ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆ

Updated on September 25, 2025 , 12619 views

ನೀವು ಒಂದು ದೊಡ್ಡ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು ಎಂದು ನಿಮಗೆ ತಿಳಿದಿದೆಯೇ?ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು? ಹೌದು ಎಂದಾದರೆ, ಅದು ಒಳ್ಳೆಯದು. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಇಲ್ಲದಿದ್ದರೆ, ಚಿಂತಿಸಬೇಡಿ. ಈ ಲೇಖನವು ಅದೇ ಮೂಲಕ ನಿಮಗೆ ಮಾರ್ಗದರ್ಶನ ನೀಡುತ್ತದೆ. ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿನ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಯು ಒಬ್ಬ ವ್ಯಕ್ತಿಯು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದು ಬಾರಿ ಹಣವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದಾಗ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಯನ್ನು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ. ಇಲ್ಲಿ, ಠೇವಣಿ ಅನೇಕ ಬಾರಿ ನಡೆಯುವುದಿಲ್ಲ. ನಡುವೆ ಸಾಕಷ್ಟು ವ್ಯತ್ಯಾಸವಿದೆSIP ಮತ್ತು ಒಟ್ಟು ಹೂಡಿಕೆಯ ವಿಧಾನ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಯ ಪರಿಕಲ್ಪನೆಯನ್ನು ನಾವು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳೋಣ,ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಗಾಗಿ, ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಯ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಪರಿಗಣಿಸಬೇಕಾದ ವಿಷಯಗಳು, ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ರಿಟರ್ನ್ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ ಮತ್ತು ಈ ಲೇಖನದ ಮೂಲಕ ಇತರ ಸಂಬಂಧಿತ ಅಂಶಗಳು.

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಯ ಅರ್ಥವೇನು?

ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿನ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಯು ವ್ಯಕ್ತಿಗಳ ಸನ್ನಿವೇಶವಾಗಿದೆಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿ ಒಮ್ಮೆ ಮಾತ್ರ. ಆದಾಗ್ಯೂ, SIP ಹೂಡಿಕೆಯ ವಿಧಾನಕ್ಕೆ ವ್ಯತಿರಿಕ್ತವಾಗಿ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಸಣ್ಣ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದಲ್ಲಿ ಠೇವಣಿ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ, ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಗಣನೀಯ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಠೇವಣಿ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ. ಬೇರೆ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ಹೇಳುವುದಾದರೆ, ಇದು ಒಂದು-ಶಾಟ್ ತಂತ್ರವಾಗಿದೆಹೂಡಿಕೆ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ. ಹೆಚ್ಚಿನ ಹಣವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾದ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೊತ್ತದ ಮೋಡ್ ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆ ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚು ಗಳಿಸಲು ಚಾನಲ್‌ಗಳನ್ನು ಹುಡುಕುತ್ತಿದ್ದಾರೆಆದಾಯ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ.

2022 - 2023 ರಲ್ಲಿ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಗಾಗಿ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್

ನೀವು ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಮೂಲಕ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು, ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು AUM, ಹೂಡಿಕೆ ಮೊತ್ತ ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚಿನವುಗಳಂತಹ ವಿವಿಧ ನಿಯತಾಂಕಗಳನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಈ ನಿಯತಾಂಕಗಳನ್ನು ಆಧರಿಸಿ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಗಾಗಿ ಕೆಲವು ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಈ ಕೆಳಗಿನಂತಿವೆ.

ಇಕ್ವಿಟಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಅತ್ಯುತ್ತಮವಾದ ಹೂಡಿಕೆ

ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳು ವಿವಿಧ ಕಂಪನಿಗಳ ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಇಕ್ವಿಟಿ-ಸಂಬಂಧಿತ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ತಮ್ಮ ಕಾರ್ಪಸ್ ಅನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಯೋಜನೆಗಳಾಗಿವೆ. ಈ ಯೋಜನೆಗಳನ್ನು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಉತ್ತಮ ಆಯ್ಕೆ ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದಾದರೂ, ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಶಿಫಾರಸು ತಂತ್ರವು SIP ಮೂಲಕ ಅಥವಾವ್ಯವಸ್ಥಿತ ವರ್ಗಾವಣೆ ಯೋಜನೆ (STP) ಮೋಡ್. STP ಮೋಡ್‌ನಲ್ಲಿ, ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಮೊದಲು ಗಣನೀಯ ಹಣವನ್ನು ಠೇವಣಿ ಮಾಡುತ್ತಾರೆಸಾಲ ನಿಧಿ ಉದಾಹರಣೆಗೆದ್ರವ ನಿಧಿಗಳು ತದನಂತರ ಹಣವನ್ನು ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ನಿಯಮಿತ ಮಧ್ಯಂತರಗಳಲ್ಲಿ ವರ್ಗಾಯಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಹೂಡಿಕೆಗಾಗಿ ಪರಿಗಣಿಸಬಹುದಾದ ಕೆಲವು ಇಕ್ವಿಟಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಈ ಕೆಳಗಿನಂತಿವೆ.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth	₹192.93 ↓ -2.22	₹7,645	5,000	-2.7	8.7	-4.6	29.2	37.1	27.4
HDFC Infrastructure Fund Growth	₹47.077 ↓ -0.50	₹2,483	5,000	-2.1	9.2	-6.2	28.9	34.3	23
Franklin Build India Fund Growth	₹140.378 ↓ -1.47	₹2,884	5,000	-1.4	9.7	-5.3	28.4	34.1	27.8
DSP India T.I.G.E.R Fund Growth	₹310.655 ↓ -4.35	₹5,303	1,000	-1.7	9.7	-10.2	26.8	33.7	32.4
Bandhan Infrastructure Fund Growth	₹49.069 ↓ -0.67	₹1,613	5,000	-4.3	8.1	-12.3	27.3	33.5	39.3
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 26 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	ICICI Prudential Infrastructure Fund	HDFC Infrastructure Fund	Franklin Build India Fund	DSP India T.I.G.E.R Fund	Bandhan Infrastructure Fund
Point 1	Highest AUM (₹7,645 Cr).	Bottom quartile AUM (₹2,483 Cr).	Lower mid AUM (₹2,884 Cr).	Upper mid AUM (₹5,303 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,613 Cr).
Point 2	Established history (20+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Established history (16+ yrs).	Oldest track record among peers (21 yrs).	Established history (14+ yrs).
Point 3	Rating: 3★ (bottom quartile).	Rating: 3★ (bottom quartile).	Top rated.	Rating: 4★ (lower mid).	Rating: 5★ (upper mid).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.
Point 5	5Y return: 37.06% (top quartile).	5Y return: 34.34% (upper mid).	5Y return: 34.10% (lower mid).	5Y return: 33.68% (bottom quartile).	5Y return: 33.50% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 29.25% (top quartile).	3Y return: 28.87% (upper mid).	3Y return: 28.43% (lower mid).	3Y return: 26.82% (bottom quartile).	3Y return: 27.34% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: -4.60% (top quartile).	1Y return: -6.17% (lower mid).	1Y return: -5.33% (upper mid).	1Y return: -10.22% (bottom quartile).	1Y return: -12.33% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: 0.00 (top quartile).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: -0.48 (top quartile).	Sharpe: -0.64 (upper mid).	Sharpe: -0.64 (lower mid).	Sharpe: -0.71 (bottom quartile).	Sharpe: -0.71 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: 0.00 (top quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

