+91-22-48913909میوچل فنڈ بمقابلہ ایف ڈی (فکسڈ ڈپازٹ)
میوچل فنڈ بمقابلہایف ڈی? پیسہ بچانے کے بارے میں سوچتے وقت، سب سے پہلی چیز جس پر زیادہ تر لوگ غور کرتے ہیں وہ ہے۔سرمایہ کاری فکسڈ ڈپازٹس (FDs) میں۔ یہ عام طور پر اس وجہ سے ہے کہ اسے سمجھنا آسان ہے اور نسلوں سے کیا جا رہا ہے۔ لیکن کیا یہ سب سے مناسب سرمایہ کاری ہے؟ اور کیا یہ بہترین منافع فراہم کرتا ہے؟ یا میوچل فنڈ کی سرمایہ کاری اس مقصد کو بہتر طریقے سے پورا کر سکتی ہے؟ ان سوالات کے جوابات جاننے کے لیے ذیل میں پڑھیں!
ایف ڈی یا فکسڈ ڈپازٹ
فکسڈ ڈپازٹ، جسے FD بھی کہا جاتا ہے ایک مقبول ہے۔بینک سرمایہ کاری کا اختیار طویل مدتی اور قلیل مدتی سرمایہ کاری دونوں کے لیے موزوں ہے۔ FD ریٹرن مقرر ہیں کیونکہ FD سود کی شرح حکومت ہند کے ذریعہ پہلے سے طے شدہ ہے۔ فکسڈ ڈپازٹس پر جو شرح سود طے کی جا رہی ہے، اس کا کوئی اثر نہیں ہے۔مہنگائی ان سرمایہ کاری پر.
نیز، FD ریٹرن سرمایہ کاروں کے ہاتھ میں قابل ٹیکس ہیں۔ تاہم، ایف ڈی سرمایہ کاری کے تحت ٹیکس کٹوتیوں کے لیے ذمہ دار ہیں۔سیکشن 80 سی کیانکم ٹیکس ایکٹ
باہمی چندہ
میوچل فنڈ تین طرح کا ہوتا ہے، قرض، ایکویٹی اور متوازنباہمی چندہ.قرض باہمی فنڈ وہ ہیں جو حکومت میں زیادہ تر اثاثے لگاتے ہیں۔بانڈز، کارپوریٹ بانڈز اور باقی ایکویٹی مارکیٹوں میں۔ اس کے برعکس، ایکویٹی میوچل فنڈز اپنے اثاثوں کا 65% سے زیادہ ایکویٹی مارکیٹوں میں اور باقی سرکاری بانڈز، کارپوریٹ بانڈز اور سیکیورٹیز میں لگاتا ہے۔ جبکہ بیلنسڈ میوچل فنڈز وہ ہیں جو جزوی طور پر قرض میں اور جزوی طور پر سرمایہ کاری کرتے ہیں۔ایکویٹی فنڈز. میوچل فنڈ افراط زر کو شکست دینے والا ایک آلہ ہے، اس لیے یہ زیادہ ٹیکس موثر ہے اور اس سے طویل مدتی سرمایہ کاری پر بہتر منافع کی پیشکش کی جاتی ہے۔
کون سی بہتر طویل مدتی سرمایہ کاری ہے؟
اب جب کہ ہم جانتے ہیں کہ میوچل فنڈز اور فکسڈ ڈپازٹ (FDs) دونوں ہیں۔ٹیکس کی بچت کی سرمایہ کاریسوال یہ پیدا ہوتا ہے کہ سرمایہ کاری کہاں کرنی چاہیے؟ اگرچہ یہ ایک موضوعی سوال ہے اور اس کا جواب ہر شخص سے مختلف ہو سکتا ہے، ذیل میں مختلف پیرامیٹرز کی بنیاد پر ایک موازنہ دیا گیا ہے جو آپ کو بہتر انتخاب کرنے میں مدد کر سکتا ہے۔
1. میوچل فنڈ ریٹرن اور ایف ڈی ریٹرن
فکسڈ ڈپازٹ پر واپسی پہلے سے متعین ہے اور پوری مدت میں تبدیل نہیں ہوتی ہے۔ جبکہ میوچل فنڈز، مالیاتی سے منسلک ہیں۔مارکیٹطویل مدتی سرمایہ کاری پر بہتر منافع پیش کرتے ہیں۔
2. ایف ڈی کی شرح سود اور میوچل فنڈ ریٹرن
FDs پر سود کی شرح FD کی قسم یا FD کی مدت کے لحاظ سے طے کی جاتی ہے، لہذا کوئی بھی فکسڈ ڈپازٹ پر زیادہ شرح سود کی توقع نہیں کر سکتا۔ دوسری طرف، میوچل فنڈز پر منافع مختلف ہوتا ہے کیونکہ مختلف قسم کے فنڈز غیر مستحکم منافع پیش کرتے ہیں۔ اگر مارکیٹ زیادہ جاتی ہے تو منافع میں اضافہ ہوتا ہے اور اس کے برعکس۔
3. خطرے کے عوامل
فکسڈ ڈپازٹس کو شاید ہی کوئی خطرہ لاحق ہوتا ہے کیونکہ ریٹرن پہلے سے طے شدہ ہوتے ہیں۔ نیز، اگر بینک کا پردہ فاش ہو جاتا ہے تو تمام بینک کھاتوں کا INR 1 لاکھ تک بیمہ کیا جاتا ہے۔ دوسری طرف، میوچل فنڈز زیادہ خطرہ رکھتے ہیں کیونکہ وہ اپنے اثاثوں کو مالیاتی منڈی میں لگاتے ہیں۔ ایکویٹی میوچل فنڈز، جس کے زیادہ تر اثاثے ایکویٹی مارکیٹوں میں لگائے گئے ہیں، بہت زیادہ خطرہ رکھتے ہیں۔ جبکہ ڈیبٹ میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کم خطرہ ہے، کیونکہ ان فنڈز کا بہت کم حصہ اسٹاک مارکیٹ میں لگایا جاتا ہے۔
Talk to our investment specialist
4. افراط زر کا اثر
سود کی شرح پہلے سے طے شدہ ہے، فکسڈ ڈپازٹس پر افراط زر کا کوئی اثر نہیں ہے۔ جبکہ، میوچل فنڈز کے لیے، ریٹرن افراط زر کے مطابق ہوتے ہیں جو بہتر منافع کمانے کی صلاحیت کو بڑھاتے ہیں۔
5. کیپٹل گینز
