایہ کاری کرتے ہیں تاکہ منافع کی بلند ترین شرح حاصل کی جاسکے۔سرمایہ کاری سٹاک مارکیٹس میں آپ کو حصص پر صارف کی طرف سے کی جانے والی سرمایہ کاری پر زیادہ کنٹرول ملتا ہے۔ تاہم، یہ انہیں خطرات کا زیادہ شکار بناتا ہے کیونکہ انہیں براہ راست بازاروں سے نمٹنا پڑتا ہے۔

فرق: میوچل فنڈز بمقابلہ اسٹاکس/حصص

1. میوچل فنڈز اور اسٹاکس کو سمجھنا

جب کسی خطرے کا موازنہ کیا جائے۔عنصر، اسٹاک میوچل فنڈز سے کہیں زیادہ خطرناک ہوتے ہیں۔ میوچل فنڈز میں خطرہ ہر طرف پھیلا ہوا ہے اور اس لیے متنوع اسٹاکس کے جمع ہونے سے کم ہو جاتا ہے۔ اسٹاک کے ساتھ، کسی کو سرمایہ کاری کرنے سے پہلے وسیع تحقیق کرنی ہوگی، خاص طور پر اگر آپ نوآموز ہیں۔سرمایہ کار. وزٹ کریں۔فنکاش سرمایہ کاری کے مختلف شعبوں پر مزید تفصیلات کے لیے۔ میوچل فنڈز کے معاملے میں، تحقیق کی جاتی ہے، اور فنڈ کا انتظام میوچل فنڈ مینیجر کرتا ہے۔

Stocks Vs Mutual Funds

یہ سروس اگرچہ مفت نہیں ہے اور سالانہ کے ساتھ آتی ہے۔انتظام کا معاوضہ جو کہ فنڈ ہاؤس کے ذریعے ٹوٹل ایکسپنس راشن (TER) کے تحت وصول کیا جاتا ہے۔

2. ایک ابتدائی کے طور پر سرمایہ کاری کرتے وقت

اگر آپ ایک نئے سرمایہ کار ہیں جس کا مالیاتی منڈیوں میں بہت کم یا کوئی تجربہ نہیں ہے، تو یہ مشورہ دیا جاتا ہے کہ آپ میوچل فنڈز سے شروعات کریں کیونکہ نہ صرف خطرہ نسبتاً کم ہے بلکہ اس لیے بھی کہ فیصلے ایک ماہر کے ذریعے کیے جاتے ہیں۔ ان پیشہ ور افراد کے پاس ممکنہ سرمایہ کاری کے نقطہ نظر کا اندازہ لگانے کے لیے مالیاتی ڈیٹا کا تجزیہ اور تشریح کرنے کی بصیرت ہے۔

3. متعلقہ اخراجات

اگرچہ آپ کو میوچل فنڈ مینیجرز کو فیس ادا کرنی پڑتی ہے اس کے برعکس اسٹاک کے معاملے میں جو آپ انفرادی طور پر خریدتے ہیں،پیمانے کی معیشت بھی کھیل میں آتے ہیں. یہ سچ ہے کہفعال انتظام فنڈز ایک ایسا معاملہ ہے جو مفت میں نہیں آتا۔ لیکن سچ یہ ہے کہ اپنے بڑے سائز کی وجہ سے، میوچل فنڈز بروکریج چارجز کا صرف ایک چھوٹا سا حصہ ادا کرتے ہیں جو کہ ایک فردشیئر ہولڈر بروکریج کے لئے ادائیگی کرتا ہے. انفرادی سرمایہ کاروں کو DEMAT کے چارجز بھی ادا کرنے ہوتے ہیں جس کی میوچل فنڈز کے معاملے میں ضرورت نہیں ہوتی ہے۔

4. خطرہ اور واپسی۔

یہ پہلے ہی قائم ہے کہ میوچل فنڈز کو پورٹ فولیو کو متنوع بنا کر خطرے کو کم کرنے کا فائدہ ہوتا ہے۔

MF-vs-Stocks

دوسری طرف اسٹاک اس کے لیے خطرے سے دوچار ہیں۔مارکیٹ حالات اور ایک اسٹاک کی کارکردگی دوسرے کی تلافی نہیں کر سکتی۔

