+91-22-489139094টি সেরা পারফর্মিং অ্যাক্রুয়াল ডেট ফান্ড 2022৷
সঞ্চিত তহবিল বাই অ্যান্ড হোল্ড কৌশল অবলম্বন করে এবং এর তুলনায় আরও ভাল রিটার্ন প্রদানের উপর ফোকাস করেব্যাংক স্থায়ী আমানত এই তহবিলগুলি একটি ক্রেডিট-ঝুঁকি নেয় এবং উচ্চ ফলন তৈরি করার জন্য সামান্য কম-রেটযুক্ত সিকিউরিটিগুলিতে বিনিয়োগ করে। সঞ্চিত তহবিল থেকেও আয় করতে পারেমূলধন লাভ, কিন্তু এটি তাদের মোট আয়ের একটি ছোট অংশ হতে থাকে।
অ্যাক্রুয়াল ফান্ড হল বিনিয়োগকারীদের জন্য একটি আদর্শ বিনিয়োগের বিকল্প যাদের সুদের হারের গতিবিধি সম্পর্কে একটি দৃষ্টিভঙ্গি রয়েছে। সঞ্চিত তহবিল, আদর্শভাবে সুদ উপার্জনের দিকে মনোনিবেশ করেআয় দ্বারা দেওয়া কুপন শর্তাবলীবন্ড. এগুলো এক প্রকারঋণ তহবিল যা সাধারণত সংক্ষিপ্ত থেকে মাঝারি মেয়াদি কাগজপত্রে বিনিয়োগ করে। এই কাগজপত্রগুলি মাঝামাঝি থেকে উচ্চ মানের হয়, যখন পরিপক্কতা পর্যন্ত সিকিউরিটিজ ধরে রাখার উপর ফোকাস করে।
সঞ্চিত তহবিলগুলি ক্রমবর্ধমান সুদের হারের প্রভাব থেকে সম্পূর্ণরূপে অনাক্রম্য নয়, বিশেষ করে যখন বৃদ্ধি খাড়া এবং দ্রুত হয়, তবে প্রভাবটি মেয়াদী তহবিলের তুলনায় অনেক কম।
এই তহবিলগুলি বিনিয়োগকারীদের জন্য উপযুক্ত যারা স্থিতিশীল রিটার্ন অর্জন করতে চান। কিন্তু, একটিবিনিয়োগকারী সুদের হারের উপর একটি দৃষ্টিভঙ্গি থাকা উচিত এবং তহবিলের পারফরম্যান্সও গভীরভাবে পর্যবেক্ষণ করা উচিত। কমপক্ষে 1-3-বছরের দিগন্তের জন্য অ্যাক্রোয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করার পরামর্শ দেওয়া হয়।
কাদের অ্যাক্রোয়াল ফান্ড কেনা উচিত?
সঞ্চিত তহবিলে কাঙ্খিত স্থিতিশীল রিটার্ন অর্জনের জন্য, একজনকে কিছু স্তরের ঝুঁকি নিতে হবে কারণ এই তহবিলগুলি ন্যূনতম অস্থিরতা রাখতে পারে। তা সত্ত্বেও, রিটার্নের ক্ষেত্রে সঞ্চিত তহবিলের কৌশল আরও অনুমানযোগ্য। সুতরাং, একটি রক্ষণশীল ক্ষুধা সঙ্গে বিনিয়োগকারীরা এই তহবিল বিনিয়োগ করতে পারেন. অধিকন্তু, ভাল রিটার্ন অর্জনের জন্য, উপার্জিত তহবিলে দীর্ঘ সময়ের জন্য বিনিয়োগ করা যুক্তিযুক্ত হবে।
Talk to our investment specialist
FY 22 - 23 ভারতে বিনিয়োগের জন্য সেরা পারফর্মিং অ্যাক্রুয়াল ফান্ড
(Erstwhile ICICI Prudential Ultra Short Term Plan) ICICI Prudential Ultra Short Term Plan is an open-ended income fund that intends to generate regular income through investments in a basket of debt and money market instruments of very short maturities with a view to providing reasonable returns, while maintaining an optimum balance of safety, liquidity and yield. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. Below is the key information for ICICI Prudential Corporate Bond Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the Scheme is to generate income and capital gains through investments in a portfolio of debt and money market instruments. However, there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized. The Scheme launched hereunder does not guarantee/indicate any returns. Research Highlights for BNP Paribas Corporate Bond Fund Below is the key information for BNP Paribas Corporate Bond Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Franklin India Income Builder Account - Plan A) The investment objective of the Scheme is primarily to provide investors Regular income under the Dividend Plan and Capital appreciation under the Growth Plan. Research Highlights for Franklin India Corporate Debt Fund Below is the key information for Franklin India Corporate Debt Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity ICICI Prudential Corporate Bond Fund Growth ₹30.7546
