SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909Dashboard

নতুনদের জন্য মিউচুয়াল ফান্ডে কীভাবে বিনিয়োগ করবেন

Updated on August 28, 2025 , 12999 views

নতুনদের জন্য মিউচুয়াল ফান্ডে কীভাবে বিনিয়োগ করবেন? মিউচুয়াল ফান্ডে কীভাবে বিনিয়োগ করবেন তা নিয়ে নতুনরা সর্বদা বিভ্রান্ত থাকে। যদিও মিউচুয়াল ফান্ড একটি ভাল বিনিয়োগের বিকল্প, মিউচুয়াল ফান্ডের মূল বিষয়গুলি সম্পর্কিত বিভিন্ন প্রশ্ন তাদের মনে ঘুরপাক খায়,সেরা মিউচুয়াল ফান্ড নতুনদের জন্য, সম্পর্কে একটি বোঝার আছেযৌথ পুঁজি এবং আরো অনেক কিছু. সংক্ষেপে, মিউচুয়াল ফান্ড হল একটি বিনিয়োগের উপায় যেখানে অসংখ্য বিনিয়োগকারীর জমা করা অর্থ বিভিন্ন আর্থিক উপকরণে বিনিয়োগ করে। মিউচুয়াল ফান্ড হল একটি বিশিষ্ট উপায় যেখানে অনেক ব্যক্তি এটিকে বেছে নেয়। এই স্কিমগুলি ব্যক্তিদের তাদের উদ্দেশ্য অর্জনে সহায়তা করে। সুতরাং, আসুন আমরা এই নিবন্ধটির মাধ্যমে মিউচুয়াল ফান্ডের বিভিন্ন দিক বুঝতে পারি।

MFBig

মিউচুয়াল ফান্ডের মৌলিক বিষয়গুলির ওভারভিউ

শুরুতে, আসুন প্রথমে বুঝতে পারি মিউচুয়াল ফান্ড আসলে কী। সংক্ষিপ্ত কথায়, মিউচুয়াল ফান্ড হল একটি বিনিয়োগের উপায় যা গঠিত হয় যখন অনেক ব্যক্তি শেয়ার ব্যবসার একটি সাধারণ উদ্দেশ্য ভাগ করে নেয় এবংবন্ড একসাথে আসা এবং তাদের অর্থ বিনিয়োগ. এই ব্যক্তিরা বিনিয়োগকৃত অর্থের বিপরীতে মিউচুয়াল ফান্ডের ইউনিট পান এবং ইউনিটহোল্ডার হিসাবে পরিচিত। মিউচুয়াল ফান্ড স্কিম পরিচালনাকারী সংস্থা হিসাবে পরিচিতসম্পদ ব্যবস্থাপনা কোম্পানি. মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমের দায়িত্বপ্রাপ্ত ব্যক্তিকে ফান্ড ম্যানেজার বলা হয়। ভারতে মিউচুয়াল ফান্ড শিল্প ভারতের সিকিউরিটিজ অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ বোর্ড (সেবিএর নিয়ন্ত্রক হচ্ছে। মিউচুয়াল ফান্ড কোম্পানিগুলি কাজ করে এমন সীমার মধ্যে SEBI কাঠামো গঠন করে।

নতুনদের জন্য সেরা মিউচুয়াল ফান্ড কীভাবে চয়ন করবেন

আপনি যদি মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগে নতুন হন, তাহলে স্কিমটি বেছে নেওয়ার সময় আপনার খুব সতর্ক হওয়া উচিত। একটি অনুপযুক্ত স্কিম বেছে নেওয়ার ফলে ক্ষতি হতে পারে এবং আপনার বিনিয়োগ নষ্ট হতে পারে। সুতরাং, আসুন আমরা কীভাবে নতুনদের জন্য সেরা মিউচুয়াল ফান্ড বেছে নেব তার প্রক্রিয়াটি দেখি।

1. বিনিয়োগের উদ্দেশ্য নির্ধারণ করুন

যেকোন বিনিয়োগ একটি নির্দিষ্ট উদ্দেশ্য সাধনের জন্য করা হয়, উদাহরণস্বরূপ, একটি বাড়ি কেনা, একটি যানবাহন কেনা, উচ্চ শিক্ষার জন্য পরিকল্পনা করা এবং আরও অনেক কিছু। অতএব, বিনিয়োগের উদ্দেশ্য নির্ধারণ বিভিন্ন পরামিতি নির্ধারণ করতে সাহায্য করে।

2. আপনার বিনিয়োগের মেয়াদ মূল্যায়ন করুন

বিনিয়োগের উদ্দেশ্য নির্ধারণ করার পর, পরবর্তী প্যারামিটারটি বিনিয়োগের মেয়াদ নির্ধারণ করতে হবে। মেয়াদ নির্ণয় করা বিনিয়োগের জন্য কোন শ্রেণির স্কিম বেছে নেওয়া যেতে পারে তা সিদ্ধান্ত নিতে সাহায্য করে। উদাহরণস্বরূপ, যদি বিনিয়োগের মেয়াদ কম হয় তবে আপনি বেছে নিতে পারেনঋণ তহবিল এবং যদি বিনিয়োগের মেয়াদ বেশি হয়; তারপর আপনি চয়ন করতে পারেনইক্যুইটি ফান্ড.

