+91-22-489139096 सर्वश्रेष्ठ क्रेडिट जोखिम म्युचुअल फंड 2022
क्रेडिट रिस्क फंड किसकी श्रेणियों में से एक है?म्यूचुअल फंड्स भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड द्वारा पेश किया गया (सेबी) अक्टूबर 2017 को। सरल शब्दों में, क्रेडिट रिस्क फंड एक प्रकार हैं यदिडेट फंड जो कॉर्पोरेट में निवेश करते हैंबांड और वाणिज्यिक पत्र। ये फंड मूल रूप से कम रेटिंग वाले बॉन्ड में निवेश करते हैं जो भविष्य में रेटिंग में सुधार देख सकते हैं। सेबी की परिभाषा के अनुसार, क्रेडिट रिस्क स्कीम एए और उच्च रेटिंग वाले कॉरपोरेट बॉन्ड से नीचे में निवेश करेगी।
क्रेडिट रिस्क म्युचुअल फंड को अपनी संपत्ति का कम से कम 65 प्रतिशत उच्चतम रेटिंग वाले उपकरणों से नीचे निवेश करना चाहिएएएए एए डेट रेटेड इंस्ट्रूमेंट।
क्रेडिट रिस्क फंड कैसे काम करते हैं?
द्वारानिवेश कम क्रेडिट रेटेड ऋण उपकरणों में जो नीचे हैंआ रेटेड, क्रेडिट जोखिम फंड उच्च रिटर्न का लक्ष्य रखते हैं। ऐसा माना जाता है कि कम क्रेडिट रेटेड डेट इंस्ट्रूमेंट्स उच्च रिटर्न प्रदान करते हैं क्योंकि ये फंड उच्च जोखिम वाले निवेश होते हैं।
आमतौर पर, एक ऋण साधन के साथ aआ रेटिंग को एक से अधिक जोखिम भरा माना जाता हैएएए रेटिंग। क्रेडिट रिस्क फंड मैनेजर ले सकते हैंबुलाना में निवेश करने मेंआ उपकरण खत्मएएए वाले। यह संभवतः भविष्य में बाद में रेटिंग में संभावित उन्नयन या मजबूत बुनियादी बातों के कारण सुनिश्चित रिटर्न के कारण हो सकता है।
कॉर्पोरेट क्षेत्र सकारात्मकता दिखाता है जबअर्थव्यवस्था देश का सुधार होता है। जिससे इसके वित्त में सुधार होता है और इससे कंपनी द्वारा जारी बांड रेटिंग में सुधार होता है। उच्च रेटिंग वाला एक उपकरण आम तौर पर कम रेटिंग के साथ आने वाले बांड / उपकरणों की तुलना में कम ब्याज दर प्रदान करता है। इसलिए, जब रेटिंग अपग्रेड होती है, तो इससे यील्ड में गिरावट आती है और बॉन्ड की कीमत में वृद्धि होती है। की अवधि के दौरानआर्थिक, पुनः प्राप्ति, रेटिंग अपग्रेड की संभावनाएं हैं और कोई भी इस थीम को क्रेडिट रिस्क फंड के साथ खेल सकता है।
साथ ही, चूंकि ये फंड अन्य जोखिम-मुक्त डेट फंडों की तुलना में 2-3% अतिरिक्त रिटर्न के लिए जाने जाते हैं, इसलिए निवेशक थोड़ा जोखिम लेकर इस फंड में निवेश करते हैं।
क्रेडिट रिस्क फंड में किसे निवेश करना चाहिए?
