fincash logo SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
LOG IN
SIGN UP

ফিনক্যাশ »যৌথ পুঁজি »মিউচুয়াল ফান্ডে একক বিনিয়োগ

মিউচুয়াল ফান্ডে একক বিনিয়োগ

Updated on April 28, 2025 , 12410 views

আপনি কি জানেন যে আপনি একটি একক পরিমাণ বিনিয়োগ করতে পারেনযৌথ পুঁজি? যদি হ্যাঁ, তাহলে ভালো। যাইহোক, যদি না হয়, তাহলে চিন্তা করবেন না। এই নিবন্ধটি একই মাধ্যমে আপনাকে গাইড করবে। মিউচুয়াল ফান্ডে একক বিনিয়োগ বলতে এমন একটি পরিস্থিতিকে বোঝায় যখন একজন ব্যক্তি মিউচুয়াল ফান্ডে একবারে অর্থ বিনিয়োগ করে। এখানে একাধিকবার জমা হয় না। এর মধ্যে অনেক পার্থক্য রয়েছেচুমুক এবং বিনিয়োগের একমুঠো মোড। সুতরাং, আসুন মিউচুয়াল ফান্ডে একক বিনিয়োগের ধারণাটি বুঝতে পারি,সেরা মিউচুয়াল ফান্ড একমুঠো বিনিয়োগের জন্য, একক বিনিয়োগের সময় যে বিষয়গুলি বিবেচনা করতে হবে, মিউচুয়াল ফান্ড একক ফেরত ক্যালকুলেটর এবং অন্যান্য সম্পর্কিত দিকগুলি এই নিবন্ধটির মাধ্যমে।

Lump sum Mutual Funds

মিউচুয়াল ফান্ডে একক বিনিয়োগ বলতে আপনি কী বোঝেন?

মিউচুয়াল ফান্ডে একক বিনিয়োগ এমন একটি দৃশ্য যেখানে ব্যক্তিমিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করুন শুধুমাত্র একবারের জন্য। যাইহোক, বিনিয়োগের SIP মোডের বিপরীতে যেখানে ব্যক্তিরা একক পরিমাণে অল্প পরিমাণ জমা করে, ব্যক্তিরা যথেষ্ট পরিমাণে জমা করে। অন্য কথায়, এটি একটি এক-শট কৌশলবিনিয়োগ মিউচুয়াল ফান্ডে। বিনিয়োগকারীদের জন্য উপযুক্ত বিনিয়োগের একমুঠো মোড যাদের অতিরিক্ত তহবিল রয়েছে যা তাদের আদর্শে পড়ে আছেব্যাংক অ্যাকাউন্ট এবং আরও উপার্জনের জন্য চ্যানেল খুঁজছেনআয় মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করে।

2022 - 2023-এ একক বিনিয়োগের জন্য সেরা মিউচুয়াল ফান্ড

আপনি একমুঠো মোডের মাধ্যমে মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করার আগে, ব্যক্তিদের বিভিন্ন পরামিতি যেমন AUM, বিনিয়োগের পরিমাণ এবং আরও অনেক কিছু বিবেচনা করতে হবে। সুতরাং, এই পরামিতিগুলির উপর ভিত্তি করে একক বিনিয়োগের জন্য কিছু সেরা মিউচুয়াল ফান্ড নিম্নরূপ।

ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ডে সেরা একক বিনিয়োগ

ইক্যুইটি ফান্ড বিভিন্ন কোম্পানির ইক্যুইটি এবং ইক্যুইটি-সম্পর্কিত উপকরণগুলিতে তাদের কর্পাস বিনিয়োগ করে এমন স্কিমগুলি। এই স্কিমগুলি দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগের জন্য একটি ভাল বিকল্প হিসাবে বিবেচিত হয়। যদিও ব্যক্তিরা ইক্যুইটি তহবিলে একক পরিমাণ বিনিয়োগ করতে পারে তবুও ইক্যুইটি তহবিলে বিনিয়োগের প্রস্তাবিত কৌশলটি হয় এসআইপি বাপদ্ধতিগত স্থানান্তর পরিকল্পনা (STP) মোড। STP মোডে, ব্যক্তিরা প্রথমে একটি উল্লেখযোগ্য অর্থ জমা করেঋণ তহবিল যেমনতরল তহবিল এবং তারপর ইক্যুইটি ফান্ডে নিয়মিত বিরতিতে টাকা স্থানান্তর করা হয়। বিনিয়োগের জন্য বিবেচনা করা যেতে পারে এমন কিছু ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ড নিম্নরূপ।

FundNAVNet Assets (Cr)Min Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2023 (%)
Nippon India Small Cap Fund Growth ₹154.418
↓ -2.02
₹55,491 5,000 0.5-9.61.821.838.226.1
ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth ₹180.29
↓ -0.95
₹7,214 5,000 0.6-5.93.228.137.427.4
Motilal Oswal Midcap 30 Fund  Growth ₹94.6147
↓ -0.28
₹26,028 5,000 -1-9.214.526.936.457.1
Nippon India Power and Infra Fund Growth ₹325.28
↓ -2.87
₹6,849 5,000 3.8-5.80.528.935.526.9
IDFC Infrastructure Fund Growth ₹46.719
↓ -0.65
₹1,563 5,000 -0.9-10.5-0.125.634.839.3
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 30 Apr 25

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

ডেট মিউচুয়াল ফান্ডে সেরা একমাস বিনিয়োগ

ঋণ তহবিল তাদের তহবিল টাকা বিভিন্ন বিনিয়োগনির্দিষ্ট আয় ট্রেজারি বিলের মত যন্ত্রপাতি, কর্পোরেটবন্ড, এবং আরো অনেক কিছু. এই স্কিমগুলিকে স্বল্প এবং মাঝারি মেয়াদের জন্য একটি ভাল বিকল্প হিসাবে বিবেচনা করা হয়। অনেক ব্যক্তি ডেট মিউচুয়াল ফান্ডে একক অর্থ বিনিয়োগ করতে পছন্দ করেন। কিছুসেরা ঋণ তহবিল যেগুলি একক বিনিয়োগের জন্য বেছে নেওয়া যেতে পারে নিম্নরূপ।

FundNAVNet Assets (Cr)Min Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2023 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth ₹39.3918
↑ 0.02
₹2,206 1,000 5.17.114.614.310.57.89%3Y 7M 17D4Y 10M 24D
DSP BlackRock Credit Risk Fund Growth ₹48.781
↓ 0.00
₹207 1,000 15.517.622.4147.87.81%2Y 2M 8D2Y 11M 12D
Franklin India Credit Risk Fund Growth ₹25.3348
↑ 0.04
₹104 5,000 2.957.511 0%
L&T Credit Risk Fund Growth ₹31.9827
↑ 0.00
₹598 10,000 15.217.121.610.77.27.89%2Y 2M 19D2Y 11M 5D
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth ₹21.9972
↑ 0.02
₹970 1,000 6.38.117.210.711.98.29%2Y 5M 16D3Y 9M 29D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 30 Apr 25

একক বিনিয়োগের জন্য সেরা হাইব্রিড তহবিল

হাইব্রিড তহবিল নামেও পরিচিতব্যালেন্সড ফান্ড ইক্যুইটি এবং স্থির আয়ের উপকরণ উভয় ক্ষেত্রেই তাদের অর্থ বিনিয়োগ করুন। এই স্কিম খুঁজছেন ব্যক্তিদের জন্য উপযুক্তমূলধন নিয়মিত আয়ের পাশাপাশি প্রজন্ম। সুষম স্কিম হিসাবেও পরিচিত, ব্যক্তিরা হাইব্রিড স্কিমগুলিতে একক পরিমাণ বিনিয়োগ করতে বেছে নিতে পারেন। একক বিনিয়োগের জন্য কিছু সেরা হাইব্রিড তহবিল নীচে তালিকাভুক্ত করা হয়েছে।

