আদিত্য বিড়লা সান লাইফ স্মল ক্যাপ ফান্ড বনাম এইচডিএফসি স্মল ক্যাপ ফান্ড

Updated on September 1, 2025 , 3851 views

এইচডিএফসিছোট টুপি ফান্ড এবং আদিত্য বিড়লা সান লাইফ স্মল ক্যাপ ফান্ড উভয় স্কিমই ছোট-ক্যাপ বিভাগের অন্তর্গতইক্যুইটি ফান্ড. এই তহবিলগুলি কোম্পানির শেয়ারগুলিতে তাদের কর্পাস বিনিয়োগ করে যারবাজার মূলধন INR 500 কোটির কম। এই কোম্পানিগুলি হয় স্টার্ট-আপ বা তাদের বিকাশের প্রাথমিক পর্যায়ে রয়েছে এবং তাদের বিপুল বৃদ্ধির সম্ভাবনা রয়েছে। উপরন্তু, অনেক পরিস্থিতিতে এই কোম্পানিগুলি অন্যান্য বড় এবং তুলনায় ভাল পারফর্ম করেছেমিড-ক্যাপ কোম্পানি যাইহোক, ছোট-ক্যাপ কোম্পানিগুলির বিনিয়োগের মেয়াদ সাধারণত বেশি হয়। যদিও এইচডিএফসি স্মল ক্যাপ ফান্ড এবং আদিত্য বিড়লা সান লাইফ স্মল ক্যাপ ফান্ড একই বিভাগের অন্তর্গত, তবুও; তারা অনেক পরামিতি অ্যাকাউন্টে পৃথক. সুতরাং, আসুন এই প্যারামিটারগুলির মাধ্যমে এই স্কিমগুলির মধ্যে পার্থক্যগুলি বিশ্লেষণ করি।

আদিত্য বিড়লা সান লাইফ স্মল ক্যাপ ফান্ড (পূর্ববর্তী আদিত্য বিড়লা সান লাইফ স্মল অ্যান্ড মিডক্যাপ ফান্ড)

আদিত্য বিড়লা সান লাইফ স্মল ক্যাপ ফান্ড (আগে আদিত্য বিড়লা সান লাইফ স্মল অ্যান্ড মিডক্যাপ ফান্ড নামে পরিচিত) হল আদিত্য কর্তৃক অফার করা একটি ওপেন-এন্ডেড স্কিমবিড়লা সান লাইফ মিউচুয়াল ফান্ড ছোট ক্যাপ বিভাগের অধীনে। এই স্কিমের বিনিয়োগ লক্ষ্য হল প্রবৃদ্ধি অর্জন করামূলধন প্রাথমিকভাবে দীর্ঘমেয়াদী মেয়াদে বিনিয়োগবিনিয়োগ ছোট ও মিডক্যাপ কোম্পানির শেয়ারে। স্কিমটি 30 মে, 2007 এ সূচনা করা হয়েছিল, এবং শুধুমাত্র জনাব জয়েশ গান্ধী দ্বারা পরিচালিত হয়। ABSL Small Cap Fund এর বিশেষত্ব হল যে এটি তার সঞ্চিত তহবিলের অর্থের 70% এর বেশি ছোট-ক্যাপ কোম্পানির শেয়ারে বিনিয়োগ করে। 31 মার্চ, 2018 পর্যন্ত, বিড়লা সান লাইফের এই স্কিমের শীর্ষ 10টি হোল্ডিংগুলির মধ্যে কয়েকটিপারস্পরিক তহবিল Tata Metaliks Limited, Gujrat State Petronet Limited, CG Power & Industrial Solutions Limited, এবং অন্তর্ভুক্তডিসিবি ব্যাংক লিমিটেড।

