+91-22-48913909ദീർഘകാല നിക്ഷേപത്തിനുള്ള മികച്ച SIP പ്ലാനുകൾ 2022
സിസ്റ്റമാറ്റിക് എന്ന ആശയംനിക്ഷേപ പദ്ധതി (എസ്.ഐ.പി) കഴിഞ്ഞ കുറച്ച് വർഷങ്ങളായി ഇന്ത്യൻ നിക്ഷേപകർക്കിടയിൽ വളരെയധികം പ്രചാരം നേടുന്നു. ദീർഘകാല സമ്പാദ്യശീലം സൃഷ്ടിക്കുന്നതിനുള്ള മികച്ച മാർഗമാണിത്. ഭാവിയിലേക്കുള്ള ഒരു വലിയ കോർപ്പസ് സൃഷ്ടിക്കാൻ ഇത് സഹായിക്കുന്നുസാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യങ്ങൾ. ഒരു എസ്‌ഐ‌പിയിൽ, ഒരു നിശ്ചിത തുക ഒരു നിശ്ചിത തീയതിയിൽ ഒരു ഫണ്ടിൽ പ്രതിമാസം നിക്ഷേപിക്കുന്നുനിക്ഷേപകൻ. നിങ്ങൾ ആരംഭിച്ചാൽനിക്ഷേപിക്കുന്നു ദീർഘകാലത്തേക്ക് ഒരു SIP-ൽ പ്രതിമാസം, നിങ്ങളുടെ പണം എല്ലാ ദിവസവും വളരാൻ തുടങ്ങുന്നു (സ്റ്റോക്കിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നത്വിപണി). ചിട്ടയായ നിക്ഷേപ പദ്ധതി നിങ്ങളുടെ വാങ്ങൽ ചെലവ് ശരാശരിയാക്കാനും വരുമാനം പരമാവധിയാക്കാനും നിങ്ങളെ സഹായിക്കുന്നു. ഒരു നിക്ഷേപകൻ ഒരു കാലയളവിൽ സ്ഥിരമായി നിക്ഷേപിക്കുമ്പോൾ, വിപണി സാഹചര്യങ്ങൾ പരിഗണിക്കാതെ, അയാൾക്ക് വിപണി കുറവായിരിക്കുമ്പോൾ കൂടുതൽ യൂണിറ്റുകളും വിപണി ഉയർന്നപ്പോൾ കുറഞ്ഞ യൂണിറ്റുകളും ലഭിക്കും. ഇത് നിങ്ങളുടെ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് യൂണിറ്റുകളുടെ പർച്ചേസ് കോസ്റ്റിന്റെ ശരാശരി കണക്കാക്കുന്നു. അതുപോലെ, ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ ഒരു SIP-യുടെ ഏറ്റവും പ്രധാനപ്പെട്ട ചില നേട്ടങ്ങൾ നമുക്ക് പരിശോധിക്കാം.
Talk to our investment specialist
ദീർഘകാല SIP നിക്ഷേപത്തിന്റെ നേട്ടങ്ങൾ
ഒരു SIP-യുടെ ചില പ്രധാന നേട്ടങ്ങൾ ഇവയാണ്:
സംയുക്തത്തിന്റെ ശക്തി
നിങ്ങൾ ദീർഘകാലത്തേക്ക് നിക്ഷേപിക്കുമ്പോൾ, നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപം ആരംഭിക്കുന്നുകോമ്പൗണ്ടിംഗ്. ഇതിനർത്ഥം നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപത്തിലൂടെ നേടിയ വരുമാനത്തിൽ നിന്ന് നിങ്ങൾ വരുമാനം നേടുമ്പോൾ, നിങ്ങളുടെ പണം കൂട്ടിച്ചേർക്കാൻ തുടങ്ങും എന്നാണ്. സാധാരണ ചെറിയ നിക്ഷേപങ്ങൾ ഉപയോഗിച്ച് ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ ഒരു വലിയ കോർപ്പസ് നിർമ്മിക്കാൻ ഇത് നിങ്ങളെ സഹായിക്കുന്നു.
