ડીએસપી બ્લેકરોક ઇક્વિટી તકો ભંડોળ વિ બી.એન.પી. પરીબાસ મલ્ટી કેપ ફંડ

ડીએસપી બ્લેકરોક ઇક્વિટી તકો ભંડોળ અને બી.એન.પી. પરીબાસ મલ્ટી કેપ ફંડ બંને યોજનાઓ વિવિધતાનો ભાગ છેઇક્વિટી ફંડ.વૈવિધ્યસભર ભંડોળ મલ્ટિકેપ અથવા ફ્લેક્સિકapપ ફંડ્સ તરીકે પણ ઓળખાય છે. આ યોજનાઓ તેમના સંગ્રહિત પુલ મનીને માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન જેવા કે લાર્જ-કેપ, મિડ-કેપ અનેસ્મોલ કેપ ફંડ્સ. વૈવિધ્યસભર ભંડોળ ત્યાંના દરેક માર્કેટમાં ઉપલબ્ધ તકો મેળવવાનો પ્રયાસ કરે છે; તેમના રોકાણકારો માટે મહત્તમ વળતર મેળવવું. ડાયવર્સિફાઇડ ફંડ્સ તેમના પુલ્ડ મની 40-60% જેટલા રોકાણ કરે છેમોટા કેપ ફંડ્સ, 10-40% ઇનમિડ કેપ ફંડ્સ, અને નાના-કેપ ફંડ્સમાં વધુમાં વધુ 10%. કેટલાક કિસ્સાઓમાં, યોજનાઓ સ્મોલ-કેપ શેરોમાં રોકાણ કરી શકશે નહીં. તેમ છતાં બંને ડીએસપી બ્લેકરોક ઇક્વિટી તકો ભંડોળ અને બી.એન.પી. પરીબાસ મલ્ટી કેપ ફંડ એક સમાન કેટેગરીના હોવા છતાં તેમની વચ્ચે મતભેદો છે. તેથી, ચાલો આ લેખ દ્વારા આ તફાવતોની વિગતવાર સમજ આપીશું.

ડીએસપી બ્લેકરોક ઇક્વિટી તકો ભંડોળ (અગાઉના ડીએસપી બ્લેકરોક તકો ભંડોળ)

ડીએસપી બ્લેકરોક ઇક્વિટી તકો ભંડોળ (અગાઉ ડીએસપી બ્લેકરોક તકો ભંડોળ તરીકે ઓળખાય છે) મુખ્યત્વે લાંબા ગાળાની મૂડી કદર માટે યોગ્ય છેરોકાણ ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સિક્યોરિટીઝના શેરોમાં જે મોટા અને મધ્ય-કેપ ડોમેનનો ભાગ બનાવે છે. આ પર આધારિતસંપત્તિ ફાળવણી યોજનાનો ઉદ્દેશ્ય, તે લંડ-કેપ શેરોમાં તેના ભંડોળના ઓછામાં ઓછા 35% નાણાં અને મિડ-કેપ શેરોમાં તેના ભંડોળના ઓછામાં ઓછા 35% નાણાંનું રોકાણ કરે છે. શ્રી રોહિત સિંઘાનિયા અને શ્રી જય કોઠારી ડીએસપી બ્લેકરોક ઇક્વિટી તકો ભંડોળના સંયુક્ત ફંડ મેનેજર છે. એચડીએફસી બેંક લિમિટેડ, આઈસીઆઈસીઆઈ બેંક લિમિટેડ, સ્ટેટ બેંક Indiaફ ઇન્ડિયા, ટાટા સ્ટીલ લિમિટેડ, અને એચસીએલ ટેકનોલોજીસ લિમિટેડ 31 માર્ચ, 2018 સુધીમાં ડીએસપી બ્લેકરોક ઇક્વિટી તકો ભંડોળની ટોચની પાંચ હોલ્ડિંગ્સ છે. ડીએસપી બ્લેકરોક ઇક્વિટી તકો ભંડોળનું જોખમ-ભૂખ છે સાધારણ highંચું છે અને તે તેના પોર્ટફોલિયોના નિર્માણ માટે નિફ્ટી 500 ટીઆરઆઈ ઇન્ડેક્સનો ઉપયોગ તેના બેંચમાર્ક તરીકે કરે છે.

