+91-22-48913909UAE میں مقیم NRIs ہندوستان میں میوچل فنڈز میں کیسے سرمایہ کاری کر سکتے ہیں؟
متحدہ عرب امارات (یو اے ای) میں رہنے والے غیر مقیم ہندوستانی کر سکتے ہیں۔میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کریں۔ ہندوستان میں وطن واپسی اور غیر وطن واپسی دونوں پربنیاد.باہمی چندہ غیرمقامی ہندوستانیوں (NRIs) کے لیے فوائد حاصل کرنے اور ملک کی ترقی میں حصہ لینے کے لیے سرمایہ کاری کا ایک اچھا اختیار ہے۔
UAE میں رہنے والے NRIs اپنے سرمایہ کاری کے مقاصد کے مطابق متعدد میوچل فنڈ اسکیموں میں سرمایہ کاری کر سکتے ہیں۔ اس کے علاوہ، جو سرمایہ کاری کے پورٹ فولیو کو متنوع بنانا چاہتا ہے اور وقت کے ساتھ زیادہ سے زیادہ منافع کمانا چاہتا ہے، میوچل فنڈز پر غور کرنے کا بہترین آپشن ہے۔
'The NRIs' Investment Inflows into India - A Pulse Study' کے عنوان سے کیے گئے ایک سروے کے مطابق متحدہ عرب امارات میں مقیم این آر آئیز کو آئندہ عام انتخابات کے بعد ہندوستان میں اپنی سرمایہ کاری کی آمد میں اضافے کی امید ہے۔ اہم اقتصادی طاقت کے ساتھ، متحدہ عرب امارات کی بڑی ہندوستانی کمیونٹی کو ہندوستان میں اندرونی سرمایہ کاری کے قدرتی ذریعہ کے طور پر دیکھا جا سکتا ہے کیونکہ زیادہ تر سرمایہ کاری کرتے ہیں۔ سرمایہ کاری کی ایک اہم وجہ منصوبہ بندی کرنا ہے۔ریٹائرمنٹ ان کے آبائی ملک میں.
سروے میں یہ بھی کہا گیا ہے کہ غیر مقیم ہندوستانی (این آر آئی) کی سرمایہ کاری وسیع پیمانے پر پھیلی ہوئی ہے۔رینج اثاثوں کی کلاسوں کا۔ ان میں سے کچھ طویل مدتی ہیں۔سرمایہ کاری کا منصوبہ (30%)، باضابطہ طور پر تشکیل شدہ ریٹائرمنٹ پلانز (26%) اور حکومت کے تعاون سے انفراسٹرکچر فنڈز (15%) وغیرہ۔
تاہم، کچھ اہم رہنما خطوط اور قواعد ہیں جن پر متحدہ عرب امارات میں مقیم NRI کو ہندوستان میں میوچل فنڈز میں اپنی سرمایہ کاری شروع کرنے کے لیے عمل کرنے کی ضرورت ہے۔
متحدہ عرب امارات میں رہنے والے این آر آئیز کے لیے میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری
ہندوستان میں میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کرنے کے لیے کسی کو ہندوستانی کے ساتھ درج ذیل میں سے کوئی بھی اکاؤنٹ کھولنا ہوگا۔بینک:
NRE اکاؤنٹ