5. شارٹ ٹرم کیپیٹل گین

یاد رکھیں اسٹاک میں سرمایہ کاری کرتے وقت، آپ اپنی مختصر مدت پر 15 فیصد ٹیکس ادا کرنے کے ذمہ دار ہوں گے۔سرمایہ منافع (STCG) اگر آپ اپنے اسٹاک کو ایک سال کے اندر بیچ دیتے ہیں۔ دوسری طرف، فنڈ کے ذریعے فروخت کیے جانے والے اسٹاکس پر کیپیٹل گین پر کوئی ٹیکس نہیں ہے۔ اس کا مطلب آپ کے لیے کافی فوائد ہو سکتے ہیں۔ بچا ہوا ٹیکس آپ کے لیے اس میں مزید سرمایہ کاری کرنے کے لیے بھی دستیاب ہے اس طرح آگے بڑھنے کا راستہ بنتا ہے۔آمدنی سرمایہ کاری کے ذریعے نسل. لیکن آپ کو اس قلیل مدتی کیپٹل گین ٹیکس کی ادائیگی سے بچنے کے لیے ایک سال سے زیادہ عرصے تک اپنی ایکویٹی کو برقرار رکھنا ہوگا۔

6. طویل مدتی کیپٹل گین

طویل مدتیسرمایہ حاصل (LTCG) 1 لاکھ سے زیادہ کے منافع پر 10% ٹیکس لگایا جاتا ہے (جیسا کہ 2018 کے بجٹ میں اعلان کیا گیا ہے)۔ جس کا مطلب ہے کہ اگر ایک سال میں رقم 1 لاکھ سے زیادہ ہو تو ایک سال (طویل مدتی) میں ہونے والے منافع پر ٹیکس ادا کرنا ہوگا۔فلیٹ 10٪ کی شرح.

7. اپنی سرمایہ کاری پر قابو رکھیں

میوچل فنڈز کے معاملے میں، اسٹاک کے انتخاب اور ان کی تجارت سے متعلق فیصلہ صرف فنڈز مینیجر کے ہاتھ میں ہے۔ آپ کا اختیار نہیں ہے کہ کون سا اسٹاک چننا ہے اور کس مدت کے لیے۔ ایک سرمایہ کار کے طور پر، اگر آپمیوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کریں۔ آپ کے پاس کچھ اسٹاکس سے باہر نکلنے کا اختیار نہیں ہے جو آپ کے پورٹ فولیو میں ہیں۔ اسٹاک کی قسمت سے متعلق فیصلے فنڈ مینیجر کے ہاتھ میں ہوتے ہیں۔ اس طرح، اسٹاک میں سرمایہ کاری کرنے والا فرد اپنی سرمایہ کاری پر اس سرمایہ کار سے زیادہ کنٹرول رکھتا ہے جو میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کرتا ہے۔

8. تنوع

ایک اچھی طرح سے متنوع پورٹ فولیو میں کم از کم 25 سے 30 اسٹاک شامل ہونے چاہئیں لیکن یہ چھوٹے سرمایہ کار کے لیے بہت بڑا مطالبہ ہوگا۔ میوچل فنڈز کے ساتھ، چھوٹے فنڈز والے سرمایہ کار بھی متنوع پورٹ فولیو حاصل کر سکتے ہیں۔ ایک فنڈ کے یونٹ خریدنا آپ کو ایک سے زیادہ اسٹاک میں سرمایہ کاری کرنے کی اجازت دیتا ہے بغیر ایک بہت بڑا کارپس لگائے۔

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

9. وقت اور تحقیق

جب آپ براہ راست سرمایہ کاری کرتے ہیں، تو آپ کو اپنے اسٹاک میں بہت زیادہ وقت اور تحقیق کرنے کی ضرورت ہوگی جبکہ میوچل فنڈز کے معاملے میں آپ غیر فعال ہوسکتے ہیں۔ فنڈ مینیجر وہ ہوتا ہے جو آپ کے پورٹ فولیو کو منظم کرنے کے لیے اپنا وقت لگاتا ہے۔