ICICI Prudential Infrastructure Fund

Highest AUM (₹7,645 Cr).
Established history (20+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 37.06% (top quartile).
3Y return: 29.25% (top quartile).
1Y return: -4.60% (top quartile).
Alpha: 0.00 (top quartile).
Sharpe: -0.48 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (top quartile).

HDFC Infrastructure Fund

Bottom quartile AUM (₹2,483 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 34.34% (upper mid).
3Y return: 28.87% (upper mid).
1Y return: -6.17% (lower mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: -0.64 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

Franklin Build India Fund

Lower mid AUM (₹2,884 Cr).
Established history (16+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 34.10% (lower mid).
3Y return: 28.43% (lower mid).
1Y return: -5.33% (upper mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: -0.64 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).

DSP India T.I.G.E.R Fund

Upper mid AUM (₹5,303 Cr).
Oldest track record among peers (21 yrs).
Rating: 4★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 33.68% (bottom quartile).
3Y return: 26.82% (bottom quartile).
1Y return: -10.22% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: -0.71 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Bandhan Infrastructure Fund

Bottom quartile AUM (₹1,613 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 33.50% (bottom quartile).
3Y return: 27.34% (bottom quartile).
1Y return: -12.33% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: -0.71 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ಸಾಲ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆ

ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು ತಮ್ಮ ನಿಧಿಯ ಹಣವನ್ನು ಬೇರೆ ಬೇರೆಯಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆಸ್ಥಿರ ಆದಾಯ ಖಜಾನೆ ಬಿಲ್ಲುಗಳು, ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಮುಂತಾದ ಉಪಕರಣಗಳುಬಾಂಡ್ಗಳು, ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚು. ಈ ಯೋಜನೆಗಳನ್ನು ಅಲ್ಪಾವಧಿ ಮತ್ತು ಮಧ್ಯಮ ಅವಧಿಗೆ ಉತ್ತಮ ಆಯ್ಕೆ ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಅನೇಕ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಸಾಲದ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹಣವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ. ಕೆಲವುಅತ್ಯುತ್ತಮ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಬಹುದಾದವುಗಳು ಈ ಕೆಳಗಿನಂತಿವೆ.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2024 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
DSP Credit Risk Fund Growth	₹50.1524 ↓ 0.00	₹207	1,000	1	4.1	21.5	14.8	7.8	6.99%	1Y 10M 28D	2Y 7M 6D
Franklin India Credit Risk Fund Growth	₹25.3348 ↑ 0.04	₹104	5,000	2.9	5	7.5	11		0%
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth	₹22.8331 ↑ 0.01	₹1,044	1,000	2.2	5.6	15.8	10.6	11.9	7.78%	2Y 1M 6D	3Y 1M 13D
Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth	₹40.5265 ↑ 0.01	₹2,876	1,000	1.5	4.8	12.4	9.5	10.5	7.51%	3Y 4M 17D	4Y 6M 22D
Invesco India Credit Risk Fund Growth	₹1,954.7 ↓ -0.09	₹152	5,000	1.1	3.6	9.1	9.4	7.3	6.81%	2Y 4M 10D	3Y 1M 28D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 26 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	DSP Credit Risk Fund	Franklin India Credit Risk Fund	Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund	Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan	Invesco India Credit Risk Fund
Point 1	Lower mid AUM (₹207 Cr).	Bottom quartile AUM (₹104 Cr).	Upper mid AUM (₹1,044 Cr).	Highest AUM (₹2,876 Cr).	Bottom quartile AUM (₹152 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (22 yrs).	Established history (13+ yrs).	Established history (10+ yrs).	Established history (16+ yrs).	Established history (11+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 1★ (bottom quartile).	Not Rated.	Rating: 4★ (upper mid).	Rating: 4★ (lower mid).
Point 4	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.
Point 5	1Y return: 21.54% (top quartile).	1Y return: 7.45% (bottom quartile).	1Y return: 15.80% (upper mid).	1Y return: 12.35% (lower mid).	1Y return: 9.06% (bottom quartile).
Point 6	1M return: 0.59% (bottom quartile).	1M return: 0.91% (upper mid).	1M return: 1.02% (top quartile).	1M return: 0.88% (lower mid).	1M return: 0.74% (bottom quartile).
Point 7	Sharpe: 1.56 (lower mid).	Sharpe: 0.29 (bottom quartile).	Sharpe: 2.29 (upper mid).	Sharpe: 2.36 (top quartile).	Sharpe: 1.11 (bottom quartile).
Point 8	Information ratio: 0.00 (top quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9	Yield to maturity (debt): 6.99% (lower mid).	Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).	Yield to maturity (debt): 7.78% (top quartile).	Yield to maturity (debt): 7.51% (upper mid).	Yield to maturity (debt): 6.81% (bottom quartile).
Point 10	Modified duration: 1.91 yrs (upper mid).	Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).	Modified duration: 2.10 yrs (lower mid).	Modified duration: 3.38 yrs (bottom quartile).	Modified duration: 2.36 yrs (bottom quartile).