↑ 0.00 ₹33,871 0.8 2.2 7.4 7.7 8 7.02% 2Y 11M 1D 5Y 5M 12D BNP Paribas Corporate Bond Fund Growth ₹28.2451
↑ 0.00 ₹482 0.3 1.7 7.4 7.6 8.3 6.92% 3Y 3M 4Y 2M 26D Franklin India Corporate Debt Fund Growth ₹102.675
↑ 0.02 ₹1,338 0.8 2.1 8.6 7.6 9.1 7.12% 2Y 5M 23D 5Y 10M 10D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Jan 26 Research Highlights & Commentary of 3 Funds showcased
Commentary ICICI Prudential Corporate Bond Fund BNP Paribas Corporate Bond Fund Franklin India Corporate Debt Fund Point 1 Highest AUM (₹33,871 Cr). Bottom quartile AUM (₹482 Cr). Lower mid AUM (₹1,338 Cr). Point 2 Established history (16+ yrs). Established history (17+ yrs). Oldest track record among peers (28 yrs). Point 3 Top rated. Rating: 3★ (lower mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 7.38% (bottom quartile). 1Y return: 7.43% (lower mid). 1Y return: 8.55% (upper mid). Point 6 1M return: 0.04% (lower mid). 1M return: -0.10% (bottom quartile). 1M return: 0.14% (upper mid). Point 7 Sharpe: 1.43 (upper mid). Sharpe: 1.13 (bottom quartile). Sharpe: 1.29 (lower mid). Point 8 Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.02% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.92% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.12% (upper mid). Point 10 Modified duration: 2.92 yrs (lower mid). Modified duration: 3.25 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.48 yrs (upper mid). ICICI Prudential Corporate Bond Fund
BNP Paribas Corporate Bond Fund
Franklin India Corporate Debt Fund
1. ICICI Prudential Corporate Bond Fund
ICICI Prudential Corporate Bond Fund
Growth Launch Date 11 Aug 09 NAV (21 Jan 26) ₹30.7546 ↑ 0.00 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹33,871 on 31 Dec 25 Category Debt - Corporate Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.57 Sharpe Ratio 1.43 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.02% Effective Maturity 5 Years 5 Months 12 Days Modified Duration 2 Years 11 Months 1 Day Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 20 ₹10,000 31 Dec 21 ₹10,412 31 Dec 22 ₹10,877 31 Dec 23 ₹11,703 31 Dec 24 ₹12,643 31 Dec 25 ₹13,649 Returns for ICICI Prudential Corporate Bond Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 26 Duration Returns 1 Month 0% 3 Month 0.8% 6 Month 2.2% 1 Year 7.4% 3 Year 7.7% 5 Year 6.4% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8% 2023 8% 2022 7.6% 2021 4.5% 2020 4.1% 2019 10.4% 2018 9.9% 2017 6.4% 2016 6.3% 2015 9.8% Fund Manager information for ICICI Prudential Corporate Bond Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 22 Jan 24 1.94 Yr. Ritesh Lunawat 22 Jan 24 1.94 Yr. Data below for ICICI Prudential Corporate Bond Fund as on 31 Dec 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 22.47% Debt 77.26% Other 0.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 59.54% Cash Equivalent 21.66% Government 18.52% Credit Quality
Rating Value AA 0.5% AAA 99.5% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.82% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -4% ₹1,479 Cr 143,282,560 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -4% ₹1,469 Cr 145,500 SIDDHIVINAYAK SECURITISATION TRUST