3. আপনার প্রত্যাশিত রিটার্ন এবং ঝুঁকির ক্ষুধা নির্ধারণ করুন

এছাড়াও আপনাকে প্রত্যাশিত রিটার্ন এবং ঝুঁকি-ক্ষুধা নির্ধারণ করতে হবে। প্রত্যাশিত রিটার্ন এবং ঝুঁকি-ক্ষুধা নির্ধারণ করা স্কিমের ধরণ সম্পর্কে সিদ্ধান্ত নেওয়ার জন্য একটি নির্দেশিকা হিসাবে কাজ করে।

4. স্কিমের কর্মক্ষমতা এবং ফান্ড হাউসের শংসাপত্রগুলি মূল্যায়ন করুন৷

রিটার্ন এবং ঝুঁকি-ক্ষুধার মত বিভিন্ন কারণের বিষয়ে সিদ্ধান্ত নেওয়ার পরে আপনার স্কিমের কর্মক্ষমতার উপর আপনার ফোকাস স্থানান্তর করা উচিত। এখানে, আপনার ফান্ডের বয়স, এর আগের ট্র্যাক রেকর্ড এবং অন্যান্য সম্পর্কিত পরামিতিগুলি পরীক্ষা করা উচিত। স্কিমের পাশাপাশি, আপনার ফান্ড হাউসের শংসাপত্রগুলিও পরীক্ষা করা উচিত। তদুপরি, স্কিমটি পরিচালনাকারী তহবিল ব্যবস্থাপকের শংসাপত্রগুলিও পরীক্ষা করুন৷

5. সময়মত আপনার বিনিয়োগ পর্যালোচনা করুন

একবার বিনিয়োগ করা হলে, ব্যক্তিদের কেবল পিছনের আসনে থাকা উচিত নয়। পরিবর্তে, আপনি সময়মতো আপনার বিনিয়োগ পর্যালোচনা করুন এবং আপনার পোর্টফোলিওকে সময়মত ভারসাম্য বজায় রাখুন। এটি আপনাকে কার্যকরভাবে আয় করতে সহায়তা করবে।

নতুনদের জন্য সেরা মিউচুয়াল ফান্ড স্কিম: মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমের প্রকার

মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমগুলি ব্যক্তিদের বিভিন্ন প্রয়োজনীয়তা এবং পছন্দ অনুসারে ডিজাইন করা হয়েছে। সুতরাং, আসুন আমরা কিছু মৌলিক মিউচুয়াল ফান্ড বিভাগ দেখি।

ইক্যুইটি ফান্ড

ইক্যুইটি তহবিল হল এমন স্কিম যা ইক্যুইটি-সম্পর্কিত উপকরণগুলিতে জমাকৃত অর্থ বিনিয়োগ করে। ইক্যুইটি ফান্ডের বিভিন্ন বিভাগ অন্তর্ভুক্তবড় ক্যাপ তহবিল,মিড ক্যাপ তহবিল, এবংছোট ক্যাপ তহবিল. নতুনদের আগে একটি সঠিক বিশ্লেষণ করতে হবেবিনিয়োগ ইক্যুইটি স্কিমে। এর মাধ্যমে তারা ইক্যুইটি ফান্ডে বিনিয়োগ করতে পারেচুমুক মোড. এমনকি যদি তারা ইক্যুইটি ফান্ডে বিনিয়োগ করতে পছন্দ করে, তারা বড় ক্যাপ ফান্ডে বিনিয়োগ করতে বেছে নিতে পারে। কিছুসেরা লার্জ ক্যাপ ফান্ড যেগুলি বিনিয়োগের জন্য বেছে নেওয়া যেতে পারে তার মধ্যে রয়েছে:

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
Nippon India Large Cap Fund Growth ₹89.8671
↓ -0.18
₹44,1650.7150.619.722.618.2
ICICI Prudential Bluechip Fund Growth ₹108.84
↓ -0.36
₹71,788-0.113-0.618.120.516.9
HDFC Top 100 Fund Growth ₹1,113.15
↓ -3.25
₹38,117-0.99.5-4.915.919.611.6
JM Core 11 Fund Growth ₹19.2966
↓ -0.06
₹284011.4-8.918.618.524.3
Aditya Birla Sun Life Frontline Equity Fund Growth ₹516.88
↓ -1.41
₹30,235-0.612.9-2.115.118.215.6
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Aug 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryNippon India Large Cap FundICICI Prudential Bluechip FundHDFC Top 100 FundJM Core 11 FundAditya Birla Sun Life Frontline Equity Fund
Point 1Upper mid AUM (₹44,165 Cr).Highest AUM (₹71,788 Cr).Lower mid AUM (₹38,117 Cr).Bottom quartile AUM (₹284 Cr).Bottom quartile AUM (₹30,235 Cr).
Point 2Established history (18+ yrs).Established history (17+ yrs).Oldest track record among peers (28 yrs).Established history (17+ yrs).Established history (23+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 4★ (upper mid).Rating: 3★ (bottom quartile).Rating: 4★ (lower mid).Rating: 4★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 22.63% (top quartile).5Y return: 20.51% (upper mid).5Y return: 19.62% (lower mid).5Y return: 18.50% (bottom quartile).5Y return: 18.22% (bottom quartile).
Point 63Y return: 19.70% (top quartile).3Y return: 18.10% (lower mid).3Y return: 15.91% (bottom quartile).3Y return: 18.60% (upper mid).3Y return: 15.12% (bottom quartile).
Point 71Y return: 0.57% (top quartile).1Y return: -0.58% (upper mid).1Y return: -4.92% (bottom quartile).1Y return: -8.89% (bottom quartile).1Y return: -2.12% (lower mid).
Point 8Alpha: 0.61 (lower mid).Alpha: 1.58 (top quartile).Alpha: -2.13 (bottom quartile).Alpha: -4.99 (bottom quartile).Alpha: 1.34 (upper mid).
Point 9Sharpe: -0.37 (upper mid).Sharpe: -0.35 (top quartile).Sharpe: -0.64 (bottom quartile).Sharpe: -0.75 (bottom quartile).Sharpe: -0.38 (lower mid).
Point 10Information ratio: 1.84 (top quartile).Information ratio: 1.50 (upper mid).Information ratio: 0.96 (lower mid).Information ratio: 0.40 (bottom quartile).Information ratio: 0.80 (bottom quartile).

Nippon India Large Cap Fund

  • Upper mid AUM (₹44,165 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 22.63% (top quartile).
  • 3Y return: 19.70% (top quartile).
  • 1Y return: 0.57% (top quartile).
  • Alpha: 0.61 (lower mid).
  • Sharpe: -0.37 (upper mid).
  • Information ratio: 1.84 (top quartile).

ICICI Prudential Bluechip Fund

  • Highest AUM (₹71,788 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 20.51% (upper mid).
  • 3Y return: 18.10% (lower mid).
  • 1Y return: -0.58% (upper mid).
  • Alpha: 1.58 (top quartile).
  • Sharpe: -0.35 (top quartile).
  • Information ratio: 1.50 (upper mid).

HDFC Top 100 Fund

  • Lower mid AUM (₹38,117 Cr).
  • Oldest track record among peers (28 yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 19.62% (lower mid).
  • 3Y return: 15.91% (bottom quartile).
  • 1Y return: -4.92% (bottom quartile).
  • Alpha: -2.13 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.64 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.96 (lower mid).

JM Core 11 Fund

  • Bottom quartile AUM (₹284 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 4★ (lower mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 18.50% (bottom quartile).
  • 3Y return: 18.60% (upper mid).
  • 1Y return: -8.89% (bottom quartile).
  • Alpha: -4.99 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.75 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.40 (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Frontline Equity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹30,235 Cr).
  • Established history (23+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 18.22% (bottom quartile).
  • 3Y return: 15.12% (bottom quartile).
  • 1Y return: -2.12% (lower mid).
  • Alpha: 1.34 (upper mid).
  • Sharpe: -0.38 (lower mid).
  • Information ratio: 0.80 (bottom quartile).

ঋণ তহবিল

এই স্কিমগুলি তাদের কর্পাসকে স্থায়ীভাবে বিনিয়োগ করেআয় যন্ত্র ঋণ তহবিল স্বল্প এবং মাঝারি মেয়াদের জন্য একটি ভাল বিকল্প এবং ইক্যুইটি তহবিলের তুলনায় তাদের দাম কম ওঠানামা করে। নতুনদের জন্য, ঋণ তহবিলগুলি শুরু করার জন্য ভাল মিউচুয়াল ফান্ডগুলির মধ্যে একটি। দ্যঝুকিপুন্ন ক্ষুধা এই স্কিমগুলির মধ্যে ইক্যুইটি ফান্ডের তুলনায় তুলনামূলকভাবে কম। ঋণ বিভাগের অধীনে নতুনদের জন্য সেরা কিছু মিউচুয়াল ফান্ড হল:

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2024 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
DSP Credit Risk Fund Growth ₹49.8921
↓ -0.03
₹2081.512.321.814.57.86.91%2Y 1M 6D2Y 10M 10D
Franklin India Credit Risk Fund Growth ₹25.3348
↑ 0.04
₹1042.957.511 0%
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth ₹22.6309
↓ -0.01
₹1,0231.85.316.210.311.97.6%2Y 29D3Y 29D
Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth ₹40.2079
↓ -0.05
₹2,7440.94.712.79.210.57.44%3Y 6M 18D4Y 9M 4D
Invesco India Credit Risk Fund Growth ₹1,942.34
↓ -1.63
₹1520.65.49.39.17.36.79%2Y 6M 18D3Y 5M 23D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Aug 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryDSP Credit Risk FundFranklin India Credit Risk FundAditya Birla Sun Life Credit Risk FundAditya Birla Sun Life Medium Term PlanInvesco India Credit Risk Fund
Point 1Lower mid AUM (₹208 Cr).Bottom quartile AUM (₹104 Cr).Upper mid AUM (₹1,023 Cr).Highest AUM (₹2,744 Cr).Bottom quartile AUM (₹152 Cr).
Point 2Oldest track record among peers (22 yrs).Established history (13+ yrs).Established history (10+ yrs).Established history (16+ yrs).Established history (10+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 1★ (bottom quartile).Not Rated.Rating: 4★ (upper mid).Rating: 4★ (lower mid).
Point 4Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.
Point 51Y return: 21.82% (top quartile).1Y return: 7.45% (bottom quartile).1Y return: 16.17% (upper mid).1Y return: 12.74% (lower mid).1Y return: 9.32% (bottom quartile).
Point 61M return: 0.01% (lower mid).1M return: 0.91% (top quartile).1M return: 0.24% (upper mid).1M return: -0.08% (bottom quartile).1M return: -0.07% (bottom quartile).
Point 7Sharpe: 1.64 (lower mid).Sharpe: 0.29 (bottom quartile).Sharpe: 2.49 (upper mid).Sharpe: 2.94 (top quartile).Sharpe: 1.44 (bottom quartile).
Point 8Information ratio: 0.00 (top quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9Yield to maturity (debt): 6.91% (lower mid).Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 7.60% (top quartile).Yield to maturity (debt): 7.44% (upper mid).Yield to maturity (debt): 6.79% (bottom quartile).
Point 10Modified duration: 2.10 yrs (lower mid).Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).Modified duration: 2.08 yrs (upper mid).Modified duration: 3.55 yrs (bottom quartile).Modified duration: 2.55 yrs (bottom quartile).

DSP Credit Risk Fund

  • Lower mid AUM (₹208 Cr).
  • Oldest track record among peers (22 yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 21.82% (top quartile).
  • 1M return: 0.01% (lower mid).
  • Sharpe: 1.64 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.91% (lower mid).
  • Modified duration: 2.10 yrs (lower mid).

Franklin India Credit Risk Fund

  • Bottom quartile AUM (₹104 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 7.45% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.91% (top quartile).
  • Sharpe: 0.29 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).

Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund

  • Upper mid AUM (₹1,023 Cr).
  • Established history (10+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 16.17% (upper mid).
  • 1M return: 0.24% (upper mid).
  • Sharpe: 2.49 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 7.60% (top quartile).
  • Modified duration: 2.08 yrs (upper mid).

Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan

  • Highest AUM (₹2,744 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 12.74% (lower mid).
  • 1M return: -0.08% (bottom quartile).
  • Sharpe: 2.94 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 7.44% (upper mid).
  • Modified duration: 3.55 yrs (bottom quartile).

Invesco India Credit Risk Fund

  • Bottom quartile AUM (₹152 Cr).
  • Established history (10+ yrs).
  • Rating: 4★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 9.32% (bottom quartile).
  • 1M return: -0.07% (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.44 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.79% (bottom quartile).
  • Modified duration: 2.55 yrs (bottom quartile).

মানি মার্কেট মিউচুয়াল ফান্ড

এই নামেও পরিচিততরল তহবিল এই প্রকল্পগুলি তাদের তহবিলের অর্থ বিনিয়োগ করেনির্দিষ্ট আয় খুব কম পরিপক্কতা সময়কাল আছে যন্ত্র. নতুনরা বিনিয়োগ করতে বেছে নিতে পারেনঅর্থ বাজার মিউচুয়াল ফান্ড যেহেতু এটি নিরাপদ বিনিয়োগের অন্যতম উপায়। এই স্কিমটি সেই বিনিয়োগকারীদের জন্য উপযুক্ত যাদের কাছে নিষ্ক্রিয় তহবিল পড়ে আছে৷ব্যাংক অ্যাকাউন্ট এবং সেভিংস ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্টের তুলনায় আরও বেশি উপার্জন করতে চান। সেরা কিছু টাকাবাজার নতুনদের জন্য মিউচুয়াল ফান্ড হল:

FundNAVNet Assets (Cr)1 MO (%)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)2024 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
UTI Money Market Fund Growth ₹3,122.42
↑ 0.30
₹20,5540.51.74.187.76.16%6M 20D6M 20D
Franklin India Savings Fund Growth ₹50.7896
↑ 0.00
₹4,0800.51.64.17.97.76.08%5M 26D6M 7D
Nippon India Money Market Fund Growth ₹4,202.76
↑ 0.43
₹22,4610.51.74.17.97.86.22%6M 10D6M 22D
ICICI Prudential Money Market Fund Growth ₹384.228
↑ 0.04
₹36,9420.51.74.17.97.76.1%5M 24D6M 6D
Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund Growth ₹374.625
↑ 0.04
₹29,5150.51.74.17.97.86.17%5M 19D5M 19D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Aug 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryUTI Money Market FundFranklin India Savings FundNippon India Money Market FundICICI Prudential Money Market FundAditya Birla Sun Life Money Manager Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹20,554 Cr).Bottom quartile AUM (₹4,080 Cr).Lower mid AUM (₹22,461 Cr).Highest AUM (₹36,942 Cr).Upper mid AUM (₹29,515 Cr).
Point 2Established history (16+ yrs).Oldest track record among peers (23 yrs).Established history (20+ yrs).Established history (19+ yrs).Established history (19+ yrs).
Point 3Rating: 4★ (upper mid).Rating: 3★ (bottom quartile).Rating: 3★ (bottom quartile).Rating: 4★ (lower mid).Top rated.
Point 4Risk profile: Low.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Low.Risk profile: Low.Risk profile: Low.
Point 51Y return: 7.96% (top quartile).1Y return: 7.94% (upper mid).1Y return: 7.93% (lower mid).1Y return: 7.92% (bottom quartile).1Y return: 7.89% (bottom quartile).
Point 61M return: 0.47% (upper mid).1M return: 0.45% (bottom quartile).1M return: 0.46% (lower mid).1M return: 0.46% (bottom quartile).1M return: 0.47% (top quartile).
Point 7Sharpe: 3.26 (upper mid).Sharpe: 3.04 (bottom quartile).Sharpe: 3.11 (lower mid).Sharpe: 3.08 (bottom quartile).Sharpe: 3.35 (top quartile).
Point 8Information ratio: 0.00 (top quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9Yield to maturity (debt): 6.16% (lower mid).Yield to maturity (debt): 6.08% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 6.22% (top quartile).Yield to maturity (debt): 6.10% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 6.17% (upper mid).
Point 10Modified duration: 0.56 yrs (bottom quartile).Modified duration: 0.49 yrs (lower mid).Modified duration: 0.53 yrs (bottom quartile).Modified duration: 0.48 yrs (upper mid).Modified duration: 0.47 yrs (top quartile).

UTI Money Market Fund

  • Bottom quartile AUM (₹20,554 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Low.
  • 1Y return: 7.96% (top quartile).
  • 1M return: 0.47% (upper mid).
  • Sharpe: 3.26 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.16% (lower mid).
  • Modified duration: 0.56 yrs (bottom quartile).

Franklin India Savings Fund

  • Bottom quartile AUM (₹4,080 Cr).
  • Oldest track record among peers (23 yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 7.94% (upper mid).
  • 1M return: 0.45% (bottom quartile).
  • Sharpe: 3.04 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.08% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.49 yrs (lower mid).

Nippon India Money Market Fund

  • Lower mid AUM (₹22,461 Cr).
  • Established history (20+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Low.
  • 1Y return: 7.93% (lower mid).
  • 1M return: 0.46% (lower mid).
  • Sharpe: 3.11 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.22% (top quartile).
  • Modified duration: 0.53 yrs (bottom quartile).

ICICI Prudential Money Market Fund

  • Highest AUM (₹36,942 Cr).
  • Established history (19+ yrs).
  • Rating: 4★ (lower mid).
  • Risk profile: Low.
  • 1Y return: 7.92% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.46% (bottom quartile).
  • Sharpe: 3.08 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.10% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.48 yrs (upper mid).

Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund

  • Upper mid AUM (₹29,515 Cr).
  • Established history (19+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Low.
  • 1Y return: 7.89% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.47% (top quartile).
  • Sharpe: 3.35 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.17% (upper mid).
  • Modified duration: 0.47 yrs (top quartile).

