SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909Dashboard

മികച്ചതും മികച്ചതുമായ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് എങ്ങനെ തിരഞ്ഞെടുക്കാം?

Updated on September 28, 2025 , 66051 views

മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് എങ്ങനെ തിരഞ്ഞെടുക്കാം? ഇതാണ് ഓരോരുത്തരുടെയും ചോദ്യംനിക്ഷേപകൻ മനസ്സിൽ ഉണ്ട്നിക്ഷേപിക്കുന്നു അവരുടെ പണം. മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവയ്ക്കുന്ന മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് അല്ലെങ്കിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ ഏറ്റവും മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ലഭിക്കുന്നതിന് എല്ലാവരും ധാരാളം ഗവേഷണങ്ങൾ നടത്തുന്നതിന് സമയം ചെലവഴിക്കുന്നു! മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിൽ ഉത്തരം നൽകാൻ ഏറ്റവും സാധാരണവും എന്നാൽ ബുദ്ധിമുട്ടുള്ളതുമായ ചോദ്യമാണിത്വിപണി. ലളിതമായി പറഞ്ഞാൽ, ഒരു മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നത് അല്ലെങ്കിൽ റീഫ്രെയ്‌സ് ചെയ്യാൻ, മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവയ്ക്കുന്ന മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് എന്നത് ഏതൊരു സംരംഭത്തിനും ശരിയായ പങ്കാളിയെ തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതിന് തുല്യമാണ്. ഏത് തെറ്റായ തീരുമാനവും - ഇരുവശത്തും - വിനാശകരമായ അനന്തരഫലങ്ങളിലേക്ക് നയിച്ചേക്കാം.

ഏറ്റവും കൂടുതൽ ഒന്ന്സാധാരണ തെറ്റുകൾ മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതിൽ, പരിചയസമ്പന്നരായ നിക്ഷേപകർ പോലും ചിലപ്പോൾ ആശ്രയിക്കുന്നത്,മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് റാങ്കിംഗുകൾ അല്ലെങ്കിൽ റേറ്റിംഗുകൾ. മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് റേറ്റിംഗുകൾ തെറ്റിദ്ധരിപ്പിക്കുന്നതല്ല, എന്നാൽ കൂടുതൽ ഗവേഷണം ആവശ്യമാണ്. റാങ്കിംഗിനെ ആശ്രയിക്കുന്നത് ഏക മാനദണ്ഡമായിരിക്കരുത്. നിക്ഷേപം നന്നായി നിരീക്ഷിക്കപ്പെടുന്നുവെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ, ഓരോ മൂന്ന് മാസത്തിലും ഇടയ്‌ക്കിടെ നിക്ഷേപം അവലോകനം ചെയ്യേണ്ടതുണ്ട്. കൂടാതെ, പുനഃസന്തുലിതാവസ്ഥ ആവശ്യമാണെങ്കിൽ, അടിയന്തിരമായി ആവശ്യമില്ലെങ്കിൽ ഒരാൾക്ക് വർഷത്തിലൊരിക്കൽ ഇത് ചെയ്യാൻ കഴിയും.

മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതിനുള്ള പ്രക്രിയ പരിശോധിക്കുന്നതിന് മുമ്പ്, നമുക്ക് നമ്മുടെ അടിസ്ഥാനകാര്യങ്ങൾ നിർമ്മിക്കാം. പല നിക്ഷേപകരും നഷ്‌ടപ്പെടുത്തുന്ന ഒരു സുപ്രധാന ഘട്ടമാണിത്.

എന്തുകൊണ്ടാണ് നിങ്ങൾ ഒരു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപം നടത്തുന്നത്?

നിങ്ങൾ എന്തിനാണ് നിക്ഷേപിക്കുന്നതെന്നും എന്തിലാണ് നിക്ഷേപിക്കുന്നതെന്നും അറിയുകയും മനസ്സിലാക്കുകയും ചെയ്യുക എന്നതാണ് ഏതൊരു നല്ല നിക്ഷേപത്തിലേക്കുള്ള ആദ്യപടി. നിങ്ങളുടെ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപത്തിന് പിന്നിൽ നിങ്ങൾക്ക് വ്യക്തമായ ലക്ഷ്യം ഉണ്ടായിരിക്കണം. ഇത് നിങ്ങളുടെ ഭാവി തീരുമാനങ്ങൾ എളുപ്പമാക്കുന്നു.

നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് മുമ്പ്, നിങ്ങളുടെ റിസ്ക് വിശപ്പിനെക്കുറിച്ച് നിങ്ങൾക്ക് വ്യക്തമായ ധാരണ ഉണ്ടായിരിക്കണം. നിങ്ങളുടെ റിസ്ക് എടുക്കൽ ശേഷി എന്താണെന്ന് അറിയാൻ, നിങ്ങൾ ഒരു ചെയ്യണംഅപകട നിർണ്ണയം അല്ലെങ്കിൽ റിസ്ക് പ്രൊഫൈലിംഗ്. നിങ്ങൾക്ക് എത്രത്തോളം റിസ്ക് എടുക്കാം എന്നതിന്റെ വ്യക്തമായ ചിത്രം നൽകുന്നതിനാൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് മുമ്പ് റിസ്ക് വിലയിരുത്തൽ പ്രധാനമാണ്. ഒരാൾക്ക് ഇൻറർനെറ്റിൽ ലഭ്യമായ വിവിധ റിസ്ക് റേറ്റിംഗ് രീതികൾ ഉപയോഗിക്കാം അല്ലെങ്കിൽ ഒരാൾക്ക് a സന്ദർശിക്കാംസാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവ് അതുപോലെ ചെയ്യാൻ.

റിസ്ക് പ്രൊഫൈലിംഗിന് വിധേയമായ ശേഷം, പ്രസക്തമായത് തീരുമാനിക്കുന്നതിലേക്ക് ശ്രദ്ധ തിരിക്കണംഅസറ്റ് അലോക്കേഷൻ. നിങ്ങളുടെ റിസ്ക് എടുക്കാനുള്ള കഴിവിനെ ആശ്രയിച്ച് ഇക്വിറ്റി, ഡെറ്റ്, മറ്റ് അസറ്റ് ക്ലാസുകൾ തുടങ്ങിയ അസറ്റുകളുടെ മിശ്രിതം നിങ്ങൾക്ക് തീരുമാനിക്കാം. ഒരാൾക്ക് എടുക്കാൻ കഴിയുന്ന റിസ്‌കിന്റെ നിലവാരവുമായി പൊരുത്തപ്പെടുന്നതിനോ അല്ലെങ്കിൽ അവർക്ക് എടുക്കാവുന്ന അപകടസാധ്യതയേക്കാൾ കുറവോ ആയി അവരുടെ അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ തിരഞ്ഞെടുക്കണം. ഇത് പിന്നീട് നെഞ്ചെരിച്ചിലോ ഉറക്കമില്ലാത്ത രാത്രികളോ ഉണ്ടാകില്ലെന്ന് ഉറപ്പാക്കും. നിങ്ങളുടെ റിസ്ക് പ്രൊഫൈലിനെ ആശ്രയിച്ച് നിങ്ങളുടെ അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ ഒന്നുകിൽ ആക്രമണാത്മക (ഇക്വിറ്റിയിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിലേക്ക് കൂടുതൽ ചായ്വുള്ളവ), മിതമായ (ഇക്വിറ്റിയും കടവും തമ്മിലുള്ള സന്തുലിതാവസ്ഥ) അല്ലെങ്കിൽ യാഥാസ്ഥിതിക (ഇക്വിറ്റിയിൽ കുറവ് നിക്ഷേപം) ആകാം.

