પ્રિન્સિપલ ઇમર્જિંગ બ્લુચીપ ફંડ વિ ડીએસપી બ્લેકરોક ઇક્વિટી ઓપોર્ચ્યુનિટી ફંડ

પ્રિન્સિપલ ઇમર્જિંગ બ્લુચીપ ફંડ અને ડીએસપી બ્લેકરોક ઇક્વિટી ઓપોર્ચ્યુનિટીઝ ફંડ બંને વૈવિધ્યસભર કેટેગરીના છે.ઇક્વિટી ફંડ્સ. આ યોજનાઓ અલગ-અલગ કંપનીઓના શેરમાં તેમના કોર્પસ નાણાનું રોકાણ કરે છેબજાર મૂડીકરણ વૈવિધ્યસભર યોજનાઓ વૃદ્ધિને અનુસરે છે અથવામૂલ્ય રોકાણ અભિગમ કે જેમાં તેઓ એવી કંપનીઓને ઓળખવાનો પ્રયાસ કરે છે કે જેમના શેરના ભાવ તેમના ઐતિહાસિક મૂલ્યોની તુલનામાં પ્રમાણમાં ઓછા છે,રોકડ પ્રવાહ સંભવિત, અને ડિવિડન્ડ ઉપજ. આ સ્કીમ્સ તેમના ફંડ મની લગભગ 40-60% લાર્જ-કેપ શેરોમાં રોકાણ કરે છે, 10-40%મિડ-કેપ સ્ટોક અને બાકીના 10% માંનાની ટોપી સ્ટોક્સ જો કે પ્રિન્સિપલ ઇમર્જિંગ બ્લુચીપ ફંડ અને ડીએસપી બ્લેકરોક ઇક્વિટી ઓપોર્ચ્યુનિટીઝ ફંડ બંને હજુ સુધી વૈવિધ્યસભર કેટેગરીના છે, તેઓ વિવિધ પરિમાણોને કારણે અલગ પડે છે. તેથી, ચાલો આપણે બંને યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતોની તુલના અને વિશ્લેષણ કરીએ.

પ્રિન્સિપલ ઇમર્જિંગ બ્લુચીપ ફંડ

પ્રિન્સિપલ ઇમર્જિંગ બ્લુચીપ ફંડનો એક ભાગ છેમુખ્ય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ. આ ઓપન-એન્ડેડ ડાઇવર્સિફાઇડ સ્કીમ 12 નવેમ્બર, 2008 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી. આ સ્કીમનો ઉદ્દેશ્ય વિવિધ માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનમાં ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં સંચિત પૂલ કરેલા નાણાંનું રોકાણ કરવાનો છે અને તેને પ્રાપ્ત કરવાનો છે.પાટનગર તેના દ્વારા પ્રશંસા. આ યોજના તેના પોર્ટફોલિયોના નિર્માણ માટે તેના બેન્ચમાર્ક તરીકે NIFTY મિડકેપ 100 ઇન્ડેક્સનો ઉપયોગ કરે છે. 31 માર્ચ, 2018 ના રોજ, પ્રિન્સિપલ ઇમર્જિંગ બ્લુચીપ ફંડના કેટલાક ઘટકોમાં ઇન્ડસઇન્ડનો સમાવેશ થાય છે.બેંક લિમિટેડ, કોટક મહિન્દ્રા બેંક લિમિટેડ, સ્ટેટ બેંક ઑફ ઇન્ડિયા, ફિનોલેક્સ ઇન્ડસ્ટ્રીઝ લિમિટેડ, બજાજ ફાઇનાન્સ લિમિટેડ, અને બ્રિટાનિયા ઇન્ડસ્ટ્રીઝ લિમિટેડ. પ્રિન્સિપલ ઇમર્જિંગ બ્લુચીપ ફંડનું સંચાલન ફક્ત શ્રી ધીમંત શાહ દ્વારા કરવામાં આવે છે. આ યોજનાનું જોખમ સ્તર સાધારણ ઊંચું છે.

