এলএন্ডটি ইমার্জিং বিজনেস ফান্ড এবং আদিত্য বিড়লা সান লাইফ স্মল ক্যাপ ফান্ড উভয় স্কিমই ছোট-ক্যাপ ফান্ডের একই বিভাগের অন্তর্গত। সংক্ষেপে,ছোট ক্যাপ তহবিল স্কিম যা কোম্পানির শেয়ারে কর্পাস বিনিয়োগ করে যারবাজার মূলধন INR 500 কোটির কম। এই কোম্পানিগুলি সাধারণত স্টার্ট আপ হয় বা তাদের বিকাশের প্রাথমিক পর্যায়ে রয়েছে। এই কোম্পানিগুলির ভাল বৃদ্ধির সম্ভাবনা এবং দীর্ঘমেয়াদে ভাল রিটার্ন জেনারেট করার সম্ভাবনা রয়েছে বলে মনে করা হয়। যদিও L&T Emerging Businesses Fund এবং ABSL Small Cap Fund উভয়ই একই বিভাগের অন্তর্গত, তথাপি; তারা বিভিন্ন পরামিতি কারণে পৃথক. সুতরাং, আসুন উভয় স্কিমের মধ্যে পার্থক্যগুলি বুঝতে পারি।
এই স্কিমL&T মিউচুয়াল ফান্ড 13 মে, 2014-এ সূচনা করা হয়েছিল এবং ছোট-ক্যাপ বিভাগের অধীনে দেওয়া হয়। এই স্কিমের বিনিয়োগের উদ্দেশ্য দীর্ঘমেয়াদী উৎপন্ন করামূলধন ইক্যুইটি-সম্পর্কিত সিকিউরিটিজ সমন্বিত একটি বৈচিত্র্যপূর্ণ পোর্টফোলিও থেকে বৃদ্ধি প্রধানত ছোট-ক্যাপ কোম্পানিগুলিতে ফোকাস করে। জনাব এস.এন. লাহিড়ী এবং জনাব করণ দেশাই এলএন্ডটি উদীয়মান ব্যবসা তহবিল পরিচালনাকারী তহবিল ব্যবস্থাপক। L&T উদীয়মান ব্যবসায় তহবিল S&P BSE Small Cap TRI সূচককে তার পোর্টফোলিও নির্মাণের মানদণ্ড হিসাবে ব্যবহার করে। স্কিমের উপর ভিত্তি করেসম্পদ বরাদ্দ, এটি প্রায় 50-100% ইক্যুইটি এবং ছোট ক্যাপ কোম্পানিগুলির ইক্যুইটি-সম্পর্কিত উপকরণগুলিতে বিনিয়োগ করে যখন বাকিগুলি স্থায়ী হয়আয় এবংঅর্থ বাজার যন্ত্র এলএন্ডটি ইমার্জিং বিজনেস ফান্ডের কিছু মূল সুবিধার মধ্যে রয়েছে স্টাইল ডাইভারসিফায়ার, উচ্চ রিটার্ন চাওয়া বিনিয়োগকারীদের জন্য উপযুক্ত এবং একটি অভিজ্ঞ বিনিয়োগ দল।
আদিত্য বিড়লা সান লাইফ স্মল ক্যাপ ফান্ড (আগে আদিত্য বিড়লা সান লাইফ স্মল অ্যান্ড মিডক্যাপ ফান্ড নামে পরিচিত) আদিত্য দ্বারা পরিচালিত এবং অফার করা হয়বিড়লা সান লাইফ মিউচুয়াল ফান্ড ছোট ক্যাপ বিভাগের অধীনে। এই স্কিমটি 30 মে, 2007 তারিখে চালু করা হয়েছিল৷ এই প্রকল্পের উদ্দেশ্য হল পুঁজির বৃদ্ধি এবং প্রশংসা অর্জনবিনিয়োগ ছোট কোম্পানির ইক্যুইটি এবং ইক্যুইটি-সম্পর্কিত উপকরণগুলিতে এবংমিড-ক্যাপ সেক্টর. জনাব জয়েশ গান্ধী হলেন একমাত্র ফান্ড ম্যানেজার যিনি ABSL স্মল ক্যাপ ফান্ড পরিচালনা করেন। 31 মার্চ, 2018 পর্যন্ত, এই বিড়লা সান লাইফের কিছু শীর্ষস্থানীয় হোল্ডিংপারস্পরিক তহবিলএর স্কিমে জনসন কন্ট্রোলস, সিজি পাওয়ার অ্যান্ড ইন্ডাস্ট্রিয়াল সলিউশন লিমিটেড, গুজরাট স্টেট পেট্রোনেট লিমিটেড এবং টাটা মেটালিক্স লিমিটেড অন্তর্ভুক্ত রয়েছে। এই স্কিমটি ছোট ক্যাপ কোম্পানিগুলির ইক্যুইটি এবং ইক্যুইটি-সম্পর্কিত উপকরণগুলিতে বিনিয়োগ করে দীর্ঘমেয়াদী মূলধন বৃদ্ধির জন্য অনুসন্ধানকারী ব্যক্তিদের জন্য উপযুক্ত৷
যদিও উভয় স্কিম একই বিভাগের অন্তর্গত, তবুও; তারা অনেক পরামিতি অ্যাকাউন্টে পৃথক. সুতরাং, আসুন চারটি বিভাগে বিভক্ত পরামিতিগুলির তুলনা করে এই স্কিমগুলির মধ্যে পার্থক্যগুলি বুঝতে পারি, যেমন, মৌলিক বিভাগ, কর্মক্ষমতা বিভাগ, বার্ষিক কর্মক্ষমতা বিভাগ এবং অন্যান্য বিবরণ বিভাগ।
কারেন্টনা, Fincash রেটিং, এবং স্কিম বিভাগ হল কিছু উপাদান যা মৌলিক বিভাগের অংশ। স্কিম বিভাগ দিয়ে শুরু করার জন্য, এটা বলা যেতে পারে যে উভয় স্কিম একই বিভাগের অন্তর্গত, অর্থাৎ ইক্যুইটি মিড এবং স্মল-ক্যাপ। বর্তমান NAV এর তুলনা প্রকাশ করে যে উভয় স্কিমের NAV এর মধ্যে একটি উল্লেখযোগ্য পার্থক্য রয়েছে। 24 এপ্রিল, 2018 পর্যন্ত, এলএন্ডটি উদীয়মান ব্যবসা তহবিলের NAV প্রায় 28 টাকা ছিল যখন ABSL স্মল ক্যাপ স্কিমের প্রায় 42 টাকা ছিল।ফিনক্যাশ রেটিংবলা যায় যে,উভয় স্কিম 5-স্টার স্কিম হিসাবে রেট করা হয়েছে. নীচে দেওয়া সারণীটি মৌলিক বিভাগের সংক্ষিপ্ত তুলনা দেখায়।
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load SBI Focused Equity Fund
Growth
Fund Details ₹348.945 ↓ -0.30 (-0.08 %) ₹37,936 on 31 Jul 25 11 Oct 04 ☆☆ Equity Focused 32 Moderately High 1.58 -0.13 -0.17 3.97 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund
Growth
Fund Details ₹84.7168 ↑ 0.66 (0.78 %) ₹5,011 on 31 Jul 25 31 May 07 ☆☆☆☆☆ Equity Small Cap 1 Moderately High 1.89 -0.43 0 0 Not Available 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)
চক্রবৃদ্ধি বার্ষিক বৃদ্ধির হারের তুলনা বাসিএজিআর রিটার্ন কর্মক্ষমতা বিভাগে করা হয়. এই রিটার্নগুলি বিভিন্ন বিরতিতে তুলনা করা হয় যেমন 3 মাসের রিটার্ন, 1 বছরের রিটার্ন, 3 বছরের রিটার্ন এবং 5 বছরের রিটার্ন। CAGR রিটার্নের তুলনা প্রকাশ করে যে, বেশিরভাগ ক্ষেত্রে, এলএন্ডটি উদীয়মান ব্যবসা তহবিল দ্বারা উত্পন্ন রিটার্ন ABSL স্মল ক্যাপ ফান্ডের কর্মক্ষমতার চেয়ে বেশি। নীচে দেওয়া সারণীটি কর্মক্ষমতা বিভাগের সারসংক্ষেপ তুলনা দেখায়।
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch SBI Focused Equity Fund
Growth
Fund Details 1.5% 1.7% 13.3% 4.1% 14.8% 18.1% 18.4% Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund
Growth
Fund Details 0.3% 0.1% 22.5% -5.8% 17.3% 23.3% 12.3%
Talk to our investment specialist
বার্ষিক পারফরম্যান্স বিভাগটি উভয় প্রকল্পের তুলনায় তৃতীয় বিভাগ। এটি একটি নির্দিষ্ট বছরের জন্য উভয় স্কিম দ্বারা উত্পন্ন পরম আয়ের পার্থক্য বিশ্লেষণ করে। নিখুঁত রিটার্নের তুলনাও প্রকাশ করে যে বেশিরভাগ ক্ষেত্রে, এলএন্ডটি উদীয়মান ব্যবসায় তহবিল ভাল করেছে। বার্ষিক কর্মক্ষমতা বিভাগের সংক্ষিপ্ত তুলনা নিম্নরূপ সারণী করা হয়েছে।
Parameters Yearly Performance 2024 2023 2022 2021 2020 SBI Focused Equity Fund
Growth
Fund Details 17.2% 22.2% -8.5% 43% 14.5% Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund
Growth
Fund Details 21.5% 39.4% -6.5% 51.4% 19.8%
এটি উভয় প্রকল্পের তুলনার শেষ বিভাগ। তুলনামূলক উপাদান যা অন্যান্য বিবরণ বিভাগের অংশ গঠন করে AUM, সর্বনিম্ন অন্তর্ভুক্তএসআইপি বিনিয়োগ, এবং ন্যূনতম একমাস বিনিয়োগ। AUM এর তুলনা প্রকাশ করে যে উভয় স্কিমই AUM এর কারণে পৃথক। 31 মার্চ, 2018 পর্যন্ত, এলএন্ডটি উদীয়মান ব্যবসা তহবিলের AUM ছিল INR 4,404 কোটি যখন আদিত্য বিড়লা সান লাইফ স্মল ক্যাপ ফান্ডের প্রায় 2,089 কোটি টাকা। এটা বলা যেতে পারে যে উভয় স্কিম ন্যূনতম কারণেও পৃথকচুমুক এবং একক বিনিয়োগ। ন্যূনতম এসআইপি পরিমাণের ক্ষেত্রে, এলএন্ডটি মিউচুয়াল ফান্ডের ক্ষেত্রে, এটি INR 500 যখন ABSL মিউচুয়াল ফান্ডের জন্য, এটি INR 1,000. একই পদ্ধতিতে, L&T-এর স্কিমের জন্য ন্যূনতম একমাস পরিমাণ হল INR 5,000 যখন ABSL-এর স্কিমের জন্য হল INR 1,000৷ নীচে দেওয়া সারণীটি অন্যান্য বিবরণ বিভাগের তুলনা সংক্ষিপ্ত করে।
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager SBI Focused Equity Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹5,000 R. Srinivasan - 16.35 Yr. Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund
Growth
Fund Details ₹1,000 ₹1,000 Abhinav Khandelwal - 0.84 Yr.
