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फिनकैश »म्यूचुअल फंड्स »अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड बनाम लिक्विड फंड

अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड बनाम लिक्विड फंड

Updated on April 18, 2024 , 28671 views

जब भी हम लघु अवधि के निवेश के बारे में सोचते हैंम्यूचुअल फंड्स, हम अक्सर अल्ट्रा . जैसे शब्दों का सामना करते हैंशॉर्ट टर्म फंड्स तथालिक्विड फंड. हालांकि ये दोनों डेट फंड की श्रेणियां हैं, लेकिन इनमें अलग-अलग विशेषताएं हैं।अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड एक हैडेट फंड श्रेणी जिसके पोर्टफोलियो में फिक्स्ड शामिल हैंआय 91 दिनों से लेकर एक वर्ष तक की परिपक्वता अवधि वाली प्रतिभूतियां। दूसरी ओर, लिक्विड फंड एक डेट फंड श्रेणी है जिसके पोर्टफोलियो में शामिल हैंनिश्चित आय 91 दिनों से कम या उसके बराबर की परिपक्वता अवधि वाली प्रतिभूतियां।

ultra-short-vs-liquid-funds

तो, आइए विभिन्न मापदंडों के संबंध में अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड और लिक्विड फंड दोनों के बीच के अंतर को समझते हैं।

अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड क्या है?

अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड डेट फंड की एक श्रेणी है जो निश्चित आय प्रतिभूतियों में अपने कोष का निवेश करता है। फंड की पोर्टफोलियो परिपक्वता अवधि 91 दिनों के बीच और आम तौर पर 1 वर्ष से कम होती है। इन योजनाओं को पहले के रूप में संदर्भित किया गया थालिक्विड प्लस निधि। अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड उन निवेशकों के लिए उपयुक्त है जो उच्च रिटर्न अर्जित करने के लिए थोड़ा अधिक जोखिम लेने के इच्छुक हैं। ये योजनाएं जोखिम और रिटर्न के संबंध में लिक्विड फंड से एक पायदान ऊपर हैं।

लिक्विड फंड क्या है?

लिक्विड फंड म्यूचुअल फंड योजना को संदर्भित करता है जो 91 दिनों से कम की परिपक्वता अवधि वाली निश्चित आय प्रतिभूतियों में अपने संचित फंड के पैसे का निवेश करती है। लिक्विड फंड डेट फंड का हिस्सा हैं और इन्हें सुरक्षित निवेश के तरीकों में से एक माना जाता है। जिन लोगों के पास बेकार का पैसा पड़ा हुआ हैबैंक खाता लिक्विड फंड में पैसे का निवेश करना और अधिक रिटर्न अर्जित करना चुन सकता है। इन योजनाओं में अधिक हैलिक्विडिटी अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड की तुलना में।

अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड बनाम लिक्विड फंड के बीच अंतर

अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड और लिक्विड फंड में अंतर करने वाले विभिन्न पैरामीटर इस प्रकार हैं।

अंतर्निहित आस्तियों की परिपक्वता अवधि

की परिपक्वता अवधिआधारभूत लिक्विड फंड के मामले में संपत्ति अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड की तुलना में कम है। ज्यादातर मामलों में इन प्रतिभूतियों की परिपक्वता प्रोफ़ाइल 91 दिनों से कम या उसके बराबर होती है। हालांकि, अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड के मामले में, इसकी अंतर्निहित प्रतिभूतियों की परिपक्वता अवधि 91 दिनों से अधिक और 1 वर्ष से कम है।

लिक्विडिटी

अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड की तुलना में लिक्विड फंड की तरलता अधिक होती है। लिक्विड फंड के मामले में, कुछ म्यूचुअल फंड कंपनियां तत्काल प्रदान करती हैंमोचन सुविधा. इस सुविधा को चुनकर, कोई यह सुनिश्चित कर सकता है कि 30 मिनट के भीतर उनकी आय बैंक खाते में जमा हो जाए। हालांकि, अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड के मामले में यह सुविधा उपलब्ध नहीं है। अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड में लोगों को अगले कार्य दिवस पर अपना पैसा वापस मिल जाता है यदि वे कट-ऑफ समय से पहले अपना ऑर्डर देते हैं।