এইচডিএফসি স্মল ক্যাপ ফান্ড

এইচডিএফসি স্মল ক্যাপ ফান্ডের উদ্দেশ্য হল দীর্ঘমেয়াদী মেয়াদে বিনিয়োগকারীদের দ্বারা বিনিয়োগ করা মূলধনের প্রশংসা অর্জন করা যা মূলত ছোট-ক্যাপ বিভাগের অংশ গঠনকারী সংস্থাগুলিতে অর্থ বিনিয়োগ করে। এইচডিএফসি স্মল ক্যাপ ফান্ডের ঝুঁকি-ক্ষুধা মাঝারিভাবে বেশি এবং বিনিয়োগকারীদের জন্য উপযুক্ত যা ছোট-ক্যাপ কোম্পানিতে বিনিয়োগ করতে চায় যার ফলে মূলধন বৃদ্ধি পায়। এইচডিএফসি স্মল ক্যাপ ফান্ড দ্বারা পরিচালিত হয়এইচডিএফসি মিউচুয়াল ফান্ড এবং 2008 সালের এপ্রিল মাসে চালু করা হয়েছিল। স্কিমটি তার পোর্টফোলিও তৈরি করতে প্রাথমিক এবং অতিরিক্ত বেঞ্চমার্ক হিসাবে NIFTY Smallcap 100 Index এবং NIFTY 50 ব্যবহার করে। মিঃ চিরাগ সেটালভাদ এবং মিঃ রাকেশ ব্যাস একসাথে HDFC স্মল ক্যাপ ফান্ড পরিচালনা করেন। সোনাটা সফ্টওয়্যার লিমিটেড, অতুল লিমিটেড, চম্বল ফার্টিলাইজারস অ্যান্ড কেমিক্যালস লিমিটেড এবং এসকেএফ ইন্ডিয়া লিমিটেড হল 31 মার্চ, 2018 তারিখে এইচডিএফসি স্মল ক্যাপ ফান্ডের পোর্টফোলিওর অংশ।

আদিত্য বিড়লা সান লাইফ স্মল ক্যাপ ফান্ড বনাম এইচডিএফসি স্মল ক্যাপ ফান্ড

যদিও উভয় স্কিম একই বিভাগের অন্তর্গত, তবুও; পারফরম্যান্স, বর্তমানের মতো অসংখ্য পরামিতির কারণে তারা ভিন্ননা, এবং তাই। সুতরাং, আসুন এই নিবন্ধটির মাধ্যমে আদিত্য বিড়লা সান লাইফ স্মল ক্যাপ ফান্ড বনাম এইচডিএফসি স্মল ক্যাপ ফান্ডের মধ্যে পার্থক্যগুলি বুঝতে পারি।

মৌলিক অধ্যায়

এটি তুলনার প্রথম বিভাগ যা বর্তমান NAV, স্কিম বিভাগ এবং Fincash রেটিং এর মতো উপাদানগুলিকে অন্তর্ভুক্ত করে। স্কিম বিভাগ দিয়ে শুরু করার জন্য, এটি উল্লেখ করা যেতে পারে যে উভয় স্কিম ইক্যুইটি মিড এবং স্মল-ক্যাপের একই বিভাগের অন্তর্গত। এনএভির তুলনা দেখায় যে এইচডিএফসি স্মল ক্যাপ ফান্ড দৌড়ে এগিয়ে রয়েছে। 26 এপ্রিল, 2018 পর্যন্ত, ABSL Small Cap Fund-এর NAV ছিল প্রায় INR 42 যখন HDFC Small Cap Fund-এর INR 47-এর কাছাকাছি।ফিনক্যাশ রেটিং, এটা বলা যেতে পারে যে আদিত্য বিড়লা সান লাইফ স্মল ক্যাপ ফান্ডকে 5-স্টার স্কিম হিসাবে রেট করা হয়েছে এবং HDFC স্মল ক্যাপ ফান্ডকে 4-স্টার স্কিম হিসাবে রেট করা হয়েছে। বেসিক বিভাগের সারসংক্ষেপ তুলনা নিম্নরূপ সারণী করা হয়েছে।

Parameters
Basics	NAV
	Net Assets (Cr)
	Launch Date
	Rating
	Category
	Sub Cat.
	Category Rank
	Risk
	Expense Ratio
	Sharpe Ratio
	Information Ratio
	Alpha Ratio
	Benchmark
	Exit Load

Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth Fund Details
₹84.1997 ↓ -0.52 (-0.61 %)
₹5,011 on 31 Jul 25
31 May 07
☆☆☆☆☆
Equity
Small Cap
1
Moderately High
1.89
-0.43
0
0
Not Available
0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)

HDFC Small Cap Fund Growth Fund Details
₹142.012 ↓ -0.38 (-0.26 %)
₹36,353 on 31 Jul 25
3 Apr 08
☆☆☆☆
Equity
Small Cap
9
Moderately High
1.58
-0.17
0
0
Not Available
0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

কর্মক্ষমতা বিভাগ

এই দ্বিতীয় বিভাগে তুলনা করা হচ্ছেসিএজিআর অথবা বিভিন্ন সময়ের ব্যবধানে উভয় স্কিমের চক্রবৃদ্ধি বার্ষিক বৃদ্ধির হার রিটার্ন। এই সময়ের ব্যবধানের মধ্যে রয়েছে 1 মাসের রিটার্ন, 6 মাসের রিটার্ন, 3 বছরের রিটার্ন এবং শুরু থেকে রিটার্ন। কর্মক্ষমতা বিভাগের বিশ্লেষণে দেখা যায় যে; এইচডিএফসি স্মল ক্যাপ ফান্ড অনেক ক্ষেত্রে দৌড়ে নেতৃত্ব দেয়। এছাড়াও, উভয় স্কিমের রিটার্নের মধ্যে একটি উল্লেখযোগ্য পার্থক্যও রয়েছে। নীচে দেওয়া সারণীটি কর্মক্ষমতা বিভাগের সারসংক্ষেপ তুলনা দেখায়।

Parameters
Performance	1 Month
	3 Month
	6 Month
	1 Year
	3 Year
	5 Year
	Since launch

Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth Fund Details
0.3%
0.1%
22.5%
-5.8%
17.3%
23.3%
12.3%

HDFC Small Cap Fund Growth Fund Details
2%
4.8%
26%
-0.3%
23.4%
30.1%
16.5%

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

বার্ষিক কর্মক্ষমতা বিভাগ

স্কিমগুলির তুলনায় এটি তৃতীয় বিভাগ। বার্ষিক কর্মক্ষমতা বিভাগের তুলনামূলক উপাদান হল একটি নির্দিষ্ট বছরের জন্য উভয় স্কিম দ্বারা উত্পন্ন পরম আয়। নিখুঁত রিটার্নের ক্ষেত্রে, এটা বলা যেতে পারে যে নির্দিষ্ট কিছু বছর ধরে, ABSL Small Cap Fund ভাল করেছে যখন অন্যদের মধ্যে, HDFC Small Cap Fund ভাল পারফর্ম করেছে। নীচে দেওয়া সারণী বার্ষিক কর্মক্ষমতা বিভাগের তুলনা সংক্ষিপ্ত করে।

Parameters
Yearly Performance	2024
	2023
	2022
	2021
	2020

Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth Fund Details
21.5%
39.4%
-6.5%
51.4%
19.8%

HDFC Small Cap Fund Growth Fund Details
20.4%
44.8%
4.6%
64.9%
20.2%

অন্যান্য বিবরণ বিভাগ

AUM, সর্বনিম্নএসআইপি বিনিয়োগ, এবং ন্যূনতম লম্পসাম বিনিয়োগ হল কিছু প্যারামিটার যা অন্যান্য বিবরণ বিভাগের অংশ। এউএম-এর ক্ষেত্রে, উভয় স্কিমের মধ্যে খুব বেশি পার্থক্য নেই, যদিও এইচডিএফসি মিউচুয়াল ফান্ডের স্কিম দৌড়ে নেতৃত্ব দেয়। 31 মার্চ, 2018 পর্যন্ত, ABSL স্মল ক্যাপ ফান্ডের AUM ছিল প্রায় INR 2,089 কোটি যখন HDFC Small Cap Fund-এর প্রায় INR 2,968 কোটি টাকা। উভয় স্কিম ন্যূনতম হিসাবে পৃথকচুমুক এবং একক বিনিয়োগ। ABSL স্মল ক্যাপ ফান্ডের জন্য ন্যূনতম SIP এবং একমাস বিনিয়োগ হল INR 1,000 উভয়ের জন্য যথাক্রমে। যাইহোক, এইচডিএফসি স্মল ক্যাপ ফান্ডের জন্য এসআইপি এবং লাম্পসাম বিনিয়োগ হল INR 500 এবং INR 5,000৷ এই বিভাগের সারসংক্ষেপ তুলনা নীচে দেওয়া সারণীতে দেখানো হয়েছে।

Parameters
Other Details	Min SIP Investment
Other Details	Min Investment
Fund Manager

Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth Fund Details
₹1,000
₹1,000
Abhinav Khandelwal - 0.84 Yr.

HDFC Small Cap Fund Growth Fund Details
₹300
₹5,000
Chirag Setalvad - 11.19 Yr.

কয়েক বছর ধরে 10k বিনিয়োগের বৃদ্ধি

Growth of 10,000 investment over the years.

Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth Fund Details

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹18,059
31 Aug 22	₹17,984
31 Aug 23	₹22,820
31 Aug 24	₹30,930
31 Aug 25	₹28,349

Growth of 10,000 investment over the years.

HDFC Small Cap Fund Growth Fund Details

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹18,549
31 Aug 22	₹20,186
31 Aug 23	₹27,782
31 Aug 24	₹37,887
31 Aug 25	₹37,167

বিস্তারিত পোর্টফোলিও তুলনা

Asset Allocation

Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth Fund Details

Asset Class	Value
Cash	5.3%
Equity	94.7%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	18.85%
Consumer Cyclical	17.51%
Financial Services	17.5%
Basic Materials	12.54%
Health Care	12%
Consumer Defensive	7.66%
Real Estate	4.78%
Technology	2.38%
Utility	1.49%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Navin Fluorine International Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Jul 20 \| NAVINFLUOR	3%	₹131 Cr	260,056 ↑ 36,630
Tega Industries Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 21 \| 543413	2%	₹107 Cr	560,000 ↓ -52,219
JK Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Mar 18 \| JKCEMENT	2%	₹107 Cr	160,054 ↓ -11,838
Krishna Institute of Medical Sciences Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Dec 23 \| 543308	2%	₹105 Cr	1,395,824
Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 24 \| MCX	2%	₹105 Cr	136,200 ↓ -35,000
TD Power Systems Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 23 \| TDPOWERSYS	2%	₹96 Cr	1,890,924 ↓ -33,355
Fortis Healthcare Ltd (Healthcare) Equity, Since 28 Feb 21 \| 532843	2%	₹95 Cr	1,109,322
PNB Housing Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 24 \| PNBHOUSING	2%	₹94 Cr	956,130 ↑ 50,000
Ramco Cements Ltd (Basic Materials) Equity, Since 28 Feb 25 \| RAMCOCEM	2%	₹91 Cr	770,321
Hitachi Energy India Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 30 Sep 20 \| POWERINDIA	2%	₹90 Cr	44,560 ↓ -5,407

Asset Allocation

HDFC Small Cap Fund Growth Fund Details

Asset Class	Value
Cash	8.93%
Equity	91.07%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	23.59%
Consumer Cyclical	18.21%
Technology	13.07%
Health Care	12.61%
Financial Services	11.31%
Basic Materials	7.92%
Consumer Defensive	2.24%
Communication Services	1.75%
Utility	0.36%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Firstsource Solutions Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 18 \| FSL	5%	₹1,861 Cr	54,453,120
Aster DM Healthcare Ltd Ordinary Shares (Healthcare) Equity, Since 30 Jun 19 \| ASTERDM	4%	₹1,459 Cr	24,127,134 ↓ -267,359
eClerx Services Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 18 \| ECLERX	4%	₹1,420 Cr	3,769,293
Gabriel India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 18 \| GABRIEL	3%	₹1,194 Cr	11,506,772 ↓ -600,000
Bank of Baroda (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 19 \| 532134	3%	₹1,114 Cr	46,828,792
Eris Lifesciences Ltd Registered Shs (Healthcare) Equity, Since 31 Jul 23 \| ERIS	3%	₹1,086 Cr	6,035,882
Fortis Healthcare Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Jul 23 \| 532843	2%	₹864 Cr	10,073,132
Krishna Institute of Medical Sciences Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Jul 23 \| 543308	2%	₹836 Cr	11,127,166 ↓ -314,939
Sudarshan Chemical Industries Ltd (Basic Materials) Equity, Since 29 Feb 24 \| SUDARSCHEM	2%	₹823 Cr	5,734,275
Power Mech Projects Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 15 \| POWERMECH	2%	₹748 Cr	2,392,936 ↓ -77,000

সংক্ষেপে উপসংহারে, এটি বলা যেতে পারে যে একই বিভাগের অন্তর্গত হওয়া সত্ত্বেও উভয় স্কিমগুলির মধ্যে পার্থক্য রয়েছে। ফলস্বরূপ, যে কোনও স্কিমে বিনিয়োগ করার সময় ব্যক্তিদের সতর্ক হওয়া উচিত। তাদের এটির পদ্ধতিগুলি সম্পূর্ণরূপে বোঝা উচিত এবং স্কিমটি তাদের বিনিয়োগের উদ্দেশ্য অনুসারে কিনা তা পরীক্ষা করা উচিত। এটি তাদের মূলধন নিরাপদ কিনা তা নিশ্চিত করার পাশাপাশি সময়মতো তাদের লক্ষ্য অর্জনে সহায়তা করবে.