Unlisted bonds | -3% ₹1,006 Cr 1,000 6.48% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -3% ₹949 Cr 95,741,500
↑ 95,664,100 SHIVSHAKTI SECURITISATION TRUST
Unlisted bonds | -3% ₹904 Cr 900 Pipeline Infrastructure Limited
Debentures | -2% ₹827 Cr 80,500 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -2% ₹757 Cr 73,594,780 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -2% ₹582 Cr 58,412,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹546 Cr 54,000 6.9% Govt Stock 2065
Sovereign Bonds | -2% ₹533 Cr 56,500,000 2. BNP Paribas Corporate Bond Fund
BNP Paribas Corporate Bond Fund
Growth Launch Date 8 Nov 08 NAV (21 Jan 26) ₹28.2451 ↑ 0.00 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹482 on 31 Dec 25 Category Debt - Corporate Bond AMC BNP Paribas Asset Mgmt India Pvt. Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.58 Sharpe Ratio 1.13 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load 0-12 Months (1%),12-24 Months (0.5%),24-36 Months (0.25%),36 Months and above(NIL) Yield to Maturity 6.92% Effective Maturity 4 Years 2 Months 26 Days Modified Duration 3 Years 3 Months Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 20 ₹10,000 31 Dec 21 ₹10,221 31 Dec 22 ₹10,384 31 Dec 23 ₹11,108 31 Dec 24 ₹12,031 31 Dec 25 ₹13,030 Returns for BNP Paribas Corporate Bond Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 26 Duration Returns 1 Month -0.1% 3 Month 0.3% 6 Month 1.7% 1 Year 7.4% 3 Year 7.6% 5 Year 5.4% 10 Year 15 Year Since launch 6.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.3% 2023 8.3% 2022 7% 2021 1.6% 2020 2.2% 2019 9.9% 2018 0.9% 2017 5.2% 2016 6.7% 2015 10.8% Fund Manager information for BNP Paribas Corporate Bond Fund
Name Since Tenure Gurvinder Wasan 21 Oct 24 1.2 Yr. Vikram Pamnani 10 Jul 24 1.48 Yr. Data below for BNP Paribas Corporate Bond Fund as on 31 Dec 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.43% Equity 2.28% Debt 94.09% Other 0.2% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 60.1% Government 33.99% Cash Equivalent 3.43% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -6% ₹30 Cr 3,000 Indian Railway Finance Corporation Limited
Debentures | -4% ₹20 Cr 2,000 Rec Limited
Debentures | -4% ₹19 Cr 1,900 6.48% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -4% ₹17 Cr 1,750,000
↑ 250,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -3% ₹15 Cr 1,500,000
↓ -500,000 Export Import Bank Of India
Debentures | -3% ₹15 Cr 1,500 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹15 Cr 1,500 Ntpc Limited
Debentures | -3% ₹15 Cr 1,500 6.01% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -3% ₹14 Cr 1,400,000
↑ 1,400,000 6.33% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -3% ₹13 Cr 1,300,000
↓ -1,850,000 3. Franklin India Corporate Debt Fund
Franklin India Corporate Debt Fund