ડીએસપી બ્લેકરોક ઈક્વિટી ઓપોર્ચ્યુનિટી ફંડ (અગાઉ ડીએસપી બ્લેકરોક ઓપોર્ચ્યુનિટીઝ ફંડ)

ડીએસપી બ્લેકરોક ઈક્વિટી ઓપોર્ચ્યુનિટી ફંડ (અગાઉ ડીએસપી બ્લેકરોક ઓપોર્ચ્યુનિટીઝ ફંડ તરીકે ઓળખાતું) તેનો એક ભાગ છેડીએસપી બ્લેકરોક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અને વર્ષ 2000 માં લોન્ચ કરવામાં આવ્યું હતું. આ ઓપન-એન્ડેડ એન્ડેડ ડાઇવર્સિફાઇડ ફંડનો ઉદ્દેશ્ય પોર્ટફોલિયો દ્વારા પ્રાપ્ત લાંબા ગાળામાં મૂડી વૃદ્ધિ હાંસલ કરવાનો છે.લાર્જ-કેપ અને મિડ-કેપ સ્ટોક્સ આ યોજના અનુક્રમે લાર્જ-કેપ અને મિડ-કેપ કંપનીઓના શેરોમાં તેના એકત્રિત નાણાંના લઘુત્તમ 35% રોકાણ કરે છે. DSP બ્લેકરોક ઇક્વિટી ઓપોર્ચ્યુનિટીઝ ફંડનું સંચાલન શ્રી રોહિત સિંઘાનિયા અને શ્રી જય કોઠારી દ્વારા સંયુક્ત રીતે કરવામાં આવે છે. આ યોજના તેના પોર્ટફોલિયોના નિર્માણ માટે તેના બેન્ચમાર્ક તરીકે NIFTY 500 TRI ઇન્ડેક્સનો ઉપયોગ કરે છે. 31 માર્ચ, 2018 ના રોજ, DSP બ્લેકરોક ઇક્વિટી ઓપોર્ચ્યુનિટીઝ ફંડના ટોચના પાંચ હોલ્ડિંગ્સમાં HDFC બેંક લિમિટેડનો સમાવેશ થાય છે,ICICI બેંક લિમિટેડ, સ્ટેટ બેંક ઓફ ઈન્ડિયા, ટાટા સ્ટીલ લિમિટેડ, અને એચસીએલ ટેક્નોલોજીસ લિમિટેડ.

પ્રિન્સિપલ ઇમર્જિંગ બ્લુચીપ ફંડ વિ ડીએસપી બ્લેકરોક ઇક્વિટી ઓપોર્ચ્યુનિટી ફંડ

પ્રિન્સિપલ ઇમર્જિંગ બ્લુચિપ ફંડ વિ ડીએસપી બ્લેકરોક ઇક્વિટી ઓપોર્ચ્યુનિટીઝ ફંડ વચ્ચેના તફાવતોને ચાર શ્રેણીઓમાં વર્ગીકૃત કરવામાં આવ્યા છે, એટલે કે, મૂળભૂત વિભાગ, પ્રદર્શન વિભાગ, વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ અને અન્ય વિગતો વિભાગ.

મૂળભૂત વિભાગ

મૂળભૂત વિભાગ એ બંને યોજનાઓની તુલનામાં પ્રથમ વિભાગ છે. આ વિભાગ વર્તમાન જેવા તત્વોની તુલના કરે છેનથી, Fincash રેટિંગ્સ, સ્કીમ કેટેગરી, અને તેથી વધુ. વર્તમાન NAV ની સરખામણી જણાવે છે કે બંને યોજનાઓની NAV વચ્ચે ભારે તફાવત છે. 19 એપ્રિલ, 2018 ના રોજ, પ્રિન્સિપલ ઇમર્જિંગ બ્લુચીપ ફંડની NAV આશરે INR 109 હતી અને DSP BlackRock ઇક્વિટી ઓપોર્ચ્યુનિટીઝ ફંડની આશરે INR 220 હતી.ફિન્કેશ રેટિંગ્સ, બંનેયોજનાઓને 5-સ્ટાર તરીકે રેટ કરવામાં આવે છે. સ્કીમ કેટેગરીના સંદર્ભમાં પણ, એવું કહી શકાય કે બંને યોજનાઓ સમાન કેટેગરીની છે જે ઇક્વિટી ડાઇવર્સિફાઇડ છે. મૂળભૂત વિભાગની સારાંશની સરખામણી નીચે પ્રમાણે ટેબ્યુલેટેડ છે.