10. سرمایہ کاری سے باخبر رہنا

میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کے ساتھ، آپ کو ایک ایسے فنڈ مینیجر کا فائدہ ہوتا ہے جو اس شعبے میں وسیع مہارت اور تجربہ رکھتا ہے۔ چاہے یہ اسٹاک کو چن رہا ہے یا ان کی نگرانی کر رہا ہے اور مختص کرنا ہے، آپ کو اس میں سے کسی کے بارے میں فکر کرنے کی ضرورت نہیں ہے۔ یہ سروس اسٹاک سرمایہ کاری کے معاملے میں دستیاب نہیں ہے۔ آپ اپنی سرمایہ کاری کو چننے اور ٹریک کرنے کے ذمہ دار ہیں۔

11. انویسٹمنٹ ہورائزن

میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کرتے وقت، یاد رکھیں کہ آپ کو اچھا منافع پیدا کرنے کے لیے کم از کم 8-10 سال فنڈز دینے ہوں گے کیونکہ یہ طویل مدتی ترقی کی رفتار رکھتے ہیں۔ اسٹاک کے معاملے میں، اگر آپ صحیح اسٹاک کا انتخاب کرتے ہیں اور انہیں صحیح وقت پر فروخت کرتے ہیں تو آپ کو فوری اور اچھا منافع مل سکتا ہے۔

ان سب کے باوجود اگر سٹاک مارکیٹ اور اس کی پیچیدگیاں ایسی ہیں جن سے ایک فرد واقف ہے تو وہ براہ راست سرمایہ کاری کر سکتا ہے۔ انہیں ایک طویل مدتی کھیل کھیلنے کے لیے تیار ہونا چاہیے جہاں اسٹاک فوری طور پر منافع فراہم نہیں کرتا ہے اور اس کے لیے خطرے کی بھوک میں اضافہ ہونا چاہیے۔ میوچل فنڈز میں سرمایہ کاروں کے برعکس، ان کے پاس مہارت نہیں ہے۔سمارٹ سرمایہ کاری جو فنڈ مینیجر فراہم کر سکتے ہیں۔ یہاں تک کہ بہترین اوقات میں، اسٹاک میں سرمایہ کاری ایک خطرہ ہے۔ نسبتاً مشکل وقت میں، پورٹ فولیو تنوع، پیشہ ورانہ انتظام اور مسلسل نگرانی کے فائدے کی وجہ سے میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کرنا بہتر ہے۔

میوچل فنڈز یا اسٹاک کے درمیان انتخاب عام طور پر ذاتی عوامل جیسے اعتماد اور کسی فرد کی خطرات مول لینے کی صلاحیت پر ابلتا ہے۔ یہ ایک فیصلہ ہے جو تمام آپشنز کو احتیاط کے ساتھ سوچ سمجھ کر لیا جائے گا۔ تاہم جو چیز ایک فرد کے لیے اہم ہے وہ یہ ہے کہ ذاتی دولت کے انتظام میں ڈوبنے کا فیصلہ کرنا اور اپنی بچت کو باہمی فنڈز یا اسٹاک کے ذریعے کارآمد بنانے کی کوشش کرنا ہے، بجائے اس کے کہ اس پر بیٹھ جائیں۔

سب سے اوپر ایکویٹی MF سرمایہ کاری مالی سال 22 - 23

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth ₹195.89
↓ -2.81
₹8,1600.2-1.96.824.828.96.7
SBI PSU Fund Growth ₹33.7437
↓ -0.75
₹5,76343.611.528.22811.3
Motilal Oswal Midcap 30 Fund  Growth ₹98.9549
↓ -0.99
₹38,003-3.8-4-9.325.626.5-12.1
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 8 Jan 26

