फिनकैश »म्यूचुअल फंड्स »अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड बनाम लिक्विड फंड
Table of Contents
अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड बनाम लिक्विड फंड
जब भी हम लघु अवधि के निवेश के बारे में सोचते हैंम्यूचुअल फंड्स, हम अक्सर अल्ट्रा . जैसे शब्दों का सामना करते हैंशॉर्ट टर्म फंड्स तथालिक्विड फंड. हालांकि ये दोनों डेट फंड की श्रेणियां हैं, लेकिन इनमें अलग-अलग विशेषताएं हैं।अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड एक हैडेट फंड श्रेणी जिसके पोर्टफोलियो में फिक्स्ड शामिल हैंआय 91 दिनों से लेकर एक वर्ष तक की परिपक्वता अवधि वाली प्रतिभूतियां। दूसरी ओर, लिक्विड फंड एक डेट फंड श्रेणी है जिसके पोर्टफोलियो में शामिल हैंनिश्चित आय 91 दिनों से कम या उसके बराबर की परिपक्वता अवधि वाली प्रतिभूतियां।
तो, आइए विभिन्न मापदंडों के संबंध में अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड और लिक्विड फंड दोनों के बीच के अंतर को समझते हैं।
अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड क्या है?
अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड डेट फंड की एक श्रेणी है जो निश्चित आय प्रतिभूतियों में अपने कोष का निवेश करता है। फंड की पोर्टफोलियो परिपक्वता अवधि 91 दिनों के बीच और आम तौर पर 1 वर्ष से कम होती है। इन योजनाओं को पहले के रूप में संदर्भित किया गया थालिक्विड प्लस निधि। अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड उन निवेशकों के लिए उपयुक्त है जो उच्च रिटर्न अर्जित करने के लिए थोड़ा अधिक जोखिम लेने के इच्छुक हैं। ये योजनाएं जोखिम और रिटर्न के संबंध में लिक्विड फंड से एक पायदान ऊपर हैं।
लिक्विड फंड क्या है?
लिक्विड फंड म्यूचुअल फंड योजना को संदर्भित करता है जो 91 दिनों से कम की परिपक्वता अवधि वाली निश्चित आय प्रतिभूतियों में अपने संचित फंड के पैसे का निवेश करती है। लिक्विड फंड डेट फंड का हिस्सा हैं और इन्हें सुरक्षित निवेश के तरीकों में से एक माना जाता है। जिन लोगों के पास बेकार का पैसा पड़ा हुआ हैबैंक खाता लिक्विड फंड में पैसे का निवेश करना और अधिक रिटर्न अर्जित करना चुन सकता है। इन योजनाओं में अधिक हैलिक्विडिटी अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड की तुलना में।
अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड बनाम लिक्विड फंड के बीच अंतर
अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड और लिक्विड फंड में अंतर करने वाले विभिन्न पैरामीटर इस प्रकार हैं।
अंतर्निहित आस्तियों की परिपक्वता अवधि
की परिपक्वता अवधिआधारभूत लिक्विड फंड के मामले में संपत्ति अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड की तुलना में कम है। ज्यादातर मामलों में इन प्रतिभूतियों की परिपक्वता प्रोफ़ाइल 91 दिनों से कम या उसके बराबर होती है। हालांकि, अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड के मामले में, इसकी अंतर्निहित प्रतिभूतियों की परिपक्वता अवधि 91 दिनों से अधिक और 1 वर्ष से कम है।
लिक्विडिटी
अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड की तुलना में लिक्विड फंड की तरलता अधिक होती है। लिक्विड फंड के मामले में, कुछ म्यूचुअल फंड कंपनियां तत्काल प्रदान करती हैंमोचन सुविधा. इस सुविधा को चुनकर, कोई यह सुनिश्चित कर सकता है कि 30 मिनट के भीतर उनकी आय बैंक खाते में जमा हो जाए। हालांकि, अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड के मामले में यह सुविधा उपलब्ध नहीं है। अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड में लोगों को अगले कार्य दिवस पर अपना पैसा वापस मिल जाता है यदि वे कट-ऑफ समय से पहले अपना ऑर्डर देते हैं।
Talk to our investment specialist
रिटर्न
लिक्विड फंड की तुलना में अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड के मामले में रिटर्न थोड़ा अधिक होता है। यह उच्च रिटर्न लिक्विड फंड की तुलना में अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड में मौजूद मामूली अधिक जोखिम के कारण है।
जोखिम
अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड की तुलना में लिक्विड फंड के मामले में जोखिम बहुत कम होता है। ऐसा इसलिए है क्योंकि लिक्विड फंड में अंतर्निहित प्रतिभूतियां बहुत कम मैच्योरिटी अवधि के कारण ट्रेडिंग के बजाय ज्यादातर मैच्योरिटी तक रखी जाती हैं। हालांकि, अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड के मामले में, लिक्विड फंड की तुलना में जोखिम थोड़ा अधिक होता है।
एक्जिट लोड
अधिकांश लिक्विड फंडों में कोई एक्जिट लोड नहीं जुड़ा होता है, जिसके कारण लोगों को निकासी के समय पूरी मोचन आय प्राप्त होती है। हालांकि, अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड में एग्जिट लोड हो भी सकता है और नहीं भी। अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड के मामले में एग्जिट लोड आम तौर पर लागू होता है अगर रिडेम्पशन कम समय के भीतर किया जाता है।