നമുക്ക് ഒരു സാമ്പിൾ അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ നോക്കാം-

അഗ്രസീവ് മിതത്വം യാഥാസ്ഥിതികൻ
** വാർഷിക റിട്ടേൺ (p.a.)** 15.7% 13.4% 10.8%
ഇക്വിറ്റി 50% 35% 20%
കടം 30% 40% 40%
സ്വർണ്ണം 10% 10% 10%
പണം 10% 15% 30%
ആകെ 100% 100% 100%

നിങ്ങളുടെ റിസ്ക് പ്രൊഫൈലിംഗ് പൂർത്തിയാക്കി അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ തീരുമാനിച്ചതിന് ശേഷം, ശരിയായ ഉൽപ്പന്നം തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതാണ് അവശേഷിക്കുന്ന ഏറ്റവും പ്രധാനപ്പെട്ട ചുമതല. ഒരാൾ കണക്കിലെടുക്കേണ്ട ഘടകങ്ങൾ ചുവടെയുണ്ട്മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് എങ്ങനെ തിരഞ്ഞെടുക്കാം.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ എങ്ങനെ തിരഞ്ഞെടുക്കാം?

നേരത്തെ പറഞ്ഞതുപോലെ, ഏറ്റവും മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നത്അടിസ്ഥാനം അവരുടെ റേറ്റിംഗുകൾ മതിയാകണമെന്നില്ല. മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കുന്ന പ്രക്രിയയെ സ്വാധീനിക്കുന്ന മറ്റ് ഘടകങ്ങളുണ്ട് - അളവിലും ഗുണപരമായും. ആ ഘടകങ്ങളെ ഒന്ന് നോക്കാം.

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് റേറ്റിംഗുകൾ

മികച്ച ചിലത് തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതിന് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് റാങ്കിംഗ് നിങ്ങളെ സഹായിക്കുന്നുമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ ഒരു നിശ്ചിത സമയത്ത് ബിസിനസ്സിൽ. CRISIL, ICRA, MorningStar മുതലായവ അവയിൽ ചിലതാണ്റേറ്റിംഗ് ഏജൻസികൾ. അവർ വിവിധ പാരാമീറ്ററുകളിൽ ഒരു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമിനെ വിലയിരുത്തുകയും അവയുടെ ഫലങ്ങൾ നൽകുകയും ചെയ്യുന്നു. നിങ്ങളുടെ മുൻഗണനകൾ ചുരുക്കാനും മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കാനും ഈ ഫലങ്ങൾ നിങ്ങളെ സഹായിക്കുന്നു.

ഇവിടെ ശ്രദ്ധിക്കേണ്ട ഒരു കാര്യം, റാങ്കിംഗിനൊപ്പം, മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമുകളുടെ മുൻകാല പ്രകടനങ്ങളെക്കുറിച്ചും ഗവേഷണം നടത്തുന്നത് ബുദ്ധിപരമാണ്. ഇത് നിങ്ങളുടെ റിസ്ക് കുറയ്ക്കുകയും നിങ്ങളുടെ വരുമാനം വർദ്ധിപ്പിക്കുകയും ചെയ്യും.മികച്ച പ്രകടനം നടത്തുന്ന മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ പോലെറിലയൻസ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട്,എസ്ബിഐ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട്,യുടിഐ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട്, കൂടാതെ മറ്റു പലരും മുൻകാലങ്ങളിൽ നല്ല ഫലങ്ങൾ നൽകുന്നുണ്ട്.

Steps -to-Select-Best-Mutual-Fund

ചെലവ് അനുപാതം

നിക്ഷേപിക്കാൻ ഏറ്റവും മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിനായി തിരയുമ്പോൾ എൻട്രി/എക്സിറ്റ് ലോഡുകളും ചെലവ് അനുപാതങ്ങളും പരിശോധിക്കുന്നത് വളരെ പ്രധാനമാണ്. പല നിക്ഷേപകരും ഈ ആവർത്തന ചെലവുകൾ പരിഗണിക്കാതെ ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ കഷ്ടപ്പെടുന്നു. നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് മുമ്പ് നിങ്ങൾ ചെലവ് അനുപാതം പരിശോധിക്കണം. ഉയർന്ന ചെലവ് അനുപാതം സ്കീമുകളുടെ വരുമാനത്തെ ബാധിക്കുന്നു. ചെലവ് അനുപാതങ്ങൾ പരിമിതപ്പെടുത്തിയിട്ടുണ്ടെങ്കിലുംസെബി, ഉയർന്ന റിട്ടേണുകളുള്ള കുറഞ്ഞ ചെലവ് അനുപാത സ്കീം ഉള്ളതാണ് പൊതുവെ നല്ലത്. എന്നിരുന്നാലും, എപ്പോഴും ഓർക്കുക, ചെലവ് അനുപാതം താരതമ്യേന ചെറിയ ഭാഗമാണ്, ലഭിക്കുന്ന വരുമാനം അല്ലെങ്കിൽ ഒരു നല്ല ഫണ്ട് സൃഷ്‌ടിക്കുന്ന അധിക വരുമാനം ഇതിനെ പൂർണ്ണമായും അസാധുവാക്കിയേക്കാം. ചെലവ് അനുപാതത്തിന്റെ അടിസ്ഥാനത്തിൽ ഒരു ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കുകയും പിന്നീട് ഒരു നല്ല ഫണ്ടിന്റെ വരുമാനം നഷ്‌ടപ്പെടുത്തുകയും ചെയ്യുന്നത് ചില്ലിക്കാശും പൗണ്ട് വിഡ്ഢിത്തവുമാണ്. മറ്റ് ഘടകങ്ങളെപ്പോലെ, ഇത് റേറ്റിംഗുകൾ, റിട്ടേണുകൾ മുതലായവ പോലുള്ള മറ്റ് ഘടകങ്ങളുമായി സംയോജിച്ച് കാണേണ്ടതുണ്ട്, തുടർന്ന് മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതിൽ ഒരാൾ വിജയിക്കും.

എക്സിറ്റ് ലോഡ്

പരിഗണിക്കേണ്ട മറ്റൊരു കാര്യം എക്സിറ്റ് ലോഡാണ്. നിക്ഷേപത്തിന്റെ സ്വഭാവമനുസരിച്ച് വ്യത്യസ്ത തരത്തിലുള്ള ഫണ്ടുകൾക്ക് വേരിയബിൾ എക്സിറ്റ് ലോഡുകളുണ്ട്. മെച്യൂരിറ്റി കാലയളവിന് മുമ്പ് നിങ്ങൾ സ്‌കീം ലിക്വിഡേറ്റ് ചെയ്യുകയാണെങ്കിൽ എക്‌സിറ്റ് ലോഡിന്റെ ഉയർന്ന ശതമാനം നിങ്ങളിൽ നിന്ന് ഈടാക്കിയേക്കാം. ഇത് തീർച്ചയായും നിങ്ങളെ ബാധിക്കുംനിക്ഷേപ പദ്ധതി. ഈഘടകം ഒരാളുടെ നിക്ഷേപ കാലാവധിയുമായി പൊരുത്തപ്പെടുന്നതിന് കണക്കിലെടുക്കേണ്ടതാണ്. നിക്ഷേപത്തിൽ എക്സിറ്റ് ലോഡുകളൊന്നും ഉണ്ടാകുന്നില്ലെന്ന് ഇത് ഉറപ്പാക്കും.