DSP Credit Risk Fund

Lower mid AUM (₹207 Cr).
Oldest track record among peers (22 yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderate.
1Y return: 21.54% (top quartile).
1M return: 0.59% (bottom quartile).
Sharpe: 1.56 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (top quartile).
Yield to maturity (debt): 6.99% (lower mid).
Modified duration: 1.91 yrs (upper mid).

Franklin India Credit Risk Fund

Bottom quartile AUM (₹104 Cr).
Established history (13+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 7.45% (bottom quartile).
1M return: 0.91% (upper mid).
Sharpe: 0.29 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).
Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).

Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund

Upper mid AUM (₹1,044 Cr).
Established history (10+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderate.
1Y return: 15.80% (upper mid).
1M return: 1.02% (top quartile).
Sharpe: 2.29 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 7.78% (top quartile).
Modified duration: 2.10 yrs (lower mid).

Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan

Highest AUM (₹2,876 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 12.35% (lower mid).
1M return: 0.88% (lower mid).
Sharpe: 2.36 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 7.51% (upper mid).
Modified duration: 3.38 yrs (bottom quartile).

Invesco India Credit Risk Fund

Bottom quartile AUM (₹152 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 4★ (lower mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 9.06% (bottom quartile).
1M return: 0.74% (bottom quartile).
Sharpe: 1.11 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 6.81% (bottom quartile).
Modified duration: 2.36 yrs (bottom quartile).

ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಗಾಗಿ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ನಿಧಿಗಳು

ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ಸ್ ಎಂದೂ ಕರೆಯುತ್ತಾರೆಸಮತೋಲಿತ ನಿಧಿ ತಮ್ಮ ಹಣವನ್ನು ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಸ್ಥಿರ ಆದಾಯದ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿ. ಈ ಯೋಜನೆಗಳು ಹುಡುಕುತ್ತಿರುವ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆಬಂಡವಾಳ ನಿಯಮಿತ ಆದಾಯದ ಜೊತೆಗೆ ಪೀಳಿಗೆ. ಸಮತೋಲಿತ ಯೋಜನೆಗಳು ಎಂದೂ ಕರೆಯಲ್ಪಡುವ, ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಯೋಜನೆಗಳಲ್ಲಿ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಬಹುದು. ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಗಾಗಿ ಕೆಲವು ಉತ್ತಮ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಕೆಳಗೆ ಪಟ್ಟಿ ಮಾಡಲಾಗಿದೆ.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth	₹397.14 ↓ -3.19	₹45,168	5,000	0.7	8	1.2	20.5	26.1	17.2
JM Equity Hybrid Fund Growth	₹118.491 ↓ -1.96	₹804	5,000	-3.7	5.1	-8.5	20.4	21.6	27
ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth	₹778.251 ↓ -1.76	₹64,770	5,000	2.8	8.2	7.1	20.2	25.2	16.1
HDFC Balanced Advantage Fund Growth	₹515.217 ↓ -3.87	₹101,080	5,000	-1.5	5.4	-0.2	19.4	24.4	16.7
UTI Multi Asset Fund Growth	₹74.3466 ↓ -0.80	₹5,941	5,000	-0.5	6.6	-0.5	19.3	16	20.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 26 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	ICICI Prudential Equity and Debt Fund	JM Equity Hybrid Fund	ICICI Prudential Multi-Asset Fund	HDFC Balanced Advantage Fund	UTI Multi Asset Fund
Point 1	Lower mid AUM (₹45,168 Cr).	Bottom quartile AUM (₹804 Cr).	Upper mid AUM (₹64,770 Cr).	Highest AUM (₹101,080 Cr).	Bottom quartile AUM (₹5,941 Cr).
Point 2	Established history (25+ yrs).	Oldest track record among peers (30 yrs).	Established history (22+ yrs).	Established history (25+ yrs).	Established history (16+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 1★ (bottom quartile).	Rating: 2★ (lower mid).	Rating: 4★ (upper mid).	Rating: 1★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 26.07% (top quartile).	5Y return: 21.57% (bottom quartile).	5Y return: 25.15% (upper mid).	5Y return: 24.43% (lower mid).	5Y return: 15.97% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 20.47% (top quartile).	3Y return: 20.43% (upper mid).	3Y return: 20.17% (lower mid).	3Y return: 19.42% (bottom quartile).	3Y return: 19.32% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 1.24% (upper mid).	1Y return: -8.51% (bottom quartile).	1Y return: 7.11% (top quartile).	1Y return: -0.21% (lower mid).	1Y return: -0.54% (bottom quartile).
Point 8	1M return: 0.66% (upper mid).	1M return: -0.47% (bottom quartile).	1M return: 1.91% (top quartile).	1M return: 0.55% (lower mid).	1M return: 0.32% (bottom quartile).
Point 9	Alpha: 2.96 (top quartile).	Alpha: -8.63 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 10	Sharpe: -0.29 (upper mid).	Sharpe: -1.21 (bottom quartile).	Sharpe: 0.08 (top quartile).	Sharpe: -0.76 (bottom quartile).	Sharpe: -0.52 (lower mid).