कर लगाना
चूंकि अल्ट्रा शॉर्ट-टर्म फंड और लिक्विड फंड दोनों ही डेट फंड का हिस्सा हैं; दोनों के लिए कराधान नियम समान हैं। यदि दोनों फंड खरीद की तारीख से तीन साल के भीतर बेचे जाते हैं, तो शॉर्ट टर्मपूंजी लाभ (STCG) लागू होता है जो व्यक्ति के टैक्स स्लैब के अनुसार वसूला जाता है। इसके विपरीत, यदि इकाइयों को तीन साल के बाद भुनाया जाता है तो लंबी अवधिराजधानी गेन (LTCG) लागू होता है जिस पर इंडेक्सेशन बेनिफिट्स के साथ 20% चार्ज किया जाता है।
खत्म होने का समय
लिक्विड फंड के मामले में खरीद या मोचन के संबंध में ऑर्डर देने का कट-ऑफ समय दोपहर 2 बजे है, जबकि अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड के मामले में कट-ऑफ समय दोपहर 3 बजे है।
नीचे दी गई तालिका लिक्विड फंड और अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड के बीच के अंतर को बताती है।
| मापदंडों | लिक्विड फंड | अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड |
|---|---|---|
| अंतर्निहित आस्तियों की परिपक्वता प्रोफ़ाइल | संपत्ति की परिपक्वता प्रोफ़ाइल 91 दिनों से कम या उसके बराबर है | संपत्ति की परिपक्वता प्रोफ़ाइल 91 दिनों से अधिक और एक वर्ष से कम है |
| लिक्विडिटी | उच्च तरलता | लिक्विड फंड की तुलना में कम |
| रिटर्न | अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड की तुलना में कम | लिक्विड फंड से थोड़ा अधिक |
| जोखिम | बहुत कम | लिक्विड फंड की तुलना में मामूली अधिक |
| एक्जिट लोड | अधिकतर में एक्जिट लोड नहीं होता है | एक्जिट लोड हो सकता है या नहीं भी हो सकता है |
| कर लगाना | लघु अवधि: व्यक्ति की स्लैब दरों के अनुसार कर लगाया गयादीर्घावधि: 20% पर कर लगाया और कराधान लाभ था | लिक्विड फंड के समान |
| खत्म होने का समय | दोपहर 2 बजे | 3 अपराह्न |
वित्त वर्ष 22 - 23 में निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ फंड
लिक्विड फंड और अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड के बीच के अंतर को समझने के बाद, आइए इनमें से कुछ पर एक नजर डालते हैंबेस्ट लिक्विड फंड्स तथाबेस्ट अल्ट्रा शॉर्ट टर्म धन जो आपकी आवश्यकताओं के अनुरूप हो सकता है।
बेस्ट लिक्विड फंड्स
Fund NAV Net Assets (Cr) 1 MO (%) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity BOI AXA Liquid Fund Growth ₹2,817.49
↑ 0.55 ₹1,634 0.6 1.8 3.7 7.4 7 7.17% 1M 17D 1M 17D Axis Liquid Fund Growth ₹2,724.63
↑ 0.50 ₹23,260 0.6 1.7 3.7 7.3 7.1 7.3% 2M 2D 2M 2D LIC MF Liquid Fund Growth ₹4,427.93
↑ 0.81 ₹10,527 0.6 1.8 3.7 7.3 7 8.05% 2M 2M Canara Robeco Liquid Growth ₹2,945.91
↑ 0.54 ₹3,945 0.6 1.7 3.7 7.3 7 7.24% 1M 26D 2M 1D Mahindra Liquid Fund Growth ₹1,593.1
↑ 0.31 ₹1,313 0.6 1.7 3.7 7.3 7.1 7.32% 1M 28D 1M 27D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Jul 24
बेस्ट अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹510.36
↑ 0.11 ₹14,888 1.8 3.9 7.4 6 7.2 7.89% 5M 16D 6M 7D ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹25.8888
↑ 0.01 ₹13,873 1.7 3.8 7.2 5.8 6.9 7.72% 5M 12D 5M 26D SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth ₹5,585.94
↑ 0.99 ₹12,915 1.8 3.7 7.2 5.7 7 7.54% 5M 12D 5M 26D Nippon India Ultra Short Duration Fund Growth ₹3,772.86
↑ 0.66 ₹6,040 1.7 3.7 7 5.7 6.7 7.99% 5M 28D 7M 2D Kotak Savings Fund Growth ₹40.1464
↑ 0.01 ₹14,195 1.7 3.7 7 5.6 6.8 7.63% 5M 19D 7M 6D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Jul 24
*उपरोक्त लिक्विड/अल्ट्राशॉर्ट फंडों की विस्तृत सूची है जिनके पास नेट एसेट से अधिक है1000 करोड़ और कम से कम 3 वर्षों से फंड का प्रबंधन कर रहे हैं। 1 साल के रिटर्न के आधार पर क्रमबद्ध।
*नीचे लिक्विड/अल्ट्राशॉर्ट फंडों की विस्तृत सूची दी गई है, जिनके पास नेट एसेट से अधिक है1000 करोड़ और कम से कम 3 वर्षों से फंड का प्रबंधन कर रहे हैं। last . के आधार पर क्रमबद्धबांड परिपक्वता का मूल्य.
An open ended scheme which seeks to generate reasonable returns with low risk and high liquidity through a judicious mix of investment in money market