یہ غیر رہائشی بیرونی (NRE) اکاؤنٹ ہے جو بچت، موجودہ، فکسڈ یاریکرنگ ڈپازٹ. آپ کو اس اکاؤنٹ میں غیر ملکی کرنسی جمع کرنے کی ضرورت ہے۔ ہندوستانی کرنسی جمع کرنے کے قابل ہونے کے لیے، آپ کو NRO اکاؤنٹ کھولنا ہوگا۔ NRE اکاؤنٹ میں لین دین کی رقم کی کوئی بالائی حد نہیں ہے۔
این آر او اکاؤنٹ
این آر او یا غیر رہائشی عام اکاؤنٹ بچت یا کرنٹ اکاؤنٹ کی شکل میں ہے جو این آر آئیز کے لیے ہے کہ وہ اپنےآمدنی ہندوستان میں کمایا۔ NRO اکاؤنٹ میں، غیر ملکی کرنسی جمع ہونے کے بعد ہندوستانی روپے میں تبدیل ہو جاتی ہے۔ ایک این آر او اکاؤنٹ دوسرے این آر آئی کے ساتھ ساتھ رہائشی ہندوستانی (قریبی رشتہ داروں) کے ساتھ مشترکہ طور پر رکھا جا سکتا ہے۔
ایک بار جب آپ ان اکاؤنٹس میں سے کسی کو کھولتے ہیں، تو آپ کو KYC کے اصولوں کے تحت، اپنے KYC (اپنے گاہک کو جانیں) کامیابی کے ساتھ مکمل کرنے کی ضرورت ہے، جو کہ اس کے ذریعہ مقرر کیا گیا ہے۔SEBI (سیکیورٹیز ایکسچینج بورڈ آف انڈیا)۔ کوئی بھی SEBI کے رجسٹرڈ انٹرمیڈیٹس میں سے کسی کے ساتھ اپنا KYC مکمل کر سکتا ہے۔
متحدہ عرب امارات کے این آر آئیز کے لیے میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کرنے کا KYC طریقہ کار
اپنے KYC طریقہ کار کو کامیابی کے ساتھ مکمل کرنے کے لیے، UAE NRIs کو کچھ اہم مراحل مکمل کرنے اور دستاویزات پیش کرنے کی ضرورت ہے جیسے:
a KYC فارم
ایک این آر آئی کو جمع کرانے کی ضرورت ہے۔KYC فارم SEBI رجسٹرڈ انٹرمیڈیٹ میں بھری ہوئی تمام ضروری تفصیلات کے ساتھ۔ دستاویزات انٹرمیڈیٹ کو بذریعہ کورئیر/پوسٹ بھیجی جا سکتی ہیں۔
ب دستاویزات
درج ذیل ضروری دستاویزات ہیں جو جمع کرنے کی ضرورت ہے:
- بیرون ملک ایڈریس کا ثبوت
- ہندوستانی رہائشی ایڈریس کا ثبوت
- ایک حالیہ تصویر
- پاسپورٹ کاپی
مرچنٹ نیوی میں NRIs کی صورت میں، ایک میرینر کا اعلامیہ یا کنٹینیوئس ڈسچارج سرٹیفکیٹ کی تصدیق شدہ کاپی جمع کرانی ہوگی۔
بمقابلہ سرٹیفیکیٹ
NRIs یا PIOs (Person of India Origin) مندرجہ بالا دستاویزات بھارت میں رجسٹرڈ شیڈول کمرشل بینکوں کی بیرون ملک مقیم شاخوں کے مجاز عہدیداروں، جج، کورٹ مجسٹریٹ، پبلک نوٹریز، یا ملک میں ہندوستانی سفارت خانہ/قونصلیٹ جنرل سے تصدیق شدہ حاصل کر سکتے ہیں۔ واقع ہیں.