ICICI Prudential Equity and Debt Fund

Lower mid AUM (₹45,168 Cr).
Established history (25+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 26.07% (top quartile).
3Y return: 20.47% (top quartile).
1Y return: 1.24% (upper mid).
1M return: 0.66% (upper mid).
Alpha: 2.96 (top quartile).
Sharpe: -0.29 (upper mid).

JM Equity Hybrid Fund

Bottom quartile AUM (₹804 Cr).
Oldest track record among peers (30 yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 21.57% (bottom quartile).
3Y return: 20.43% (upper mid).
1Y return: -8.51% (bottom quartile).
1M return: -0.47% (bottom quartile).
Alpha: -8.63 (bottom quartile).
Sharpe: -1.21 (bottom quartile).

ICICI Prudential Multi-Asset Fund

Upper mid AUM (₹64,770 Cr).
Established history (22+ yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 25.15% (upper mid).
3Y return: 20.17% (lower mid).
1Y return: 7.11% (top quartile).
1M return: 1.91% (top quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 0.08 (top quartile).

HDFC Balanced Advantage Fund

Highest AUM (₹101,080 Cr).
Established history (25+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 24.43% (lower mid).
3Y return: 19.42% (bottom quartile).
1Y return: -0.21% (lower mid).
1M return: 0.55% (lower mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: -0.76 (bottom quartile).

UTI Multi Asset Fund

Bottom quartile AUM (₹5,941 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 15.97% (bottom quartile).
3Y return: 19.32% (bottom quartile).
1Y return: -0.54% (bottom quartile).
1M return: 0.32% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: -0.52 (lower mid).

ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಗಾಗಿ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿಗಳು

ಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿಯ ಬಂಡವಾಳವು ಷೇರುಗಳು ಮತ್ತು ಇತರ ಸಾಧನಗಳನ್ನು ಸೂಚ್ಯಂಕದಲ್ಲಿರುವ ಅದೇ ಅನುಪಾತದಲ್ಲಿ ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ. ಬೇರೆ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ಹೇಳುವುದಾದರೆ, ಈ ಯೋಜನೆಗಳು ಸೂಚ್ಯಂಕದ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಅನುಕರಿಸುತ್ತವೆ. ಇವು ನಿಷ್ಕ್ರಿಯವಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸಲಾದ ನಿಧಿಗಳು ಮತ್ತು ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಉತ್ತಮ ಆಯ್ಕೆಯಾಗಿ ಪರಿಗಣಿಸಬಹುದು. ಕೆಲವು ಅತ್ಯುತ್ತಮಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿಗಳು ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಬಹುದಾದವುಗಳು ಈ ಕೆಳಗಿನಂತಿವೆ.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
Nippon India Index Fund - Sensex Plan Growth	₹40.9505 ↓ -0.37	₹899	-3.6	4.7	-5.6	12.8	17.2	8.9
LIC MF Index Fund Sensex Growth	₹150.46 ↓ -1.37	₹87	-3.8	4.4	-6.2	12.3	16.6	8.2
Franklin India Index Fund Nifty Plan Growth	₹198.923 ↓ -1.91	₹737	-3.1	5.5	-5.3	13.7	17.9	9.5
IDBI Nifty Index Fund Growth	₹36.2111 ↓ -0.02	₹208	9.1	11.9	16.2	20.3	11.7
Nippon India Index Fund - Nifty Plan Growth	₹41.8583 ↓ -0.40	₹2,607	-3.1	5.6	-5.2	13.8	17.8	9.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 26 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	Nippon India Index Fund - Sensex Plan	LIC MF Index Fund Sensex	Franklin India Index Fund Nifty Plan	IDBI Nifty Index Fund	Nippon India Index Fund - Nifty Plan
Point 1	Upper mid AUM (₹899 Cr).	Bottom quartile AUM (₹87 Cr).	Lower mid AUM (₹737 Cr).	Bottom quartile AUM (₹208 Cr).	Highest AUM (₹2,607 Cr).
Point 2	Established history (15+ yrs).	Established history (22+ yrs).	Oldest track record among peers (25 yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (15+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 1★ (upper mid).	Rating: 1★ (lower mid).	Rating: 1★ (bottom quartile).	Rating: 1★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 17.22% (lower mid).	5Y return: 16.64% (bottom quartile).	5Y return: 17.87% (top quartile).	5Y return: 11.74% (bottom quartile).	5Y return: 17.84% (upper mid).
Point 6	3Y return: 12.76% (bottom quartile).	3Y return: 12.26% (bottom quartile).	3Y return: 13.67% (lower mid).	3Y return: 20.28% (top quartile).	3Y return: 13.78% (upper mid).
Point 7	1Y return: -5.63% (bottom quartile).	1Y return: -6.23% (bottom quartile).	1Y return: -5.27% (lower mid).	1Y return: 16.16% (top quartile).	1Y return: -5.21% (upper mid).
Point 8	1M return: -0.47% (bottom quartile).	1M return: -0.54% (bottom quartile).	1M return: -0.27% (lower mid).	1M return: 3.68% (top quartile).	1M return: -0.25% (upper mid).
Point 9	Alpha: -0.51 (lower mid).	Alpha: -1.14 (bottom quartile).	Alpha: -0.50 (upper mid).	Alpha: -1.03 (bottom quartile).	Alpha: -0.49 (top quartile).
Point 10	Sharpe: -0.65 (bottom quartile).	Sharpe: -0.70 (bottom quartile).	Sharpe: -0.61 (upper mid).	Sharpe: 1.04 (top quartile).	Sharpe: -0.61 (lower mid).

Nippon India Index Fund - Sensex Plan

Upper mid AUM (₹899 Cr).
Established history (15+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.22% (lower mid).
3Y return: 12.76% (bottom quartile).
1Y return: -5.63% (bottom quartile).
1M return: -0.47% (bottom quartile).
Alpha: -0.51 (lower mid).
Sharpe: -0.65 (bottom quartile).

