+91-22-48913909সেরা সরকারি বন্ড মিউচুয়াল ফান্ড 2022
সুদের হার কমার সময় বিনিয়োগ করতে চান?গিল্ট ফান্ড ভারতে এর উত্তর! গিল্টযৌথ পুঁজি সুদের হার কমার সময়ে এর পরিপক্কতার (বা সময়কাল) উপর নির্ভর করে ভাল রিটার্ন প্রদান করে। বিনিয়োগকারীদেরবিনিয়োগ এই তহবিলগুলিতে তাদের বিনিয়োগগুলি ট্র্যাক করার জন্য পর্যাপ্ত সময় থাকা দরকার কারণ এই তহবিলের NAVগুলি সুদের হারের গতিবিধির সাথে খুব দ্রুত গতিতে চলে যায়। একজনকে তাদের বিনিয়োগের প্রবেশ এবং প্রস্থানের ক্ষেত্রে সঠিকভাবে সতর্কতা অবলম্বন করতে হবে।
আরও গুরুত্বপূর্ণ, বাছাই করার জন্য গুরুত্বপূর্ণ প্যারামিটার বিবেচনা করা বা সেরা গিল্ট ফান্ডে বিনিয়োগ করা আপনার পোর্টফোলিওকে শক্তিশালী করার একটি সর্বোত্তম উপায় হতে পারে। সেরা গিল্ট তহবিল অনুসরণ করে আমরা আপনাকে সেই কিছু প্যারামিটারে নিয়ে যাইসেরা পারফর্মিং মিউচুয়াল ফান্ড 2022 সালে বিনিয়োগ করতে।
সরকারী বন্ড তহবিল কি?
কর্পোরেশনগুলির প্রতিদিনের প্রয়োজনীয়তার জন্য অর্থের প্রয়োজন এবং তাই ব্যাংক, মিউচুয়াল ফান্ড এবংবীমা কোম্পানি. একইভাবে, যখন ভারত সরকারের অর্থের প্রয়োজন হয়, তখন এটি তার ব্যাঙ্কার, রিজার্ভের মাধ্যমে ঋণ নেয়ব্যাংক ভারতের (আরবিআই)।
আরবিআই, পালাক্রমে, ব্যাঙ্কের মতো ঋণদাতাদের কাছ থেকে টাকা নেয়,বীমা কোম্পানি এবং মিউচুয়াল ফান্ড; এবং এটি সরকারের কাছে প্রেরণ করে এবং বিনিময়ে জি-সেকেন্ড জারি করে।
এই জি-সেকদের একটি নির্দিষ্ট মেয়াদ থাকে, যার শেষে ঋণদাতারা জি-সেকেন্ড ফেরত দেয় এবং তাদের টাকা ফেরত নেয়। অনেক ধরনেরঋণ তহবিল জি-সেকেন্ডে বিনিয়োগ করে কিন্তু জি-সেকেন্ড ফান্ড শুধুমাত্র জি-সেকেন্ডে বিনিয়োগ করে। যদিও 1994 সালে ভারতীয় মিউচুয়াল ফান্ড শিল্পে ঋণ তহবিল চালু করা হয়েছিল, কোটাক মাহিন্দ্রা অ্যাসেট ম্যানেজমেন্ট কোং লিমিটেড 1998 সালের ডিসেম্বরে ভারতের প্রথম গিল্ট ফান্ড চালু করেছিল।
কেন সরকারী বন্ড তহবিল বিনিয়োগ?
