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अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड बनाम लिक्विड फंड
जब भी हम लघु अवधि के निवेश के बारे में सोचते हैंम्यूचुअल फंड्स, हम अक्सर अल्ट्रा . जैसे शब्दों का सामना करते हैंशॉर्ट टर्म फंड्स तथालिक्विड फंड. हालांकि ये दोनों डेट फंड की श्रेणियां हैं, लेकिन इनमें अलग-अलग विशेषताएं हैं।अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड एक हैडेट फंड श्रेणी जिसके पोर्टफोलियो में फिक्स्ड शामिल हैंआय 91 दिनों से लेकर एक वर्ष तक की परिपक्वता अवधि वाली प्रतिभूतियां। दूसरी ओर, लिक्विड फंड एक डेट फंड श्रेणी है जिसके पोर्टफोलियो में शामिल हैंनिश्चित आय 91 दिनों से कम या उसके बराबर की परिपक्वता अवधि वाली प्रतिभूतियां।
तो, आइए विभिन्न मापदंडों के संबंध में अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड और लिक्विड फंड दोनों के बीच के अंतर को समझते हैं।
अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड क्या है?
अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड डेट फंड की एक श्रेणी है जो निश्चित आय प्रतिभूतियों में अपने कोष का निवेश करता है। फंड की पोर्टफोलियो परिपक्वता अवधि 91 दिनों के बीच और आम तौर पर 1 वर्ष से कम होती है। इन योजनाओं को पहले के रूप में संदर्भित किया गया थालिक्विड प्लस निधि। अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड उन निवेशकों के लिए उपयुक्त है जो उच्च रिटर्न अर्जित करने के लिए थोड़ा अधिक जोखिम लेने के इच्छुक हैं। ये योजनाएं जोखिम और रिटर्न के संबंध में लिक्विड फंड से एक पायदान ऊपर हैं।
लिक्विड फंड क्या है?
लिक्विड फंड म्यूचुअल फंड योजना को संदर्भित करता है जो 91 दिनों से कम की परिपक्वता अवधि वाली निश्चित आय प्रतिभूतियों में अपने संचित फंड के पैसे का निवेश करती है। लिक्विड फंड डेट फंड का हिस्सा हैं और इन्हें सुरक्षित निवेश के तरीकों में से एक माना जाता है। जिन लोगों के पास बेकार का पैसा पड़ा हुआ हैबैंक खाता लिक्विड फंड में पैसे का निवेश करना और अधिक रिटर्न अर्जित करना चुन सकता है। इन योजनाओं में अधिक हैलिक्विडिटी अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड की तुलना में।
अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड बनाम लिक्विड फंड के बीच अंतर
अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड और लिक्विड फंड में अंतर करने वाले विभिन्न पैरामीटर इस प्रकार हैं।
अंतर्निहित आस्तियों की परिपक्वता अवधि
की परिपक्वता अवधिआधारभूत लिक्विड फंड के मामले में संपत्ति अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड की तुलना में कम है। ज्यादातर मामलों में इन प्रतिभूतियों की परिपक्वता प्रोफ़ाइल 91 दिनों से कम या उसके बराबर होती है। हालांकि, अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड के मामले में, इसकी अंतर्निहित प्रतिभूतियों की परिपक्वता अवधि 91 दिनों से अधिक और 1 वर्ष से कम है।
लिक्विडिटी
अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड की तुलना में लिक्विड फंड की तरलता अधिक होती है। लिक्विड फंड के मामले में, कुछ म्यूचुअल फंड कंपनियां तत्काल प्रदान करती हैंमोचन सुविधा. इस सुविधा को चुनकर, कोई यह सुनिश्चित कर सकता है कि 30 मिनट के भीतर उनकी आय बैंक खाते में जमा हो जाए। हालांकि, अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड के मामले में यह सुविधा उपलब्ध नहीं है। अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड में लोगों को अगले कार्य दिवस पर अपना पैसा वापस मिल जाता है यदि वे कट-ऑफ समय से पहले अपना ऑर्डर देते हैं।
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रिटर्न
लिक्विड फंड की तुलना में अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड के मामले में रिटर्न थोड़ा अधिक होता है। यह उच्च रिटर्न लिक्विड फंड की तुलना में अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड में मौजूद मामूली अधिक जोखिम के कारण है।
जोखिम
अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड की तुलना में लिक्विड फंड के मामले में जोखिम बहुत कम होता है। ऐसा इसलिए है क्योंकि लिक्विड फंड में अंतर्निहित प्रतिभूतियां बहुत कम मैच्योरिटी अवधि के कारण ट्रेडिंग के बजाय ज्यादातर मैच्योरिटी तक रखी जाती हैं। हालांकि, अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड के मामले में, लिक्विड फंड की तुलना में जोखिम थोड़ा अधिक होता है।
एक्जिट लोड
अधिकांश लिक्विड फंडों में कोई एक्जिट लोड नहीं जुड़ा होता है, जिसके कारण लोगों को निकासी के समय पूरी मोचन आय प्राप्त होती है। हालांकि, अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड में एग्जिट लोड हो भी सकता है और नहीं भी। अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड के मामले में एग्जिट लोड आम तौर पर लागू होता है अगर रिडेम्पशन कम समय के भीतर किया जाता है।
कर लगाना
चूंकि अल्ट्रा शॉर्ट-टर्म फंड और लिक्विड फंड दोनों ही डेट फंड का हिस्सा हैं; दोनों के लिए कराधान नियम समान हैं। यदि दोनों फंड खरीद की तारीख से तीन साल के भीतर बेचे जाते हैं, तो शॉर्ट टर्मपूंजी लाभ (STCG) लागू होता है जो व्यक्ति के टैक्स स्लैब के अनुसार वसूला जाता है। इसके विपरीत, यदि इकाइयों को तीन साल के बाद भुनाया जाता है तो लंबी अवधिराजधानी गेन (LTCG) लागू होता है जिस पर इंडेक्सेशन बेनिफिट्स के साथ 20% चार्ज किया जाता है।
खत्म होने का समय
लिक्विड फंड के मामले में खरीद या मोचन के संबंध में ऑर्डर देने का कट-ऑफ समय दोपहर 2 बजे है, जबकि अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड के मामले में कट-ऑफ समय दोपहर 3 बजे है।
नीचे दी गई तालिका लिक्विड फंड और अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड के बीच के अंतर को बताती है।
| मापदंडों | लिक्विड फंड | अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड |
|---|---|---|
| अंतर्निहित आस्तियों की परिपक्वता प्रोफ़ाइल | संपत्ति की परिपक्वता प्रोफ़ाइल 91 दिनों से कम या उसके बराबर है | संपत्ति की परिपक्वता प्रोफ़ाइल 91 दिनों से अधिक और एक वर्ष से कम है |
