বিনিয়োগের আগে মিউচুয়াল ফান্ডের তুলনা করুন

মিউচুয়াল ফান্ডের ছাতার অধীনে বিভিন্ন উদ্দেশ্য এবং সুবিধাসমূহ নিয়ে প্রচুর পরিকল্পনা রয়েছে। প্রথম উদাহরণে, আপনি যখন কোনও নির্দিষ্ট মিউচুয়াল তহবিল বিভাগ দেখেন তখন সমস্ত স্কিম আপনার মতো হতে পারে। তবে, আপনি যখন কিছু শর্তাদি এবং বেসিক প্যারামিটারগুলি বুঝতে পারবেন তখন আপনার জন্য আগে তহবিলের তুলনা করা সহজ হবেবিনিয়োগ। তুলনা বিনিয়োগের সিদ্ধান্তের উন্নতিতে সহায়তা করে। সুতরাং, আসুন আমরা কীভাবে পারি তা বুঝতে পারিবিনিয়োগকারীদের দুটি তুলনা করতে পারেনসেরা পারফর্মিং মিউচুয়াল তহবিল বিনিয়োগের আগে।

মিউচুয়াল ফান্ড তুলনা জন্য টিপস

একই বিভাগের মধ্যে মিউচুয়াল ফান্ডের তুলনা করুন

এটি আপেল থেকে আপেল তুলনা বলা হয়। মিউচুয়াল তহবিলের তুলনা কেবল তখনই বোধগম্য হবে যখন আপনি এটি একই বিভাগের মধ্যে করেন। উদাহরণস্বরূপ, আপনি যদি বিনিয়োগ করতে চানবড় ক্যাপ ফান্ড, আপনি দুটি লার্জ ক্যাপ স্কিম করতে পারেন এবং একে অপরের সাথে এটি তুলনা করতে পারেন। তহবিলের সূচনার তারিখটি দেখুন AUM অর্থাত্, সম্পদ আন্ডার ম্যানেজমেন্ট। আরও ভাল বোঝার জন্য, আসুন আইসিসিআই প্রুডেনশিয়াল ব্লুচিপ ফান্ড এবং রিলায়েন্স লার্জ ক্যাপ ফান্ড গ্রহণ করুন, লার্জ-ক্যাপ বিভাগের অধীনে দুটি শীর্ষস্থানীয় পারফরম্যান্স স্কিমগুলির মধ্যে একটি। ৩০ জুন ২০১ 2018 পর্যন্ত আইসিআইসিআইআই প্রুডেনশিয়াল ব্লুচিপ তহবিলের এএইউএম ছিল ১,,৯496 কোটি টাকা, অন্যদিকে রিলায়েন্স লার্জ ক্যাপ ফান্ডের এআইএম ছিল 10,126 কোটি টাকা। একইভাবে, আমরা যদি তহবিলের বয়সটি পর্যালোচনা করি তবে আইসিআইসিআই'র স্কিমটি ২০০৮ সালে চালু হয়েছিল এবং রিলায়েন্সের প্রকল্পের সূচনা বছর 2007 ছিল।

মাপকাঠি

বেঞ্চমার্ক তহবিলের পারফরম্যান্সের অন্যতম গুরুত্বপূর্ণ সূচক। বেঞ্চমার্ক ইঙ্গিত দেয় যে তহবিল বা প্রকল্পটি কতটা রিটার্ন অর্গান্টিস্ট হিসাবে উত্পন্ন করেছে তার কতটা বিতরণ করা উচিত ছিল। এটি ভারতের সিকিওরিটিজ অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ বোর্ড দ্বারা আদেশ দেওয়া হয়েছে (সেবি) একটি মানদণ্ড ঘোষণা করতে। যদি কোনও তহবিল তার মানদণ্ডকে ছাড়িয়ে যায় তবে এটি নির্দেশিত হয় যে তহবিলটি ভাল সম্পাদন করেছে।

ট্র্যাক রিটার্নস

তহবিল পরিমাপ ও তুলনা করার অন্যতম সহজ উপায় রিটার্ন হতে পারে। কোনও তহবিলের স্থায়িত্ব বিচারের জন্য রিটার্নগুলি অন্যতম পরামিতি হতে পারে। যাইহোক, একটি নোট করা উচিত যে তুলনা জন্য আপনি বিবেচনা করা উচিত সময়কাল বিভাগ থেকে পৃথক পৃথক হতে পারে। আপনি যদি বিনিয়োগের পরিকল্পনা করছেনইক্যুইটি তহবিল, আপনাকে অতীতের পাঁচটি রিটার্নের ভিত্তিতে রিটার্নগুলি বাছাই করতে হবে, আপনি যদি বিনিয়োগ করতে চান তবেFundণ তহবিল সংক্ষিপ্ত পরিপক্কতা মততরল তহবিল বা অতিস্বল্পমেয়াদী তহবিল, তারপরে আপনি তুলনা করার জন্য অতীতের এক বছরের রিটার্ন বিবেচনা করতে পারেন।