আপনি যদি ডেট মার্কেট ভালোভাবে বোঝেন, তাহলে গিল্ট ফান্ড আপনার জন্য। আপনি যদি সুদের হার কমার আশা করেন, তাহলে গিল্ট তহবিলের একটি ছোট এক্সপোজার একটি ভাল ধারণা কারণ, সাধারণত, এই তহবিলগুলি যখন সুদের হার সরে যায় তখন সমস্ত ঋণ তহবিলের মধ্যে সবচেয়ে বেশি স্থানান্তরিত হয়। মনে রাখবেন: এই ধরনের সময়ে, আপনি তখনই অর্থোপার্জন করেন যখন আপনি আসলে আপনার টাকা উত্তোলন করেন এবং নগদায়ন করেন।
Talk to our investment specialist
2022 সালে বিনিয়োগের জন্য সেরা সরকারি বন্ড মিউচুয়াল ফান্ড
(Erstwhile ICICI Prudential Long Term Gilt Fund) To generate income through investment in Gilts of various maturities. Below is the key information for ICICI Prudential Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI Gilt Advantage Fund- LTP) To generate credit risk-free return through investment in sovereign securities issued by the Central Government and / or a State Government and / or any security unconditionally guaranteed by the Central Government and / or a State Government for repayment of principal and interest. However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. Research Highlights for UTI Gilt Fund Below is the key information for UTI Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Franklin India Government Securities Fund - Long Term Plan) Aims to invest exclusively in government securities of Zero credit or default risk Research Highlights for Franklin India Government Securities Fund Below is the key information for Franklin India Government Securities Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Axis Constant Maturity 10 Year Fund) To generate returns similar to that of 10 year government bonds. Research Highlights for Axis Gilt Fund Below is the key information for Axis Gilt Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity ICICI Prudential Gilt Fund Growth ₹104.94
↓ -0.10 ₹9,240 0.8 2 5.9 7.5 6.8 7.38% 8Y 3M 7D 20Y 3M 11D UTI Gilt Fund Growth ₹64.016
↓ -0.06 ₹521 1.1 2.8 5.1 7 5.1 6.72% 5Y 8M 12D 8Y 3M 25D Franklin India Government Securities Fund Growth ₹59.8453
↓ -0.04 ₹184 1.3 3.2 5 6.1 5.5 7.44% 7Y 4D 23Y 2M 8D Axis Gilt Fund Growth ₹25.8874
↓ -0.01 ₹637 0.7 2.1 4.7 7.3 5.2 6.75% 6Y 11M 16D 15Y 1M 17D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 18 Feb 26 Research Highlights & Commentary of 4 Funds showcased
Commentary ICICI Prudential Gilt Fund UTI Gilt Fund Franklin India Government Securities Fund Axis Gilt Fund Point 1 Highest AUM (₹9,240 Cr). Lower mid AUM (₹521 Cr). Bottom quartile AUM (₹184 Cr). Upper mid AUM (₹637 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (26 yrs). Established history (24+ yrs). Established history (24+ yrs). Established history (14+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 1★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 5.92% (top quartile). 1Y return: 5.09% (upper mid). 1Y return: 4.98% (lower mid). 1Y return: 4.71% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.56% (bottom quartile). 1M return: 1.08% (top quartile). 1M return: 1.05% (upper mid). 1M return: 0.64% (lower mid). Point 7 Sharpe: 0.16 (top quartile). Sharpe: -0.28 (bottom quartile). Sharpe: -0.19 (upper mid). Sharpe: -0.28 (lower mid). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.38% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.72% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.44% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.75% (lower mid). Point 10 Modified duration: 8.27 yrs (bottom quartile). Modified duration: 5.70 yrs (top quartile). Modified duration: 7.01 yrs (lower mid). Modified duration: 6.96 yrs (upper mid). ICICI Prudential Gilt Fund
UTI Gilt Fund
Franklin India Government Securities Fund
Axis Gilt Fund
1. ICICI Prudential Gilt Fund
ICICI Prudential Gilt Fund
