આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ સ્મોલ કેપ ફંડ વિ એસબીઆઈ સ્મોલ કેપ ફંડ

Updated on May 14, 2024 , 1932 views

આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ સ્મોલ કેપ ફંડ અને SBI સ્મોલ કેપ ફંડ, બંને સ્મોલ-કેપ કેટેગરીના છે.ઇક્વિટી ફંડ્સ.સ્મોલ કેપ ફંડ્સ તેમના કોર્પસનું રોકાણ સ્ટાર્ટ-અપ્સ અથવા નાની કદની કંપનીઓના શેરમાં કરો જેમનીબજાર મૂડીકરણ INR 500 કરોડની નીચે છે. સ્મોલ-કેપ શેર લાંબા ગાળા માટે સારું રોકાણ માનવામાં આવે છે. આ કંપનીઓ સામાન્ય રીતે સ્ટાર્ટ-અપ્સ છે જે વિકાસના પ્રારંભિક તબક્કામાં છે. વધુમાં, આ કંપનીઓ ભવિષ્યમાં સારી વૃદ્ધિની સંભાવના ધરાવે છે. જો કે આદિત્ય બિરલા સન લાઈફ સ્મોલ કેપ ફંડ અને એસબીઆઈ સ્મોલ કેપ ફંડ બંને એક જ શ્રેણીના છે, છતાં; વર્તમાનના આધારે બંને યોજનાઓ વચ્ચે તફાવત છેનથી, AUM, ન્યૂનતમSIP રોકાણ, અને અન્ય પરિમાણો. તેથી, ચાલો બંને યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ.

આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ સ્મોલ કેપ ફંડ (અગાઉ આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ સ્મોલ એન્ડ મિડકેપ ફંડ)

આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ સ્મોલ કેપ ફંડ (અગાઉ આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ સ્મોલ અને તરીકે ઓળખાતું હતું.મિડ કેપ ફંડ) એક ઓપન-એન્ડેડ સ્મોલ-કેપ સ્કીમ છે. આ યોજના 30 મે, 2007 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી. યોજનાનો ઉદ્દેશ્ય વિકાસ અનેપાટનગર દ્વારા પ્રશંસારોકાણ ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં જે મુખ્યત્વે નાની કેટેગરીના છે. ABSL સ્મોલ કેપ ફંડનું સંચાલન શ્રી જયેશ ગાંધી દ્વારા કરવામાં આવે છે. 30.06.2018 ના રોજ આના કેટલાક ટોચના હોલ્ડિંગ્સબિરલા સન લાઇફ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સ્કીમમાં રિવર્સ રેપોનો સમાવેશ થાય છે,ડીસીબી બેંક લિ., જ્હોન્સન કંટ્રોલ્સ - હિટાચી એર કંડિશનિંગ ઈન્ડિયા લિમિટેડ, કેઈસી ઈન્ટરનેશનલ લિમિટેડ, સાયએન્ટ લિમિટેડ, વગેરે. ફંડ બોટમ અપ અભિગમને અનુસરશે જ્યાં મુખ્ય ફોકસ તેમની વ્યક્તિગત યોગ્યતા પર સ્ટોક્સને ઓળખવા પર છે, પછી ભલે તે જે ક્ષેત્રો સાથે સંબંધિત હોય.

SBI સ્મોલ કેપ ફંડ (અગાઉ એસબીઆઈ સ્મોલ અને મિડકેપ)

એસબીઆઈ સ્મોલ કેપ ફંડ (અગાઉ એસબીઆઈ સ્મોલ એન્ડ મિડકેપ ફંડ તરીકે ઓળખાતું) વર્ષ 2013 માં શરૂ કરવામાં આવ્યું હતું. ફંડ રોકાણકારોને લાંબા ગાળાની મૂડી વૃદ્ધિ સાથે પ્રદાન કરવા માંગે છે.પ્રવાહિતા સ્મોલ કેપ કંપનીઓના ઇક્વિટી સ્ટોકના સારી રીતે વૈવિધ્યસભર બાસ્કેટમાં રોકાણ કરીને ઓપન-એન્ડેડ સ્કીમ. રોકાણ વ્યૂહરચના તરીકે, SBI સ્મોલ કેપ ફંડ વૃદ્ધિ અને રોકાણની મૂલ્ય શૈલીના મિશ્રણને અનુસરે છે. આ યોજનાના વર્તમાન ફંડ મેનેજર આર શ્રીનિવાસન છે. 31/05/2018 ના રોજની યોજનાના કેટલાક ટોચના હોલ્ડિંગ્સમાં CCIL-ક્લિયરિંગ કોર્પોરેશન ઓફ ઈન્ડિયા લિમિટેડ (CBLO), વેસ્ટલાઈફ ડેવલપમેન્ટ લિમિટેડ, કિર્લોસ્કર ઓઈલ એન્જિન લિમિટેડ, હોકિન્સ કૂકર્સ લિમિટેડ વગેરે છે.

આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ સ્મોલ કેપ ફંડ વિ એસબીઆઈ સ્મોલ કેપ ફંડ

જો કે આ યોજનાઓ સમાન શ્રેણીની છે, તેમ છતાં આ યોજનાઓ વિવિધ પરિમાણો પર અલગ પડે છે. તેથી, ચાલો આપણે પરિમાણોને સમજીએ જે ચાર વિભાગોમાં વહેંચાયેલા છે, એટલે કે,મૂળભૂત વિભાગ,કામગીરી અહેવાલ,વાર્ષિક કામગીરી અહેવાલ, અનેઅન્ય વિગતો વિભાગ.

મૂળભૂત વિભાગ

આ વિભાગ વિવિધ ઘટકોની સરખામણી કરે છે જેમ કેવર્તમાન NAV,સ્કીમ કેટેગરી, અનેફિન્કેશ રેટિંગ. સ્કીમ કેટેગરીની શરૂઆત કરવા માટે, એવું કહી શકાય કે આદિત્ય બિરલા સન લાઈફ સ્મોલ કેપ ફંડ અને એસબીઆઈ સ્મોલ કેપ ફંડ બંને યોજનાઓ સમાન શ્રેણીની ઈક્વિટીની છે.મ્યુચ્યુઅલ ફંડ. આગલા પરિમાણના સંદર્ભમાં, એટલે કે, ફિન્કેશ રેટિંગ, એવું કહી શકાય કે બંને ફંડ્સ તરીકે રેટ કરવામાં આવ્યા છે5-સ્ટાર. નેટ એસેટ વેલ્યુના કિસ્સામાં, 18મી જુલાઈ 2018ના રોજ આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ સ્મોલ કેપ ફંડની NAV INR 36.9515 છે, જ્યારે SBI સ્મોલ કેપ ફંડની NAV INR 50.2481 છે. નીચે આપેલ કોષ્ટક મૂળભૂત વિભાગની વિગતોનો સારાંશ આપે છે.

Parameters
Basics	NAV
	Net Assets (Cr)
	Launch Date
	Rating
	Category
	Sub Cat.
	Category Rank
	Risk
	Expense Ratio
	Sharpe Ratio
	Information Ratio
	Alpha Ratio
	Benchmark
	Exit Load

Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth Fund Details
₹80.0737 ↑ 1.46 (1.86 %)
₹4,444 on 31 Mar 24
31 May 07
☆☆☆☆☆
Equity
Small Cap
1
Moderately High
2.08
2.44
0
0
Not Available
0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)

SBI Small Cap Fund Growth Fund Details
₹162.175 ↑ 1.55 (0.96 %)
₹25,435 on 31 Mar 24
9 Sep 09
☆☆☆☆☆
Equity
Small Cap
4
Moderately High
1.8
2.67
0
0
Not Available
0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

પ્રદર્શન વિભાગ

પ્રદર્શન વિભાગ ચક્રવૃદ્ધિ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દરની તુલના કરે છે અથવાCAGR બંને યોજનાઓ વચ્ચે અલગ-અલગ સમયગાળામાં વળતર. કામગીરીના સંદર્ભમાં, એમ કહી શકાય કે બંને યોજનાઓની કામગીરીમાં બહુ તફાવત નથી. જો કે, ઘણા કિસ્સાઓમાં, SBI સ્મોલ કેપ ફંડ રેસમાં આગળ છે. અલગ-અલગ સમયગાળામાં બંને યોજનાઓની કામગીરી નીચે મુજબ દર્શાવવામાં આવી છે.