FundNAVNet Assets (Cr)Min Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2023 (%)
JM Equity Hybrid Fund Growth ₹115.376
↓ -0.55
₹768 5,000 -0.3-7.31.720.526.427
HDFC Balanced Advantage Fund Growth ₹502.091
↓ -0.90
₹90,375 5,000 2.707.3202516.7
ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth ₹380.53
↑ 0.26
₹40,962 5,000 5.32.210.41926.517.2
ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth ₹735.57
↑ 0.85
₹55,360 5,000 5.33.512.218.82616.1
UTI Multi Asset Fund Growth ₹71.8642
↓ -0.27
₹5,285 5,000 1.90.58.318.517.420.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 30 Apr 25

একক বিনিয়োগের জন্য সেরা সূচক তহবিল

একটি সূচক তহবিলের পোর্টফোলিওতে শেয়ার এবং অন্যান্য উপকরণগুলি সূচকের অনুপাতে থাকে। অন্য কথায়, এই স্কিমগুলি একটি সূচকের কর্মক্ষমতা অনুকরণ করে। এগুলি নিষ্ক্রিয়ভাবে পরিচালিত তহবিল এবং একমুঠো বিনিয়োগের জন্য একটি ভাল বিকল্প হিসাবে বিবেচিত হতে পারে। সেরা কিছুসূচক তহবিল যেগুলি একক বিনিয়োগের জন্য বেছে নেওয়া যেতে পারে নিম্নরূপ।

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2023 (%)
LIC MF Index Fund Sensex Growth ₹149.538
↓ -0.09
₹843.40.77.812.2198.2
Nippon India Index Fund - Sensex Plan Growth ₹40.5875
↓ -0.02
₹8394.9-0.18.212.720.38.9
SBI Nifty Index Fund Growth ₹213.834
↓ -0.02
₹9,1923.50.68.413.220.49.5
IDBI Nifty Index Fund Growth ₹36.2111
↓ -0.02
₹2089.111.916.220.311.7
Franklin India Index Fund Nifty Plan Growth ₹195.245
↓ -0.02
₹7013.50.68.41320.19.5
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 30 Apr 25

গত 1 মাসের উপর ভিত্তি করে সেরা মিউচুয়াল ফান্ড

1. L&T Credit Risk Fund

(Erstwhile L&T Income Opportunities Fund)

The Scheme seeks to generate regular returns and capital appreciation by investing in debt (including securitised debt), government and money market securities.

L&T Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 8 Oct 09. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.8% since its launch.  Ranked 12 in Credit Risk category.  Return for 2024 was 7.2% , 2023 was 6.5% and 2022 was 3.2% .

Below is the key information for L&T Credit Risk Fund

L&T Credit Risk Fund
Growth
Launch Date 8 Oct 09
NAV (30 Apr 25) ₹31.9827 ↑ 0.00   (0.00 %)
Net Assets (Cr) ₹598 on 31 Mar 25
Category Debt - Credit Risk
AMC L&T Investment Management Ltd
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 1.65
Sharpe Ratio 1.01
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 10,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
Yield to Maturity 7.89%
Effective Maturity 2 Years 11 Months 5 Days
Modified Duration 2 Years 2 Months 19 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Apr 20₹10,000
30 Apr 21₹10,850
30 Apr 22₹11,405
30 Apr 23₹11,966
30 Apr 24₹12,717

L&T Credit Risk Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹209,201.
Net Profit of ₹29,201
Invest Now

Returns for L&T Credit Risk Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Apr 25

DurationReturns
1 Month 12.3%
3 Month 15.2%
6 Month 17.1%
1 Year 21.6%
3 Year 10.7%
5 Year 9.1%
10 Year
15 Year
Since launch 7.8%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 7.2%
2022 6.5%
2021 3.2%
2020 5.7%
2019 5%
2018 2.3%
2017 5.6%
2016 7.2%
2015 10.1%
2014 9.4%
Fund Manager information for L&T Credit Risk Fund
NameSinceTenure
Shriram Ramanathan24 Nov 1212.36 Yr.