d ذاتی تصدیق میں (IPV)
SEBI کے قوانین کے مطابق، KYC کے عمل کے لیے IPV لازمی ہے۔ انٹرمیڈیٹ کو NRIs/PIOs کا IPV کرنا چاہیے۔
براہ کرم نوٹ کریں کہ جمع کراتے وقت مذکورہ بالا تمام دستاویزات/ ثبوت انگریزی زبان میں ہونے چاہئیں۔
Talk to our investment specialist
غیر مقیم ہندوستانی (این آر آئی) میوچل فنڈ ٹیکسیشن
سرمایہ مالی سال 2017-18 (تشخیص سال 2018-19) کے لیے این آر آئی میوچل فنڈ کی سرمایہ کاری پر ٹیکس کی شرحیں درج ذیل ہیں:
این آر آئیمیوچل فنڈز پر ٹیکس-کیپٹل گینز ٹیکس کی شرحیں- مالی سال 2017/2018 (AY- 2018-19)
| میوچل فنڈ اسکیم کی اقسام | شارٹ ٹرم کیپیٹل گینز (STCG) | طویل مدتی کیپیٹل گینز (LTCG) |
|---|---|---|
| ایکویٹی فنڈز- STCG- اکائیاں ایک سال سے کم یا اس کے برابر، LTCG- اکائیاں ایک سال سے زیادہ منعقد ہوئیں | 15% | صفر |
| غیر ایکویٹی فنڈز- STCG- 3 سال یا اس سے کم کے لیے رکھے گئے یونٹس، LTCG- 3 سال سے زیادہ کے لیے رکھے گئے یونٹس | فرد کے مطابقانکم ٹیکس بریکٹ | درج شدہ فنڈز پر - 20% (اشاریہ کے ساتھ)، غیر فہرست شدہ فنڈز- 10% (بغیر اشاریہ کے) |
منافع پر میوچل فنڈ ٹیکس
ایکویٹی فنڈز پر منافع: ایکویٹی فنڈز کے لیے یونٹ ہولڈر کے ہاتھ میں ملنے والا ڈیویڈنڈ مکمل طور پر ٹیکس سے پاک ہے۔ ڈیویڈنڈ بھی ٹیکس سے پاک ہے۔اے ایم سی.
ڈیبیٹ فنڈز پر منافع: AMC کو اس ڈیویڈنڈ آمدنی کو اپنے یونٹ ہولڈرز میں تقسیم کرنے سے پہلے 28.84% کا ڈیویڈنڈ ڈسٹری بیوشن ٹیکس (DDT) ادا کرنا ہوگا۔ a کی طرف سے موصول ہونے والی ڈیویڈنڈ آمدنیقرض فنڈ یونٹ ہولڈر بھی ٹیکس سے پاک ہے۔
ذیل میں AY 2018-19 کے لیے NRIs کے ذریعے MF کی ادائیگی پر لاگو TDS کی شرح ہے۔
میوچل فنڈز پر این آر آئی ٹیکسیشن- کیپیٹل گینز ٹیکس کی شرحیں- مالی سال 2017/2018 (AY- 2018-19)
| این آر آئیز اور ٹی ڈی ایس کی شرح کے ذریعہ میوچل فنڈ کی تلافی | STCG اور TDS کی شرح | LTCG اور TDS کی شرح |
|---|---|---|
| ایم ایف اسکیم کی قسم | ||
| ایکویٹی اورینٹڈ فنڈز | 15% | صفر |
| قرض فنڈز | 30% | لسٹڈ فنڈز پر- 20% (اشاریہ سازی کے ساتھ)، غیر فہرست شدہ فنڈز- 10% (بغیر اشاریہ کے) |
UAE NRIs کے لیے بہترین کارکردگی کا مظاہرہ کرنے والے میوچل فنڈز
Fund 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sub Cat. Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan Growth 192.1 192.1 192.1 47.3 32.5 Short term Bond DSP World Gold Fund Growth 37.6 52.4 82.1 46.3 17 15.9 Global SBI Gold Fund Growth 21.7 26.4 49.4 32.1 17.4 19.6 Gold ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Growth 21.5 26.2 49 31.8 17.5 19.5 Gold HDFC Gold Fund Growth 21.6 26.1 49.1 31.8 17.3 18.9 Gold Nippon India Gold Savings Fund Growth 21.5 26.2 48.9 31.8 17.2 19 Gold Axis Gold Fund Growth 21.7 26.3 48.8 31.7 17.5 19.2 Gold IDBI Gold Fund Growth 21.2 24.4 48.1 31.7 17.7 18.7 Gold Aditya Birla Sun Life Gold Fund Growth 21 25.6 48.8 31.7 17.3 18.7 Gold Kotak Gold Fund Growth 21.5 26.4 48.9 31.5 17.1 18.9 Gold Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 May 25 Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased
Commentary Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan DSP World Gold Fund SBI Gold Fund ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund HDFC Gold Fund Nippon India Gold Savings Fund Axis Gold Fund IDBI Gold Fund Aditya Birla Sun Life Gold Fund Kotak Gold Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹13 Cr). Lower mid AUM (₹1,421 Cr). Highest AUM (₹5,221 Cr). Upper mid AUM (₹2,603 Cr). Top quartile AUM (₹4,915 Cr). Upper mid AUM (₹3,439 Cr). Lower mid AUM (₹1,272 Cr). Bottom quartile AUM (₹254 Cr). Bottom quartile AUM (₹725 Cr). Upper mid AUM (₹3,506 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (23 yrs). Established history (18+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (13+ yrs). Established history (13+ yrs). Established history (14+ yrs). Point 3 Rating: 2★ (upper mid). Top rated. Rating: 2★ (upper mid). Rating: 1★ (lower mid). Rating: 1★ (lower mid). Rating: 2★ (upper mid). Rating: 1★ (bottom quartile). Not Rated. Rating: 3★ (top quartile). Rating: 1★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 1Y return: 192.10% (top quartile). 