કોટક સ્ટાન્ડર્ડ મલ્ટિકેપ ફંડ અને ICICI પ્રુડેન્શિયલ બ્લુચિપ ફંડ વચ્ચે અસંખ્ય તફાવતો છે જો કે તે સમાન લાર્જ-કેપ કેટેગરીના છે. સરળ શબ્દોમાં,લાર્જ કેપ ફંડ્સ એવી સ્કીમો છે જે મોટા કદની કંપનીઓના ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં તેમના ભંડોળનું રોકાણ કરે છે. આ કંપનીઓ પાસે એબજાર INR 10 થી વધુનું મૂડીકરણ,000 કરોડો અને તેમના ક્ષેત્રમાં માર્કેટ લીડર માનવામાં આવે છે. લાર્જ-કેપ સ્કીમ્સ તેમના કોર્પસને મોટા વ્યવસાયોમાં રોકાણ કરતી હોવાથી, તેઓ સામાન્ય રીતે સ્થિર વળતર આપે છે. વધુમાં, આર્થિક મંદી દરમિયાન પણ, લાર્જ-કેપ કંપનીઓના શેરના ભાવમાં વધુ વધઘટ થતી નથી. લાર્જ-કેપ કંપનીઓને બ્લુચિપ કંપનીઓ તરીકે પણ ઓળખવામાં આવે છે. તેથી, ચાલો આ લેખ દ્વારા વિવિધ પરિમાણોની તુલના કરીને કોટક સ્ટાન્ડર્ડ મલ્ટિકેપ ફંડ અને ICICI પ્રુડેન્શિયલ બ્લુચીપ ફંડ વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ.
કોટક સ્ટાન્ડર્ડ મલ્ટિકેપ ફંડનો ઉદ્દેશ્યમાં પ્રશંસા પેદા કરવાનો છેપાટનગર દ્વારા લાંબા ગાળાના કાર્યકાળમાં રોકાણ કર્યું હતુંરોકાણ અમુક ક્ષેત્રો પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરીને કંપનીઓના શેરોમાં તેના ભંડોળના નાણાં એકઠા કરે છે. કોટક સ્ટાન્ડર્ડ મલ્ટિકેપ ફંડ 11 સપ્ટેમ્બર, 2009 ના રોજ લોન્ચ કરવામાં આવ્યું હતું અને તેનું સંચાલન દ્વારા કરવામાં આવે છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ બોક્સ. 31 માર્ચ, 2018 ના રોજ, આના કેટલાક ઘટકોમ્યુચ્યુઅલ ફંડના પોર્ટફોલિયોમાં HDFCનો સમાવેશ થાય છેબેંક લિમિટેડ, લાર્સન એન્ડ ટુબ્રો લિમિટેડ, રિલાયન્સ ઇન્ડસ્ટ્રીઝ લિમિટેડ, અનેICICI બેંક લિમિટેડ. કોટક સ્ટાન્ડર્ડ મલ્ટિકેપ ફંડ દ્વારા તેનો અસ્કયામતોનો પોર્ટફોલિયો બનાવવા માટે ઉપયોગમાં લેવાતો બેન્ચમાર્ક ઇન્ડેક્સ નિફ્ટી 200 ઇન્ડેક્સ છે. કોટક સ્ટાન્ડર્ડ મલ્ટિકેપ ફંડિસની જોખમ-ભૂખ સાધારણ રીતે ઊંચી છે અને લાંબા ગાળાની મૂડી વૃદ્ધિ મેળવવા માંગતા વ્યક્તિઓ માટે યોગ્ય છે. કોટક સ્ટાન્ડર્ડ મલ્ટિકેપ ફંડનું સંચાલન કરતા એકમાત્ર ફંડ મેનેજર શ્રી હર્ષ ઉપાધ્યાય છે.