ഫണ്ട് പ്രായം

കുറഞ്ഞത് മൂന്ന് വർഷത്തെ ട്രാക്ക് റെക്കോർഡോ അതിൽ കൂടുതലോ ഉള്ള ഒരു ഫണ്ടിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നത് നല്ല ആശയമാണ്. ഫണ്ടിന്റെ പ്രകടനം യഥാർത്ഥത്തിൽ വിലയിരുത്തുന്നതിന് ഈ കുറഞ്ഞ സമയപരിധി നിങ്ങൾക്ക് ചില ഡാറ്റ പോയിന്റുകൾ നൽകുന്നു. എപുതിയ ഫണ്ട് ഓഫർ(NFO), ഒരുപക്ഷേ ശുപാർശ ചെയ്തതും മികച്ചതും ആയിരിക്കാം, എന്നിരുന്നാലും, മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമിന്റെ പ്രകടനത്തിന് ഒരു ട്രാക്ക് റെക്കോർഡും ഇല്ല. പുതിയ ഉൽപ്പന്നങ്ങളിലേക്ക് പ്രവേശിക്കുന്നത് ചിലപ്പോൾ നല്ല ആശയമായിരിക്കുമെങ്കിലും, ഇത് പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ ഒരു ചെറിയ ഭാഗത്തേക്ക് പരിമിതപ്പെടുത്തണം. പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ വലിയൊരു ഭാഗം നിക്ഷേപിക്കുമ്പോൾ, ആ ഉൽപ്പന്നങ്ങൾക്കോ സ്കീമുകൾക്കോ ഒരു ട്രാക്ക് റെക്കോർഡ് നിർബന്ധമാണ്. വേണ്ടിഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ, ലിക്വിഡ്, അൾട്രാ- എന്നിവയ്ക്ക് മൂന്ന് വർഷത്തെ ട്രാക്ക് റെക്കോർഡ് ഏറ്റവും കുറഞ്ഞതാണ്.ഹ്രസ്വകാല ഫണ്ടുകൾ ഒരു വർഷത്തെ ട്രാക്ക് പോലും മതിയാകും (എന്നിരുന്നാലും, ഇത് മറ്റ് പല ഘടകങ്ങളുമായി അനുബന്ധമായി നൽകേണ്ടതുണ്ട്).

കഴിഞ്ഞ റിട്ടേണുകളും അസ്ഥിരതയും

നിലവിലെ വിപണി സാഹചര്യത്തിൽ മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവയ്ക്കുന്ന മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ മിക്ക നിക്ഷേപകരും ആഗ്രഹിക്കുന്നു. ആ സമയത്ത് ഇത് ഒരു നല്ല നിക്ഷേപമായി തോന്നുമെങ്കിലും, ഭാവിയിൽ ഇത് മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടോ മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവയ്ക്കുന്ന മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടോ ആയിരിക്കാം. ഓരോ വർഷവും മികച്ച പ്രകടനം നടത്തുന്ന 5 ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ നൽകുന്ന 2011 മുതൽ 2015 വരെയുള്ള ചുവടെയുള്ള ഡാറ്റ നോക്കൂ:

Top-5-best-equity-funds-from-2011-to-2015-by-returns

മുകളിലെ പട്ടികയിൽ നിന്ന് നിങ്ങൾക്ക് കാണാനാകുന്നതുപോലെ, എസ്ബിഐ സ്മോൾ & മിഡ്ക്യാപ്, ബിഎൻപി എന്നിവയ്ക്ക് പുറമെമിഡ് ക്യാപ്, എല്ലാ സ്കീമുകളും ഓരോ വർഷവും വ്യത്യസ്തമാണ്. ഇതിനർത്ഥം ഈ വർഷത്തെ മികച്ച പ്രകടനം നടത്തുന്നവർ അടുത്ത വർഷത്തെ മികച്ച പ്രകടനം നടത്തുന്നവരല്ല എന്നാണ്! ഇപ്പോൾ ഏറ്റവും മികച്ചത് ഭാവിയിൽ എല്ലായ്പ്പോഴും മികച്ചതായിരിക്കാം അല്ലെങ്കിൽ അല്ലായിരിക്കാം എന്ന ആശയം ഇത് നിങ്ങൾക്ക് നൽകുന്നു. അതിനാൽ മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾക്കായി തിരയുമ്പോൾ റിട്ടേണിൽ മാത്രം ബാങ്കിംഗ് നടത്തുന്നത് എല്ലായ്പ്പോഴും ബുദ്ധിപരമായ നീക്കമല്ല. അതിനാൽ നിക്ഷേപം നടത്തുമ്പോൾ, ഒരു കാലയളവിൽ സ്ഥിരതയുള്ളതും അസ്ഥിരത കുറഞ്ഞതുമായ ഒരു ഫണ്ട് പരിഗണിക്കുക. കൂടാതെ, നിക്ഷേപിക്കാൻ ഏറ്റവും മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതിന് മറ്റ് പല ഘടകങ്ങളും നോക്കണം.

മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് എങ്ങനെ തിരഞ്ഞെടുക്കാം എന്നതിനെക്കുറിച്ചുള്ള ചില ഗുണപരമായ ഘടകങ്ങൾ ഇപ്പോൾ നോക്കാം.

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ ഓൺലൈനിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നത് എങ്ങനെ?

  1. Fincash.com-ൽ ആജീവനാന്ത സൗജന്യ നിക്ഷേപ അക്കൗണ്ട് തുറക്കുക.

  2. നിങ്ങളുടെ രജിസ്ട്രേഷനും KYC പ്രക്രിയയും പൂർത്തിയാക്കുക

  3. രേഖകൾ അപ്‌ലോഡ് ചെയ്യുക (പാൻ, ആധാർ മുതലായവ).കൂടാതെ, നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിക്കാൻ തയ്യാറാണ്!

    തുടങ്ങി

അസറ്റ് മാനേജ്മെന്റ് കമ്പനിയുടെ പ്രശസ്തി

ഒരാൾക്ക് പല ഗുണപരമായ ഘടകങ്ങളും നോക്കാൻ കഴിയുമെങ്കിലും, ഒരാൾ ഫണ്ട് ഹൗസിലും ശ്രദ്ധ കേന്ദ്രീകരിക്കേണ്ടതുണ്ട്വഴിപാട് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീം. നല്ല ട്രാക്ക് റെക്കോർഡുള്ള ഒരു വിശ്വസനീയ അസറ്റ് മാനേജ്മെന്റ് കമ്പനിക്ക് നിങ്ങളെ സഹായിക്കാനാകുംസമർത്ഥമായി നിക്ഷേപിക്കുക വിവേകത്തോടെയും. ഒരു നല്ലഎഎംസി നിങ്ങൾക്ക് നിക്ഷേപത്തിനുള്ള നല്ല ഓപ്ഷനുകൾ നൽകുന്നതിന് വിവിധ നിക്ഷേപ പദ്ധതികൾ ഉണ്ട്. ഫണ്ട് ഹൗസിന്റെ പ്രായം, മൊത്തത്തിലുള്ള AUM, മാനേജ്‌മെന്റിന്റെ ട്രാക്ക് റെക്കോർഡ്, ഫണ്ട് ഹൗസിന്റെ നിക്ഷേപ പ്രക്രിയ, വിഭാഗങ്ങളിലുടനീളമുള്ള ഓഫർ ചെയ്യുന്ന സ്കീമുകളുടെ എണ്ണം, കൂടാതെ വിഭാഗങ്ങളിലുടനീളമുള്ള മികച്ച പ്രകടനം നടത്തുന്ന സ്കീമുകളുടെ എണ്ണം എന്നിവ പരിശോധിക്കണം. അതിനാൽ ഒരു നല്ല എഎംസി തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നത് മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതിനുള്ള ഒരു പ്രധാന ഘട്ടമാണ്.