ব্যালেন্সড ফান্ড

এই স্কিমগুলি হাইব্রিড ফান্ড নামেও পরিচিত। এই স্কিমগুলি ইক্যুইটি এবং ঋণ তহবিল উভয় ক্ষেত্রেই তাদের কর্পাস বিনিয়োগ করে। শিক্ষানবিসরাও হাইব্রিড ফান্ডে পছন্দ করতে পারেন কারণ এটি তাদের নিয়মিত আয় করতে সাহায্য করেমূলধন প্রশংসা নতুনদের জন্য সেরা কিছু মিউচুয়াল ফান্ডব্যালেন্সড ফান্ড বিভাগ অন্তর্ভুক্ত:

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
JM Equity Hybrid Fund Growth ₹117.998
↓ -0.35
₹841-0.28.6-8.520.320.327
ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth ₹391.47
↓ -0.80
₹44,6051.212.63.419.423.717.2
BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Growth ₹37.16
↓ -0.25
₹1,258-2.215-5.818.922.325.8
ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth ₹757.536
↓ -2.39
₹63,0011.59.97.218.822.316.1
UTI Multi Asset Fund Growth ₹73.6775
↓ 0.00
₹5,9020.99.91.318.815.120.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Aug 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryJM Equity Hybrid FundICICI Prudential Equity and Debt FundBOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt FundICICI Prudential Multi-Asset FundUTI Multi Asset Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹841 Cr).Upper mid AUM (₹44,605 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,258 Cr).Highest AUM (₹63,001 Cr).Lower mid AUM (₹5,902 Cr).
Point 2Oldest track record among peers (30 yrs).Established history (25+ yrs).Established history (9+ yrs).Established history (22+ yrs).Established history (16+ yrs).
Point 3Rating: 1★ (lower mid).Top rated.Not Rated.Rating: 2★ (upper mid).Rating: 1★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 20.29% (bottom quartile).5Y return: 23.74% (top quartile).5Y return: 22.30% (lower mid).5Y return: 22.34% (upper mid).5Y return: 15.08% (bottom quartile).
Point 63Y return: 20.27% (top quartile).3Y return: 19.37% (upper mid).3Y return: 18.86% (lower mid).3Y return: 18.84% (bottom quartile).3Y return: 18.76% (bottom quartile).
Point 71Y return: -8.52% (bottom quartile).1Y return: 3.35% (upper mid).1Y return: -5.83% (bottom quartile).1Y return: 7.24% (top quartile).1Y return: 1.26% (lower mid).
Point 81M return: -1.65% (bottom quartile).1M return: 0.35% (upper mid).1M return: -2.49% (bottom quartile).1M return: 0.79% (top quartile).1M return: -0.17% (lower mid).
Point 9Alpha: -7.43 (bottom quartile).Alpha: 2.01 (top quartile).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 10Sharpe: -0.92 (bottom quartile).Sharpe: -0.18 (upper mid).Sharpe: -0.38 (bottom quartile).Sharpe: 0.14 (top quartile).Sharpe: -0.27 (lower mid).

JM Equity Hybrid Fund

  • Bottom quartile AUM (₹841 Cr).
  • Oldest track record among peers (30 yrs).
  • Rating: 1★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 20.29% (bottom quartile).
  • 3Y return: 20.27% (top quartile).
  • 1Y return: -8.52% (bottom quartile).
  • 1M return: -1.65% (bottom quartile).
  • Alpha: -7.43 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.92 (bottom quartile).

ICICI Prudential Equity and Debt Fund

  • Upper mid AUM (₹44,605 Cr).
  • Established history (25+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 23.74% (top quartile).
  • 3Y return: 19.37% (upper mid).
  • 1Y return: 3.35% (upper mid).
  • 1M return: 0.35% (upper mid).
  • Alpha: 2.01 (top quartile).
  • Sharpe: -0.18 (upper mid).

BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,258 Cr).
  • Established history (9+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 22.30% (lower mid).
  • 3Y return: 18.86% (lower mid).
  • 1Y return: -5.83% (bottom quartile).
  • 1M return: -2.49% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: -0.38 (bottom quartile).

ICICI Prudential Multi-Asset Fund

  • Highest AUM (₹63,001 Cr).
  • Established history (22+ yrs).
  • Rating: 2★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 22.34% (upper mid).
  • 3Y return: 18.84% (bottom quartile).
  • 1Y return: 7.24% (top quartile).
  • 1M return: 0.79% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: 0.14 (top quartile).

UTI Multi Asset Fund

  • Lower mid AUM (₹5,902 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 15.08% (bottom quartile).
  • 3Y return: 18.76% (bottom quartile).
  • 1Y return: 1.26% (lower mid).
  • 1M return: -0.17% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.27 (lower mid).