ICICI પ્રુડેન્શિયલ બ્લુચિપ ફંડ (અગાઉ ICICI પ્રુડેન્શિયલ ફોકસ્ડ બ્લુચિપ તરીકે ઓળખાતું હતું.ઇક્વિટી ફંડ)ની સ્થાપના વર્ષ 2008 માં કરવામાં આવી હતી અને તે તેના પોર્ટફોલિયોના નિર્માણ માટે તેના બેન્ચમાર્ક તરીકે NIFTY 50 ઇન્ડેક્સનો ઉપયોગ કરે છે. ICICI પ્રુડેન્શિયલ બ્લુચીપ ફંડ એવા ફંડમાં રોકાણ કરીને લાંબા ગાળા માટે સંપત્તિ સર્જન કરવા માંગતા વ્યક્તિઓ માટે યોગ્ય છે જે બદલામાં લાર્જ-કેપ કંપનીઓના શેરોમાં તેના ભંડોળનું રોકાણ કરે છે. મારુતિ સુઝુકી ઈન્ડિયા લિમિટેડ, મધરસન સુમી સિસ્ટમ્સ લિમિટેડ, લાર્સન એન્ડ ટુબ્રો લિમિટેડ, અને આઈટીસી લિમિટેડ એ 31 માર્ચ, 2018ના રોજ યોજનાના પોર્ટફોલિયોના કેટલાક ટોચના ઘટકો છે. આ યોજના બેન્ચમાર્ક હગિંગ વ્યૂહરચનાનો ઉપયોગ કરે છે જે ખાતરી કરે છે કે પોર્ટફોલિયો સારી રીતે છે. વિવિધ ક્ષેત્રોમાં વૈવિધ્યીકરણ જેથી એકાગ્રતા જોખમ ઘટાડે છે. શ્રી શંકરન નરેન અને શ્રી રજત ચાંડક સંયુક્ત રીતે આ યોજનાનું સંચાલન કરે છેICICI પ્રુડેન્શિયલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ.
જો કે બંને યોજનાઓ સમાન શ્રેણીની છે, તેમ છતાં; તેઓ અસંખ્ય પરિમાણોને કારણે અલગ પડે છે. તેથી, ચાલો આ યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ જે ચાર વિભાગમાં વર્ગીકૃત કરવામાં આવી છે, જે નીચે પ્રમાણે સૂચિબદ્ધ છે:
તે સરખામણીમાં પ્રથમ વિભાગ છે જેમાં વર્તમાન જેવા ઘટકોનો સમાવેશ થાય છેનથી, Fincash રેટિંગ અને સ્કીમ શ્રેણી. વર્તમાન NAV ની સરખામણી જણાવે છે કે NAV ના કારણે બંને યોજનાઓ અલગ છે. 24 એપ્રિલ, 2018 ના રોજ, ICICI પ્રુડેન્શિયલ બ્લુચિપ ફંડની NAV આશરે INR 40 હતી જ્યારે કોટક સ્ટાન્ડર્ડ મલ્ટિકેપ ફંડની આશરે INR 33 છે. આ સંદર્ભેફિન્કેશ રેટિંગ, એમ કહી શકાયકોટકની યોજનાને 5-સ્ટાર તરીકે રેટ કરવામાં આવી છે જ્યારે ICICIની યોજનાને 4-સ્ટાર તરીકે રેટ કરવામાં આવી છે. સ્કીમ કેટેગરીની સરખામણી એ પણ દર્શાવે છે કે બંને સ્કીમ ઇક્વિટી લાર્જ કેપની સમાન કેટેગરીની છે. મૂળભૂત વિભાગની સારાંશની સરખામણી નીચે આપેલા કોષ્ટકમાં બતાવ્યા પ્રમાણે છે.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load Kotak Standard Multicap Fund
Growth
Fund Details ₹85.385 ↑ 0.65 (0.77 %) ₹56,853 on 28 Feb 26 11 Sep 09 ☆☆☆☆☆ Equity Multi Cap 3 Moderately High 1.47 1.34 0.11 3.98 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) ICICI Prudential Bluechip Fund
Growth
Fund Details ₹109 ↑ 0.65 (0.60 %) ₹77,452 on 28 Feb 26 23 May 08 ☆☆☆☆ Equity Large Cap 21 Moderately High 1.46 1.07 0.92 0.83 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
