യുടിഐ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട്

Updated on October 19, 2025 , 22143 views

ഇന്ത്യൻ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് വ്യവസായത്തിൽ മറ്റ് പൊതു, സ്വകാര്യ മേഖലാ സ്ഥാപനങ്ങൾ പ്രവേശിക്കുന്നതിന് മുമ്പുള്ള ആദ്യത്തെ നിക്ഷേപ കമ്പനിയാണ് യുടിഐ അല്ലെങ്കിൽ യൂണിറ്റ് ട്രസ്റ്റ് ഓഫ് ഇന്ത്യ. യുടിഐയുടെ പ്രാഥമിക ലക്ഷ്യം രണ്ട് ഭാഗങ്ങളായി തിരിച്ചിരിക്കുന്നു. ആദ്യഭാഗം ചില്ലറ സമ്പാദ്യത്തിന്റെ സമാഹരണമാണ്, രണ്ടാമത്തേത് മൂലധന വിപണികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതുമായി ബന്ധപ്പെട്ടതാണ്. അസറ്റ് മാനേജ്മെന്റ് കമ്പനി (എഎംസി) കഴിഞ്ഞ അഞ്ച് പതിറ്റാണ്ടുകളായി നിലവിലുണ്ട്, 90-കളുടെ തുടക്കം വരെ ഇന്ത്യൻ പൗരന്മാർക്കുള്ള ഏക നിക്ഷേപ മാർഗമായിരുന്നു.

ഇന്ന്, യു‌ടി‌ഐ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് വിവിധ വിഭാഗങ്ങൾക്ക് കീഴിൽ വിപുലമായ സ്കീമുകൾ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു കൂടാതെ ഇന്ത്യയിലെ ഏറ്റവും വിശ്വസനീയമായ സമ്പത്ത് സൃഷ്‌ടിക്കുന്നവരിൽ ഒരാളാണ്. ഇന്ത്യൻ വിപണിയുടെ വ്യാവസായിക, മൂലധന വളർച്ചയിൽ യുടിഐ എംഎഫിന്റെ സംഭാവന വളരെ വലുതാണ്.

എഎംസി	യുടിഐ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട്
സജ്ജീകരണ തീയതി	ഫെബ്രുവരി 01, 2003
AUM	153183.13 കോടി രൂപ (ജൂൺ-30-2018)
സിഇഒ/എംഡി	മിസ്റ്റർ ലിയോ പുരി
കംപ്ലയൻസ് ഓഫീസർ	മിസ്റ്റർ. വിവേക് മഹേശ്വരി
ഇൻവെസ്റ്റർ സർവീസ് ഓഫീസർ	ശ്രീമതി നന്ദ മലൈ
കസ്റ്റമർ കെയർ നമ്പർ	1800 22 1230
ഫാക്സ്	022 – 66786503/66786578
ടെലിഫോണ്	022 – 66786666
ഇമെയിൽ	സേവനം[AT]uti.co.in
വെബ്സൈറ്റ്	www.utimf.com

യുടിഐ എംഎഫിനെക്കുറിച്ച്

2002-ൽ പാർലമെന്റ് ഒരു നിയമം പാസാക്കി, യുടിഐയെ യൂണിറ്റ് ട്രസ്റ്റ് ഓഫ് ഇന്ത്യ (എസ്‌യുയുടിഐ), യുടിഐ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് (യുടിഐഎംഎഫ്) എന്നിവയുടെ സ്‌പെസിഫൈഡ് അണ്ടർടേക്കിംഗായി വിഭജിക്കാൻ വഴിയൊരുക്കുന്നു. യുടിഐ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് അങ്ങനെ എസെബി 2003 ഫെബ്രുവരിയിൽ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് രജിസ്റ്റർ ചെയ്തു, പഴയ യുടിഐയിൽ നിന്ന്. മുകളിൽ സൂചിപ്പിച്ചതുപോലെ, SBI, PNB, BoB എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്ന നാല് ഇന്ത്യൻ ദേശസാൽകൃത സ്ഥാപനങ്ങളാണ് ഫണ്ട് ഹൗസ് സ്പോൺസർ ചെയ്യുന്നത്.എൽഐസി. ഈ സ്പോൺസർമാരിൽ ഓരോരുത്തർക്കും UTI AMC-യുടെ പെയ്ഡ് അപ്പ് മൂലധനത്തിൽ 18.29% ഓഹരിയുണ്ട്. ബാക്കിയുള്ള 26% ഓഹരികൾ ടി റോ പ്രൈസ് ഗ്രൂപ്പ് ഇൻ‌കോർപ്പറേറ്റിന്റെ അനുബന്ധ സ്ഥാപനമായ ടി റോ പ്രൈസ് ഇന്റർനാഷണൽ ലിമിറ്റഡിന്റെ ഉടമസ്ഥതയിലാണ്.

ഏറ്റവും ഇഷ്ടപ്പെട്ട മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടാണ് യുടിഐയുടെ ലക്ഷ്യം. ആഭ്യന്തര മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട്, ഇന്റർനാഷണൽ ബിസിനസ്സ്, ആൾട്ടർനേറ്റീവ് ഇൻവെസ്റ്റ്‌മെന്റ് ഫണ്ടുകൾ എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്ന വിവിധ ബിസിനസ്സുകളിൽ ഉടനീളം മാനേജ്‌മെന്റിന് കീഴിലുള്ള ആസ്തികൾ യുടിഐ എംഎഫിനുണ്ട്. സാമ്പത്തികവും ആഗോളവുമായ മാന്ദ്യങ്ങളിലും വഴിത്തിരിവുകളിലും മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് കമ്പനി വഴക്കമുള്ളതും അതിന്റെ ആവരണം തെളിയിക്കുന്നതുമാണ്. ഏകദേശം 150 ശാഖകൾ, നിരവധി ബിസിനസ് ഡെവലപ്‌മെന്റ് അസോസിയേറ്റ്‌സ്, ഒരു കോടിയിലധികം നിക്ഷേപക അക്കൗണ്ടുകൾ എന്നിവയുമായി UTI പാൻ ഇന്ത്യ തലത്തിൽ ഉണ്ട്.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

യുടിഐ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമുകൾ

യുടിഐ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഇക്വിറ്റി, ഡെറ്റ്, ഹൈബ്രിഡ്, കൂടാതെ നിരവധി സ്കീമുകൾ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നുലിക്വിഡ് ഫണ്ട് വിഭാഗങ്ങൾ. ഈ സ്കീമുകൾ രൂപകൽപ്പന ചെയ്തിരിക്കുന്നത് വ്യക്തികളുടെ വ്യത്യസ്തവും വൈവിധ്യപൂർണ്ണവുമായ ആവശ്യകതകൾ കണക്കിലെടുത്താണ്, അതിലൂടെ അവർക്ക് അവരുടെ ലക്ഷ്യങ്ങൾ കൈവരിക്കാനാകും. അതിനാൽ, ഓരോ വിഭാഗത്തിനും കീഴിലുള്ള മികച്ചതും മികച്ചതുമായ ഫണ്ടുകൾക്കൊപ്പം മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിന്റെ ഈ വിഭാഗങ്ങൾ നോക്കാം.

