SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909Dashboard

NRIs માટે ભારતમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણના વિકલ્પો

Updated on September 22, 2025 , 1830 views

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ભારતમાં છેલ્લા કેટલાક વર્ષોથી ખૂબ જ લોકપ્રિયતા મેળવી રહી છે. લાંબા ગાળે તમારા પૈસા વધારવાની આ એક સરસ રીત છે. બિન-ભારતીય નિવાસીઓ (એનઆરઆઈ) જેઓ આયોજન કરી રહ્યા છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરો ભારતમાં, તમે ભારતમાં રોકાણના વિકલ્પોની વિગતો જાણવા માટે યોગ્ય સ્થાન પર છો. યુએસ અને કેનેડામાં સ્થિત એનઆરઆઈ, ભારતમાં કેટલાક ફંડ હાઉસ છે જે તમને ભારતમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવાની મંજૂરી આપે છે. નોન-યુએસ-અને-કેનેડા સ્થિત NRIs સમગ્રમાં રોકાણ કરી શકે છેએસેટ મેનેજમેન્ટ કંપનીઓ ભારતમાં. ચાલો ભારતમાં તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણો શરૂ કરવા માટે કેવાયસી પ્રક્રિયાને સમજીએ, એનઆરઆઈ માટે કરવેરા સાથેશ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કરનાર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ 2022 - 2023 રોકાણ કરવાની યોજનાઓ.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

NRI-Invest-in-MF

ભારતમાં રોકાણ માટે NRE, NRO, FCNR એકાઉન્ટ્સ

ભારતમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવા માટે, વ્યક્તિએ ભારતીય સાથે નીચેનામાંથી કોઈપણ એકાઉન્ટ ખોલવું જોઈએબેંક:

NRE એકાઉન્ટ

આ બિન-નિવાસી બાહ્ય (NRE) ખાતું છે જે બચત, વર્તમાન, નિશ્ચિત અથવારિકરિંગ ડિપોઝિટ. તમારે આ ખાતામાં વિદેશી ચલણ જમા કરાવવાની જરૂર છે. ભારતીય ચલણ જમા કરાવવા માટે તમારે NRO ખાતું ખોલવું પડશે. NRE ખાતામાં ટ્રાન્ઝેક્શનની રકમ પર કોઈ ઉચ્ચ મર્યાદા નથી.

NRO એકાઉન્ટ

એનઆરઓ અથવા બિન-નિવાસી સામાન્ય ખાતું બચત અથવા ચાલુ ખાતાના સ્વરૂપમાં છે જે એનઆરઆઈ માટે તેમના સંચાલન માટે છે.આવક ભારતમાં કમાણી કરી હતી. NRO ખાતામાં, વિદેશી ચલણ જમા થયા પછી ભારતીય રૂપિયામાં રૂપાંતરિત થાય છે. એનઆરઓ ખાતું અન્ય એનઆરઆઈ તેમજ નિવાસી ભારતીય (નજીકના સંબંધીઓ) સાથે સંયુક્ત રીતે રાખી શકાય છે.

FCNR એકાઉન્ટ

આનો અર્થ છે વિદેશી ચલણ નોન-પેટ્રિએબલ એકાઉન્ટ ડિપોઝિટ. આ ખાતામાં, NRIs તેમના પૈસા મોકલી શકે છેકમાણી કેનેડિયન $, US$, યુરો, AU$, યેન અને પાઉન્ડ જેવી છ ચલણમાંથી એકમાં. અન્ય FCNR અથવા NRE એકાઉન્ટમાંથી ફંડ ટ્રાન્સફર કરી શકાય છે. FCNR માં, મુદ્દલ અને વ્યાજ પર કોઈ ટેક્સ લાગતો નથી.

એકવાર તમે આમાંનું કોઈપણ એકાઉન્ટ ખોલી લો તે પછી, તમારે KYC ધોરણો હેઠળ, તમારા KYC (તમારા ગ્રાહકને જાણો) સફળતાપૂર્વક પૂર્ણ કરવાની જરૂર છે, જે આના દ્વારા નિર્ધારિત છે.સેબી (સિક્યોરિટીઝ એક્સચેન્જ બોર્ડ ઓફ ઈન્ડિયા). સેબી-રજિસ્ટર્ડ મધ્યસ્થીઓમાંથી કોઈ પણ વ્યક્તિ તેમની KYC પૂર્ણ કરી શકે છે.