نہیں ہیںسرمایہ ایف ڈی کی صورت میں فائدہ ممکن ہے۔ میوچل فنڈز کے لیے،کیپٹل گینز انعقاد کی مدت پر منحصر ہے. مختلف میوچل فنڈز مختلف کیپیٹل گینز پیش کرتے ہیں۔
6. لیکویڈیٹی
فکسڈ ڈپازٹس ہیں۔غیر قانونیکیونکہ سرمایہ کاری کی گئی رقم ایک خاص وقت کے لیے مقفل ہے۔ اگر اس مدت سے پہلے رقم نکال لی جائے تو ایک مخصوص جرمانہ کاٹا جاتا ہے۔ جبکہ میوچل فنڈز مائع ہوتے ہیں کیونکہ وہ بہت کم وقت میں فروخت کیے جاسکتے ہیں۔فرسودگی فنڈ کی قیمت میں. تاہم، چند میوچل فنڈز کی فروخت پر لاگو ہونے والے ایگزٹ بوجھ کو چیک کرنا ضروری ہے۔
7. ٹیکس لگانا
فکسڈ ڈپازٹ پر سود پر فرد کے ٹیکس سلیب کے مطابق ٹیکس لگایا جاتا ہے۔ دوسری جانب،میوچل فنڈ ٹیکسیشن زیادہ تر انعقاد کی مدت پر منحصر ہے۔ شارٹ ٹرم کیپیٹل گینز (STCG) اور لانگ ٹرم کیپیٹل گینز (LTCG) دونوں پر مختلف ٹیکس لگایا جاتا ہے۔
8. ٹیکس سیونگ ایف ڈی کی V/S ایکویٹی لنکڈ سیونگ سکیمز (ELSS)
ان سرمایہ کاروں کے لیے جو IT ایکٹ کے سیکشن 80c کے تحت ٹیکس بچانے کے مقصد کے لیے ایف ڈی پر غور کر رہے ہیں۔ (5 سالہ لاکن)ای ایل ایس ایس میوچل فنڈز ایک اچھا متبادل ہیں کیونکہ ان کا 3 سال کا لاک ان ہے اور تاریخی طور پر بہتر منافع کی پیشکش کی ہے۔
کون سا بہتر سرمایہ کاری منصوبہ ہے؟
آئیے مختصراً دیکھتے ہیں:
| پیرامیٹر | مشترکہ فنڈ | معیاد مقررہ تک جمع |
|---|---|---|
| واپسی کی شرح | کوئی یقینی واپسی نہیں۔ | فکسڈ ریٹرن |
| انفلیشن ایڈجسٹ ریٹرن | اعلی افراط زر کی ایڈجسٹ شدہ واپسیوں کا امکان | عام طور پر کم افراط زر کی ایڈجسٹ شدہ واپسی |
| خطرہ | درمیانے درجے سے زیادہ خطرہ | کم خطرہ |
| لیکویڈیٹی | مائع | مائع |
| قبل از وقت واپسی | ایگزٹ لوڈ/کوئی لوڈ کے ساتھ اجازت ہے۔ | جرمانے کے ساتھ اجازت ہے۔ |
| سرمایہ کاری کی لاگت | انتظامی لاگت/خرچ کا تناسب | کوی قیمت نہیں |
| ٹیکس کی حیثیت | سازگار ٹیکس کی حیثیت | ٹیکس سلیب کے مطابق |
2022 میں سرمایہ کاری کے لیے بہترین میوچل فنڈز
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) DSP World Gold Fund Growth ₹53.9141
↓ -0.88 ₹1,665 10.5 -5.2 28.1 49.5 25.1 167.1 SBI PSU Fund Growth ₹31.7117
↓ -0.22 ₹6,354 -6.9 -11.7 -5.8 18.1 19.5 11.3 DSP India T.I.G.E.R Fund Growth ₹330.908
↓ -2.03 ₹6,265 -7.3 -3.8 3.3 17.7 18.4 -2.5 LIC MF Infrastructure Fund Growth ₹50.7012
↓ -0.46 ₹1,153 -5.8 -2.2 -0.8 19.4 18.3 -3.7 SBI Healthcare Opportunities Fund Growth ₹507.077
↑ 2.79 ₹5,870 -0.8 15.4 16 23.3 18 -3.5 BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund Growth ₹63.54
↓ -0.50 ₹984 -4.4 1.2 7.3 19.2 17.9 7.8 ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth ₹183.27
↓ -0.95 ₹8,227 -9.1 -8.5 -9.3 14.3 17.7 6.7 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Oct 26 Research Highlights & Commentary of 7 Funds showcased
Commentary DSP World Gold Fund SBI PSU Fund DSP India T.I.G.E.R Fund LIC MF Infrastructure Fund SBI Healthcare Opportunities Fund BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund ICICI Prudential Infrastructure Fund Point 1 Lower mid AUM (₹1,665 Cr). Upper mid AUM (₹6,354 Cr). Upper mid AUM (₹6,265 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,153 Cr). Lower mid AUM (₹5,870 Cr). Bottom quartile AUM (₹984 Cr). Highest AUM (₹8,227 Cr). Point 2 Established history (19+ yrs). Established history (16+ yrs). Oldest track record among peers (22 yrs). Established history (18+ yrs). Established history (21+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (21+ yrs). Point 3 Rating: 3★ (upper mid). Rating: 2★ (lower mid). Top rated. Not Rated. Rating: 2★ (lower mid). Not Rated. Rating: 3★ (upper mid). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 25.14% (top quartile). 