| लिक्विडिटी | उच्च तरलता | लिक्विड फंड की तुलना में कम |
| रिटर्न | अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड की तुलना में कम | लिक्विड फंड से थोड़ा अधिक |
| जोखिम | बहुत कम | लिक्विड फंड की तुलना में मामूली अधिक |
| एक्जिट लोड | अधिकतर में एक्जिट लोड नहीं होता है | एक्जिट लोड हो सकता है या नहीं भी हो सकता है |
| कर लगाना | लघु अवधि: व्यक्ति की स्लैब दरों के अनुसार कर लगाया गयादीर्घावधि: 20% पर कर लगाया और कराधान लाभ था | लिक्विड फंड के समान |
| खत्म होने का समय | दोपहर 2 बजे | 3 अपराह्न |
वित्त वर्ष 22 - 23 में निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ फंड
लिक्विड फंड और अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड के बीच के अंतर को समझने के बाद, आइए इनमें से कुछ पर एक नजर डालते हैंबेस्ट लिक्विड फंड्स तथाबेस्ट अल्ट्रा शॉर्ट टर्म धन जो आपकी आवश्यकताओं के अनुरूप हो सकता है।
बेस्ट लिक्विड फंड्स
Fund NAV Net Assets (Cr) 1 MO (%) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 2022 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Axis Liquid Fund Growth ₹2,513.17
↑ 0.50 ₹25,739 0.6 1.8 3.5 6.3 4.9 7.09% 1M 8D 1M 8D Baroda Pioneer Liquid Fund Growth ₹2,600.21
↑ 0.51 ₹7,111 0.6 1.8 3.4 6.3 4.9 7.15% 26D 29D Aditya Birla Sun Life Liquid Fund Growth ₹363.996
↑ 0.07 ₹39,131 0.6 1.9 3.5 6.3 4.8 7.32% 1M 20D 1M 20D Canara Robeco Liquid Growth ₹2,717.65
↑ 0.53 ₹3,732 0.6 1.8 3.5 6.3 4.9 7.07% 1M 4D 1M 7D UTI Liquid Cash Plan Growth ₹3,705.99
↑ 0.70 ₹27,772 0.6 1.8 3.4 6.3 4.8 7.23% 1M 27D 1M 27D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 May 23
बेस्ट अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2022 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹469.989
↑ 0.06 ₹14,525 2 3.6 6.4 5.2 4.8 7.56% 5M 8D 5M 16D SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth ₹5,157.83
↑ 0.86 ₹11,493 1.9 3.5 6.2 4.6 4.5 7.44% 5M 12D 5M 26D ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹23.9027
↑ 0.00 ₹12,645 1.9 3.5 6.2 5.1 4.5 7.57% 4M 17D 5M 5D Kotak Savings Fund Growth ₹37.1456
↑ 0.01 ₹10,606 1.9 3.5 6.1 4.5 4.5 7.54% 6M 25D 9M 18D Nippon India Ultra Short Duration Fund Growth ₹3,492.54
↑ 0.56 ₹5,103 1.9 3.4 6 6 4.6 7.62% 5M 5D 5M 22D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 May 23
*उपरोक्त लिक्विड/अल्ट्राशॉर्ट फंडों की विस्तृत सूची है जिनके पास नेट एसेट से अधिक है1000 करोड़ और कम से कम 3 वर्षों से फंड का प्रबंधन कर रहे हैं। 1 साल के रिटर्न के आधार पर क्रमबद्ध।
*नीचे लिक्विड/अल्ट्राशॉर्ट फंडों की विस्तृत सूची दी गई है, जिनके पास नेट एसेट से अधिक है1000 करोड़ और कम से कम 3 वर्षों से फंड का प्रबंधन कर रहे हैं। last . के आधार पर क्रमबद्धबांड परिपक्वता का मूल्य.