instruments and quality debt instruments. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realised. LIC MF Liquid Fund is a Debt - Liquid Fund fund was launched on 11 Mar 02. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for LIC MF Liquid Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Reliance Liquid Fund - Cash Plan) The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and high liquidity. Accordingly, investments shall predominantly be made in Debt and Money Market Instruments. Nippon India Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 7 Dec 01. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for Nippon India Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI - Floating Rate Fund - Short Term Plan) To generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of floating rate debt / money market instruments, fixed rate debt / money market instruments swapped for floating rate returns. The Scheme may also invest a portion of its net assets in fixed rate debt securities and money market instruments .However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not guarantee / indicate any returns. UTI Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 29 Aug 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for UTI Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund) The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 3 May 11. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on 1. LIC MF Liquid Fund
CAGR/Annualized return of 6.9% since its launch. Ranked 25 in Liquid Fund category. Return for 2023 was 7% , 2022 was 4.7% and 2021 was 3.3% . LIC MF Liquid Fund
Growth Launch Date 11 Mar 02 NAV (24 Jul 24) ₹4,427.93 ↑ 0.81 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹10,527 on 30 Jun 24 Category Debt - Liquid Fund AMC LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.27 Sharpe Ratio 1.94 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 8.05% Effective Maturity 2 Months Modified Duration 2 Months Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 19 ₹10,000 30 Jun 20 ₹10,560 30 Jun 21 ₹10,896 30 Jun 22 ₹11,279 30 Jun 23 ₹11,992 30 Jun 24 ₹12,867 Returns for LIC MF Liquid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Jul 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.7% 1 Year 7.3% 3 Year 5.8% 5 Year 5.2% 10 Year 15 Year Since launch 6.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7% 2022 4.7% 2021 3.3% 2020 4.3% 2019 6.5% 2018 7.3% 2017 6.6% 2016 7.6% 2015 8.4% 2014 9% Fund Manager information for LIC MF Liquid Fund
Name Since Tenure Rahul Singh 5 Oct 15 8.75 Yr. Data below for LIC MF Liquid Fund as on 30 Jun 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 99.75% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 73.63% Corporate 18.59% Government 7.53% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Net Receivables / (Payables)
Net Current Assets | -12% -₹1,213 Cr 91 DTB 02082024
Sovereign Bonds | -6% ₹597 Cr 60,000,000 Punjab National Bank Limited**
Certificate of Deposit | -5% ₹498 Cr 10,000 Bank of Baroda
Debentures | -4% ₹467 Cr 9,500
↑ 9,500 182 DTB 26102024
Sovereign Bonds | -4% ₹447 Cr 45,000,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Commercial Paper | -4% ₹394 Cr 8,000
↑ 8,000 India (Republic of)
- | -3% ₹346 Cr 35,000,000 HDFC Bank Limited
Certificate of Deposit | -3% ₹345 Cr 7,000
↑ 7,000 Tata Power Renewable Energy Limited
Commercial Paper | -3% ₹298 Cr 6,000 India (Republic of)
- | -3% ₹298 Cr 30,000,000 2. Nippon India Ultra Short Duration Fund
CAGR/Annualized return of 6% since its launch. Ranked 62 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.6% and 2021 was 7.8% . Nippon India Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 7 Dec 01 NAV (24 Jul 24) ₹3,772.86 ↑ 0.66 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹6,040 on 30 Jun 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Low Expense Ratio 1.17 Sharpe Ratio -0.73 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 100 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.99% Effective Maturity 7 Months 2 Days Modified Duration 5 Months 28 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 19 ₹10,000 30 Jun 20 ₹10,195 30 Jun 21 ₹10,769 30 Jun 22 ₹11,448 30 Jun 23 ₹12,156 30 Jun 24 ₹12,996 Returns for Nippon India Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Jul 