પ્રદર્શન વિભાગ

બીજો વિભાગ હોવાથી, આ યોજના ચક્રવૃદ્ધિ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દર અથવાCAGR પરત કરે છે. આ વળતરની સરખામણી અલગ-અલગ સમય અંતરાલ સાથે કરવામાં આવે છે જેમ કે 1 મહિનાનું વળતર, 5 મહિનાનું વળતર, 3 વર્ષનું વળતર અને શરૂઆતથીનું વળતર. સર્વગ્રાહી નોંધ પર, પ્રદર્શન વિભાગનો સારાંશ દર્શાવે છે કે પ્રિન્સિપલ ઇમર્જિંગ બ્લુચીપ ફંડનું પ્રદર્શન ડીએસપી બ્લેકરોકના પ્રદર્શન કરતાં વધુ સારું છે.મ્યુચ્યુઅલ ફંડ. નીચે આપેલ કોષ્ટક પ્રદર્શન વિભાગની સારાંશ સરખામણી બતાવે છે.

વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ

વાર્ષિક કામગીરી વિભાગ એ ફંડની સરખામણીમાં ત્રીજો વિભાગ છે. આ વિભાગ ચોક્કસ વર્ષ માટે બંને યોજનાના સંપૂર્ણ વળતરની તુલના કરે છે. વાર્ષિક કામગીરી વિભાગનું વિશ્લેષણ દર્શાવે છે કે અમુક વર્ષોથી પ્રિન્સિપલ ઇમર્જિંગ બ્લુચિપ ફંડે વધુ સારું પ્રદર્શન કર્યું છે જ્યારે અન્યમાં, ડીએસપી બ્લેકરોક ઇક્વિટી ઓપોર્ચ્યુનિટીઝ ફંડે વધુ સારું પ્રદર્શન કર્યું છે. વાર્ષિક કામગીરી વિભાગનો તુલનાત્મક સારાંશ નીચે પ્રમાણે ટેબ્યુલેટ થયેલ છે.

અન્ય વિગતો વિભાગ

અન્ય વિગતો વિભાગ એ બંને યોજનાઓની સરખામણીમાં છેલ્લો વિભાગ છે. એયુએમના સંદર્ભમાં, એમ કહી શકાય કે બંને યોજનાઓની એયુએમ વચ્ચે તફાવત છે. 31 માર્ચ, 2018 ના રોજ, પ્રિન્સિપલ ઇમર્જિંગ બ્લુચીપ ફંડની AUM આશરે INR 1,657 કરોડ છે જ્યારે DSP બ્લેકરોક ઇક્વિટી ઓપોર્ચ્યુનિટીઝ ફંડની AUM INR 5,069 કરોડ છે. તેવી જ રીતે, લઘુત્તમમાં પણ તફાવત છેSIP અને બંને યોજનાઓનું એકસાથે રોકાણ. પ્રિન્સિપલ ઇમર્જિંગ બ્લુચીપ ફંડ માટે ન્યૂનતમSIP રોકાણ INR 2 છે,000 અને લમ્પસમ રોકાણ INR 5,000 છે. તેવી જ રીતે, ડીએસપી બ્લેકરોક ઇક્વિટી ઓપોર્ચ્યુનિટીઝ ફંડ માટે લઘુત્તમ SIP અને લમ્પસમ રકમ અનુક્રમે INR 500 અને INR 1,000 છે. અન્ય વિગતો વિભાગનો સારાંશ નીચે મુજબ આપેલ છે.

વર્ષો દરમિયાન 10k રોકાણોની વૃદ્ધિ