ലക്ഷ്യങ്ങൾ കൈവരിക്കാൻ സഹായിക്കുന്നു
നിങ്ങളുടെ എല്ലാ ദീർഘകാല സാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യങ്ങളും നേടാനുള്ള മികച്ച മാർഗമാണ് SIPവിരമിക്കൽ, വിവാഹം, ഒരു വീട്/കാർ വാങ്ങൽ തുടങ്ങിയവ. നിക്ഷേപകർക്ക് ലളിതമായി തുടങ്ങാംമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു അവരുടെ സാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യങ്ങൾ അനുസരിച്ച് ഒരു നിശ്ചിത കാലയളവിൽ അവ നേടുക. ഒരാൾ ചെറുപ്രായത്തിൽ തന്നെ നിക്ഷേപം ആരംഭിച്ചാൽ, അവരുടെ എസ്ഐപി വളരാൻ മതിയായ സമയമുണ്ട്. ഈ രീതിയിൽ, അവരുടെ എല്ലാ ലക്ഷ്യങ്ങളും കൃത്യസമയത്ത് നിറവേറ്റുന്നത് എളുപ്പമാകും.
താങ്ങാവുന്ന വില
ചിട്ടയായ നിക്ഷേപ പദ്ധതിയുടെ ഏറ്റവും ആകർഷകമായ ഭാഗങ്ങളിലൊന്ന് അതിന്റെ താങ്ങാനാവുന്ന വിലയാണ്. ഒരാൾക്ക് 500 രൂപയിൽ താഴെയുള്ള തുക നിക്ഷേപിക്കാം, ഇത് ധാരാളം ഇന്ത്യക്കാർക്ക് നിക്ഷേപത്തിലേക്ക് പ്രവേശിക്കാൻ വഴിയൊരുക്കുന്നു. അതിനാൽ, ഒറ്റത്തവണ പണമടയ്ക്കാൻ കഴിയാത്ത ഒരാൾക്ക് ഒരു SIP വഴി നിക്ഷേപിക്കാംമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ.
ദീർഘകാല നിക്ഷേപത്തിന് എന്തുകൊണ്ട് SIP മികച്ചതാണ്?
ലംപ് സം മോഡിനേക്കാൾ ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ എസ്‌ഐ‌പികൾ എങ്ങനെ കൂടുതൽ ലാഭകരമാണെന്ന് നിക്ഷേപകർ പലപ്പോഴും ആശ്ചര്യപ്പെടുന്നു. ശരി, ചരിത്രപരമായ ഡാറ്റ അങ്ങനെ പറയുന്നു! ഓഹരി വിപണിയിലെ ഏറ്റവും മോശം കാലഘട്ടത്തിലെ ഡാറ്റ പരിശോധിക്കാം.
നിക്ഷേപം ആരംഭിക്കുന്നതിനുള്ള ഏറ്റവും മോശം കാലഘട്ടം 1994 സെപ്റ്റംബറിലാണ് (ഇത് ഓഹരി വിപണി ഏറ്റവും ഉയർന്ന സമയമായിരുന്നു). മാർക്കറ്റ് ഡാറ്റ പരിശോധിച്ചാൽ, ഒരു തുക നിക്ഷേപിച്ച നിക്ഷേപകൻ 59 മാസത്തേക്ക് (ഏകദേശം 5 വർഷം!) നെഗറ്റീവ് റിട്ടേണിൽ ഇരുന്നു. ഏകദേശം 1999 ജൂലൈയിൽ നിക്ഷേപകൻ തകർന്നു. അടുത്ത വർഷം ചില വരുമാനങ്ങൾ ഉണ്ടായെങ്കിലും, 2000-ലെ ഓഹരി വിപണി തകർച്ച കാരണം ഈ റിട്ടേണുകൾ ഹ്രസ്വകാലമായിരുന്നു. 4 വർഷം കൂടി (നെഗറ്റീവ് റിട്ടേണോടെ) കഷ്ടപ്പെട്ട്, നിക്ഷേപകൻ ഒടുവിൽ 2003 ഒക്ടോബറിൽ പോസിറ്റീവായി. ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപിച്ചതിന്റെ ഏറ്റവും മോശം സമയമാണിത്.
SIP നിക്ഷേപകന് എന്ത് സംഭവിച്ചു? സിസ്റ്റമാറ്റിക് ഇൻവെസ്റ്റ്‌മെന്റ് പ്ലാൻ നിക്ഷേപകൻ 19 മാസത്തേക്ക് നെഗറ്റീവ് ആയിരുന്നു, ലാഭം രേഖപ്പെടുത്താൻ തുടങ്ങി, എന്നിരുന്നാലും, ഇവ ഹ്രസ്വകാലമായിരുന്നു. ഇടക്കാല നഷ്ടം നേരിട്ട എസ്ഐപി നിക്ഷേപകർ 1999 മെയ് മാസത്തോടെ വീണ്ടും ഉയർന്നു. യാത്ര ഇപ്പോഴും ആടിയുലഞ്ഞ് തുടരുമ്പോൾ, SIP നിക്ഷേപകർ വളരെ നേരത്തെ തന്നെ പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ ലാഭം കാണിച്ചു.
