એસબીઆઈ બ્લુચિપ ફંડ વિ કોટક બ્લુચિપ ફંડ

SBI બ્લુચિપ ફંડ અને કોટક બ્લુચિપ ફંડ બંને યોજનાઓ લાર્જ-કેપ કેટેગરીની છે.ઇક્વિટી ફંડ. બ્લુ-ચિપ ફંડ્સ તરીકે પણ ઓળખાય છેલાર્જ કેપ ફંડ્સ, એ ધરાવતી કંપનીઓના શેરમાં તેમના ભંડોળનું રોકાણ કરોબજાર INR 10 થી ઉપરનું મૂડીકરણ,000 કરોડ લાર્જ-કેપ કેટેગરીનો ભાગ બનાવતી કંપનીઓને તેમના ઉદ્યોગમાં માર્કેટ લીડર તરીકે ગણવામાં આવે છે. આ કંપનીઓ સમયસર સતત વૃદ્ધિ દર્શાવે છેઆધાર. વધુમાં, આર્થિક મંદી દરમિયાન, ઘણા લોકો લાર્જ-કેપ કંપનીઓ તરફ વધુ ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. કારણ કે, આવા સમયગાળા દરમિયાન આ કંપનીઓના શેરના ભાવમાં બહુ વધઘટ થતી નથી. કોટક બ્લુચિપ ફંડ અને એસબીઆઈ બ્લુચિપ ફંડ હજુ સુધી સમાન શ્રેણીના હોવા છતાં, વિવિધ પરિમાણોના સંદર્ભમાં તેમની વચ્ચે તફાવત છે. તો, ચાલો SBI બ્લુ ચિપ ફંડ વિ કોટક બ્લુચિપ ફંડ વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ.

SBI બ્લુચિપ ફંડ

SBI બ્લુ ચિપ ફંડ દ્વારા સંચાલિત થાય છેSBI મ્યુચ્યુઅલ ફંડ. આ ઓપન-એન્ડેડ લાર્જ-કેપમ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ 14 ફેબ્રુઆરી, 2006ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને તેનો પોર્ટફોલિયો બનાવવા માટે તેના બેન્ચમાર્ક તરીકે S&P BSE 100 ઈન્ડેક્સનો ઉપયોગ કરે છે. SBI બ્લુ ચિપ ફંડનો ઉદ્દેશ્ય લાંબા ગાળાની પ્રાપ્તિ કરવાનો છેપાટનગર દ્વારા વૃદ્ધિરોકાણ લાર્જ કેપ ઇક્વિટી શેરોની વૈવિધ્યસભર બાસ્કેટમાં. 31/05/2018 ના રોજ, SBI બ્લુ ચિપ ફંડના કેટલાક ટોચના હોલ્ડિંગ્સમાં HDFC નો સમાવેશ થાય છે.બેંક લિમિટેડ, લાર્સન એન્ડ ટુબ્રો લિમિટેડ, મહિન્દ્રા એન્ડ મહિન્દ્રા લિમિટેડ, આઇટીસી લિમિટેડ, નેસ્લે લિમિટેડ, હીરો મોટોકોર્પ લિમિટેડ, વગેરે. એસબીઆઈ બ્લુ ચિપ ફંડનું સંચાલન કરતી ફંડ મેનેજર સુશ્રી સોહિની અંદાણી છે. મધ્યમથી લાંબા ગાળાના પરિપ્રેક્ષ્યમાં બ્લુ ચિપ ભારતીય કંપનીઓમાં એક્સપોઝર મેળવવા માંગતા રોકાણકારો માટે આ યોજના યોગ્ય છે.

બોક્સ બ્લુચીપ ફંડ (અગાઉનું બોક્સ 50 ફંડ)

કોટક બ્લુચીપ ફંડ (અગાઉ કોટક 50 તરીકે ઓળખાતું) એ એક ઓપન-એન્ડેડ ઇક્વિટી સ્કીમ છે જેનો ઉદ્દેશ્ય લાર્જ કેપ કંપનીઓની ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સિક્યોરિટીઝમાં મુખ્યત્વે રોકાણ કરીને મૂડીમાં વધારો કરવાનો છે. કોટક બ્લુચીપ ફંડના કેટલાક ટોચના હોલ્ડિંગ્સ (30/06/2018 મુજબ) છે HDFC બેંક લિમિટેડ, રિલાયન્સ ઇન્ડસ્ટ્રીઝ લિમિટેડ, ઇન્ડસલેન્ડ બેંક લિમિટેડ, ITC લિ.,ICICI બેંક લિ., ટેક મહિન્દ્રા લિમિટેડ, વગેરે. આ યોજનાનું સંચાલન હાલમાં હરીશ કૃષ્ણન દ્વારા કરવામાં આવે છે.