LIC MF Index Fund Sensex

Bottom quartile AUM (₹87 Cr).
Established history (22+ yrs).
Rating: 1★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 16.64% (bottom quartile).
3Y return: 12.26% (bottom quartile).
1Y return: -6.23% (bottom quartile).
1M return: -0.54% (bottom quartile).
Alpha: -1.14 (bottom quartile).
Sharpe: -0.70 (bottom quartile).

Franklin India Index Fund Nifty Plan

Lower mid AUM (₹737 Cr).
Oldest track record among peers (25 yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.87% (top quartile).
3Y return: 13.67% (lower mid).
1Y return: -5.27% (lower mid).
1M return: -0.27% (lower mid).
Alpha: -0.50 (upper mid).
Sharpe: -0.61 (upper mid).

IDBI Nifty Index Fund

Bottom quartile AUM (₹208 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.74% (bottom quartile).
3Y return: 20.28% (top quartile).
1Y return: 16.16% (top quartile).
1M return: 3.68% (top quartile).
Alpha: -1.03 (bottom quartile).
Sharpe: 1.04 (top quartile).

Nippon India Index Fund - Nifty Plan

Highest AUM (₹2,607 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.84% (upper mid).
3Y return: 13.78% (upper mid).
1Y return: -5.21% (upper mid).
1M return: -0.25% (upper mid).
Alpha: -0.49 (top quartile).
Sharpe: -0.61 (lower mid).

ಕಳೆದ 1 ತಿಂಗಳ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು

1. DSP World Gold Fund

"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized."

Research Highlights for DSP World Gold Fund

Lower mid AUM (₹1,421 Cr).
Oldest track record among peers (18 yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 16.23% (bottom quartile).
3Y return: 51.11% (top quartile).
1Y return: 85.36% (top quartile).
Alpha: 3.15 (top quartile).
Sharpe: 1.80 (bottom quartile).
Information ratio: -1.09 (bottom quartile).
Top sector: Basic Materials.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~95%).
Largest holding BGF World Gold I2 (~77.7%).
Top-3 holdings concentration ~100.1%.

Below is the key information for DSP World Gold Fund

DSP World Gold Fund Growth
Launch Date	14 Sep 07
NAV (25 Sep 25)	₹42.8324 ↓ -0.45 (-1.03 %)
Net Assets (Cr)	₹1,421 on 31 Aug 25
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.41
Sharpe Ratio	1.8
Information Ratio	-1.09
Alpha Ratio	3.15
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹7,754
31 Aug 22	₹5,954
31 Aug 23	₹7,515
31 Aug 24	₹9,830
31 Aug 25	₹16,461

DSP World Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹458,689.
Net Profit of ₹158,689 Invest Now

Returns for DSP World Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 25 Sep 25

Duration	Returns
1 Month	21.4%
3 Month	41.1%
6 Month	64.8%
1 Year	85.4%
3 Year	51.1%
5 Year	16.2%
10 Year
15 Year
Since launch	8.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	15.9%
2023	7%
2022	-7.7%
2021	-9%
2020	31.4%
2019	35.1%
2018	-10.7%
2017	-4%
2016	52.7%
2015	-18.5%

Fund Manager information for DSP World Gold Fund

Name	Since	Tenure
Jay Kothari	1 Mar 13	12.51 Yr.

Data below for DSP World Gold Fund as on 31 Aug 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Basic Materials	95.27%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.87%
Equity	95.34%
Debt	0.01%
Other	2.79%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF World Gold I2 Investment Fund \| -	78%	₹942 Cr	1,578,535 ↓ -32,363
VanEck Gold Miners ETF - \| GDX	21%	₹259 Cr	573,719
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	1%	₹13 Cr
Net Receivables/Payables Net Current Assets \| -	0%	-₹2 Cr

2. DSP World Mining Fund

The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in the units of BlackRock Global Funds – World Mining Fund. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or money market/liquid schemes of DSP BlackRock Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time.

Research Highlights for DSP World Mining Fund

Bottom quartile AUM (₹148 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 17.14% (top quartile).
3Y return: 20.05% (bottom quartile).
1Y return: 26.50% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 0.73 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (top quartile).
Top sector: Basic Materials.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~95%).
Largest holding BGF World Mining I2 (~98.5%).
Top-3 holdings concentration ~100.3%.

Below is the key information for DSP World Mining Fund

DSP World Mining Fund Growth
Launch Date	29 Dec 09
NAV (25 Sep 25)	₹21.9573 ↓ -0.20 (-0.90 %)
Net Assets (Cr)	₹148 on 31 Aug 25
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.14
Sharpe Ratio	0.73
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹13,330
31 Aug 22	₹13,126
31 Aug 23	₹14,795
31 Aug 24	₹15,524
31 Aug 25	₹18,716

DSP World Mining Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹470,047.
Net Profit of ₹170,047 Invest Now

Returns for DSP World Mining Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 25 Sep 25

Duration	Returns
1 Month	12.7%
3 Month	29.3%
6 Month	31.4%
1 Year	26.5%
3 Year	20.1%
5 Year	17.1%
10 Year
15 Year
Since launch	5.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	-8.1%
2023	0%
2022	12.2%
2021	18%
2020	34.9%
2019	21.5%
2018	-9.4%
2017	21.1%
2016	49.7%
2015	-36%

Fund Manager information for DSP World Mining Fund

Name	Since	Tenure
Jay Kothari	1 Mar 13	12.51 Yr.

Data below for DSP World Mining Fund as on 31 Aug 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Basic Materials	92.39%
Energy	1.55%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.43%
Equity	94.53%
Debt	0.04%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF World Mining I2 Investment Fund \| -	99%	₹132 Cr	196,725 ↓ -3,213
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	2%	₹2 Cr
Net Receivables/Payables Net Current Assets \| -	0%	₹0 Cr

3. SBI Gold Fund

The scheme seeks to provide returns that closely correspond to returns provided by SBI - ETF Gold (Previously known as SBI GETS).

