মিউচুয়াল ফান্ডে এককভাবে বিনিয়োগের সুবিধা

Updated on September 2, 2026 , 13880 views

একক বিনিয়োগ বোঝায়বিনিয়োগ একটি মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমে একটি উল্লেখযোগ্য পরিমাণ। এককালীন বিনিয়োগে, টাকা এককালীন ডাউন পেমেন্ট হিসাবে জমা করা হয়। যে ব্যক্তিদের প্রচুর পরিমাণ রয়েছে তারা মিউচুয়াল ফান্ডে একটি উল্লেখযোগ্য অনুপাত জমা করতে পারে। বিনিয়োগের একক মোড সিস্টেমেটিক এর বিপরীতবিনিয়োগ পরিকল্পনা বাচুমুক মোড. কেউ একক পরিমাণ বিনিয়োগ করতে পারেন হয় স্থিরভাবেআয় বাইক্যুইটি ফান্ড তাদের ঝুঁকি-ক্ষুধা, বিনিয়োগের মেয়াদ এবং বিনিয়োগের উদ্দেশ্যের উপর নির্ভর করে। যদিও বেশিরভাগ ব্যক্তিই পছন্দ করেনমিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ SIP এর মাধ্যমে এখনও, একমুঠো বিনিয়োগের কিছু সুবিধা রয়েছে। সুতরাং, আসুন একক বিনিয়োগের সুবিধাগুলি বুঝতে পারিযৌথ পুঁজি.

একমুঠো বিনিয়োগের সুবিধা

মিউচুয়াল ফান্ডে এককালীন বিনিয়োগের কিছু সুবিধা নিম্নরূপ:

বড় অঙ্কের বিনিয়োগ

একমুঠো মোডের বিকল্প দ্বারা, ব্যক্তিরা মিউচুয়াল ফান্ডে যথেষ্ট পরিমাণ বিনিয়োগ করতে পারে। ফলস্বরূপ, যখনবাজার একটি বৃদ্ধির সময়কাল দেখায়, তারপর বিনিয়োগের মূল্যও এর মূল্যের তুলনায় অনেকাংশে বৃদ্ধি পায়এসআইপি বিনিয়োগ.

দীর্ঘমেয়াদী মেয়াদের জন্য আদর্শ

একক বিনিয়োগ সেই ব্যক্তিদের জন্য উপযুক্ত যারা দীর্ঘমেয়াদে বিনিয়োগ করতে পছন্দ করেন। একমুঠো বিনিয়োগের ক্ষেত্রে দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগ 10 বছর বা তার বেশি সময়ের আনুমানিক বিনিয়োগ মেয়াদের জন্য বিবেচনা করা যেতে পারে। যাইহোক, একক বিনিয়োগ জন্যঋণ তহবিল, ব্যক্তিরাও একটি মধ্যমেয়াদী মেয়াদের জন্য বিনিয়োগ করতে বেছে নিতে পারেন।

সুবিধা

লাম্প সাম মোড সাধারণত ব্যক্তিদের জন্য সুবিধাজনক কারণ যাদের প্রচুর পরিমাণে আছে তারা তাদের বিনিয়োগ ছড়িয়ে দিতে পারে। যাইহোক, যদি SIP মোডের মাধ্যমে বিনিয়োগ করা হয় তবে তাদের সতর্ক থাকতে হবে যে পরিমাণ নিয়মিত বিরতিতে বিনিয়োগ করা হয়।

সময় জন্য বিনিয়োগ

যখনই বিনিয়োগকারীরা দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগের জন্য বেছে নেয়, তাদের সর্বদা বাজারের সময় খোঁজা উচিত। যখন বাজার ইতিমধ্যেই মন্দা অবস্থায় থাকে এবং বৃদ্ধির সম্ভাবনা দেখায় তখন ব্যক্তিদের সাধারণত বিনিয়োগ করা বেছে নেওয়া উচিত। এই পরিস্থিতিতে, ব্যক্তিরা SIP মোডের তুলনায় একমুঠো মোডের মাধ্যমে উচ্চতর আয় করতে পারে। যাইহোক, যদি বাজার ইতিমধ্যে শীর্ষে পৌঁছে যাওয়ার সময় একমুঠো বিনিয়োগ করা হয়, সেক্ষেত্রে ব্যক্তিদের ক্ষতি হতে পারে।