യുടിഐ ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ

ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ വിവിധ കമ്പനികളുടെ ഇക്വിറ്റി ഷെയറുകളിൽ അവരുടെ ഫണ്ട് പണത്തിന്റെ വലിയൊരു ഭാഗം നിക്ഷേപിക്കുന്നവരാണ്. ഈ സ്കീമുകൾ ദീർഘകാല കാലാവധിക്കുള്ള നല്ലൊരു നിക്ഷേപ ഓപ്ഷനായി കണക്കാക്കപ്പെടുന്നു. ഇക്വിറ്റി സ്കീമുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്ന ആളുകളെ റിസ്ക് അന്വേഷിക്കുന്ന വ്യക്തികളായി കണക്കാക്കുന്നു. ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളായി തിരിച്ചിരിക്കുന്നുവലിയ ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ,മിഡ് ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ,സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ, സെക്ടറൽ ഫണ്ടുകൾ തുടങ്ങിയവ. മികച്ചതും മികച്ചതുമായ ചില UTIമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ ഇക്വിറ്റി വിഭാഗത്തിന് കീഴിൽ താഴെ ലിസ്റ്റ് ചെയ്തിരിക്കുന്നു.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
UTI Banking and Financial Services Fund Growth	₹196.688 ↑ 0.57	₹1,255	3.2	7.2	11.4	17.5	20.9	11.1
UTI Transportation & Logistics Fund Growth	₹297.28 ↓ -0.02	₹3,741	12.5	26.1	10.5	25.5	27.4	18.7
UTI Equity Fund Growth	₹332.367 ↓ -0.77	₹25,509	2.2	8.4	2.2	11.6	15.4	14.3
UTI Core Equity Fund Growth	₹181.607 ↑ 1.17	₹4,861	0.1	8.8	0.1	22.1	25.5	27.2
UTI MNC Fund Growth	₹405.325 ↑ 0.52	₹2,863	3	14.1	-2	14	15.2	16.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 Oct 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	UTI Banking and Financial Services Fund	UTI Transportation & Logistics Fund	UTI Equity Fund	UTI Core Equity Fund	UTI MNC Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹1,255 Cr).	Lower mid AUM (₹3,741 Cr).	Highest AUM (₹25,509 Cr).	Upper mid AUM (₹4,861 Cr).	Bottom quartile AUM (₹2,863 Cr).
Point 2	Established history (21+ yrs).	Established history (21+ yrs).	Oldest track record among peers (33 yrs).	Established history (16+ yrs).	Established history (27+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 3★ (upper mid).	Rating: 3★ (lower mid).	Rating: 3★ (bottom quartile).	Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 20.88% (lower mid).	5Y return: 27.42% (top quartile).	5Y return: 15.37% (bottom quartile).	5Y return: 25.48% (upper mid).	5Y return: 15.19% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 17.47% (lower mid).	3Y return: 25.48% (top quartile).	3Y return: 11.56% (bottom quartile).	3Y return: 22.06% (upper mid).	3Y return: 13.99% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 11.44% (top quartile).	1Y return: 10.46% (upper mid).	1Y return: 2.21% (lower mid).	1Y return: 0.06% (bottom quartile).	1Y return: -2.01% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: -3.36 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 2.32 (top quartile).	Alpha: -2.00 (lower mid).	Alpha: -2.84 (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: 0.01 (top quartile).	Sharpe: -0.33 (upper mid).	Sharpe: -0.43 (lower mid).	Sharpe: -0.69 (bottom quartile).	Sharpe: -0.64 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: 0.28 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: -0.84 (bottom quartile).	Information ratio: 0.89 (top quartile).	Information ratio: -0.67 (bottom quartile).

UTI Banking and Financial Services Fund

Bottom quartile AUM (₹1,255 Cr).
Established history (21+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 20.88% (lower mid).
3Y return: 17.47% (lower mid).
1Y return: 11.44% (top quartile).
Alpha: -3.36 (bottom quartile).
Sharpe: 0.01 (top quartile).
Information ratio: 0.28 (upper mid).

UTI Transportation & Logistics Fund

Lower mid AUM (₹3,741 Cr).
Established history (21+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 27.42% (top quartile).
3Y return: 25.48% (top quartile).
1Y return: 10.46% (upper mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: -0.33 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).

UTI Equity Fund

Highest AUM (₹25,509 Cr).
Oldest track record among peers (33 yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 15.37% (bottom quartile).
3Y return: 11.56% (bottom quartile).
1Y return: 2.21% (lower mid).
Alpha: 2.32 (top quartile).
Sharpe: -0.43 (lower mid).
Information ratio: -0.84 (bottom quartile).

UTI Core Equity Fund

Upper mid AUM (₹4,861 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 25.48% (upper mid).
3Y return: 22.06% (upper mid).
1Y return: 0.06% (bottom quartile).
Alpha: -2.00 (lower mid).
Sharpe: -0.69 (bottom quartile).
Information ratio: 0.89 (top quartile).

UTI MNC Fund

Bottom quartile AUM (₹2,863 Cr).
Established history (27+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 15.19% (bottom quartile).
3Y return: 13.99% (bottom quartile).
1Y return: -2.01% (bottom quartile).
Alpha: -2.84 (bottom quartile).
Sharpe: -0.64 (bottom quartile).
Information ratio: -0.67 (bottom quartile).