5Y return: 16.96% (bottom quartile). 5Y return: 17.45% (upper mid). 5Y return: 17.46% (upper mid). 5Y return: 17.32% (lower mid). 5Y return: 17.24% (bottom quartile). 5Y return: 17.51% (upper mid). 5Y return: 17.74% (top quartile). 5Y return: 17.32% (lower mid). 5Y return: 17.12% (bottom quartile). Point 6 1M return: 192.10% (top quartile). 3Y return: 46.34% (top quartile). 3Y return: 32.06% (upper mid). 3Y return: 31.84% (upper mid). 3Y return: 31.82% (upper mid). 3Y return: 31.79% (lower mid). 3Y return: 31.73% (lower mid). 3Y return: 31.73% (bottom quartile). 3Y return: 31.67% (bottom quartile). 3Y return: 31.53% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: -90.89 (bottom quartile). 1Y return: 82.08% (top quartile). 1Y return: 49.44% (upper mid). 1Y return: 48.98% (upper mid). 1Y return: 49.12% (upper mid). 1Y return: 48.91% (lower mid). 1Y return: 48.83% (bottom quartile). 1Y return: 48.12% (bottom quartile). 1Y return: 48.84% (bottom quartile). 1Y return: 48.91% (lower mid). Point 8 Information ratio: -2.42 (bottom quartile). Alpha: 3.15 (top quartile). 1M return: 4.07% (upper mid). 1M return: 3.69% (bottom quartile). 1M return: 3.99% (lower mid). 1M return: 4.31% (upper mid). 1M return: 4.20% (upper mid). 1M return: 3.90% (lower mid). 1M return: 3.59% (bottom quartile). 1M return: 4.68% (top quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 0.00% (top quartile). Sharpe: 1.80 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (top quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 0.00 yrs (top quartile). Information ratio: -1.09 (bottom quartile). Sharpe: 2.58 (upper mid). Sharpe: 2.55 (upper mid). Sharpe: 2.55 (lower mid). Sharpe: 2.52 (lower mid). Sharpe: 2.57 (upper mid). Sharpe: 2.38 (bottom quartile). Sharpe: 2.66 (top quartile). Sharpe: 2.58 (top quartile). Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan
DSP World Gold Fund
SBI Gold Fund
ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
HDFC Gold Fund
Nippon India Gold Savings Fund
Axis Gold Fund
IDBI Gold Fund
Aditya Birla Sun Life Gold Fund
Kotak Gold Fund
*فنڈز کی فہرست نزولی ترتیب میں گزشتہ 3 سال کے ریٹرن پر مبنی ہے۔
The objective of the Scheme is to provide investors stable returns by investing in fixed income securities. Below is the key information for Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan Returns up to 1 year are on "The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized." Research Highlights for DSP World Gold Fund Below is the key information for DSP World Gold Fund Returns up to 1 year are on The scheme seeks to provide returns that closely correspond to returns provided by SBI - ETF Gold (Previously known as SBI GETS). Research Highlights for SBI Gold Fund Below is the key information for SBI Gold Fund Returns up to 1 year are on ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund (the Scheme) is a fund of funds scheme with the primary objective to generate returns by investing in units of ICICI Prudential Gold Exchange Traded Fund (IPru Gold ETF).