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.7% 6 Month 3.7% 1 Year 7% 3 Year 5.7% 5 Year 5.3% 10 Year 15 Year Since launch 6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.7% 2022 4.6% 2021 7.8% 2020 4.9% 2019 0.9% 2018 7.3% 2017 5.8% 2016 6.8% 2015 7.6% 2014 8.4% Fund Manager information for Nippon India Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Vivek Sharma 1 Oct 13 10.76 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 6.11 Yr. Akshay Sharma 1 Dec 22 1.58 Yr. Data below for Nippon India Ultra Short Duration Fund as on 30 Jun 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 60.47% Debt 39.3% Other 0.23% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 66% Cash Equivalent 21.84% Government 11.27% Securitized 0.66% Credit Quality
Rating Value AA 15.9% AAA 84.1% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity India (Republic of)
- | -8% ₹493 Cr 50,000,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -4% ₹266 Cr 2,650 Dlf Cyber City Developers Ltd
Debentures | -4% ₹258 Cr 2,590 Indinfravit Trust
Debentures | -4% ₹214 Cr 22,000 182 DTB 22082024
Sovereign Bonds | -3% ₹193 Cr 19,500,000 Rec Limited
Debentures | -3% ₹180 Cr 1,850 India (Republic of)
- | -2% ₹103 Cr 10,500,000 Shriram Finance Limited
Debentures | -2% ₹100 Cr 1,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹100 Cr 1,000 National Housing Bank
Debentures | -2% ₹100 Cr 10,000 3. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 6 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.9% . Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (24 Jul 24) ₹510.36 ↑ 0.11 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹14,888 on 30 Jun 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.52 Sharpe Ratio 1.68 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.89% Effective Maturity 6 Months 7 Days Modified Duration 5 Months 16 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 19 ₹10,000 30 Jun 20 ₹10,829 30 Jun 21 ₹11,353 30 Jun 22 ₹11,789 30 Jun 23 ₹12,562 30 Jun 24 ₹13,498 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Jul 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.9% 1 Year 7.4% 3 Year 6% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.2% 2022 4.8% 2021 3.9% 2020 7% 2019 8.5% 2018 7.6% 2017 7.2% 2016 9.2% 2015 8.9% 2014 9.7% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 20 Jun 14 10.04 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 12.97 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 3.28 Yr. Dhaval Joshi 21 Nov 22 1.61 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 30 Jun 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 45.45% Debt 54.29% Other 0.26% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 61.13% Cash Equivalent 26.37% Government 12.24% Credit Quality
Rating Value AA 25.09% AAA 74.91% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Housing Bank 7.83%
Debentures | -6% ₹820 Cr 82,000
↑ 34,500 HDFC Bank Limited
Debentures | -4% ₹598 Cr 6,000 Nirma Limited
Debentures | -3% ₹500 Cr 50,000 National Housing Bank 7.78%
Debentures | -3% ₹400 Cr 40,000 Tata Realty And Infrastructure Limited
Debentures | -2% ₹360 Cr 36,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹325 Cr 3,250 Bajaj Housing Finance Ltd. 8%
Debentures | -2% ₹300 Cr 30,000 Nirma Limited 8.3%
Debentures | -2% ₹250 Cr 25,000 91 DTB 25072024
Sovereign Bonds | -2% ₹250 Cr 25,000,000 Cholamandalam Investment And Finance Company Limited
Debentures | -2% ₹249 Cr 2,500 4. UTI Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 6.8% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.2% and 2021 was 6.1% . UTI Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 29 Aug 03 NAV (24 Jul 24) ₹3,970.94 ↑ 0.74 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹2,404 on 30 Jun 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.95 Sharpe Ratio -0.85 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.74% Effective Maturity 6 Months 1 Day Modified Duration 5 Months 21 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 19 ₹10,000 30 Jun 20 ₹10,654 30 Jun 21 ₹11,076 30 Jun 22 ₹11,740 30 Jun 23 ₹12,458 30 Jun 24 ₹13,319 Returns for UTI Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Jul 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.7% 6 Month 3.6% 1 Year 7% 3 Year 6.4% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 6.