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रिटर्न

लिक्विड फंड की तुलना में अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड के मामले में रिटर्न थोड़ा अधिक होता है। यह उच्च रिटर्न लिक्विड फंड की तुलना में अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड में मौजूद मामूली अधिक जोखिम के कारण है।

जोखिम

अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड की तुलना में लिक्विड फंड के मामले में जोखिम बहुत कम होता है। ऐसा इसलिए है क्योंकि लिक्विड फंड में अंतर्निहित प्रतिभूतियां बहुत कम मैच्योरिटी अवधि के कारण ट्रेडिंग के बजाय ज्यादातर मैच्योरिटी तक रखी जाती हैं। हालांकि, अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड के मामले में, लिक्विड फंड की तुलना में जोखिम थोड़ा अधिक होता है।

एक्जिट लोड

अधिकांश लिक्विड फंडों में कोई एक्जिट लोड नहीं जुड़ा होता है, जिसके कारण लोगों को निकासी के समय पूरी मोचन आय प्राप्त होती है। हालांकि, अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड में एग्जिट लोड हो भी सकता है और नहीं भी। अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड के मामले में एग्जिट लोड आम तौर पर लागू होता है अगर रिडेम्पशन कम समय के भीतर किया जाता है।

कर लगाना

चूंकि अल्ट्रा शॉर्ट-टर्म फंड और लिक्विड फंड दोनों ही डेट फंड का हिस्सा हैं; दोनों के लिए कराधान नियम समान हैं। यदि दोनों फंड खरीद की तारीख से तीन साल के भीतर बेचे जाते हैं, तो शॉर्ट टर्मपूंजी लाभ (STCG) लागू होता है जो व्यक्ति के टैक्स स्लैब के अनुसार वसूला जाता है। इसके विपरीत, यदि इकाइयों को तीन साल के बाद भुनाया जाता है तो लंबी अवधिराजधानी गेन (LTCG) लागू होता है जिस पर इंडेक्सेशन बेनिफिट्स के साथ 20% चार्ज किया जाता है।

खत्म होने का समय

लिक्विड फंड के मामले में खरीद या मोचन के संबंध में ऑर्डर देने का कट-ऑफ समय दोपहर 2 बजे है, जबकि अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड के मामले में कट-ऑफ समय दोपहर 3 बजे है।

नीचे दी गई तालिका लिक्विड फंड और अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड के बीच के अंतर को बताती है।

मापदंडों लिक्विड फंड अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड
अंतर्निहित आस्तियों की परिपक्वता प्रोफ़ाइल संपत्ति की परिपक्वता प्रोफ़ाइल 91 दिनों से कम या उसके बराबर है संपत्ति की परिपक्वता प्रोफ़ाइल 91 दिनों से अधिक और एक वर्ष से कम है
लिक्विडिटी उच्च तरलता लिक्विड फंड की तुलना में कम
रिटर्न अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड की तुलना में कम लिक्विड फंड से थोड़ा अधिक
जोखिम बहुत कम लिक्विड फंड की तुलना में मामूली अधिक
एक्जिट लोड अधिकतर में एक्जिट लोड नहीं होता है एक्जिट लोड हो सकता है या नहीं भी हो सकता है
कर लगाना लघु अवधि: व्यक्ति की स्लैब दरों के अनुसार कर लगाया गयादीर्घावधि: 20% पर कर लगाया और कराधान लाभ था लिक्विड फंड के समान
खत्म होने का समय दोपहर 2 बजे 3 अपराह्न

वित्त वर्ष 22 - 23 में निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ फंड

लिक्विड फंड और अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड के बीच के अंतर को समझने के बाद, आइए इनमें से कुछ पर एक नजर डालते हैंबेस्ट लिक्विड फंड्स तथाबेस्ट अल्ट्रा शॉर्ट टर्म धन जो आपकी आवश्यकताओं के अनुरूप हो सकता है।