യുടിഐ ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ

ഡെറ്റ് അല്ലെങ്കിൽ ഫിക്സഡ് ഇൻകം ഫണ്ട് എന്നത് അവരുടെ കോർപ്പസിന്റെ ഒരു പ്രധാന ഓഹരി വിവിധ സ്ഥിര വരുമാന ഉപകരണങ്ങളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്ന സ്കീമുകളെ സൂചിപ്പിക്കുന്നു. ഈ സ്കീമുകൾ ഹ്രസ്വകാല അടിസ്ഥാനത്തിൽ നല്ലൊരു നിക്ഷേപ ഓപ്ഷനായി കണക്കാക്കപ്പെടുന്നു. താഴ്ന്ന നിലവാരമുള്ള ആളുകൾ -റിസ്ക് വിശപ്പ് ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നത് അഭികാമ്യമാണ്. ഈ സ്കീമുകൾ പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ ഭാഗമായ അടിസ്ഥാന അസറ്റുകളുടെ മെച്യൂരിറ്റി പ്രൊഫൈലുകളുടെ അടിസ്ഥാനത്തിലാണ് തരംതിരിക്കുന്നത്. മുകളിൽ ചിലതുംമികച്ച യുടിഐ ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ ഇനിപ്പറയുന്ന രീതിയിൽ പട്ടികപ്പെടുത്തിയിരിക്കുന്നു.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2024 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
UTI Banking & PSU Debt Fund Growth	₹22.4143 ↑ 0.01	₹813	1.4	3.6	8.1	7.7	7.6	6.61%	1Y 8M 12D	1Y 11M 8D
UTI Dynamic Bond Fund Growth	₹31.3397 ↑ 0.01	₹463	0.2	1.8	6.6	7.2	8.6	7.15%	7Y 1M 28D	15Y 3M 7D
UTI Short Term Income Fund Growth	₹32.3858 ↑ 0.02	₹3,251	1.3	3.3	7.8	7.6	7.9	6.82%	2Y 6M 11D	3Y 2M 19D
UTI Treasury Advantage Fund Growth	₹3,624.73 ↑ 1.60	₹3,125	1.5	3.6	7.8	7.5	7.7	6.69%	11M 12D	1Y 1M 10D
UTI Money Market Fund Growth	₹3,149.02 ↑ 1.49	₹19,496	1.5	3.5	7.7	7.6	7.7	6.22%	5M 27D	5M 28D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 Oct 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	UTI Banking & PSU Debt Fund	UTI Dynamic Bond Fund	UTI Short Term Income Fund	UTI Treasury Advantage Fund	UTI Money Market Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹813 Cr).	Bottom quartile AUM (₹463 Cr).	Upper mid AUM (₹3,251 Cr).	Lower mid AUM (₹3,125 Cr).	Highest AUM (₹19,496 Cr).
Point 2	Established history (11+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Oldest track record among peers (18 yrs).	Established history (18+ yrs).	Established history (16+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 5★ (upper mid).	Rating: 4★ (lower mid).	Rating: 4★ (bottom quartile).	Rating: 4★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderately Low.	Risk profile: Low.
Point 5	1Y return: 8.07% (top quartile).	1Y return: 6.59% (bottom quartile).	1Y return: 7.85% (upper mid).	1Y return: 7.80% (lower mid).	1Y return: 7.75% (bottom quartile).
Point 6	1M return: 0.71% (lower mid).	1M return: 0.84% (top quartile).	1M return: 0.76% (upper mid).	1M return: 0.66% (bottom quartile).	1M return: 0.53% (bottom quartile).
Point 7	Sharpe: 1.46 (lower mid).	Sharpe: -0.08 (bottom quartile).	Sharpe: 1.20 (bottom quartile).	Sharpe: 2.55 (upper mid).	Sharpe: 3.22 (top quartile).
Point 8	Information ratio: 0.00 (top quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9	Yield to maturity (debt): 6.61% (bottom quartile).	Yield to maturity (debt): 7.15% (top quartile).	Yield to maturity (debt): 6.82% (upper mid).	Yield to maturity (debt): 6.69% (lower mid).	Yield to maturity (debt): 6.22% (bottom quartile).
Point 10	Modified duration: 1.70 yrs (lower mid).	Modified duration: 7.16 yrs (bottom quartile).	Modified duration: 2.53 yrs (bottom quartile).	Modified duration: 0.95 yrs (upper mid).	Modified duration: 0.49 yrs (top quartile).

UTI Banking & PSU Debt Fund

Bottom quartile AUM (₹813 Cr).
Established history (11+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderate.
1Y return: 8.07% (top quartile).
1M return: 0.71% (lower mid).
Sharpe: 1.46 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (top quartile).
Yield to maturity (debt): 6.61% (bottom quartile).
Modified duration: 1.70 yrs (lower mid).

UTI Dynamic Bond Fund

Bottom quartile AUM (₹463 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 6.59% (bottom quartile).
1M return: 0.84% (top quartile).
Sharpe: -0.08 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 7.15% (top quartile).
Modified duration: 7.16 yrs (bottom quartile).

UTI Short Term Income Fund

Upper mid AUM (₹3,251 Cr).
Oldest track record among peers (18 yrs).
Rating: 4★ (lower mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 7.85% (upper mid).
1M return: 0.76% (upper mid).
Sharpe: 1.20 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 6.82% (upper mid).
Modified duration: 2.53 yrs (bottom quartile).

UTI Treasury Advantage Fund

Lower mid AUM (₹3,125 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 4★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 7.80% (lower mid).
1M return: 0.66% (bottom quartile).
Sharpe: 2.55 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 6.69% (lower mid).
Modified duration: 0.95 yrs (upper mid).

UTI Money Market Fund

Highest AUM (₹19,496 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 4★ (bottom quartile).
Risk profile: Low.
1Y return: 7.75% (bottom quartile).
1M return: 0.53% (bottom quartile).
Sharpe: 3.22 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 6.22% (bottom quartile).
Modified duration: 0.49 yrs (top quartile).

യുടിഐ ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ടുകൾ

ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ടുകൾ എന്നും അറിയപ്പെടുന്ന സമതുലിതമായ ഫണ്ടുകൾ ഇക്വിറ്റിയുടെയും ഡെറ്റ് ഉപകരണങ്ങളുടെയും ആനുകൂല്യങ്ങൾ ആസ്വദിക്കുന്നു. മറ്റൊരു വിധത്തിൽ പറഞ്ഞാൽ, ഈ സ്കീമുകൾ അവരുടെ സഞ്ചിത കോർപ്പസ് ഇക്വിറ്റി, ഡെറ്റ് ഉപകരണങ്ങൾ എന്നിവയുടെ സംയോജനത്തിൽ ഒരു പ്രിഫിക്‌സ്ഡ് അനുപാതത്തിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു. ഈ സ്കീമുകൾ തരം തിരിച്ചിരിക്കുന്നുപ്രതിമാസ വരുമാന പദ്ധതി (എംഐപി) ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ടുകളും അവയുടെ അടിസ്ഥാന ഇക്വിറ്റി നിക്ഷേപങ്ങളെ അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ളതാണ്. മുകളിൽ ഒപ്പംമികച്ച യുടിഐ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമുകൾ കീഴിൽബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ട് വിഭാഗം താഴെ പറയുന്നവയാണ്.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
UTI Regular Savings Fund Growth	₹70.3819 ↑ 0.05	₹1,686	0.8	3.6	5.1	10.2	10.6	11.6
UTI Arbitrage Fund Growth	₹35.6447 ↑ 0.00	₹9,149	1.4	2.9	6.8	7.1	5.7	7.7
UTI Hybrid Equity Fund Growth	₹408.654 ↑ 1.44	₹6,302	0.2	5.7	1.4	16.9	19.8	19.7
UTI Multi Asset Fund Growth	₹78.2979 ↓ -0.03	₹5,941	5.2	10.3	7.4	20.7	16.4	20.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 Oct 25

Research Highlights & Commentary of 4 Funds showcased

Commentary	UTI Regular Savings Fund	UTI Arbitrage Fund	UTI Hybrid Equity Fund	UTI Multi Asset Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹1,686 Cr).	Highest AUM (₹9,149 Cr).	Upper mid AUM (₹6,302 Cr).	Lower mid AUM (₹5,941 Cr).
Point 2	Established history (21+ yrs).	Established history (19+ yrs).	Oldest track record among peers (30 yrs).	Established history (17+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 3★ (upper mid).	Rating: 3★ (lower mid).	Rating: 1★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately Low.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 10.58% (lower mid).	5Y return: 5.74% (bottom quartile).	5Y return: 19.79% (top quartile).	5Y return: 16.37% (upper mid).
Point 6	3Y return: 10.22% (lower mid).	3Y return: 7.10% (bottom quartile).	3Y return: 16.90% (upper mid).	3Y return: 20.66% (top quartile).
Point 7	1Y return: 5.13% (lower mid).	1Y return: 6.85% (upper mid).	1Y return: 1.42% (bottom quartile).	1Y return: 7.39% (top quartile).
Point 8	1M return: 0.79% (upper mid).	1M return: 0.59% (bottom quartile).	1M return: 0.59% (lower mid).	1M return: 3.02% (top quartile).
Point 9	Alpha: 0.00 (top quartile).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: -2.11 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (lower mid).
Point 10	Sharpe: -0.53 (lower mid).	Sharpe: 1.12 (top quartile).	Sharpe: -0.80 (bottom quartile).	Sharpe: -0.52 (upper mid).