মিউচুয়াল ফান্ডের তুলনা ফিনক্যাশ- এক্সপ্লোর পৃষ্ঠায় কীভাবে করা যায় তার চিত্রক

ঝুঁকির কারণ

প্রতিটি তহবিলের সাথে একটি ঝুঁকি রয়েছে। এর মতো আরও ভাল পরামিতি রয়েছেআরম্ভ এবংবিটা যা কোনও স্কিমের ঝুঁকি ফ্যাক্টর পরিমাপ করে। আলফা আপনার বিনিয়োগের সাফল্য বা বরং মানদণ্ডের তুলনায় সাফল্যের একটি পরিমাপ। এটি সাধারণ বাজারে তহবিল বা স্টক কত কার্য সম্পাদন করেছে তা পরিমাপ করে। 1 এর ইতিবাচক আলফাটির অর্থ হ'ল তহবিল তার বেনমার্ক সূচকে 1% ছাড়িয়ে গেছে, এবং -1 এর নেতিবাচক আলফা নির্দেশ করবে যে তহবিল তার বাজারের বেঞ্চমার্কের তুলনায় 1% কম আয় করেছে। সুতরাং, মূলত, বিনিয়োগকারীর কৌশলটি হওয়া উচিত ধনাত্মক আলফা সহ সিকিওরিটিগুলি কেনা।

অন্যদিকে, বিটা কোনও স্ট্যান্ডের মূল্য বা তহবিলের কোনও মানদণ্ডের তুলনায় অস্থিরতা পরিমাপ করে এবং ইতিবাচক বা নেতিবাচক চিত্রগুলিতে চিহ্নিত করা হয়। 1 এর একটি বিটা বোঝায় যে স্টকের দাম বাজারের সাথে সামঞ্জস্য হয়, 1 টিরও বেশি বিটার এটি নির্ধারণ করে যে স্টকটি বাজারের চেয়ে ঝুঁকিপূর্ণ এবং 1 এর চেয়ে কম বিটার অর্থ শেয়ারটি বাজারের চেয়ে কম ঝুঁকিপূর্ণ। সুতরাং, নিম্ন বিটা একটি পড়ন্ত বাজারে ভাল। একটি ক্রমবর্ধমান বাজারে, উচ্চ-বিটা আরও ভাল।

নূন্যতম বিনিয়োগ

সর্বনিম্ন বিনিয়োগ অন্তর্ভুক্তচুমুক এবং একচেটিয়া পরিমাণ, এটি নির্ভর করে আপনি কোন বিনিয়োগের রুট নিতে চানএকত্রিত পুঁজি। নূন্যতমএসআইপি বিনিয়োগ এবং সর্বনিম্ন একক পরিমাণ বিনিয়োগের জন্য তহবিলের তহবিল পরিবর্তিত হতে পারে। উপরের চিত্রের ক্ষেত্রে, এসআইপি এবং মোটা অঙ্কের পরিমাণ উভয়ই সমান। বেশিরভাগ ক্ষেত্রে, সর্বনিম্ন একক অঙ্কের পরিমাণ একই হতে পারে, যেমন, আইএনআর 5000, এসআইপি পরিমাণ 500 বা INR 1000 থেকে আলাদা হতে পারে।

মিউচুয়াল তহবিলের তুলনায় অতিরিক্ত কুইক পয়েন্টস

• অনুরূপ বিনিয়োগের বিকল্পের সাথে দুটি তহবিলের তুলনা করুন। লভ্যাংশ পরিকল্পনার সাথে কোনও গ্রোথ প্ল্যান বিকল্পের তুলনা করবেন না। বৃদ্ধির পরিকল্পনার সাথে তহবিলের তুলনা করার সময়, বৃদ্ধির পরিকল্পনার বিকল্পের সাথে অন্য তহবিল নির্বাচন করুন।

• আপনি যখন দুটি স্কিমের রিটার্ন তুলনা করেন, নিশ্চিত হন যে আপনি একই বছরের তুলনা করছেন। অন্য তহবিলের পাঁচ বছরের রিটার্নের সাথে এক তহবিলের পাঁচ বছরের রিটার্নের তুলনা করুন। এক তহবিলের পাঁচ বছরের রিটার্ন অন্যটির তিন বছরের রিটার্নের সাথে তুলনা করবেন না।

• দুটি তহবিলের মাপদণ্ড একইরকম রয়েছে তা নিশ্চিত করুন। উদাহরণস্বরূপ, উপরের দুটি তহবিল- আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল ব্লুশিপ ফান্ড এবং রিলায়েন্স লার্জ ক্যাপ ফান্ডে, উভয়ের মাপদণ্ড একই, অর্থাত্ লার্জ ক্যাপ পিয়ার সূচক ex