फिनकैश »म्यूचुअल फंड्स »अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड बनाम लिक्विड फंड
Table of Contents
अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड बनाम लिक्विड फंड
जब भी हम लघु अवधि के निवेश के बारे में सोचते हैंम्यूचुअल फंड्स, हम अक्सर अल्ट्रा . जैसे शब्दों का सामना करते हैंशॉर्ट टर्म फंड्स तथालिक्विड फंड. हालांकि ये दोनों डेट फंड की श्रेणियां हैं, लेकिन इनमें अलग-अलग विशेषताएं हैं।अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड एक हैडेट फंड श्रेणी जिसके पोर्टफोलियो में फिक्स्ड शामिल हैंआय 91 दिनों से लेकर एक वर्ष तक की परिपक्वता अवधि वाली प्रतिभूतियां। दूसरी ओर, लिक्विड फंड एक डेट फंड श्रेणी है जिसके पोर्टफोलियो में शामिल हैंनिश्चित आय 91 दिनों से कम या उसके बराबर की परिपक्वता अवधि वाली प्रतिभूतियां।
तो, आइए विभिन्न मापदंडों के संबंध में अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड और लिक्विड फंड दोनों के बीच के अंतर को समझते हैं।
अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड क्या है?
अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड डेट फंड की एक श्रेणी है जो निश्चित आय प्रतिभूतियों में अपने कोष का निवेश करता है। फंड की पोर्टफोलियो परिपक्वता अवधि 91 दिनों के बीच और आम तौर पर 1 वर्ष से कम होती है। इन योजनाओं को पहले के रूप में संदर्भित किया गया थालिक्विड प्लस निधि। अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड उन निवेशकों के लिए उपयुक्त है जो उच्च रिटर्न अर्जित करने के लिए थोड़ा अधिक जोखिम लेने के इच्छुक हैं। ये योजनाएं जोखिम और रिटर्न के संबंध में लिक्विड फंड से एक पायदान ऊपर हैं।
लिक्विड फंड क्या है?
लिक्विड फंड म्यूचुअल फंड योजना को संदर्भित करता है जो 91 दिनों से कम की परिपक्वता अवधि वाली निश्चित आय प्रतिभूतियों में अपने संचित फंड के पैसे का निवेश करती है। लिक्विड फंड डेट फंड का हिस्सा हैं और इन्हें सुरक्षित निवेश के तरीकों में से एक माना जाता है। जिन लोगों के पास बेकार का पैसा पड़ा हुआ हैबैंक खाता लिक्विड फंड में पैसे का निवेश करना और अधिक रिटर्न अर्जित करना चुन सकता है। इन योजनाओं में अधिक हैलिक्विडिटी अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड की तुलना में।
अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड बनाम लिक्विड फंड के बीच अंतर
अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड और लिक्विड फंड में अंतर करने वाले विभिन्न पैरामीटर इस प्रकार हैं।
अंतर्निहित आस्तियों की परिपक्वता अवधि
की परिपक्वता अवधिआधारभूत लिक्विड फंड के मामले में संपत्ति अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड की तुलना में कम है। ज्यादातर मामलों में इन प्रतिभूतियों की परिपक्वता प्रोफ़ाइल 91 दिनों से कम या उसके बराबर होती है। हालांकि, अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड के मामले में, इसकी अंतर्निहित प्रतिभूतियों की परिपक्वता अवधि 91 दिनों से अधिक और 1 वर्ष से कम है।
लिक्विडिटी
अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड की तुलना में लिक्विड फंड की तरलता अधिक होती है। लिक्विड फंड के मामले में, कुछ म्यूचुअल फंड कंपनियां तत्काल प्रदान करती हैंमोचन सुविधा. इस सुविधा को चुनकर, कोई यह सुनिश्चित कर सकता है कि 30 मिनट के भीतर उनकी आय बैंक खाते में जमा हो जाए। हालांकि, अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड के मामले में यह सुविधा उपलब्ध नहीं है। अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड में लोगों को अगले कार्य दिवस पर अपना पैसा वापस मिल जाता है यदि वे कट-ऑफ समय से पहले अपना ऑर्डर देते हैं।
Talk to our investment specialist
रिटर्न
लिक्विड फंड की तुलना में अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड के मामले में रिटर्न थोड़ा अधिक होता है। यह उच्च रिटर्न लिक्विड फंड की तुलना में अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड में मौजूद मामूली अधिक जोखिम के कारण है।
जोखिम
अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड की तुलना में लिक्विड फंड के मामले में जोखिम बहुत कम होता है। ऐसा इसलिए है क्योंकि लिक्विड फंड में अंतर्निहित प्रतिभूतियां बहुत कम मैच्योरिटी अवधि के कारण ट्रेडिंग के बजाय ज्यादातर मैच्योरिटी तक रखी जाती हैं। हालांकि, अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड के मामले में, लिक्विड फंड की तुलना में जोखिम थोड़ा अधिक होता है।