યુએસ અને કેનેડા સ્થિત એનઆરઆઈ માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિકલ્પો

યુ.એસ.એ. અને કેનેડામાં સ્થિત એનઆરઆઈ ફક્ત કેટલાકમાં જ રોકાણ કરી શકશેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ ગૃહો ભારતમાં. ભારતમાં ઘણી AMC એ હજુ સુધી યુએસએ અથવા કેનેડામાં સ્થિત એનઆરઆઈના રોકાણને મંજૂરી આપી નથી. આ ફોરેન એકાઉન્ટ ટેક્સ કમ્પ્લાયન્સ એક્ટ (FATCA) હેઠળ જટિલ પાલન આવશ્યકતાઓને કારણે છે. FATCA હેઠળ, તમામ નાણાકીય સંસ્થાઓ જેમ કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હાઉસ,વીમા કંપનીઓ, બેંકોએ તેમના ક્લાયન્ટની માહિતી ભારત સરકારને પ્રદાન કરવાની છે જે આગળ યુએસ/કેનેડિયન સરકાર સાથે શેર કરવામાં આવશે.

FATCA અમલમાં આવ્યો ત્યારથી, ઘણી AMCs એ US અને કેનેડા સ્થિત NRIs પાસેથી રોકાણ સ્વીકારવાનું બંધ કરી દીધું છે કારણ કે તેમાં AMCs તરફથી ઘણી બધી કાગળ અને અનુપાલન સામેલ છે.

આ નીચેની AMCની યાદી છે જે યુએસ/કેનેડા સ્થિત NRIs પાસેથી રોકાણ સ્વીકારે છે:

આ દરેક AMC પાસે યુએસ અથવા કેનેડા સ્થિત NRIs તરફથી રોકાણ સ્વીકારવા માટે અલગ શરત છે. આમાંથી કેટલાક ફંડ હાઉસ માત્ર કાગળના અરજી ફોર્મમાં જ રોકાણ સ્વીકારે છે, જ્યારે કેટલાક NSE NMFII અથવા BSE STARMF પ્લેટફોર્મ વગેરે દ્વારા ઑનલાઇન અરજી સ્વીકારી શકે છે.

ઉપરોક્ત ફંડ હાઉસની કેટલીક શ્રેષ્ઠ કામગીરી કરતી યોજનાઓ નીચે મુજબ છે જે યુએસ અને કેનેડામાંથી NRI રોકાણ સ્વીકારે છે:

Fund3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)Sub Cat.
UTI Healthcare Fund Growth 4.97.21.72618.742.9 Sectoral
UTI Transportation & Logistics Fund Growth 14.525.32.923.82918.7 Sectoral
Sundaram Global Advantage Fund Growth 11.717.222.82314.513.1 Global
Sundaram Mid Cap Fund Growth 1.611.6-3.522.827.332 Mid Cap
Sundaram Infrastructure Advantage Fund Growth 1.310.7-3.822.328.423.8 Sectoral
UTI Core Equity Fund Growth -0.17.6-4.421.526.627.2 Large & Mid Cap
UTI Dividend Yield Fund Growth 1.16.4-6.320.522.724.7 Dividend Yield
Sundaram Small Cap Fund Growth 2.714.9-4.120.528.819.1 Small Cap
UTI Infrastructure Fund Growth -0.75.9-8.22027.518.5 Sectoral
UTI Multi Asset Fund Growth 2.17.71.519.316.620.7 Multi Asset
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased

CommentaryUTI Healthcare FundUTI Transportation & Logistics FundSundaram Global Advantage FundSundaram Mid Cap FundSundaram Infrastructure Advantage FundUTI Core Equity FundUTI Dividend Yield FundSundaram Small Cap FundUTI Infrastructure FundUTI Multi Asset Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹1,119 Cr).Upper mid AUM (₹3,741 Cr).Bottom quartile AUM (₹130 Cr).Highest AUM (₹12,501 Cr).Bottom quartile AUM (₹935 Cr).Upper mid AUM (₹4,861 Cr).Upper mid AUM (₹3,794 Cr).Lower mid AUM (₹3,282 Cr).Lower mid AUM (₹2,108 Cr).Top quartile AUM (₹5,941 Cr).
Point 2Oldest track record among peers (26 yrs).Established history (21+ yrs).Established history (18+ yrs).Established history (23+ yrs).Established history (20+ yrs).Established history (16+ yrs).Established history (20+ yrs).Established history (20+ yrs).Established history (21+ yrs).Established history (16+ yrs).
Point 3Rating: 1★ (lower mid).Rating: 3★ (top quartile).Rating: 2★ (lower mid).Top rated.Not Rated.Rating: 3★ (upper mid).Rating: 1★ (bottom quartile).Rating: 3★ (upper mid).Rating: 3★ (upper mid).Rating: 1★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 18.75% (bottom quartile).5Y return: 28.95% (top quartile).5Y return: 14.49% (bottom quartile).5Y return: 27.28% (upper mid).5Y return: 28.37% (upper mid).5Y return: 26.57% (lower mid).5Y return: 22.70% (lower mid).5Y return: 28.78% (top quartile).5Y return: 27.52% (upper mid).5Y return: 16.62% (bottom quartile).
Point 63Y return: 25.95% (top quartile).3Y return: 23.84% (top quartile).3Y return: 23.03% (upper mid).3Y return: 22.78% (upper mid).3Y return: 22.31% (upper mid).3Y return: 21.52% (lower mid).3Y return: 20.53% (lower mid).3Y return: 20.49% (bottom quartile).3Y return: 19.99% (bottom quartile).3Y return: 19.27% (bottom quartile).
Point 71Y return: 1.74% (upper mid).1Y return: 2.91% (top quartile).1Y return: 22.83% (top quartile).1Y return: -3.54% (upper mid).1Y return: -3.83% (lower mid).1Y return: -4.40% (bottom quartile).1Y return: -6.27% (bottom quartile).1Y return: -4.05% (lower mid).1Y return: -8.17% (bottom quartile).1Y return: 1.46% (upper mid).
Point 8Alpha: 0.79 (upper mid).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 2.99 (top quartile).Alpha: 0.29 (upper mid).Alpha: -2.00 (bottom quartile).Alpha: -4.47 (bottom quartile).Alpha: 0.97 (top quartile).Alpha: -5.39 (bottom quartile).1M return: 1.69% (upper mid).
Point 9Sharpe: -0.15 (top quartile).Sharpe: -0.33 (upper mid).Sharpe: 0.81 (top quartile).Sharpe: -0.33 (upper mid).Sharpe: -0.48 (lower mid).Sharpe: -0.69 (bottom quartile).Sharpe: -0.93 (bottom quartile).Sharpe: -0.47 (upper mid).Sharpe: -0.84 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (lower mid).
Point 10Information ratio: 0.10 (upper mid).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.22 (upper mid).Information ratio: -0.07 (bottom quartile).Information ratio: 0.89 (top quartile).Information ratio: 0.84 (top quartile).Information ratio: -0.47 (bottom quartile).Information ratio: -0.46 (bottom quartile).Sharpe: -0.52 (lower mid).

UTI Healthcare Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,119 Cr).
  • Oldest track record among peers (26 yrs).
  • Rating: 1★ (lower mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 18.75% (bottom quartile).
  • 3Y return: 25.95% (top quartile).
  • 1Y return: 1.74% (upper mid).
  • Alpha: 0.79 (upper mid).
  • Sharpe: -0.15 (top quartile).
  • Information ratio: 0.10 (upper mid).

UTI Transportation & Logistics Fund

  • Upper mid AUM (₹3,741 Cr).
  • Established history (21+ yrs).
  • Rating: 3★ (top quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 28.95% (top quartile).
  • 3Y return: 23.84% (top quartile).
  • 1Y return: 2.91% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: -0.33 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).

Sundaram Global Advantage Fund

  • Bottom quartile AUM (₹130 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 2★ (lower mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 14.49% (bottom quartile).
  • 3Y return: 23.03% (upper mid).
  • 1Y return: 22.83% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: 0.81 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).