അപ്പോൾ ആരാണ് മികച്ച ലാഭം ഉണ്ടാക്കിയത്? ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപകന്റെ പരമാവധി നഷ്ടം ഏകദേശം 40% ആയിരുന്നു, അതേസമയം SIP നിക്ഷേപകന് 23% ആയിരുന്നു. വ്യവസ്ഥാപിത നിക്ഷേപ പദ്ധതി നിക്ഷേപകന് വേഗത്തിലുള്ള വീണ്ടെടുക്കൽ കാലയളവും പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ കുറഞ്ഞ നഷ്ടവും ഉണ്ടായിരുന്നു.
ദീർഘകാല SIP നിക്ഷേപത്തിനുള്ള മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ
ചിലമികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ ദീർഘകാലത്തേക്കുള്ള SIP ഇനിപ്പറയുന്നവയാണ്-
ദീർഘകാല എസ്ഐപിക്കുള്ള മികച്ച ലാർജ് ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ
വലിയ ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ ഒരു തരം ആകുന്നുഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ വലിയ മാർക്കറ്റ് ക്യാപിറ്റലൈസേഷനുള്ള കമ്പനികളുടെ ഓഹരികളിൽ കോർപ്പസ് നിക്ഷേപിക്കപ്പെടുന്നു. ഈ കമ്പനികൾ പ്രധാനമായും വലിയ ബിസിനസ്സുകളും വലിയ ടീമുകളും ഉള്ള വലിയ സ്ഥാപനങ്ങളാണ്. ഈ കമ്പനികളുടെ വിപണി മൂലധനം 1000 കോടി രൂപയും അതിലധികവുമാണ്. വൻകിട കമ്പനികളിലാണ് നിക്ഷേപം നടത്തുന്നത് എന്നതിനാൽ, ഈ സ്ഥാപനങ്ങൾക്ക് വർഷം തോറും സ്ഥിരമായ വളർച്ച കാണിക്കാനുള്ള കൂടുതൽ സാധ്യതകളുണ്ട്, ഇത് ഒരു സമയത്തിനുള്ളിൽ സ്ഥിരത പ്രദാനം ചെയ്യുന്നു. ഈ ഫണ്ടുകൾ വിപണിയിലെ ഏറ്റക്കുറച്ചിലുകൾക്ക് സുരക്ഷിതവും കുറഞ്ഞ അസ്ഥിരവുമാണെന്ന് കണക്കാക്കപ്പെടുന്നുസ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ.
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Nippon India Large Cap Fund Growth ₹91.3295
↑ 0.68 ₹45,012 100 -1.2 8.6 -1 19.9 25.1 18.2 ICICI Prudential Bluechip Fund Growth ₹110.43
↑ 0.68 ₹71,840 100 -1.7 6.6 -2.2 18.8 21.9 16.9 DSP TOP 100 Equity Growth ₹470.96
↑ 4.04 ₹6,398 500 -2.7 4.2 -2.7 17.9 18.6 20.5 Invesco India Largecap Fund Growth ₹69.04
↑ 0.45 ₹1,555 100 -3.2 8.7 -3.7 17.1 18.8 20 HDFC Top 100 Fund Growth ₹1,133.48
↑ 10.44 ₹37,659 300 -2.7 4.2 -6.3 17 21.6 11.6 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 1 Oct 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Nippon India Large Cap Fund ICICI Prudential Bluechip Fund DSP TOP 100 Equity Invesco India Largecap Fund HDFC Top 100 Fund Point 1 Upper mid AUM (₹45,012 Cr). Highest AUM (₹71,840 Cr). Bottom quartile AUM (₹6,398 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,555 Cr). Lower mid AUM (₹37,659 Cr). Point 2 Established history (18+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (22+ yrs). Established history (16+ yrs). Oldest track record among peers (28 yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 25.09% (top quartile). 5Y return: 21.87% (upper mid). 5Y return: 18.62% (bottom quartile). 5Y return: 18.78% (bottom quartile). 5Y return: 21.62% (lower mid). Point 6 3Y return: 19.89% (top quartile). 3Y return: 18.79% (upper mid). 3Y return: 17.91% (lower mid). 3Y return: 17.08% (bottom quartile). 3Y return: 16.99% (bottom quartile). Point 7 1Y return: -1.01% (top quartile). 1Y return: -2.22% (upper mid). 1Y return: -2.65% (lower mid). 1Y return: -3.65% (bottom quartile). 1Y return: -6.35% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 2.49 (top quartile). Alpha: 1.67 (lower mid). Alpha: -0.52 (bottom quartile). Alpha: 1.96 (upper mid). Alpha: -2.93 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: -0.40 (top quartile). Sharpe: -0.51 (lower mid). Sharpe: -0.64 (bottom quartile). Sharpe: -0.50 (upper mid). Sharpe: -0.87 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 1.96 (top quartile). Information ratio: 1.64 (upper mid). Information ratio: 0.83 (bottom quartile). Information ratio: 0.70 (bottom quartile). Information ratio: 0.92 (lower mid). Nippon India Large Cap Fund