एक्जिट लोड
अधिकांश लिक्विड फंडों में कोई एक्जिट लोड नहीं जुड़ा होता है, जिसके कारण लोगों को निकासी के समय पूरी मोचन आय प्राप्त होती है। हालांकि, अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड में एग्जिट लोड हो भी सकता है और नहीं भी। अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड के मामले में एग्जिट लोड आम तौर पर लागू होता है अगर रिडेम्पशन कम समय के भीतर किया जाता है।
कर लगाना
चूंकि अल्ट्रा शॉर्ट-टर्म फंड और लिक्विड फंड दोनों ही डेट फंड का हिस्सा हैं; दोनों के लिए कराधान नियम समान हैं। यदि दोनों फंड खरीद की तारीख से तीन साल के भीतर बेचे जाते हैं, तो शॉर्ट टर्मपूंजी लाभ (STCG) लागू होता है जो व्यक्ति के टैक्स स्लैब के अनुसार वसूला जाता है। इसके विपरीत, यदि इकाइयों को तीन साल के बाद भुनाया जाता है तो लंबी अवधिराजधानी गेन (LTCG) लागू होता है जिस पर इंडेक्सेशन बेनिफिट्स के साथ 20% चार्ज किया जाता है।
खत्म होने का समय
लिक्विड फंड के मामले में खरीद या मोचन के संबंध में ऑर्डर देने का कट-ऑफ समय दोपहर 2 बजे है, जबकि अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड के मामले में कट-ऑफ समय दोपहर 3 बजे है।
नीचे दी गई तालिका लिक्विड फंड और अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड के बीच के अंतर को बताती है।
| मापदंडों | लिक्विड फंड | अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड |
|---|---|---|
| अंतर्निहित आस्तियों की परिपक्वता प्रोफ़ाइल | संपत्ति की परिपक्वता प्रोफ़ाइल 91 दिनों से कम या उसके बराबर है | संपत्ति की परिपक्वता प्रोफ़ाइल 91 दिनों से अधिक और एक वर्ष से कम है |
| लिक्विडिटी | उच्च तरलता | लिक्विड फंड की तुलना में कम |
| रिटर्न | अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड की तुलना में कम | लिक्विड फंड से थोड़ा अधिक |
| जोखिम | बहुत कम | लिक्विड फंड की तुलना में मामूली अधिक |
| एक्जिट लोड | अधिकतर में एक्जिट लोड नहीं होता है | एक्जिट लोड हो सकता है या नहीं भी हो सकता है |
| कर लगाना | लघु अवधि: व्यक्ति की स्लैब दरों के अनुसार कर लगाया गयादीर्घावधि: 20% पर कर लगाया और कराधान लाभ था | लिक्विड फंड के समान |
| खत्म होने का समय | दोपहर 2 बजे | 3 अपराह्न |
वित्त वर्ष 22 - 23 में निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ फंड
लिक्विड फंड और अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड के बीच के अंतर को समझने के बाद, आइए इनमें से कुछ पर एक नजर डालते हैंबेस्ट लिक्विड फंड्स तथाबेस्ट अल्ट्रा शॉर्ट टर्म धन जो आपकी आवश्यकताओं के अनुरूप हो सकता है।
बेस्ट लिक्विड फंड्स
Fund NAV Net Assets (Cr) 1 MO (%) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity BOI AXA Liquid Fund Growth ₹2,983.32
↑ 0.61 ₹1,524 0.5 1.8 3.6 7.3 7.4 6.94% 2M 1D 2M 1D Axis Liquid Fund Growth ₹2,884.73
↑ 0.55 ₹32,609 0.5 1.8 3.6 7.3 7.4 7.08% 2M 4D 2M 4D Canara Robeco Liquid Growth ₹3,119.67
↑ 0.53 ₹4,030 0.5 1.8 3.6 7.3 7.4 7.1% 2M 8D 2M 12D DSP BlackRock Liquidity Fund Growth ₹3,698.68
↑ 0.69 ₹15,829 0.5 1.8 3.6 7.3 7.4 6.95% 1M 20D 1M 28D Invesco India Liquid Fund Growth ₹3,561
↑ 0.73 ₹10,945 0.5 1.8 3.6 7.3 7.4 7.01% 2M 5D 2M 5D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 16 May 25
बेस्ट अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹543.904
↑ 0.23 ₹13,294 2.3 4.1 8 7.3 7.9 7.75% 6M 25D 7M 28D ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹27.4792
↑ 0.01 ₹12,674 2.1 3.9 7.6 7 7.5 7.53% 5M 8D 7M 28D SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth ₹5,927.78
↑ 2.08 ₹12,470 2.1 3.8 7.6 7 7.4 7.28% 5M 8D 8M 16D Kotak Savings Fund Growth ₹42.55
↑ 0.02 ₹11,873 2.1 3.8 7.4 6.8 7.2 7.32% 6M 4D 6M 14D Nippon India Ultra Short Duration Fund Growth ₹3,998.18
↑ 1.52 ₹6,498 2.1 3.8 7.4 6.8 7.2 7.73% 5M 4D 7M 1D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 16 May 25
*उपरोक्त लिक्विड/अल्ट्राशॉर्ट फंडों की विस्तृत सूची है जिनके पास नेट एसेट से अधिक है1000 करोड़ और कम से कम 3 वर्षों से फंड का प्रबंधन कर रहे हैं। 1 साल के रिटर्न के आधार पर क्रमबद्ध।