બી.એન.પી. પરીબાસ મલ્ટી કેપ ફંડ (પૂર્વમાં બી.એન.પી. પરીબાસ ડિવિડન્ડ યિલ્ડ ફંડ)

બી.એન.પી. પરીબાસ મલ્ટી કેપ ફંડ (અગાઉ બી.એન.પી. પરીબાસ ડિવિડન્ડ યિલ્ડ ફંડ તરીકે ઓળખાય છે) નો એક ભાગ છેબી.એન.પી. પરીબાસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અને સપ્ટેમ્બર 2005 માં શરૂ કરવામાં આવી હતી. યોજનાના સંપત્તિ ફાળવણીના ઉદ્દેશને આધારે, તે તેના સંચિત ભંડોળના લગભગ 75% જેટલા રોકાણને ઉચ્ચ ડિવિડન્ડ ઉપજ કંપનીઓના શેરોમાં રોકાણ કરે છે. Companiesંચી ડિવિડન્ડ ઉપજ કંપનીઓ ન હોય તેવા કંપનીઓના શેરોમાં 20%, અને નિશ્ચિત આવકના શેરમાં 5% અનેમની માર્કેટ સાધનો. બી.એન.પી. પરીબાસ મલ્ટી કેપ ફંડના રોકાણનો ઉદ્દેશ મુખ્યત્વે ડિવિડન્ડ યિલ્ડ શેરોમાં રહેલા શેરોના પોર્ટફોલિયોમાંથી મૂડી પ્રશંસા મેળવવાનો છે. ડિવિડન્ડ યિલ્ડ સ્ટોક્સ તે કંપનીઓના શેરોનો સંદર્ભ આપે છે જે રોકાણના સમયે ડિવિડન્ડ ઉપજ 0.5% કરતા વધારે હોય છે. બી.એન.પી. પરીબાના આ ખુલ્લા અંતમાં વૈવિધ્યસભર ભંડોળમ્યુચ્યુઅલ ફંડ સંપત્તિના પોર્ટફોલિયોના નિર્માણ માટે તેના આધાર તરીકે નિફ્ટી 200 ટીઆરઆઈ ઇન્ડેક્સનો ઉપયોગ કરે છે.

ડીએસપી બ્લેકરોક ઇક્વિટી તકો ભંડોળ વિ બી.એન.પી. પરીબાસ મલ્ટી કેપ ફંડ

તેમ છતાં બંને ડીએસપી બ્લેકરોક ઇક્વિટી તકો ભંડોળ અને બી.એન.પી. પરીબાસ મલ્ટી કેપ ફંડ એક જ વર્ગના છે, તેમ છતાં; તેમની વચ્ચે અસંખ્ય તફાવત છે. તો ચાલો, આ યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતને સમજીએ કે જે નીચે મુજબ સમજાવેલ ચાર વિભાગમાં વર્ગીકૃત કરવામાં આવી છે.