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

2022-এর জন্য সেরা পারফর্মিং লাম্প সাম ফান্ড

যেহেতু একক বিনিয়োগ দীর্ঘমেয়াদী মেয়াদের জন্য করা হয়, ফলস্বরূপ, আমরা বিশেষভাবে ইক্যুইটি বিভাগে বিনিয়োগ করতে বেছে নিতে পারিবড় ক্যাপ তহবিল. সুতরাং, আসুন আমরা কিছু সেরা পারফরম্যান্স করা বড়-ক্যাপ মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমগুলি দেখি যা একমুঠো মোডের মাধ্যমে দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগের জন্য বেছে নেওয়া যেতে পারে।

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
IDBI India Top 100 Equity Fund Growth	₹44.16 ↑ 0.05	₹655	5,000	9.2	12.5	15.4	21.9	12.6
Invesco India Largecap Fund Growth	₹72.55 ↓ -0.14	₹1,847	5,000	7.1	8.4	4.9	13.4	10.6	5.5
Bandhan Large Cap Fund Growth	₹78.759 ↑ 0.04	₹2,061	5,000	5.9	3.9	2.8	12.6	9.7	8.2
JM Core 11 Fund Growth	₹20.3461 ↓ 0.00	₹289	5,000	7	9.8	3.6	11.4	12	-1.9
BNP Paribas Large Cap Fund Growth	₹222.176 ↓ -0.27	₹2,632	5,000	4.3	2.6	2.3	11.4	9.8	4.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Jul 23

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	IDBI India Top 100 Equity Fund	Invesco India Largecap Fund	Bandhan Large Cap Fund	JM Core 11 Fund	BNP Paribas Large Cap Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹655 Cr).	Lower mid AUM (₹1,847 Cr).	Upper mid AUM (₹2,061 Cr).	Bottom quartile AUM (₹289 Cr).	Highest AUM (₹2,632 Cr).
Point 2	Established history (14+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Established history (20+ yrs).	Established history (18+ yrs).	Oldest track record among peers (21 yrs).
Point 3	Rating: 3★ (upper mid).	Rating: 3★ (lower mid).	Rating: 2★ (bottom quartile).	Top rated.	Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 12.61% (top quartile).	5Y return: 10.55% (lower mid).	5Y return: 9.69% (bottom quartile).	5Y return: 11.99% (upper mid).	5Y return: 9.78% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 21.88% (top quartile).	3Y return: 13.38% (upper mid).	3Y return: 12.61% (lower mid).	3Y return: 11.43% (bottom quartile).	3Y return: 11.40% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 15.39% (top quartile).	1Y return: 4.89% (upper mid).	1Y return: 2.85% (bottom quartile).	1Y return: 3.59% (lower mid).	1Y return: 2.34% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: 2.11 (bottom quartile).	Alpha: 3.75 (top quartile).	Alpha: 2.34 (upper mid).	Alpha: 2.22 (lower mid).	Alpha: 0.42 (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: 1.09 (top quartile).	Sharpe: -0.25 (bottom quartile).	Sharpe: -0.35 (bottom quartile).	Sharpe: 0.05 (upper mid).	Sharpe: -0.13 (lower mid).
Point 10	Information ratio: 0.14 (bottom quartile).	Information ratio: 0.82 (top quartile).	Information ratio: 0.63 (upper mid).	Information ratio: 0.16 (bottom quartile).	Information ratio: 0.42 (lower mid).

IDBI India Top 100 Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹655 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 12.61% (top quartile).
3Y return: 21.88% (top quartile).
1Y return: 15.39% (top quartile).
Alpha: 2.11 (bottom quartile).
Sharpe: 1.09 (top quartile).
Information ratio: 0.14 (bottom quartile).