ICICI Prudential Bluechip Fund
DSP TOP 100 Equity
Invesco India Largecap Fund
HDFC Top 100 Fund
ദീർഘകാല SIP-യ്ക്കുള്ള മികച്ച മിഡ് & സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ
ഇന്ത്യയിലെ വളർന്നുവരുന്ന കമ്പനികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്ന ഒരു തരം ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടാണ് മിഡ് ക്യാപ്, സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ.മിഡ് ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ 500 മുതൽ 1000 കോടി വരെ വിപണി മൂലധനമുള്ള കമ്പനികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുക. കൂടാതെ, ഏകദേശം 500 കോടി രൂപ വിപണി മൂലധനമുള്ള സ്ഥാപനങ്ങളെയാണ് സ്മോൾ ക്യാപ്സ് എന്ന് നിർവചിക്കുന്നത്. ഈ കമ്പനികളെ വിപണിയുടെ ഭാവി നേതാവ് എന്ന് വിളിക്കുന്നു. ഭാവിയിൽ കമ്പനി നന്നായി പ്രവർത്തിക്കുകയാണെങ്കിൽ, ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ നല്ല വരുമാനം നൽകാൻ ഈ ഫണ്ടുകൾക്ക് വലിയ സാധ്യതയുണ്ട്. പക്ഷേ, മിഡ് & സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടുകളിൽ അപകടസാധ്യത കൂടുതലാണ്. അതിനാൽ, ഒരു നിക്ഷേപകൻ ഈ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുമ്പോൾ, അവർ ദീർഘകാലത്തേക്ക് നിക്ഷേപിക്കണം.
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth ₹99.9717
↑ 1.24 ₹34,780 500 -5.6 6.6 -8.2 24.1 31.5 57.1 Nippon India Small Cap Fund Growth ₹167.06
↑ 1.28 ₹64,821 100 -4.4 10.6 -9 22.3 31.5 26.1 HDFC Small Cap Fund Growth ₹140.225
↑ 0.56 ₹36,294 300 -0.7 15.1 -1.6 22.4 29.6 20.4 HDFC Mid-Cap Opportunities Fund Growth ₹192.677
↑ 0.62 ₹83,105 300 -2.3 10.7 -1.3 25.2 28.7 28.6 Edelweiss Mid Cap Fund Growth ₹99.627
↑ 0.82 ₹11,297 500 -4.7 10 -2.9 23.6 28.4 38.9 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 1 Oct 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Motilal Oswal Midcap 30 Fund Nippon India Small Cap Fund HDFC Small Cap Fund HDFC Mid-Cap Opportunities Fund Edelweiss Mid Cap Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹34,780 Cr). Upper mid AUM (₹64,821 Cr). Lower mid AUM (₹36,294 Cr). Highest AUM (₹83,105 Cr). Bottom quartile AUM (₹11,297 Cr). Point 2 Established history (11+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (17+ yrs). Oldest track record among peers (18 yrs). Established history (17+ yrs). Point 3 Rating: 3★ (lower mid). Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 31.55% (top quartile). 5Y return: 31.50% (upper mid). 5Y return: 29.60% (lower mid). 5Y return: 28.66% (bottom quartile). 5Y return: 28.36% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 24.06% (upper mid). 3Y return: 22.32% (bottom quartile). 3Y return: 22.45% (bottom quartile). 3Y return: 25.18% (top quartile). 3Y return: 23.62% (lower mid). Point 7 1Y return: -8.19% (bottom quartile). 1Y return: -8.97% (bottom quartile). 1Y return: -1.56% (upper mid). 1Y return: -1.27% (top quartile). 1Y return: -2.85% (lower mid). Point 8 Alpha: 4.99 (top quartile). Alpha: -2.55 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 3.39 (lower mid). Alpha: 3.95 (upper mid). Point 9 Sharpe: -0.18 (top quartile). Sharpe: -0.65 (bottom quartile). Sharpe: -0.33 (bottom quartile). Sharpe: -0.28 (lower mid). Sharpe: -0.28 (upper mid). Point 10 Information ratio: 0.57 (upper mid). Information ratio: 0.10 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.88 (top quartile). Information ratio: 0.39 (lower mid). Motilal Oswal Midcap 30 Fund