However, there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized. Research Highlights for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Below is the key information for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Returns up to 1 year are on To seek capital appreciation by investing in units of HDFC Gold Exchange Traded Fund (HGETF). Research Highlights for HDFC Gold Fund Below is the key information for HDFC Gold Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the Scheme is to seek to provide returns that closely correspond to returns provided by Reliance ETF Gold BeES. Research Highlights for Nippon India Gold Savings Fund Below is the key information for Nippon India Gold Savings Fund Returns up to 1 year are on To generate returns that closely correspond to returns generated by Axis Gold ETF. Research Highlights for Axis Gold Fund Below is the key information for Axis Gold Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the Scheme will be to generate returns that correspond closely to the returns generated by IDBI Gold Exchange Traded Fund (IDBI GOLD ETF). Research Highlights for IDBI Gold Fund Below is the key information for IDBI Gold Fund Returns up to 1 year are on An Open ended Fund of Funds Scheme with the investment objective to provide returns that tracks returns provided by Birla Sun Life Gold ETF (BSL Gold ETF). Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Gold Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Gold Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to generate returns by investing in units of Kotak Gold Exchange Traded Fund. Research Highlights for Kotak Gold Fund Below is the key information for Kotak Gold Fund Returns up to 1 year are on 1. Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan
Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan
Growth Launch Date 31 Jan 02 NAV (02 May 25) ₹15,041.3 ↑ 0.11 (0.00 %) Net Assets (Cr) ₹13 on 31 Mar 25 Category Debt - Short term Bond AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating ☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0 Sharpe Ratio -90.89 Information Ratio -2.42 Alpha Ratio -6.74 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (0.5%),1 Years and above(NIL) Yield to Maturity 0% Effective Maturity Modified Duration Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹11,915 31 Oct 22 ₹12,911 31 Oct 23 ₹13,998 31 Oct 24 ₹13,998
Purchase not allowed Returns for Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 May 25 Duration Returns 1 Month 192.1% 3 Month 192.1% 6 Month 192.1% 1 Year 192.1% 3 Year 47.3% 5 Year 32.5% 10 Year 15 Year Since launch 12.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 Fund Manager information for Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan
Name Since Tenure Data below for Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan as on 31 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 2. DSP World Gold Fund
DSP World Gold Fund
Growth Launch Date 14 Sep 07 NAV (30 Oct 25) ₹42.627 ↑ 0.56 (1.32 %) Net Assets (Cr) ₹1,421 on 31 Aug 25 Category Equity - Global AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.41 Sharpe Ratio 1.8 Information Ratio -1.09 Alpha Ratio 3.15 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹9,021 31 Oct 22 ₹6,936 31 Oct 23 ₹8,194 31 Oct 24 ₹11,716 31 Oct 25 ₹21,909 Returns for DSP World Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 May 25 Duration Returns 1 Month -4.6% 3 Month 37.6% 6 Month 52.4% 1 Year 82.1% 3 Year 46.3% 5 Year 17% 10 Year 15 Year Since launch 8.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 15.9% 2023 7% 2022 -7.7% 2021 -9% 2020 31.4% 2019 35.1% 2018 -10.7% 2017 -4% 2016 52.7% 2015 -18.5% Fund Manager information for DSP World Gold Fund