बेस्ट लिक्विड फंड्स

FundNAVNet Assets (Cr)1 MO (%)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)2023 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
BOI AXA Liquid Fund Growth ₹2,767.21
↑ 0.54
₹1,3220.71.93.87.377.4%1M 13D1M 13D
Axis Liquid Fund Growth ₹2,675.66
↑ 0.40
₹22,1690.71.93.77.37.17.41%1M 13D1M 14D
Canara Robeco Liquid Growth ₹2,892.73
↑ 0.44
₹2,2110.71.93.77.377.63%2M 1D2M 7D
Invesco India Liquid Fund Growth ₹3,303.5
↑ 0.46
₹8,1300.71.93.77.377.39%1M 15D1M 15D
Mirae Asset Cash Management Fund Growth ₹2,520.96
↑ 0.36
₹6,8720.71.93.77.377.34%1M 6D1M 7D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Apr 24

बेस्ट अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2023 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹501.038
↑ 0.10
₹10,7482.13.87.55.87.27.95%5M 12D6M 4D
ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹25.4267
↑ 0.01
₹12,18023.77.25.66.98.02%4M 24D5M 8D
SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth ₹5,484.69
↑ 0.65
₹9,0181.93.77.25.477.68%4M 28D5M 8D
Kotak Savings Fund Growth ₹39.4386
↑ 0.01
₹12,3721.93.675.36.87.8%6M 4D8M 8D
UTI Ultra Short Term Fund Growth ₹3,901.74
↑ 0.39
₹2,0931.93.676.16.77.91%6M 1D6M 13D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Apr 24

*उपरोक्त लिक्विड/अल्ट्राशॉर्ट फंडों की विस्तृत सूची है जिनके पास नेट एसेट से अधिक है1000 करोड़ और कम से कम 3 वर्षों से फंड का प्रबंधन कर रहे हैं। 1 साल के रिटर्न के आधार पर क्रमबद्ध।

*नीचे लिक्विड/अल्ट्राशॉर्ट फंडों की विस्तृत सूची दी गई है, जिनके पास नेट एसेट से अधिक है1000 करोड़ और कम से कम 3 वर्षों से फंड का प्रबंधन कर रहे हैं। last . के आधार पर क्रमबद्धबांड परिपक्वता का मूल्य.

1. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

(Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund)

The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme.

ICICI Prudential Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 3 May 11. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.5% since its launch.  Ranked 27 in Ultrashort Bond category.  Return for 2023 was 6.9% , 2022 was 4.5% and 2021 was 4% .

Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Growth
Launch Date 3 May 11
NAV (19 Apr 24) ₹25.4267 ↑ 0.01   (0.02 %)
Net Assets (Cr) ₹12,180 on 31 Mar 24
Category Debt - Ultrashort Bond
AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 0.86
Sharpe Ratio 0.66
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL)
Yield to Maturity 8.02%
Effective Maturity 5 Months 8 Days
Modified Duration 4 Months 24 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Mar 19₹10,000
31 Mar 20₹10,791
31 Mar 21₹11,427
31 Mar 22₹11,880
31 Mar 23₹12,512
31 Mar 24₹13,412

ICICI Prudential Ultra Short Term Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Apr 24

DurationReturns
1 Month 0.8%
3 Month 2%
6 Month 3.7%
1 Year 7.2%
3 Year 5.6%
5 Year 6.1%
10 Year
15 Year
Since launch 7.5%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 6.9%
2022 4.5%
2021 4%
2020 6.5%
2019 8.4%
2018 7.5%
2017 6.9%
2016 9.8%
2015 9.1%
2014 14.8%
Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
NameSinceTenure
Manish Banthia15 Nov 167.38 Yr.
Ritesh Lunawat15 Jun 176.8 Yr.

Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 31 Mar 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash58.47%
Debt41.29%
Other0.25%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate53.47%
Cash Equivalent34.95%
Government11.34%
Credit Quality
RatingValue
AA13.68%
AAA86.32%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
India (Republic of)
- | -
3%₹376 Cr40,000,000
India (Republic of)
- | -
3%₹374 Cr40,000,000
↑ 40,000,000
Bharti Telecom Limited
Debentures | -
3%₹340 Cr34,000
↑ 14,000
LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -
2%₹295 Cr2,950
India (Republic of)
- | -
2%₹285 Cr30,000,000
HDFC Bank Ltd.
Debentures | -
2%₹280 Cr6,000
National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -
2%₹275 Cr2,750
Indusind Bank Ltd.
Debentures | -
2%₹234 Cr5,000
Indusind Bank Ltd.
Debentures | -
2%₹210 Cr4,500
Mahindra Rural Housing Finance Limited
Debentures | -
1%₹200 Cr2,000

2. Aditya Birla Sun Life Savings Fund

The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents.

Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch.  Ranked 6 in Ultrashort Bond category.  Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.9% .

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth
Launch Date 16 Apr 03
NAV (19 Apr 24) ₹501.038 ↑ 0.10   (0.02 %)
Net Assets (Cr) ₹10,748 on 31 Mar 24
Category Debt - Ultrashort Bond
AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating
Risk Moderately Low
Expense Ratio 0.52
Sharpe Ratio 1.48
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 1,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load NIL
Yield to Maturity 7.95%
Effective Maturity 6 Months 4 Days
Modified Duration 5 Months 12 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Mar 19₹10,000
31 Mar 20₹10,773
31 Mar 21₹11,456
31 Mar 22₹11,933
31 Mar 23₹12,579
31 Mar 24₹13,513

Aditya Birla Sun Life Savings Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Apr 24

DurationReturns
1 Month 0.8%
3 Month 2.1%
6 Month 3.8%
1 Year 7.5%
3 Year 5.8%
5 Year 6.2%
10 Year
15 Year
Since launch 7.4%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 7.2%
2022 4.8%
2021 3.9%
2020 7%
2019 8.5%
2018 7.6%
2017 7.2%
2016 9.2%
2015 8.9%
2014 9.7%
Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
NameSinceTenure
Sunaina Cunha20 Jun 149.79 Yr.
Kaustubh Gupta15 Jul 1112.72 Yr.
Monika Gandhi22 Mar 213.03 Yr.
Dhaval Joshi21 Nov 221.36 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 31 Mar 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash31.2%
Debt68.48%
Other0.31%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate62.25%
Cash Equivalent19.08%
Government18.23%
Securitized0.12%
Credit Quality
RatingValue
AA32.11%
AAA67.89%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
HDFC Bank Limited
Debentures | -
5%₹597 Cr6,000
Nirma Limited
Debentures | -
4%₹500 Cr50,000
DBS Bank India Ltd.
Debentures | -
4%₹464 Cr10,000
↑ 10,000
Tata Realty And Infrastructure Limited
Debentures | -
3%₹360 Cr36,000
Hindalco Industries Limited
Debentures | -
3%₹350 Cr35,000
Bharti Telecom Limited
Debentures | -
3%₹324 Cr3,250
Pipeline Infrastructure Limited
Debentures | -
3%₹310 Cr3,100
National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -
2%₹302 Cr3,035
National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -
2%₹267 Cr2,750
Nirma Limited 8.3%
Debentures | -
2%₹250 Cr25,000

3. UTI Ultra Short Term Fund

(Erstwhile UTI - Floating Rate Fund - Short Term Plan)

To generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of floating rate debt / money market instruments, fixed rate debt / money market instruments swapped for floating rate returns. The Scheme may also invest a portion of its net assets in fixed rate debt securities and money market instruments .However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not guarantee / indicate any returns.

UTI Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 29 Aug 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.8% since its launch.  Ranked 27 in Ultrashort Bond category.  Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.2% and 2021 was 6.1% .

Below is the key information for UTI Ultra Short Term Fund

UTI Ultra Short Term Fund
Growth
Launch Date 29 Aug 03
NAV (19 Apr 24) ₹3,901.74 ↑ 0.39   (0.01 %)
Net Assets (Cr) ₹2,093 on 31 Mar 24
Category Debt - Ultrashort Bond
AMC UTI Asset Management Company Ltd
Rating
Risk Moderately Low
Expense Ratio 0.95
Sharpe Ratio -0.28
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL
Yield to Maturity 7.91%
Effective Maturity 6 Months 13 Days
Modified Duration 6 Months 1 Day

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Mar 19₹10,000
31 Mar 20₹10,249
31 Mar 21₹10,759
31 Mar 22₹11,426
31 Mar 23₹11,994
31 Mar 24₹12,828

UTI Ultra Short Term Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169
Invest Now

Returns for UTI Ultra Short Term Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Apr 24

DurationReturns
1 Month 0.7%
3 Month 1.9%
6 Month 3.6%
1 Year 7%
3 Year 6.1%
5 Year 5.1%
10 Year
15 Year
Since launch 6.8%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 6.7%
2022 4.2%
2021 6.1%
2020 5.3%
2019 3.3%
2018 7%
2017 6.6%
2016 8.9%
2015 8.5%
2014 8.8%
Fund Manager information for UTI Ultra Short Term Fund
NameSinceTenure
Ritesh Nambiar1 Jul 158.76 Yr.