ચક્રવૃદ્ધિ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દરની સરખામણી અથવાCAGR વળતર કામગીરી વિભાગમાં કરવામાં આવે છે. આ CAGR વળતરની સરખામણી અલગ-અલગ સમય અંતરાલ પર કરવામાં આવે છે જેમ કે 1 મહિનાનું વળતર, 6 મહિનાનું વળતર, 3 વર્ષનું વળતર અને 5 વર્ષનું વળતર. પ્રદર્શન વિભાગની સરખામણી દર્શાવે છે કે ચોક્કસ સમયગાળામાં, ICICI પ્રુડેન્શિયલ બ્લુચીપ ફંડ રેસમાં આગળ છે, જ્યારે અન્યમાં; કોટક સ્ટાન્ડર્ડ મલ્ટિકેપ ફંડ રેસમાં આગળ છે. નીચે આપેલ કોષ્ટક પ્રદર્શન વિભાગની સારાંશ સરખામણી દર્શાવે છે.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch Kotak Standard Multicap Fund
Growth
Fund Details 5.1% -1.7% -1.7% 9.1% 16.5% 13.8% 13.8% ICICI Prudential Bluechip Fund
Growth
Fund Details 3.7% -3.9% -3.9% 4.4% 16.8% 15.4% 14.3%
Talk to our investment specialist
આ ત્રીજો વિભાગ હોવાથી, ચોક્કસ વર્ષ માટે જનરેટ કરાયેલ બંને યોજનાઓના સંપૂર્ણ વળતરની તુલના કરે છે. સંપૂર્ણ વળતરની સરખામણી દર્શાવે છે કે લગભગ તમામ કિસ્સાઓમાં, કોટક સ્ટાન્ડર્ડ મલ્ટિકેપ ફંડ રેસમાં આગળ છે. વાર્ષિક કામગીરી વિભાગની સરખામણી નીચે પ્રમાણે ટેબ્યુલેટેડ છે.
Parameters Yearly Performance 2024 2023 2022 2021 2020 Kotak Standard Multicap Fund
Growth
Fund Details 9.5% 16.5% 24.2% 5% 25.4% ICICI Prudential Bluechip Fund
Growth
Fund Details 11.3% 16.9% 27.4% 6.9% 29.2%
યોજનાઓની સરખામણીમાં તે છેલ્લો વિભાગ છે. અન્ય વિગતો વિભાગનો ભાગ બનાવતા તુલનાત્મક ઘટકોમાં AUM, ન્યૂનતમનો સમાવેશ થાય છેSIP રોકાણ, અને લઘુત્તમ લમ્પસમ રોકાણ. બંને યોજનાઓ માટે લઘુત્તમ લમ્પસમ રોકાણ સમાન છે, એટલે કે, INR 5,000. જો કે, લઘુત્તમમાં તફાવત છેSIP બંને યોજનાઓનું રોકાણ. કોટક મ્યુચ્યુઅલ ફંડની યોજનાના કિસ્સામાં, SIP રકમ INR 500 છે અને ICICI પ્રુડેન્શિયલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની યોજના માટે, તે INR 1,000 છે. AUM ની સરખામણી પણ બંને યોજનાઓમાં તફાવત દર્શાવે છે. 31 માર્ચ, 2018 ના રોજ, કોટક સ્ટાન્ડર્ડ મલ્ટિકેપ ફંડની AUM આશરે INR 17,853 કરોડ છે જ્યારે અન્ય લગભગ INR 16,102 કરોડ છે. નીચે આપેલ કોષ્ટક અન્ય વિગતો વિભાગની સરખામણીનો સારાંશ આપે છે.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager Kotak Standard Multicap Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹5,000 Harsha Upadhyaya - 13.67 Yr. ICICI Prudential Bluechip Fund
Growth
Fund Details ₹100 ₹5,000 Sankaran Naren - 0.15 Yr.
