એલ એન્ડ ટી ઇમર્જિંગ બિઝનેસ ફંડ વિ આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ સ્મોલ કેપ ફંડ

L&T ઇમર્જિંગ બિઝનેસ ફંડ અને આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ સ્મોલ કેપ ફંડ બંને યોજનાઓ સ્મોલ-કેપ ફંડની સમાન શ્રેણીની છે. ટૂંક માં,સ્મોલ કેપ ફંડ્સ એવી યોજનાઓ છે જે કંપનીઓના શેરમાં કોર્પસનું રોકાણ કરે છેબજાર મૂડીકરણ INR 500 કરોડ કરતાં ઓછું છે. આ કંપનીઓ સામાન્ય રીતે સ્ટાર્ટ-અપ્સ હોય છે અથવા તેમના વિકાસના પ્રારંભિક તબક્કામાં હોય છે. આ કંપનીઓમાં સારી વૃદ્ધિની સંભાવનાઓ અને લાંબા ગાળે સારું વળતર જનરેટ કરવાની તકો હોવાનું માનવામાં આવે છે. જો કે L&T ઇમર્જિંગ બિઝનેસ ફંડ અને ABSL સ્મોલ કેપ ફંડ બંને એક જ શ્રેણીના છે, તેમ છતાં; તેઓ વિવિધ પરિમાણોને કારણે અલગ પડે છે. તેથી, ચાલો બંને યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ.

એલ એન્ડ ટી ઇમર્જિંગ બિઝનેસ ફંડ

ની આ યોજનાએલ એન્ડ ટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ 13 મે, 2014 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવ્યું હતું, અને તે સ્મોલ-કેપ શ્રેણી હેઠળ ઓફર કરવામાં આવે છે. આ યોજનાનો રોકાણનો ઉદ્દેશ્ય લાંબા ગાળાની આવક પેદા કરવાનો છેપાટનગર ઇક્વિટી-સંબંધિત સિક્યોરિટીઝનો સમાવેશ કરતા વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયોમાંથી વૃદ્ધિ મુખ્યત્વે સ્મોલ-કેપ કંપનીઓ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. શ્રી એસ. એન. લહેરી અને શ્રી કરણ દેસાઈ એલ એન્ડ ટી ઇમર્જિંગ બિઝનેસ ફંડનું સંચાલન કરતા ફંડ મેનેજર છે. L&T ઇમર્જિંગ બિઝનેસિસ ફંડ તેના પોર્ટફોલિયોના નિર્માણ માટે તેના માપદંડ તરીકે S&P BSE સ્મોલ કેપ TRI ઇન્ડેક્સનો ઉપયોગ કરે છે. સ્કીમના આધારેએસેટ ફાળવણી, તે સ્મોલ કેપ કંપનીઓના ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં આશરે 50-100% રોકાણ કરે છે જ્યારે બાકીનું ફિક્સ્ડમાંઆવક અનેમની માર્કેટ સાધનો L&T ઇમર્જિંગ બિઝનેસીસ ફંડના કેટલાક મુખ્ય ફાયદાઓમાં સ્ટાઇલ ડાઇવર્સિફાયર, વધુ વળતર મેળવવા માંગતા રોકાણકારો માટે યોગ્ય અને અનુભવી રોકાણ ટીમનો સમાવેશ થાય છે.

આદિત્ય બિરલા સન લાઈફ સ્મોલ કેપ ફંડ (અગાઉ આદિત્ય બિરલા સન લાઈફ સ્મોલ એન્ડ મિડકેપ ફંડ)

આદિત્ય બિરલા સન લાઈફ સ્મોલ કેપ ફંડ (અગાઉ આદિત્ય બિરલા સન લાઈફ સ્મોલ એન્ડ મિડકેપ ફંડ તરીકે ઓળખાતું) આદિત્ય દ્વારા સંચાલિત અને ઓફર કરવામાં આવે છે.બિરલા સન લાઇફ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્મોલ-કેપ શ્રેણી હેઠળ. આ યોજના 30 મે, 2007 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી. આ યોજનાનો ઉદ્દેશ્ય મૂડીમાં વૃદ્ધિ અને પ્રશંસા પ્રાપ્ત કરવાનો છે.રોકાણ નાની કંપનીઓના ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં અનેમિડ-કેપ ક્ષેત્ર શ્રી જયેશ ગાંધી એબીએસએલ સ્મોલ કેપ ફંડનું સંચાલન કરતા એકમાત્ર ફંડ મેનેજર છે. 31 માર્ચ, 2018 ના રોજ, આ બિરલા સન લાઇફના કેટલાક ટોચના હોલ્ડિંગ્સમ્યુચ્યુઅલ ફંડની સ્કીમમાં જ્હોન્સન કંટ્રોલ્સ, સીજી પાવર એન્ડ ઇન્ડસ્ટ્રીયલ સોલ્યુશન્સ લિમિટેડ, ગુજરાત સ્ટેટ પેટ્રોનેટ લિમિટેડ અને ટાટા મેટાલિક્સ લિમિટેડનો સમાવેશ થાય છે. આ યોજના સ્મોલ કેપ કંપનીઓના ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં રોકાણ કરીને લાંબા ગાળાની મૂડી વૃદ્ધિ મેળવવા માંગતા વ્યક્તિઓ માટે યોગ્ય છે.