SBI Focused Equity Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹15,523 31 Aug 22 ₹15,547 31 Aug 23 ₹17,298 31 Aug 24 ₹22,477 31 Aug 25 ₹23,210 Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹18,059 31 Aug 22 ₹17,984 31 Aug 23 ₹22,820 31 Aug 24 ₹30,930 31 Aug 25 ₹28,349
SBI Focused Equity Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.96% Equity 94.09% Debt 0.95% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 31.27% Consumer Cyclical 20.85% Communication Services 11.51% Basic Materials 10.48% Consumer Defensive 5.55% Industrials 4.92% Technology 4% Health Care 3.08% Utility 2.42% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 13 | HDFCBANK7% ₹2,825 Cr 14,000,000 Alphabet Inc Class A (Communication Services)
Equity, Since 30 Sep 18 | GOOGL6% ₹2,352 Cr 1,400,000 Bharti Airtel Ltd (Partly Paid Rs.1.25) (Communication Services)
Equity, Since 30 Nov 21 | 8901575% ₹2,015 Cr 14,000,000 Bajaj Finserv Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 25 | 5329785% ₹1,948 Cr 10,000,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 21 | SBIN5% ₹1,852 Cr 23,250,000
↑ 8,250,000 Muthoot Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 20 | 5333985% ₹1,829 Cr 7,000,000 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 24 | KOTAKBANK5% ₹1,781 Cr 9,000,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 21 | ICICIBANK4% ₹1,630 Cr 11,000,000 Solar Industries India Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Jul 16 | SOLARINDS4% ₹1,564 Cr 1,100,000 EPAM Systems Inc (Technology)
Equity, Since 31 Jan 25 | EPAM4% ₹1,519 Cr 1,100,000 Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.3% Equity 94.7% Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 18.85% Consumer Cyclical 17.51% Financial Services 17.5% Basic Materials 12.54% Health Care 12% Consumer Defensive 7.66% Real Estate 4.78% Technology 2.38% Utility 1.49% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Navin Fluorine International Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Jul 20 | NAVINFLUOR3% ₹131 Cr 260,056
↑ 36,630 Tega Industries Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 21 | 5434132% ₹107 Cr 560,000
↓ -52,219 JK Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 18 | JKCEMENT2% ₹107 Cr 160,054
↓ -11,838 Krishna Institute of Medical Sciences Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Dec 23 | 5433082% ₹105 Cr 1,395,824 Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 24 | MCX2% ₹105 Cr 136,200
↓ -35,000 TD Power Systems Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 23 | TDPOWERSYS2% ₹96 Cr 1,890,924
↓ -33,355 Fortis Healthcare Ltd (Healthcare)
Equity, Since 28 Feb 21 | 5328432% ₹95 Cr 1,109,322 PNB Housing Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 24 | PNBHOUSING2% ₹94 Cr 956,130
↑ 50,000 Ramco Cements Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 28 Feb 25 | RAMCOCEM2% ₹91 Cr 770,321 Hitachi Energy India Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 20 | POWERINDIA2% ₹90 Cr 44,560
↓ -5,407
সুতরাং, সংক্ষেপে, এটি বলা যেতে পারে যে উভয় স্কিম বিভিন্ন পরামিতির কারণে পৃথক। ফলস্বরূপ, যে কোনও স্কিমে বিনিয়োগ করার সময় ব্যক্তিদের সতর্ক হওয়া উচিত। বিনিয়োগ করার আগে তাদের স্কিমের পদ্ধতিগুলি সম্পূর্ণরূপে বোঝা উচিত। স্কিমটি তাদের বিনিয়োগের উদ্দেশ্যের সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ কিনা তাও তাদের পরীক্ষা করা উচিত। এটি তাদের সময়মতো এবং ঝামেলামুক্ত উপায়ে তাদের লক্ষ্য অর্জনে সহায়তা করবে.
good article