મૂળભૂત વિભાગ

વર્તમાનના, ફિન્કashશ રેટિંગ, અને સ્કીમ કેટેગરી એ સરખામણીમાં આ તુલનાત્મક ભાગો બનાવે છે તેવા કેટલાક તુલનાત્મક પરિમાણો છે. એનએવીની સરખામણી દર્શાવે છે કે બંને યોજનાઓની એનએવી વચ્ચે નોંધપાત્ર તફાવત છે. ડીએસપી બ્લેકરોક ઇક્વિટી તકો ભંડોળની એનએવી 220 આસપાસ હતી જ્યારે બીએનપી પરીબાસ મલ્ટી કેપ ફંડ 02 મે, 2018 સુધીમાં આશરે 47 જેટલી હતી. આ સંદર્ભેફિન્કashશ રેટિંગ, એવું કહી શકાયડીએસપી બ્લેકરોક ઇક્વિટી તકો ભંડોળ એ 5-સ્ટાર રેટેડ યોજના છે જ્યારે બી.એન.પી. પરીબાસ મલ્ટી કેપ ફંડ એ 4-સ્ટાર રેટેડ યોજના છે. સ્કીમ કેટેગરીના આધારે, બંને યોજનાઓ ઇક્વિટી ડાઇવર્સિફાઇડ કેટેગરીનો એક ભાગ છે. બેઝિક્સ વિભાગની તુલના નીચે મુજબ છે.

કામગીરી વિભાગ

કમ્પાઉન્ડ્ડ વાર્ષિક વિકાસ દરની તુલના અથવાસીએજીઆર વિભિન્ન સમયમર્યાદા પર વળતર કામગીરી વિભાગમાં કરવામાં આવે છે. આ સમયગાળાઓમાંના કેટલાકમાં 6 મહિનાનું વળતર, 3 વર્ષનું વળતર, 5 વર્ષનું વળતર અને શરૂઆતથી વળતર શામેલ છે. પ્રદર્શન વિભાગની તુલના દર્શાવે છે કે લગભગ તમામ કિસ્સાઓમાં, ડીએસપીબીઆર ઇક્વિટી તકો ભંડોળએ વધુ સારું પ્રદર્શન કર્યું છે. પ્રદર્શન વિભાગની તુલના નીચે મુજબ છે.

વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ

આ સરખામણીમાં ત્રીજો ભાગ હોવાને કારણે, તે બંને વર્ષોથી ચોક્કસ વર્ષ માટેના સંપૂર્ણ વળતરના તફાવતોનું વિશ્લેષણ કરે છે. સંપૂર્ણ વળતરના વિશ્લેષણમાં જણાવાયું છે કે અમુક વર્ષોમાં, ડીએસપીબીઆર ઇક્વિટી તકો ભંડોળ રેસમાં આગળ છે જ્યારે અન્યમાં બીએનપી પરીબાસ મલ્ટી કેપ ફંડ રેસમાં આગળ છે. નીચે આપેલ કોષ્ટક વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગની તુલનાનો સારાંશ આપે છે.

અન્ય વિગતો વિભાગ

તે યોજનાઓની તુલનામાં છેલ્લો વિભાગ છે. અન્ય વિગતો વિભાગના ભાગની તુલનાત્મક તત્વોમાં એયુએમ, ન્યૂનતમ શામેલ છેએસઆઈપી રોકાણ, લઘુતમ રોકાણ, અને અન્ય સંબંધિત. લઘુત્તમ માટે આદર સાથેએસ.આઈ.પી. રોકાણ, એમ કહી શકાય કે એસઆઈપીની રકમ બંને યોજનાઓ માટે સમાન છે, એટલે કે 500 રૂપિયા. જો કે, એકલા રોકાણ માટે બંને યોજનાઓ અલગ પડે છે. ડીએસપીબીઆરની યોજનાના કિસ્સામાં એકલતાની રકમ INR 1000 છે અને બીએનપી પરીબાસની યોજના માટે 5000 ડોલર છે. બંને યોજનાઓની એયુએમમાં પણ નોંધપાત્ર તફાવત છે. 31 માર્ચ, 2018 સુધીમાં, ડીએસપીબીઆર ઇક્વિટી તકો ભંડોળનું એયુએમ લગભગ 5,069 કરોડ રૂપિયા હતું અને બી.એન.પી. પરીબાસ મલ્ટી કેપ ફંડ આશરે 797 કરોડ રૂપિયા હતું. આ વિભાગની સારાંશ તુલના નીચે મુજબ છે.

વર્ષો દરમિયાન 10 કે રોકાણની વૃદ્ધિ