সমাধান ওরিয়েন্টেড স্কিম

সমাধান ভিত্তিক স্কিমগুলি সেই বিনিয়োগকারীদের জন্য সহায়ক যারা দীর্ঘমেয়াদী সম্পদ তৈরি করতে চান যার মধ্যে প্রধানত অন্তর্ভুক্ত রয়েছেঅবসর পরিকল্পনা এবং মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করে একটি শিশুর ভবিষ্যত শিক্ষা। আগে, এই পরিকল্পনাগুলি ইক্যুইটি বা সুষম স্কিমগুলির একটি অংশ ছিল, কিন্তু SEBI-এর নতুন প্রচলন অনুসারে, এই তহবিলগুলি পৃথকভাবে সমাধান ভিত্তিক স্কিমগুলির অধীনে শ্রেণীবদ্ধ করা হয়েছে। এছাড়াও এই স্কিমগুলিতে তিন বছরের জন্য লক-ইন থাকত, কিন্তু এখন এই তহবিলে পাঁচ বছরের বাধ্যতামূলক লক-ইন রয়েছে।

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan Growth ₹49.604
↓ -0.10
₹6,612-1.211.9-3.218.323.118
ICICI Prudential Child Care Plan (Gift) Growth ₹323.13
↓ -2.61
₹1,3931.816.3218.118.216.9
Tata Retirement Savings Fund - Progressive Growth ₹63.446
↓ -0.24
₹2,085-1.713.1-4.714.815.421.7
HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Equity Plan Growth ₹38.034
↓ -0.04
₹1,673-1.19.7-1.214.616.814
Tata Retirement Savings Fund-Moderate Growth ₹62.8148
↓ -0.22
₹2,150-1.111.7-2.113.914.519.5
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Aug 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryHDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan ICICI Prudential Child Care Plan (Gift)Tata Retirement Savings Fund - ProgressiveHDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Equity PlanTata Retirement Savings Fund-Moderate
Point 1Highest AUM (₹6,612 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,393 Cr).Lower mid AUM (₹2,085 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,673 Cr).Upper mid AUM (₹2,150 Cr).
Point 2Established history (9+ yrs).Oldest track record among peers (24 yrs).Established history (13+ yrs).Established history (9+ yrs).Established history (13+ yrs).
Point 3Not Rated.Rating: 2★ (lower mid).Top rated.Not Rated.Rating: 5★ (upper mid).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 23.13% (top quartile).5Y return: 18.25% (upper mid).5Y return: 15.41% (bottom quartile).5Y return: 16.84% (lower mid).5Y return: 14.48% (bottom quartile).
Point 63Y return: 18.34% (top quartile).3Y return: 18.13% (upper mid).3Y return: 14.81% (lower mid).3Y return: 14.56% (bottom quartile).3Y return: 13.90% (bottom quartile).
Point 71Y return: -3.17% (bottom quartile).1Y return: 2.02% (top quartile).1Y return: -4.68% (bottom quartile).1Y return: -1.21% (upper mid).1Y return: -2.09% (lower mid).
Point 81M return: -1.50% (upper mid).1M return: -1.85% (lower mid).1M return: -2.39% (bottom quartile).1M return: -1.31% (top quartile).1M return: -2.02% (bottom quartile).
Point 9Alpha: -0.66 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: 0.22 (top quartile).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 10Sharpe: -0.49 (bottom quartile).Sharpe: -0.17 (top quartile).Sharpe: -0.41 (lower mid).Sharpe: -0.50 (bottom quartile).Sharpe: -0.37 (upper mid).

HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan

  • Highest AUM (₹6,612 Cr).
  • Established history (9+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 23.13% (top quartile).
  • 3Y return: 18.34% (top quartile).
  • 1Y return: -3.17% (bottom quartile).
  • 1M return: -1.50% (upper mid).
  • Alpha: -0.66 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.49 (bottom quartile).

ICICI Prudential Child Care Plan (Gift)

  • Bottom quartile AUM (₹1,393 Cr).
  • Oldest track record among peers (24 yrs).
  • Rating: 2★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 18.25% (upper mid).
  • 3Y return: 18.13% (upper mid).
  • 1Y return: 2.02% (top quartile).
  • 1M return: -1.85% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: -0.17 (top quartile).

Tata Retirement Savings Fund - Progressive

  • Lower mid AUM (₹2,085 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 15.41% (bottom quartile).
  • 3Y return: 14.81% (lower mid).
  • 1Y return: -4.68% (bottom quartile).
  • 1M return: -2.39% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.22 (top quartile).
  • Sharpe: -0.41 (lower mid).

HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Equity Plan

  • Bottom quartile AUM (₹1,673 Cr).
  • Established history (9+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 16.84% (lower mid).
  • 3Y return: 14.56% (bottom quartile).
  • 1Y return: -1.21% (upper mid).
  • 1M return: -1.31% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: -0.50 (bottom quartile).

Tata Retirement Savings Fund-Moderate

  • Upper mid AUM (₹2,150 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 14.48% (bottom quartile).
  • 3Y return: 13.90% (bottom quartile).
  • 1Y return: -2.09% (lower mid).
  • 1M return: -2.02% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.37 (upper mid).