Data below for L&T Credit Risk Fund as on 31 Mar 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash5.7%
Debt94.04%
Other0.27%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate66.55%
Government24.8%
Cash Equivalent8.39%
Credit Quality
RatingValue
AA66.88%
AAA33.12%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
8%₹47 Cr4,500,000
Nuvoco Vistas Corporation Limited
Debentures | -
6%₹37 Cr350
Tata Housing Development Co Ltd.
Debentures | -
6%₹36 Cr3,500
7.32% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -
5%₹32 Cr3,000,000
National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -
5%₹27 Cr2,500
Ongc Petro Additions Limited
Debentures | -
4%₹27 Cr2,500
Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -
4%₹26 Cr2,500
JSW Steel Limited
Debentures | -
4%₹26 Cr250
Nirma Limited
Debentures | -
4%₹25 Cr2,500
Tata Projects Limited
Debentures | -
4%₹21 Cr2,000

2. Nippon India Gold Savings Fund

The investment objective of the Scheme is to seek to provide returns that closely correspond to returns provided by Reliance ETF Gold BeES.

Nippon India Gold Savings Fund is a Gold - Gold fund was launched on 7 Mar 11. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 9.7% since its launch.  Return for 2024 was 19% , 2023 was 14.3% and 2022 was 12.3% .

Below is the key information for Nippon India Gold Savings Fund

Nippon India Gold Savings Fund
Growth
Launch Date 7 Mar 11
NAV (30 Apr 25) ₹36.5479 ↓ -0.44   (-1.19 %)
Net Assets (Cr) ₹2,744 on 31 Mar 25
Category Gold - Gold
AMC Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 0.34
Sharpe Ratio 1.55
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 100
Exit Load 0-1 Years (2%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Apr 20₹10,000
30 Apr 21₹9,504
30 Apr 22₹10,441
30 Apr 23₹11,905
30 Apr 24₹14,095

Nippon India Gold Savings Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹426,080.
Net Profit of ₹126,080
Invest Now

Returns for Nippon India Gold Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Apr 25

DurationReturns
1 Month 7.9%
3 Month 17.9%
6 Month 20.5%
1 Year 30.1%
3 Year 20.9%
5 Year 13.2%
10 Year
15 Year
Since launch 9.7%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 19%
2022 14.3%
2021 12.3%
2020 -5.5%
2019 26.6%
2018 22.5%
2017 6%
2016 1.7%
2015 11.6%
2014 -8.1%
Fund Manager information for Nippon India Gold Savings Fund
NameSinceTenure
Himanshu Mange23 Dec 231.27 Yr.

Data below for Nippon India Gold Savings Fund as on 31 Mar 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash1.53%
Other98.47%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Nippon India ETF Gold BeES
- | -
100%₹2,743 Cr369,859,292
↑ 6,974,500
Triparty Repo
CBLO/Reverse Repo | -
0%₹11 Cr
Net Current Assets
Net Current Assets | -
0%-₹10 Cr
Cash Margin - Ccil
CBLO | -
0%₹0 Cr
Cash
Net Current Assets | -
0%₹0 Cr00

3. DSP BlackRock World Gold Fund

"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized."

DSP BlackRock World Gold Fund is a Equity - Global fund was launched on 14 Sep 07. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 6% since its launch.  Ranked 11 in Global category.  Return for 2024 was 15.9% , 2023 was 7% and 2022 was -7.7% .