Invesco India Largecap Fund

Lower mid AUM (₹1,847 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 10.55% (lower mid).
3Y return: 13.38% (upper mid).
1Y return: 4.89% (upper mid).
Alpha: 3.75 (top quartile).
Sharpe: -0.25 (bottom quartile).
Information ratio: 0.82 (top quartile).

Bandhan Large Cap Fund

Upper mid AUM (₹2,061 Cr).
Established history (20+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 9.69% (bottom quartile).
3Y return: 12.61% (lower mid).
1Y return: 2.85% (bottom quartile).
Alpha: 2.34 (upper mid).
Sharpe: -0.35 (bottom quartile).
Information ratio: 0.63 (upper mid).

JM Core 11 Fund

Bottom quartile AUM (₹289 Cr).
Established history (18+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 11.99% (upper mid).
3Y return: 11.43% (bottom quartile).
1Y return: 3.59% (lower mid).
Alpha: 2.22 (lower mid).
Sharpe: 0.05 (upper mid).
Information ratio: 0.16 (bottom quartile).

BNP Paribas Large Cap Fund

Highest AUM (₹2,632 Cr).
Oldest track record among peers (21 yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 9.78% (bottom quartile).
3Y return: 11.40% (bottom quartile).
1Y return: 2.34% (bottom quartile).
Alpha: 0.42 (bottom quartile).
Sharpe: -0.13 (lower mid).
Information ratio: 0.42 (lower mid).

*উপরে সেরা তালিকা রয়েছেএকটি একক সমষ্টিগত অর্থ উপরে AUM/নিট সম্পদ আছে তহবিল100 কোটি. সাজানো হয়েছেশেষ 3 বছরের রিটার্ন.

1. IDBI India Top 100 Equity Fund

The Investment objective of the Scheme is to provide investors with the opportunities for long-term capital appreciation by investing predominantly in Equity and Equity related Instruments of Large Cap companies. However there can be no assurance that the investment objective under the Scheme will be realized.

Research Highlights for IDBI India Top 100 Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹655 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 12.61% (top quartile).
3Y return: 21.88% (top quartile).
1Y return: 15.39% (top quartile).
Alpha: 2.11 (bottom quartile).
Sharpe: 1.09 (top quartile).
Information ratio: 0.14 (bottom quartile).

Below is the key information for IDBI India Top 100 Equity Fund

IDBI India Top 100 Equity Fund Growth
Launch Date	15 May 12
NAV (28 Jul 23)	₹44.16 ↑ 0.05 (0.11 %)
Net Assets (Cr)	₹655 on 30 Jun 23
Category	Equity - Large Cap
AMC	IDBI Asset Management Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.47
Sharpe Ratio	1.09
Information Ratio	0.14
Alpha Ratio	2.11
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value

IDBI India Top 100 Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹415,684.
Net Profit of ₹115,684 Invest Now

Returns for IDBI India Top 100 Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23

Duration	Returns
1 Month	3%
3 Month	9.2%
6 Month	12.5%
1 Year	15.4%
3 Year	21.9%
5 Year	12.6%
10 Year
15 Year
Since launch	14.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015

Fund Manager information for IDBI India Top 100 Equity Fund

Name	Since	Tenure

Data below for IDBI India Top 100 Equity Fund as on 30 Jun 23

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

2. Invesco India Largecap Fund

(Erstwhile Invesco India Business Leaders Fund)

To generate long term capital appreciation by investing in equity and equity related instruments including equity derivatives of companies which in our opinion are leaders in their respective industry or industry segment. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not assure or guarantee any returns.

Research Highlights for Invesco India Largecap Fund

Lower mid AUM (₹1,847 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 10.55% (lower mid).
3Y return: 13.38% (upper mid).
1Y return: 4.89% (upper mid).
Alpha: 3.75 (top quartile).
Sharpe: -0.25 (bottom quartile).
Information ratio: 0.82 (top quartile).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~99%).
Largest holding ICICI Bank Ltd (~8.2%).