Research Highlights for SBI Gold Fund

Highest AUM (₹5,221 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 16.42% (lower mid).
3Y return: 30.14% (upper mid).
1Y return: 46.93% (lower mid).
1M return: 12.43% (lower mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 2.58 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Top bond sector: Cash Equivalent.
Largest holding SBI Gold ETF (~100.2%).
Top-3 holdings concentration ~101.0%.

Below is the key information for SBI Gold Fund

SBI Gold Fund Growth
Launch Date	12 Sep 11
NAV (26 Sep 25)	₹33.2098 ↓ -0.05 (-0.16 %)
Net Assets (Cr)	₹5,221 on 31 Aug 25
Category	Gold - Gold
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.3
Sharpe Ratio	2.58
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹9,019
31 Aug 22	₹9,649
31 Aug 23	₹11,136
31 Aug 24	₹13,336
31 Aug 25	₹18,695

SBI Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹458,689.
Net Profit of ₹158,689 Invest Now

Returns for SBI Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 25 Sep 25

Duration	Returns
1 Month	12.4%
3 Month	16%
6 Month	28.4%
1 Year	46.9%
3 Year	30.1%
5 Year	16.4%
10 Year
15 Year
Since launch	8.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	19.6%
2023	14.1%
2022	12.6%
2021	-5.7%
2020	27.4%
2019	22.8%
2018	6.4%
2017	3.5%
2016	10%
2015	-8.1%

Fund Manager information for SBI Gold Fund

Name	Since	Tenure
Raviprakash Sharma	12 Sep 11	13.98 Yr.

Data below for SBI Gold Fund as on 31 Aug 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.24%
Other	98.76%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
SBI Gold ETF - \| -	100%	₹4,750 Cr	560,811,834 ↑ 24,600,000
Net Receivable / Payable CBLO \| -	1%	-₹25 Cr
Treps CBLO/Reverse Repo \| -	0%	₹14 Cr

4. HDFC Gold Fund

To seek capital appreciation by investing in units of HDFC Gold Exchange Traded Fund (HGETF).

Research Highlights for HDFC Gold Fund

Upper mid AUM (₹4,915 Cr).
Established history (13+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 16.15% (bottom quartile).
3Y return: 29.93% (lower mid).
1Y return: 47.08% (upper mid).
1M return: 12.43% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 2.55 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Top bond sector: Cash Equivalent.
Largest holding HDFC Gold ETF (~100.2%).
Top-3 holdings concentration ~100.5%.

Below is the key information for HDFC Gold Fund

HDFC Gold Fund Growth
Launch Date	24 Oct 11
NAV (26 Sep 25)	₹33.9487 ↓ -0.03 (-0.09 %)
Net Assets (Cr)	₹4,915 on 31 Aug 25
Category	Gold - Gold
AMC	HDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.49
Sharpe Ratio	2.55
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	300
Exit Load	0-6 Months (2%),6-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹8,995
31 Aug 22	₹9,637
31 Aug 23	₹11,044
31 Aug 24	₹13,286
31 Aug 25	₹18,521

HDFC Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹458,689.
Net Profit of ₹158,689 Invest Now

Returns for HDFC Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 25 Sep 25

Duration	Returns
1 Month	12.4%
3 Month	16%
6 Month	28.4%
1 Year	47.1%
3 Year	29.9%
5 Year	16.1%
10 Year
15 Year
Since launch	9.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	18.9%
2023	14.1%
2022	12.7%
2021	-5.5%
2020	27.5%
2019	21.7%
2018	6.6%
2017	2.8%
2016	10.1%
2015	-7.3%

Fund Manager information for HDFC Gold Fund

Name	Since	Tenure
Arun Agarwal	15 Feb 23	2.54 Yr.
Nandita Menezes	29 Mar 25	0.42 Yr.

Data below for HDFC Gold Fund as on 31 Aug 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.43%
Other	98.57%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Gold ETF - \| -	100%	₹4,544 Cr	535,910,445 ↑ 17,341,000
Net Current Assets Net Current Assets \| -	0%	-₹12 Cr
Treps - Tri-Party Repo CBLO/Reverse Repo \| -	0%	₹5 Cr

5. Axis Gold Fund

To generate returns that closely correspond to returns generated by Axis Gold ETF.

Research Highlights for Axis Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹1,272 Cr).
Established history (13+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 16.44% (upper mid).
3Y return: 29.71% (bottom quartile).
1Y return: 46.55% (bottom quartile).
1M return: 12.40% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 2.57 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Top bond sector: Cash Equivalent.
Largest holding Axis Gold ETF (~99.4%).
Top-3 holdings concentration ~100.4%.

Below is the key information for Axis Gold Fund

Axis Gold Fund Growth
Launch Date	20 Oct 11
NAV (26 Sep 25)	₹33.0342 ↓ -0.01 (-0.03 %)
Net Assets (Cr)	₹1,272 on 31 Aug 25
Category	Gold - Gold
AMC	Axis Asset Management Company Limited
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.5
Sharpe Ratio	2.57
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹9,093
31 Aug 22	₹9,742
31 Aug 23	₹11,224
31 Aug 24	₹13,435
31 Aug 25	₹18,771

Axis Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹458,689.
Net Profit of ₹158,689 Invest Now

Returns for Axis Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 25 Sep 25

Duration	Returns
1 Month	12.4%
3 Month	15.9%
6 Month	27.6%
1 Year	46.6%
3 Year	29.7%
5 Year	16.4%
10 Year
15 Year
Since launch	9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	19.2%
2023	14.7%
2022	12.5%
2021	-4.7%
2020	26.9%
2019	23.1%
2018	8.3%
2017	0.7%
2016	10.7%
2015	-11.9%

Fund Manager information for Axis Gold Fund

Name	Since	Tenure
Aditya Pagaria	9 Nov 21	3.81 Yr.
Pratik Tibrewal	1 Feb 25	0.58 Yr.