એલ એન્ડ ટી ઇમર્જિંગ બિઝનેસ ફંડ વિ આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ સ્મોલ કેપ ફંડ

જો કે બંને યોજનાઓ સમાન શ્રેણીની છે, તેમ છતાં; તેઓ અસંખ્ય પરિમાણોને કારણે અલગ પડે છે. તેથી, ચાલો ચાર વિભાગોમાં વિભાજિત પરિમાણોની સરખામણી કરીને આ યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ, એટલે કે, મૂળભૂત વિભાગ, પ્રદર્શન વિભાગ, વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ અને અન્ય વિગતો વિભાગ.

મૂળભૂત વિભાગ

વર્તમાનનથી, ફિન્કેશ રેટિંગ અને સ્કીમ કેટેગરી એ કેટલાક ઘટકો છે જે મૂળભૂત વિભાગનો ભાગ બનાવે છે. સ્કીમ કેટેગરીથી શરૂ કરવા માટે, એવું કહી શકાય કે બંને સ્કીમ એક જ કેટેગરીની છે, એટલે કે, ઇક્વિટી મિડ અને સ્મોલ-કેપ. વર્તમાન NAV ની સરખામણી દર્શાવે છે કે બંને યોજનાઓની NAV વચ્ચે નોંધપાત્ર તફાવત છે. 24 એપ્રિલ, 2018 ના રોજ, L&T ઇમર્જિંગ બિઝનેસ ફંડની NAV આશરે INR 28 હતી જ્યારે ABSL સ્મોલ કેપ યોજનાની લગભગ INR 42 હતી.ફિન્કેશ રેટિંગએમ કહી શકાય કે,બંને યોજનાઓને 5-સ્ટાર યોજનાઓ તરીકે રેટ કરવામાં આવી છે. નીચે આપેલ કોષ્ટક મૂળભૂત વિભાગની સારાંશ સરખામણી બતાવે છે.

પ્રદર્શન વિભાગ

ચક્રવૃદ્ધિ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દરની સરખામણી અથવાCAGR વળતર કામગીરી વિભાગમાં કરવામાં આવે છે. આ વળતરની સરખામણી અલગ-અલગ અંતરાલ પર કરવામાં આવે છે જેમ કે 3 મહિનાનું વળતર, 1 વર્ષનું વળતર, 3 વર્ષનું વળતર અને 5 વર્ષનું વળતર. CAGR વળતરની સરખામણી દર્શાવે છે કે, મોટા ભાગના કિસ્સાઓમાં, L&T ઇમર્જિંગ બિઝનેસ ફંડ દ્વારા જનરેટ કરવામાં આવતું વળતર એબીએસએલ સ્મોલ કેપ ફંડની કામગીરી કરતા વધારે છે. નીચે આપેલ કોષ્ટક પ્રદર્શન વિભાગની સારાંશ સરખામણી દર્શાવે છે.

વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ

વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ એ બંને યોજનાઓની સરખામણીમાં ત્રીજો વિભાગ છે. તે ચોક્કસ વર્ષ માટે બંને યોજનાઓ દ્વારા પેદા થતા સંપૂર્ણ વળતરમાં તફાવતનું વિશ્લેષણ કરે છે. સંપૂર્ણ વળતરની સરખામણી એ પણ દર્શાવે છે કે મોટાભાગના કિસ્સાઓમાં, L&T ઇમર્જિંગ બિઝનેસ ફંડે સારું પ્રદર્શન કર્યું છે. વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગની સારાંશની સરખામણી નીચે પ્રમાણે ટેબ્યુલેટ કરવામાં આવી છે.

અન્ય વિગતો વિભાગ

બંને યોજનાઓની સરખામણીમાં તે છેલ્લો વિભાગ છે. તુલનાત્મક ઘટકો જે અન્ય વિગતો વિભાગનો ભાગ બનાવે છે તેમાં AUM, ન્યૂનતમનો સમાવેશ થાય છેSIP રોકાણ, અને લઘુત્તમ લમ્પસમ રોકાણ. AUM ની સરખામણી દર્શાવે છે કે બંને યોજનાઓ AUM ના કારણે અલગ છે. 31 માર્ચ, 2018 સુધીમાં, L&T ઇમર્જિંગ બિઝનેસ ફંડનું AUM આશરે INR 4,404 કરોડ હતું જ્યારે આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ સ્મોલ કેપ ફંડનું લગભગ INR 2,089 કરોડ હતું. એવું કહી શકાય કે બંને યોજનાઓ લઘુત્તમના આધારે પણ અલગ છેSIP અને એકસાથે રોકાણ. લઘુત્તમ SIP રકમના સંદર્ભમાં, L&T મ્યુચ્યુઅલ ફંડના કિસ્સામાં, તે INR 500 છે જ્યારે ABSL મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે, તે INR 1 છે,000. એ જ રીતે, L&Tની સ્કીમ માટે લઘુત્તમ લમ્પસમ રકમ INR 5,000 છે જ્યારે ABSLની સ્કીમ માટે INR 1,000 છે. નીચે આપેલ કોષ્ટક અન્ય વિગતો વિભાગની સરખામણીનો સારાંશ આપે છે.

વર્ષો દરમિયાન 10k રોકાણોની વૃદ્ધિ