5Y return: 19.55% (upper mid). 5Y return: 18.36% (upper mid). 5Y return: 18.30% (lower mid). 5Y return: 17.98% (lower mid). 5Y return: 17.94% (bottom quartile). 5Y return: 17.75% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 49.49% (top quartile). 3Y return: 18.09% (lower mid). 3Y return: 17.70% (bottom quartile). 3Y return: 19.44% (upper mid). 3Y return: 23.33% (upper mid). 3Y return: 19.17% (lower mid). 3Y return: 14.27% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 28.15% (top quartile). 1Y return: -5.82% (bottom quartile). 1Y return: 3.33% (lower mid). 1Y return: -0.81% (lower mid). 1Y return: 15.96% (upper mid). 1Y return: 7.33% (upper mid). 1Y return: -9.34% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 4.06 (upper mid). Alpha: -0.21 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 12.01 (top quartile). Alpha: 3.63 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 0.67 (upper mid). Sharpe: -0.14 (bottom quartile). Sharpe: 0.38 (lower mid). Sharpe: 0.27 (lower mid). Sharpe: 0.95 (top quartile). Sharpe: 0.70 (upper mid). Sharpe: -0.15 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: -0.80 (bottom quartile). Information ratio: -0.42 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.62 (top quartile). Information ratio: 0.10 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). DSP World Gold Fund
SBI PSU Fund
DSP India T.I.G.E.R Fund
LIC MF Infrastructure Fund
SBI Healthcare Opportunities Fund
BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund
ICICI Prudential Infrastructure Fund
*نیچے 7 کی فہرست ہے۔بہترین باہمی فنڈز خالص اثاثے/AUM سے زیادہ ہونا "The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized." Research Highlights for DSP World Gold Fund Below is the key information for DSP World Gold Fund Returns up to 1 year are on The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others. Research Highlights for SBI PSU Fund Below is the key information for SBI PSU Fund Returns up to 1 year are on To generate capital appreciation, from a portfolio that is substantially constituted of equity securities and equity related securities of corporates, which could benefit from structural changes brought about by continuing liberalization in economic policies by the government and/or continuing investments in infrastructure, both by the public and private sector. Research Highlights for DSP India T.I.G.E.R Fund Below is the key information for DSP India T.I.G.E.R Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to provide long term growth from a portfolio of equity / equity related instruments of companies engaged either directly or indirectly in the infrastructure sector. Research Highlights for LIC MF Infrastructure Fund Below is the key information for LIC MF Infrastructure Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Pharma Fund) To provide the investors maximum growth opportunity through equity