ക്വാണ്ടിറ്റേറ്റീവ് ഘടകങ്ങൾ ഗുണപരമായ ഘടകങ്ങൾ
പ്രകടന റേറ്റിംഗ് (ക്രിസിൽ, മൂല്യ ഗവേഷണം മുതലായവ) ഫണ്ട് മാനേജർ ട്രാക്ക് റെക്കോർഡ്
ഫണ്ട് പ്രായം (3+ വർഷം) ഫണ്ട് ഹൗസ് പ്രശസ്തി
കഴിഞ്ഞ റിട്ടേണുകളും ഫണ്ടിന്റെ അസ്ഥിരതയും നിക്ഷേപ പ്രക്രിയ
ചെലവ് അനുപാതം
എക്സിറ്റ് ലോഡ്

ഫണ്ട് മാനേജർ ട്രാക്ക് റെക്കോർഡ്

നിങ്ങൾ ഒരു സ്കീമിൽ നിക്ഷേപിച്ചതിന് ശേഷം നിങ്ങളുടെ പണം കൈകാര്യം ചെയ്യുന്ന പ്രൊഫഷണലാണ് ഫണ്ട് മാനേജർ. അതിനാൽ, നിങ്ങളുടെ പണം ആരാണ് കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നതെന്ന് അറിയേണ്ടത് പ്രധാനമാണ്. അവരുടെ മുൻകാല റെക്കോർഡ് നിങ്ങൾ അറിയുകയും അവരുടെ നിക്ഷേപ ശൈലി നിങ്ങൾക്ക് അനുയോജ്യമാണോ എന്ന് പരിശോധിക്കുകയും വേണം. അവർ എത്ര വർഷമായി പണം കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നു, കഴിഞ്ഞ 5 വർഷമായി (അല്ലെങ്കിൽ അതിൽ കൂടുതൽ) അവരുടെ ട്രാക്ക് റെക്കോർഡ്, അവർ കൈകാര്യം ചെയ്യുന്ന സ്കീമുകളുടെ എണ്ണം എന്നിവ പരിശോധിക്കേണ്ടതുണ്ട്. ഇവിടെയുള്ള ചില അടിസ്ഥാന ഫിൽട്ടറുകൾ നല്ല പെർഫോമിംഗ് സ്കീമുകൾ ലഭിക്കുന്നതിന് ഇടയാക്കും.

നിക്ഷേപ പ്രക്രിയ

ഫണ്ട് മാനേജരുടെ പ്രകടനത്തെ മാത്രം ആശ്രയിക്കുന്നതിനുപകരം, ഒരു നിക്ഷേപ പ്രക്രിയ ഉണ്ടെന്ന് ഉറപ്പാക്കണം. കീ-മാൻ റിസ്ക് ഉള്ള ഒരു ഉൽപ്പന്നത്തിലേക്ക് പ്രവേശിക്കാൻ നിങ്ങൾ ആഗ്രഹിക്കുന്നില്ല. ഒരു സ്ഥാപനവൽക്കരിച്ച നിക്ഷേപ പ്രക്രിയ നിലവിലുണ്ടെങ്കിൽ, ഇത് സ്കീം നന്നായി കൈകാര്യം ചെയ്യപ്പെടുന്നുവെന്ന് ഉറപ്പാക്കും. ഒരു ഫണ്ട് മാനേജർ മാറ്റമുണ്ട്. അപ്പോൾ നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപം സംരക്ഷിക്കപ്പെടും.

നിരീക്ഷിക്കുകയും അവലോകനം ചെയ്യുകയും ചെയ്യുക: അച്ചടക്കത്തോടെയുള്ള സമീപനം ഉണ്ടായിരിക്കുക

മുകളിലുള്ള എല്ലാ ഘടകങ്ങളും നിങ്ങൾ പരിഗണിക്കുകയാണെങ്കിൽ, നിങ്ങൾക്ക് ഒരു മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടോ മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടോ ലഭിച്ചേക്കാം. എന്നാൽ ആ മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിൽ നിന്ന് ഏറ്റവും മികച്ചത് നേടുന്നതിന്, നിങ്ങൾക്ക് അച്ചടക്കമുള്ള സമീപനം ഉണ്ടായിരിക്കുകയും നിക്ഷേപമോ പദ്ധതിയോ നിരീക്ഷിക്കുകയും വേണം. വിപണികൾ അസ്ഥിരമാണ്, നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപം അതിന്റെ മൂല്യം ഉയരുകയും കുറയുകയും ചെയ്തേക്കാം. മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതിലെ ഗവേഷണത്തെയും ശ്രമങ്ങളെയും നിങ്ങൾ വിശ്വസിക്കുകയും ഹ്രസ്വകാല നഷ്ടങ്ങൾക്ക് (പ്രത്യേകിച്ച് ഇക്വിറ്റിയിൽ) ഇരയാകുന്നത് ഒഴിവാക്കുകയും വേണം. ലളിതമായി പറഞ്ഞാൽ, മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതിൽ നിങ്ങൾക്ക് പിഴവ് സംഭവിച്ചതായി തോന്നുന്നുവെങ്കിൽ, നിങ്ങൾ നടപടിയെടുക്കുകയും ഫണ്ട് മാറ്റുകയും വേണം. എന്നിരുന്നാലും, മുമ്പത്തെ "മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിലേക്ക്" പ്രവർത്തിക്കുന്നതിന് മതിയായ സമയം നൽകുന്നതിന് മുമ്പ് ഒരു മാറ്റം വരുത്തരുത്. ഒരാൾ വീണ്ടും ബാലൻസ് ചെയ്യണം, ഒരു വർഷത്തിന് മുമ്പല്ല. എല്ലായ്‌പ്പോഴും ഓർക്കുക, മികച്ച നിക്ഷേപകർ പോലും (വാറൻ ബഫറ്റ് പോലും) നിക്ഷേപ തെറ്റുകൾ വരുത്തുന്നു, എന്നിരുന്നാലും, ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ തെറ്റായ തീരുമാനങ്ങളേക്കാൾ കൂടുതൽ ശരിയായ തീരുമാനങ്ങൾ നമുക്ക് ലഭിക്കണം. ഞങ്ങളുടെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോ അല്ലെങ്കിൽ മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ പോലും കാലക്രമേണ പ്രകടനം നടത്തുന്നുവെന്ന് ഇത് ഉറപ്പാക്കും.

നിക്ഷേപിക്കാനുള്ള മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ 2022 - 2023

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
DSP World Gold Fund Growth ₹44.4413
↑ 1.19
₹1,42149.668.993.751.516.615.9
SBI PSU Fund Growth ₹32.2986
↑ 0.23
₹5,179-0.98-4.832.332.423.5
Invesco India PSU Equity Fund Growth ₹63.6
↑ 0.37
₹1,341-2.610.6-5.231.529.825.6
SBI Gold Fund Growth ₹33.9008
↑ 0.05
₹5,22120.229.150.830.416.719.6
ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Growth ₹35.9371
↓ -0.03
₹2,60320.329.750.930.416.719.5
Aditya Birla Sun Life Gold Fund Growth ₹33.6618
↓ -0.15
₹72520.228.850.630.216.418.7
HDFC Gold Fund Growth ₹34.6337
↑ 0.03
₹4,91520.128.750.630.216.518.9
Axis Gold Fund Growth ₹33.6907
↑ 0.02
₹1,27219.82949.830.116.719.2
Nippon India Gold Savings Fund Growth ₹44.2221
↓ -0.02
₹3,43919.72950.33016.319
IDBI Gold Fund Growth ₹30.0428
↓ -0.09
₹25419.327.8493017.218.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased

CommentaryDSP World Gold FundSBI PSU FundInvesco India PSU Equity FundSBI Gold FundICICI Prudential Regular Gold Savings FundAditya Birla Sun Life Gold FundHDFC Gold FundAxis Gold FundNippon India Gold Savings FundIDBI Gold Fund
Point 1Lower mid AUM (₹1,421 Cr).Top quartile AUM (₹5,179 Cr).Lower mid AUM (₹1,341 Cr).Highest AUM (₹5,221 Cr).Upper mid AUM (₹2,603 Cr).Bottom quartile AUM (₹725 Cr).Upper mid AUM (₹4,915 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,272 Cr).Upper mid AUM (₹3,439 Cr).Bottom quartile AUM (₹254 Cr).
Point 2Oldest track record among peers (18 yrs).Established history (15+ yrs).Established history (15+ yrs).Established history (14+ yrs).Established history (13+ yrs).Established history (13+ yrs).Established history (13+ yrs).Established history (13+ yrs).Established history (14+ yrs).Established history (13+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 2★ (upper mid).Rating: 3★ (top quartile).Rating: 2★ (upper mid).Rating: 1★ (lower mid).Rating: 3★ (upper mid).Rating: 1★ (bottom quartile).Rating: 1★ (bottom quartile).Rating: 2★ (lower mid).Not Rated.
Point 4Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 16.59% (lower mid).5Y return: 32.41% (top quartile).5Y return: 29.80% (top quartile).5Y return: 16.72% (upper mid).5Y return: 16.67% (lower mid).5Y return: 16.39% (bottom quartile).5Y return: 16.49% (bottom quartile).5Y return: 16.67% (upper mid).5Y return: 16.33% (bottom quartile).5Y return: 17.18% (upper mid).
Point 63Y return: 51.47% (top quartile).3Y return: 32.34% (top quartile).3Y return: 31.50% (upper mid).3Y return: 30.43% (upper mid).3Y return: 30.38% (upper mid).3Y return: 30.23% (lower mid).3Y return: 30.22% (lower mid).3Y return: 30.10% (bottom quartile).3Y return: 30.01% (bottom quartile).3Y return: 30.00% (bottom quartile).
Point 71Y return: 93.70% (top quartile).1Y return: -4.82% (bottom quartile).1Y return: -5.20% (bottom quartile).1Y return: 50.77% (upper mid).1Y return: 50.94% (top quartile).1Y return: 50.62% (upper mid).1Y return: 50.61% (upper mid).1Y return: 49.83% (lower mid).1Y return: 50.28% (lower mid).1Y return: 48.98% (bottom quartile).
Point 8Alpha: 3.15 (top quartile).Alpha: -0.35 (bottom quartile).Alpha: 5.81 (top quartile).1M return: 12.72% (upper mid).1M return: 12.80% (top quartile).1M return: 12.54% (upper mid).1M return: 12.68% (upper mid).1M return: 12.45% (lower mid).1M return: 12.27% (bottom quartile).1M return: 12.31% (lower mid).
Point 9Sharpe: 1.80 (bottom quartile).Sharpe: -0.81 (bottom quartile).Sharpe: -0.58 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 0.00 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 10Information ratio: -1.09 (bottom quartile).Information ratio: -0.37 (bottom quartile).Information ratio: -0.46 (bottom quartile).Sharpe: 2.58 (top quartile).Sharpe: 2.55 (upper mid).Sharpe: 2.66 (top quartile).Sharpe: 2.55 (upper mid).Sharpe: 2.57 (upper mid).Sharpe: 2.52 (lower mid).Sharpe: 2.38 (lower mid).

DSP World Gold Fund

  • Lower mid AUM (₹1,421 Cr).
  • Oldest track record among peers (18 yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 16.59% (lower mid).
  • 3Y return: 51.47% (top quartile).
  • 1Y return: 93.70% (top quartile).
  • Alpha: 3.15 (top quartile).
  • Sharpe: 1.80 (bottom quartile).
  • Information ratio: -1.09 (bottom quartile).

SBI PSU Fund

  • Top quartile AUM (₹5,179 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 2★ (upper mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 32.41% (top quartile).
  • 3Y return: 32.34% (top quartile).
  • 1Y return: -4.82% (bottom quartile).
  • Alpha: -0.35 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.81 (bottom quartile).
  • Information ratio: -0.37 (bottom quartile).

Invesco India PSU Equity Fund

  • Lower mid AUM (₹1,341 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 3★ (top quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 29.80% (top quartile).
  • 3Y return: 31.50% (upper mid).
  • 1Y return: -5.20% (bottom quartile).
  • Alpha: 5.81 (top quartile).
  • Sharpe: -0.58 (bottom quartile).
  • Information ratio: -0.46 (bottom quartile).

SBI Gold Fund

  • Highest AUM (₹5,221 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 2★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 16.72% (upper mid).
  • 3Y return: 30.43% (upper mid).
  • 1Y return: 50.77% (upper mid).
  • 1M return: 12.72% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: 2.58 (top quartile).

ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund

  • Upper mid AUM (₹2,603 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Rating: 1★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 16.67% (lower mid).
  • 3Y return: 30.38% (upper mid).
  • 1Y return: 50.94% (top quartile).
  • 1M return: 12.80% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: 2.55 (upper mid).

Aditya Birla Sun Life Gold Fund

  • Bottom quartile AUM (₹725 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 16.39% (bottom quartile).
  • 3Y return: 30.23% (lower mid).
  • 1Y return: 50.62% (upper mid).
  • 1M return: 12.54% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: 2.66 (top quartile).

HDFC Gold Fund

  • Upper mid AUM (₹4,915 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 16.49% (bottom quartile).
  • 3Y return: 30.22% (lower mid).
  • 1Y return: 50.61% (upper mid).
  • 1M return: 12.68% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: 2.55 (upper mid).

Axis Gold Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,272 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 16.67% (upper mid).
  • 3Y return: 30.10% (bottom quartile).
  • 1Y return: 49.83% (lower mid).
  • 1M return: 12.45% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: 2.57 (upper mid).

Nippon India Gold Savings Fund

  • Upper mid AUM (₹3,439 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 2★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 16.33% (bottom quartile).
  • 3Y return: 30.01% (bottom quartile).
  • 1Y return: 50.28% (lower mid).
  • 1M return: 12.27% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: 2.52 (lower mid).

IDBI Gold Fund

  • Bottom quartile AUM (₹254 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 17.18% (upper mid).
  • 3Y return: 30.00% (bottom quartile).
  • 1Y return: 48.98% (bottom quartile).
  • 1M return: 12.31% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: 2.38 (lower mid).

*ഇതിന്റെ വിശദമായ ലിസ്റ്റ് ചുവടെയുണ്ട്മുൻനിര മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ കഴിഞ്ഞ 3 വർഷത്തെ അടിസ്ഥാനമാക്കിസിഎജിആർ മടങ്ങുന്നു.

1. DSP World Gold Fund

"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized."

Research Highlights for DSP World Gold Fund

  • Lower mid AUM (₹1,421 Cr).
  • Oldest track record among peers (18 yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 16.59% (lower mid).
  • 3Y return: 51.47% (top quartile).
  • 1Y return: 93.70% (top quartile).
  • Alpha: 3.15 (top quartile).
  • Sharpe: 1.80 (bottom quartile).
  • Information ratio: -1.09 (bottom quartile).
  • Higher exposure to Basic Materials vs peer median.
  • Top bond sector: Cash Equivalent.
  • Equity-heavy allocation (~96%).
  • Largest holding BGF World Gold I2 (~76.6%).
  • Top-3 holdings concentration ~100.2%.

Below is the key information for DSP World Gold Fund

DSP World Gold Fund
Growth
Launch Date 14 Sep 07
NAV (29 Sep 25) ₹44.4413 ↑ 1.19   (2.76 %)
Net Assets (Cr) ₹1,421 on 31 Aug 25
Category Equity - Global
AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating
Risk High
Expense Ratio 1.41
Sharpe Ratio 1.8
Information Ratio -1.09
Alpha Ratio 3.15
Min Investment 1,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Sep 20₹10,000
30 Sep 21₹7,753
30 Sep 22₹6,406
30 Sep 23₹7,497
30 Sep 24₹10,968
30 Sep 25₹21,899

DSP World Gold Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹458,689.
Net Profit of ₹158,689
Invest Now

Returns for DSP World Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Sep 25

DurationReturns
1 Month 22.3%
3 Month 49.6%
6 Month 68.9%
1 Year 93.7%
3 Year 51.5%
5 Year 16.6%
10 Year
15 Year
Since launch 8.6%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 15.9%
2023 7%
2022 -7.7%
2021 -9%
2020 31.4%
2019 35.1%
2018 -10.7%
2017 -4%
2016 52.7%
2015 -18.5%
Fund Manager information for DSP World Gold Fund
NameSinceTenure
Jay Kothari1 Mar 1312.51 Yr.