Growth Launch Date 19 Aug 99 NAV (18 Feb 26) ₹104.94 ↓ -0.10 (-0.09 %) Net Assets (Cr) ₹9,240 on 31 Jan 26 Category Debt - Government Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.09 Sharpe Ratio 0.16 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.38% Effective Maturity 20 Years 3 Months 11 Days Modified Duration 8 Years 3 Months 7 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 21 ₹10,000 31 Jan 22 ₹10,273 31 Jan 23 ₹10,777 31 Jan 24 ₹11,714 31 Jan 25 ₹12,675 31 Jan 26 ₹13,483 Returns for ICICI Prudential Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Feb 26 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 0.8% 6 Month 2% 1 Year 5.9% 3 Year 7.5% 5 Year 6.3% 10 Year 15 Year Since launch 9.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 6.8% 2023 8.2% 2022 8.3% 2021 3.7% 2020 3.8% 2019 12.6% 2018 10.8% 2017 6.8% 2016 2.1% 2015 18.2% Fund Manager information for ICICI Prudential Gilt Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 22 Jan 24 2.03 Yr. Raunak Surana 22 Jan 24 2.03 Yr. Data below for ICICI Prudential Gilt Fund as on 31 Jan 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 26.75% Debt 73.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 73.25% Cash Equivalent 26.75% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.90% Gs 2065
Sovereign Bonds | -15% ₹1,400 Cr 149,700,000
↑ 3,600,000 6.48% Gs 2035
Sovereign Bonds | -12% ₹1,125 Cr 114,257,500
↑ 2,231,700 7.34% Gs 2064
Sovereign Bonds | -8% ₹782 Cr 79,038,200 7.24% Gs 2055
Sovereign Bonds | -8% ₹705 Cr 71,441,700 6.68% Gs 2040
Sovereign Bonds | -7% ₹619 Cr 64,271,700 Goi Floating Rate Bond 2033
Sovereign Bonds | -5% ₹439 Cr 42,492,830
↓ -12,658,100 7.15% Maharashtra Sgs 2049
Sovereign Bonds | -3% ₹286 Cr 30,000,000
↑ 30,000,000 7.13% Maharashtra Sgs 2048
Sovereign Bonds | -3% ₹278 Cr 29,159,500
↑ 29,159,500 7.12% Uttarpradesh Sgs 2033
Sovereign Bonds | -3% ₹247 Cr 25,000,000
↑ 25,000,000 7.16% Maharashtra Sgs 2050
Sovereign Bonds | -3% ₹239 Cr 25,000,000
↑ 25,000,000 2. UTI Gilt Fund
UTI Gilt Fund
Growth Launch Date 21 Jan 02 NAV (18 Feb 26) ₹64.016 ↓ -0.06 (-0.09 %) Net Assets (Cr) ₹521 on 15 Feb 26 Category Debt - Government Bond AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.92 Sharpe Ratio -0.28 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.72% Effective Maturity 8 Years 3 Months 25 Days Modified Duration 5 Years 8 Months 12 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 21 ₹10,000 31 Jan 22 ₹10,227 31 Jan 23 ₹10,592 31 Jan 24 ₹11,349 31 Jan 25 ₹12,341 31 Jan 26 ₹12,907 Returns for UTI Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Feb 26 Duration Returns 1 Month 1.1% 3 Month 1.1% 6 Month 2.8% 1 Year 5.1% 3 Year 7% 5 Year 5.5% 10 Year 15 Year Since launch 8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 5.1% 2023 8.9% 2022 6.7% 2021 2.9% 2020 2.3% 2019 10.3% 2018 11.8% 2017 6.3% 2016 4.3% 2015 15.5% Fund Manager information for UTI Gilt Fund
Name Since Tenure Pankaj Pathak 8 Apr 25 0.82 Yr. Data below for UTI Gilt Fund as on 15 Feb 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.8% Debt 97.2% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 97.2% Cash Equivalent 2.8% Credit Quality
Rating Value AA 17.7% AAA 82.3% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.02% Gs 2031
Sovereign Bonds | -46% ₹240 Cr 2,350,000,000
↑ 500,000,000 6.48% Gs 2035
Sovereign Bonds | -33% ₹172 Cr 1,750,000,000
↑ 1,750,000,000 6.01% Gs 2030
Sovereign Bonds | -6% ₹30 Cr 300,000,000
↓ -2,100,000,000 7.24% Gs 2055
Sovereign Bonds | -6% ₹30 Cr 300,000,000
↑ 300,000,000 6.79% Gs 2034
Sovereign Bonds | -5% ₹25 Cr 250,000,000 7.3% Uttarakhand Sgs 2032
Sovereign Bonds | -2% ₹9 Cr 85,730,000
↑ 85,730,000 Net Current Assets
Net Current Assets | -2% ₹13 Cr Clearing Corporation Of India Ltd. Std - Margin
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹2 Cr 00 Uttarakhand (Government of) 7.3%
- | -₹0 Cr 00
↓ -85,730,000 3. Franklin India Government Securities Fund
Franklin India Government Securities Fund