investments in stocks of growth oriented sectors of the economy. Research Highlights for SBI Healthcare Opportunities Fund Below is the key information for SBI Healthcare Opportunities Fund Returns up to 1 year are on The Scheme seeks to generate long term capital appreciation through a portfolio of predominantly equity and equity related securities of companies engaged in manufacturing and infrastructure and related sectors. Further, there can be no assurance that the investment objectives of the scheme will be realized. The Scheme is not providing any assured or guaranteed returns Research Highlights for BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund Below is the key information for BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund Returns up to 1 year are on To generate capital appreciation and income distribution to unit holders by investing predominantly in equity/equity related securities of the companies belonging to the infrastructure development and balance in debt securities and money market instruments. Research Highlights for ICICI Prudential Infrastructure Fund Below is the key information for ICICI Prudential Infrastructure Fund Returns up to 1 year are on 100 کروڑ. 5 سال پر ترتیب دیا گیا۔سی اے جی آر/سالانہ واپسی1. DSP World Gold Fund
DSP World Gold Fund
Growth Launch Date 14 Sep 07 NAV (29 Oct 26) ₹53.9141 ↓ -0.88 (-1.60 %) Net Assets (Cr) ₹1,665 on 30 Sep 26 Category Equity - Global AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.41 Sharpe Ratio 0.67 Information Ratio -0.8 Alpha Ratio 4.06 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 21 ₹10,000 30 Sep 22 ₹8,263 30 Sep 23 ₹9,670 30 Sep 24 ₹14,147 30 Sep 25 ₹28,247 30 Sep 26 ₹37,014 Returns for DSP World Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Oct 26 Duration Returns 1 Month -8.2% 3 Month 10.5% 6 Month -5.2% 1 Year 28.1% 3 Year 49.5% 5 Year 25.1% 10 Year 15 Year Since launch 9.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 167.1% 2024 15.9% 2023 7% 2022 -7.7% 2021 -9% 2020 31.4% 2019 35.1% 2018 -10.7% 2017 -4% 2016 52.7% Fund Manager information for DSP World Gold Fund
Name Since Tenure Kaivalya Nadkarni 1 May 25 1.42 Yr. Data below for DSP World Gold Fund as on 30 Sep 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Basic Materials 94.33% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.43% Equity 94.62% Debt 0.01% Other 1.94% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity BGF World Gold I2
Investment Fund | -68% ₹1,133 Cr 958,135 VanEck Gold Miners ETF
- | GDX29% ₹483 Cr 573,719 Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -3% ₹50 Cr Net Receivables/Payables
Net Current Assets | -0% -₹1 Cr 2. SBI PSU Fund
SBI PSU Fund
Growth Launch Date 7 Jul 10 NAV (30 Oct 26) ₹31.7117 ↓ -0.22 (-0.69 %) Net Assets (Cr) ₹6,354 on 30 Sep 26 Category Equity - Sectoral AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆ Risk High Expense Ratio 1.86 Sharpe Ratio -0.14 Information Ratio -0.42 Alpha Ratio -0.21 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 21 ₹10,000 30 Sep 22 ₹10,843 30 Sep 23 ₹15,956 30 Sep 24 ₹26,406 30 Sep 25 ₹25,132 30 Sep 26 ₹25,384 Returns for SBI PSU Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Oct 26 Duration Returns 1 Month -2.8% 3 Month -6.9% 6 Month -11.7% 1 Year -5.8% 3 Year 18.1% 5 Year 19.5% 10 Year 15 Year Since launch 7.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 11.3% 2024 23.5% 2023 54% 2022 29% 2021 32.4% 2020 -10% 2019 6% 2018 -23.8% 2017 21.9% 2016 16.2% Fund Manager information for SBI PSU Fund