Data below for Axis Gold Fund as on 31 Aug 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.23%
Other	97.77%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Axis Gold ETF - \| -	99%	₹1,173 Cr	141,728,710 ↑ 8,389,506
Clearing Corporation Of India Ltd CBLO/Reverse Repo \| -	1%	₹10 Cr
Net Receivables / (Payables) CBLO \| -	0%	-₹2 Cr

ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಯ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಪರಿಗಣಿಸಬೇಕಾದ ವಿಷಯಗಳು

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಬಹಳಷ್ಟು ನಿಯತಾಂಕಗಳನ್ನು ಕಾಳಜಿ ವಹಿಸಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ. ಇದು ಒಳಗೊಂಡಿದೆ:

ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಸಮಯ

ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಬಂದಾಗ, ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಯಾವಾಗಲೂ ಹುಡುಕಬೇಕಾಗಿದೆಮಾರುಕಟ್ಟೆ ವಿಶೇಷವಾಗಿ ಈಕ್ವಿಟಿ ಆಧಾರಿತ ನಿಧಿಗಳಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ ಸಮಯಗಳು. ಏಕಾಏಕಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಉತ್ತಮ ಸಮಯವೆಂದರೆ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳು ಕಡಿಮೆ ಇರುವಾಗ ಮತ್ತು ಶೀಘ್ರದಲ್ಲೇ ಅವರು ಮೆಚ್ಚುಗೆಯನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸುವ ಸಾಧ್ಯತೆಯಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳು ಈಗಾಗಲೇ ಉತ್ತುಂಗದಲ್ಲಿದ್ದರೆ, ದೊಡ್ಡ ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಯಿಂದ ದೂರವಿರುವುದು ಉತ್ತಮ.

ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣ

ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣವು ಕೂಡ ಒಂದು ಪ್ರಮುಖ ಅಂಶವಾಗಿದೆ, ಇದನ್ನು ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ಪರಿಗಣಿಸಬೇಕು. ಏಕರೂಪದ ಹೂಡಿಕೆಯ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಬಹು ಮಾರ್ಗಗಳಲ್ಲಿ ಹರಡುವ ಮೂಲಕ ವೈವಿಧ್ಯಗೊಳಿಸಬೇಕು. ಒಂದು ಸ್ಕೀಮ್‌ಗಳು ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸದಿದ್ದರೂ ಸಹ ಅವರ ಒಟ್ಟಾರೆ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊ ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಇದು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

ನಿಮ್ಮ ಉದ್ದೇಶದ ಪ್ರಕಾರ ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಮಾಡಿ

ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಮಾಡುವ ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆಯು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಉದ್ದೇಶವನ್ನು ಸಾಧಿಸುವುದು. ಆದ್ದರಿಂದ, ಸ್ಕೀಮ್‌ನ ವಿಧಾನವು ಇದಕ್ಕೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿದೆಯೇ ಎಂಬುದನ್ನು ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಪರಿಶೀಲಿಸಬೇಕುಹೂಡಿಕೆದಾರಉದ್ದೇಶ. ಇಲ್ಲಿ, ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ವಿವಿಧ ನಿಯತಾಂಕಗಳನ್ನು ನೋಡಬೇಕುಸಿಎಜಿಆರ್ ರಿಟರ್ನ್ಸ್, ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯ, ತೆರಿಗೆಯ ಪ್ರಭಾವ ಮತ್ತು ಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ಹೆಚ್ಚು.

ವಿಮೋಚನೆಯನ್ನು ಸರಿಯಾದ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಮಾಡಬೇಕು

ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ತಮ್ಮ ಮಾಡಬೇಕುವಿಮೋಚನೆ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಸರಿಯಾದ ಸಮಯದಲ್ಲಿ. ಇದು ಇನ್ನೂ ಹೂಡಿಕೆಯ ಉದ್ದೇಶದ ಪ್ರಕಾರ ಆಗಿರಬಹುದು; ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ತಾವು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಯೋಜಿಸುತ್ತಿರುವ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಸಮಯೋಚಿತವಾಗಿ ಪರಿಶೀಲಿಸಬೇಕು. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಅವರು ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯವರೆಗೆ ಹಿಡಿದಿಟ್ಟುಕೊಳ್ಳಬೇಕು ಇದರಿಂದ ಅವರು ಗರಿಷ್ಠ ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ಆನಂದಿಸಬಹುದು.

ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತ ರಿಟರ್ನ್ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್

ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ರಿಟರ್ನ್ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ ಒಬ್ಬ ವ್ಯಕ್ತಿಯ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಯು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಸಮಯದ ಚೌಕಟ್ಟಿನಲ್ಲಿ ಹೇಗೆ ಬೆಳೆಯುತ್ತದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ತೋರಿಸಲು ವ್ಯಕ್ತಿಗಳಿಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್‌ನಲ್ಲಿ ಇನ್‌ಪುಟ್ ಮಾಡಬೇಕಾದ ಕೆಲವು ಡೇಟಾವು ಹೂಡಿಕೆಯ ಅವಧಿ, ಆರಂಭಿಕ ಹೂಡಿಕೆ ಮೊತ್ತ, ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ನಿರೀಕ್ಷಿತ ಬೆಳವಣಿಗೆ ದರ ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚಿನದನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ. ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ರಿಟರ್ನ್ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್‌ನ ವಿವರಣೆಯು ಈ ಕೆಳಗಿನಂತಿದೆ.