Data below for DSP World Gold Fund as on 31 Aug 25

Equity Sector Allocation
SectorValue
Basic Materials95.55%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash1.55%
Equity95.62%
Debt0.01%
Other2.83%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
BGF World Gold I2
Investment Fund | -
77%₹1,088 Cr1,545,650
↓ -32,885
VanEck Gold Miners ETF
- | GDX
22%₹318 Cr573,719
Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -
1%₹18 Cr
Net Receivables/Payables
Net Current Assets | -
0%-₹3 Cr

2. SBI PSU Fund

The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others.

Research Highlights for SBI PSU Fund

  • Top quartile AUM (₹5,179 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 2★ (upper mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 32.41% (top quartile).
  • 3Y return: 32.34% (top quartile).
  • 1Y return: -4.82% (bottom quartile).
  • Alpha: -0.35 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.81 (bottom quartile).
  • Information ratio: -0.37 (bottom quartile).
  • Higher exposure to Financial Services vs peer median.
  • Top bond sector: Cash Equivalent.
  • Equity-heavy allocation (~96%).
  • High-quality debt (AAA/AA ~100%).
  • Largest holding State Bank of India (~15.4%).

Below is the key information for SBI PSU Fund

SBI PSU Fund
Growth
Launch Date 7 Jul 10
NAV (30 Sep 25) ₹32.2986 ↑ 0.23   (0.70 %)
Net Assets (Cr) ₹5,179 on 31 Aug 25
Category Equity - Sectoral
AMC SBI Funds Management Private Limited
Rating
Risk High
Expense Ratio 1.89
Sharpe Ratio -0.81
Information Ratio -0.37
Alpha Ratio -0.35
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Sep 20₹10,000
30 Sep 21₹16,196
30 Sep 22₹17,561
30 Sep 23₹25,841
30 Sep 24₹42,766
30 Sep 25₹40,703

SBI PSU Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹673,113.
Net Profit of ₹373,113
Invest Now

Returns for SBI PSU Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Sep 25

DurationReturns
1 Month 6.6%
3 Month -0.9%
6 Month 8%
1 Year -4.8%
3 Year 32.3%
5 Year 32.4%
10 Year
15 Year
Since launch 8%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 23.5%
2023 54%
2022 29%
2021 32.4%
2020 -10%
2019 6%
2018 -23.8%
2017 21.9%
2016 16.2%
2015 -11.1%
Fund Manager information for SBI PSU Fund
NameSinceTenure
Rohit Shimpi1 Jun 241.25 Yr.

Data below for SBI PSU Fund as on 31 Aug 25

Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services36.11%
Utility29.04%
Energy13.5%
Industrials12.09%
Basic Materials5.5%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash3.77%
Equity96.23%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 10 | SBIN
15%₹797 Cr9,927,500
↑ 700,000
Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 24 | BEL
9%₹479 Cr12,975,000
NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jul 10 | NTPC
9%₹476 Cr14,543,244
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jul 10 | POWERGRID
9%₹455 Cr16,535,554
GAIL (India) Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 May 24 | GAIL
9%₹446 Cr25,750,000
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 24 | BPCL
6%₹299 Cr9,700,000
Bank of Baroda (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 24 | BANKBARODA
5%₹256 Cr11,000,000
NMDC Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 23 | NMDC
4%₹192 Cr27,900,000
Indian Bank (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 21 | INDIANB
3%₹159 Cr2,427,235
↑ 900,000
General Insurance Corp of India (Financial Services)
Equity, Since 31 May 24 | GICRE
3%₹151 Cr4,150,000

3. Invesco India PSU Equity Fund

To generate capital appreciation by investing in Equity and Equity Related Instruments of companies where the Central / State Government(s) has majority shareholding or management control or has powers to appoint majority of directors. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not assure or guarantee any returns.

Research Highlights for Invesco India PSU Equity Fund

  • Lower mid AUM (₹1,341 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 3★ (top quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 29.80% (top quartile).
  • 3Y return: 31.50% (upper mid).
  • 1Y return: -5.20% (bottom quartile).
  • Alpha: 5.81 (top quartile).
  • Sharpe: -0.58 (bottom quartile).
  • Information ratio: -0.46 (bottom quartile).
  • Top sector: Utility.
  • Top bond sector: Cash Equivalent.
  • Equity-heavy allocation (~97%).
  • Largest holding Bharat Electronics Ltd (~8.8%).

Below is the key information for Invesco India PSU Equity Fund

Invesco India PSU Equity Fund
Growth
Launch Date 18 Nov 09
NAV (30 Sep 25) ₹63.6 ↑ 0.37   (0.59 %)
Net Assets (Cr) ₹1,341 on 31 Aug 25
Category Equity - Sectoral
AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating
Risk High
Expense Ratio 2.14
Sharpe Ratio -0.58
Information Ratio -0.46
Alpha Ratio 5.81
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Sep 20₹10,000
30 Sep 21₹15,713
30 Sep 22₹16,205
30 Sep 23₹22,862
30 Sep 24₹38,870
30 Sep 25₹36,848

Invesco India PSU Equity Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹627,226.
Net Profit of ₹327,226
Invest Now

Returns for Invesco India PSU Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Sep 25

DurationReturns
1 Month 6.5%
3 Month -2.6%
6 Month 10.6%
1 Year -5.2%
3 Year 31.5%
5 Year 29.8%
10 Year
15 Year
Since launch 12.4%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 25.6%
2023 54.5%
2022 20.5%
2021 31.1%
2020 6.1%
2019 10.1%
2018 -16.9%
2017 24.3%
2016 17.9%
2015 2.5%
Fund Manager information for Invesco India PSU Equity Fund
NameSinceTenure
Hiten Jain1 Jul 250.17 Yr.
Sagar Gandhi1 Jul 250.17 Yr.

Data below for Invesco India PSU Equity Fund as on 31 Aug 25

Equity Sector Allocation
SectorValue
Utility30.07%
Industrials27.52%
Financial Services22.26%
Energy13.52%
Basic Materials4.07%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash2.56%
Equity97.44%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 17 | BEL
9%₹117 Cr3,178,489
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 21 | SBIN
9%₹114 Cr1,426,314
NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 May 19 | NTPC
8%₹101 Cr3,085,790
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Sep 18 | BPCL
7%₹100 Cr3,229,041
↓ -216,920
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 22 | POWERGRID
7%₹99 Cr3,599,413
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 31 May 22 | HAL
7%₹98 Cr226,465
NTPC Green Energy Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Nov 24 | NTPCGREEN
7%₹91 Cr8,790,786
↑ 2,879,063
NHPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Oct 22 | NHPC
4%₹59 Cr7,649,437
GAIL (India) Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 23 | GAIL
4%₹53 Cr3,089,630
REC Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 23 | RECLTD
4%₹52 Cr1,485,615

4. SBI Gold Fund

The scheme seeks to provide returns that closely correspond to returns provided by SBI - ETF Gold (Previously known as SBI GETS).

Research Highlights for SBI Gold Fund

  • Highest AUM (₹5,221 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 2★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 16.72% (upper mid).
  • 3Y return: 30.43% (upper mid).
  • 1Y return: 50.77% (upper mid).
  • 1M return: 12.72% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: 2.58 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).
  • Top bond sector: Cash Equivalent.
  • Largest holding SBI Gold ETF (~100.0%).
  • Top-3 holdings concentration ~100.9%.

Below is the key information for SBI Gold Fund

SBI Gold Fund
Growth
Launch Date 12 Sep 11
NAV (30 Sep 25) ₹33.9008 ↑ 0.05   (0.15 %)
Net Assets (Cr) ₹5,221 on 31 Aug 25
Category Gold - Gold
AMC SBI Funds Management Private Limited
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 0.3
Sharpe Ratio 2.58
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Sep 20₹10,000
30 Sep 21₹9,030
30 Sep 22₹9,763
30 Sep 23₹11,132
30 Sep 24₹14,369
30 Sep 25₹21,663

SBI Gold Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹458,689.
Net Profit of ₹158,689
Invest Now

Returns for SBI Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Sep 25

DurationReturns
1 Month 12.7%
3 Month 20.2%
6 Month 29.1%
1 Year 50.8%
3 Year 30.4%
5 Year 16.7%
10 Year
15 Year
Since launch 9.1%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 19.6%
2023 14.1%
2022 12.6%
2021 -5.7%
2020 27.4%
2019 22.8%
2018 6.4%
2017 3.5%
2016 10%
2015 -8.1%
Fund Manager information for SBI Gold Fund
NameSinceTenure
Raviprakash Sharma12 Sep 1113.98 Yr.