Name Since Tenure Rohit Shimpi 1 Jun 24 2.33 Yr. Data below for SBI PSU Fund as on 30 Sep 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 35.44% Utility 27.31% Industrials 20.68% Energy 10.39% Basic Materials 4.84% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.34% Equity 98.66% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 10 | SBIN16% ₹995 Cr 10,367,500 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jul 10 | 5325559% ₹547 Cr 16,943,244 Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 24 | BEL8% ₹500 Cr 12,885,000 Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jul 10 | 5328987% ₹471 Cr 18,085,554 GAIL (India) Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 May 24 | 5321557% ₹436 Cr 25,590,000 Bank of Baroda (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 24 | 5321345% ₹331 Cr 14,350,000 Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 24 | 5005475% ₹294 Cr 9,700,000 Bharat Heavy Electricals Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 25 | 5001034% ₹270 Cr 6,500,000 Container Corporation of India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 26 | CONCOR4% ₹233 Cr 5,200,000 Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 May 20 | 5003124% ₹233 Cr 10,299,690
↓ -4,355,310 3. DSP India T.I.G.E.R Fund
DSP India T.I.G.E.R Fund
Growth Launch Date 11 Jun 04 NAV (30 Oct 26) ₹330.908 ↓ -2.03 (-0.61 %) Net Assets (Cr) ₹6,265 on 30 Sep 26 Category Equity - Sectoral AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.89 Sharpe Ratio 0.38 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 21 ₹10,000 30 Sep 22 ₹10,803 30 Sep 23 ₹14,864 30 Sep 24 ₹24,412 30 Sep 25 ₹21,759 30 Sep 26 ₹24,380 Returns for DSP India T.I.G.E.R Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Oct 26 Duration Returns 1 Month -4.9% 3 Month -7.3% 6 Month -3.8% 1 Year 3.3% 3 Year 17.7% 5 Year 18.4% 10 Year 15 Year Since launch 16.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 -2.5% 2024 32.4% 2023 49% 2022 13.9% 2021 51.6% 2020 2.7% 2019 6.7% 2018 -17.2% 2017 47% 2016 4.1% Fund Manager information for DSP India T.I.G.E.R Fund
Name Since Tenure Rohit Singhania 21 Jun 10 16.29 Yr. Data below for DSP India T.I.G.E.R Fund as on 30 Sep 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 28.22% Energy 14.19% Basic Materials 11.57% Financial Services 10.44% Utility 9.35% Consumer Cyclical 4.77% Health Care 2.94% Communication Services 2.84% Real Estate 1.52% Technology 0.96% Consumer Defensive 0.15% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 8% Equity 92% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 19 | RELIANCE6% ₹402 Cr 3,388,108 Nifty Oct26
- | -5% ₹316 Cr 139,165
↑ 139,165 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Nov 17 | 5325555% ₹299 Cr 9,249,176 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 04 | LT4% ₹267 Cr 709,133 Coal India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 23 | COALINDIA3% ₹191 Cr 4,501,439
↑ 1,149,141 Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 24 | 5003123% ₹185 Cr 8,196,206
↑ 2,307,764 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Oct 18 | BHARTIARTL3% ₹178 Cr 1,011,761 Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 26 | BEL3% ₹158 Cr 4,081,390 Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 31 Oct 25 | HAL2% ₹152 Cr 324,769 Kirloskar Oil Engines Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 23 | KIRLOSENG2% ₹141 Cr 611,976 4. LIC MF Infrastructure Fund