ವಿವರಣೆ

ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತ ಹೂಡಿಕೆ: INR 25,000

ಹೂಡಿಕೆಯ ಅವಧಿ: 15 ವರ್ಷಗಳು

ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ದರ (ಅಂದಾಜು): 15%

ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ ಪ್ರಕಾರ ನಿರೀಕ್ಷಿತ ಆದಾಯಗಳು: INR 2,03,427

ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೇಲಿನ ನಿವ್ವಳ ಲಾಭ: INR 1,78,427

ಹೀಗಾಗಿ, ಮೇಲಿನ ಲೆಕ್ಕಾಚಾರವು ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೇಲಿನ ಹೂಡಿಕೆಯ ನಿವ್ವಳ ಲಾಭವು INR 1,78,427 ಆಗಿದ್ದರೆ ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಒಟ್ಟು ಮೌಲ್ಯವು INR 2,03,427 ಆಗಿದೆ ಎಂದು ತೋರಿಸುತ್ತದೆ..

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಒಂದು-ಬಾರಿ ಹೂಡಿಕೆಯ ಅನುಕೂಲಗಳು ಮತ್ತು ಅನಾನುಕೂಲಗಳು

SIP ಯಂತೆಯೇ, ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಯು ತನ್ನದೇ ಆದ ಅನುಕೂಲಗಳು ಮತ್ತು ಅನಾನುಕೂಲಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಈ ಅನುಕೂಲಗಳು ಮತ್ತು ಅನಾನುಕೂಲಗಳನ್ನು ನೋಡೋಣ.

ಅನುಕೂಲಗಳು

ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಯ ಅನುಕೂಲಗಳು ಈ ಕೆಳಗಿನಂತಿವೆ.

ದೊಡ್ಡ ಮೊತ್ತ ಹೂಡಿಕೆ: ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ದೊಡ್ಡ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು ಮತ್ತು ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ನಿಷ್ಕ್ರಿಯವಾಗಿಡುವ ಬದಲು ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸಬಹುದು.
ದೀರ್ಘಾವಧಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ: ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆಗಳಿಗೆ ವಿಶೇಷವಾಗಿ ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಯ ವಿಧಾನವು ಒಳ್ಳೆಯದು. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ಅವಧಿಯು ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಅಥವಾ ಮಧ್ಯಮ ಅವಧಿಯದ್ದಾಗಿರಬಹುದು
ಅನುಕೂಲ: ಪಾವತಿಯನ್ನು ಒಮ್ಮೆ ಮಾತ್ರ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ನಿಯಮಿತ ಮಧ್ಯಂತರದಲ್ಲಿ ಕಡಿತಗೊಳಿಸದಿರುವುದರಿಂದ ಹೂಡಿಕೆಯ ಒಟ್ಟು ಮೋಡ್ ಅನುಕೂಲಕರವಾಗಿದೆ.

ಅನಾನುಕೂಲಗಳು

ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಯ ಅನಾನುಕೂಲಗಳು:

ಅನಿಯಮಿತ ಹೂಡಿಕೆ: ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಯು ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ನಿಯಮಿತ ಉಳಿತಾಯವನ್ನು ಖಾತ್ರಿಪಡಿಸುವುದಿಲ್ಲ ಏಕೆಂದರೆ ಅದು ನಿಯಮಿತ ಉಳಿತಾಯದ ಅಭ್ಯಾಸವನ್ನು ಹುಟ್ಟುಹಾಕುವುದಿಲ್ಲ.
ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯ: ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಯಲ್ಲಿ, ಸಮಯವನ್ನು ನೋಡುವುದು ಮುಖ್ಯವಾಗಿದೆ. ಏಕೆಂದರೆ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಕ್ರಮದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಒಮ್ಮೆ ಮಾತ್ರ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ನಿಯಮಿತ ಮಧ್ಯಂತರದಲ್ಲಿ ಅಲ್ಲ. ಆದ್ದರಿಂದ, ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಸಮಯವನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸದಿದ್ದರೆ, ಅವರು ನಷ್ಟದಲ್ಲಿ ಕೊನೆಗೊಳ್ಳಬಹುದು.

ತೀರ್ಮಾನ

ಹೀಗಾಗಿ, ಮೇಲಿನ ಪಾಯಿಂಟರ್‌ಗಳಿಂದ, ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಮೋಡ್ ಕೂಡ ಉತ್ತಮ ಮಾರ್ಗವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಹೇಳಬಹುದು. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ ಒಂದು ದೊಡ್ಡ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವಾಗ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ವಿಶ್ವಾಸ ಹೊಂದಿರಬೇಕು. ಇಲ್ಲದಿದ್ದರೆ, ಅವರು ಹೂಡಿಕೆಯ SIP ವಿಧಾನವನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಬಹುದು. ಹೆಚ್ಚುವರಿಯಾಗಿ, ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ಜನರು ಯೋಜನೆಯ ವಿಧಾನಗಳನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಬೇಕು. ಅಗತ್ಯವಿದ್ದರೆ, ಅವರು ಸಹ ಸಮಾಲೋಚಿಸಬಹುದುಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರ. ಇದು ಅವರ ಹಣ ಸುರಕ್ಷಿತವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಮತ್ತು ಅವರ ಉದ್ದೇಶಗಳನ್ನು ಸಮಯಕ್ಕೆ ಸಾಧಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

Disclaimer:
ಇಲ್ಲಿ ಒದಗಿಸಲಾದ ಮಾಹಿತಿಯು ನಿಖರವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಎಲ್ಲಾ ಪ್ರಯತ್ನಗಳನ್ನು ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಡೇಟಾದ ನಿಖರತೆಯ ಬಗ್ಗೆ ಯಾವುದೇ ಖಾತರಿಗಳನ್ನು ನೀಡಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ದಯವಿಟ್ಟು ಸ್ಕೀಮ್ ಮಾಹಿತಿ ದಾಖಲೆಯೊಂದಿಗೆ ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.