Nippon India Small Cap Fund
HDFC Small Cap Fund
HDFC Mid-Cap Opportunities Fund
Edelweiss Mid Cap Fund
ദീർഘകാല എസ്ഐപിക്കുള്ള മികച്ച വൈവിധ്യവത്കൃത ഫണ്ടുകൾ
വൈവിധ്യമാർന്ന ഫണ്ടുകൾ ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളുടെ ഒരു വിഭാഗമാണ്. മാർക്കറ്റ് ക്യാപിറ്റലൈസേഷനിലുടനീളം നിക്ഷേപിക്കുന്ന ഫണ്ടുകളാണിത്, അതായത്, വലിയ, ഇടത്തരം, ചെറുകിട ക്യാപ് ഫണ്ടുകളിൽ. വൈവിധ്യമാർന്ന ഫണ്ടുകൾ മാർക്കറ്റ് ക്യാപ്‌സിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനാൽ, പോർട്ട്‌ഫോളിയോ ബാലൻസ് ചെയ്യുന്നതിൽ അവർ വൈദഗ്ദ്ധ്യം നേടുന്നു. വൈവിധ്യമാർന്ന ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിലൂടെ നിക്ഷേപകർക്ക് അവരുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ നല്ല ബാലൻസ് സൃഷ്ടിക്കാൻ കഴിയും. എന്നിരുന്നാലും, അസ്ഥിരമായ മാർക്കറ്റ് അവസ്ഥയിൽ ഇക്വിറ്റികളുടെ അസ്ഥിരത അവരെ ഇപ്പോഴും ബാധിക്കും.
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) HDFC Equity Fund Growth ₹2,019.93
↑ 16.93 ₹81,936 300 0.2 8.5 2.7 23.4 29.1 23.5 IDBI Diversified Equity Fund Growth ₹37.99
↑ 0.14 ₹382 500 10.2 13.2 13.5 22.7 12 JM Multicap Fund Growth ₹97.4058
↑ 0.84 ₹5,943 500 -2.9 6.1 -11.3 22.7 25.9 33.3 Nippon India Multi Cap Fund Growth ₹298.919
↑ 2.30 ₹46,216 100 -2 10.2 -3.1 22.1 30.2 25.8 Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹60.4365
↑ 0.61 ₹13,679 500 -5.8 4.9 -5.4 20.9 18.9 45.7 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 1 Oct 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary HDFC Equity Fund IDBI Diversified Equity Fund JM Multicap Fund Nippon India Multi Cap Fund Motilal Oswal Multicap 35 Fund Point 1 Highest AUM (₹81,936 Cr). Bottom quartile AUM (₹382 Cr). Bottom quartile AUM (₹5,943 Cr). Upper mid AUM (₹46,216 Cr). Lower mid AUM (₹13,679 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (30 yrs). Established history (11+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (20+ yrs). Established history (11+ yrs). Point 3 Rating: 3★ (lower mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 4★ (upper mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Top rated. Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 29.12% (upper mid). 5Y return: 12.03% (bottom quartile). 5Y return: 25.92% (lower mid). 5Y return: 30.22% (top quartile). 5Y return: 18.93% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 23.39% (top quartile). 3Y return: 22.73% (upper mid). 3Y return: 22.72% (lower mid). 3Y return: 22.11% (bottom quartile). 3Y return: 20.87% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 2.70% (upper mid). 1Y return: 13.54% (top quartile). 1Y return: -11.35% (bottom quartile). 1Y return: -3.14% (lower mid). 1Y return: -5.44% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 4.96 (upper mid). Alpha: -1.07 (bottom quartile). Alpha: -8.50 (bottom quartile). Alpha: 3.10 (lower mid). Alpha: 9.76 (top quartile). Point 9 Sharpe: -0.16 (lower mid). Sharpe: 1.01 (top quartile). Sharpe: -1.13 (bottom quartile). Sharpe: -0.38 (bottom quartile). Sharpe: -0.06 (upper mid). Point 10 Information ratio: 1.74 (top quartile). Information ratio: -0.53 (bottom quartile). Information ratio: 1.09 (lower mid). Information ratio: 1.10 (upper mid). Information ratio: 0.79 (bottom quartile). HDFC Equity Fund
IDBI Diversified Equity Fund
JM Multicap Fund
Nippon India Multi Cap Fund
Motilal Oswal Multicap 35 Fund
SIP ദീർഘകാലത്തേക്ക് മികച്ച സെക്ടർ ഫണ്ടുകൾ
സെക്ടർ ഫണ്ടുകൾ യുടെ പ്രത്യേക മേഖലകളിലെ സെക്യൂരിറ്റികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നുസമ്പദ്, ടെലികോം, ബാങ്കിംഗ്, എഫ്എംസിജി, ഇൻഫർമേഷൻ ടെക്നോളജി (ഐടി), ഫാർമസ്യൂട്ടിക്കൽ, ഇൻഫ്രാസ്ട്രക്ചർ മുതലായവ. ഉദാഹരണത്തിന്, ഒരു ഫാർമ ഫണ്ടിന് ഫാർമ കമ്പനികളുടെ സ്റ്റോക്കുകളിൽ മാത്രമേ നിക്ഷേപിക്കാൻ കഴിയൂ, ഒരു ബാങ്കിംഗ് സെക്ടർ ഫണ്ടിന് ബാങ്കുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാം. ഒരു സെക്ടർ-നിർദ്ദിഷ്ട ഫണ്ടായതിനാൽ, അത്തരം ഫണ്ടുകളിലെ അപകടസാധ്യത കൂടുതലാണ്. അതിനാൽ, ഒരു നിക്ഷേപകന് ഫണ്ടിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് മുമ്പ് നിർദ്ദിഷ്ട മേഖലയെക്കുറിച്ച് ആഴത്തിലുള്ള അറിവ് ഉണ്ടായിരിക്കണം.
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth ₹133.37
↑ 1.81 ₹9,688 100 -3.8 7.3 3.1 15.9 21.6 11.6 Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹60.45
↑ 0.73 ₹3,374 1,000 -4.4 7.1 1.3 15.9 22 8.7 Franklin Build India Fund Growth ₹140.761
↑ 0.60 ₹2,884 500 -2.1 8.7 -5 27.9 33.8 27.8 DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹93.301
↑ 0.54 ₹1,292 500 3.9 9.9 -5.4 23.5 27.4 13.9 Sundaram Rural and Consumption Fund Growth ₹98.3839
↑ 0.59 ₹1,599 100 -0.6 10.1 -7.7 15.2 19.3 20.1 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 1 Oct 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Franklin Build India Fund DSP Natural Resources and New Energy Fund Sundaram Rural and Consumption Fund Point 1 Highest AUM (₹9,688 Cr). Upper mid AUM (₹3,374 Cr). Lower mid AUM (₹2,884 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,292 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,599 Cr). Point 2 Established history (17+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (17+ yrs). Oldest track record among peers (19 yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 21.61% (bottom quartile). 5Y return: 21.98% (lower mid). 5Y return: 33.80% (top quartile). 5Y return: 27.36% (upper mid). 5Y return: 19.31% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 15.86% (bottom quartile). 3Y return: 15.90% (lower mid). 3Y return: 27.88% (top quartile). 3Y return: 23.47% (upper mid). 3Y return: 15.19% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 3.08% (top quartile). 1Y return: 1.34% (upper mid). 1Y return: -4.96% (lower mid). 1Y return: -5.42% (bottom quartile). 1Y return: -7.66% (bottom quartile). Point 8 Alpha: -2.57 (lower mid). Alpha: -6.06 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (top quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: -2.82 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 0.03 (top quartile). Sharpe: -0.18 (upper mid). Sharpe: -0.64 (bottom quartile). Sharpe: -0.96 (bottom quartile). Sharpe: -0.36 (lower mid). Point 10 Information ratio: 0.32 (top quartile). Information ratio: 0.14 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: -0.05 (bottom quartile). ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Franklin Build India Fund
DSP Natural Resources and New Energy Fund
Sundaram Rural and Consumption Fund
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Very good for young generation.