UTI Regular Savings Fund

Bottom quartile AUM (₹1,686 Cr).
Established history (21+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 10.58% (lower mid).
3Y return: 10.22% (lower mid).
1Y return: 5.13% (lower mid).
1M return: 0.79% (upper mid).
Alpha: 0.00 (top quartile).
Sharpe: -0.53 (lower mid).

UTI Arbitrage Fund

Highest AUM (₹9,149 Cr).
Established history (19+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately Low.
5Y return: 5.74% (bottom quartile).
3Y return: 7.10% (bottom quartile).
1Y return: 6.85% (upper mid).
1M return: 0.59% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 1.12 (top quartile).

UTI Hybrid Equity Fund

Upper mid AUM (₹6,302 Cr).
Oldest track record among peers (30 yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 19.79% (top quartile).
3Y return: 16.90% (upper mid).
1Y return: 1.42% (bottom quartile).
1M return: 0.59% (lower mid).
Alpha: -2.11 (bottom quartile).
Sharpe: -0.80 (bottom quartile).

UTI Multi Asset Fund

Lower mid AUM (₹5,941 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 16.37% (upper mid).
3Y return: 20.66% (top quartile).
1Y return: 7.39% (top quartile).
1M return: 3.02% (top quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: -0.52 (upper mid).

UTI ലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകൾ

ലിക്വിഡ് ഫണ്ട് ഒരു വിഭാഗംഡെറ്റ് ഫണ്ട് കുറഞ്ഞ മെച്യൂരിറ്റി കാലാവധിയുള്ള സ്ഥിരവരുമാന ഉപകരണങ്ങളിൽ അതിന്റെ കോർപ്പസിന്റെ വലിയൊരു ഭാഗം നിക്ഷേപിക്കുന്നു. ഈ സ്കീമുകളുടെ കാലാവധി 90 ദിവസത്തിൽ കുറവോ അതിന് തുല്യമോ ആണ്. ഹ്രസ്വകാല കാലാവധിക്കുള്ള സുരക്ഷിത നിക്ഷേപ ഓപ്ഷനുകളിലൊന്നായി ഇത് കണക്കാക്കപ്പെടുന്നു. അവരുടെ സേവിംഗ്സ് ബാങ്ക് അക്കൗണ്ടിൽ അധിക ഫണ്ട് ഉള്ള ആളുകൾക്ക് ഒരു ലിക്വിഡ് ഫണ്ടിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ തിരഞ്ഞെടുക്കാം a എന്നതിനേക്കാൾ കൂടുതൽ സമ്പാദിക്കാൻസേവിംഗ്സ് അക്കൗണ്ട്. UTI MF ലിക്വിഡ് ഫണ്ട് വിഭാഗത്തിന് കീഴിൽ രണ്ട് സ്കീമുകൾ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു. ഈ സ്കീമുകളുടെ പ്രകടനം ഇപ്രകാരമാണ്.

ജനപ്രിയ യുടിഐ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ

വിപണിയിലെ ജനപ്രിയ യുടിഐ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളുടെ ലിസ്റ്റ് ചുവടെയുണ്ട്.

1. UTI Credit Risk Fund

(Erstwhile UTI Income Opportunities Fund)

The investment objective of the scheme is to generate reasonable income and capital appreciation by investing in debt and money market instruments across different maturities and credit ratings. There is no assurance that the investment objective of the scheme will be achieved.

Research Highlights for UTI Credit Risk Fund

Bottom quartile AUM (₹275 Cr).
Established history (12+ yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 7.70% (top quartile).
1M return: 0.67% (upper mid).
Sharpe: 1.40 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 7.44% (top quartile).
Modified duration: 2.06 yrs (bottom quartile).
Average maturity: 2.82 yrs (bottom quartile).
Exit load: 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL).
Top sector: Financial Services.
Higher exposure to Corporate (bond sector) vs peer median.
Debt-heavy allocation (~87%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding 7.1% Govt Stock 2034 (~11.5%).

Below is the key information for UTI Credit Risk Fund

UTI Credit Risk Fund Growth
Launch Date	19 Nov 12
NAV (20 Oct 25)	₹17.4344 ↑ 0.01 (0.05 %)
Net Assets (Cr)	₹275 on 31 Aug 25
Category	Debt - Credit Risk
AMC	UTI Asset Management Company Ltd
Rating	☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.65
Sharpe Ratio	1.4
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)
Yield to Maturity	7.44%
Effective Maturity	2 Years 9 Months 25 Days
Modified Duration	2 Years 22 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 20	₹10,000
30 Sep 21	₹12,201
30 Sep 22	₹12,666
30 Sep 23	₹13,536
30 Sep 24	₹14,590
30 Sep 25	₹15,668

UTI Credit Risk Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹209,201.
Net Profit of ₹29,201 Invest Now

Returns for UTI Credit Risk Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Oct 25

Duration	Returns
1 Month	0.7%
3 Month	1.4%
6 Month	3.4%
1 Year	7.7%
3 Year	7.5%
5 Year	9.3%
10 Year
15 Year
Since launch	4.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	7.9%
2023	6.6%
2022	3.9%
2021	21.5%
2020	-27.8%
2019	-4.8%
2018	5.5%
2017	6.9%
2016	10.3%
2015	8.9%

Fund Manager information for UTI Credit Risk Fund

Name	Since	Tenure
Sunil Patil	21 Jan 25	0.61 Yr.

Data below for UTI Credit Risk Fund as on 31 Aug 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	10.91%
Equity	1.75%
Debt	86.87%
Other	0.46%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	62.88%
Government	24%
Cash Equivalent	10.91%

Credit Quality

Rating	Value
AA	73.88%
AAA	26.12%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	11%	₹32 Cr	305,000,000
Aadhar Housing Finance Limited Debentures \| -	7%	₹20 Cr	2,000
TATA Projects Limited Debentures \| -	7%	₹20 Cr	2,000
Vedanta Limited Debentures \| -	7%	₹20 Cr	2,000
Aditya Birla Real Estate Limited Debentures \| -	7%	₹19 Cr	1,900
Piramal Finance Limited Debentures \| -	7%	₹19 Cr	242,678
07.73% Xirr Ptc- Shivshakti Securitisation Trust-28/09/2029 Sovereign Bonds \| -	5%	₹15 Cr	15 ↑ 15
Avanse Financial Services Limited Debentures \| -	5%	₹15 Cr	1,450
7.18% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	5%	₹14 Cr	135,000,000
Eris Lifesciences Limited Debentures \| -	4%	₹12 Cr	1,150

2. UTI Value Opportunities Fund

(Erstwhile UTI Opportunities Fund)

This scheme seeks to generate capital appreciation and/or income distribution by investing the funds of the scheme in equity shares and equity-related instruments. The main focus of this scheme is to capitalize on opportunities arising in the market by responding to the dynamically changing Indian economy by moving its investments amongst different sectors as prevailing trends change.

Research Highlights for UTI Value Opportunities Fund

Upper mid AUM (₹9,672 Cr).
Established history (20+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 21.73% (upper mid).
3Y return: 19.32% (upper mid).
1Y return: 0.18% (lower mid).
Alpha: -1.35 (lower mid).
Sharpe: -0.71 (lower mid).
Information ratio: 0.72 (top quartile).
Higher exposure to Financial Services vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~99%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding HDFC Bank Ltd (~9.5%).