Sundaram Mid Cap Fund

  • Highest AUM (₹12,501 Cr).
  • Established history (23+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 27.28% (upper mid).
  • 3Y return: 22.78% (upper mid).
  • 1Y return: -3.54% (upper mid).
  • Alpha: 2.99 (top quartile).
  • Sharpe: -0.33 (upper mid).
  • Information ratio: 0.22 (upper mid).

Sundaram Infrastructure Advantage Fund

  • Bottom quartile AUM (₹935 Cr).
  • Established history (20+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 28.37% (upper mid).
  • 3Y return: 22.31% (upper mid).
  • 1Y return: -3.83% (lower mid).
  • Alpha: 0.29 (upper mid).
  • Sharpe: -0.48 (lower mid).
  • Information ratio: -0.07 (bottom quartile).

UTI Core Equity Fund

  • Upper mid AUM (₹4,861 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 26.57% (lower mid).
  • 3Y return: 21.52% (lower mid).
  • 1Y return: -4.40% (bottom quartile).
  • Alpha: -2.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.69 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.89 (top quartile).

UTI Dividend Yield Fund

  • Upper mid AUM (₹3,794 Cr).
  • Established history (20+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 22.70% (lower mid).
  • 3Y return: 20.53% (lower mid).
  • 1Y return: -6.27% (bottom quartile).
  • Alpha: -4.47 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.93 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.84 (top quartile).

Sundaram Small Cap Fund

  • Lower mid AUM (₹3,282 Cr).
  • Established history (20+ yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 28.78% (top quartile).
  • 3Y return: 20.49% (bottom quartile).
  • 1Y return: -4.05% (lower mid).
  • Alpha: 0.97 (top quartile).
  • Sharpe: -0.47 (upper mid).
  • Information ratio: -0.47 (bottom quartile).

UTI Infrastructure Fund

  • Lower mid AUM (₹2,108 Cr).
  • Established history (21+ yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 27.52% (upper mid).
  • 3Y return: 19.99% (bottom quartile).
  • 1Y return: -8.17% (bottom quartile).
  • Alpha: -5.39 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.84 (bottom quartile).
  • Information ratio: -0.46 (bottom quartile).

UTI Multi Asset Fund

  • Top quartile AUM (₹5,941 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 16.62% (bottom quartile).
  • 3Y return: 19.27% (bottom quartile).
  • 1Y return: 1.46% (upper mid).
  • 1M return: 1.69% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: -0.52 (lower mid).

અન્ય દેશોમાં સ્થિત NRIs માટે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓ

અન્ય દેશોના બિન-નિવાસીઓના કિસ્સામાં, એટલે કે યુએસ અથવા કેનેડા સ્થિત સિવાય,રોકાણ પ્રક્રિયા તદ્દન સરળ છે. તમે ભારતમાં કોઈપણ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હાઉસમાં રોકાણ કરી શકો છો. તમારા રોકાણોને સરળ બનાવવા માટે, અમે કેટલીક શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કરતી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓ પસંદ કરી છે જેમાં તમે રોકાણ કરવાનું પસંદ કરી શકો છો.

Fund3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)Sub Cat.
DSP World Gold Fund Growth 40.569.693.252.416.515.9 Global
Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan Growth 192.1192.1192.147.332.5 Short term Bond
SBI PSU Fund Growth 16.7-3.231.533.123.5 Sectoral
Invesco India PSU Equity Fund Growth -0.313.6-2.331.129.925.6 Sectoral
SBI Gold Fund Growth 16.92949.930.216.719.6 Gold
IDBI Gold Fund Growth 14.32850.430.116.718.7 Gold
Nippon India Gold Savings Fund Growth 1528.450.93016.319 Gold
Aditya Birla Sun Life Gold Fund Growth 16.928.75029.816.618.7 Gold
ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Growth 16.829.349.729.816.619.5 Gold
Invesco India Gold Fund Growth 14.327.949.329.816.118.8 Gold
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 23 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased

CommentaryDSP World Gold FundFranklin India Short Term Income Plan - Retail PlanSBI PSU FundInvesco India PSU Equity FundSBI Gold FundIDBI Gold FundNippon India Gold Savings FundAditya Birla Sun Life Gold FundICICI Prudential Regular Gold Savings FundInvesco India Gold Fund
Point 1Upper mid AUM (₹1,421 Cr).Bottom quartile AUM (₹13 Cr).Top quartile AUM (₹5,179 Cr).Lower mid AUM (₹1,341 Cr).Highest AUM (₹5,221 Cr).Bottom quartile AUM (₹254 Cr).Upper mid AUM (₹3,439 Cr).Lower mid AUM (₹725 Cr).Upper mid AUM (₹2,603 Cr).Bottom quartile AUM (₹193 Cr).
Point 2Established history (18+ yrs).Oldest track record among peers (23 yrs).Established history (15+ yrs).Established history (15+ yrs).Established history (14+ yrs).Established history (13+ yrs).Established history (14+ yrs).Established history (13+ yrs).Established history (13+ yrs).Established history (13+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 2★ (upper mid).Rating: 2★ (lower mid).Rating: 3★ (top quartile).Rating: 2★ (lower mid).Not Rated.Rating: 2★ (bottom quartile).Rating: 3★ (upper mid).Rating: 1★ (bottom quartile).Rating: 3★ (upper mid).
Point 4Risk profile: High.Risk profile: Moderate.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 16.54% (bottom quartile).1Y return: 192.10% (top quartile).5Y return: 33.09% (top quartile).5Y return: 29.94% (upper mid).5Y return: 16.68% (upper mid).5Y return: 16.67% (upper mid).5Y return: 16.25% (bottom quartile).5Y return: 16.56% (lower mid).5Y return: 16.58% (lower mid).5Y return: 16.06% (bottom quartile).
Point 63Y return: 52.45% (top quartile).1M return: 192.10% (top quartile).3Y return: 31.46% (upper mid).3Y return: 31.12% (upper mid).3Y return: 30.22% (upper mid).3Y return: 30.13% (lower mid).3Y return: 30.03% (lower mid).3Y return: 29.85% (bottom quartile).3Y return: 29.83% (bottom quartile).3Y return: 29.78% (bottom quartile).
Point 71Y return: 93.16% (top quartile).Sharpe: -90.89 (bottom quartile).1Y return: -3.15% (bottom quartile).1Y return: -2.34% (bottom quartile).1Y return: 49.93% (lower mid).1Y return: 50.38% (upper mid).1Y return: 50.90% (upper mid).1Y return: 49.99% (upper mid).1Y return: 49.70% (lower mid).1Y return: 49.33% (bottom quartile).
Point 8Alpha: 3.15 (top quartile).Information ratio: -2.42 (bottom quartile).Alpha: -0.35 (bottom quartile).Alpha: 5.81 (top quartile).1M return: 14.62% (upper mid).1M return: 14.40% (bottom quartile).1M return: 15.10% (upper mid).1M return: 14.44% (lower mid).1M return: 14.43% (lower mid).1M return: 14.57% (upper mid).
Point 9Sharpe: 1.80 (lower mid).Yield to maturity (debt): 0.00% (top quartile).Sharpe: -0.81 (bottom quartile).Sharpe: -0.58 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 10Information ratio: -1.09 (bottom quartile).Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).Information ratio: -0.37 (lower mid).Information ratio: -0.46 (bottom quartile).Sharpe: 2.58 (top quartile).Sharpe: 2.38 (lower mid).Sharpe: 2.52 (upper mid).Sharpe: 2.66 (top quartile).Sharpe: 2.55 (upper mid).Sharpe: 2.51 (upper mid).

DSP World Gold Fund

  • Upper mid AUM (₹1,421 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 16.54% (bottom quartile).
  • 3Y return: 52.45% (top quartile).
  • 1Y return: 93.16% (top quartile).
  • Alpha: 3.15 (top quartile).
  • Sharpe: 1.80 (lower mid).
  • Information ratio: -1.09 (bottom quartile).

Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan

  • Bottom quartile AUM (₹13 Cr).
  • Oldest track record among peers (23 yrs).
  • Rating: 2★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 192.10% (top quartile).
  • 1M return: 192.10% (top quartile).
  • Sharpe: -90.89 (bottom quartile).
  • Information ratio: -2.42 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 0.00% (top quartile).
  • Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).