নতুনদের জন্য মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ: এসআইপি এবং একমুঠো মোড

ব্যক্তিরা পারেমিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করুন হয় SIP বা একমুঠো মোডের মাধ্যমে। এসআইপি বা সিস্টেমেটিকবিনিয়োগ পরিকল্পনা, বিনিয়োগগুলি অল্প পরিমাণে নিয়মিত বিরতিতে সঞ্চালিত হয়। বিপরীতভাবে, একমুঠো মোডে, এক-শট কার্যকলাপ হিসাবে একটি উল্লেখযোগ্য পরিমাণ জমা করা হয়। নতুনদের জন্য, SIP মোডের মাধ্যমে বিনিয়োগ করা সর্বদাই পছন্দনীয়। এর কারণ, যেহেতু বিনিয়োগের পরিমাণ কম, এটি মানুষের বর্তমান বাজেটকে বাধাগ্রস্ত করে না। SIP সাধারণত ইক্যুইটি তহবিলের পরিপ্রেক্ষিতে করা হয় যেখানে ব্যক্তিরা তাদের বিনিয়োগ দীর্ঘ মেয়াদের জন্য ধরে রাখলে আরও বেশি উপার্জন করতে পারে। এছাড়াও, SIP এর অনেক সুবিধা রয়েছে যেমনযৌগিক শক্তি, রুপি খরচ গড়, এবং সুশৃঙ্খল সঞ্চয় অভ্যাস.

Confused about Investing?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

মিউচুয়াল ফান্ড ক্যালকুলেটর বোঝা

মিউচুয়াল ফান্ড ক্যালকুলেটর এছাড়াও পরিচিত হয়চুমুক ক্যালকুলেটর. এটি এমন একটি সরঞ্জাম যা ব্যক্তিদের এসআইপি পরিমাণ নির্ধারণ করতে সহায়তা করে। এই ক্যালকুলেটরটি ব্যক্তিদের তাদের ভবিষ্যৎ লক্ষ্য অর্জনের জন্য আজকের প্রয়োজনীয় সঞ্চয়ের পরিমাণ নির্ধারণ করতে সাহায্য করে। ক্যালকুলেটর এছাড়াও দেখায় কিভাবে SIP এর মান একটি ভার্চুয়াল পরিবেশে সময়ের সাথে সাথে বৃদ্ধি পায়।

অনলাইন মিউচুয়াল ফান্ড: ঝামেলামুক্ত বিনিয়োগ করুন

প্রযুক্তির অগ্রগতি এমনকি বিনিয়োগের ক্ষেত্রেও ব্যক্তিদের জীবনকে সহজ করেছে। ব্যক্তি মাত্র কয়েকটি ক্লিকে অনলাইন মোডের মাধ্যমে মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করতে পারেন। লোকেরা অনলাইন মোডের মাধ্যমে যে কোনও সময় এবং যে কোনও জায়গা থেকে মিউচুয়াল ফান্ডে লেনদেন করতে পারে। অনলাইন মোড বেছে নেওয়া ব্যক্তিরা মিউচুয়াল ফান্ডে ডিস্ট্রিবিউটর বা ফান্ড হাউসের মাধ্যমে সরাসরি বিনিয়োগ করতে পারেন। যাইহোক, মিউচুয়াল ফান্ড ডিস্ট্রিবিউটরদের মাধ্যমে বিনিয়োগ করার পরামর্শ দেওয়া হয় কারণ ব্যক্তিরা এক ছাদের নিচে বিভিন্ন ফান্ড হাউসের বেশ কয়েকটি স্কিম খুঁজে পেতে পারেন।

মিউচুয়াল ফান্ডে অনলাইনে কীভাবে বিনিয়োগ করবেন?

  1. Fincash.com এ আজীবনের জন্য বিনামূল্যে বিনিয়োগ অ্যাকাউন্ট খুলুন।

  2. আপনার রেজিস্ট্রেশন এবং KYC প্রক্রিয়া সম্পূর্ণ করুন

  3. নথি আপলোড করুন (প্যান, আধার, ইত্যাদি)।এবং, আপনি বিনিয়োগ করতে প্রস্তুত!

    এবার শুরু করা যাক

উপসংহার

সুতরাং, উপরের পয়েন্টগুলি থেকে, এটি বলা যেতে পারে যে মিউচুয়াল ফান্ডগুলি একটি বিশিষ্ট বিনিয়োগের উপায়। যাইহোক, এটি পরামর্শ দেওয়া হয় যে কোনও স্কিমের আগে লোকেদের এর পদ্ধতিগুলি সম্পূর্ণরূপে বুঝতে হবে। উপরন্তু, তাদের নিশ্চিত করা উচিত যে স্কিমের পদ্ধতি তাদের উদ্দেশ্যগুলির সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ কিনা। প্রয়োজনে, লোকেরাও পরামর্শ করতে পারেআর্থিক পরামর্শকারী. এটি ব্যক্তিদের তাদের বিনিয়োগ নিরাপদ এবং সম্পদ সৃষ্টির পথ সুগম করে তা নিশ্চিত করে সাহায্য করবে।

Disclaimer:
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।
How helpful was this page ?
Rated 5, based on 1 reviews.
POST A COMMENT