+91-22-48913909মিউচুয়াল ফান্ডে একক বিনিয়োগ
আপনি কি জানেন যে আপনি একটি একক পরিমাণ বিনিয়োগ করতে পারেনযৌথ পুঁজি? যদি হ্যাঁ, তাহলে ভালো। যাইহোক, যদি না হয়, তাহলে চিন্তা করবেন না। এই নিবন্ধটি একই মাধ্যমে আপনাকে গাইড করবে। মিউচুয়াল ফান্ডে একক বিনিয়োগ বলতে এমন একটি পরিস্থিতিকে বোঝায় যখন একজন ব্যক্তি মিউচুয়াল ফান্ডে একবারে অর্থ বিনিয়োগ করে। এখানে একাধিকবার জমা হয় না। এর মধ্যে অনেক পার্থক্য রয়েছেচুমুক এবং বিনিয়োগের একমুঠো মোড। সুতরাং, আসুন মিউচুয়াল ফান্ডে একক বিনিয়োগের ধারণাটি বুঝতে পারি,সেরা মিউচুয়াল ফান্ড একমুঠো বিনিয়োগের জন্য, একক বিনিয়োগের সময় যে বিষয়গুলি বিবেচনা করতে হবে, মিউচুয়াল ফান্ড একক ফেরত ক্যালকুলেটর এবং অন্যান্য সম্পর্কিত দিকগুলি এই নিবন্ধটির মাধ্যমে।
মিউচুয়াল ফান্ডে একক বিনিয়োগ বলতে আপনি কী বোঝেন?
মিউচুয়াল ফান্ডে একক বিনিয়োগ এমন একটি দৃশ্য যেখানে ব্যক্তিমিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করুন শুধুমাত্র একবারের জন্য। যাইহোক, বিনিয়োগের SIP মোডের বিপরীতে যেখানে ব্যক্তিরা একক পরিমাণে অল্প পরিমাণ জমা করে, ব্যক্তিরা যথেষ্ট পরিমাণে জমা করে। অন্য কথায়, এটি একটি এক-শট কৌশলবিনিয়োগ মিউচুয়াল ফান্ডে। বিনিয়োগকারীদের জন্য উপযুক্ত বিনিয়োগের একমুঠো মোড যাদের অতিরিক্ত তহবিল রয়েছে যা তাদের আদর্শে পড়ে আছেব্যাংক অ্যাকাউন্ট এবং আরও উপার্জনের জন্য চ্যানেল খুঁজছেনআয় মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করে।
2022 - 2023-এ একক বিনিয়োগের জন্য সেরা মিউচুয়াল ফান্ড
আপনি একমুঠো মোডের মাধ্যমে মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করার আগে, ব্যক্তিদের বিভিন্ন পরামিতি যেমন AUM, বিনিয়োগের পরিমাণ এবং আরও অনেক কিছু বিবেচনা করতে হবে। সুতরাং, এই পরামিতিগুলির উপর ভিত্তি করে একক বিনিয়োগের জন্য কিছু সেরা মিউচুয়াল ফান্ড নিম্নরূপ।
ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ডে সেরা একক বিনিয়োগ
ইক্যুইটি ফান্ড বিভিন্ন কোম্পানির ইক্যুইটি এবং ইক্যুইটি-সম্পর্কিত উপকরণগুলিতে তাদের কর্পাস বিনিয়োগ করে এমন স্কিমগুলি। এই স্কিমগুলি দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগের জন্য একটি ভাল বিকল্প হিসাবে বিবেচিত হয়। যদিও ব্যক্তিরা ইক্যুইটি তহবিলে একক পরিমাণ বিনিয়োগ করতে পারে তবুও ইক্যুইটি তহবিলে বিনিয়োগের প্রস্তাবিত কৌশলটি হয় এসআইপি বাপদ্ধতিগত স্থানান্তর পরিকল্পনা (STP) মোড। STP মোডে, ব্যক্তিরা প্রথমে একটি উল্লেখযোগ্য অর্থ জমা করেঋণ তহবিল যেমনতরল তহবিল এবং তারপর ইক্যুইটি ফান্ডে নিয়মিত বিরতিতে টাকা স্থানান্তর করা হয়। বিনিয়োগের জন্য বিবেচনা করা যেতে পারে এমন কিছু ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ড নিম্নরূপ।
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth ₹191.6
↑ 0.14 ₹7,941 5,000 -0.8 17.1 -2.5 28 34 27.4 Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth ₹104.408
↓ -0.18 ₹33,609 5,000 4.9 17.9 2.6 28.4 33.6 57.1 Nippon India Small Cap Fund Growth ₹167.443
↑ 0.56 ₹65,922 5,000 0.6 19.7 -7.3 22.8 32.6 26.1 Bandhan Infrastructure Fund Growth ₹49.419
↑ 0.31 ₹1,676 5,000 -2.7 20.5 -12.4 25.8 32 39.3 HDFC Infrastructure Fund Growth ₹46.829
↑ 0.05 ₹2,540 5,000 -1.2 18.1 -5.6 27 32 23 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 Sep 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary ICICI Prudential Infrastructure Fund Motilal Oswal Midcap 30 Fund Nippon India Small Cap Fund Bandhan Infrastructure Fund HDFC Infrastructure Fund Point 1 Lower mid AUM (₹7,941 Cr). Upper mid AUM (₹33,609 Cr). Highest AUM (₹65,922 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,676 Cr). Bottom quartile AUM (₹2,540 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (20 yrs). Established history (11+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (17+ yrs). Point 3 Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 4★ (upper mid). Top rated. Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 34.03% (top quartile). 5Y return: 33.62% (upper mid). 5Y return: 32.56% (lower mid). 5Y return: 31.99% (bottom quartile). 5Y return: 31.96% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 27.97% (upper mid). 3Y return: 28.41% (top quartile). 3Y return: 22.78% (bottom quartile). 3Y return: 25.83% (bottom quartile). 3Y return: 27.03% (lower mid). Point 7 1Y return: -2.46% (upper mid). 1Y return: 2.59% (top quartile). 1Y return: -7.32% (bottom quartile). 1Y return: -12.38% (bottom quartile). 1Y return: -5.57% (lower mid). Point 8 Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 3.70 (top quartile). Alpha: -3.84 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: -0.42 (upper mid). Sharpe: -0.11 (top quartile). Sharpe: -0.51 (lower mid). Sharpe: -0.69 (bottom quartile). Sharpe: -0.56 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.44 (top quartile). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). ICICI Prudential Infrastructure Fund
Motilal Oswal Midcap 30 Fund
Nippon India Small Cap Fund
Bandhan Infrastructure Fund
HDFC Infrastructure Fund
Talk to our investment specialist
ডেট মিউচুয়াল ফান্ডে সেরা একমাস বিনিয়োগ
ঋণ তহবিল তাদের তহবিল টাকা বিভিন্ন বিনিয়োগনির্দিষ্ট আয় ট্রেজারি বিলের মত যন্ত্রপাতি, কর্পোরেটবন্ড, এবং আরো অনেক কিছু. এই স্কিমগুলিকে স্বল্প এবং মাঝারি মেয়াদের জন্য একটি ভাল বিকল্প হিসাবে বিবেচনা করা হয়। অনেক ব্যক্তি ডেট মিউচুয়াল ফান্ডে একক অর্থ বিনিয়োগ করতে পছন্দ করেন। কিছুসেরা ঋণ তহবিল যেগুলি একক বিনিয়োগের জন্য বেছে নেওয়া যেতে পারে নিম্নরূপ।
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity DSP Credit Risk Fund Growth ₹49.9174
↑ 0.01 ₹208 1,000 0.7 12.3 21.8 14.5 7.8 6.91% 2Y 1M 6D 2Y 10M 10D Franklin India Credit Risk Fund Growth ₹25.3348
↑ 0.04 ₹104 5,000 2.9 5 7.5 11 0% Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth ₹22.6347
↑ 0.00 ₹1,023 1,000 1.8 5.3 16.1 10.3 11.9 7.6% 2Y 29D 3Y 29D Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth ₹40.2127
↑ 0.01 ₹2,744 1,000 0.9 4.7 12.7 9.2 10.5 7.44% 3Y 6M 18D 4Y 9M 4D Invesco India Credit Risk Fund Growth ₹1,943.73
↑ 0.63 ₹152 5,000 0.5 5.4 9.4 9.1 7.3 6.79% 2Y 6M 18D 3Y 5M 23D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 Sep 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary DSP Credit Risk Fund Franklin India Credit Risk Fund Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Invesco India Credit Risk Fund Point 1 Lower mid AUM (₹208 Cr). Bottom quartile AUM (₹104 Cr). Upper mid AUM (₹1,023 Cr). Highest AUM (₹2,744 Cr). Bottom quartile AUM (₹152 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (22 yrs). Established history (13+ yrs). Established history (10+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (11+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 1★ (bottom quartile). Not Rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 21.84% (top quartile). 1Y return: 7.45% (bottom quartile). 1Y return: 16.11% (upper mid). 1Y return: 12.68% (lower mid). 1Y return: 9.36% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.00% (lower mid). 1M return: 0.91% (top quartile). 1M return: 0.22% (upper mid). 1M return: -0.15% (bottom quartile). 1M return: -0.08% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 1.64 (lower mid). Sharpe: 0.29 (bottom quartile). Sharpe: 2.49 (upper mid). Sharpe: 2.94 (top quartile). Sharpe: 1.44 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.91% (lower mid). Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.60% (top quartile). Yield to maturity (debt): 7.44% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.79% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 2.10 yrs (lower mid). Modified duration: 0.00 yrs (top quartile). Modified duration: 2.08 yrs (upper mid). Modified duration: 3.55 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.55 yrs (bottom quartile). DSP Credit Risk Fund
Franklin India Credit Risk Fund
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund
Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan
Invesco India Credit Risk Fund
একক বিনিয়োগের জন্য সেরা হাইব্রিড তহবিল
হাইব্রিড তহবিল নামেও পরিচিতব্যালেন্সড ফান্ড ইক্যুইটি এবং স্থির আয়ের উপকরণ উভয় ক্ষেত্রেই তাদের অর্থ বিনিয়োগ করুন। এই স্কিম খুঁজছেন ব্যক্তিদের জন্য উপযুক্তমূলধন নিয়মিত আয়ের পাশাপাশি প্রজন্ম। সুষম স্কিম হিসাবেও পরিচিত, ব্যক্তিরা হাইব্রিড স্কিমগুলিতে একক পরিমাণ বিনিয়োগ করতে বেছে নিতে পারেন। একক বিনিয়োগের জন্য কিছু সেরা হাইব্রিড তহবিল নীচে তালিকাভুক্ত করা হয়েছে।
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) JM Equity Hybrid Fund Growth ₹119.206
↑ 0.25 ₹841 5,000 1.1 9.5 -8.2 19.9 20.8 27 ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth ₹762.427
↑ 5.28 ₹63,001 5,000 2.3 10.6 7.6 19.3 22.8 16.1 ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth ₹393.55
↓ -0.09 ₹44,605 5,000 2.1 13.2 3.4 19.3 24.2 17.2 UTI Multi Asset Fund Growth ₹74.3752
↑ 0.02 ₹5,902 5,000 1.9 11 1.8 18.7 15.5 20.7 BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Growth ₹37.58
↑ 0.08 ₹1,258 5,000 -1.2 16 -5.9 18.3 23.3 25.8 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 Sep 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary JM Equity Hybrid Fund ICICI Prudential Multi-Asset Fund ICICI Prudential Equity and Debt Fund UTI Multi Asset Fund BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹841 Cr). Highest AUM (₹63,001 Cr). Upper mid AUM (₹44,605 Cr). Lower mid AUM (₹5,902 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,258 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (30 yrs). Established history (22+ yrs). Established history (25+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (9+ yrs). Point 3 Rating: 1★ (lower mid). Rating: 2★ (upper mid). Top rated. Rating: 1★ (bottom quartile). Not Rated. Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 20.80% (bottom quartile). 5Y return: 22.75% (lower mid). 5Y return: 24.18% (top quartile). 5Y return: 15.49% (bottom quartile). 5Y return: 23.26% (upper mid). Point 6 3Y return: 19.89% (top quartile). 3Y return: 19.32% (upper mid). 3Y return: 19.30% (lower mid). 3Y return: 18.70% (bottom quartile). 3Y return: 18.34% (bottom quartile). Point 7 1Y return: -8.23% (bottom quartile). 1Y return: 7.56% (top quartile). 1Y return: 3.41% (upper mid). 1Y return: 1.84% (lower mid). 1Y return: -5.90% (bottom quartile). Point 8 1M return: -0.24% (bottom quartile). 1M return: 1.93% (top quartile). 1M return: 1.65% (upper mid). 1M return: 1.39% (lower mid). 1M return: -0.32% (bottom quartile). Point 9 Alpha: -7.43 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 2.01 (top quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 10 Sharpe: -0.92 (bottom quartile). Sharpe: 0.14 (top quartile). Sharpe: -0.18 (upper mid). Sharpe: -0.27 (lower mid). Sharpe: -0.38 (bottom quartile). JM Equity Hybrid Fund
ICICI Prudential Multi-Asset Fund
ICICI Prudential Equity and Debt Fund
UTI Multi Asset Fund
BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
একক বিনিয়োগের জন্য সেরা সূচক তহবিল
একটি সূচক তহবিলের পোর্টফোলিওতে শেয়ার এবং অন্যান্য উপকরণগুলি সূচকের অনুপাতে থাকে। অন্য কথায়, এই স্কিমগুলি একটি সূচকের কর্মক্ষমতা অনুকরণ করে। এগুলি নিষ্ক্রিয়ভাবে পরিচালিত তহবিল এবং একমুঠো বিনিয়োগের জন্য একটি ভাল বিকল্প হিসাবে বিবেচিত হতে পারে। সেরা কিছুসূচক তহবিল যেগুলি একক বিনিয়োগের জন্য বেছে নেওয়া যেতে পারে নিম্নরূপ।
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Nippon India Index Fund - Sensex Plan Growth ₹40.821
↓ -0.11 ₹905 -0.9 10.5 -1.8 11.7 16.3 8.9 LIC MF Index Fund Sensex Growth ₹150.069
↓ -0.39 ₹89 -1 10.1 -2.4 11.2 15.7 8.2 Franklin India Index Fund Nifty Plan Growth ₹198.368
↓ -0.37 ₹744 -0.1 11.8 -1.7 12.5 17 9.5 IDBI Nifty Index Fund Growth ₹36.2111
↓ -0.02 ₹208 9.1 11.9 16.2 20.3 11.7 Nippon India Index Fund - Nifty Plan Growth ₹41.7356
↓ -0.08 ₹2,572 0 12 -1.7 12.6 16.9 9.4 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 Sep 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Nippon India Index Fund - Sensex Plan LIC MF Index Fund Sensex Franklin India Index Fund Nifty Plan IDBI Nifty Index Fund Nippon India Index Fund - Nifty Plan Point 1 Upper mid AUM (₹905 Cr). Bottom quartile AUM (₹89 Cr). Lower mid AUM (₹744 Cr). Bottom quartile AUM (₹208 Cr). Highest AUM (₹2,572 Cr). Point 2 Established history (14+ yrs). Established history (22+ yrs). Oldest track record among peers (25 yrs). Established history (15+ yrs). Established history (14+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 1★ (upper mid). Rating: 1★ (lower mid). Rating: 1★ (bottom quartile). Rating: 1★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 16.28% (lower mid). 5Y return: 15.73% (bottom quartile). 5Y return: 16.99% (top quartile). 5Y return: 11.74% (bottom quartile). 5Y return: 16.92% (upper mid). Point 6 3Y return: 11.67% (bottom quartile). 3Y return: 11.19% (bottom quartile). 3Y return: 12.48% (lower mid). 3Y return: 20.28% (top quartile). 3Y return: 12.57% (upper mid). Point 7 1Y return: -1.76% (bottom quartile). 1Y return: -2.37% (bottom quartile). 1Y return: -1.69% (lower mid). 1Y return: 16.16% (top quartile). 1Y return: -1.68% (upper mid). Point 8 1M return: -0.20% (bottom quartile). 1M return: -0.27% (bottom quartile). 1M return: 0.33% (lower mid). 1M return: 3.68% (top quartile). 1M return: 0.35% (upper mid). Point 9 Alpha: -0.51 (upper mid). Alpha: -1.13 (bottom quartile). Alpha: -0.51 (lower mid). Alpha: -1.03 (bottom quartile). Alpha: -0.50 (top quartile). Point 10 Sharpe: -0.46 (bottom quartile). Sharpe: -0.51 (bottom quartile). Sharpe: -0.43 (upper mid). Sharpe: 1.04 (top quartile). Sharpe: -0.43 (lower mid). Nippon India Index Fund - Sensex Plan
LIC MF Index Fund Sensex
Franklin India Index Fund Nifty Plan
IDBI Nifty Index Fund
Nippon India Index Fund - Nifty Plan
গত 1 মাসের উপর ভিত্তি করে সেরা মিউচুয়াল ফান্ড
"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized." Below is the key information for DSP World Gold Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in the units of BlackRock Global Funds – World Mining Fund. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may
constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or money market/liquid schemes of DSP BlackRock Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. Research Highlights for DSP World Mining Fund Below is the key information for DSP World Mining Fund Returns up to 1 year are on Investment Objective is “capital appreciation” through investments in stocks of the companies engaged in the transportation and logistics sector. Research Highlights for UTI Transportation & Logistics Fund Below is the key information for UTI Transportation & Logistics Fund Returns up to 1 year are on An Open ended Fund of Funds Scheme with the investment objective to provide returns that tracks returns provided by Birla Sun Life Gold ETF (BSL Gold ETF). Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Gold Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Gold Fund Returns up to 1 year are on To provide returns that closely corresponds to returns provided by Invesco India Gold Exchange Traded Fund. Research Highlights for Invesco India Gold Fund Below is the key information for Invesco India Gold Fund Returns up to 1 year are on 1. DSP World Gold Fund
DSP World Gold Fund
Growth Launch Date 14 Sep 07 NAV (29 Aug 25) ₹36.334 ↑ 0.52 (1.46 %) Net Assets (Cr) ₹1,212 on 31 Jul 25 Category Equity - Global AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.41 Sharpe Ratio 1.56 Information Ratio -0.56 Alpha Ratio 2.8 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹7,754 31 Aug 22 ₹5,954 31 Aug 23 ₹7,515 31 Aug 24 ₹9,830 31 Aug 25 ₹16,461 Returns for DSP World Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Aug 25 Duration Returns 1 Month 17.2% 3 Month 23.4% 6 Month 56.2% 1 Year 66.9% 3 Year 39.2% 5 Year 10.8% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 15.9% 2023 7% 2022 -7.7% 2021 -9% 2020 31.4% 2019 35.1% 2018 -10.7% 2017 -4% 2016 52.7% 2015 -18.5% Fund Manager information for DSP World Gold Fund
Name Since Tenure Jay Kothari 1 Mar 13 12.51 Yr. Data below for DSP World Gold Fund as on 31 Jul 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Basic Materials 95.27% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.87% Equity 95.34% Debt 0.01% Other 2.79% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity BGF World Gold I2
Investment Fund | -78% ₹942 Cr 1,578,535
↓ -32,363 VanEck Gold Miners ETF
- | GDX21% ₹259 Cr 573,719 Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹13 Cr Net Receivables/Payables
Net Current Assets | -0% -₹2 Cr 2. DSP World Mining Fund
DSP World Mining Fund
Growth Launch Date 29 Dec 09 NAV (01 Sep 25) ₹20.0304 ↑ 0.27 (1.34 %) Net Assets (Cr) ₹133 on 31 Jul 25 Category Equity - Global AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.14 Sharpe Ratio 0.23 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹13,330 31 Aug 22 ₹13,126 31 Aug 23 ₹14,795 31 Aug 24 ₹15,524 31 Aug 25 ₹18,716 Returns for DSP World Mining Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Aug 25 Duration Returns 1 Month 13.2% 3 Month 21.3% 6 Month 28.2% 1 Year 22.2% 3 Year 15.8% 5 Year 13.8% 10 Year 15 Year Since launch 4.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 -8.1% 2023 0% 2022 12.2% 2021 18% 2020 34.9% 2019 21.5% 2018 -9.4% 2017 21.1% 2016 49.7% 2015 -36% Fund Manager information for DSP World Mining Fund
Name Since Tenure Jay Kothari 1 Mar 13 12.51 Yr. Data below for DSP World Mining Fund as on 31 Jul 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Basic Materials 92.39% Energy 1.55% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.43% Equity 94.53% Debt 0.04% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity BGF World Mining I2
Investment Fund | -99% ₹132 Cr 196,725
↓ -3,213 Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -2% ₹2 Cr Net Receivables/Payables
Net Current Assets | -0% ₹0 Cr 3. UTI Transportation & Logistics Fund
UTI Transportation & Logistics Fund
Growth Launch Date 11 Apr 04 NAV (02 Sep 25) ₹281.982 ↑ 0.44 (0.16 %) Net Assets (Cr) ₹3,565 on 31 Jul 25 Category Equity - Sectoral AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.93 Sharpe Ratio -0.65 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹13,657 31 Aug 22 ₹17,744 31 Aug 23 ₹20,391 31 Aug 24 ₹31,974 31 Aug 25 ₹31,399 Returns for UTI Transportation & Logistics Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Aug 25 Duration Returns 1 Month 7.6% 3 Month 11.2% 6 Month 27.6% 1 Year 0.2% 3 Year 21.6% 5 Year 26.1% 10 Year 15 Year Since launch 16.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 18.7% 2023 40.1% 2022 14.7% 2021 24.3% 2020 11% 2019 -8.7% 2018 -19.5% 2017 39.6% 2016 4.8% 2015 5.7% Fund Manager information for UTI Transportation & Logistics Fund
Name Since Tenure Sachin Trivedi 22 Sep 16 8.95 Yr. Data below for UTI Transportation & Logistics Fund as on 31 Jul 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Consumer Cyclical 78.96% Industrials 16.81% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.04% Equity 95.82% Debt 0.15% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 04 | M&M14% ₹498 Cr 1,555,675 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 04 | MARUTI10% ₹342 Cr 271,513 Eicher Motors Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 08 | EICHERMOT9% ₹320 Cr 584,527 Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 21 | 5433207% ₹249 Cr 8,074,415
↑ 700,000 InterGlobe Aviation Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 18 | INDIGO6% ₹229 Cr 387,991 Bajaj Auto Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 18 | 5329775% ₹192 Cr 239,786 Adani Ports & Special Economic Zone Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 13 | ADANIPORTS5% ₹168 Cr 1,226,157 Hero MotoCorp Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Mar 12 | HEROMOTOCO4% ₹140 Cr 327,739 Hyundai Motor India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 24 | HYUNDAI4% ₹126 Cr 586,342 Tata Motors Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 04 | TATAMOTORS4% ₹126 Cr 1,888,865 4. Aditya Birla Sun Life Gold Fund
Aditya Birla Sun Life Gold Fund
Growth Launch Date 20 Mar 12 NAV (02 Sep 25) ₹30.5061 ↑ 0.05 (0.16 %) Net Assets (Cr) ₹663 on 31 Jul 25 Category Gold - Gold AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.51 Sharpe Ratio 2.62 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 100 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹9,061 31 Aug 22 ₹9,621 31 Aug 23 ₹11,125 31 Aug 24 ₹13,283 31 Aug 25 ₹18,616 Returns for Aditya Birla Sun Life Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Aug 25 Duration Returns 1 Month 6.2% 3 Month 9.5% 6 Month 22% 1 Year 42.7% 3 Year 25.7% 5 Year 13.3% 10 Year 15 Year Since launch 8.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 18.7% 2023 14.5% 2022 12.3% 2021 -5% 2020 26% 2019 21.3% 2018 6.8% 2017 1.6% 2016 11.5% 2015 -7.2% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Gold Fund
Name Since Tenure Priya Sridhar 31 Dec 24 0.67 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Gold Fund as on 31 Jul 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.64% Other 98.36% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Aditya BSL Gold ETF
- | -100% ₹663 Cr 75,923,624
↑ 897,900 Clearing Corporation Of India Limited
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹1 Cr Net Receivables / (Payables)
Net Current Assets | -0% -₹1 Cr 5. Invesco India Gold Fund
Invesco India Gold Fund
Growth Launch Date 5 Dec 11 NAV (02 Sep 25) ₹29.4735 ↓ -0.05 (-0.17 %) Net Assets (Cr) ₹180 on 31 Jul 25 Category Gold - Gold AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.37 Sharpe Ratio 2.52 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-6 Months (2%),6-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹9,058 31 Aug 22 ₹9,673 31 Aug 23 ₹11,050 31 Aug 24 ₹13,332 31 Aug 25 ₹18,389 Returns for Invesco India Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Aug 25 Duration Returns 1 Month 6.2% 3 Month 8.4% 6 Month 21.3% 1 Year 41.3% 3 Year 25.3% 5 Year 13.2% 10 Year 15 Year Since launch 8.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 18.8% 2023 14.5% 2022 12.8% 2021 -5.5% 2020 27.2% 2019 21.4% 2018 6.6% 2017 1.3% 2016 21.6% 2015 -15.1% Fund Manager information for Invesco India Gold Fund
Name Since Tenure Krishna Cheemalapati 1 Mar 25 0.5 Yr. Data below for Invesco India Gold Fund as on 31 Jul 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.25% Other 94.75% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Invesco India Gold ETF
- | -96% ₹173 Cr 200,442
↑ 7,399 Triparty Repo
CBLO/Reverse Repo | -4% ₹8 Cr Net Receivables / (Payables)
CBLO | -1% -₹1 Cr
একক বিনিয়োগের সময় যে বিষয়গুলি বিবেচনা করা উচিত৷
মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করার আগে ব্যক্তিদের অনেক পরামিতি যত্ন নিতে হবে। এটা অন্তর্ভুক্ত:
বাজারের টাইমিং
যখন একক বিনিয়োগের কথা আসে, তখন ব্যক্তিদের সর্বদা সন্ধান করতে হবেবাজার বিশেষ করে ইক্যুইটি-ভিত্তিক তহবিলের ক্ষেত্রে সময়। একক বিনিয়োগ করার একটি ভাল সময় হল যখন বাজারগুলি কম থাকে এবং একটি সুযোগ থাকে যে তারা শীঘ্রই প্রশংসা করতে শুরু করবে। যাইহোক, যদি বাজারগুলি ইতিমধ্যেই শীর্ষে থাকে তবে একক বিনিয়োগ থেকে দূরে থাকাই ভাল।
বৈচিত্রতা
বৈচিত্র্যও একটি গুরুত্বপূর্ণ দিক যা এককভাবে বিনিয়োগ করার আগে বিবেচনা করা প্রয়োজন। একমুঠো বিনিয়োগের ক্ষেত্রে ব্যক্তিদের একাধিক উপায়ে ছড়িয়ে দিয়ে তাদের বিনিয়োগকে বহুমুখী করা উচিত। এটি নিশ্চিত করতে সাহায্য করবে যে তাদের সামগ্রিক পোর্টফোলিওটি ভাল পারফরম্যান্স করে এমনকি যদি কোনও স্কিম কাজ না করে।
আপনার উদ্দেশ্য অনুযায়ী আপনার বিনিয়োগ করুন
ব্যক্তিরা যে কোনো বিনিয়োগ করে একটি নির্দিষ্ট লক্ষ্য অর্জনের জন্য। অতএব, ব্যক্তিদের চেক করা উচিত যে স্কিমের পদ্ধতির সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ কিনাবিনিয়োগকারীএর উদ্দেশ্য। এখানে, ব্যক্তিদের বিভিন্ন পরামিতি যেমন দেখতে হবেসিএজিআর স্কিমে বিনিয়োগ করার আগে রিটার্ন, সম্পূর্ণ আয়, করের প্রভাব এবং আরও অনেক কিছু।
খালাস সঠিক সময়ে করা উচিত
ব্যক্তি তাদের করা উচিতমুক্তি একক বিনিয়োগ সঠিক সময়ে. যদিও এটি এখনও বিনিয়োগের উদ্দেশ্য অনুযায়ী হতে পারে; ব্যক্তিদের উচিত যে স্কিমটিতে তারা বিনিয়োগ করার পরিকল্পনা করছে তার একটি সময়মত পর্যালোচনা করা। যাইহোক, তাদের আরও দীর্ঘ সময়ের জন্য তাদের বিনিয়োগ রাখতে হবে যাতে তারা সর্বাধিক সুবিধা উপভোগ করতে পারে।
মিউচুয়াল ফান্ড লাম্প সাম রিটার্ন ক্যালকুলেটর
মিউচুয়াল ফান্ডের একমুঠো রিটার্ন ক্যালকুলেটর ব্যক্তিদের দেখাতে সাহায্য করে যে কীভাবে একজন ব্যক্তির একক বিনিয়োগ একটি নির্দিষ্ট সময়সীমার মধ্যে বৃদ্ধি পায়। একমুঠো ক্যালকুলেটরে ইনপুট করতে যে ডেটা প্রয়োজন তার মধ্যে রয়েছে বিনিয়োগের মেয়াদ, প্রাথমিক বিনিয়োগের পরিমাণ, দীর্ঘমেয়াদী প্রত্যাশিত বৃদ্ধির হার এবং আরও অনেক কিছু। মিউচুয়াল ফান্ডের একমুঠো রিটার্ন ক্যালকুলেটরের একটি চিত্র নিম্নরূপ।
চিত্রণ
একমুঠো বিনিয়োগ: INR 25,000
বিনিয়োগের মেয়াদ: 15 বছর
দীর্ঘমেয়াদী বৃদ্ধির হার (প্রায়): 15%
লাম্প সাম ক্যালকুলেটর অনুযায়ী প্রত্যাশিত রিটার্ন: INR 2,03,427
বিনিয়োগে নিট লাভ: INR 1,78,427
এইভাবে, উপরের গণনাটি দেখায় যে আপনার বিনিয়োগের উপর বিনিয়োগের নিট মুনাফা হল INR 1,78,427 যখন আপনার বিনিয়োগের মোট মূল্য হল INR 2,03,427.
মিউচুয়াল ফান্ডে এককালীন বিনিয়োগের সুবিধা এবং অসুবিধা
SIP-এর মতই, Lump Sum Investment-এরও নিজস্ব সুবিধা এবং অসুবিধা রয়েছে। সুতরাং, আসুন এই সুবিধা এবং অসুবিধাগুলি দেখুন।
সুবিধাদি
লাম্প সাম বিনিয়োগের সুবিধাগুলি নিম্নরূপ।
- বড় পরিমাণ বিনিয়োগ করুন: ব্যক্তিরা মিউচুয়াল ফান্ডে প্রচুর পরিমাণে বিনিয়োগ করতে পারে এবং তহবিল নিষ্ক্রিয় রাখার পরিবর্তে উচ্চতর রিটার্ন অর্জন করতে পারে।
- দীর্ঘমেয়াদী জন্য আদর্শ: বিনিয়োগের একক মোড দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগের জন্য বিশেষত ইক্যুইটি তহবিলের ক্ষেত্রে ভাল। তবে, ঋণ তহবিলের ক্ষেত্রে, মেয়াদ স্বল্প বা মধ্যমেয়াদী হতে পারে
- সুবিধা: একক বিনিয়োগের মোড সুবিধাজনক কারণ অর্থপ্রদান শুধুমাত্র একবার করা হয় এবং নিয়মিত বিরতিতে কাটা হয় না।
অসুবিধা
একক বিনিয়োগের অসুবিধাগুলি হল:
- অনিয়মিত বিনিয়োগ: একমুঠো বিনিয়োগ একজন বিনিয়োগকারীর নিয়মিত সঞ্চয় নিশ্চিত করে না কারণ এটি নিয়মিত সঞ্চয়ের অভ্যাস তৈরি করে না।
- উচ্চ ঝুঁকি: একমুঠো বিনিয়োগে, সময়গুলি দেখা গুরুত্বপূর্ণ৷ এর কারণ একমুঠো মোডে বিনিয়োগ শুধুমাত্র একবার করা হয় এবং নিয়মিত বিরতিতে নয়। অতএব, যদি ব্যক্তিরা সময় বিবেচনা না করে, তাহলে তারা ক্ষতির সম্মুখীন হতে পারে।
উপসংহার
সুতরাং, উপরের পয়েন্টারগুলি থেকে, এটা বলা যেতে পারে যে একমুঠো মোডও মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করার একটি ভাল উপায়। যাইহোক, স্কিমে একমুঠো পরিমাণ বিনিয়োগ করার সময় ব্যক্তিদের আত্মবিশ্বাসী হতে হবে। যদি না হয়, তারা বিনিয়োগের SIP মোড বেছে নিতে পারে। উপরন্তু, বিনিয়োগ করার আগে লোকেদের স্কিমের পদ্ধতিগুলি বোঝা উচিত। প্রয়োজন হলে, তারা এমনকি একটি পরামর্শ করতে পারেনআর্থিক উপদেষ্টা. এটি তাদের অর্থ নিরাপদ এবং তাদের উদ্দেশ্য যথাসময়ে সম্পন্ন হয়েছে তা নিশ্চিত করতে তাদের সাহায্য করবে.
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for DSP World Gold Fund