SBI PSU Fund

  • Top quartile AUM (₹5,179 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 2★ (lower mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 33.09% (top quartile).
  • 3Y return: 31.46% (upper mid).
  • 1Y return: -3.15% (bottom quartile).
  • Alpha: -0.35 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.81 (bottom quartile).
  • Information ratio: -0.37 (lower mid).

Invesco India PSU Equity Fund

  • Lower mid AUM (₹1,341 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 3★ (top quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 29.94% (upper mid).
  • 3Y return: 31.12% (upper mid).
  • 1Y return: -2.34% (bottom quartile).
  • Alpha: 5.81 (top quartile).
  • Sharpe: -0.58 (bottom quartile).
  • Information ratio: -0.46 (bottom quartile).

SBI Gold Fund

  • Highest AUM (₹5,221 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 2★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 16.68% (upper mid).
  • 3Y return: 30.22% (upper mid).
  • 1Y return: 49.93% (lower mid).
  • 1M return: 14.62% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: 2.58 (top quartile).

IDBI Gold Fund

  • Bottom quartile AUM (₹254 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 16.67% (upper mid).
  • 3Y return: 30.13% (lower mid).
  • 1Y return: 50.38% (upper mid).
  • 1M return: 14.40% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: 2.38 (lower mid).

Nippon India Gold Savings Fund

  • Upper mid AUM (₹3,439 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 16.25% (bottom quartile).
  • 3Y return: 30.03% (lower mid).
  • 1Y return: 50.90% (upper mid).
  • 1M return: 15.10% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: 2.52 (upper mid).

Aditya Birla Sun Life Gold Fund

  • Lower mid AUM (₹725 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 16.56% (lower mid).
  • 3Y return: 29.85% (bottom quartile).
  • 1Y return: 49.99% (upper mid).
  • 1M return: 14.44% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: 2.66 (top quartile).

ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund

  • Upper mid AUM (₹2,603 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 16.58% (lower mid).
  • 3Y return: 29.83% (bottom quartile).
  • 1Y return: 49.70% (lower mid).
  • 1M return: 14.43% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: 2.55 (upper mid).

Invesco India Gold Fund

  • Bottom quartile AUM (₹193 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 16.06% (bottom quartile).
  • 3Y return: 29.78% (bottom quartile).
  • 1Y return: 49.33% (bottom quartile).
  • 1M return: 14.57% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: 2.51 (upper mid).

NRO, NRE અને FCNR એકાઉન્ટ વચ્ચે સરખામણી

પરિમાણો NRE એકાઉન્ટt NRO એકાઉન્ટ FCNR એકાઉન્ટ
હેતુ NRE એ વિદેશી કમાણી ભારતમાં ટ્રાન્સફર કરવા માટે NRI નું ખાતું છે NRE એ વિદેશી કમાણી ભારતમાં ટ્રાન્સફર કરવા માટે NRI નું ખાતું છે NRIs તેમની કમાણી કેનેડિયન $, US$, Euro, AU$, Yen અને પાઉન્ડ જેવી છ કરન્સીમાંથી એકમાં મોકલી શકે છે.
ચાલુ ખાતાની &બચત ખાતું હા હા ના, આ છેFD એકાઉન્ટ્સ
NRI સાથે સંયુક્ત ખાતું હા હા હા
નિવાસી ભારતીય સાથે સંયુક્ત ખાતું હા, ફક્ત નજીકના સંબંધીઓ સાથે હા હા, ફક્ત નજીકના સંબંધીઓ સાથે
ભારતમાં થતી આવક પકડી શકાય? ના હા ના
ભારતમાં કોઈપણ બેંકમાં ફંડ ટ્રાન્સફર કરી શકાય છે? હા હા ના
પ્રત્યાવર્તન હા ના. માત્ર થાપણોમાંથી પેદા થતી વ્યાજની આવક જ પરત કરી શકાય છે હા
જ્યારે ભારતમાં કાયમી ધોરણે સ્થાયી થયા ખાતું નિવાસી ખાતામાં રૂપાંતરિત થાય છે ખાતું નિવાસી ખાતામાં રૂપાંતરિત થાય છે ખાતું નિવાસી ખાતામાં રૂપાંતરિત થાય છે