એસબીઆઈ બ્લુચિપ ફંડ વિ કોટક બ્લુચિપ ફંડ

SBI બ્લુચિપ ફંડ અને કોટક બ્લુચિપ ફંડ બંને એક જ શ્રેણીના હોવા છતાં; તેઓ અસંખ્ય પરિમાણો પર અલગ પડે છે. તેથી, ચાલો આ યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતોનું વિશ્લેષણ કરીએ જે ચાર વિભાગોમાં વર્ગીકૃત કરવામાં આવી છે, જે નીચે પ્રમાણે સૂચિબદ્ધ છે.

મૂળભૂત વિભાગ

સરખામણીમાં પ્રથમ વિભાગ હોવાથી, તેમાં વર્તમાન જેવા પરિમાણોનો સમાવેશ થાય છેનથી, સ્કીમ કેટેગરી અને ફિન્કેશ રેટિંગ. સ્કીમ કેટેગરીના સંદર્ભમાં, એવું કહી શકાય કે બંને યોજનાઓ ઇક્વિટી લાર્જ-કેપનો એક ભાગ છે. વર્તમાન NAV ની સરખામણી દર્શાવે છે કે બંને યોજનાઓની NAV વચ્ચે નોંધપાત્ર તફાવત છે. 18મી જુલાઈ, 2018ના રોજ, SBI બ્લુચિપ ફંડની NAV આશરે INR 37.8575 હતી જ્યારે કોટક બ્લુચિપ ફંડની આશરે INR 223.852 હતી. સરખામણીFincash શ્રેણી, એવું કહી શકાય કે SBI બ્લુચિપ ફંડને 4-સ્ટાર સ્કીમ તરીકે રેટ કરવામાં આવ્યું છે, જ્યારે કોટક બ્લુચિપ ફંડને 3-સ્ટાર સ્કીમ તરીકે રેટ કરવામાં આવ્યું છે. મૂળભૂત વિભાગનો સારાંશ નીચે મુજબ છે.

પ્રદર્શન વિભાગ

યોજનાઓની સરખામણીમાં તે બીજો વિભાગ છે. પર્ફોર્મન્સ વિભાગનો ભાગ બનાવતા તુલનાત્મક તત્વ એ ચક્રવૃદ્ધિ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દર છે અથવાCAGR પરત કરે છે. CAGR વળતરની સરખામણી અલગ-અલગ સમય અંતરાલ પર કરવામાં આવે છે જેમ કે 1 મહિનાનું વળતર, 1 વર્ષનું વળતર, 5 વર્ષનું વળતર અને શરૂઆતથી જ વળતર. પ્રદર્શન વિભાગની સરખામણી દર્શાવે છે કે મોટાભાગના કિસ્સાઓમાં, SBI બ્લુચિપ ફંડ રેસમાં આગળ છે.

વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ

ત્રીજો વિભાગ હોવાને કારણે, તે ચોક્કસ વર્ષ માટે બંને યોજનાઓ દ્વારા પેદા થતા સંપૂર્ણ વળતરની તુલના કરે છે. આ વિશ્લેષણ અથવા વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ જણાવે છે કે બંને ફંડનું પ્રદર્શન પર્યાપ્ત નજીક છે. વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગની સારાંશની સરખામણી નીચે પ્રમાણે ટેબ્યુલેટ કરવામાં આવી છે.

અન્ય વિગતો વિભાગ

ઘટકો કે જે અન્ય વિગતો વિભાગનો ભાગ બનાવે છે તેમાં AUM, ન્યૂનતમનો સમાવેશ થાય છેSIP રોકાણ, ન્યૂનતમ લમ્પસમ રોકાણ, એક્ઝિટ લોડ અને અન્ય. લઘુત્તમ લમ્પસમ રોકાણ સાથે શરૂ કરવા માટે, બંને યોજનાઓ માટેની રકમ સમાન છે. આગળનું પરિમાણ ન્યૂનતમ છેSIP રોકાણ, જે બંને યોજનાઓ માટે અલગ છે. SBI બ્લુચિપ ફંડ માટે ન્યૂનતમ માસિક SIP રકમ INR 500 છે, જ્યારે કોટક બ્લુચિપ ફંડ માટે INR 1,000 છે. બંને યોજનાઓ માટે AUM ની સરખામણી દર્શાવે છે કે SBI ની AUM કોટક કરતા વધારે છે. 31 મે, 2018 ના રોજ, SBI બ્લુચિપ ફંડની AUM આશરે INR 19,121 કરોડ હતી, જ્યારે કોટક બ્લુચિપ ફંડની આશરે INR 1,345 કરોડ હતી. અન્ય વિગતો વિભાગનો સરખામણી સારાંશ નીચે આપેલા કોષ્ટકમાં બતાવ્યા પ્રમાણે છે.

વર્ષો દરમિયાન 10k રોકાણોની વૃદ્ધિ