Below is the key information for UTI Value Opportunities Fund

UTI Value Opportunities Fund Growth
Launch Date	20 Jul 05
NAV (20 Oct 25)	₹172.67 ↑ 0.45 (0.26 %)
Net Assets (Cr)	₹9,672 on 31 Aug 25
Category	Equity - Value
AMC	UTI Asset Management Company Ltd
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.82
Sharpe Ratio	-0.72
Information Ratio	0.72
Alpha Ratio	-1.35
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 20	₹10,000
30 Sep 21	₹16,161
30 Sep 22	₹16,166
30 Sep 23	₹18,945
30 Sep 24	₹28,368
30 Sep 25	₹26,742

UTI Value Opportunities Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹518,033.
Net Profit of ₹218,033 Invest Now

Returns for UTI Value Opportunities Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Oct 25

Duration	Returns
1 Month	0.4%
3 Month	1.9%
6 Month	10.1%
1 Year	0.2%
3 Year	19.3%
5 Year	21.7%
10 Year
15 Year
Since launch	15.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	23.4%
2023	26.7%
2022	4.3%
2021	30.4%
2020	19%
2019	10.4%
2018	-2.4%
2017	29.1%
2016	2.6%
2015	-5.9%

Fund Manager information for UTI Value Opportunities Fund

Name	Since	Tenure
Amit Premchandani	1 Feb 18	7.58 Yr.

Data below for UTI Value Opportunities Fund as on 31 Aug 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	32.48%
Consumer Cyclical	14.56%
Technology	10.58%
Health Care	8.29%
Basic Materials	8%
Communication Services	7.49%
Industrials	6.12%
Energy	5.46%
Utility	2.66%
Consumer Defensive	2.37%
Real Estate	1.4%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.33%
Equity	99.4%
Debt	0.27%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 12 \| HDFCBANK	9%	₹918 Cr	9,650,000 ↓ -100,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 07 \| ICICIBANK	6%	₹587 Cr	4,200,000 ↓ -100,000
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 30 Apr 08 \| INFY	4%	₹426 Cr	2,900,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 17 \| BHARTIARTL	4%	₹415 Cr	2,197,804
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 23 \| KOTAKBANK	4%	₹353 Cr	1,800,000
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 12 \| AXISBANK	3%	₹334 Cr	3,200,000
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 18 \| SBIN	3%	₹305 Cr	3,800,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 May 24 \| RELIANCE	3%	₹282 Cr	2,075,000
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Dec 23 \| M&M	3%	₹272 Cr	850,000
Tech Mahindra Ltd (Technology) Equity, Since 30 Apr 20 \| TECHM	3%	₹256 Cr	1,725,000

3. UTI Liquid Cash Plan

The investment objective of the scheme is to generate steady and reasonable income, with low risk and high level of liquidity from a portfolio of money market securities and high quality debt.

Research Highlights for UTI Liquid Cash Plan

Highest AUM (₹25,037 Cr).
Established history (21+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Low.
1Y return: 6.73% (upper mid).
1M return: 0.48% (lower mid).
Sharpe: 3.40 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 5.93% (upper mid).
Modified duration: 0.10 yrs (bottom quartile).
Average maturity: 0.10 yrs (bottom quartile).
Exit load: NIL.
Higher exposure to Real Estate vs peer median.
Higher exposure to Cash Equivalent (bond sector) vs peer median.
Conservative stance with elevated cash (~97%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding Net Current Assets (~6.6%).

Below is the key information for UTI Liquid Cash Plan

UTI Liquid Cash Plan Growth
Launch Date	11 Dec 03
NAV (22 Oct 25)	₹4,360.05 ↑ 0.68 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹25,037 on 31 Aug 25
Category	Debt - Liquid Fund
AMC	UTI Asset Management Company Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Low
Expense Ratio	0.25
Sharpe Ratio	3.4
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	500
Min SIP Investment	1,500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	5.93%
Effective Maturity	1 Month 6 Days
Modified Duration	1 Month 6 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 20	₹10,000
30 Sep 21	₹10,320
30 Sep 22	₹10,740
30 Sep 23	₹11,478
30 Sep 24	₹12,320
30 Sep 25	₹13,161

UTI Liquid Cash Plan SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for UTI Liquid Cash Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Oct 25

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	1.4%
6 Month	3%
1 Year	6.7%
3 Year	7%
5 Year	5.7%
10 Year
15 Year
Since launch	6.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	7.3%
2023	7%
2022	4.8%
2021	3.3%
2020	4.2%
2019	6.6%
2018	7.4%
2017	6.7%
2016	7.7%
2015	8.3%

Fund Manager information for UTI Liquid Cash Plan

Name	Since	Tenure
Amit Sharma	7 Jul 17	8.16 Yr.

Data below for UTI Liquid Cash Plan as on 31 Aug 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	96.84%
Debt	2.93%
Other	0.23%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	82.72%
Corporate	16.18%
Government	0.87%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Net Current Assets Net Current Assets \| -	7%	₹1,894 Cr
91 Days Tbill Red 23-10-2025 Sovereign Bonds \| -	3%	₹994 Cr	10,000,000,000
Cp Icici Securities Ltd. Net Current Assets \| -	2%	₹615 Cr	6,250,000,000 ↑ 6,250,000,000
Reliance Industries Ltd. Commercial Paper \| -	2%	₹599 Cr	6,000,000,000
Cd - Indusind Bank - 14/11/2025 Net Current Assets \| -	2%	₹594 Cr	6,000,000,000
HDFC Bank Limited Certificate of Deposit \| -	2%	₹592 Cr	6,000,000,000 ↑ 6,000,000,000
Indian Oil Corporation Ltd. Commercial Paper \| -	2%	₹549 Cr	5,500,000,000
91 Days Tbill (Md 28/08/2025) Sovereign Bonds \| -	2%	₹500 Cr	5,000,000,000 ↑ 5,000,000,000
182 Days Tbill Sovereign Bonds \| -	2%	₹500 Cr	5,000,000,000
Bharti Airtel Ltd. Commercial Paper \| -	2%	₹499 Cr	5,000,000,000

4. UTI Infrastructure Fund

The investment objective of the Scheme is to provide income distribution and / or medium to long term "capital appreciation" by investing predominantly in equity / equity related instruments in the companies engaged either directly or indirectly in the infrastructure growth of the Indian economy. However, there is no assurance that the investment objective of the scheme will be achieved.

Research Highlights for UTI Infrastructure Fund

Bottom quartile AUM (₹2,108 Cr).
Established history (21+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 26.46% (top quartile).
3Y return: 21.00% (top quartile).
1Y return: -2.88% (bottom quartile).
Alpha: -5.39 (bottom quartile).
Sharpe: -0.84 (bottom quartile).
Information ratio: -0.46 (bottom quartile).
Higher exposure to Industrials vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~96%).
Largest holding Bharti Airtel Ltd (~13.9%).