Kotak Standard Multicap Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 21 ₹10,000 31 Mar 22 ₹11,559 31 Mar 23 ₹11,791 31 Mar 24 ₹15,887 31 Mar 25 ₹17,208 31 Mar 26 ₹17,043 ICICI Prudential Bluechip Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 21 ₹10,000 31 Mar 22 ₹12,228 31 Mar 23 ₹12,592 31 Mar 24 ₹17,927 31 Mar 25 ₹19,191 31 Mar 26 ₹18,622
Kotak Standard Multicap Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.81% Equity 98.19% Other 0% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 29.59% Industrials 18.07% Basic Materials 14.83% Consumer Cyclical 11.63% Energy 5.84% Technology 5.31% Communication Services 4.18% Health Care 2.86% Utility 2.8% Consumer Defensive 2.19% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 14 | BEL6% ₹3,025 Cr 75,500,000
↓ -3,000,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 10 | HDFCBANK6% ₹2,890 Cr 39,500,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 10 | ICICIBANK5% ₹2,653 Cr 22,000,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 12 | SBIN5% ₹2,331 Cr 23,800,000 Jindal Steel Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 18 | 5322864% ₹2,115 Cr 19,000,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 12 | 5322154% ₹1,858 Cr 16,000,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 13 | LT4% ₹1,857 Cr 5,300,000 Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 23 | 5433203% ₹1,557 Cr 68,000,000
↑ 4,000,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 28 Feb 21 | BHARTIARTL3% ₹1,551 Cr 8,700,000 SRF Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 18 | SRF3% ₹1,524 Cr 6,250,000 ICICI Prudential Bluechip Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.57% Equity 96.43% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 27.64% Consumer Cyclical 12.69% Industrials 10.58% Energy 9.02% Basic Materials 6.93% Technology 6.36% Utility 5.4% Health Care 5.12% Communication Services 5.01% Consumer Defensive 4.39% Real Estate 1.23% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 08 | ICICIBANK9% ₹6,382 Cr 52,926,976 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 10 | HDFCBANK9% ₹6,052 Cr 82,729,508
↑ 2,850,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 08 | RELIANCE7% ₹4,733 Cr 35,220,500
↑ 2,000,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 12 | LT6% ₹3,857 Cr 11,005,774
↓ -467,103 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Aug 09 | BHARTIARTL5% ₹3,164 Cr 17,750,967
↑ 799,938 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 14 | 5322154% ₹3,088 Cr 26,589,059
↑ 800,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Nov 10 | INFY4% ₹2,802 Cr 22,405,674
↑ 1,500,000 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 16 | MARUTI4% ₹2,579 Cr 2,095,668
↑ 70,000 UltraTech Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Sep 17 | 5325383% ₹2,241 Cr 2,085,267 Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jul 15 | SUNPHARMA3% ₹1,960 Cr 11,153,571
આમ, ઉપરોક્ત નિર્દેશોના આધારે, એવું કહી શકાય કે બંને યોજનાઓ એક જ શ્રેણીનો એક ભાગ હોવા છતાં વિવિધ પરિમાણોને કારણે અલગ પડે છે. પરિણામે, વ્યક્તિઓએ કોઈપણ યોજનાઓમાં તેમના નાણાંનું રોકાણ કરતી વખતે ખૂબ કાળજી લેવી જોઈએ. તેઓએ તેની પદ્ધતિઓને સંપૂર્ણપણે સમજવી જોઈએ અને ખાતરી કરવી જોઈએ કે યોજના તેમના રોકાણના ઉદ્દેશ્ય સાથે મેળ ખાય છે. જો જરૂરી હોય તો તેઓ એનો અભિપ્રાય પણ લઈ શકે છેનાણાંકીય સલાહકાર. આ તેમને તેમના પ્રાપ્ત કરવામાં મદદ કરશેનાણાકીય લક્ષ્યો સમયસર અને મુશ્કેલીમુક્ત રીતે.