Name Since Tenure Jay Kothari 1 Mar 13 12.59 Yr. Data below for DSP World Gold Fund as on 31 Aug 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Basic Materials 95.54% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.83% Equity 95.6% Debt 0.01% Other 2.56% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity BGF World Gold I2
Investment Fund | -76% ₹1,268 Cr 1,456,030
↓ -89,620 VanEck Gold Miners ETF
- | GDX23% ₹389 Cr 573,719 Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹18 Cr Net Receivables/Payables
Net Current Assets | -0% ₹3 Cr 3. SBI Gold Fund
SBI Gold Fund
Growth Launch Date 12 Sep 11 NAV (31 Oct 25) ₹35.2797 ↑ 0.23 (0.65 %) Net Assets (Cr) ₹5,221 on 31 Aug 25 Category Gold - Gold AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.3 Sharpe Ratio 2.58 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹9,322 31 Oct 22 ₹9,704 31 Oct 23 ₹11,658 31 Oct 24 ₹14,955 31 Oct 25 ₹22,348 Returns for SBI Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 May 25 Duration Returns 1 Month 4.1% 3 Month 21.7% 6 Month 26.4% 1 Year 49.4% 3 Year 32.1% 5 Year 17.4% 10 Year 15 Year Since launch 9.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 19.6% 2023 14.1% 2022 12.6% 2021 -5.7% 2020 27.4% 2019 22.8% 2018 6.4% 2017 3.5% 2016 10% 2015 -8.1% Fund Manager information for SBI Gold Fund
Name Since Tenure Raviprakash Sharma 12 Sep 11 14.06 Yr. Data below for SBI Gold Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.27% Other 99.73% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity SBI Gold ETF
- | -101% ₹7,118 Cr 717,924,671
↑ 124,207,431 Net Receivable / Payable
CBLO | -4% -₹255 Cr Treps
CBLO/Reverse Repo | -2% ₹171 Cr 4. ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
Growth Launch Date 11 Oct 11 NAV (31 Oct 25) ₹37.2634 ↑ 0.21 (0.56 %) Net Assets (Cr) ₹2,603 on 31 Aug 25 Category Gold - Gold AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.38 Sharpe Ratio 2.55 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-15 Months (2%),15 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹9,395 31 Oct 22 ₹9,756 31 Oct 23 ₹11,687 31 Oct 24 ₹15,007 31 Oct 25 ₹22,357 Returns for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 May 25 Duration Returns 1 Month 3.7% 3 Month 21.5% 6 Month 26.2% 1 Year 49% 3 Year 31.8% 5 Year 17.5% 10 Year 15 Year Since launch 9.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 19.5% 2023 13.5% 2022 12.7% 2021 -5.4% 2020 26.6% 2019 22.7% 2018 7.4% 2017 0.8% 2016 8.9% 2015 -5.1% Fund Manager information for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 27 Sep 12 13.02 Yr. Nishit Patel 29 Dec 20 4.76 Yr. Data below for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.47% Other 98.53% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Pru Gold ETF
- | -100% ₹3,301 Cr 331,508,144
↑ 37,135,052 Treps
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹40 Cr Net Current Assets
Net Current Assets | -1% -₹36 Cr 5. HDFC Gold Fund
HDFC Gold Fund
Growth Launch Date 24 Oct 11 NAV (31 Oct 25) ₹36.016 ↑ 0.18 (0.50 %) Net Assets (Cr) ₹4,915 on 31 Aug 25 Category Gold - Gold AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.49 Sharpe Ratio 2.55 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load 0-6 Months (2%),6-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹9,330 31 Oct 22 ₹9,704 31 Oct 23 ₹11,649 31 Oct 24 ₹14,906 31 Oct 25 ₹22,227 Returns for HDFC Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 May 25 Duration Returns 1 Month 4% 3 Month 21.6% 6 Month 26.1% 1 Year 49.1% 3 Year 31.8% 5 Year 17.3% 10 Year 15 Year Since launch 9.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 18.9% 2023 14.1% 2022 12.7% 2021 -5.5% 2020 27.5% 2019 21.7% 2018 6.6% 2017 2.8% 2016 10.1% 2015 -7.3% Fund Manager information for HDFC Gold Fund