Below is the key information for UTI Infrastructure Fund

UTI Infrastructure Fund Growth
Launch Date	7 Apr 04
NAV (20 Oct 25)	₹144.125 ↑ 0.93 (0.65 %)
Net Assets (Cr)	₹2,108 on 31 Aug 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	UTI Asset Management Company Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.18
Sharpe Ratio	-0.84
Information Ratio	-0.46
Alpha Ratio	-5.39
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 20	₹10,000
30 Sep 21	₹17,821
30 Sep 22	₹18,406
30 Sep 23	₹23,040
30 Sep 24	₹34,978
30 Sep 25	₹31,799

UTI Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹584,107.
Net Profit of ₹284,107 Invest Now

Returns for UTI Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Oct 25

Duration	Returns
1 Month	1.5%
3 Month	0.5%
6 Month	6.4%
1 Year	-2.9%
3 Year	21%
5 Year	26.5%
10 Year
15 Year
Since launch	13.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	18.5%
2023	38.2%
2022	8.8%
2021	39.4%
2020	3.4%
2019	6.7%
2018	-15.6%
2017	41.4%
2016	4%
2015	-5.5%

Fund Manager information for UTI Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Sachin Trivedi	1 Sep 21	4 Yr.
Deepesh Agarwal	16 Jun 25	0.21 Yr.

Data below for UTI Infrastructure Fund as on 31 Aug 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	37.92%
Communication Services	14.8%
Energy	13.3%
Utility	11.4%
Basic Materials	7.59%
Financial Services	5.4%
Real Estate	3.13%
Consumer Cyclical	2.16%
Technology	0.58%
Health Care	0.06%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.65%
Equity	96.35%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Nov 17 \| BHARTIARTL	14%	₹292 Cr	1,545,731
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 05 \| LT	10%	₹205 Cr	568,954
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Dec 18 \| NTPC	7%	₹140 Cr	4,260,012
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Oct 22 \| RELIANCE	6%	₹131 Cr	967,547 ↑ 53,745
UltraTech Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Mar 12 \| ULTRACEMCO	5%	₹111 Cr	87,930
InterGlobe Aviation Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 22 \| INDIGO	5%	₹97 Cr	170,972
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 30 Sep 23 \| ONGC	3%	₹65 Cr	2,795,493 ↓ -90,594
Adani Ports & Special Economic Zone Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 13 \| ADANIPORTS	3%	₹60 Cr	457,905
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 11 \| AXISBANK	3%	₹56 Cr	533,167
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 11 \| ICICIBANK	2%	₹48 Cr	343,610

5. UTI Long Term Equity Fund

(Erstwhile UTI Long Term Equity Fund (Tax Saving))

The funds collected under the scheme shall be invested in equities, fully convertible debentures/ bonds and warrants of companies. Investment may also be made in issues of partly convertible debentures/bonds including those issued on rights basis subject to the condition that, as far as possible, the non-convertible portion of the debentures/bonds so acquired or subscribed shall be disinvested within a period of twelve months from their acquisition.

Research Highlights for UTI Long Term Equity Fund

Lower mid AUM (₹3,665 Cr).
Oldest track record among peers (25 yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 18.11% (lower mid).
3Y return: 13.70% (lower mid).
1Y return: -0.92% (bottom quartile).
Alpha: -3.02 (bottom quartile).
Sharpe: -0.82 (bottom quartile).
Information ratio: -0.84 (bottom quartile).
Higher exposure to Financial Services vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~99%).
Largest holding HDFC Bank Ltd (~9.5%).

Below is the key information for UTI Long Term Equity Fund

UTI Long Term Equity Fund Growth
Launch Date	15 Dec 99
NAV (20 Oct 25)	₹210.044 ↑ 0.62 (0.30 %)
Net Assets (Cr)	₹3,665 on 31 Aug 25
Category	Equity - ELSS
AMC	UTI Asset Management Company Ltd
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.88
Sharpe Ratio	-0.82
Information Ratio	-0.84
Alpha Ratio	-3.02
Min Investment	500
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 20	₹10,000
30 Sep 21	₹16,471
30 Sep 22	₹16,113
30 Sep 23	₹18,096
30 Sep 24	₹24,943
30 Sep 25	₹22,958

UTI Long Term Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹481,656.
Net Profit of ₹181,656 Invest Now

Returns for UTI Long Term Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Oct 25

Duration	Returns
1 Month	0.4%
3 Month	1.7%
6 Month	8%
1 Year	-0.9%
3 Year	13.7%
5 Year	18.1%
10 Year
15 Year
Since launch	14.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	13.9%
2023	24.3%
2022	-3.5%
2021	33.1%
2020	20.2%
2019	10.4%
2018	-6.5%
2017	33.1%
2016	3.3%
2015	2.6%

Fund Manager information for UTI Long Term Equity Fund

Name	Since	Tenure
Amit Premchandani	16 Jun 25	0.21 Yr.

Data below for UTI Long Term Equity Fund as on 31 Aug 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	32.36%
Consumer Cyclical	14.57%
Technology	10.21%
Industrials	8.19%
Communication Services	7.21%
Health Care	6.66%
Consumer Defensive	6.13%
Energy	4.54%
Utility	3.58%
Basic Materials	3.21%
Real Estate	2.31%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.02%
Equity	98.98%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 11 \| HDFCBANK	9%	₹347 Cr	3,650,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 07 \| ICICIBANK	7%	₹252 Cr	1,800,000 ↓ -100,000
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jan 03 \| INFY	5%	₹178 Cr	1,210,185
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Mar 13 \| BHARTIARTL	5%	₹170 Cr	900,000
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 25 \| KOTAKBANK	4%	₹137 Cr	700,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 May 24 \| RELIANCE	4%	₹134 Cr	990,000
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 10 \| AXISBANK	3%	₹126 Cr	1,210,000
Bajaj Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 19 \| BAJFINANCE	3%	₹101 Cr	1,150,000
Tech Mahindra Ltd (Technology) Equity, Since 31 Aug 13 \| TECHM	2%	₹89 Cr	600,000
Tata Steel Ltd (Basic Materials) Equity, Since 29 Feb 24 \| TATASTEEL	2%	₹86 Cr	5,535,778

യുടിഐ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിന്റെ പേര് മാറ്റങ്ങൾ

സെബിയുടെ (സെക്യൂരിറ്റീസ് ആൻഡ് എക്സ്ചേഞ്ച് ബോർഡ് ഓഫ് ഇന്ത്യ) ഓപ്പൺ-എൻഡ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളുടെ പുനർ വർഗ്ഗീകരണത്തിനും യുക്തിസഹീകരണത്തിനും ശേഷം, നിരവധിമ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഹൗസുകൾ അവരുടെ സ്കീം പേരുകളിലും വിഭാഗങ്ങളിലും മാറ്റങ്ങൾ ഉൾപ്പെടുത്തുന്നു. വ്യത്യസ്‌ത മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ സമാരംഭിച്ച സമാന സ്‌കീമുകളിൽ ഏകീകൃതത കൊണ്ടുവരുന്നതിനായി സെബി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ പുതിയതും വിശാലവുമായ വിഭാഗങ്ങൾ അവതരിപ്പിച്ചു. ഒരു സ്കീമിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് മുമ്പ് ഉൽപ്പന്നങ്ങൾ താരതമ്യം ചെയ്യാനും ലഭ്യമായ വിവിധ ഓപ്ഷനുകൾ വിലയിരുത്താനും നിക്ഷേപകർക്ക് എളുപ്പം കണ്ടെത്താനാകുമെന്ന് ലക്ഷ്യമിടുന്നതും ഉറപ്പാക്കുന്നതുമാണിത്.