Growth Launch Date 23 Jun 97 NAV (21 Jan 26) ₹102.675 ↑ 0.02 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹1,338 on 31 Dec 25 Category Debt - Corporate Bond AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating ☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.79 Sharpe Ratio 1.29 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 10,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (0.5%),1 Years and above(NIL) Yield to Maturity 7.12% Effective Maturity 5 Years 10 Months 10 Days Modified Duration 2 Years 5 Months 23 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 20 ₹10,000 31 Dec 21 ₹10,378 31 Dec 22 ₹10,707 31 Dec 23 ₹11,408 31 Dec 24 ₹12,278 31 Dec 25 ₹13,392 Returns for Franklin India Corporate Debt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 26 Duration Returns 1 Month 0.1% 3 Month 0.8% 6 Month 2.1% 1 Year 8.6% 3 Year 7.6% 5 Year 6% 10 Year 15 Year Since launch 8.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 9.1% 2023 7.6% 2022 6.5% 2021 3.2% 2020 3.8% 2019 9% 2018 9.2% 2017 7.5% 2016 7.7% 2015 9% Fund Manager information for Franklin India Corporate Debt Fund
Name Since Tenure Rahul Goswami 6 Oct 23 2.24 Yr. Anuj Tagra 7 Mar 24 1.82 Yr. Chandni Gupta 7 Mar 24 1.82 Yr. Data below for Franklin India Corporate Debt Fund as on 31 Dec 25
Asset Allocation
Asset Class Value Debt 109.34% Other 0.23% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 60.65% Government 48.69% Credit Quality
Rating Value AA 6.82% AAA 93.18% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.9% Govt Stock 2065
Sovereign Bonds | -6% ₹87 Cr 9,029,500
↓ -500,000 Poonawalla Fincorp Limited
Debentures | -6% ₹81 Cr 8,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -6% ₹78 Cr 7,500 RJ Corp Limited
Debentures | -4% ₹55 Cr 5,467 Sikka Ports & Terminals Limited
Debentures | -4% ₹52 Cr 500 Summit Digitel Infrastructure Limited
Debentures | -4% ₹52 Cr 5,000 Rec Limited
Debentures | -4% ₹51 Cr 9,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -4% ₹50 Cr 500 Embassy Office Parks Reit
Debentures | -4% ₹50 Cr 5,000 Jubilant Beverages Limited
Debentures | -3% ₹46 Cr 4,269
অ্যাকুরাল ফান্ডের বৈশিষ্ট্য
1. স্থির আয়
যেহেতু এই তহবিলগুলি দীর্ঘ সময়ের জন্য কোম্পানিগুলিতে তাদের অর্থ বিনিয়োগ করে, বিনিয়োগকারীরা তাদের উৎপন্ন সুদের আয়কে পুঁজি করতে পারে।
2. সুদের হারে কম ঝুঁকি
যেহেতু সঞ্চিত তহবিলগুলি ছোট থেকে মধ্যবর্তী বন্ডগুলিতে বিনিয়োগ করে, তারা সুদের হারের ঝুঁকি দ্বারা খুব বেশি প্রভাবিত হয় না।
3. ক্রেডিট ঝুঁকি
এই তহবিল দ্বারা ক্রেডিট ঝুঁকি গ্রহণবিনিয়োগ একটি দুর্বল ক্রেডিট রেটিং সঙ্গে কোম্পানি, কিন্তু আরো শক্তিশালী ব্যবসা সম্ভাবনা. এই তহবিলগুলি একটি বিশ্বাসে ক্রেডিট ঝুঁকি নেয় যে সংস্থাটি ভাল করবে এবং উন্নতি করবেক্রেডিট স্কোর অবিলম্বে ভবিষ্যতে.
4. ট্যাক্সেশন
সঞ্চিত তহবিলের ট্যাক্সেশন ডেট ফান্ডের মতোই। যদি তহবিলের ধারণের সময়কাল 36 মাসের কম হয়, তাহলে এটি একটি স্বল্প-মেয়াদী বিনিয়োগ হিসাবে শ্রেণীবদ্ধ করা হয় এবং এগুলি ব্যক্তির ট্যাক্স স্ল্যাব অনুসারে কর দেওয়া হয়। এবং, যদি তহবিলটি 36 মাসেরও বেশি সময় ধরে রাখতে চান, তাহলে এটি একটি দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগ হিসাবে শ্রেণীবদ্ধ করা হয় এবং একটি সূচক সুবিধা সহ 20% হারে কর দেওয়া হয়।
অনলাইনে অ্যাক্রুয়াল ফান্ডে কীভাবে বিনিয়োগ করবেন?
Fincash.com এ আজীবনের জন্য বিনামূল্যে বিনিয়োগ অ্যাকাউন্ট খুলুন।
আপনার রেজিস্ট্রেশন এবং KYC প্রক্রিয়া সম্পূর্ণ করুন
নথি আপলোড করুন (প্যান, আধার, ইত্যাদি)।এবং, আপনি বিনিয়োগ করতে প্রস্তুত!
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for ICICI Prudential Corporate Bond Fund