Below is the key information for Invesco India Largecap Fund

Invesco India Largecap Fund Growth
Launch Date	21 Aug 09
NAV (04 Sep 26)	₹72.55 ↓ -0.14 (-0.19 %)
Net Assets (Cr)	₹1,847 on 30 Jun 26
Category	Equity - Large Cap
AMC	Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.1
Sharpe Ratio	-0.25
Information Ratio	0.82
Alpha Ratio	3.75
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 21	₹10,000
31 Aug 22	₹10,212
31 Aug 23	₹11,311
31 Aug 24	₹16,181
31 Aug 25	₹15,673
31 Aug 26	₹17,040

Invesco India Largecap Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹395,578.
Net Profit of ₹95,578 Invest Now

Returns for Invesco India Largecap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23

Duration	Returns
1 Month	-1.2%
3 Month	7.1%
6 Month	8.4%
1 Year	4.9%
3 Year	13.4%
5 Year	10.6%
10 Year
15 Year
Since launch	12.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	5.5%
2023	20%
2022	27.8%
2021	-3%
2020	32.5%
2019	14.1%
2018	10.5%
2017	-0.4%
2016	28.3%
2015	2.8%

Fund Manager information for Invesco India Largecap Fund

Name	Since	Tenure
Hiten Jain	1 Dec 23	2.67 Yr.

Data below for Invesco India Largecap Fund as on 30 Jun 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	34.42%
Industrials	18.2%
Consumer Cyclical	15.54%
Technology	10.01%
Health Care	9.22%
Basic Materials	5.21%
Communication Services	3.27%
Real Estate	1.73%
Consumer Defensive	1.41%
Utility	0.47%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.53%
Equity	99.47%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 19 \| ICICIBANK	8%	₹159 Cr	1,110,038 ↑ 140,595
ICICI Prudential Asset Management Co Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 25 \| ICICIAMC	5%	₹96 Cr	308,306 ↑ 11,936
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 09 \| HDFCBANK	4%	₹84 Cr	1,128,336 ↓ -256,508
Bajaj Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 25 \| 500034	4%	₹77 Cr	671,135
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 30 Apr 18 \| INFY	4%	₹73 Cr	646,679
InterGlobe Aviation Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 25 \| INDIGO	4%	₹70 Cr	135,614 ↑ 22,082
Eternal Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 23 \| ETERNAL	4%	₹70 Cr	2,302,684
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 25 \| LT	4%	₹68 Cr	173,437
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Dec 19 \| BHARTIARTL	3%	₹63 Cr	320,404
Tech Mahindra Ltd (Technology) Equity, Since 31 May 23 \| 532755	3%	₹61 Cr	370,579

3. Bandhan Large Cap Fund

(Erstwhile IDFC Equity Fund)

The investment objective of the scheme is to seek to generate capital growth from a portfolio of predominantly equity and equity related instruments (including Equity Derivatives). The scheme may also invest in debt & money market instruments to generate reasonable income. However there is no assurance or guarantee that the objectives of the scheme will be realized.

Research Highlights for Bandhan Large Cap Fund

Upper mid AUM (₹2,061 Cr).
Established history (20+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 9.69% (bottom quartile).
3Y return: 12.61% (lower mid).
1Y return: 2.85% (bottom quartile).
Alpha: 2.34 (upper mid).
Sharpe: -0.35 (bottom quartile).
Information ratio: 0.63 (upper mid).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~99%).
Largest holding ICICI Bank Ltd (~9.0%).

Below is the key information for Bandhan Large Cap Fund

Bandhan Large Cap Fund Growth
Launch Date	9 Jun 06
NAV (04 Sep 26)	₹78.759 ↑ 0.04 (0.04 %)
Net Assets (Cr)	₹2,061 on 30 Jun 26
Category	Equity - Large Cap
AMC	IDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.07
Sharpe Ratio	-0.35
Information Ratio	0.63
Alpha Ratio	2.34
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 21	₹10,000
31 Aug 22	₹10,225
31 Aug 23	₹11,160
31 Aug 24	₹15,904
31 Aug 25	₹15,433
31 Aug 26	₹16,218