Growth Launch Date 7 Dec 01 NAV (18 Feb 26) ₹59.8453 ↓ -0.04 (-0.07 %) Net Assets (Cr) ₹184 on 31 Jan 26 Category Debt - Government Bond AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.14 Sharpe Ratio -0.19 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 10,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.44% Effective Maturity 23 Years 2 Months 8 Days Modified Duration 7 Years 4 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 21 ₹10,000 31 Jan 22 ₹10,256 31 Jan 23 ₹10,554 31 Jan 24 ₹11,141 31 Jan 25 ₹11,979 31 Jan 26 ₹12,591 Returns for Franklin India Government Securities Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Feb 26 Duration Returns 1 Month 1% 3 Month 1.3% 6 Month 3.2% 1 Year 5% 3 Year 6.1% 5 Year 5% 10 Year 15 Year Since launch 7.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 5.5% 2023 7.3% 2022 5.5% 2021 2.5% 2020 2.1% 2019 8.5% 2018 8% 2017 4.3% 2016 0.1% 2015 15.7% Fund Manager information for Franklin India Government Securities Fund
Name Since Tenure Rahul Goswami 6 Oct 23 2.33 Yr. Anuj Tagra 7 Mar 24 1.91 Yr. Data below for Franklin India Government Securities Fund as on 31 Jan 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.84% Debt 94.16% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 94.16% Cash Equivalent 5.84% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.90% Gs 2065
Sovereign Bonds | -52% ₹95 Cr 9,929,400 7.3% Uttarakhand Sgs 2032
Sovereign Bonds | -11% ₹20 Cr 2,000,000
↑ 2,000,000 7.73% Andhra Sgs 2032
Sovereign Bonds | -9% ₹16 Cr 1,500,000 7.62% Punjab Sgs 2033
Sovereign Bonds | -8% ₹15 Cr 1,500,000
↑ 1,500,000 7.86% Haryana Sdl 2032
Sovereign Bonds | -6% ₹10 Cr 1,000,000 7.17% Rajasthan Sdl 2032
Sovereign Bonds | -3% ₹5 Cr 500,000 7.64% Uttarakhand Sgs 2032
Sovereign Bonds | -3% ₹5 Cr 468,680
↑ 468,680 7.65% Bihar Sgs 2033
Sovereign Bonds | -2% ₹3 Cr 312,440
↑ 312,440 6.68% Gs 2040
Sovereign Bonds | -2% ₹3 Cr 300,000
↑ 300,000 7.32% Chhattisgarh Sgs 2037
Sovereign Bonds | -0% ₹1 Cr 52,560 4. Axis Gilt Fund
Axis Gilt Fund
Growth Launch Date 23 Jan 12 NAV (18 Feb 26) ₹25.8874 ↓ -0.01 (-0.05 %) Net Assets (Cr) ₹637 on 31 Jan 26 Category Debt - Government Bond AMC Axis Asset Management Company Limited Rating ☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.78 Sharpe Ratio -0.28 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.75% Effective Maturity 15 Years 1 Month 17 Days Modified Duration 6 Years 11 Months 16 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 21 ₹10,000 31 Jan 22 ₹10,241 31 Jan 23 ₹10,515 31 Jan 24 ₹11,311 31 Jan 25 ₹12,405 31 Jan 26 ₹12,973 Returns for Axis Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Feb 26 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 0.7% 6 Month 2.1% 1 Year 4.7% 3 Year 7.3% 5 Year 5.6% 10 Year 15 Year Since launch 7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 5.2% 2023 10% 2022 7.1% 2021 2.4% 2020 2.4% 2019 13.1% 2018 12% 2017 5.3% 2016 1.4% 2015 13.7% Fund Manager information for Axis Gilt Fund
Name Since Tenure Devang Shah 5 Nov 12 13.25 Yr. Sachin Jain 1 Feb 23 3 Yr. Data below for Axis Gilt Fund as on 31 Jan 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 13.51% Debt 86.49% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 86.49% Cash Equivalent 13.51% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.48% Gs 2035
Sovereign Bonds | -25% ₹158 Cr 16,000,000
↓ -2,500,000 6.90% Gs 2065
Sovereign Bonds | -13% ₹84 Cr 9,000,000 7.34% Gs 2064
Sovereign Bonds | -7% ₹44 Cr 4,494,700 7.18% Gs 2033
Sovereign Bonds | -6% ₹38 Cr 3,700,000 6.28% Gs 2032
Sovereign Bonds | -5% ₹34 Cr 3,500,000 6.68% Gs 2033
Sovereign Bonds | -5% ₹30 Cr 3,000,000
↑ 3,000,000 7.10% Gs 2034
Sovereign Bonds | -4% ₹26 Cr 2,500,000 7.48% Punjab Sgs 2031
Sovereign Bonds | -4% ₹25 Cr 2,500,000
↑ 2,500,000 Tbill
Sovereign Bonds | -4% ₹25 Cr 2,500,000
↑ 2,500,000 7.09% Gs 2054
Sovereign Bonds | -4% ₹24 Cr 2,500,000
2022 সালে বিনিয়োগের জন্য সেরা 10 বছরের-সরকারি বন্ড মিউচুয়াল ফান্ড
(Erstwhile IDFC Government Securities Fund - Short Term Plan) IDFC – GSF -ST is an open ended dedicated gilt scheme with an objective to generate optimal returns with high liquidity by investing Government Securities.