*नीचे लिक्विड/अल्ट्राशॉर्ट फंडों की विस्तृत सूची दी गई है, जिनके पास नेट एसेट से अधिक है1000 करोड़ और कम से कम 3 वर्षों से फंड का प्रबंधन कर रहे हैं। last . के आधार पर क्रमबद्धबांड परिपक्वता का मूल्य.
An open ended scheme which seeks to generate reasonable returns with low risk and high liquidity through a judicious mix of investment in money market
instruments and quality debt instruments. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realised. LIC MF Liquid Fund is a Debt - Liquid Fund fund was launched on 11 Mar 02. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for LIC MF Liquid Fund Returns up to 1 year are on The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Reliance Liquid Fund - Cash Plan) The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and high liquidity. Accordingly, investments shall predominantly be made in Debt and Money Market Instruments. Nippon India Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 7 Dec 01. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for Nippon India Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI - Floating Rate Fund - Short Term Plan) To generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of floating rate debt / money market instruments, fixed rate debt / money market instruments swapped for floating rate returns. The Scheme may also invest a portion of its net assets in fixed rate debt securities and money market instruments .However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not guarantee / indicate any returns. UTI Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 29 Aug 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for UTI Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund) The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 3 May 11. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on 1. LIC MF Liquid Fund
CAGR/Annualized return of 6.9% since its launch. Ranked 25 in Liquid Fund category. Return for 2024 was 7.4% , 2023 was 7% and 2022 was 4.7% . LIC MF Liquid Fund
Growth Launch Date 11 Mar 02 NAV (16 May 25) ₹4,684.14 ↑ 0.92 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹9,367 on 31 Mar 25 Category Debt - Liquid Fund AMC LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.24 Sharpe Ratio 2.98 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 8.34% Effective Maturity 2 Months Modified Duration 1 Month 29 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 20 ₹10,000 30 Apr 21 ₹10,340 30 Apr 22 ₹10,687 30 Apr 23 ₹11,313 30 Apr 24 ₹12,132 30 Apr 25 ₹13,011 Returns for LIC MF Liquid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 16 May 25 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.7% 6 Month 3.5% 1 Year 7.2% 3 Year 6.8% 5 Year 5.4% 10 Year 15 Year Since launch 6.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.4% 2023 7% 2022 4.7% 2021 3.3% 2020 4.3% 2019 6.5% 2018 7.3% 2017 6.6% 2016 7.6% 2015 8.4% Fund Manager information for LIC MF Liquid Fund
Name Since Tenure Rahul Singh 5 Oct 15 9.58 Yr. Data below for LIC MF Liquid Fund as on 31 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 97.51% Debt 2.23% Other 0.26% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 73% Corporate 20.49% Government 6.25% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Net Receivables / (Payables)
Net Current Assets | -6% -₹621 Cr 91 Days Tbill Red 08-05-2025
Sovereign Bonds | -4% ₹400 Cr 40,000,000 Birla Group Holdings Pvt Ltd. **
Commercial Paper | -4% ₹397 Cr 8,000
↑ 8,000 91 Days Tbill Red 05-06-2025
Sovereign Bonds | -3% ₹348 Cr 35,000,000 Reverse Repo
CBLO/Reverse Repo | -3% ₹324 Cr National Bk For Agriculture & Rural Dev. **
Commercial Paper | -3% ₹323 Cr 6,500 Motilal Oswal Financial Services Limited
Commercial Paper | -3% ₹299 Cr 6,000 Punjab National Bank ** #
Certificate of Deposit | -3% ₹297 Cr 6,000 Reliance Industries Ltd.