Below is the key information for DSP BlackRock World Gold Fund

DSP BlackRock World Gold Fund
Growth
Launch Date 14 Sep 07
NAV (29 Apr 25) ₹28.1532 ↑ 0.17   (0.62 %)
Net Assets (Cr) ₹1,146 on 31 Mar 25
Category Equity - Global
AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating
Risk High
Expense Ratio 1.35
Sharpe Ratio 1.49
Information Ratio -0.12
Alpha Ratio 0.84
Min Investment 1,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Apr 20₹10,000
30 Apr 21₹10,483
30 Apr 22₹10,233
30 Apr 23₹10,455
30 Apr 24₹10,535

DSP BlackRock World Gold Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹385,859.
Net Profit of ₹85,859
Invest Now

Returns for DSP BlackRock World Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Apr 25

DurationReturns
1 Month 7%
3 Month 25.6%
6 Month 19%
1 Year 48.6%
3 Year 16%
5 Year 9.6%
10 Year
15 Year
Since launch 6%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 15.9%
2022 7%
2021 -7.7%
2020 -9%
2019 31.4%
2018 35.1%
2017 -10.7%
2016 -4%
2015 52.7%
2014 -18.5%
Fund Manager information for DSP BlackRock World Gold Fund
NameSinceTenure
Jay Kothari1 Mar 1312.09 Yr.

Data below for DSP BlackRock World Gold Fund as on 31 Mar 25

Equity Sector Allocation
SectorValue
Basic Materials94.09%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash1.9%
Equity94.38%
Debt0.01%
Other3.7%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
BGF World Gold I2
Investment Fund | -
79%₹910 Cr1,801,951
↓ -78,260
VanEck Gold Miners ETF
- | GDX
20%₹226 Cr573,719
Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -
3%₹30 Cr
Net Receivables/Payables
Net Current Assets | -
2%-₹19 Cr

4. Nippon India Banking Fund

The primary investment objective of the Scheme is to seek to generate continuous returns by actively investing in equity and equity related securities of companies in the Banking Sector and companies engaged in allied activities related to Banking Sector. The AMC will have the discretion to completely or partially invest in any of the type of securities stated above with a view to maximize the returns or on defensive considerations. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized, as actual market movements may be at variance with anticipated trends.

Nippon India Banking Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 26 May 03. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 20.7% since its launch.  Ranked 15 in Sectoral category.  Return for 2024 was 10.3% , 2023 was 24.2% and 2022 was 20.7% .

Below is the key information for Nippon India Banking Fund

Nippon India Banking Fund
Growth
Launch Date 26 May 03
NAV (30 Apr 25) ₹609.83 ↓ -5.71   (-0.93 %)
Net Assets (Cr) ₹6,566 on 31 Mar 25
Category Equity - Sectoral
AMC Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating
Risk High
Expense Ratio 1.94
Sharpe Ratio 0.46
Information Ratio 0.54
Alpha Ratio -6.4
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 100
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Apr 20₹10,000
30 Apr 21₹16,058
30 Apr 22₹19,639
30 Apr 23₹22,309
30 Apr 24₹29,415

Nippon India Banking Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹612,552.
Net Profit of ₹312,552
Invest Now

Returns for Nippon India Banking Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Apr 25

DurationReturns
1 Month 6.9%
3 Month 12.4%
6 Month 5.7%
1 Year 16%
3 Year 20.1%
5 Year 28.3%
10 Year
15 Year
Since launch 20.7%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 10.3%
2022 24.2%
2021 20.7%
2020 29.7%
2019 -10.6%
2018 10.7%
2017 -1.2%
2016 44.1%
2015 11.5%
2014 -6%
Fund Manager information for Nippon India Banking Fund
NameSinceTenure
Vinay Sharma9 Apr 186.98 Yr.
Kinjal Desai25 May 186.85 Yr.
Bhavik Dave18 Jun 213.79 Yr.