However there is no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. Research Highlights for Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Below is the key information for Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Returns up to 1 year are on The Scheme aims to provide reasonable returns by investing in portfolio of Government Securities with average maturity of around 10 years. However, there can be no assurance that the investment objective of the
Scheme will be realized. Research Highlights for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Below is the key information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund Short Term) To provide the investors with the returns generated through investments in government securities issued by the Central Govt. and State Govt. Research Highlights for SBI Magnum Constant Maturity Fund Below is the key information for SBI Magnum Constant Maturity Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile DSP BlackRock Constant Maturity 10Y G-Sec Fund) The investment objective of the Scheme is to seek to generate returns commensurate with risk from a portfolio of Government Securities with weighted average maturity of around 10 years. There is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. Research Highlights for DSP 10Y G-Sec Fund Below is the key information for DSP 10Y G-Sec Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Growth ₹47.1557
↓ -0.02 ₹338 1.3 3.1 7.3 8.3 7.5 6.87% 6Y 6M 29D 9Y 4M 13D ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Growth ₹25.4107
↓ -0.02 ₹2,509 1.1 2.7 7.1 8.2 7.5 6.94% 6Y 10M 20D 10Y SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth ₹65.2443
↓ -0.03 ₹1,836 0.8 2.6 6.3 7.8 6.7 6.88% 6Y 11M 1D 9Y 9M 4D DSP 10Y G-Sec Fund Growth ₹22.14
↓ -0.03 ₹51 0.2 1.4 5.1 7.5 6.2 6.79% 6Y 10M 10D 9Y 6M 25D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 18 Feb 26 Research Highlights & Commentary of 4 Funds showcased
Commentary Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund SBI Magnum Constant Maturity Fund DSP 10Y G-Sec Fund Point 1 Lower mid AUM (₹338 Cr). Highest AUM (₹2,509 Cr). Upper mid AUM (₹1,836 Cr). Bottom quartile AUM (₹51 Cr). Point 2 Established history (23+ yrs). Established history (11+ yrs). Oldest track record among peers (25 yrs). Established history (11+ yrs). Point 3 Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Top rated. Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 7.33% (top quartile). 1Y return: 7.14% (upper mid). 1Y return: 6.28% (lower mid). 1Y return: 5.07% (bottom quartile). Point 6 1M return: 1.05% (top quartile). 1M return: 0.95% (upper mid). 1M return: 0.89% (lower mid). 1M return: 0.56% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 0.22 (upper mid). Sharpe: 0.24 (top quartile). Sharpe: -0.04 (lower mid). Sharpe: -0.32 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.87% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.94% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.88% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.79% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 6.58 yrs (top quartile). Modified duration: 6.89 yrs (lower mid). Modified duration: 6.92 yrs (bottom quartile). Modified duration: 6.86 yrs (upper mid). Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
SBI Magnum Constant Maturity Fund
DSP 10Y G-Sec Fund
1. Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Growth Launch Date 9 Mar 02 NAV (18 Feb 26) ₹47.1557 ↓ -0.02 (-0.05 %) Net Assets (Cr) ₹338 on 31 Jan 26 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.48 Sharpe Ratio 0.22 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.87% Effective Maturity 9 Years 4 Months 13 Days Modified Duration 6 Years 6 Months 29 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 21 ₹10,000 31 Jan 22 ₹10,105 31 Jan 23 ₹10,312 31 Jan 24 ₹11,140 31 Jan 25 ₹12,213 31 Jan 26 ₹13,026 Returns for Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Feb 26 Duration Returns 1 Month 1% 3 Month 1.3% 6 Month 3.1% 1 Year 7.3% 3 Year 8.3% 5 Year 6% 10 Year 15 Year Since launch 6.