Parameters
Performance	1 Month
	3 Month
	6 Month
	1 Year
	3 Year
	5 Year
	Since launch

Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth Fund Details
4.6%
5.7%
14.8%
43.2%
20.7%
19.2%
12.8%

SBI Small Cap Fund Growth Fund Details
4.1%
7%
18.5%
37.7%
24.1%
26.6%
20.8%

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ

આ વિભાગ દર વર્ષે બંને ફંડ દ્વારા જનરેટ થતા સંપૂર્ણ વળતર સાથે વ્યવહાર કરે છે. આ કિસ્સામાં, આપણે જોઈ શકીએ છીએ કે બંને યોજનાઓના પ્રદર્શનમાં તફાવત છે. અમુક પરિસ્થિતિઓમાં, ABSL સ્મોલ કેપ ફંડે SBI સ્મોલ કેપ ફંડ કરતાં વધુ સારું પ્રદર્શન કર્યું છે. જ્યારે કેટલીક પરિસ્થિતિઓમાં, અન્ય યોજનાએ વધુ સારું પ્રદર્શન કર્યું છે. બંને ફંડોની વાર્ષિક કામગીરી નીચે પ્રમાણે ટેબ્યુલેટેડ છે.

Parameters
Yearly Performance	2023
	2022
	2021
	2020
	2019

Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth Fund Details
39.4%
-6.5%
51.4%
19.8%
-11.5%

SBI Small Cap Fund Growth Fund Details
25.3%
8.1%
47.6%
33.6%
6.1%

અન્ય વિગતો વિભાગ

બંને ફંડની સરખામણીમાં આ છેલ્લો વિભાગ છે. આ વિભાગમાં, પરિમાણો જેમ કેએયુએમ,ન્યૂનતમ SIP અને લમ્પસમ રોકાણ, અનેલોડમાંથી બહાર નીકળો સરખામણી કરવામાં આવે છે. લઘુત્તમ સાથે શરૂ કરવા માટેSIP રોકાણ, બંને યોજનાઓમાં અલગ-અલગ માસિક SIP રકમ હોય છે. રિલાયન્સ સ્મોલ કેપ ફંડના કિસ્સામાં તે INR 1 છે,000 જ્યારે SBI સ્મોલ કેપ ફંડના કિસ્સામાં તે INR 500 છે. તેવી જ રીતે, લઘુત્તમ લમ્પસમ રોકાણના કિસ્સામાં, બંને યોજનાઓની રકમ અલગ-અલગ છે. આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ સ્મોલ કેપ ફંડ માટે લઘુત્તમ એકમ રકમ INR 1,000 છે અને SBI સ્મોલ કેપ ફંડ માટે INR 5,000 છે. બંને યોજનાઓની એયુએમ પણ અલગ છે. 31મી મે, 2018ના રોજ, ABSL સ્મોલ કેપ ફંડની AUM INR 2,274 કરોડ હતી, જ્યારે SBI સ્મોલ કેપ ફંડની તે INR 809 કરોડ હતી. નીચે આપેલ કોષ્ટક બંને યોજનાઓ માટેની અન્ય વિગતોનો સારાંશ આપે છે.

Parameters
Other Details	Min SIP Investment
Other Details	Min Investment
Fund Manager

Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth Fund Details
₹1,000
₹1,000
Vishal Gajwani - 1.49 Yr.

SBI Small Cap Fund Growth Fund Details
₹500
₹5,000
R. Srinivasan - 10.38 Yr.

તેથી, ઉપરોક્ત નિર્દેશો પરથી, એવું કહી શકાય કે બંને યોજનાઓ વિવિધ પરિમાણોના સંદર્ભમાં વિવિધ લક્ષણો દર્શાવે છે. જો કે, જ્યારે રોકાણની વાત આવે છે, ત્યારે તે હંમેશા સલાહભર્યું છે કે લોકોએ વાસ્તવિક રોકાણ કરતા પહેલા યોજનાની પદ્ધતિઓમાંથી સંપૂર્ણ રીતે પસાર થવું જોઈએ. વધુમાં, તેઓએ એ પણ તપાસવું જોઈએ કે યોજનાનો અભિગમ તમારા રોકાણના ઉદ્દેશ્ય સાથે સુસંગત છે કે કેમ. વધુ સ્પષ્ટતા મેળવવા માટે, તમે એનો સંપર્ક પણ કરી શકો છોનાણાંકીય સલાહકાર. આ તમને ખાતરી કરવામાં મદદ કરશે કે તમારું રોકાણ સુરક્ષિત છે તેમજ તે સંપત્તિ સર્જનનો માર્ગ મોકળો કરશે.

Disclaimer:
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.