Data below for UTI Ultra Short Term Fund as on 31 Mar 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash69.83%
Debt29.95%
Other0.22%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate51.82%
Cash Equivalent41.62%
Government6.34%
Credit Quality
RatingValue
AA20.4%
AAA79.6%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
364 DTB 22032024
Sovereign Bonds | -
4%₹100 Cr1,000,000,000
G R Infraprojects Limited
Debentures | -
2%₹50 Cr500
182 DTB 29032024
Sovereign Bonds | -
2%₹50 Cr500,000,000
LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -
2%₹50 Cr500
National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -
2%₹50 Cr500
National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -
2%₹49 Cr500
↑ 250
ICICI Bank Ltd.
Debentures | -
2%₹47 Cr500,000,000
Jamnagar Utilities & Power Private Limited
Debentures | -
2%₹40 Cr400
Axis Finance Limited
Debentures | -
1%₹28 Cr250
↑ 250
India Grid TRust
Debentures | -
1%₹25 Cr250

4. Nippon India Ultra Short Duration Fund

(Erstwhile Reliance Liquid Fund - Cash Plan)

The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and high liquidity. Accordingly, investments shall predominantly be made in Debt and Money Market Instruments.

Nippon India Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 7 Dec 01. It is a fund with Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 6% since its launch.  Ranked 62 in Ultrashort Bond category.  Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.6% and 2021 was 7.8% .

Below is the key information for Nippon India Ultra Short Duration Fund

Nippon India Ultra Short Duration Fund
Growth
Launch Date 7 Dec 01
NAV (19 Apr 24) ₹3,705.95 ↑ 0.34   (0.01 %)
Net Assets (Cr) ₹4,332 on 31 Mar 24
Category Debt - Ultrashort Bond
AMC Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating
Risk Low
Expense Ratio 1.17
Sharpe Ratio -0.34
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 100
Min SIP Investment 100
Exit Load NIL
Yield to Maturity 7.89%
Effective Maturity 5 Months 25 Days
Modified Duration 5 Months 7 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Mar 19₹10,000
31 Mar 20₹9,975
31 Mar 21₹10,468
31 Mar 22₹11,275
31 Mar 23₹11,861
31 Mar 24₹12,682

Nippon India Ultra Short Duration Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹194,235.
Net Profit of ₹14,235
Invest Now

Returns for Nippon India Ultra Short Duration Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Apr 24

DurationReturns
1 Month 0.7%
3 Month 1.9%
6 Month 3.6%
1 Year 6.9%
3 Year 6.7%
5 Year 4.9%
10 Year
15 Year
Since launch 6%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 6.7%
2022 4.6%
2021 7.8%
2020 4.9%
2019 0.9%
2018 7.3%
2017 5.8%
2016 6.8%
2015 7.6%
2014 8.4%
Fund Manager information for Nippon India Ultra Short Duration Fund
NameSinceTenure
Vivek Sharma1 Oct 1310.5 Yr.
Kinjal Desai25 May 185.85 Yr.
Akshay Sharma1 Dec 221.33 Yr.

Data below for Nippon India Ultra Short Duration Fund as on 31 Mar 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash56.59%
Debt43.15%
Other0.26%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate57.24%
Cash Equivalent27.6%
Government14.9%
Credit Quality
RatingValue
AA18.47%
AAA81.53%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
India (Republic of)
- | -
9%₹483 Cr50,000,000
↑ 50,000,000
Canara Bank
Domestic Bonds | -
5%₹270 Cr5,500
↑ 5,500
Indinfravit Trust
Debentures | -
4%₹216 Cr22,000
Dlf Cyber City Developers Ltd
Debentures | -
3%₹187 Cr1,890
Power Finance Corporation Limited
Debentures | -
2%₹101 Cr1,000
PNb Housing Finance Limited
Debentures | -
2%₹100 Cr10,000
L&T Metro Rail (Hyderabad) Limited
Debentures | -
2%₹98 Cr1,000
182 DTB 22082024
Sovereign Bonds | -
2%₹97 Cr10,000,000
Shriram Transport Finance Company Limited
Debentures | -
2%₹95 Cr9,500
Indusind Bank Ltd.
Debentures | -
2%₹93 Cr2,000
↑ 2,000

5. Kotak Savings Fund

(Erstwhile Kotak Treasury Advantage Fund)

The investment objective of the Scheme is to generate returns through investments in debt and money market instruments with a view to reduce the interest rate risk. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the scheme will be achieved.