Commercial Paper | -3% ₹297 Cr 6,000 India (Republic of)
- | -3% ₹296 Cr 30,000,000
↑ 30,000,000 2. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 6 in Ultrashort Bond category. Return for 2024 was 7.9% , 2023 was 7.2% and 2022 was 4.8% . Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (16 May 25) ₹543.904 ↑ 0.23 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹13,294 on 31 Mar 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 3.09 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.75% Effective Maturity 7 Months 28 Days Modified Duration 6 Months 25 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 20 ₹10,000 30 Apr 21 ₹10,651 30 Apr 22 ₹11,083 30 Apr 23 ₹11,715 30 Apr 24 ₹12,595 30 Apr 25 ₹13,598 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 16 May 25 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 2.3% 6 Month 4.1% 1 Year 8% 3 Year 7.3% 5 Year 6.3% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.9% 2023 7.2% 2022 4.8% 2021 3.9% 2020 7% 2019 8.5% 2018 7.6% 2017 7.2% 2016 9.2% 2015 8.9% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 20 Jun 14 10.87 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 13.8 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 4.11 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 31 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 39.41% Debt 60.27% Other 0.31% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 66.69% Cash Equivalent 20.4% Government 12.6% Credit Quality
Rating Value AA 39.1% AAA 60.9% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Shriram Finance Company Limited
Debentures | -4% ₹606 Cr 60,000 Nirma Limited
Debentures | -3% ₹488 Cr 48,500 364 DTB
Sovereign Bonds | -3% ₹474 Cr 47,500,000 Small Industries Development Bank of India
Debentures | -3% ₹424 Cr 9,000 Aditya BSL Liquid Dir Gr
Investment Fund | -2% ₹351 Cr 8,342,533
↑ 564,007 182 DTB 29082025
Sovereign Bonds | -2% ₹342 Cr 35,000,000
↑ 35,000,000 Mankind Pharma Ltd
Debentures | -2% ₹308 Cr 30,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹304 Cr 30,000
↑ 30,000 Avanse Financial Services Ltd 9.40%
Debentures | -2% ₹301 Cr 30,000 ICICI Home Finance Company Limited
Debentures | -2% ₹271 Cr 27,000 3. Nippon India Ultra Short Duration Fund
CAGR/Annualized return of 6.1% since its launch. Ranked 62 in Ultrashort Bond category. Return for 2024 was 7.2% , 2023 was 6.7% and 2022 was 4.6% . Nippon India Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 7 Dec 01 NAV (16 May 25) ₹3,998.18 ↑ 1.52 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹6,498 on 31 Mar 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Low Expense Ratio 1.14 Sharpe Ratio 1.08 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 100 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.73% Effective Maturity 7 Months 1 Day Modified Duration 5 Months 4 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 20 ₹10,000 30 Apr 21 ₹10,542 30 Apr 22 ₹11,343 30 Apr 23 ₹11,966 30 Apr 24 ₹12,798 30 Apr 25 ₹13,738 Returns for Nippon India Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 16 May 25 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 2.1% 6 Month 3.8% 1 Year 7.4% 3 Year 6.8% 5 Year 6.6% 10 Year 15 Year Since launch 6.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.2% 2023 6.7% 2022 4.6% 2021 7.8% 2020 4.9% 2019 0.9% 2018 7.3% 2017 5.8% 2016 6.8% 2015 7.6% Fund Manager information for Nippon India Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Vivek Sharma 1 Oct 13 11.59 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 6.94 Yr. Akshay Sharma 1 Dec 22 2.41 Yr. Data below for Nippon India Ultra Short Duration Fund as on 31 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 56.52% Debt 43.24% Other 0.24% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 55.55% Cash Equivalent 29.49% Government 14.72% Credit Quality
Rating Value AA 15.61% AAA 84.39% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹311 Cr 3,100 182 Days Tbill
Sovereign Bonds | -3% ₹245 Cr 25,000,000 182 DTB 12062025
Sovereign Bonds | -3% ₹243 Cr 24,500,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹200 Cr 2,000 182 Days Tbill
Sovereign Bonds | -2% ₹196 Cr 20,000,000 Indinfravit Trust
Debentures | -2% ₹187 Cr 19,500 Rec Limited
Debentures | -2% ₹184 Cr 1,850 HDFC Credila Financial Services Ltd
Debentures | -2% ₹166 Cr 16,500 Vedanta Limited