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.5% 2023 9.7% 2022 7.4% 2021 0.7% 2020 1.8% 2019 13.2% 2018 14.2% 2017 11.8% 2016 6.2% 2015 10.1% Fund Manager information for Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Name Since Tenure Harshal Joshi 15 May 17 8.72 Yr. Brijesh Shah 10 Jun 24 1.65 Yr. Data below for Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan as on 31 Jan 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.33% Debt 97.67% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 97.67% Cash Equivalent 2.33% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.54% Gs 2036
Sovereign Bonds | -65% ₹221 Cr 21,000,000 7.18% Gs 2033
Sovereign Bonds | -28% ₹93 Cr 9,100,000 7.10% Gs 2034
Sovereign Bonds | -5% ₹15 Cr 1,500,000 8.24% Govt.Stock 2027
Sovereign Bonds | -0% ₹0 Cr 44,000 Net Current Assets
Net Current Assets | -2% ₹6 Cr Triparty Repo Trp_020226_val
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹2 Cr Cash Margin - Ccil
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹0 Cr 2. ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
Growth Launch Date 12 Sep 14 NAV (18 Feb 26) ₹25.4107 ↓ -0.02 (-0.07 %) Net Assets (Cr) ₹2,509 on 31 Jan 26 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.39 Sharpe Ratio 0.24 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL) Yield to Maturity 6.94% Effective Maturity 10 Years Modified Duration 6 Years 10 Months 20 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 21 ₹10,000 31 Jan 22 ₹10,202 31 Jan 23 ₹10,450 31 Jan 24 ₹11,300 31 Jan 25 ₹12,356 31 Jan 26 ₹13,180 Returns for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Feb 26 Duration Returns 1 Month 1% 3 Month 1.1% 6 Month 2.7% 1 Year 7.1% 3 Year 8.2% 5 Year 6.2% 10 Year 15 Year Since launch 8.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.5% 2023 9.3% 2022 7.7% 2021 1.2% 2020 2.8% 2019 13.6% 2018 12.8% 2017 9.7% 2016 2.4% 2015 16.2% Fund Manager information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 22 Jan 24 2.03 Yr. Raunak Surana 22 Jan 24 2.03 Yr. Data below for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund as on 31 Jan 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 7.5% Debt 92.5% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 92.5% Cash Equivalent 7.5% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.64% Gs 2035
Sovereign Bonds | -29% ₹725 Cr 73,000,000 7.18% Gs 2037
Sovereign Bonds | -17% ₹420 Cr 41,200,000 7.10% Gs 2034
Sovereign Bonds | -16% ₹406 Cr 39,719,850 7.41% Gs 2036
Sovereign Bonds | -14% ₹348 Cr 33,500,000 6.68% Gs 2040
Sovereign Bonds | -13% ₹318 Cr 32,992,500 6.79% Gs 2034
Sovereign Bonds | -7% ₹173 Cr 17,208,200 6.19% Gs 2034
Sovereign Bonds | -1% ₹29 Cr 3,000,000 6.48% Gs 2035
Sovereign Bonds | -1% ₹26 Cr 2,666,300
↓ -1,000,000 6.67% Gs 2035
Sovereign Bonds | -1% ₹25 Cr 2,500,000 Interest Rate Swaps- Md -06-Jan-2031 (Pay Fixed/Receive Float)
- | -6% -₹150 Cr 3. SBI Magnum Constant Maturity Fund
SBI Magnum Constant Maturity Fund
Growth Launch Date 30 Dec 00 NAV (18 Feb 26) ₹65.2443 ↓ -0.03 (-0.05 %) Net Assets (Cr) ₹1,836 on 31 Jan 26 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.63 Sharpe Ratio -0.04 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.88% Effective Maturity 9 Years 9 Months 4 Days Modified Duration 6 Years 11 Months 1 Day Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 21 ₹10,000 31 Jan 22 ₹10,168 31 Jan 23 ₹10,430 31 Jan 24 ₹11,252 31 Jan 25 ₹12,291 31 Jan 26 ₹12,999 Returns for SBI Magnum Constant Maturity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Feb 26 Duration Returns 1 Month 0.9% 3 Month 0.8% 6 Month 2.6% 1 Year 6.3% 3 Year 7.8% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 6.7% 2023 9.1% 2022 7.5% 2021 1.3% 2020 2.4% 2019 11.6% 2018 11.9% 2017 9.9% 2016 6.2% 2015 12.8% Fund Manager information for SBI Magnum Constant Maturity Fund