(Erstwhile Reliance Liquid Fund - Cash Plan) The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and high liquidity. Accordingly, investments shall predominantly be made in Debt and Money Market Instruments. Nippon India Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 7 Dec 01. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for Nippon India Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI - Floating Rate Fund - Short Term Plan) To generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of floating rate debt / money market instruments, fixed rate debt / money market instruments swapped for floating rate returns. The Scheme may also invest a portion of its net assets in fixed rate debt securities and money market instruments .However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not guarantee / indicate any returns. UTI Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 29 Aug 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for UTI Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund) The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 3 May 11. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Kotak Treasury Advantage Fund) The investment objective of the Scheme is to generate returns through investments in debt and money market instruments with a view to reduce the interest rate risk. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the scheme will be achieved. Kotak Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 13 Aug 04. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Kotak Savings Fund Returns up to 1 year are on 1. Nippon India Ultra Short Duration Fund
CAGR/Annualized return of 6% since its launch. Ranked 62 in Ultrashort Bond category. Return for 2022 was 4.6% , 2021 was 7.8% and 2020 was 4.9% . Nippon India Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 7 Dec 01 NAV (31 May 23) ₹3,492.54 ↑ 0.56 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹5,103 on 30 Apr 23 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Low Expense Ratio 1.12 Sharpe Ratio -1.2 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 100 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.62% Effective Maturity 5 Months 22 Days Modified Duration 5 Months 5 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 18 ₹10,000 31 May 19 ₹10,709 31 May 20 ₹10,768 31 May 21 ₹11,277 31 May 22 ₹12,108 Returns for Nippon India Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 May 23 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.9% 6 Month 3.4% 1 Year 6% 3 Year 6% 5 Year 5.1% 10 Year 15 Year Since launch 6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2022 4.6% 2021 7.8% 2020 4.9% 2019 0.9% 2018 7.3% 2017 5.8% 2016 6.8% 2015 7.6% 2014 8.4% 2013 8.5% Fund Manager information for Nippon India Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Vivek Sharma 1 Oct 13 9.58 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 4.93 Yr. Data below for Nippon India Ultra Short Duration Fund as on 30 Apr 23
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 68.99% Debt 31.01% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 35.78% Cash Equivalent 33.87% Government 30.36% Credit Quality
Rating Value AA 19.16% AAA 80.84% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 182 DTB 07092023
Sovereign Bonds | -5% ₹244 Cr 25,000,000 182 DTB 10082023
Sovereign Bonds | -4% ₹196 Cr 20,000,000 Tata Realty And Infrastructure Limited
Debentures | -3% ₹150 Cr 1,500 Shriram Transport Finance Company Limited
Debentures | -2% ₹125 Cr 12,500
↑ 12,500 08.39 RJ UDAY 2024
Domestic Bonds | -2% ₹101 Cr 10,000,000 Reliance Industries Limited
Debentures | -2% ₹101 Cr 1,000 Shriram Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹100 Cr 1,000 182 DTB 14092023
Sovereign Bonds | -2% ₹97 Cr 10,000,000 Samvardhana Motherson International Limited
Debentures | -1% ₹75 Cr 750 Manappuram Finance Limited