Kotak Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 13 Aug 04. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.2% since its launch.  Ranked 44 in Ultrashort Bond category.  Return for 2023 was 6.8% , 2022 was 4.5% and 2021 was 3.2% .

Below is the key information for Kotak Savings Fund

Kotak Savings Fund
Growth
Launch Date 13 Aug 04
NAV (19 Apr 24) ₹39.4386 ↑ 0.01   (0.01 %)
Net Assets (Cr) ₹12,372 on 31 Mar 24
Category Debt - Ultrashort Bond
AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd
Rating
Risk Moderately Low
Expense Ratio 0.47
Sharpe Ratio -0.08
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load NIL
Yield to Maturity 7.8%
Effective Maturity 8 Months 8 Days
Modified Duration 6 Months 4 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Mar 19₹10,000
31 Mar 20₹10,712
31 Mar 21₹11,259
31 Mar 22₹11,646
31 Mar 23₹12,251
31 Mar 24₹13,108

Kotak Savings Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169
Invest Now

Returns for Kotak Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Apr 24

DurationReturns
1 Month 0.7%
3 Month 1.9%
6 Month 3.6%
1 Year 7%
3 Year 5.3%
5 Year 5.6%
10 Year
15 Year
Since launch 7.2%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 6.8%
2022 4.5%
2021 3.2%
2020 5.8%
2019 7.8%
2018 7.4%
2017 6.7%
2016 8.2%
2015 8.6%
2014 9.4%
Fund Manager information for Kotak Savings Fund
NameSinceTenure
Deepak Agrawal15 Apr 0815.97 Yr.
Manu Sharma1 Nov 221.42 Yr.
Palha Khanna3 Jul 230.75 Yr.

Data below for Kotak Savings Fund as on 31 Mar 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash38.08%
Debt61.69%
Other0.24%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate65.7%
Government22.95%
Cash Equivalent11.12%
Credit Quality
RatingValue
AA9.48%
AAA90.52%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Union Bank of India
Domestic Bonds | -
4%₹466 Cr50,000
Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -
4%₹458 Cr4,600
↑ 2,500
182 DTB 22082024
Sovereign Bonds | -
3%₹437 Cr45,000,000
India (Republic of)
- | -
3%₹387 Cr40,000,010
↑ 40,000,010
India (Republic of)
- | -
3%₹386 Cr40,000,000
↑ 40,000,000
India (Republic of)
- | -
3%₹376 Cr40,000,000
Mahindra And Mahindra Financial Services Limited
Debentures | -
3%₹349 Cr3,500
Nirma Limited 0.083%
Debentures | -
2%₹250 Cr25,000
↑ 5,000
182 DTB 29082024
Sovereign Bonds | -
2%₹242 Cr25,000,000
IDFC First Bank Ltd.
Debentures | -
2%₹233 Cr25,000

निष्कर्ष

निष्कर्ष निकालने के लिए, यह कहा जा सकता है कि अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड और लिक्विड फंड दोनों की अपनी विशेषताओं का सेट है। हालांकि, किसी भी योजना को चुनते समय लोगों को यह जांचना चाहिए और सुनिश्चित करना चाहिए कि योजना उनके निर्धारित उद्देश्य के अनुरूप है या नहीं। उन्हें योजना के तौर-तरीकों की भी पूरी जांच करनी चाहिए। इसके अलावा, वे परामर्श भी कर सकते हैं aवित्तीय सलाहकार यदि आवश्यक हो तो यह सुनिश्चित करने के लिए कि उनका निवेश उन्हें अपने वांछित उद्देश्यों को प्राप्त करने में मदद करता है।

Disclaimer:
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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Harsh, posted on 3 Dec 18 1:27 AM

Great alternative for FD - Fixed Deposit Investment. Nice article explains each fund very well.

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