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવા માટે NRIs માટે KYC પ્રક્રિયા

તમારી KYC પ્રક્રિયા સફળતાપૂર્વક પૂર્ણ કરવા માટે, NRIs એ અમુક મહત્વપૂર્ણ પગલાં ભરવા અને દસ્તાવેજો આપવા જરૂરી છે જેમ કે:

a KYC ફોર્મ

એનઆરઆઈએ સબમિટ કરવાની જરૂર છેKYC ફોર્મ SEBI રજિસ્ટર્ડ ઇન્ટરમિડિયેટમાં ભરવામાં આવેલી તમામ જરૂરી વિગતો સાથે. દસ્તાવેજો કુરિયર/પોસ્ટ દ્વારા ઇન્ટરમીડિયેટને મોકલી શકાય છે.

b દસ્તાવેજો

નીચે આપેલા જરૂરી દસ્તાવેજો છે જે સબમિટ કરવાની જરૂર છે:

  • વિદેશી સરનામાનો પુરાવો
  • ભારતીય નિવાસી સરનામાનો પુરાવો
  • તાજેતરનો ફોટોગ્રાફ
  • પાસપોર્ટ નકલ

મર્ચન્ટ નેવીમાં એનઆરઆઈના કિસ્સામાં, નાવિકનું ઘોષણા અથવા સતત ડિસ્ચાર્જ પ્રમાણપત્રની પ્રમાણિત નકલ સબમિટ કરવી આવશ્યક છે.

વિ. પ્રમાણપત્ર

NRIs અથવા PIO (ભારત મૂળના વ્યક્તિ) ઉપરોક્ત દસ્તાવેજો ભારતમાં નોંધાયેલ અનુસૂચિત વ્યાપારી બેંકોની વિદેશી શાખાઓના અધિકૃત અધિકારીઓ, ન્યાયાધીશ, કોર્ટ મેજિસ્ટ્રેટ, જાહેર નોટરીઓ અથવા દેશમાં ભારતીય દૂતાવાસ/કોન્સ્યુલેટ જનરલ દ્વારા પ્રમાણિત કરી શકે છે કે તેઓ સ્થિત છે.

ડી. વ્યક્તિગત ચકાસણીમાં (IPV)

સેબીના નિયમો મુજબ, KYC પ્રક્રિયા માટે IPV ફરજિયાત છે. મધ્યવર્તી એ NRIs/PIOs ના IPVનું સંચાલન કરવું જોઈએ.

મહેરબાની કરીને નોંધ કરો કે સબમિટ કરતી વખતે ઉપરના તમામ દસ્તાવેજો/પ્રૂફ અંગ્રેજી ભાષામાં હોવા જોઈએ.

NRI રોકાણકારો માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ પર કર

પાટનગર નાણાકીય વર્ષ 2017-18 (મૂલ્યાંકન વર્ષ 2018-19) માટે એનઆરઆઈ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના રોકાણો પરના ગેન્સ ટેક્સ દરો નીચે મુજબ છે:

લાભ થાય છે ઇક્વિટી લિંક્ડ ફંડ્સ ડેટ લિંક્ડ ફંડ્સ
શોર્ટ ટર્મ પર ટેક્સમૂડી લાભ 15% NRI ના ટેક્સ સ્લેબ મુજબ
લોંગ ટર્મ કેપિટલ ગેઈન પર ટેક્સ (ઇન્ડેક્સેશન સાથે) NIL 20%
લોંગ ટર્મ કેપિટલ ગેઈન પર ટેક્સ (ઇન્ડેક્સેશન વગર) NIL 10%
STCG અને TDS દર 15% 30%
LTCG અને TDS દર શૂન્ય લિસ્ટેડ ફંડ્સ પર 30%- 20% (ઇન્ડેક્સેશન સાથે), અનલિસ્ટેડ ફંડ્સ- 10% (ઇન્ડેક્સેશન વિના)
Disclaimer:
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.
How helpful was this page ?
Rated 5, based on 1 reviews.
POST A COMMENT