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.7% 2022 4.2% 2021 6.1% 2020 5.3% 2019 3.3% 2018 7% 2017 6.6% 2016 8.9% 2015 8.5% 2014 8.8% Fund Manager information for UTI Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Ritesh Nambiar 1 Jul 15 9.01 Yr. Data below for UTI Ultra Short Term Fund as on 30 Jun 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 63.93% Debt 35.83% Other 0.24% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 48.79% Corporate 46.86% Government 4.11% Credit Quality
Rating Value AA 28.23% AAA 71.77% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Ntpc Limited
Debentures | -4% ₹100 Cr 1,000 91 DTB 15082024
Sovereign Bonds | -4% ₹99 Cr 1,000,000,000 Ongc Petro Additions Limited
Debentures | -3% ₹75 Cr 7,500 Shriram Finance Limited
Debentures | -3% ₹70 Cr 700 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 Can Fin Homes Limited
Debentures | -2% ₹49 Cr 500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹49 Cr 500 ICICI Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹48 Cr 500,000,000 Indian Bank
Domestic Bonds | -2% ₹48 Cr 500,000,000 5. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 7.5% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.9% , 2022 was 4.5% and 2021 was 4% . ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 3 May 11 NAV (24 Jul 24) ₹25.8888 ↑ 0.01 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹13,873 on 30 Jun 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.86 Sharpe Ratio 0.42 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.72% Effective Maturity 5 Months 26 Days Modified Duration 5 Months 12 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 19 ₹10,000 30 Jun 20 ₹10,786 30 Jun 21 ₹11,328 30 Jun 22 ₹11,744 30 Jun 23 ₹12,494 30 Jun 24 ₹13,387 Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Jul 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.7% 6 Month 3.8% 1 Year 7.2% 3 Year 5.8% 5 Year 6% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.9% 2022 4.5% 2021 4% 2020 6.5% 2019 8.4% 2018 7.5% 2017 6.9% 2016 9.8% 2015 9.1% 2014 14.8% Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 15 Nov 16 7.63 Yr. Ritesh Lunawat 15 Jun 17 7.05 Yr. Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 30 Jun 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 58.5% Debt 41.26% Other 0.24% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 57.75% Cash Equivalent 31.7% Government 10.3% Credit Quality
Rating Value AA 12.77% AAA 87.23% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Punjab National Bank
Domestic Bonds | -4% ₹574 Cr 12,000
↑ 12,000 India (Republic of)
- | -3% ₹385 Cr 40,000,000 364 DTB 13032025
Sovereign Bonds | -3% ₹383 Cr 40,000,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹341 Cr 34,000 India (Republic of)
- | -2% ₹291 Cr 30,000,000 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹287 Cr 6,000 Indusind Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹241 Cr 5,000 Indusind Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹215 Cr 4,500 182 DTB 25072024
Sovereign Bonds | -1% ₹200 Cr 20,000,000 182 DTB 18102024
Sovereign Bonds | -1% ₹197 Cr 20,000,000
निष्कर्ष
निष्कर्ष निकालने के लिए, यह कहा जा सकता है कि अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड और लिक्विड फंड दोनों की अपनी विशेषताओं का सेट है। हालांकि, किसी भी योजना को चुनते समय लोगों को यह जांचना चाहिए और सुनिश्चित करना चाहिए कि योजना उनके निर्धारित उद्देश्य के अनुरूप है या नहीं। उन्हें योजना के तौर-तरीकों की भी पूरी जांच करनी चाहिए। इसके अलावा, वे परामर्श भी कर सकते हैं aवित्तीय सलाहकार यदि आवश्यक हो तो यह सुनिश्चित करने के लिए कि उनका निवेश उन्हें अपने वांछित उद्देश्यों को प्राप्त करने में मदद करता है।
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Great alternative for FD - Fixed Deposit Investment. Nice article explains each fund very well.