Bandhan Large Cap Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹385,859.
Net Profit of ₹85,859 Invest Now

Returns for Bandhan Large Cap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23

Duration	Returns
1 Month	-1.2%
3 Month	5.9%
6 Month	3.9%
1 Year	2.8%
3 Year	12.6%
5 Year	9.7%
10 Year
15 Year
Since launch	10.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	8.2%
2023	18.7%
2022	26.8%
2021	-2.3%
2020	26.8%
2019	17.4%
2018	10.6%
2017	-4.2%
2016	34.2%
2015	5.3%

Fund Manager information for Bandhan Large Cap Fund

Name	Since	Tenure
Manish Gunwani	2 Dec 24	1.66 Yr.
Prateek Poddar	2 Dec 24	1.66 Yr.
Ritika Behera	7 Oct 23	2.82 Yr.
Gaurav Satra	7 Jun 24	2.15 Yr.

Data below for Bandhan Large Cap Fund as on 30 Jun 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	32.92%
Consumer Cyclical	16.57%
Technology	8.48%
Basic Materials	7.4%
Health Care	7.23%
Industrials	6.97%
Energy	6.02%
Consumer Defensive	5.04%
Utility	3.85%
Communication Services	3.03%
Real Estate	1.8%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.67%
Equity	99.33%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 18 \| ICICIBANK	9%	₹192 Cr	1,338,506
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 07 \| HDFCBANK	7%	₹157 Cr	2,104,449 ↑ 59,763
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 28 Feb 07 \| RELIANCE	6%	₹129 Cr	987,545 ↑ 53,769
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Aug 11 \| INFY	4%	₹83 Cr	737,459 ↑ 15,806
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 24 \| SBIN	4%	₹82 Cr	800,072 ↑ 31,248
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Apr 24 \| M&M	4%	₹76 Cr	222,536 ↑ 6,808
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Dec 24 \| 532555	4%	₹75 Cr	2,162,368
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 19 \| LT	3%	₹67 Cr	171,191 ↓ -5,272
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 24 \| BHARTIARTL	3%	₹65 Cr	329,763
Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Aug 24 \| SUNPHARMA	3%	₹65 Cr	326,682 ↑ 1,090

4. JM Core 11 Fund

The investment objective of the Scheme is to provide long-term growth by investing predominantly in a concentrated portfolio of equity / equity related instruments of companies.

Research Highlights for JM Core 11 Fund

Bottom quartile AUM (₹289 Cr).
Established history (18+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 11.99% (upper mid).
3Y return: 11.43% (bottom quartile).
1Y return: 3.59% (lower mid).
Alpha: 2.22 (lower mid).
Sharpe: 0.05 (upper mid).
Information ratio: 0.16 (bottom quartile).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~99%).
Largest holding Ujjivan Small Finance Bank Ltd Ordinary Shares (~5.2%).

Below is the key information for JM Core 11 Fund

JM Core 11 Fund Growth
Launch Date	5 Mar 08
NAV (04 Sep 26)	₹20.3461 ↓ 0.00 (0.00 %)
Net Assets (Cr)	₹289 on 31 Jul 26
Category	Equity - Large Cap
AMC	JM Financial Asset Management Limited
Rating	☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.38
Sharpe Ratio	0.05
Information Ratio	0.16
Alpha Ratio	2.22
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-60 Days (1%),60 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 21	₹10,000
31 Aug 22	₹10,453
31 Aug 23	₹12,831
31 Aug 24	₹18,804
31 Aug 25	₹17,053
31 Aug 26	₹18,295

JM Core 11 Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹405,518.
Net Profit of ₹105,518 Invest Now

Returns for JM Core 11 Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23

Duration	Returns
1 Month	-0.9%
3 Month	7%
6 Month	9.8%
1 Year	3.6%
3 Year	11.4%
5 Year	12%
10 Year
15 Year
Since launch	3.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	-1.9%
2023	24.3%
2022	32.9%
2021	7.1%
2020	16.3%
2019	6.3%
2018	10.6%
2017	-5%
2016	43.1%
2015	11.1%

Fund Manager information for JM Core 11 Fund

Name	Since	Tenure
Satish Ramanathan	1 Oct 24	1.92 Yr.
Asit Bhandarkar	25 Feb 09	17.52 Yr.
Ruchi Fozdar	4 Oct 24	1.91 Yr.
Deepak Gupta	11 Apr 25	1.39 Yr.