പുതിയ പേര് ലഭിച്ച യുടിഐ സ്കീമുകളുടെ ഒരു ലിസ്റ്റ് ഇതാ:

നിലവിലുള്ള സ്കീമിന്റെ പേര്	പുതിയ സ്കീമിന്റെ പേര്
യുടിഐ ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ട്	യുടിഐ ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട്
യുടിഐ ബാങ്കിംഗ് സെക്ടർ ഫണ്ട്	യുടിഐ ബാങ്കിംഗ് ആൻഡ് ഫിനാൻഷ്യൽ സർവീസസ് ഫണ്ട്
UTI -ബോണ്ട് ഫണ്ട്	യുടിഐ ബോണ്ട് ഫണ്ട്
UTI CCP അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ട്	UTI ചിൽഡ്രൻസ് കരിയർ ഫണ്ട് - നിക്ഷേപ പദ്ധതി
UTI ചിൽഡ്രൻസ് കരിയർ ബാലൻസ്ഡ് പ്ലാൻ	UTI ചിൽഡ്രൻസ് കരിയർ ഫണ്ട് - സേവിംഗ്സ് പ്ലാൻ
UTI - ഡിവിഡന്റ് യീൽഡ് ഫണ്ട്	യുടിഐ ഡിവിഡന്റ് യീൽഡ് ഫണ്ട്
യുടിഐ - ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ഫണ്ട് - ഹ്രസ്വകാല പദ്ധതി	യു.ടി.ഐഅൾട്രാ ഹ്രസ്വകാല ഫണ്ട്
യുടിഐ അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ട് ബാധകമാക്കുന്നു- LTP	യുടിഐ ഗിൽറ്റ് ഫണ്ട്
UTI G-Sec ഫണ്ട് - ഹ്രസ്വകാല പദ്ധതി	യുടിഐ ഓവർനൈറ്റ് ഫണ്ട്
യുടിഐ ഇൻകം ഓപ്പർച്യുണിറ്റീസ് ഫണ്ട്	യുടിഐ ക്രെഡിറ്റ് റിസ്ക് ഫണ്ട്
യുടിഐ ലോംഗ് ടേം ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് (നികുതി ലാഭിക്കൽ)	യുടിഐ ലോംഗ് ടേം ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട്
യുടിഐ എംഐഎസ് അഡ്വാന്റേജ് പ്ലാൻ	യുടിഐ റെഗുലർ സേവിംഗ്സ് ഫണ്ട്
UTI - MNC ഫണ്ട്	UTI MNC ഫണ്ട്
യുടിഐ ഓപ്പർച്യുണിറ്റീസ് ഫണ്ട്	യുടിഐ വാല്യൂ ഓപ്പർച്യുണിറ്റീസ് ഫണ്ട്
യുടിഐ ഫാർമ & ഹെൽത്ത് കെയർ ഫണ്ട്	യുടിഐ ഹെൽത്ത് കെയർ ഫണ്ട്
യുടിഐ സ്പ്രെഡ് ഫണ്ട്	യുടിഐ ആർബിട്രേജ് ഫണ്ട്
UTI ടോപ്പ് 100 ഫണ്ട്	യുടിഐ കോർ ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട്
യുടിഐ വെൽത്ത് ബിൽഡർ ഫണ്ട്	യുടിഐ മൾട്ടി അസറ്റ് ഫണ്ട്

*ശ്രദ്ധിക്കുക-സ്‌കീം പേരുകളിലെ മാറ്റങ്ങളെ കുറിച്ച് ഒരു ഉൾക്കാഴ്ച ലഭിക്കുമ്പോൾ ലിസ്റ്റ് അപ്‌ഡേറ്റ് ചെയ്യും.

UTI MFOnline

UTI അതിന്റെ നിക്ഷേപകർക്ക് അവരുടെ സൗകര്യത്തിനനുസരിച്ച് എവിടെനിന്നും ഏത് സമയത്തും മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് യൂണിറ്റുകൾ വാങ്ങാനും വിൽക്കാനും കഴിയുന്ന ഓൺലൈൻ നിക്ഷേപ രീതി വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു. ഓൺലൈൻ മോഡ് വഴി, ആളുകൾക്ക് ഏതാനും ക്ലിക്കുകളിലൂടെ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിൽ ഇടപാട് നടത്താനാകും. ഓൺലൈൻ ചാനൽ തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതിലൂടെ, മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് വെബ്‌സൈറ്റ് വഴിയോ നേരിട്ടോ ആളുകൾക്ക് യുടിഐ സ്കീമുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാംവിതരണക്കാരൻന്റെ പോർട്ടൽ.

യുടിഐ എസ്ഐപി

എസ്.ഐ.പി യുടിഐയുടെ മിക്ക സ്കീമുകളിലും നിക്ഷേപ രീതി ലഭ്യമാണ്. SIP അല്ലെങ്കിൽ സിസ്റ്റമാറ്റിക് ഇൻവെസ്റ്റ്‌മെന്റ് പ്ലാൻ എന്നത് ആളുകൾക്ക് കഴിയുന്ന ഒരു നിക്ഷേപ രീതിയാണ്മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിൽ നിക്ഷേപിക്കുക കൃത്യമായ ഇടവേളകളിൽ ചെറിയ അളവിൽ സ്കീമുകൾ. എസ്‌ഐ‌പി മുഖേന, ആളുകൾക്ക് അവരുടെ ലക്ഷ്യം അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ള നിക്ഷേപം ആസൂത്രണം ചെയ്യാനും സമയബന്ധിതമായി അത് പൂർത്തിയാക്കാനും കഴിയും. കൂടാതെ, എസ്‌ഐ‌പി തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതിലൂടെ അവരുടെ നിലവിലെ ബജറ്റ് തടസ്സപ്പെടുന്നില്ലെന്ന് ആളുകൾക്ക് ഉറപ്പാക്കാനാകും.

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് കാൽക്കുലേറ്റർ

മറ്റ് ഫണ്ട് ഹൗസുകൾക്ക് സമാനമായ യുടിഐ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് എമ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് കാൽക്കുലേറ്റർ. പുറമേ അറിയപ്പെടുന്നസിപ്പ് കാൽക്കുലേറ്റർ, അവരുടെ ഭാവി ലക്ഷ്യങ്ങൾ കൈവരിക്കുന്നതിന് നിലവിൽ സേവിംഗ്സ് തുക വിലയിരുത്താൻ ഇത് ആളുകളെ സഹായിക്കുന്നു. കൂടാതെ, ആളുകൾക്ക് അവരുടെ എങ്ങനെയെന്നും കാണാൻ കഴിയുംSIP നിക്ഷേപം ഫലത്തിൽ വളരുന്നു. എസ്‌ഐ‌പി കാൽക്കുലേറ്ററിൽ നൽകേണ്ട ചില ഇൻപുട്ട് ഡാറ്റയിൽ വ്യക്തികളുടെ നിലവിലെ വരുമാനം, വ്യക്തികൾക്ക് എത്ര പണം ലാഭിക്കാം, നിക്ഷേപത്തിൽ പ്രതീക്ഷിക്കുന്ന വരുമാന നിരക്ക്, മറ്റ് അനുബന്ധ പാരാമീറ്ററുകൾ എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്നു.