LIC MF Infrastructure Fund
Growth Launch Date 29 Feb 08 NAV (30 Oct 26) ₹50.7012 ↓ -0.46 (-0.91 %) Net Assets (Cr) ₹1,153 on 30 Sep 26 Category Equity - Sectoral AMC LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd Rating Risk High Expense Ratio 2.1 Sharpe Ratio 0.27 Information Ratio 0.62 Alpha Ratio 12.01 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 21 ₹10,000 30 Sep 22 ₹11,040 30 Sep 23 ₹14,013 30 Sep 24 ₹24,274 30 Sep 25 ₹22,885 30 Sep 26 ₹25,047 Returns for LIC MF Infrastructure Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Oct 26 Duration Returns 1 Month -5.6% 3 Month -5.8% 6 Month -2.2% 1 Year -0.8% 3 Year 19.4% 5 Year 18.3% 10 Year 15 Year Since launch 9.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 -3.7% 2024 47.8% 2023 44.4% 2022 7.9% 2021 46.6% 2020 -0.1% 2019 13.3% 2018 -14.6% 2017 42.2% 2016 -2.2% Fund Manager information for LIC MF Infrastructure Fund
Name Since Tenure Mahesh Bendre 1 Jul 24 2.25 Yr. Data below for LIC MF Infrastructure Fund as on 30 Sep 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 35.56% Consumer Cyclical 19.91% Basic Materials 8.92% Utility 8.84% Financial Services 7.53% Real Estate 5.26% Health Care 3.91% Communication Services 2.59% Energy 0.11% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 7.39% Equity 92.61% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Indo MIM Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 26 | INDOMIM6% ₹64 Cr 514,480
↑ 76,688 Tata Motors Passenger Vehicles Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 26 | TMPV5% ₹55 Cr 1,924,915 Phoenix Mills Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Jul 26 | 5031003% ₹38 Cr 197,582
↓ -8,953 Tata Motors Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 25 | TMCV3% ₹38 Cr 903,409
↓ -40,939 Garware Hi-Tech Films Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Aug 23 | 5006553% ₹37 Cr 52,447
↓ -1,152 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Apr 09 | LT3% ₹35 Cr 91,862
↓ -4,161 Tenneco Clean Air India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 25 | TENNIND3% ₹32 Cr 631,195
↓ -28,603 Tata Power Co Ltd (Utilities)
Equity, Since 29 Feb 24 | 5004003% ₹30 Cr 823,714
↓ -37,326 KSH International Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 25 | KSHINTL2% ₹28 Cr 284,236
↓ -68,859 Sansera Engineering Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 26 | SANSERA2% ₹28 Cr 62,143
↓ -2,814 5. SBI Healthcare Opportunities Fund
SBI Healthcare Opportunities Fund
Growth Launch Date 31 Dec 04 NAV (30 Oct 26) ₹507.077 ↑ 2.79 (0.55 %) Net Assets (Cr) ₹5,870 on 30 Sep 26 Category Equity - Sectoral AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆ Risk High Expense Ratio 1.93 Sharpe Ratio 0.95 Information Ratio 0.1 Alpha Ratio 3.63 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-15 Days (0.5%),15 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 21 ₹10,000 30 Sep 22 ₹9,325 30 Sep 23 ₹12,027 30 Sep 24 ₹17,974 30 Sep 25 ₹17,998 30 Sep 26 ₹21,672 Returns for SBI Healthcare Opportunities Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Oct 26 Duration Returns 1 Month 0.2% 3 Month -0.8% 6 Month 15.4% 1 Year 16% 3 Year 23.3% 5 Year 18% 10 Year 15 Year Since launch 15.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 -3.5% 2024 42.2% 2023 38.2% 2022 -6% 2021 20.1% 2020 65.8% 2019 -0.5% 2018 -9.9% 2017 2.1% 2016 -14% Fund Manager information for SBI Healthcare Opportunities Fund