Debentures | -1% ₹70 Cr 700 2. UTI Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 6.8% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2022 was 4.2% , 2021 was 6.1% and 2020 was 5.3% . UTI Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 29 Aug 03 NAV (31 May 23) ₹3,676.06 ↑ 0.56 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹2,190 on 30 Apr 23 Category Debt - Ultrashort Bond AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.95 Sharpe Ratio -1.59 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.57% Effective Maturity 5 Months 26 Days Modified Duration 5 Months 21 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 18 ₹10,000 31 May 19 ₹10,756 31 May 20 ₹11,027 31 May 21 ₹11,496 31 May 22 ₹12,174 Returns for UTI Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 May 23 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.9% 6 Month 3.4% 1 Year 5.9% 3 Year 5.4% 5 Year 5.2% 10 Year 15 Year Since launch 6.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2022 4.2% 2021 6.1% 2020 5.3% 2019 3.3% 2018 7% 2017 6.6% 2016 8.9% 2015 8.5% 2014 8.8% 2013 9.8% Fund Manager information for UTI Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Ritesh Nambiar 1 Jul 15 7.84 Yr. Data below for UTI Ultra Short Term Fund as on 30 Apr 23
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 68.76% Debt 31.24% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 45.28% Cash Equivalent 38.14% Government 16.58% Credit Quality
Rating Value AA 15.04% AAA 84.96% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Bharti Hexacom Limited
Debentures | -3% ₹64 Cr 650
↑ 500 Bharti Telecom Limited
Debentures | -3% ₹59 Cr 600 Mahindra Rural Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 Reliance Industries Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 Embassy Office Parks Reit
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 Torrent Power Limited
Debentures | -2% ₹49 Cr 500
↑ 500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹49 Cr 500 Godrej Properties Limited
Debentures | -2% ₹49 Cr 490 182 DTB 07092023
Sovereign Bonds | -2% ₹49 Cr 500,000,000 182 DTB 14092023
Sovereign Bonds | -2% ₹49 Cr 500,000,000 3. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 7.5% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2022 was 4.5% , 2021 was 4% and 2020 was 6.5% . ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 3 May 11 NAV (31 May 23) ₹23.9027 ↑ 0.00 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹12,645 on 30 Apr 23 Category Debt - Ultrashort Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.93 Sharpe Ratio -0.94 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.57% Effective Maturity 5 Months 5 Days Modified Duration 4 Months 17 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 18 ₹10,000 31 May 19 ₹10,832 31 May 20 ₹11,648 31 May 21 ₹12,297 31 May 22 ₹12,742 Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 May 23 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.9% 6 Month 3.5% 1 Year 6.2% 3 Year 5.1% 5 Year 6.2% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2022 4.5% 2021 4% 2020 6.5% 2019 8.4% 2018 7.5% 2017 6.9% 2016 9.8% 2015 9.1% 2014 14.8% 2013 3.1% Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 15 Nov 16 6.46 Yr. Ritesh Lunawat 15 Jun 17 5.88 Yr. Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 30 Apr 23
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 75.14% Debt 24.86% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 50.89% Cash Equivalent 39.91% Government 9.2% Credit Quality
Rating Value AA 18.72% AAA 81.28% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 182 DTB 29062023
Sovereign Bonds | -5% ₹694 Cr 70,000,000 182 DTB 06072023
Sovereign Bonds | -4% ₹471 Cr 47,500,000 Sikka Ports & Terminals Limited
Debentures | -3% ₹375 Cr 3,750
↓ -250 Embassy Office Parks Reit
Debentures | -2% ₹272 Cr 2,750 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹259 Cr 2,600 Power Finance Corporation Ltd.
Debentures | -2% ₹244 Cr 2,450 Embassy Office Parks Reit
Debentures | -2% ₹200 Cr 2,000 Apollo Building Products Private Limited
Debentures | -2% ₹199 Cr 20,000 Tata Housing Development Company Limited
Debentures | -2% ₹196 Cr 19,500
↓ -500 Ongc Petro Additions Limited
