આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ સ્મોલ કેપ ફંડ વિ ફ્રેન્કલિન ઇન્ડિયા સ્મોલર કંપનીઝ ફંડ

આદિત્ય બિરલા સન લાઈફ સ્મોલ કેપ ફંડ અને ફ્રેન્કલિન ઈન્ડિયા સ્મોલર કંપનીઝ ફંડ બંને યોજનાઓ સ્મોલ-કેપ ફંડની સમાન શ્રેણીની છે. સરળ શબ્દોમાં,સ્મોલ કેપ ફંડ્સ એવી યોજનાઓ છે જે કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છેબજાર મૂડીકરણ INR 500 કરોડ કરતાં ઓછું છે. જ્યારે કંપનીઓ પર વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે ત્યારે આ કંપનીઓ પિરામિડની નીચેની રચના કરે છેઆધાર માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન. સ્મોલ-કેપ કંપનીઓ સામાન્ય રીતે સ્ટાર્ટ-અપ હોય છે અથવા તેમના વિકાસના પ્રારંભિક તબક્કામાં હોય છે. સ્મોલ-કેપ કંપનીઓને સારી વૃદ્ધિની સંભાવના માનવામાં આવે છે. ઘણી પરિસ્થિતિઓમાં, સ્મોલ-કેપ ફંડ્સે અન્ય માર્કેટ કેપ સાથે સંકળાયેલી કંપનીઓની તુલનામાં વધુ સારું પ્રદર્શન કર્યું છે. જો કે બંને યોજનાઓ સમાન શ્રેણીની છે, તેમ છતાં; તેઓ વિવિધ પરિમાણોને કારણે અલગ પડે છે. તેથી, ચાલો આ લેખ દ્વારા બંને યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતોનું વિશ્લેષણ કરીએ.

આદિત્ય બિરલા સન લાઈફ સ્મોલ કેપ ફંડ (અગાઉ આદિત્ય બિરલા સન લાઈફ સ્મોલ એન્ડ મિડકેપ ફંડ)

આદિત્ય બિરલા સન લાઈફ સ્મોલ કેપ ફંડ (અગાઉ આદિત્ય બિરલા સન લાઈફ સ્મોલ એન્ડ મિડકેપ ફંડ તરીકે ઓળખાતું) એક ઓપન-એન્ડેડ સ્મોલ-કેપ ફંડ છે જે ઓફર કરે છે.એબીએસએલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ. આ યોજના 30 મે, 2007 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી, અને તેનો ઉદ્દેશ્ય પ્રાપ્ત કરવાનો છેપાટનગર દ્વારા લાંબા ગાળામાં વૃદ્ધિરોકાણ સ્મોલ-કેપ કેટેગરીમાં આવતી કંપનીઓના શેરો. 31 માર્ચ, 2018 સુધીમાં, ABSL સ્મોલ કેપ ફંડના કેટલાક ટોચના હોલ્ડિંગ્સમાં જોહ્ન્સન કંટ્રોલ્સ, સાયએન્ટ લિમિટેડ, CG પાવર એન્ડ ઇન્ડસ્ટ્રિયલ સોલ્યુશન્સ લિમિટેડ અને ટાટા મેટાલિક્સ લિમિટેડનો સમાવેશ થાય છે. બિરલા સન લાઇફ સ્મોલ એન્ડ મિડકેપ ફંડનું સંચાલન સંપૂર્ણપણે શ્રી જયેશ ગાંધી દ્વારા કરવામાં આવે છે. આ યોજના તેના એકત્રિત નાણાંના લગભગ 70% નાના અને નાના શેરોમાં રોકાણ કરે છેમિડ-કેપ કંપનીઓ એબીએસએલ સ્મોલ કેપ ફંડની જોખમની ભૂખ સાધારણ ઊંચી છે.

ફ્રેન્કલિન ઇન્ડિયા સ્મોલર કંપનીઝ ફંડ

ફ્રેન્કલિન ઈન્ડિયા સ્મોલર કંપનીઝ ફંડ એ વ્યક્તિઓ માટે યોગ્ય છે જેઓ લાંબા ગાળાની મૂડીની પ્રશંસા ઈચ્છે છે. આ મૂડી વૃદ્ધિ મુખ્યત્વે સ્મોલ-કેપ કંપનીઓના શેરોનો સમાવેશ કરતા પોર્ટફોલિયોમાંથી પેદા થાય છે. 31 માર્ચ, 2018 સુધીમાં, યોજનાના પોર્ટફોલિયોનો ભાગ બનેલા કેટલાક ઘટકોમાં દીપક નાઇટ્રાઇટ લિમિટેડ, જેકે લક્ષ્મી સિમેન્ટ લિમિટેડ, નેસ્કો લિમિટેડ, ફિનોલેક્સ કેબલ્સ લિમિટેડ અને વોલ્ટાસ લિમિટેડનો સમાવેશ થાય છે. ફ્રેન્કલિન ઈન્ડિયા સ્મોલર કંપનીઝ ફંડ એવી કંપનીઓને ઓળખવાનો પ્રયાસ કરે છે કે જેઓ મૂડીની વૃદ્ધિના પરિણામે ભવિષ્યમાં વિકાસ અને બજારના અગ્રણી બનવાની ક્ષમતા ધરાવે છે. આ યોજનાનું સંચાલન શ્રી જાનકીરામન રેંગરાજુ અને અન્યો દ્વારા સંયુક્ત રીતે કરવામાં આવે છે. ફ્રેન્કલિન ઈન્ડિયા સ્મોલર કંપનીઝ ફંડના કિસ્સામાં યોગ્ય રોકાણ ક્ષિતિજ પાંચ વર્ષ કે તેથી વધુ છે.

આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ સ્મોલ કેપ ફંડ વિ ફ્રેન્કલિન ઇન્ડિયા સ્મોલર કંપનીઝ ફંડ

બંને યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતોને ચાર વિભાગોની મદદથી સમજાવવામાં આવ્યા છે, એટલે કે, મૂળભૂત વિભાગ, પ્રદર્શન વિભાગ, વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ અને અન્ય વિગતો વિભાગ. તેઓ નીચે પ્રમાણે સમજાવાયેલ છે.

મૂળભૂત વિભાગ

કેટલાક પરિમાણો કે જે મૂળભૂત વિભાગનો ભાગ બનાવે છે તેમાં વર્તમાનનો સમાવેશ થાય છેનથી, Fincash રેટિંગ, સ્કીમ શ્રેણી, અને અન્ય. સ્કીમ કેટેગરીથી શરૂ કરવા માટે, એવું કહી શકાય કે બંને સ્કીમ ઇક્વિટી મિડ અને સ્મોલ-કેપની સમાન કેટેગરીની છે. આગળનું તત્વ વર્તમાન NAV છે જે બંને યોજનાઓ વચ્ચેનો તફાવત દર્શાવે છે. 24 એપ્રિલ, 2018 ના રોજ, ABSL સ્મોલ કેપ ફંડની NAV લગભગ INR 42 હતી. બીજી તરફ, ફ્રેન્કલિન ઇન્ડિયા સ્મોલર કંપનીઝ ફંડની NAV આશરે INR 61 હતી.ફિન્કેશ રેટિંગ, એમ કહી શકાયએબીએસએલમ્યુચ્યુઅલ ફંડની યોજનાને 5-સ્ટાર તરીકે રેટ કરવામાં આવી છે અનેફ્રેન્કલિન ટેમ્પલટન મ્યુચ્યુઅલ ફંડની યોજનાને 4-સ્ટાર યોજના તરીકે રેટ કરવામાં આવી છે. મૂળભૂત વિભાગનું સારાંશ પ્રદર્શન નીચે પ્રમાણે ટેબ્યુલેટ થયેલ છે.

પ્રદર્શન વિભાગ

આ બીજો વિભાગ છે જે ચક્રવૃદ્ધિ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દરની તુલના કરે છે અથવાCAGR બંને યોજનાઓ દ્વારા અલગ-અલગ સમયાંતરે જનરેટ કરાયેલ વળતર. આમાંના કેટલાક અંતરાલોમાં 1 મહિનાનું વળતર, 6 મહિનાનું વળતર, 3 વર્ષનું વળતર અને 5 વર્ષનું વળતરનો સમાવેશ થાય છે. પ્રદર્શન વિભાગની સરખામણી દર્શાવે છે કે ચોક્કસ સમયના અંતરાલોમાં, ABSLની સ્કીમ રેસમાં આગળ છે જ્યારે અન્ય ફ્રેન્કલિનની સ્કીમ રેસમાં આગળ છે. પ્રદર્શન વિભાગની સરખામણી નીચે આપેલા કોષ્ટકમાં સારાંશ આપેલ છે.

વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ

આ સરખામણીમાં ત્રીજો વિભાગ છે જે બંને યોજનાઓ દ્વારા પેદા થતા સંપૂર્ણ વળતરમાં તફાવતનું વિશ્લેષણ કરે છે. આ સંપૂર્ણ વળતર ચોક્કસ વર્ષ માટે યોજનાઓ દ્વારા જનરેટ કરવામાં આવે છે. સંપૂર્ણ વળતરની સરખામણી દર્શાવે છે કે અમુક વર્ષોમાં, આદિત્ય બિરલા સન લાઈફ સ્મોલ કેપ ફંડે વધુ સારું પ્રદર્શન કર્યું છે જ્યારે અન્યમાં, ફ્રેન્કલિન ઈન્ડિયા સ્મોલર કંપનીઝ ફંડે વધુ સારું પ્રદર્શન કર્યું છે. નીચે આપેલ કોષ્ટક વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગની સારાંશ સરખામણી દર્શાવે છે.

અન્ય વિગતો વિભાગ

તે સરખામણીમાં છેલ્લો વિભાગ છે જેમાં એયુએમ, ન્યૂનતમ જેવા પરિમાણોનો સમાવેશ થાય છેSIP રોકાણ, અને લઘુત્તમ લમ્પસમ રોકાણ. એવું કહી શકાય કે બંને યોજનાઓ લઘુત્તમના સંદર્ભમાં અલગ છેSIP અને એકસાથે રોકાણ. ABSL મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સ્કીમના કિસ્સામાં લઘુત્તમ SIP અને લમ્પસમ રોકાણ INR 1 છે,000. જો કે, ફ્રેન્કલિન ટેમ્પલટન મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે, લઘુત્તમ SIP અને લમ્પસમ રકમ અનુક્રમે INR 500 અને INR 5,000 છે. વધુમાં, એયુએમના સંદર્ભમાં, બંને યોજનાઓ અલગ છે. 31 માર્ચ, 2018ના રોજ, ABSLની સ્કીમની AUM આશરે INR 2,089 કરોડ હતી જ્યારે ફ્રેન્કલિનની સ્કીમ લગભગ INR 7,007 કરોડ હતી. નીચે આપેલ કોષ્ટક અન્ય વિગતો વિભાગની સરખામણીનો સારાંશ આપે છે.

વર્ષો દરમિયાન 10k રોકાણોની વૃદ્ધિ