Name Since Tenure Sudhir Agarwal 1 Jul 25 0.59 Yr. Data below for SBI Magnum Constant Maturity Fund as on 31 Jan 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.68% Debt 98.32% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 98.32% Cash Equivalent 1.68% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.48% Gs 2035
Sovereign Bonds | -38% ₹704 Cr 71,500,000
↑ 1,000,000 6.79% Gs 2034
Sovereign Bonds | -36% ₹652 Cr 65,000,000 7.18% Gs 2037
Sovereign Bonds | -24% ₹449 Cr 43,999,500 Treps
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹17 Cr Net Receivable / Payable
CBLO | -1% ₹14 Cr 4. DSP 10Y G-Sec Fund
DSP 10Y G-Sec Fund
Growth Launch Date 26 Sep 14 NAV (18 Feb 26) ₹22.14 ↓ -0.03 (-0.13 %) Net Assets (Cr) ₹51 on 31 Jan 26 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.51 Sharpe Ratio -0.32 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-7 Days (0.1%),7 Days and above(NIL) Yield to Maturity 6.79% Effective Maturity 9 Years 6 Months 25 Days Modified Duration 6 Years 10 Months 10 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 21 ₹10,000 31 Jan 22 ₹9,942 31 Jan 23 ₹10,099 31 Jan 24 ₹10,919 31 Jan 25 ₹11,922 31 Jan 26 ₹12,519 Returns for DSP 10Y G-Sec Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Feb 26 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 0.2% 6 Month 1.4% 1 Year 5.1% 3 Year 7.5% 5 Year 4.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 6.2% 2023 9% 2022 7.7% 2021 0.1% 2020 0.7% 2019 11.8% 2018 10.8% 2017 5.9% 2016 2.3% 2015 15.5% Fund Manager information for DSP 10Y G-Sec Fund
Name Since Tenure Shantanu Godambe 1 Jul 23 2.59 Yr. Data below for DSP 10Y G-Sec Fund as on 31 Jan 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.19% Debt 98.81% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 98.81% Cash Equivalent 1.19% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.48% Gs 2035
Sovereign Bonds | -99% ₹50 Cr 5,000,000 Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹0 Cr Net Receivables/Payables
Net Current Assets | -0% ₹0 Cr
রিটার্ন এবং ঝুঁকি
যেহেতু ঋণের সব উপকরণের মধ্যে জি-সেকেন্ড হল সবচেয়ে বেশি তরলবাজার, g-sec তহবিল কোন ঋণ ঝুঁকি বহন করে না কারণ ভারত সরকার ঋণগ্রহীতা। যেহেতু সরকার সাধারণত তা করে নাডিফল্ট একটি কর্পোরেটের বিপরীতে, গিল্ট ফান্ডগুলি ক্রেডিট ঝুঁকি বহন করে না।
এ কারণেই সরকারি সিকিউরিটিগুলিকে সার্বভৌম রেট দেওয়া হয়। এটি যতটা ভালো—অথবা তার চেয়ে ভালো বলে বিবেচিত—কএএএ রেটিং
ঝুঁকি
এর মানে কি জি-সেক তহবিল কোন ঝুঁকি বহন করে না? না। তারা সুদের হারের ঝুঁকি বহন করে। সাধারণত, g-sec তহবিলগুলি দীর্ঘ সময়ের জন্য পরিপক্ক হওয়া সিকিউরিটিগুলিতে বিনিয়োগ করে। ঋণ সুরক্ষার পরিপক্কতা বৃদ্ধির সাথে সাথে এটি সুদের হারের গতিবিধির প্রতি আরও সংবেদনশীল হয়ে ওঠে।
সুদের হার কমে গেলে ঋণের সিকিউরিটিজের দাম বেড়ে যায়। উচ্চ পরিপক্কতার স্ক্রীপগুলির দাম বাকিগুলির তুলনায় দ্রুত বৃদ্ধি পায়। একইভাবে, যখন সুদের হার বেড়ে যায়, ঋণ সিকিউরিটিজের দাম পড়ে। এখানে G-sec ফান্ডগুলি সবচেয়ে বেশি ক্ষতিগ্রস্থ হতে পারে, কারণ তাদের গড় পরিপক্কতা সাধারণত সর্বোচ্চ।
সাধারণত, একটি জি-সেকেন্ড ফান্ডের গড় পরিপক্কতা ফান্ড হাউসের নিজস্ব বন্ড তহবিলের চেয়ে বেশি যা তার পোর্টফোলিওর একটি অংশ গিলটে বিনিয়োগ করে। আসলে, একজন বন্ড ফান্ড ম্যানেজারের জন্য, বন্ড ফান্ডের পরিপক্কতা বাড়ানোর সবচেয়ে সহজ উপায় হল গিল্ট কেনা। তাই, গিল্ট ফান্ড সাধারণত বন্ড ফান্ডের চেয়ে বেশি উদ্বায়ী হয়।
রিটার্নস
ক্রিসিল, একটি রেটিং এজেন্সি দ্বারা আমাদের দেওয়া পরিসংখ্যান অনুসারে, গিল্ট ফান্ডগুলি 3 বছরের রিটার্ন দিয়েছে16% এবং শূন্যের চেয়েও কম রিটার্ন-যার মানে তারা টাকাও হারিয়েছে-জানুয়ারি 2007 এবং এখনের মধ্যে। একই সময়ে 5 বছরের রিটার্ন যতটা বেশি হয়েছে13% এবং যত কম1.02%।
সরকারী বন্ড ফান্ডে অনলাইনে কীভাবে বিনিয়োগ করবেন?
Fincash.com এ আজীবনের জন্য বিনামূল্যে বিনিয়োগ অ্যাকাউন্ট খুলুন।
আপনার রেজিস্ট্রেশন এবং KYC প্রক্রিয়া সম্পূর্ণ করুন
নথি আপলোড করুন (প্যান, আধার, ইত্যাদি)।এবং, আপনি বিনিয়োগ করতে প্রস্তুত!
FAQs
1. সরকারী সিকিউরিটিজ কি?
ক: সরকারি সিকিউরিটিজও সরকারের মতো কাজ করেবন্ড, কিন্তু তাদের উত্স সামান্য ভিন্ন। রিজার্ভ ব্যাঙ্ক অফ ইন্ডিয়ার নির্দেশে সরকার জি-সেকেন্ড জারি করে৷ সরকার যখন আরবিআই থেকে টাকা ধার করে, তখন কেন্দ্রীয় ব্যাঙ্ক ব্যাঙ্ক এবং বীমা সংস্থাগুলির কাছ থেকে অর্থ সংগ্রহ করে। তারপরে এটি সরকারের ঋণ পাস করে, এবং সরকার সরকারী সিকিউরিটিজ আকারে বিনিয়োগকারীদের কাছ থেকে অর্থ সংগ্রহ করে।
2. সরকারী বন্ডে কে বিনিয়োগ করতে পারে?