Data below for Nippon India Banking Fund as on 31 Mar 25

Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services93.71%
Technology3.12%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash3.17%
Equity96.83%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 08 | HDFCBANK
21%₹1,383 Cr7,564,660
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK
15%₹1,000 Cr7,415,358
↓ -500,000
Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 17 | 532215
10%₹639 Cr5,800,228
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 14 | SBIN
6%₹374 Cr4,848,932
↑ 389,602
SBI Cards and Payment Services Ltd Ordinary Shares (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 20 | SBICARD
4%₹240 Cr2,720,827
Bajaj Finserv Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 23 | 532978
4%₹230 Cr1,146,038
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 23 | KOTAKBANK
3%₹207 Cr955,000
↓ -100,000
Cholamandalam Financial Holdings Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 19 | CHOLAHLDNG
3%₹203 Cr1,160,355
SBI Life Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 20 | SBILIFE
3%₹201 Cr1,300,170
Bajaj Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 23 | 500034
3%₹180 Cr200,943

5. Sundaram Financial Services Opportunities Fund

Seek capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of indian companies engaged in banking and financial Services.

Sundaram Financial Services Opportunities Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 10 Jun 08. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 14.7% since its launch.  Ranked 23 in Sectoral category.  Return for 2024 was 7.1% , 2023 was 31.1% and 2022 was 16.8% .

Below is the key information for Sundaram Financial Services Opportunities Fund

Sundaram Financial Services Opportunities Fund
Growth
Launch Date 10 Jun 08
NAV (30 Apr 25) ₹101.773 ↓ -0.91   (-0.88 %)
Net Assets (Cr) ₹1,415 on 31 Mar 25
Category Equity - Sectoral
AMC Sundaram Asset Management Company Ltd
Rating
Risk High
Expense Ratio 2.24
Sharpe Ratio 0.15
Information Ratio 0.62
Alpha Ratio -10.88
Min Investment 100,000
Min SIP Investment 100
Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Apr 20₹10,000
30 Apr 21₹14,995
30 Apr 22₹16,317
30 Apr 23₹19,257
30 Apr 24₹26,634

Sundaram Financial Services Opportunities Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹543,623.
Net Profit of ₹243,623
Invest Now

Returns for Sundaram Financial Services Opportunities Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Apr 25

DurationReturns
1 Month 6.9%
3 Month 9.5%
6 Month 3.9%
1 Year 9.5%
3 Year 21.4%
5 Year 23.9%
10 Year
15 Year
Since launch 14.7%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 7.1%
2022 31.1%
2021 16.8%
2020 15.3%
2019 2.7%
2018 26.4%
2017 -3.7%
2016 33.3%
2015 12.8%
2014 -9%
Fund Manager information for Sundaram Financial Services Opportunities Fund
NameSinceTenure
Rohit Seksaria30 Dec 177.25 Yr.
Ashish Aggarwal1 Jan 223.25 Yr.

Data below for Sundaram Financial Services Opportunities Fund as on 31 Mar 25

Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services94.37%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash3.66%
Equity95.31%
Debt1.03%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 08 | HDFCBANK
20%₹279 Cr1,525,703
↑ 135,647
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 10 | ICICIBANK
13%₹181 Cr1,339,673
Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 10 | 532215
10%₹139 Cr1,259,449
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 08 | SBIN
5%₹77 Cr1,003,469
↑ 54,000
Shriram Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 23 | SHRIRAMFIN
5%₹68 Cr1,036,445
Bajaj Finserv Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 25 | 532978
5%₹64 Cr317,616
↑ 317,616
PNB Housing Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 24 | PNBHOUSING
4%₹58 Cr654,542
↑ 38,398
Ujjivan Small Finance Bank Ltd Ordinary Shares (Financial Services)
Equity, Since 31 May 24 | UJJIVANSFB
4%₹53 Cr15,383,384
CSB Bank Ltd Ordinary Shares (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 20 | 542867
4%₹51 Cr1,697,765
Bank of Baroda (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 24 | 532134
4%₹50 Cr2,208,626

একক বিনিয়োগের সময় যে বিষয়গুলি বিবেচনা করা উচিত৷

মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করার আগে ব্যক্তিদের অনেক পরামিতি যত্ন নিতে হবে। এটা অন্তর্ভুক্ত:

বাজারের টাইমিং

যখন একক বিনিয়োগের কথা আসে, তখন ব্যক্তিদের সর্বদা সন্ধান করতে হবেবাজার বিশেষ করে ইক্যুইটি-ভিত্তিক তহবিলের ক্ষেত্রে সময়। একক বিনিয়োগ করার একটি ভাল সময় হল যখন বাজারগুলি কম থাকে এবং একটি সুযোগ থাকে যে তারা শীঘ্রই প্রশংসা করতে শুরু করবে। যাইহোক, যদি বাজারগুলি ইতিমধ্যেই শীর্ষে থাকে তবে একক বিনিয়োগ থেকে দূরে থাকাই ভাল।

বৈচিত্রতা

বৈচিত্র্যও একটি গুরুত্বপূর্ণ দিক যা এককভাবে বিনিয়োগ করার আগে বিবেচনা করা প্রয়োজন। একমুঠো বিনিয়োগের ক্ষেত্রে ব্যক্তিদের একাধিক উপায়ে ছড়িয়ে দিয়ে তাদের বিনিয়োগকে বহুমুখী করা উচিত। এটি নিশ্চিত করতে সাহায্য করবে যে তাদের সামগ্রিক পোর্টফোলিওটি ভাল পারফরম্যান্স করে এমনকি যদি কোনও স্কিম কাজ না করে।

আপনার উদ্দেশ্য অনুযায়ী আপনার বিনিয়োগ করুন

ব্যক্তিরা যে কোনো বিনিয়োগ করে একটি নির্দিষ্ট লক্ষ্য অর্জনের জন্য। অতএব, ব্যক্তিদের চেক করা উচিত যে স্কিমের পদ্ধতির সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ কিনাবিনিয়োগকারীএর উদ্দেশ্য। এখানে, ব্যক্তিদের বিভিন্ন পরামিতি যেমন দেখতে হবেসিএজিআর স্কিমে বিনিয়োগ করার আগে রিটার্ন, সম্পূর্ণ আয়, করের প্রভাব এবং আরও অনেক কিছু।

খালাস সঠিক সময়ে করা উচিত

ব্যক্তি তাদের করা উচিতমুক্তি একক বিনিয়োগ সঠিক সময়ে. যদিও এটি এখনও বিনিয়োগের উদ্দেশ্য অনুযায়ী হতে পারে; ব্যক্তিদের উচিত যে স্কিমটিতে তারা বিনিয়োগ করার পরিকল্পনা করছে তার একটি সময়মত পর্যালোচনা করা। যাইহোক, তাদের আরও দীর্ঘ সময়ের জন্য তাদের বিনিয়োগ রাখতে হবে যাতে তারা সর্বাধিক সুবিধা উপভোগ করতে পারে।

মিউচুয়াল ফান্ড লাম্প সাম রিটার্ন ক্যালকুলেটর

মিউচুয়াল ফান্ডের একমুঠো রিটার্ন ক্যালকুলেটর ব্যক্তিদের দেখাতে সাহায্য করে যে কীভাবে একজন ব্যক্তির একক বিনিয়োগ একটি নির্দিষ্ট সময়সীমার মধ্যে বৃদ্ধি পায়। একমুঠো ক্যালকুলেটরে ইনপুট করতে যে ডেটা প্রয়োজন তার মধ্যে রয়েছে বিনিয়োগের মেয়াদ, প্রাথমিক বিনিয়োগের পরিমাণ, দীর্ঘমেয়াদী প্রত্যাশিত বৃদ্ধির হার এবং আরও অনেক কিছু। মিউচুয়াল ফান্ডের একমুঠো রিটার্ন ক্যালকুলেটরের একটি চিত্র নিম্নরূপ।

চিত্রণ

একমুঠো বিনিয়োগ: INR 25,000

বিনিয়োগের মেয়াদ: 15 বছর

দীর্ঘমেয়াদী বৃদ্ধির হার (প্রায়): 15%

লাম্প সাম ক্যালকুলেটর অনুযায়ী প্রত্যাশিত রিটার্ন: INR 2,03,427

বিনিয়োগে নিট লাভ: INR 1,78,427

Lump-Sum-Calculator

এইভাবে, উপরের গণনাটি দেখায় যে আপনার বিনিয়োগের উপর বিনিয়োগের নিট মুনাফা হল INR 1,78,427 যখন আপনার বিনিয়োগের মোট মূল্য হল INR 2,03,427.