Research Highlights & Commentary of 3 Funds showcased

CommentaryICICI Prudential Infrastructure FundSBI PSU FundMotilal Oswal Midcap 30 Fund 
Point 1Lower mid AUM (₹8,160 Cr).Bottom quartile AUM (₹5,763 Cr).Highest AUM (₹38,003 Cr).
Point 2Oldest track record among peers (20 yrs).Established history (15+ yrs).Established history (11+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 2★ (bottom quartile).Rating: 3★ (lower mid).
Point 4Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 28.88% (upper mid).5Y return: 28.04% (lower mid).5Y return: 26.49% (bottom quartile).
Point 63Y return: 24.80% (bottom quartile).3Y return: 28.25% (upper mid).3Y return: 25.64% (lower mid).
Point 71Y return: 6.76% (lower mid).1Y return: 11.46% (upper mid).1Y return: -9.31% (bottom quartile).
Point 8Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: -0.83 (lower mid).Alpha: -11.47 (bottom quartile).
Point 9Sharpe: 0.00 (lower mid).Sharpe: 0.03 (upper mid).Sharpe: -0.40 (bottom quartile).
Point 10Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: -0.53 (bottom quartile).Information ratio: 0.21 (upper mid).

ICICI Prudential Infrastructure Fund

  • Lower mid AUM (₹8,160 Cr).
  • Oldest track record among peers (20 yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 28.88% (upper mid).
  • 3Y return: 24.80% (bottom quartile).
  • 1Y return: 6.76% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: 0.00 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).

SBI PSU Fund

  • Bottom quartile AUM (₹5,763 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 28.04% (lower mid).
  • 3Y return: 28.25% (upper mid).
  • 1Y return: 11.46% (upper mid).
  • Alpha: -0.83 (lower mid).
  • Sharpe: 0.03 (upper mid).
  • Information ratio: -0.53 (bottom quartile).

Motilal Oswal Midcap 30 Fund 

  • Highest AUM (₹38,003 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 26.49% (bottom quartile).
  • 3Y return: 25.64% (lower mid).
  • 1Y return: -9.31% (bottom quartile).
  • Alpha: -11.47 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.40 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.21 (upper mid).

*نیچے درج ذیل کی فہرست ہے۔بہترین باہمی فنڈز 5 سال کی بنیاد پرسی اے جی آر/سالانہ اور AUM> 100 کروڑ۔

1. ICICI Prudential Infrastructure Fund

To generate capital appreciation and income distribution to unit holders by investing predominantly in equity/equity related securities of the companies belonging to the infrastructure development and balance in debt securities and money market instruments.

Research Highlights for ICICI Prudential Infrastructure Fund

  • Lower mid AUM (₹8,160 Cr).
  • Oldest track record among peers (20 yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 28.88% (upper mid).
  • 3Y return: 24.80% (bottom quartile).
  • 1Y return: 6.76% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: 0.00 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
  • Higher exposure to Industrials vs peer median.
  • Top bond sector: Cash Equivalent.
  • Equity-heavy allocation (~94%).
  • High-quality debt (AAA/AA ~100%).
  • Largest holding Larsen & Toubro Ltd (~8.8%).

Below is the key information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

ICICI Prudential Infrastructure Fund
Growth
Launch Date 31 Aug 05
NAV (08 Jan 26) ₹195.89 ↓ -2.81   (-1.41 %)
Net Assets (Cr) ₹8,160 on 30 Nov 25
Category Equity - Sectoral
AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating
Risk High
Expense Ratio 1.89
Sharpe Ratio 0
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 100
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Dec 20₹10,000
31 Dec 21₹15,007
31 Dec 22₹19,333
31 Dec 23₹27,952
31 Dec 24₹35,602
31 Dec 25₹38,004

ICICI Prudential Infrastructure Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹612,552.
Net Profit of ₹312,552
Invest Now

Returns for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 8 Jan 26

DurationReturns
1 Month 1.7%
3 Month 0.2%
6 Month -1.9%
1 Year 6.8%
3 Year 24.8%
5 Year 28.9%
10 Year
15 Year
Since launch 15.7%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 6.7%
2023 27.4%
2022 44.6%
2021 28.8%
2020 50.1%
2019 3.6%
2018 2.6%
2017 -14%
2016 40.8%
2015 2%
Fund Manager information for ICICI Prudential Infrastructure Fund
NameSinceTenure
Ihab Dalwai3 Jun 178.5 Yr.
Sharmila D’mello30 Jun 223.42 Yr.