ক: আগে শুধুমাত্র বড় ব্যবসা প্রতিষ্ঠানগুলোই সরকারি সিকিউরিটিজে বিনিয়োগ করত। যাইহোক, আজকাল, স্বতন্ত্র বিনিয়োগকারীরা সরকারী সিকিউরিটিজে বিনিয়োগ করে সরকারী বন্ড ক্রয় করতে পারেনএডেলউইস সরকারি সিকিউরিটিজ ফান্ড, অ্যাক্সিস গিল্ট ফান্ড এবং আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল গিল্ট ফান্ড।
3. সরকারী বন্ড কি করযোগ্য?
ক: হ্যাঁ, সরকারী বন্ড থেকে আপনি যে মুনাফা অর্জন করেন তা করযোগ্য, তবে শুধুমাত্র যদি আপনি করযোগ্য স্ল্যাবের আওতায় পড়েন।
4. কোন কর-মুক্ত সরকারী বন্ড আছে কি?
ক: হ্যাঁ, কিছু কর-মুক্ত সরকারি বন্ড যেমন গ্রামীণ বিদ্যুতায়ন কর্পোরেশন বা REC এবং হাউজিং ডেভেলপমেন্ট কর্পোরেশন বা HUDCO-এর মতো পাবলিক সেক্টর এন্টারপ্রাইজগুলি দ্বারা জারি করা হয়৷ তবেআয় করমুক্ত সরকারী বন্ড থেকে সবসময় করযোগ্য বেশী কম হয়.
5. করমুক্ত বন্ড কি করযোগ্য?
ক: হ্যাঁ, যদি আপনি এক বছর পর এগুলি বিক্রি করেন তাহলে আপনাকে আপনার কর-মুক্ত সরকারি বন্ডের উপর 10% কর দিতে হবে। এই ক্ষেত্রে, এটি দীর্ঘমেয়াদী অধীনে শ্রেণীবদ্ধ করা হবেমূলধন লাভ এবং তাই, করযোগ্য হয়ে
6. সরকারী বন্ডের সাথে জড়িত কোন ঝুঁকি আছে কি?
ক: সরকারী বন্ডের সাথে জড়িত খেলাপি হওয়ার ঝুঁকি কমই থাকে। আপনি যদি সরকারী বন্ডে বিনিয়োগ করেন তবে আপনি নিশ্চিত হতে পারেন যে আপনি আপনার বিনিয়োগে ভাল আয় পাবেন। উপরন্তু, এই বন্ডগুলি সর্বদা বাজারের অস্থিরতার দ্বারা প্রতিকূলভাবে প্রভাবিত হয়। অতএব, এগুলি আপনার বিনিয়োগে একটি নির্দিষ্ট পরিমাণ স্থিতিশীলতা প্রদান করে।
7. আমি কিভাবে সরকারী বন্ড মূল্যায়ন করব?
ক: আপনি যখন সরকারী বন্ডে বিনিয়োগ করেন, তখন আপনাকে বিবেচনা করতে হবেনা এবং ঐতিহাসিক বৃদ্ধির হার। উদাহরণ স্বরূপ, আপনি যদি এডেলওয়েস গভর্নমেন্ট সিকিউরিটিজ ফান্ড বিবেচনা করেন, যার NAV রয়েছে Rs. 18.7977 এবং 13.6% বৃদ্ধির হার এবং এটিকে ICICI প্রুডেনশিয়াল গিল্ট ফান্ডের সাথে তুলনা করুন, যার এনএভি Rs. 77.1462 এবং 12.6% বৃদ্ধির হার, তারপর আগেরটি পরেরটির চেয়ে ভাল বিনিয়োগ। এইভাবে, যখন আপনি সরকারি বন্ড তুলনা করেন, তখন আপনাকে NAV এবং বৃদ্ধির হার বিবেচনা করতে হবে।
8. সরকারি বন্ডে বিনিয়োগের সবচেয়ে উল্লেখযোগ্য সুবিধা কী?
ক: সরকারী বন্ডে বিনিয়োগ করা সেই ব্যক্তিদের জন্য আদর্শভাবে উপযুক্ত যারা ঝুঁকি নিতে বিমুখ। যেহেতু সরকার কর্তৃক ইস্যুকৃত বন্ড দ্বারা প্রভাবিত হয় নামুদ্রাস্ফীতি এবং বাজারের অস্থিরতা, আপনি একটি অনিবার্য সম্পর্কে নিশ্চিত হতে পারেনবিনিয়োগের রিটার্ন বন্ড পরিপক্ক হয়. অতএব, যারা তাদের বিনিয়োগ পোর্টফোলিও রক্ষা করতে চান এবং ঝুঁকি নিতে চান না তাদের জন্য এটি বিনিয়োগের আদর্শ রূপ।
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for ICICI Prudential Gilt Fund