Data below for JM Core 11 Fund as on 31 Jul 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	28.6%
Consumer Cyclical	28.11%
Industrials	16.57%
Technology	12.24%
Health Care	6.17%
Consumer Defensive	3.27%
Basic Materials	2.44%
Utility	1.54%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.07%
Equity	98.93%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Ujjivan Small Finance Bank Ltd Ordinary Shares (Financial Services) Equity, Since 31 May 25 \| UJJIVANSFB	5%	₹15 Cr	2,100,001 ↓ -399,999
Bajaj Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 25 \| 500034	5%	₹15 Cr	131,500
IDFC First Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 25 \| IDFCFIRSTB	5%	₹15 Cr	1,725,000 ↑ 150,000
Coforge Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jul 25 \| COFORGE	5%	₹15 Cr	84,619 ↑ 20,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 11 \| LT	4%	₹13 Cr	33,007 ↓ -1,500
Amber Enterprises India Ltd Ordinary Shares (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Mar 23 \| AMBER	4%	₹13 Cr	17,050 ↓ -1,000
Eicher Motors Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 28 Feb 25 \| EICHERMOT	4%	₹11 Cr	14,497
Adani Ports & Special Economic Zone Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 25 \| ADANIPORTS	4%	₹11 Cr	64,000
Premier Energies Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 26 \| PREMIERENE	4%	₹11 Cr	105,000
Titan Co Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Sep 24 \| TITAN	4%	₹11 Cr	22,000

5. BNP Paribas Large Cap Fund

(Erstwhile BNP Paribas Equity Fund)

The investment objective of the Scheme is to generate long-term capital growth from a diversifi ed and actively managed portfolio of equity and equity related securities. The Scheme will invest in a range of companies, with a bias towards large & medium market capitalisation companies. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not guarantee / indicate any returns.

Research Highlights for BNP Paribas Large Cap Fund

Highest AUM (₹2,632 Cr).
Oldest track record among peers (21 yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 9.78% (bottom quartile).
3Y return: 11.40% (bottom quartile).
1Y return: 2.34% (bottom quartile).
Alpha: 0.42 (bottom quartile).
Sharpe: -0.13 (lower mid).
Information ratio: 0.42 (lower mid).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~97%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding ICICI Bank Ltd (~6.2%).

Below is the key information for BNP Paribas Large Cap Fund

BNP Paribas Large Cap Fund Growth
Launch Date	23 Sep 04
NAV (04 Sep 26)	₹222.176 ↓ -0.27 (-0.12 %)
Net Assets (Cr)	₹2,632 on 31 Jul 26
Category	Equity - Large Cap
AMC	BNP Paribas Asset Mgmt India Pvt. Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.02
Sharpe Ratio	-0.13
Information Ratio	0.42
Alpha Ratio	0.42
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	300
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 21	₹10,000
31 Aug 22	₹10,323
31 Aug 23	₹11,517
31 Aug 24	₹16,751
31 Aug 25	₹15,628
31 Aug 26	₹16,314

BNP Paribas Large Cap Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹385,859.
Net Profit of ₹85,859 Invest Now

Returns for BNP Paribas Large Cap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23

Duration	Returns
1 Month	-1%
3 Month	4.3%
6 Month	2.6%
1 Year	2.3%
3 Year	11.4%
5 Year	9.8%
10 Year
15 Year
Since launch	15.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	4.4%
2023	20.1%
2022	24.8%
2021	4.2%
2020	22.1%
2019	16.8%
2018	17.2%
2017	-4%
2016	37%
2015	-5.5%

Fund Manager information for BNP Paribas Large Cap Fund

Name	Since	Tenure
Jitendra Sriram	16 Jun 22	4.13 Yr.
Kushant Arora	21 Oct 24	1.78 Yr.