Name Since Tenure Arun Agarwal 15 Feb 23 2.63 Yr. Nandita Menezes 29 Mar 25 0.51 Yr. Data below for HDFC Gold Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.13% Other 98.87% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Gold ETF
- | -100% ₹6,356 Cr Net Current Assets
Net Current Assets | -1% -₹49 Cr Treps - Tri-Party Repo
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹22 Cr 6. Nippon India Gold Savings Fund
Nippon India Gold Savings Fund
Growth Launch Date 7 Mar 11 NAV (31 Oct 25) ₹46.1273 ↑ 0.16 (0.34 %) Net Assets (Cr) ₹3,439 on 31 Aug 25 Category Gold - Gold AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.35 Sharpe Ratio 2.52 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (2%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹9,330 31 Oct 22 ₹9,678 31 Oct 23 ₹11,615 31 Oct 24 ₹14,878 31 Oct 25 ₹22,154 Returns for Nippon India Gold Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 May 25 Duration Returns 1 Month 4.3% 3 Month 21.5% 6 Month 26.2% 1 Year 48.9% 3 Year 31.8% 5 Year 17.2% 10 Year 15 Year Since launch 11% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 19% 2023 14.3% 2022 12.3% 2021 -5.5% 2020 26.6% 2019 22.5% 2018 6% 2017 1.7% 2016 11.6% 2015 -8.1% Fund Manager information for Nippon India Gold Savings Fund
Name Since Tenure Himanshu Mange 23 Dec 23 1.77 Yr. Data below for Nippon India Gold Savings Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.14% Other 98.86% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Nippon India ETF Gold BeES
- | -100% ₹4,139 Cr 431,810,511
↑ 28,940,000 Net Current Assets
Net Current Assets | -1% -₹29 Cr Triparty Repo
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹21 Cr Cash Margin - Ccil
CBLO | -0% ₹0 Cr Cash
Net Current Assets | -0% ₹0 Cr 00 7. Axis Gold Fund
Axis Gold Fund
Growth Launch Date 20 Oct 11 NAV (31 Oct 25) ₹35.1062 ↑ 0.25 (0.73 %) Net Assets (Cr) ₹1,272 on 31 Aug 25 Category Gold - Gold AMC Axis Asset Management Company Limited Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.5 Sharpe Ratio 2.57 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹9,374 31 Oct 22 ₹9,803 31 Oct 23 ₹11,749 31 Oct 24 ₹15,055 31 Oct 25 ₹22,407 Returns for Axis Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 May 25 Duration Returns 1 Month 4.2% 3 Month 21.7% 6 Month 26.3% 1 Year 48.8% 3 Year 31.7% 5 Year 17.5% 10 Year 15 Year Since launch 9.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 19.2% 2023 14.7% 2022 12.5% 2021 -4.7% 2020 26.9% 2019 23.1% 2018 8.3% 2017 0.7% 2016 10.7% 2015 -11.9% Fund Manager information for Axis Gold Fund
Name Since Tenure Aditya Pagaria 9 Nov 21 3.9 Yr. Pratik Tibrewal 1 Feb 25 0.66 Yr. Data below for Axis Gold Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.23% Other 98.77% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Axis Gold ETF
- | -100% ₹1,562 Cr 161,319,805
↑ 14,191,095 Net Receivables / (Payables)
CBLO | -1% -₹11 Cr Clearing Corporation Of India Ltd
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹5 Cr 8. IDBI Gold Fund
IDBI Gold Fund