Data below for SBI Gold Fund as on 31 Aug 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash1.46%
Other98.54%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
SBI Gold ETF
- | -
100%₹5,221 Cr593,717,240
↑ 32,905,406
Treps
CBLO/Reverse Repo | -
0%₹23 Cr
Net Receivable / Payable
CBLO | -
0%-₹22 Cr

5. ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund

ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund (the Scheme) is a fund of funds scheme with the primary objective to generate returns by investing in units of ICICI Prudential Gold Exchange Traded Fund (IPru Gold ETF). However, there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized.

Research Highlights for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund

  • Upper mid AUM (₹2,603 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Rating: 1★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 16.67% (lower mid).
  • 3Y return: 30.38% (upper mid).
  • 1Y return: 50.94% (top quartile).
  • 1M return: 12.80% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: 2.55 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).
  • Top bond sector: Cash Equivalent.
  • Largest holding ICICI Pru Gold ETF (~99.7%).
  • Top-3 holdings concentration ~100.9%.

Below is the key information for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund

ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
Growth
Launch Date 11 Oct 11
NAV (30 Sep 25) ₹35.9371 ↓ -0.03   (-0.09 %)
Net Assets (Cr) ₹2,603 on 31 Aug 25
Category Gold - Gold
AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 0.38
Sharpe Ratio 2.55
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 100
Exit Load 0-15 Months (2%),15 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Sep 20₹10,000
30 Sep 21₹9,035
30 Sep 22₹9,753
30 Sep 23₹11,088
30 Sep 24₹14,321
30 Sep 25₹21,617

ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹458,689.
Net Profit of ₹158,689
Invest Now

Returns for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Sep 25

DurationReturns
1 Month 12.8%
3 Month 20.3%
6 Month 29.7%
1 Year 50.9%
3 Year 30.4%
5 Year 16.7%
10 Year
15 Year
Since launch 9.6%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 19.5%
2023 13.5%
2022 12.7%
2021 -5.4%
2020 26.6%
2019 22.7%
2018 7.4%
2017 0.8%
2016 8.9%
2015 -5.1%
Fund Manager information for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
NameSinceTenure
Manish Banthia27 Sep 1212.94 Yr.
Nishit Patel29 Dec 204.68 Yr.

Data below for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund as on 31 Aug 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash1.62%
Other98.38%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
ICICI Pru Gold ETF
- | -
100%₹2,595 Cr294,373,092
↑ 13,971,916
Treps
CBLO/Reverse Repo | -
1%₹19 Cr
Net Current Assets
Net Current Assets | -
0%-₹12 Cr

6. Aditya Birla Sun Life Gold Fund

An Open ended Fund of Funds Scheme with the investment objective to provide returns that tracks returns provided by Birla Sun Life Gold ETF (BSL Gold ETF).

Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Gold Fund

  • Bottom quartile AUM (₹725 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 16.39% (bottom quartile).
  • 3Y return: 30.23% (lower mid).
  • 1Y return: 50.62% (upper mid).
  • 1M return: 12.54% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: 2.66 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Top bond sector: Cash Equivalent.
  • Largest holding Aditya BSL Gold ETF (~99.9%).
  • Top-3 holdings concentration ~100.4%.

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Gold Fund

Aditya Birla Sun Life Gold Fund
Growth
Launch Date 20 Mar 12
NAV (30 Sep 25) ₹33.6618 ↓ -0.15   (-0.44 %)
Net Assets (Cr) ₹725 on 31 Aug 25
Category Gold - Gold
AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 0.51
Sharpe Ratio 2.66
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 100
Min SIP Investment 100
Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Sep 20₹10,000
30 Sep 21₹8,974
30 Sep 22₹9,669
30 Sep 23₹11,048
30 Sep 24₹14,179
30 Sep 25₹21,356

Aditya Birla Sun Life Gold Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹458,689.
Net Profit of ₹158,689
Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Sep 25

DurationReturns
1 Month 12.5%
3 Month 20.2%
6 Month 28.8%
1 Year 50.6%
3 Year 30.2%
5 Year 16.4%
10 Year
15 Year
Since launch 9.4%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 18.7%
2023 14.5%
2022 12.3%
2021 -5%
2020 26%
2019 21.3%
2018 6.8%
2017 1.6%
2016 11.5%
2015 -7.2%
Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Gold Fund
NameSinceTenure
Priya Sridhar31 Dec 240.67 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Gold Fund as on 31 Aug 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash1.51%
Other98.49%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Aditya BSL Gold ETF
- | -
100%₹724 Cr79,896,220
↑ 3,972,596
Clearing Corporation Of India Limited
CBLO/Reverse Repo | -
0%₹2 Cr
Net Receivables / (Payables)
Net Current Assets | -
0%-₹1 Cr

7. HDFC Gold Fund

To seek capital appreciation by investing in units of HDFC Gold Exchange Traded Fund (HGETF).

Research Highlights for HDFC Gold Fund

  • Upper mid AUM (₹4,915 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 16.49% (bottom quartile).
  • 3Y return: 30.22% (lower mid).
  • 1Y return: 50.61% (upper mid).
  • 1M return: 12.68% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: 2.55 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Top bond sector: Cash Equivalent.
  • Largest holding HDFC Gold ETF (~100.0%).
  • Top-3 holdings concentration ~100.6%.

Below is the key information for HDFC Gold Fund

HDFC Gold Fund
Growth
Launch Date 24 Oct 11
NAV (30 Sep 25) ₹34.6337 ↑ 0.03   (0.09 %)
Net Assets (Cr) ₹4,915 on 31 Aug 25
Category Gold - Gold
AMC HDFC Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 0.49
Sharpe Ratio 2.55
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 300
Exit Load 0-6 Months (2%),6-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Sep 20₹10,000
30 Sep 21₹8,979
30 Sep 22₹9,716
30 Sep 23₹11,065
30 Sep 24₹14,244
30 Sep 25₹21,453

HDFC Gold Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹458,689.
Net Profit of ₹158,689
Invest Now

Returns for HDFC Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Sep 25

DurationReturns
1 Month 12.7%
3 Month 20.1%
6 Month 28.7%
1 Year 50.6%
3 Year 30.2%
5 Year 16.5%
10 Year
15 Year
Since launch 9.3%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 18.9%
2023 14.1%
2022 12.7%
2021 -5.5%
2020 27.5%
2019 21.7%
2018 6.6%
2017 2.8%
2016 10.1%
2015 -7.3%
Fund Manager information for HDFC Gold Fund
NameSinceTenure
Arun Agarwal15 Feb 232.54 Yr.
Nandita Menezes29 Mar 250.43 Yr.

Data below for HDFC Gold Fund as on 31 Aug 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash1.62%
Other98.38%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
HDFC Gold ETF
- | -
100%₹4,914 Cr558,222,024
↑ 22,311,579
Treps - Tri-Party Repo
CBLO/Reverse Repo | -
0%₹14 Cr
Net Current Assets
Net Current Assets | -
0%-₹14 Cr

8. Axis Gold Fund

To generate returns that closely correspond to returns generated by Axis Gold ETF.

Research Highlights for Axis Gold Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,272 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 16.67% (upper mid).
  • 3Y return: 30.10% (bottom quartile).
  • 1Y return: 49.83% (lower mid).
  • 1M return: 12.45% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: 2.57 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Top bond sector: Cash Equivalent.
  • Largest holding Axis Gold ETF (~99.5%).
  • Top-3 holdings concentration ~100.2%.