Data below for ICICI Prudential Infrastructure Fund as on 30 Nov 25

Equity Sector Allocation
SectorValue
Industrials40.39%
Financial Services14.64%
Basic Materials12.34%
Utility10.24%
Energy9.18%
Real Estate3.73%
Consumer Cyclical2.03%
Communication Services1.47%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash5.66%
Equity94.34%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 09 | LT
9%₹715 Cr1,755,704
↓ -87,500
NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 29 Feb 16 | NTPC
4%₹358 Cr10,976,448
Adani Ports & Special Economic Zone Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 24 | ADANIPORTS
3%₹281 Cr1,854,934
AIA Engineering Ltd (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 21 | AIAENG
3%₹259 Cr669,751
↓ -32,202
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jul 23 | RELIANCE
3%₹240 Cr1,529,725
↓ -250,000
Vedanta Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Jul 24 | VEDL
3%₹231 Cr4,400,100
↓ -299,900
NCC Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 21 | NCC
3%₹224 Cr13,053,905
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 06 | 522287
3%₹216 Cr1,803,566
Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 20 | AXISBANK
3%₹215 Cr1,683,557
↓ -312,500
IndusInd Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 24 | INDUSINDBK
3%₹208 Cr2,424,016

2. SBI PSU Fund

The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others.

Research Highlights for SBI PSU Fund

  • Bottom quartile AUM (₹5,763 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 28.04% (lower mid).
  • 3Y return: 28.25% (upper mid).
  • 1Y return: 11.46% (upper mid).
  • Alpha: -0.83 (lower mid).
  • Sharpe: 0.03 (upper mid).
  • Information ratio: -0.53 (bottom quartile).
  • Higher exposure to Financial Services vs peer median.
  • Top bond sector: Cash Equivalent.
  • Equity-heavy allocation (~96%).
  • High-quality debt (AAA/AA ~100%).
  • Largest holding State Bank of India (~16.9%).

Below is the key information for SBI PSU Fund

SBI PSU Fund
Growth
Launch Date 7 Jul 10
NAV (08 Jan 26) ₹33.7437 ↓ -0.75   (-2.17 %)
Net Assets (Cr) ₹5,763 on 30 Nov 25
Category Equity - Sectoral
AMC SBI Funds Management Private Limited
Rating
Risk High
Expense Ratio 1.89
Sharpe Ratio 0.03
Information Ratio -0.53
Alpha Ratio -0.83
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Dec 20₹10,000
31 Dec 21₹13,241
31 Dec 22₹17,083
31 Dec 23₹26,314
31 Dec 24₹32,485
31 Dec 25₹36,147

SBI PSU Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹612,552.
Net Profit of ₹312,552
Invest Now

Returns for SBI PSU Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 8 Jan 26

DurationReturns
1 Month 3.4%
3 Month 4%
6 Month 3.6%
1 Year 11.5%
3 Year 28.2%
5 Year 28%
10 Year
15 Year
Since launch 8.2%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 11.3%
2023 23.5%
2022 54%
2021 29%
2020 32.4%
2019 -10%
2018 6%
2017 -23.8%
2016 21.9%
2015 16.2%
Fund Manager information for SBI PSU Fund
NameSinceTenure
Rohit Shimpi1 Jun 241.5 Yr.

Data below for SBI PSU Fund as on 30 Nov 25

Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services36.69%
Utility27.73%
Energy13.4%
Industrials12.38%
Basic Materials5.83%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash3.88%
Equity96.04%
Debt0.08%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 10 | SBIN
17%₹972 Cr9,927,500
Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 24 | BEL
9%₹534 Cr12,975,000
NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jul 10 | NTPC
8%₹475 Cr14,543,244
GAIL (India) Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 May 24 | GAIL
8%₹453 Cr25,750,000
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jul 10 | POWERGRID
8%₹446 Cr16,535,554
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 24 | BPCL
6%₹348 Cr9,700,000
Bank of Baroda (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 24 | BANKBARODA
6%₹319 Cr11,000,000
Indian Bank (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 21 | INDIANB
4%₹211 Cr2,427,235
NMDC Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 23 | NMDC
4%₹206 Cr27,900,000
General Insurance Corp of India (Financial Services)
Equity, Since 31 May 24 | GICRE
3%₹161 Cr4,150,000

3. Motilal Oswal Midcap 30 Fund 

(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Midcap 30 Fund)

The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing in a maximum of 30 quality mid-cap companies having long-term competitive advantages and potential for growth. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved.