Data below for BNP Paribas Large Cap Fund as on 31 Jul 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	27.88%
Industrials	12.94%
Consumer Cyclical	11.14%
Technology	8.86%
Energy	7.41%
Consumer Defensive	6.79%
Health Care	5.87%
Basic Materials	5.85%
Utility	5.03%
Communication Services	4.11%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.43%
Equity	96.56%
Debt	1%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 12 \| ICICIBANK	6%	₹164 Cr	1,143,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 08 \| HDFCBANK	6%	₹148 Cr	1,980,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Sep 17 \| RELIANCE	6%	₹147 Cr	1,125,000
Hitachi Energy India Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 31 Aug 23 \| POWERINDIA	5%	₹125 Cr	38,700
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Apr 20 \| LT	4%	₹112 Cr	283,500
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 29 Feb 08 \| BHARTIARTL	4%	₹108 Cr	549,000
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 20 \| SBIN	3%	₹80 Cr	774,000
Eternal Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 23 \| ETERNAL	3%	₹73 Cr	2,430,000
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 09 \| INFY	3%	₹71 Cr	630,000 ↑ 90,000
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 15 \| KOTAKBANK	3%	₹70 Cr	1,800,000

লাম্প সাম ক্যালকুলেটর

লাম্প সাম ক্যালকুলেটর এমন একটি যন্ত্র যা ব্যক্তিদের বুঝতে সাহায্য করে যে তাদের মূল্য কত হবেমিউচুয়াল ফান্ডে একক বিনিয়োগ বিনিয়োগের মেয়াদ শেষে। ক্যালকুলেটরে যে ইনপুট ডেটা দেওয়া দরকার তার মধ্যে রয়েছে একক বিনিয়োগের মেয়াদ, একক বিনিয়োগের পরিমাণ, ইক্যুইটি বাজারে দীর্ঘমেয়াদী বৃদ্ধির হার প্রত্যাশিত, দীর্ঘমেয়াদী প্রত্যাশিতমুদ্রাস্ফীতি হার সুতরাং, আসুন কীভাবে একটি একক ক্যালকুলেটর ব্যবহার করতে হয় তার ধারণাটি বুঝতে পারি।

একমুঠো বিনিয়োগ: INR 35,000

বিনিয়োগের মেয়াদ: 20 বছর

দীর্ঘমেয়াদী বৃদ্ধির হার (প্রায়): 15%

দীর্ঘমেয়াদী মুদ্রাস্ফীতির হার (প্রায়): 4%

লাম্প সাম ক্যালকুলেটর অনুযায়ী প্রত্যাশিত রিটার্ন: INR 2,82,181

বিনিয়োগে নিট লাভ: INR 2,47,181

এইভাবে, উপরের গণনাটি দেখায় যে আপনার বিনিয়োগের উপর বিনিয়োগের নিট মুনাফা হল INR 2,47,181 যখন আপনার বিনিয়োগের মোট মূল্য হল INR 2,82,181.

সুতরাং, উপরের পয়েন্টারগুলি থেকে, এটি বলা যেতে পারে যে বিনিয়োগের একক মোডেরও সুবিধা রয়েছে। যাইহোক, বিনিয়োগের একমুঠো মোড বেছে নেওয়ার সময় ব্যক্তিদের সতর্ক হওয়া উচিত। তাদের পরীক্ষা করা উচিত যে এই ধরনের মোড তাদের জন্য উপযুক্ত কি না। যদি ব্যক্তিরা একমুঠো মোডের সাথে খুব আরামদায়ক না হন, তাহলে তারা STP বা বেছে নিতে পারেনপদ্ধতিগত স্থানান্তর পরিকল্পনা যেখানে তারা প্রথমে একক পরিমাণ বিনিয়োগ করে aতরল তহবিল এবং তারপর নিয়মিত বিরতিতে ইকুইটি ফান্ডে এটিকে নিয়মিতভাবে স্থানান্তর করুন।

Disclaimer:
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।