Know Your Monthly SIP Amount

Total investment required is ₹3/month for 20 Years
or ₹257 one time (Lumpsum)
to achieve ₹5,000 Invest Now

യുടിഐ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് അക്കൗണ്ട് സ്റ്റേറ്റ്മെന്റ്

അക്കൗണ്ടിനായുള്ള അഭ്യർത്ഥന ഓൺലൈനായി ലോഗ് ചെയ്യുന്നതിനുള്ള സൗകര്യം യുടിഐ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിങ്ങൾക്ക് വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നുപ്രസ്താവന. നിങ്ങൾ ചെയ്യേണ്ടത് അവരുടെ വെബ്‌സൈറ്റ് സന്ദർശിച്ച് എന്ന ഓപ്ഷന് കീഴിലാണ്യുടിഐ എംഎഫ് എസ്ഒഎ നിങ്ങളുടെ ഫോളിയോ നമ്പറോ ഒന്നാം ഹോൾഡറുടെ പാൻ അല്ലെങ്കിൽ ഫോളിയോയ്ക്ക് കീഴിൽ രജിസ്റ്റർ ചെയ്ത ഇമെയിൽ ഐഡിയോ നൽകി ഡെലിവറി ഓപ്ഷൻ തിരഞ്ഞെടുക്കുക. നിങ്ങൾ ഇമെയിൽ തിരഞ്ഞെടുക്കുകയാണെങ്കിൽ, രജിസ്റ്റർ ചെയ്ത ഇമെയിൽ ഐഡിയിലേക്ക് അക്കൗണ്ട് സ്റ്റേറ്റ്‌മെന്റ് അയയ്‌ക്കും, നിങ്ങൾ ഫിസിക്കൽ തിരഞ്ഞെടുക്കുകയാണെങ്കിൽ, ഹാർഡ് കോപ്പി രജിസ്റ്റർ ചെയ്ത വിലാസത്തിലേക്ക് അയയ്‌ക്കും. നിങ്ങൾ ഒന്നാം ഉടമയുടെ പാൻ അല്ലെങ്കിൽ ഇമെയിൽ ഐഡി നൽകുകയാണെങ്കിൽ, ഒന്നാം ഹോൾഡറുടെ അതേ പാൻ അല്ലെങ്കിൽ അതേ ഇമെയിൽ ഐഡി ഉള്ള വിവിധ ഫോളിയോകളെ (ബാധകമായ എല്ലായിടത്തും) സംബന്ധിക്കുന്ന തത്സമയ യൂണിറ്റുകളുള്ള SoA-കൾ നിങ്ങൾക്ക് ലഭിക്കും.

യുടിഐ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിൽ എങ്ങനെ നിക്ഷേപിക്കാം?

Fincash.com-ൽ ആജീവനാന്ത സൗജന്യ നിക്ഷേപ അക്കൗണ്ട് തുറക്കുക.

നിങ്ങളുടെ രജിസ്ട്രേഷനും KYC പ്രക്രിയയും പൂർത്തിയാക്കുക

രേഖകൾ അപ്‌ലോഡ് ചെയ്യുക (പാൻ, ആധാർ മുതലായവ).കൂടാതെ, നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിക്കാൻ തയ്യാറാണ്!

തുടങ്ങി

യുടിഐ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് എൻഎവി

നിലവിലെ അറ്റ ആസ്തി മൂല്യം അല്ലെങ്കിൽഅല്ല യുടിഐയുടെ വിവിധ സ്കീമുകൾ രണ്ട് ഫണ്ട് ഹൗസുകളിലും ലഭ്യമാണ്എഎംഎഫ്ഐന്റെ വെബ്സൈറ്റ്. കൂടാതെ, ഈ രണ്ട് വെബ്‌സൈറ്റുകളും ചരിത്രപരമായ NAV നൽകുന്നു. ഈ NAV മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമിന്റെ നാളിതുവരെയുള്ള ട്രാക്ക് റെക്കോർഡ് കാണിക്കുന്നു.

എന്തുകൊണ്ടാണ് യുടിഐ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നത്?

എ. സുരക്ഷ

യുടിഐ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് എല്ലായ്പ്പോഴും നിക്ഷേപകന്റെ പണത്തിന്റെ സുരക്ഷിതത്വത്തിനും വിവേകപൂർണ്ണമായ രീതിയിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിലൂടെ മൂലധന വിലമതിപ്പിനുമായി പരിശ്രമിക്കുന്നു.

ബി. നികുതി ആനുകൂല്യങ്ങൾ

ഫണ്ട് ഹൗസ് ഒരു നികുതി ലാഭിക്കൽ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു, അതിലൂടെ ആളുകൾക്ക് അവരുടെ നികുതികൾ ആസൂത്രണം ചെയ്യാൻ കഴിയും. കൂടാതെ, മറ്റ് സ്കീമുകളിൽ, സ്കീം വിഭാഗത്തെ അടിസ്ഥാനമാക്കി ആളുകൾക്ക് നികുതി ആനുകൂല്യങ്ങൾ ക്ലെയിം ചെയ്യാം.

സി. സ്ഥിരമായ റിട്ടേണുകൾ

യുടിഐ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് അവരുടെ നിക്ഷേപകർക്ക് അവരുടെ ലക്ഷ്യങ്ങൾ കൈവരിക്കുന്നതിന് സ്ഥിരമായ വരുമാനം നൽകാൻ എപ്പോഴും കഠിനമായി പരിശ്രമിക്കുന്നു.

ഡി. ഈസി ഓഫ് ആക്സസ്

നിക്ഷേപകർക്ക് അവരുടെ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് അക്കൗണ്ട് എപ്പോൾ വേണമെങ്കിലും ഓൺലൈനിൽ എവിടെയും നിരീക്ഷിക്കാനും ആക്സസ് ചെയ്യാനും കഴിയും. കൂടാതെ, ഫണ്ട് ഹൗസുമായുള്ള ഇടപാടും ഇടപെടൽ പ്രക്രിയയും തടസ്സരഹിതവും ഉപയോക്തൃ സൗഹൃദവുമാണ്.

എഫ്. വിരമിക്കൽ ആസൂത്രണം

UTI സ്കീമുകൾ നിക്ഷേപകരെ അവരുടെ ഭാവി ആസൂത്രണം ചെയ്യാൻ സഹായിക്കുന്നു. മാപ്പ് ഔട്ട് ചെയ്യാൻ ഇത് അവരെ സഹായിക്കുന്നുവിരമിക്കൽ നിക്ഷേപകരെ സഹായിക്കുന്നതിനായി യുടിഐ - റിട്ടയർമെന്റ് ബെനിഫിറ്റ് പെൻഷൻ ഫണ്ട് നിക്ഷേപം പോലുള്ള ചില നന്നായി രൂപകല്പന ചെയ്ത സ്കീമുകൾ ആസൂത്രണം ചെയ്യുന്നു.

വിലാസം

യുടിഐ ടവേഴ്സ്, ജിഎൻ ബ്ലോക്ക്, ബാന്ദ്ര കുർള കോംപ്ലക്സ്, ബാന്ദ്ര (ഈസ്റ്റ്), മുംബൈ- 400051

സ്പോൺസർമാർ

സ്റ്റേറ്റ് ബാങ്ക് ഓഫ് ഇന്ത്യ (എസ്ബിഐ)
പഞ്ചാബ് നാഷണൽ ബാങ്ക് (PNB)
ബാങ്ക് ഓഫ് ബറോഡ (BoB)
ലൈഫ് ഇൻഷുറൻസ് കോർപ്പറേഷൻ (എൽഐസി)

Disclaimer:
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.