Debentures | -2% ₹165 Cr 16,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -1% ₹126 Cr 12,500 4. UTI Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 6.8% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2024 was 7.2% , 2023 was 6.7% and 2022 was 4.2% . UTI Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 29 Aug 03 NAV (16 May 25) ₹4,206.4 ↑ 1.22 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹3,143 on 31 Mar 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.96 Sharpe Ratio 0.91 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.57% Effective Maturity 6 Months 23 Days Modified Duration 5 Months 23 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 20 ₹10,000 30 Apr 21 ₹10,469 30 Apr 22 ₹11,111 30 Apr 23 ₹11,702 30 Apr 24 ₹12,517 30 Apr 25 ₹13,432 Returns for UTI Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 16 May 25 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 2% 6 Month 3.7% 1 Year 7.3% 3 Year 6.7% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 6.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.2% 2023 6.7% 2022 4.2% 2021 6.1% 2020 5.3% 2019 3.3% 2018 7% 2017 6.6% 2016 8.9% 2015 8.5% Fund Manager information for UTI Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Anurag Mittal 21 Jan 25 0.27 Yr. Data below for UTI Ultra Short Term Fund as on 31 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 64.1% Debt 35.7% Other 0.2% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 54.04% Cash Equivalent 33.87% Government 11.89% Credit Quality
Rating Value AA 18.56% AAA 81.44% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -4% ₹180 Cr 1,800
↑ 500 182 Days Tbill
Sovereign Bonds | -4% ₹147 Cr 1,500,000,000 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹101 Cr 1,000 182 Days Tbill
Sovereign Bonds | -2% ₹98 Cr 1,000,000,000 Shriram Finance Limited
Debentures | -2% ₹81 Cr 8,000
↑ 5,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹75 Cr 750 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -2% ₹75 Cr 750 Indian Bank
Domestic Bonds | -2% ₹71 Cr 750,000,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -1% ₹50 Cr 500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -1% ₹50 Cr 500
↑ 250 5. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 7.5% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2024 was 7.5% , 2023 was 6.9% and 2022 was 4.5% . ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 3 May 11 NAV (16 May 25) ₹27.4792 ↑ 0.01 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹12,674 on 31 Mar 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.86 Sharpe Ratio 1.69 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.53% Effective Maturity 7 Months 28 Days Modified Duration 5 Months 8 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 20 ₹10,000 30 Apr 21 ₹10,634 30 Apr 22 ₹11,041 30 Apr 23 ₹11,666 30 Apr 24 ₹12,510 30 Apr 25 ₹13,448 Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 16 May 25 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 2.1% 6 Month 3.9% 1 Year 7.6% 3 Year 7% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.5% 2023 6.9% 2022 4.5% 2021 4% 2020 6.5% 2019 8.4% 2018 7.5% 2017 6.9% 2016 9.8% 2015 9.1% Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 15 Nov 16 8.46 Yr. Ritesh Lunawat 15 Jun 17 7.88 Yr. Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 31 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 47.44% Debt 52.28% Other 0.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 56.44% Cash Equivalent 23.12% Government 20.17% Credit Quality
Rating Value AA 21.29% AAA 78.71% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.3% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -4% ₹585 Cr 58,000,000 182 Days Tbill
Sovereign Bonds | -4% ₹488 Cr 50,000,000 LIC Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹437 Cr 4,350 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹327 Cr 32,500
↓ -2,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹307 Cr 30,500 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹300 Cr 3,000 L&T Metro Rail (Hyderabad) Limited
Debentures | -2% ₹300 Cr 3,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹251 Cr 2,500 LIC Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹226 Cr 2,250 Oberoi Realty Ltd.
Debentures | -1% ₹201 Cr 20,000
निष्कर्ष
निष्कर्ष निकालने के लिए, यह कहा जा सकता है कि अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड और लिक्विड फंड दोनों की अपनी विशेषताओं का सेट है। हालांकि, किसी भी योजना को चुनते समय लोगों को यह जांचना चाहिए और सुनिश्चित करना चाहिए कि योजना उनके निर्धारित उद्देश्य के अनुरूप है या नहीं। उन्हें योजना के तौर-तरीकों की भी पूरी जांच करनी चाहिए। इसके अलावा, वे परामर्श भी कर सकते हैं aवित्तीय सलाहकार यदि आवश्यक हो तो यह सुनिश्चित करने के लिए कि उनका निवेश उन्हें अपने वांछित उद्देश्यों को प्राप्त करने में मदद करता है।
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Great alternative for FD - Fixed Deposit Investment. Nice article explains each fund very well.