Debentures | -1% ₹190 Cr 1,900 4. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 6 in Ultrashort Bond category. Return for 2022 was 4.8% , 2021 was 3.9% and 2020 was 7% . Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (31 May 23) ₹469.989 ↑ 0.06 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹14,525 on 30 Apr 23 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.49 Sharpe Ratio -0.55 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.56% Effective Maturity 5 Months 16 Days Modified Duration 5 Months 8 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 18 ₹10,000 31 May 19 ₹10,874 31 May 20 ₹11,722 31 May 21 ₹12,369 31 May 22 ₹12,833 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 May 23 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 2% 6 Month 3.6% 1 Year 6.4% 3 Year 5.2% 5 Year 6.4% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2022 4.8% 2021 3.9% 2020 7% 2019 8.5% 2018 7.6% 2017 7.2% 2016 9.2% 2015 8.9% 2014 9.7% 2013 9.5% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 14 Jun 14 8.88 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 11.8 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 2.11 Yr. Dhaval Joshi 21 Nov 22 0.44 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 30 Apr 23
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 61.38% Debt 38.62% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 43.74% Cash Equivalent 30.82% Government 25.2% Securitized 0.24% Credit Quality
Rating Value AA 21.44% AAA 78.56% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 182 DTB 29062023
Sovereign Bonds | -6% ₹855 Cr 86,204,130
↓ -5,000,000 Housing Development Finance Corporation Ltd
Debentures | -4% ₹597 Cr 6,000 182 DTB 29092023
Sovereign Bonds | -3% ₹487 Cr 50,000,000 Hindalco Industries Limited
Debentures | -2% ₹350 Cr 35,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹325 Cr 3,250 Shriram Finance Limited
Debentures | -2% ₹275 Cr 2,750 Sikka Ports & Terminals Limited
Debentures | -2% ₹252 Cr 2,520 Reliance Industries Limited
Debentures | -2% ₹251 Cr 2,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹250 Cr 2,500 Cholamandalam Investment And Fin. Co. Ltd
Debentures | -2% ₹250 Cr 2,500 5. Kotak Savings Fund
CAGR/Annualized return of 7.2% since its launch. Ranked 44 in Ultrashort Bond category. Return for 2022 was 4.5% , 2021 was 3.2% and 2020 was 5.8% . Kotak Savings Fund
Growth Launch Date 13 Aug 04 NAV (31 May 23) ₹37.1456 ↑ 0.01 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹10,606 on 30 Apr 23 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.44 Sharpe Ratio -1.06 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.54% Effective Maturity 9 Months 18 Days Modified Duration 6 Months 25 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 18 ₹10,000 31 May 19 ₹10,818 31 May 20 ₹11,604 31 May 21 ₹12,085 31 May 22 ₹12,480 Returns for Kotak Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 May 23 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.9% 6 Month 3.5% 1 Year 6.1% 3 Year 4.5% 5 Year 5.8% 10 Year 15 Year Since launch 7.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2022 4.5% 2021 3.2% 2020 5.8% 2019 7.8% 2018 7.4% 2017 6.7% 2016 8.2% 2015 8.6% 2014 9.4% 2013 8.9% Fund Manager information for Kotak Savings Fund
Name Since Tenure Deepak Agrawal 15 Apr 08 15.05 Yr. Vihag Mishra 30 Apr 22 1 Yr. Manu Sharma 1 Nov 22 0.5 Yr. Data below for Kotak Savings Fund as on 30 Apr 23
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 61.16% Debt 38.84% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 37.68% Corporate 37.01% Cash Equivalent 25.31% Credit Quality
Rating Value AA 11.04% AAA 88.96% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 182 DTB 07092023
Sovereign Bonds | -9% ₹1,121 Cr 114,500,010 182 DTB 14092023
Sovereign Bonds | -7% ₹880 Cr 90,000,010 6.75% Govt Stock 2024
Sovereign Bonds | -3% ₹389 Cr 39,000,000
↓ -1,000,000 Mahindra & Mahindra Financial Services Ltd
Debentures | -3% ₹349 Cr 3,500 Shriram Finance Limited
Debentures | -2% ₹245 Cr 2,450 182 DTB 10082023
Sovereign Bonds | -2% ₹226 Cr 23,000,000 Bajaj Finance Limited
Debentures | -2% ₹225 Cr 2,250 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -2% ₹209 Cr 2,100 The Tata Power Company Limited
Debentures | -2% ₹200 Cr 2,000 Housing Development Finance Corporation Ltd
Debentures | -1% ₹175 Cr 1,750
निष्कर्ष
निष्कर्ष निकालने के लिए, यह कहा जा सकता है कि अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड और लिक्विड फंड दोनों की अपनी विशेषताओं का सेट है। हालांकि, किसी भी योजना को चुनते समय लोगों को यह जांचना चाहिए और सुनिश्चित करना चाहिए कि योजना उनके निर्धारित उद्देश्य के अनुरूप है या नहीं। उन्हें योजना के तौर-तरीकों की भी पूरी जांच करनी चाहिए। इसके अलावा, वे परामर्श भी कर सकते हैं aवित्तीय सलाहकार यदि आवश्यक हो तो यह सुनिश्चित करने के लिए कि उनका निवेश उन्हें अपने वांछित उद्देश्यों को प्राप्त करने में मदद करता है।
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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