भले ही यह फंड डेट कैटेगरी से संबंधित है, लेकिन क्रेडिट रिस्क फंड उचित मात्रा में जोखिम के साथ आता है। निवेशकों को पता होना चाहिए कि ऐसे फंडों में वृद्धि और गिरावट एक सामान्य विशेषता है। इसलिए, जो निवेशक अपने निवेश में जोखिम उठा सकते हैं, उन्हें केवल इस फंड में निवेश करना पसंद करना चाहिए। कम जोखिम की क्षमता वाले व्यक्ति को इस फंड से दूर रहना चाहिए।
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शीर्ष 6 प्रदर्शन करने वाले क्रेडिट जोखिम म्युचुअल फंड वित्त वर्ष 22 - 23
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity DSP Credit Risk Fund Growth ₹50.2342
↑ 0.03 ₹206 -0.7 0.6 18.7 14 21 7.1% 2Y 4M 17D 3Y 3M 14D Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth ₹24.2787
↑ 0.02 ₹1,092 4.7 7.3 17.1 12 13.4 7.96% 2Y 4M 28D 3Y 2M 23D BOI AXA Credit Risk Fund Growth ₹13.2482
↑ 0.01 ₹107 6.1 8 11.6 7.7 6.5 6.25% 7M 10D 8M 26D ICICI Prudential Regular Savings Fund Growth ₹33.5328
↓ -0.01 ₹5,920 1.8 4.5 9.7 8.6 9.5 8.28% 1Y 10M 24D 2Y 11M 19D Kotak Credit Risk Fund Growth ₹30.9237
↓ 0.00 ₹707 1.5 4.1 9.1 7.9 9.1 7.8% 1Y 9M 11D 2Y 1M 13D Invesco India Credit Risk Fund Growth ₹1,991.89
↑ 1.55 ₹156 0.9 2.5 8.8 9.3 9.2 7.03% 2Y 3M 7D 3Y 11D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 12 Feb 26 Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased
Commentary DSP Credit Risk Fund Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund BOI AXA Credit Risk Fund ICICI Prudential Regular Savings Fund Kotak Credit Risk Fund Invesco India Credit Risk Fund Point 1 Lower mid AUM (₹206 Cr). Upper mid AUM (₹1,092 Cr). Bottom quartile AUM (₹107 Cr). Highest AUM (₹5,920 Cr). Upper mid AUM (₹707 Cr). Bottom quartile AUM (₹156 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (22 yrs). Established history (10+ yrs). Established history (10+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (11+ yrs). Point 3 Top rated. Not Rated. Not Rated. Rating: 1★ (lower mid). Rating: 3★ (upper mid). Rating: 4★ (upper mid). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 18.67% (top quartile). 1Y return: 17.10% (upper mid). 1Y return: 11.61% (upper mid). 1Y return: 9.67% (lower mid). 1Y return: 9.10% (bottom quartile). 1Y return: 8.76% (bottom quartile). Point 6 1M return: -1.23% (bottom quartile). 1M return: 0.63% (lower mid). 1M return: 5.35% (top quartile). 1M return: 0.87% (upper mid). 1M return: 0.90% (upper mid). 1M return: 0.25% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 1.53 (lower mid). Sharpe: 2.08 (upper mid). Sharpe: 0.53 (bottom quartile). Sharpe: 3.32 (top quartile). Sharpe: 2.21 (upper mid). Sharpe: 1.24 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.10% (lower mid). Yield to maturity (debt): 7.96% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.25% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 8.28% (top quartile). Yield to maturity (debt): 7.80% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.03% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 2.38 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.41 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.61 yrs (top quartile). Modified duration: 1.90 yrs (upper mid). Modified duration: 1.78 yrs (upper mid). Modified duration: 2.27 yrs (lower mid). DSP Credit Risk Fund
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund
BOI AXA Credit Risk Fund
ICICI Prudential Regular Savings Fund
Kotak Credit Risk Fund
Invesco India Credit Risk Fund
निवेश करते समय ध्यान रखने योग्य बातें
ए। जोखिम
चूंकि ये फंड जोखिम भरे हैं, इसलिए आपको उच्च-जोखिम उठाने का माद्दा. आपको इस फंड में जोखिम को सहन करने में सक्षम होना चाहिए।
बी। फंड मैनेजर की भूमिका
हमेशा एक अनुभवी और प्रतिष्ठित फंड मैनेजर के पास जाएं। उस फंड मैनेजर द्वारा प्रबंधित योजनाओं के पिछले प्रदर्शन की जाँच करें।
सी। एसेट अंडर मैनेजमेंट (एयूएम)
निवेश करने से पहले फंड के एयूएम की जांच करें। आदर्श रूप से, जब आप इस प्रकार के फंड में निवेश करते हैं, तो फंड का आकार बड़ा होना चाहिए। ऐसा इसलिए है क्योंकि उनका बड़ा कोष जोखिम को फैलाने में मदद करता है और विविधीकरण का दायरा बेहतर होता है।
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अपना पंजीकरण और केवाईसी प्रक्रिया पूरी करें
Upload Documents (PAN, Aadhaar, etc.). और, आप निवेश करने के लिए तैयार हैं!
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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