Research Highlights for Motilal Oswal Midcap 30 Fund 

  • Highest AUM (₹38,003 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 26.49% (bottom quartile).
  • 3Y return: 25.64% (lower mid).
  • 1Y return: -9.31% (bottom quartile).
  • Alpha: -11.47 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.40 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.21 (upper mid).
  • Top sector: Technology.
  • Top bond sector: Cash Equivalent.
  • Equity-heavy allocation (~92%).
  • Largest holding Persistent Systems Ltd (~10.0%).

Below is the key information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund 

Motilal Oswal Midcap 30 Fund 
Growth
Launch Date 24 Feb 14
NAV (08 Jan 26) ₹98.9549 ↓ -0.99   (-0.99 %)
Net Assets (Cr) ₹38,003 on 30 Nov 25
Category Equity - Mid Cap
AMC Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 1.56
Sharpe Ratio -0.4
Information Ratio 0.21
Alpha Ratio -11.47
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Dec 20₹10,000
31 Dec 21₹15,583
31 Dec 22₹17,252
31 Dec 23₹24,442
31 Dec 24₹38,406
31 Dec 25₹33,746

Motilal Oswal Midcap 30 Fund  SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹584,107.
Net Profit of ₹284,107
Invest Now

Returns for Motilal Oswal Midcap 30 Fund 

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 8 Jan 26

DurationReturns
1 Month -1.5%
3 Month -3.8%
6 Month -4%
1 Year -9.3%
3 Year 25.6%
5 Year 26.5%
10 Year
15 Year
Since launch 21.3%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 -12.1%
2023 57.1%
2022 41.7%
2021 10.7%
2020 55.8%
2019 9.3%
2018 9.7%
2017 -12.7%
2016 30.8%
2015 5.2%
Fund Manager information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund 
NameSinceTenure
Ajay Khandelwal1 Oct 241.17 Yr.
Niket Shah1 Jul 205.42 Yr.
Rakesh Shetty22 Nov 223.03 Yr.
Sunil Sawant1 Jul 241.42 Yr.

Data below for Motilal Oswal Midcap 30 Fund  as on 30 Nov 25

Equity Sector Allocation
SectorValue
Technology37.64%
Consumer Cyclical18.46%
Industrials11.9%
Financial Services11.71%
Communication Services8.74%
Real Estate2.43%
Health Care1.61%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash7.92%
Equity92.08%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 23 | PERSISTENT
10%₹3,812 Cr6,000,000
Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 23 | COFORGE
10%₹3,770 Cr19,750,000
↑ 99,301
Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 25 | 543320
9%₹3,301 Cr110,001,000
↑ 10,001,000
Dixon Technologies (India) Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 23 | DIXON
8%₹3,066 Cr2,100,000
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 29 Feb 24 | KALYANKJIL
8%₹3,034 Cr60,043,240
↑ 43,240
One97 Communications Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Sep 24 | 543396
8%₹2,969 Cr22,479,961
↓ -2,520,039
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Nov 25 | BHARTIARTL
5%₹1,997 Cr9,500,000
↑ 9,500,000
Polycab India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 23 | POLYCAB
5%₹1,889 Cr2,528,264
↓ -145,406
Aditya Birla Capital Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 25 | ABCAPITAL
4%₹1,701 Cr47,500,000
↑ 7,482,572
KEI Industries Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 24 | KEI
4%₹1,658 Cr4,000,000

میوچل فنڈز میں آن لائن سرمایہ کاری کیسے کی جائے؟

  1. Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔

  2. اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔

  3. دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!

    شروع کرنے کے

Disclaimer:
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
How helpful was this page ?
Rated 4.9, based on 9 reviews.
POST A COMMENT

GAURAV, posted on 3 Dec 18 5:08 AM

Clarified my doubts

1 - 1 of 1