Below is the key information for Axis Gold Fund

Axis Gold Fund
Growth
Launch Date 20 Oct 11
NAV (30 Sep 25) ₹33.6907 ↑ 0.02   (0.05 %)
Net Assets (Cr) ₹1,272 on 31 Aug 25
Category Gold - Gold
AMC Axis Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 0.5
Sharpe Ratio 2.57
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Sep 20₹10,000
30 Sep 21₹9,072
30 Sep 22₹9,818
30 Sep 23₹11,221
30 Sep 24₹14,428
30 Sep 25₹21,617

Axis Gold Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹458,689.
Net Profit of ₹158,689
Invest Now

Returns for Axis Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Sep 25

DurationReturns
1 Month 12.5%
3 Month 19.8%
6 Month 29%
1 Year 49.8%
3 Year 30.1%
5 Year 16.7%
10 Year
15 Year
Since launch 9.1%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 19.2%
2023 14.7%
2022 12.5%
2021 -4.7%
2020 26.9%
2019 23.1%
2018 8.3%
2017 0.7%
2016 10.7%
2015 -11.9%
Fund Manager information for Axis Gold Fund
NameSinceTenure
Aditya Pagaria9 Nov 213.81 Yr.
Pratik Tibrewal1 Feb 250.58 Yr.

Data below for Axis Gold Fund as on 31 Aug 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash2.14%
Other97.86%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Axis Gold ETF
- | -
99%₹1,265 Cr147,128,710
↑ 5,400,000
Clearing Corporation Of India Ltd
CBLO/Reverse Repo | -
1%₹8 Cr
Net Receivables / (Payables)
CBLO | -
0%-₹1 Cr

9. Nippon India Gold Savings Fund

The investment objective of the Scheme is to seek to provide returns that closely correspond to returns provided by Reliance ETF Gold BeES.

Research Highlights for Nippon India Gold Savings Fund

  • Upper mid AUM (₹3,439 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 2★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 16.33% (bottom quartile).
  • 3Y return: 30.01% (bottom quartile).
  • 1Y return: 50.28% (lower mid).
  • 1M return: 12.27% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: 2.52 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
  • Top bond sector: Cash Equivalent.
  • Largest holding Nippon India ETF Gold BeES (~100.0%).
  • Top-3 holdings concentration ~100.4%.

Below is the key information for Nippon India Gold Savings Fund

Nippon India Gold Savings Fund
Growth
Launch Date 7 Mar 11
NAV (30 Sep 25) ₹44.2221 ↓ -0.02   (-0.05 %)
Net Assets (Cr) ₹3,439 on 31 Aug 25
Category Gold - Gold
AMC Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 0.35
Sharpe Ratio 2.52
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 100
Exit Load 0-1 Years (2%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Sep 20₹10,000
30 Sep 21₹8,958
30 Sep 22₹9,692
30 Sep 23₹11,032
30 Sep 24₹14,174
30 Sep 25₹21,300

Nippon India Gold Savings Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹458,689.
Net Profit of ₹158,689
Invest Now

Returns for Nippon India Gold Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Sep 25

DurationReturns
1 Month 12.3%
3 Month 19.7%
6 Month 29%
1 Year 50.3%
3 Year 30%
5 Year 16.3%
10 Year
15 Year
Since launch 10.7%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 19%
2023 14.3%
2022 12.3%
2021 -5.5%
2020 26.6%
2019 22.5%
2018 6%
2017 1.7%
2016 11.6%
2015 -8.1%
Fund Manager information for Nippon India Gold Savings Fund
NameSinceTenure
Himanshu Mange23 Dec 231.69 Yr.

Data below for Nippon India Gold Savings Fund as on 31 Aug 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash1.37%
Other98.63%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Nippon India ETF Gold BeES
- | -
100%₹3,438 Cr402,870,511
↑ 7,653,772
Triparty Repo
CBLO/Reverse Repo | -
0%₹8 Cr
Net Current Assets
Net Current Assets | -
0%-₹7 Cr
Cash Margin - Ccil
CBLO | -
0%₹0 Cr
Cash
Net Current Assets | -
0%₹0 Cr00

10. IDBI Gold Fund

The investment objective of the Scheme will be to generate returns that correspond closely to the returns generated by IDBI Gold Exchange Traded Fund (IDBI GOLD ETF).

Research Highlights for IDBI Gold Fund

  • Bottom quartile AUM (₹254 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 17.18% (upper mid).
  • 3Y return: 30.00% (bottom quartile).
  • 1Y return: 48.98% (bottom quartile).
  • 1M return: 12.31% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: 2.38 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
  • Top bond sector: Cash Equivalent.
  • Largest holding LIC MF Gold ETF (~98.9%).
  • Top-3 holdings concentration ~100.9%.

Below is the key information for IDBI Gold Fund

IDBI Gold Fund
Growth
Launch Date 14 Aug 12
NAV (30 Sep 25) ₹30.0428 ↓ -0.09   (-0.31 %)
Net Assets (Cr) ₹254 on 31 Aug 25
Category Gold - Gold
AMC IDBI Asset Management Limited
Rating Not Rated
Risk Moderately High
Expense Ratio 0.64
Sharpe Ratio 2.38
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Sep 20₹10,000
30 Sep 21₹9,217
30 Sep 22₹10,058
30 Sep 23₹11,430
30 Sep 24₹14,833
30 Sep 25₹22,097

IDBI Gold Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹470,047.
Net Profit of ₹170,047
Invest Now

Returns for IDBI Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Sep 25

DurationReturns
1 Month 12.3%
3 Month 19.3%
6 Month 27.8%
1 Year 49%
3 Year 30%
5 Year 17.2%
10 Year
15 Year
Since launch 8.7%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 18.7%
2023 14.8%
2022 12%
2021 -4%
2020 24.2%
2019 21.6%
2018 5.8%
2017 1.4%
2016 8.3%
2015 -8.7%
Fund Manager information for IDBI Gold Fund
NameSinceTenure
Sumit Bhatnagar1 Jun 241.25 Yr.

Data below for IDBI Gold Fund as on 31 Aug 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash2.08%
Other97.92%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
LIC MF Gold ETF
- | -
99%₹251 Cr270,044
↑ 31,450
Treps
CBLO/Reverse Repo | -
2%₹4 Cr
Net Receivables / (Payables)
CBLO | -
0%-₹1 Cr

മുകളിൽ പറഞ്ഞതുപോലെ, ഒരു മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നത് ഗവേഷണം ആവശ്യമുള്ള മടുപ്പിക്കുന്ന ജോലിയാണ്. മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീം തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതിൽ നിങ്ങൾ ശ്രദ്ധാലുവായിരിക്കണം, ഒരാൾ എല്ലാ അപകടസാധ്യതകളും വിലയിരുത്തുകയും മികച്ചതും മികച്ചതുമായ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതിലേക്ക് പോകുന്ന നിരവധി ഘടകങ്ങൾ കണക്കിലെടുക്കുകയും വേണം. പതിവായി നിക്ഷേപിക്കുന്നത് അസ്ഥിരതയുടെ അപകടസാധ്യത കുറയ്ക്കുകയും നിങ്ങൾക്ക് മികച്ച വരുമാനം നൽകുകയും ചെയ്യുന്നു. ഒരാൾ കാലക്രമേണ സ്ഥിരമായി നിക്ഷേപിച്ചാൽ അത് ഭാവിയിൽ നല്ല ഫലങ്ങളിലേക്ക് നയിക്കും. എപ്പോഴും ഓർക്കുക, മാർക്കറ്റ് ടൈമിംഗല്ല പണമുണ്ടാക്കുന്നത്, നിങ്ങൾ വിപണിയിൽ ചെലവഴിക്കുന്ന സമയമാണ്!

Disclaimer:
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.
How helpful was this page ?
Rated 4.8, based on 20 reviews.
POST A COMMENT

Sachin padalkar, posted on 11 Sep 21 9:11 PM

Nice post, thanks

1 - 2 of 2