মিউচুয়াল ফান্ডে এককালীন বিনিয়োগের সুবিধা এবং অসুবিধা

SIP-এর মতই, Lump Sum Investment-এরও নিজস্ব সুবিধা এবং অসুবিধা রয়েছে। সুতরাং, আসুন এই সুবিধা এবং অসুবিধাগুলি দেখুন।

সুবিধাদি

লাম্প সাম বিনিয়োগের সুবিধাগুলি নিম্নরূপ।

  • বড় পরিমাণ বিনিয়োগ করুন: ব্যক্তিরা মিউচুয়াল ফান্ডে প্রচুর পরিমাণে বিনিয়োগ করতে পারে এবং তহবিল নিষ্ক্রিয় রাখার পরিবর্তে উচ্চতর রিটার্ন অর্জন করতে পারে।
  • দীর্ঘমেয়াদী জন্য আদর্শ: বিনিয়োগের একক মোড দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগের জন্য বিশেষত ইক্যুইটি তহবিলের ক্ষেত্রে ভাল। তবে, ঋণ তহবিলের ক্ষেত্রে, মেয়াদ স্বল্প বা মধ্যমেয়াদী হতে পারে
  • সুবিধা: একক বিনিয়োগের মোড সুবিধাজনক কারণ অর্থপ্রদান শুধুমাত্র একবার করা হয় এবং নিয়মিত বিরতিতে কাটা হয় না।

অসুবিধা

একক বিনিয়োগের অসুবিধাগুলি হল:

  • অনিয়মিত বিনিয়োগ: একমুঠো বিনিয়োগ একজন বিনিয়োগকারীর নিয়মিত সঞ্চয় নিশ্চিত করে না কারণ এটি নিয়মিত সঞ্চয়ের অভ্যাস তৈরি করে না।
  • উচ্চ ঝুঁকি: একমুঠো বিনিয়োগে, সময়গুলি দেখা গুরুত্বপূর্ণ৷ এর কারণ একমুঠো মোডে বিনিয়োগ শুধুমাত্র একবার করা হয় এবং নিয়মিত বিরতিতে নয়। অতএব, যদি ব্যক্তিরা সময় বিবেচনা না করে, তাহলে তারা ক্ষতির সম্মুখীন হতে পারে।

উপসংহার

সুতরাং, উপরের পয়েন্টারগুলি থেকে, এটা বলা যেতে পারে যে একমুঠো মোডও মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করার একটি ভাল উপায়। যাইহোক, স্কিমে একমুঠো পরিমাণ বিনিয়োগ করার সময় ব্যক্তিদের আত্মবিশ্বাসী হতে হবে। যদি না হয়, তারা বিনিয়োগের SIP মোড বেছে নিতে পারে। উপরন্তু, বিনিয়োগ করার আগে লোকেদের স্কিমের পদ্ধতিগুলি বোঝা উচিত। প্রয়োজন হলে, তারা এমনকি একটি পরামর্শ করতে পারেনআর্থিক উপদেষ্টা. এটি তাদের অর্থ নিরাপদ এবং তাদের উদ্দেশ্য যথাসময়ে সম্পন্ন হয়েছে তা নিশ্চিত করতে তাদের সাহায্য করবে.

Disclaimer:
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।
How helpful was this page ?
Rated 5, based on 1 reviews.
POST A COMMENT