Growth Launch Date 14 Aug 12 NAV (31 Oct 25) ₹31.2136 ↑ 0.01 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹254 on 31 Aug 25 Category Gold - Gold AMC IDBI Asset Management Limited Rating Risk Moderately High Expense Ratio 0.64 Sharpe Ratio 2.38 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹9,443 31 Oct 22 ₹9,898 31 Oct 23 ₹11,921 31 Oct 24 ₹15,275 31 Oct 25 ₹22,624 Returns for IDBI Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 May 25 Duration Returns 1 Month 3.9% 3 Month 21.2% 6 Month 24.4% 1 Year 48.1% 3 Year 31.7% 5 Year 17.7% 10 Year 15 Year Since launch 9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 18.7% 2023 14.8% 2022 12% 2021 -4% 2020 24.2% 2019 21.6% 2018 5.8% 2017 1.4% 2016 8.3% 2015 -8.7% Fund Manager information for IDBI Gold Fund
Name Since Tenure Sumit Bhatnagar 1 Jun 24 1.33 Yr. Data below for IDBI Gold Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.75% Other 97.25% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity LIC MF Gold ETF
- | -99% ₹369 Cr 353,644
↑ 83,600 Treps
CBLO/Reverse Repo | -2% ₹7 Cr Net Receivables / (Payables)
CBLO | -1% -₹4 Cr 9. Aditya Birla Sun Life Gold Fund
Aditya Birla Sun Life Gold Fund
Growth Launch Date 20 Mar 12 NAV (31 Oct 25) ₹34.87 ↑ 0.35 (1.01 %) Net Assets (Cr) ₹725 on 31 Aug 25 Category Gold - Gold AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.51 Sharpe Ratio 2.66 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 100 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹9,398 31 Oct 22 ₹9,736 31 Oct 23 ₹11,666 31 Oct 24 ₹14,931 31 Oct 25 ₹22,223 Returns for Aditya Birla Sun Life Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 May 25 Duration Returns 1 Month 3.6% 3 Month 21% 6 Month 25.6% 1 Year 48.8% 3 Year 31.7% 5 Year 17.3% 10 Year 15 Year Since launch 9.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 18.7% 2023 14.5% 2022 12.3% 2021 -5% 2020 26% 2019 21.3% 2018 6.8% 2017 1.6% 2016 11.5% 2015 -7.2% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Gold Fund
Name Since Tenure Priya Sridhar 31 Dec 24 0.75 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Gold Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.93% Other 99.07% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Aditya BSL Gold ETF
- | -100% ₹913 Cr 89,486,826
↑ 9,590,606 Net Receivables / (Payables)
Net Current Assets | -2% -₹15 Cr Clearing Corporation Of India Limited
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹11 Cr 10. Kotak Gold Fund
Kotak Gold Fund
Growth Launch Date 25 Mar 11 NAV (31 Oct 25) ₹46.282 ↑ 0.13 (0.29 %) Net Assets (Cr) ₹3,506 on 31 Aug 25 Category Gold - Gold AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.5 Sharpe Ratio 2.58 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-6 Months (2%),6-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹9,375 31 Oct 22 ₹9,685 31 Oct 23 ₹11,588 31 Oct 24 ₹14,799 31 Oct 25 ₹22,037 Returns for Kotak Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 May 25 Duration Returns 1 Month 4.7% 3 Month 21.5% 6 Month 26.4% 1 Year 48.9% 3 Year 31.5% 5 Year 17.1% 10 Year 15 Year Since launch 11.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 18.9% 2023 13.9% 2022 11.7% 2021 -4.7% 2020 26.6% 2019 24.1% 2018 7.3% 2017 2.5% 2016 10.2% 2015 -8.4% Fund Manager information for Kotak Gold Fund
Name Since Tenure Abhishek Bisen 25 Mar 11 14.53 Yr. Jeetu Sonar 1 Oct 22 3 Yr. Data below for Kotak Gold Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.64% Other 98.36% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Kotak Gold ETF
- | -100% ₹4,154 Cr 431,854,687
↑ 25,081,904 Net Current Assets/(Liabilities)
Net Current Assets | -1% -₹24 Cr Triparty Repo
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹22 Cr
میوچل فنڈز میں آن لائن سرمایہ کاری کیسے کی جائے؟
Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔
اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔
دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan