SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909Dashboard

মিউচুয়াল ফান্ডে একক বিনিয়োগ

Updated on August 7, 2026 , 13166 views

আপনি কি জানেন যে আপনি একটি একক পরিমাণ বিনিয়োগ করতে পারেনযৌথ পুঁজি? যদি হ্যাঁ, তাহলে ভালো। যাইহোক, যদি না হয়, তাহলে চিন্তা করবেন না। এই নিবন্ধটি একই মাধ্যমে আপনাকে গাইড করবে। মিউচুয়াল ফান্ডে একক বিনিয়োগ বলতে এমন একটি পরিস্থিতিকে বোঝায় যখন একজন ব্যক্তি মিউচুয়াল ফান্ডে একবারে অর্থ বিনিয়োগ করে। এখানে একাধিকবার জমা হয় না। এর মধ্যে অনেক পার্থক্য রয়েছেচুমুক এবং বিনিয়োগের একমুঠো মোড। সুতরাং, আসুন মিউচুয়াল ফান্ডে একক বিনিয়োগের ধারণাটি বুঝতে পারি,সেরা মিউচুয়াল ফান্ড একমুঠো বিনিয়োগের জন্য, একক বিনিয়োগের সময় যে বিষয়গুলি বিবেচনা করতে হবে, মিউচুয়াল ফান্ড একক ফেরত ক্যালকুলেটর এবং অন্যান্য সম্পর্কিত দিকগুলি এই নিবন্ধটির মাধ্যমে।

Lump sum Mutual Funds

মিউচুয়াল ফান্ডে একক বিনিয়োগ বলতে আপনি কী বোঝেন?

মিউচুয়াল ফান্ডে একক বিনিয়োগ এমন একটি দৃশ্য যেখানে ব্যক্তিমিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করুন শুধুমাত্র একবারের জন্য। যাইহোক, বিনিয়োগের SIP মোডের বিপরীতে যেখানে ব্যক্তিরা একক পরিমাণে অল্প পরিমাণ জমা করে, ব্যক্তিরা যথেষ্ট পরিমাণে জমা করে। অন্য কথায়, এটি একটি এক-শট কৌশলবিনিয়োগ মিউচুয়াল ফান্ডে। বিনিয়োগকারীদের জন্য উপযুক্ত বিনিয়োগের একমুঠো মোড যাদের অতিরিক্ত তহবিল রয়েছে যা তাদের আদর্শে পড়ে আছেব্যাংক অ্যাকাউন্ট এবং আরও উপার্জনের জন্য চ্যানেল খুঁজছেনআয় মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করে।

2022 - 2023-এ একক বিনিয়োগের জন্য সেরা মিউচুয়াল ফান্ড

আপনি একমুঠো মোডের মাধ্যমে মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করার আগে, ব্যক্তিদের বিভিন্ন পরামিতি যেমন AUM, বিনিয়োগের পরিমাণ এবং আরও অনেক কিছু বিবেচনা করতে হবে। সুতরাং, এই পরামিতিগুলির উপর ভিত্তি করে একক বিনিয়োগের জন্য কিছু সেরা মিউচুয়াল ফান্ড নিম্নরূপ।

ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ডে সেরা একক বিনিয়োগ

ইক্যুইটি ফান্ড বিভিন্ন কোম্পানির ইক্যুইটি এবং ইক্যুইটি-সম্পর্কিত উপকরণগুলিতে তাদের কর্পাস বিনিয়োগ করে এমন স্কিমগুলি। এই স্কিমগুলি দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগের জন্য একটি ভাল বিকল্প হিসাবে বিবেচিত হয়। যদিও ব্যক্তিরা ইক্যুইটি তহবিলে একক পরিমাণ বিনিয়োগ করতে পারে তবুও ইক্যুইটি তহবিলে বিনিয়োগের প্রস্তাবিত কৌশলটি হয় এসআইপি বাপদ্ধতিগত স্থানান্তর পরিকল্পনা (STP) মোড। STP মোডে, ব্যক্তিরা প্রথমে একটি উল্লেখযোগ্য অর্থ জমা করেঋণ তহবিল যেমনতরল তহবিল এবং তারপর ইক্যুইটি ফান্ডে নিয়মিত বিরতিতে টাকা স্থানান্তর করা হয়। বিনিয়োগের জন্য বিবেচনা করা যেতে পারে এমন কিছু ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ড নিম্নরূপ।

FundNAVNet Assets (Cr)Min Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2025 (%)
DSP World Gold Fund Growth ₹55.0098
↑ 0.60
₹1,433 1,000 -8.7-6.464.449.225.5167.1
SBI PSU Fund Growth ₹34.6475
↓ -0.04
₹6,684 5,000 -4.8-211.9242311.3
ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth ₹204.97
↓ -0.35
₹8,550 5,000 0.44.9719.322.96.7
LIC MF Infrastructure Fund Growth ₹55.4868
↑ 0.00
₹1,137 5,000 3.91213.725.122.5-3.7
Nippon India Power and Infra Fund Growth ₹389.061
↑ 1.51
₹8,043 5,000 0.213.11521.222.4-0.5
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 6 Aug 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryDSP World Gold FundSBI PSU FundICICI Prudential Infrastructure FundLIC MF Infrastructure FundNippon India Power and Infra Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹1,433 Cr).Lower mid AUM (₹6,684 Cr).Highest AUM (₹8,550 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,137 Cr).Upper mid AUM (₹8,043 Cr).
Point 2Established history (18+ yrs).Established history (16+ yrs).Established history (20+ yrs).Established history (18+ yrs).Oldest track record among peers (22 yrs).
Point 3Rating: 3★ (upper mid).Rating: 2★ (bottom quartile).Rating: 3★ (lower mid).Not Rated.Top rated.
Point 4Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.
Point 55Y return: 25.49% (top quartile).5Y return: 23.04% (upper mid).5Y return: 22.88% (lower mid).5Y return: 22.46% (bottom quartile).5Y return: 22.38% (bottom quartile).
Point 63Y return: 49.21% (top quartile).3Y return: 23.96% (lower mid).3Y return: 19.28% (bottom quartile).3Y return: 25.09% (upper mid).3Y return: 21.18% (bottom quartile).
Point 71Y return: 64.41% (top quartile).1Y return: 11.92% (bottom quartile).1Y return: 7.04% (bottom quartile).1Y return: 13.71% (lower mid).1Y return: 14.97% (upper mid).
Point 8Alpha: 2.12 (lower mid).Alpha: -0.30 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (bottom quartile).Alpha: 8.41 (upper mid).Alpha: 8.81 (top quartile).
Point 9Sharpe: 1.22 (top quartile).Sharpe: 0.12 (bottom quartile).Sharpe: -0.07 (bottom quartile).Sharpe: 0.22 (lower mid).Sharpe: 0.24 (upper mid).
Point 10Information ratio: -0.50 (bottom quartile).Information ratio: -0.11 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.58 (top quartile).Information ratio: 0.56 (upper mid).

DSP World Gold Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,433 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 25.49% (top quartile).
  • 3Y return: 49.21% (top quartile).
  • 1Y return: 64.41% (top quartile).
  • Alpha: 2.12 (lower mid).
  • Sharpe: 1.22 (top quartile).
  • Information ratio: -0.50 (bottom quartile).

SBI PSU Fund

  • Lower mid AUM (₹6,684 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 23.04% (upper mid).
  • 3Y return: 23.96% (lower mid).
  • 1Y return: 11.92% (bottom quartile).
  • Alpha: -0.30 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.12 (bottom quartile).
  • Information ratio: -0.11 (bottom quartile).

ICICI Prudential Infrastructure Fund

  • Highest AUM (₹8,550 Cr).
  • Established history (20+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 22.88% (lower mid).
  • 3Y return: 19.28% (bottom quartile).
  • 1Y return: 7.04% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.07 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).

LIC MF Infrastructure Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,137 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 22.46% (bottom quartile).
  • 3Y return: 25.09% (upper mid).
  • 1Y return: 13.71% (lower mid).
  • Alpha: 8.41 (upper mid).
  • Sharpe: 0.22 (lower mid).
  • Information ratio: 0.58 (top quartile).

Nippon India Power and Infra Fund

  • Upper mid AUM (₹8,043 Cr).
  • Oldest track record among peers (22 yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 22.38% (bottom quartile).
  • 3Y return: 21.18% (bottom quartile).
  • 1Y return: 14.97% (upper mid).
  • Alpha: 8.81 (top quartile).
  • Sharpe: 0.24 (upper mid).
  • Information ratio: 0.56 (upper mid).

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

ডেট মিউচুয়াল ফান্ডে সেরা একমাস বিনিয়োগ

ঋণ তহবিল তাদের তহবিল টাকা বিভিন্ন বিনিয়োগনির্দিষ্ট আয় ট্রেজারি বিলের মত যন্ত্রপাতি, কর্পোরেটবন্ড, এবং আরো অনেক কিছু. এই স্কিমগুলিকে স্বল্প এবং মাঝারি মেয়াদের জন্য একটি ভাল বিকল্প হিসাবে বিবেচনা করা হয়। অনেক ব্যক্তি ডেট মিউচুয়াল ফান্ডে একক অর্থ বিনিয়োগ করতে পছন্দ করেন। কিছুসেরা ঋণ তহবিল যেগুলি একক বিনিয়োগের জন্য বেছে নেওয়া যেতে পারে নিম্নরূপ।

FundNAVNet Assets (Cr)Min Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2025 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
DSP Credit Risk Fund Growth ₹55.0965
↑ 0.01
₹275 1,000 2.810.310.416.1217.73%2Y 1M 28D2Y 10M 17D
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth ₹25.3555
↑ 0.01
₹1,461 1,000 2.84.812.212.313.47.98%2Y 29D2Y 9M 4D
Franklin India Credit Risk Fund Growth ₹25.3348
↑ 0.04
₹104 5,000 2.957.511 0%
Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth ₹43.7812
↑ 0.02
₹3,213 1,000 2.64.18.81010.98.05%3Y 1M 20D4Y 7M 24D
Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Growth ₹34.9131
↑ 0.04
₹297 10,000 1.35.913.78.8 0%1Y 15D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 7 Aug 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryDSP Credit Risk FundAditya Birla Sun Life Credit Risk FundFranklin India Credit Risk FundAditya Birla Sun Life Medium Term PlanFranklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan
Point 1Bottom quartile AUM (₹275 Cr).Upper mid AUM (₹1,461 Cr).Bottom quartile AUM (₹104 Cr).Highest AUM (₹3,213 Cr).Lower mid AUM (₹297 Cr).
Point 2Oldest track record among peers (23 yrs).Established history (11+ yrs).Established history (14+ yrs).Established history (17+ yrs).Established history (18+ yrs).
Point 3Top rated.Not Rated.Rating: 1★ (lower mid).Rating: 4★ (upper mid).Rating: 1★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.
Point 51Y return: 10.42% (lower mid).1Y return: 12.23% (upper mid).1Y return: 7.45% (bottom quartile).1Y return: 8.75% (bottom quartile).1Y return: 13.69% (top quartile).
Point 61M return: 0.42% (bottom quartile).1M return: 0.60% (upper mid).1M return: 0.91% (top quartile).1M return: 0.42% (bottom quartile).1M return: 0.59% (lower mid).
Point 7Sharpe: 0.76 (bottom quartile).Sharpe: 1.95 (upper mid).Sharpe: 0.29 (bottom quartile).Sharpe: 1.29 (lower mid).Sharpe: 2.57 (top quartile).
Point 8Information ratio: 0.00 (top quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9Yield to maturity (debt): 7.73% (lower mid).Yield to maturity (debt): 7.98% (upper mid).Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 8.05% (top quartile).Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).
Point 10Modified duration: 2.16 yrs (bottom quartile).Modified duration: 2.08 yrs (lower mid).Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).Modified duration: 3.14 yrs (bottom quartile).Modified duration: 0.00 yrs (upper mid).

DSP Credit Risk Fund

  • Bottom quartile AUM (₹275 Cr).
  • Oldest track record among peers (23 yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 10.42% (lower mid).
  • 1M return: 0.42% (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.76 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).
  • Yield to maturity (debt): 7.73% (lower mid).
  • Modified duration: 2.16 yrs (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund

  • Upper mid AUM (₹1,461 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 12.23% (upper mid).
  • 1M return: 0.60% (upper mid).
  • Sharpe: 1.95 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 7.98% (upper mid).
  • Modified duration: 2.08 yrs (lower mid).

Franklin India Credit Risk Fund

  • Bottom quartile AUM (₹104 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 1★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 7.45% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.91% (top quartile).
  • Sharpe: 0.29 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).

Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan

  • Highest AUM (₹3,213 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 8.75% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.42% (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.29 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 8.05% (top quartile).
  • Modified duration: 3.14 yrs (bottom quartile).

Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan

  • Lower mid AUM (₹297 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 13.69% (top quartile).
  • 1M return: 0.59% (lower mid).
  • Sharpe: 2.57 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.00 yrs (upper mid).

একক বিনিয়োগের জন্য সেরা হাইব্রিড তহবিল

হাইব্রিড তহবিল নামেও পরিচিতব্যালেন্সড ফান্ড ইক্যুইটি এবং স্থির আয়ের উপকরণ উভয় ক্ষেত্রেই তাদের অর্থ বিনিয়োগ করুন। এই স্কিম খুঁজছেন ব্যক্তিদের জন্য উপযুক্তমূলধন নিয়মিত আয়ের পাশাপাশি প্রজন্ম। সুষম স্কিম হিসাবেও পরিচিত, ব্যক্তিরা হাইব্রিড স্কিমগুলিতে একক পরিমাণ বিনিয়োগ করতে বেছে নিতে পারেন। একক বিনিয়োগের জন্য কিছু সেরা হাইব্রিড তহবিল নীচে তালিকাভুক্ত করা হয়েছে।

FundNAVNet Assets (Cr)Min Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2025 (%)
BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Growth ₹42.45
↑ 0.07
₹1,695 5,000 3.511.712.817.214.2-0.9
UTI Multi Asset Fund Growth ₹80.4401
↑ 0.19
₹6,890 5,000 2.71.39.216.313.511.1
Sundaram Equity Hybrid Fund Growth ₹135.137
↑ 0.78
₹1,954 5,000 0.510.527.11614.2
SBI Multi Asset Allocation Fund Growth ₹67.255
↑ 0.16
₹19,354 5,000 1.21.11415.513.318.6
ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth ₹823.587
↑ 1.00
₹84,991 5,000 1.70.19.815.416.818.6
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 7 Aug 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryBOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt FundUTI Multi Asset FundSundaram Equity Hybrid FundSBI Multi Asset Allocation FundICICI Prudential Multi-Asset Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹1,695 Cr).Lower mid AUM (₹6,890 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,954 Cr).Upper mid AUM (₹19,354 Cr).Highest AUM (₹84,991 Cr).
Point 2Established history (10+ yrs).Established history (17+ yrs).Oldest track record among peers (26 yrs).Established history (20+ yrs).Established history (23+ yrs).
Point 3Not Rated.Rating: 1★ (bottom quartile).Rating: 2★ (upper mid).Top rated.Rating: 2★ (lower mid).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 14.22% (upper mid).5Y return: 13.53% (bottom quartile).5Y return: 14.20% (lower mid).5Y return: 13.27% (bottom quartile).5Y return: 16.83% (top quartile).
Point 63Y return: 17.21% (top quartile).3Y return: 16.27% (upper mid).3Y return: 16.03% (lower mid).3Y return: 15.48% (bottom quartile).3Y return: 15.35% (bottom quartile).
Point 71Y return: 12.81% (lower mid).1Y return: 9.21% (bottom quartile).1Y return: 27.10% (top quartile).1Y return: 13.98% (upper mid).1Y return: 9.81% (bottom quartile).
Point 81M return: 1.99% (upper mid).1M return: 2.26% (top quartile).1M return: 1.80% (lower mid).1M return: 0.36% (bottom quartile).1M return: 1.04% (bottom quartile).
Point 9Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 5.81 (top quartile).Alpha: 0.00 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 10Sharpe: 0.17 (lower mid).Sharpe: -0.11 (bottom quartile).Sharpe: 2.64 (top quartile).Sharpe: 0.53 (upper mid).Sharpe: 0.01 (bottom quartile).

BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,695 Cr).
  • Established history (10+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 14.22% (upper mid).
  • 3Y return: 17.21% (top quartile).
  • 1Y return: 12.81% (lower mid).
  • 1M return: 1.99% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: 0.17 (lower mid).

UTI Multi Asset Fund

  • Lower mid AUM (₹6,890 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 13.53% (bottom quartile).
  • 3Y return: 16.27% (upper mid).
  • 1Y return: 9.21% (bottom quartile).
  • 1M return: 2.26% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: -0.11 (bottom quartile).

Sundaram Equity Hybrid Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,954 Cr).
  • Oldest track record among peers (26 yrs).
  • Rating: 2★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 14.20% (lower mid).
  • 3Y return: 16.03% (lower mid).
  • 1Y return: 27.10% (top quartile).
  • 1M return: 1.80% (lower mid).
  • Alpha: 5.81 (top quartile).
  • Sharpe: 2.64 (top quartile).

SBI Multi Asset Allocation Fund

  • Upper mid AUM (₹19,354 Cr).
  • Established history (20+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderate.
  • 5Y return: 13.27% (bottom quartile).
  • 3Y return: 15.48% (bottom quartile).
  • 1Y return: 13.98% (upper mid).
  • 1M return: 0.36% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.53 (upper mid).

ICICI Prudential Multi-Asset Fund

  • Highest AUM (₹84,991 Cr).
  • Established history (23+ yrs).
  • Rating: 2★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 16.83% (top quartile).
  • 3Y return: 15.35% (bottom quartile).
  • 1Y return: 9.81% (bottom quartile).
  • 1M return: 1.04% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.01 (bottom quartile).

একক বিনিয়োগের জন্য সেরা সূচক তহবিল

একটি সূচক তহবিলের পোর্টফোলিওতে শেয়ার এবং অন্যান্য উপকরণগুলি সূচকের অনুপাতে থাকে। অন্য কথায়, এই স্কিমগুলি একটি সূচকের কর্মক্ষমতা অনুকরণ করে। এগুলি নিষ্ক্রিয়ভাবে পরিচালিত তহবিল এবং একমুঠো বিনিয়োগের জন্য একটি ভাল বিকল্প হিসাবে বিবেচিত হতে পারে। সেরা কিছুসূচক তহবিল যেগুলি একক বিনিয়োগের জন্য বেছে নেওয়া যেতে পারে নিম্নরূপ।

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2025 (%)
Nippon India Index Fund - Sensex Plan Growth ₹40.1955
↓ -0.23
₹9181.5-5.6-26.78.39.8
LIC MF Index Fund Sensex Growth ₹147.089
↓ -0.82
₹901.3-5.7-2.56.17.89.1
Franklin India Index Fund Nifty Plan Growth ₹199.377
↓ -0.49
₹7231.6-3.90.58.59.211.3
IDBI Nifty Index Fund Growth ₹36.2111
↓ -0.02
₹2089.111.916.220.311.7
Nippon India Index Fund - Nifty Plan Growth ₹41.9915
↓ -0.10
₹3,7921.7-3.80.68.69.211.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 7 Aug 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryNippon India Index Fund - Sensex PlanLIC MF Index Fund SensexFranklin India Index Fund Nifty PlanIDBI Nifty Index FundNippon India Index Fund - Nifty Plan
Point 1Upper mid AUM (₹918 Cr).Bottom quartile AUM (₹90 Cr).Lower mid AUM (₹723 Cr).Bottom quartile AUM (₹208 Cr).Highest AUM (₹3,792 Cr).
Point 2Established history (15+ yrs).Established history (23+ yrs).Oldest track record among peers (26 yrs).Established history (16+ yrs).Established history (15+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 1★ (upper mid).Rating: 1★ (lower mid).Rating: 1★ (bottom quartile).Rating: 1★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 8.32% (bottom quartile).5Y return: 7.82% (bottom quartile).5Y return: 9.19% (upper mid).5Y return: 11.74% (top quartile).5Y return: 9.17% (lower mid).
Point 63Y return: 6.69% (bottom quartile).3Y return: 6.09% (bottom quartile).3Y return: 8.52% (lower mid).3Y return: 20.28% (top quartile).3Y return: 8.56% (upper mid).
Point 71Y return: -2.01% (bottom quartile).1Y return: -2.51% (bottom quartile).1Y return: 0.53% (lower mid).1Y return: 16.16% (top quartile).1Y return: 0.65% (upper mid).
Point 81M return: 0.59% (bottom quartile).1M return: 0.54% (bottom quartile).1M return: 0.88% (lower mid).1M return: 3.68% (top quartile).1M return: 0.91% (upper mid).
Point 9Alpha: -0.53 (upper mid).Alpha: -1.14 (bottom quartile).Alpha: -0.58 (lower mid).Alpha: -1.03 (bottom quartile).Alpha: -0.46 (top quartile).
Point 10Sharpe: -0.78 (bottom quartile).Sharpe: -0.81 (bottom quartile).Sharpe: -0.65 (lower mid).Sharpe: 1.04 (top quartile).Sharpe: -0.65 (upper mid).

Nippon India Index Fund - Sensex Plan

  • Upper mid AUM (₹918 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 8.32% (bottom quartile).
  • 3Y return: 6.69% (bottom quartile).
  • 1Y return: -2.01% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.59% (bottom quartile).
  • Alpha: -0.53 (upper mid).
  • Sharpe: -0.78 (bottom quartile).

LIC MF Index Fund Sensex

  • Bottom quartile AUM (₹90 Cr).
  • Established history (23+ yrs).
  • Rating: 1★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 7.82% (bottom quartile).
  • 3Y return: 6.09% (bottom quartile).
  • 1Y return: -2.51% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.54% (bottom quartile).
  • Alpha: -1.14 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.81 (bottom quartile).

Franklin India Index Fund Nifty Plan

  • Lower mid AUM (₹723 Cr).
  • Oldest track record among peers (26 yrs).
  • Rating: 1★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 9.19% (upper mid).
  • 3Y return: 8.52% (lower mid).
  • 1Y return: 0.53% (lower mid).
  • 1M return: 0.88% (lower mid).
  • Alpha: -0.58 (lower mid).
  • Sharpe: -0.65 (lower mid).

IDBI Nifty Index Fund

  • Bottom quartile AUM (₹208 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 11.74% (top quartile).
  • 3Y return: 20.28% (top quartile).
  • 1Y return: 16.16% (top quartile).
  • 1M return: 3.68% (top quartile).
  • Alpha: -1.03 (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.04 (top quartile).

Nippon India Index Fund - Nifty Plan

  • Highest AUM (₹3,792 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 9.17% (lower mid).
  • 3Y return: 8.56% (upper mid).
  • 1Y return: 0.65% (upper mid).
  • 1M return: 0.91% (upper mid).
  • Alpha: -0.46 (top quartile).
  • Sharpe: -0.65 (upper mid).

গত 1 মাসের উপর ভিত্তি করে সেরা মিউচুয়াল ফান্ড

1. SBI Technology Opportunities Fund

(Erstwhile SBI IT Fund)

To provide the investors maximum growth opportunity through equity investments in stocks of growth oriented sectors of the economy.

Research Highlights for SBI Technology Opportunities Fund

  • Bottom quartile AUM (₹4,018 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 8.16% (upper mid).
  • 3Y return: 10.21% (upper mid).
  • 1Y return: -2.94% (lower mid).
  • Alpha: 1.96 (lower mid).
  • Sharpe: -1.34 (lower mid).
  • Information ratio: 0.53 (upper mid).
  • Top sector: Technology.
  • Top bond sector: Cash Equivalent.
  • Equity-heavy allocation (~97%).
  • High-quality debt (AAA/AA ~100%).
  • Largest holding Bharti Airtel Ltd (~18.4%).
  • Top-3 holdings concentration ~36.6%.

Below is the key information for SBI Technology Opportunities Fund

SBI Technology Opportunities Fund
Growth
Launch Date 9 Jan 13
NAV (06 Aug 26) ₹205.201 ↓ -2.61   (-1.26 %)
Net Assets (Cr) ₹4,018 on 30 Jun 26
Category Equity - Sectoral
AMC SBI Funds Management Private Limited
Rating
Risk High
Expense Ratio 1.91
Sharpe Ratio -1.34
Information Ratio 0.53
Alpha Ratio 1.96
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-15 Days (0.5%),15 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Jul 21₹10,000
31 Jul 22₹9,887
31 Jul 23₹11,042
31 Jul 24₹15,172
31 Jul 25₹15,542
31 Jul 26₹14,830

SBI Technology Opportunities Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹376,357.
Net Profit of ₹76,357
Invest Now

Returns for SBI Technology Opportunities Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Aug 26

DurationReturns
1 Month 11.9%
3 Month 8.7%
6 Month -4.2%
1 Year -2.9%
3 Year 10.2%
5 Year 8.2%
10 Year
15 Year
Since launch 17.5%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2025 1.5%
2024 30.1%
2023 24.8%
2022 -15.5%
2021 66.4%
2020 47.3%
2019 12.2%
2018 17.1%
2017 13%
2016 -3.3%
Fund Manager information for SBI Technology Opportunities Fund
NameSinceTenure
Vivek Gedda1 Apr 242.33 Yr.

Data below for SBI Technology Opportunities Fund as on 30 Jun 26

Equity Sector Allocation
SectorValue
Technology56.16%
Communication Services25.3%
Consumer Cyclical12.06%
Financial Services2.47%
Health Care1.17%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash2.77%
Equity97.16%
Debt0.07%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 18 | BHARTIARTL
18%₹741 Cr4,000,000
↑ 1,000,000
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 03 | INFY
11%₹440 Cr4,395,176
Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 06 | TCS
7%₹288 Cr1,420,000
Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 24 | ETERNAL
7%₹280 Cr10,600,000
Amagi Media Labs Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 26 | AMAGI
4%₹179 Cr3,199,927
LTM Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 24 | LTM
4%₹177 Cr500,000
Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Aug 23 | COFORGE
4%₹176 Cr1,200,000
Alphabet Inc Class A (Communication Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | GOOGL
4%₹169 Cr50,000
↓ -6,000
Firstsource Solutions Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 23 | FSL
3%₹137 Cr6,000,000
↓ -1,500,923
Microsoft Corp (Technology)
Equity, Since 31 Aug 20 | MSFT
3%₹134 Cr38,000

2. Aditya Birla Sun Life Digital India Fund

(Erstwhile Aditya Birla Sun Life New Millennium Fund)

A multi-sector open-ended growth scheme with the objective of long term growth of capital, through a portfolio with a target allocation of 100% equity, focusing on investing in technology and technology dependent companies, hardware, peripherals and components, software, telecom, media, internet and e-commerce and other technology enabled companies. The secondary objective is income generation and distribution of dividend.

Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Digital India Fund

  • Bottom quartile AUM (₹3,589 Cr).
  • Oldest track record among peers (26 yrs).
  • Rating: 2★ (upper mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 5.33% (lower mid).
  • 3Y return: 6.34% (bottom quartile).
  • 1Y return: -2.11% (upper mid).
  • Alpha: 3.86 (top quartile).
  • Sharpe: -1.27 (upper mid).
  • Information ratio: -0.12 (bottom quartile).
  • Top sector: Technology.
  • Top bond sector: Cash Equivalent.
  • Equity-heavy allocation (~95%).
  • Largest holding Infosys Ltd (~13.8%).

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Digital India Fund

Aditya Birla Sun Life Digital India Fund
Growth
Launch Date 15 Jan 00
NAV (06 Aug 26) ₹159.54 ↓ -1.63   (-1.01 %)
Net Assets (Cr) ₹3,589 on 30 Jun 26
Category Equity - Sectoral
AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating
Risk High
Expense Ratio 1.88
Sharpe Ratio -1.27
Information Ratio -0.12
Alpha Ratio 3.86
Min Investment 1,000
Min SIP Investment 100
Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Jul 21₹10,000
31 Jul 22₹9,628
31 Jul 23₹10,858
31 Jul 24₹15,010
31 Jul 25₹13,808
31 Jul 26₹13,047

Aditya Birla Sun Life Digital India Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹349,120.
Net Profit of ₹49,120
Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Digital India Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Aug 26

DurationReturns
1 Month 11.6%
3 Month 9.8%
6 Month -4%
1 Year -2.1%
3 Year 6.3%
5 Year 5.3%
10 Year
15 Year
Since launch 11%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2025 -5.2%
2024 18.1%
2023 35.8%
2022 -21.6%
2021 70.5%
2020 59%
2019 9.6%
2018 15.6%
2017 22.4%
2016 -3.5%
Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Digital India Fund
NameSinceTenure
Kunal Sangoi16 Jan 1412.55 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Digital India Fund as on 30 Jun 26

Equity Sector Allocation
SectorValue
Technology61.01%
Consumer Cyclical12%
Communication Services11.05%
Industrials5.97%
Financial Services3.26%
Consumer Defensive1.09%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash1.53%
Equity94.89%
Other3.59%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 05 | INFY
14%₹497 Cr4,967,365
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Aug 19 | BHARTIARTL
10%₹350 Cr1,888,549
↓ -51,420
Tech Mahindra Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 13 | 532755
8%₹279 Cr1,986,223
↓ -125,772
Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 21 | ETERNAL
7%₹254 Cr9,604,831
Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 05 | TCS
6%₹231 Cr1,136,378
↓ -72,437
Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Jun 20 | COFORGE
5%₹190 Cr1,296,695
LTM Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 21 | LTM
4%₹154 Cr434,328
Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jul 13 | PERSISTENT
4%₹135 Cr311,131
Bmo Global Innovators Fund Series - I
- | -
4%₹129 Cr588,130
↑ 205
Swiggy Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 24 | SWIGGY
4%₹127 Cr5,292,110
↑ 172,308

3. ICICI Prudential Technology Fund

To generate long-term capital appreciation for you from a portfolio made up predominantly of equity and equity-related securities of technology intensive companies.

Research Highlights for ICICI Prudential Technology Fund

  • Upper mid AUM (₹12,547 Cr).
  • Established history (26+ yrs).
  • Rating: 2★ (lower mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 5.31% (bottom quartile).
  • 3Y return: 8.16% (lower mid).
  • 1Y return: -3.90% (bottom quartile).
  • Alpha: 2.29 (upper mid).
  • Sharpe: -1.35 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.50 (bottom quartile).
  • Top sector: Technology.
  • Top bond sector: Government.
  • Equity-heavy allocation (~99%).
  • High-quality debt (AAA/AA ~100%).
  • Largest holding Bharti Airtel Ltd (~13.2%).

Below is the key information for ICICI Prudential Technology Fund

ICICI Prudential Technology Fund
Growth
Launch Date 3 Mar 00
NAV (06 Aug 26) ₹184.03 ↓ -1.40   (-0.76 %)
Net Assets (Cr) ₹12,547 on 30 Jun 26
Category Equity - Sectoral
AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating
Risk High
Expense Ratio 1.75
Sharpe Ratio -1.35
Information Ratio 0.5
Alpha Ratio 2.29
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 100
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Jul 21₹10,000
31 Jul 22₹9,577
31 Jul 23₹10,271
31 Jul 24₹14,535
31 Jul 25₹13,983
31 Jul 26₹13,041

ICICI Prudential Technology Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹349,120.
Net Profit of ₹49,120
Invest Now

Returns for ICICI Prudential Technology Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Aug 26

DurationReturns
1 Month 10%
3 Month 7.7%
6 Month -6.2%
1 Year -3.9%
3 Year 8.2%
5 Year 5.3%
10 Year
15 Year
Since launch 11.7%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2025 -1.9%
2024 25.4%
2023 27.5%
2022 -23.2%
2021 75.7%
2020 70.6%
2019 2.3%
2018 19.1%
2017 19.8%
2016 -4%
Fund Manager information for ICICI Prudential Technology Fund
NameSinceTenure
Vaibhav Dusad2 May 206.25 Yr.
Sharmila D’mello30 Jun 224.09 Yr.

Data below for ICICI Prudential Technology Fund as on 30 Jun 26

Equity Sector Allocation
SectorValue
Technology59.06%
Communication Services19.21%
Consumer Cyclical5.65%
Health Care3.71%
Industrials3.43%
Financial Services2.51%
Real Estate1.17%
Consumer Defensive0.77%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash1.22%
Equity98.78%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 20 | BHARTIARTL
13%₹1,652 Cr8,921,863
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 08 | INFY
13%₹1,569 Cr15,686,043
↑ 300,000
Tech Mahindra Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 16 | 532755
8%₹984 Cr7,005,232
↓ -633,091
Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jul 20 | COFORGE
5%₹616 Cr4,200,400
↑ 525,000
Mphasis Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Jun 20 | 526299
4%₹562 Cr2,599,820
↑ 55,000
Wipro Ltd. $$
Derivatives, Since 30 Jun 26 | 507685
3%₹410 Cr24,090,000
↑ 2,559,000
LTM Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jul 16 | LTM
3%₹367 Cr1,037,079
↑ 50,000
Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 20 | PERSISTENT
3%₹314 Cr726,867
↑ 210,000
Sagility Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Nov 24 | SAGILITY
2%₹294 Cr74,637,433
↑ 4,157,875
Bharti Hexacom Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Aug 24 | BHARTIHEXA
2%₹290 Cr1,955,642
↑ 188,719

4. Motilal Oswal Multicap 35 Fund

(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Multicap 35 Fund)

The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by primarily investing in a maximum of 35 equity & equity related instruments across sectors and market-capitalization levels.However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved.

Research Highlights for Motilal Oswal Multicap 35 Fund

  • Highest AUM (₹13,294 Cr).
  • Established history (12+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 12.80% (top quartile).
  • 3Y return: 19.49% (top quartile).
  • 1Y return: 2.97% (top quartile).
  • Alpha: -7.36 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.74 (top quartile).
  • Information ratio: 0.53 (lower mid).
  • Higher exposure to Industrials vs peer median.
  • Top bond sector: Cash Equivalent.
  • Equity-heavy allocation (~98%).
  • Largest holding CG Power & Industrial Solutions Ltd (~6.7%).

Below is the key information for Motilal Oswal Multicap 35 Fund

Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Growth
Launch Date 28 Apr 14
NAV (07 Aug 26) ₹63.6137 ↑ 0.44   (0.70 %)
Net Assets (Cr) ₹13,294 on 30 Jun 26
Category Equity - Multi Cap
AMC Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 1.77
Sharpe Ratio -0.75
Information Ratio 0.53
Alpha Ratio -7.36
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Jul 21₹10,000
31 Jul 22₹9,336
31 Jul 23₹10,720
31 Jul 24₹16,877
31 Jul 25₹18,011
31 Jul 26₹17,952

Motilal Oswal Multicap 35 Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹415,684.
Net Profit of ₹115,684
Invest Now

Returns for Motilal Oswal Multicap 35 Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Aug 26

DurationReturns
1 Month 8.9%
3 Month 11.2%
6 Month 8.4%
1 Year 3%
3 Year 19.5%
5 Year 12.8%
10 Year
15 Year
Since launch 16.3%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2025 -5.6%
2024 45.7%
2023 31%
2022 -3%
2021 15.3%
2020 10.3%
2019 7.9%
2018 -7.8%
2017 43.1%
2016 8.5%
Fund Manager information for Motilal Oswal Multicap 35 Fund
NameSinceTenure
Varun Sharma21 Jan 260.53 Yr.
Swapnil Mayekar18 Nov 250.7 Yr.
Ajay Khandelwal1 Oct 241.83 Yr.
Ankit Agarwal21 Jan 260.53 Yr.
Rakesh Shetty22 Nov 223.69 Yr.

Data below for Motilal Oswal Multicap 35 Fund as on 30 Jun 26

Equity Sector Allocation
SectorValue
Industrials28.39%
Consumer Cyclical22.36%
Financial Services21.79%
Technology18.16%
Health Care6.17%
Basic Materials1.39%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash1.74%
Equity98.26%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
CG Power & Industrial Solutions Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 25 | 500093
7%₹885 Cr9,300,000
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 23 | KALYANKJIL
7%₹881 Cr22,782,390
Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 May 25 | ETERNAL
5%₹728 Cr27,500,000
Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 23 | COFORGE
5%₹628 Cr4,285,614
↓ -129,952
Shriram Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 26 | SHRIRAMFIN
4%₹587 Cr5,630,608
Ather Energy Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 26 | ATHERENERG
4%₹571 Cr5,002,599
↓ -200,000
Waaree Energies Ltd (Technology)
Equity, Since 28 Feb 26 | WAAREEENER
4%₹501 Cr1,700,905
IndusInd Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 26 | INDUSINDBK
4%₹477 Cr5,165,661
↑ 134,988
Samvardhana Motherson International Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 26 | MOTHERSON
4%₹467 Cr31,527,172
Apollo Hospitals Enterprise Ltd (Healthcare)
Equity, Since 28 Feb 26 | APOLLOHOSP
3%₹439 Cr506,046

5. TATA Digital India Fund

The investment objective of the scheme is to seek long term capital appreciation by investing atleast 80% of its net assets in equity/equity related instruments of the companies in Information Technology Sector in India.However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved.The Scheme does not assure or guarantee any returns.

Research Highlights for TATA Digital India Fund

  • Lower mid AUM (₹9,196 Cr).
  • Established history (10+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 5.30% (bottom quartile).
  • 3Y return: 6.63% (bottom quartile).
  • 1Y return: -6.03% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.38 (bottom quartile).
  • Sharpe: -1.44 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.82 (top quartile).
  • Top sector: Technology.
  • Higher exposure to Cash Equivalent (bond sector) vs peer median.
  • Equity-heavy allocation (~93%).
  • Largest holding Infosys Ltd (~15.7%).
  • Top-3 holdings concentration ~35.9%.

Below is the key information for TATA Digital India Fund

TATA Digital India Fund
Growth
Launch Date 28 Dec 15
NAV (07 Aug 26) ₹42.6594 ↑ 0.21   (0.49 %)
Net Assets (Cr) ₹9,196 on 30 Jun 26
Category Equity - Sectoral
AMC Tata Asset Management Limited
Rating Not Rated
Risk High
Expense Ratio 1.68
Sharpe Ratio -1.44
Information Ratio 0.82
Alpha Ratio 0.38
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 150
Exit Load 0-3 Months (0.25%),3 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Jul 21₹10,000
31 Jul 22₹9,795
31 Jul 23₹10,595
31 Jul 24₹15,442
31 Jul 25₹14,196
31 Jul 26₹12,971

TATA Digital India Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹349,120.
Net Profit of ₹49,120
Invest Now

Returns for TATA Digital India Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Aug 26

DurationReturns
1 Month 8.8%
3 Month 9%
6 Month -6.3%
1 Year -6%
3 Year 6.6%
5 Year 5.3%
10 Year
15 Year
Since launch 14.7%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2025 -9.7%
2024 30.6%
2023 31.9%
2022 -23.3%
2021 74.4%
2020 54.8%
2019 7.5%
2018 24.9%
2017 19.6%
2016 -6%
Fund Manager information for TATA Digital India Fund
NameSinceTenure
Meeta Shetty9 Mar 215.4 Yr.
Hasmukh Vishariya1 Mar 251.42 Yr.

Data below for TATA Digital India Fund as on 30 Jun 26

Equity Sector Allocation
SectorValue
Technology61.86%
Consumer Cyclical11.86%
Communication Services7.65%
Industrials5.52%
Financial Services4.62%
Utility1.17%
Consumer Defensive0.13%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash7.18%
Equity92.82%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 16 | INFY
16%₹1,447 Cr14,461,819
Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 16 | TCS
11%₹998 Cr4,914,144
Tech Mahindra Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 16 | 532755
9%₹858 Cr6,110,933
Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 22 | ETERNAL
6%₹566 Cr21,395,000
↑ 1,000,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Oct 21 | BHARTIARTL
5%₹494 Cr2,669,200
↑ 100,000
PB Fintech Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 22 | POLICYBZR
4%₹367 Cr2,250,914
↑ 331,390
HCL Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 16 | HCLTECH
4%₹332 Cr3,098,559
Wipro Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jul 18 | 507685
3%₹303 Cr17,796,766
↓ -1,062,274
Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 16 | PERSISTENT
3%₹258 Cr596,031
Firstsource Solutions Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Nov 21 | FSL
2%₹172 Cr7,540,028

একক বিনিয়োগের সময় যে বিষয়গুলি বিবেচনা করা উচিত৷

মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করার আগে ব্যক্তিদের অনেক পরামিতি যত্ন নিতে হবে। এটা অন্তর্ভুক্ত:

বাজারের টাইমিং

যখন একক বিনিয়োগের কথা আসে, তখন ব্যক্তিদের সর্বদা সন্ধান করতে হবেবাজার বিশেষ করে ইক্যুইটি-ভিত্তিক তহবিলের ক্ষেত্রে সময়। একক বিনিয়োগ করার একটি ভাল সময় হল যখন বাজারগুলি কম থাকে এবং একটি সুযোগ থাকে যে তারা শীঘ্রই প্রশংসা করতে শুরু করবে। যাইহোক, যদি বাজারগুলি ইতিমধ্যেই শীর্ষে থাকে তবে একক বিনিয়োগ থেকে দূরে থাকাই ভাল।

বৈচিত্রতা

বৈচিত্র্যও একটি গুরুত্বপূর্ণ দিক যা এককভাবে বিনিয়োগ করার আগে বিবেচনা করা প্রয়োজন। একমুঠো বিনিয়োগের ক্ষেত্রে ব্যক্তিদের একাধিক উপায়ে ছড়িয়ে দিয়ে তাদের বিনিয়োগকে বহুমুখী করা উচিত। এটি নিশ্চিত করতে সাহায্য করবে যে তাদের সামগ্রিক পোর্টফোলিওটি ভাল পারফরম্যান্স করে এমনকি যদি কোনও স্কিম কাজ না করে।

আপনার উদ্দেশ্য অনুযায়ী আপনার বিনিয়োগ করুন

ব্যক্তিরা যে কোনো বিনিয়োগ করে একটি নির্দিষ্ট লক্ষ্য অর্জনের জন্য। অতএব, ব্যক্তিদের চেক করা উচিত যে স্কিমের পদ্ধতির সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ কিনাবিনিয়োগকারীএর উদ্দেশ্য। এখানে, ব্যক্তিদের বিভিন্ন পরামিতি যেমন দেখতে হবেসিএজিআর স্কিমে বিনিয়োগ করার আগে রিটার্ন, সম্পূর্ণ আয়, করের প্রভাব এবং আরও অনেক কিছু।

খালাস সঠিক সময়ে করা উচিত

ব্যক্তি তাদের করা উচিতমুক্তি একক বিনিয়োগ সঠিক সময়ে. যদিও এটি এখনও বিনিয়োগের উদ্দেশ্য অনুযায়ী হতে পারে; ব্যক্তিদের উচিত যে স্কিমটিতে তারা বিনিয়োগ করার পরিকল্পনা করছে তার একটি সময়মত পর্যালোচনা করা। যাইহোক, তাদের আরও দীর্ঘ সময়ের জন্য তাদের বিনিয়োগ রাখতে হবে যাতে তারা সর্বাধিক সুবিধা উপভোগ করতে পারে।

মিউচুয়াল ফান্ড লাম্প সাম রিটার্ন ক্যালকুলেটর

মিউচুয়াল ফান্ডের একমুঠো রিটার্ন ক্যালকুলেটর ব্যক্তিদের দেখাতে সাহায্য করে যে কীভাবে একজন ব্যক্তির একক বিনিয়োগ একটি নির্দিষ্ট সময়সীমার মধ্যে বৃদ্ধি পায়। একমুঠো ক্যালকুলেটরে ইনপুট করতে যে ডেটা প্রয়োজন তার মধ্যে রয়েছে বিনিয়োগের মেয়াদ, প্রাথমিক বিনিয়োগের পরিমাণ, দীর্ঘমেয়াদী প্রত্যাশিত বৃদ্ধির হার এবং আরও অনেক কিছু। মিউচুয়াল ফান্ডের একমুঠো রিটার্ন ক্যালকুলেটরের একটি চিত্র নিম্নরূপ।

চিত্রণ

একমুঠো বিনিয়োগ: INR 25,000

বিনিয়োগের মেয়াদ: 15 বছর

দীর্ঘমেয়াদী বৃদ্ধির হার (প্রায়): 15%

লাম্প সাম ক্যালকুলেটর অনুযায়ী প্রত্যাশিত রিটার্ন: INR 2,03,427

বিনিয়োগে নিট লাভ: INR 1,78,427

Lump-Sum-Calculator

এইভাবে, উপরের গণনাটি দেখায় যে আপনার বিনিয়োগের উপর বিনিয়োগের নিট মুনাফা হল INR 1,78,427 যখন আপনার বিনিয়োগের মোট মূল্য হল INR 2,03,427.

মিউচুয়াল ফান্ডে এককালীন বিনিয়োগের সুবিধা এবং অসুবিধা

SIP-এর মতই, Lump Sum Investment-এরও নিজস্ব সুবিধা এবং অসুবিধা রয়েছে। সুতরাং, আসুন এই সুবিধা এবং অসুবিধাগুলি দেখুন।

সুবিধাদি

লাম্প সাম বিনিয়োগের সুবিধাগুলি নিম্নরূপ।

  • বড় পরিমাণ বিনিয়োগ করুন: ব্যক্তিরা মিউচুয়াল ফান্ডে প্রচুর পরিমাণে বিনিয়োগ করতে পারে এবং তহবিল নিষ্ক্রিয় রাখার পরিবর্তে উচ্চতর রিটার্ন অর্জন করতে পারে।
  • দীর্ঘমেয়াদী জন্য আদর্শ: বিনিয়োগের একক মোড দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগের জন্য বিশেষত ইক্যুইটি তহবিলের ক্ষেত্রে ভাল। তবে, ঋণ তহবিলের ক্ষেত্রে, মেয়াদ স্বল্প বা মধ্যমেয়াদী হতে পারে
  • সুবিধা: একক বিনিয়োগের মোড সুবিধাজনক কারণ অর্থপ্রদান শুধুমাত্র একবার করা হয় এবং নিয়মিত বিরতিতে কাটা হয় না।

অসুবিধা

একক বিনিয়োগের অসুবিধাগুলি হল:

  • অনিয়মিত বিনিয়োগ: একমুঠো বিনিয়োগ একজন বিনিয়োগকারীর নিয়মিত সঞ্চয় নিশ্চিত করে না কারণ এটি নিয়মিত সঞ্চয়ের অভ্যাস তৈরি করে না।
  • উচ্চ ঝুঁকি: একমুঠো বিনিয়োগে, সময়গুলি দেখা গুরুত্বপূর্ণ৷ এর কারণ একমুঠো মোডে বিনিয়োগ শুধুমাত্র একবার করা হয় এবং নিয়মিত বিরতিতে নয়। অতএব, যদি ব্যক্তিরা সময় বিবেচনা না করে, তাহলে তারা ক্ষতির সম্মুখীন হতে পারে।

উপসংহার

সুতরাং, উপরের পয়েন্টারগুলি থেকে, এটা বলা যেতে পারে যে একমুঠো মোডও মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করার একটি ভাল উপায়। যাইহোক, স্কিমে একমুঠো পরিমাণ বিনিয়োগ করার সময় ব্যক্তিদের আত্মবিশ্বাসী হতে হবে। যদি না হয়, তারা বিনিয়োগের SIP মোড বেছে নিতে পারে। উপরন্তু, বিনিয়োগ করার আগে লোকেদের স্কিমের পদ্ধতিগুলি বোঝা উচিত। প্রয়োজন হলে, তারা এমনকি একটি পরামর্শ করতে পারেনআর্থিক উপদেষ্টা. এটি তাদের অর্থ নিরাপদ এবং তাদের উদ্দেশ্য যথাসময়ে সম্পন্ন হয়েছে তা নিশ্চিত করতে তাদের সাহায্য করবে.

Disclaimer:
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।
How helpful was this page ?
Rated 5, based on 1 reviews.
POST A COMMENT