Name Since Tenure Tanmaya Desai 1 Jun 11 15.35 Yr. Data below for SBI Healthcare Opportunities Fund as on 30 Sep 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Health Care 88.34% Basic Materials 7.2% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.47% Equity 95.53% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Dec 17 | SUNPHARMA11% ₹654 Cr 3,600,000 Divi's Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 12 | DIVISLAB8% ₹465 Cr 500,000 Acutaas Chemicals Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Jun 24 | 5433495% ₹295 Cr 900,000 Apollo Hospitals Enterprise Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jan 26 | APOLLOHOSP4% ₹261 Cr 320,000 Torrent Pharmaceuticals Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Jun 21 | TORNTPHARM4% ₹259 Cr 540,000 Cipla Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 May 26 | 5000874% ₹258 Cr 1,920,000 Laurus Labs Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Aug 23 | 5402224% ₹238 Cr 1,200,000 Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 21 | MAXHEALTH4% ₹223 Cr 2,400,000 Aurobindo Pharma Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 26 | AUROPHARMA3% ₹201 Cr 1,200,000
↓ -118,192 Aster DM Quality Care Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 24 | ASTERDM3% ₹188 Cr 2,700,000 6. BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund
BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund
Growth Launch Date 5 Mar 10 NAV (30 Oct 26) ₹63.54 ↓ -0.50 (-0.78 %) Net Assets (Cr) ₹984 on 30 Sep 26 Category Equity - Sectoral AMC BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd Rating Risk High Expense Ratio 2.25 Sharpe Ratio 0.7 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 21 ₹10,000 30 Sep 22 ₹10,704 30 Sep 23 ₹13,959 30 Sep 24 ₹21,796 30 Sep 25 ₹20,435 30 Sep 26 ₹24,009 Returns for BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Oct 26 Duration Returns 1 Month -4% 3 Month -4.4% 6 Month 1.2% 1 Year 7.3% 3 Year 19.2% 5 Year 17.9% 10 Year 15 Year Since launch 11.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 7.8% 2024 25.7% 2023 44.7% 2022 3.3% 2021 52.5% 2020 28.1% 2019 2.5% 2018 -22.8% 2017 56% 2016 1% Fund Manager information for BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund
Name Since Tenure Nitin Gosar 27 Sep 22 4.01 Yr. Data below for BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund as on 30 Sep 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 21.16% Consumer Cyclical 13.83% Health Care 12.92% Energy 11.01% Basic Materials 10.46% Consumer Defensive 6.43% Utility 4.95% Technology 3.99% Communication Services 3.1% Real Estate 1.08% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 10.28% Equity 89.64% Debt 0.09% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Oct 20 | RELIANCE7% ₹70 Cr 589,447 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 May 21 | 5325555% ₹49 Cr 1,507,302
↑ 143,648 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 10 | LT5% ₹48 Cr 127,443 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Apr 26 | ITC4% ₹35 Cr 1,318,102 Quality Power Electrical Equipments Ltd (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 25 | QPOWER3% ₹32 Cr 204,943 Petronet LNG Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 26 | 5325223% ₹31 Cr 1,103,649 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Dec 22 | BHARTIARTL3% ₹30 Cr 173,416 Aurobindo Pharma Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 May 25 | AUROPHARMA3% ₹28 Cr 169,266
↓ -22,902 Dixon Technologies (India) Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 26 | DIXON3% ₹28 Cr 21,061
↓ -3,639 Vedanta Aluminium Metal Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Jun 26 | VAML2% ₹20 Cr 491,712 7. ICICI Prudential Infrastructure Fund
ICICI Prudential Infrastructure Fund
Growth Launch Date 31 Aug 05 NAV (30 Oct 26) ₹183.27 ↓ -0.95 (-0.52 %) Net Assets (Cr) ₹8,227 on 30 Sep 26 Category Equity - Sectoral AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.85 Sharpe Ratio -0.15 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 21 ₹10,000 30 Sep 22 ₹11,227 30 Sep 23 ₹15,579 30 Sep 24 ₹25,072 30 Sep 25 ₹23,949 30 Sep 26 ₹24,128 Returns for ICICI Prudential Infrastructure Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Oct 26 Duration Returns 1 Month -5.9% 3 Month -9.1% 6 Month -8.5% 1 Year -9.3% 3 Year 14.3% 5 Year 17.7% 10 Year 15 Year Since launch 14.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 6.7% 2024 27.4% 2023 44.6% 2022 28.8% 2021 50.1% 2020 3.6% 2019 2.6% 2018 -14% 2017 40.8% 2016 2% Fund Manager information for ICICI Prudential Infrastructure Fund
Name Since Tenure Ihab Dalwai 3 Jun 17 9.33 Yr. Sharmila D’mello 30 Jun 22 4.26 Yr. Data below for ICICI Prudential Infrastructure Fund as on 30 Sep 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 45.62% Basic Materials 12.97% Financial Services 10.23% Utility 9.99% Real Estate 8.08% Energy 7.55% Consumer Cyclical 2.54% Technology 0.47% Communication Services 0.06% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.35% Equity 97.51% Debt 0.14% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity InterGlobe Aviation Ltd (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 23 | INDIGO8% ₹689 Cr 1,381,985
↑ 30,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 09 | LT5% ₹442 Cr 1,176,819 Oberoi Realty Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 May 23 | OBEROIRLTY4% ₹360 Cr 2,038,517 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jul 23 | RELIANCE4% ₹360 Cr 3,029,725 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 29 Feb 16 | 5325554% ₹292 Cr 9,037,735
↑ 411,287 Kalpataru Projects International Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 06 | KPIL3% ₹253 Cr 1,830,742 Brigade Enterprises Ltd (Real Estate)
Equity, Since 30 Nov 25 | 5329293% ₹245 Cr 4,257,556 Shree Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Apr 24 | 5003873% ₹239 Cr 106,892 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 22 | HDFCBANK3% ₹238 Cr 3,357,506 GMM Pfaudler Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 24 | 5052553% ₹213 Cr 1,453,836
معاشی منصوبہ بندی آپ کے انتظام کی کلید ہے۔آمدنی اور اخراجات. تو، آپ کا کیا ہےمالی مقصد? تجزیہ کریں اور سمجھداری سے سرمایہ کاری کریں!
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Great Read. Clarified my doubts.