আদিত্য বিড়লা সান লাইফ স্মল ক্যাপ ফান্ড বনাম ফ্র্যাঙ্কলিন ইন্ডিয়া স্মলার কোম্পানি ফান্ড

আদিত্য বিড়লা সান লাইফ স্মল ক্যাপ ফান্ড এবং ফ্র্যাঙ্কলিন ইন্ডিয়া স্মলার কোম্পানি ফান্ড উভয় স্কিমই ছোট-ক্যাপ ফান্ডের একই বিভাগের অন্তর্গত। সহজ অর্থে,ছোট ক্যাপ তহবিল কোম্পানীর বিনিয়োগ যে স্কিম যারবাজার মূলধন INR 500 কোটির কম। এই কোম্পানিগুলি পিরামিডের নীচে গঠন করে যখন কোম্পানিগুলিকে শ্রেণীবদ্ধ করা হয়ভিত্তি বাজার মূলধনের। ছোট-ক্যাপ কোম্পানিগুলি সাধারণত স্টার্ট-আপ হয় বা তাদের বিকাশের প্রাথমিক পর্যায়ে রয়েছে। ছোট-ক্যাপ কোম্পানিগুলিকে ভাল বৃদ্ধির সম্ভাবনা বলে মনে করা হয়। অনেক পরিস্থিতিতে, ছোট-ক্যাপ ফান্ডগুলি অন্যান্য মার্কেট ক্যাপগুলির সাথে সম্পর্কিত কোম্পানিগুলির তুলনায় ভাল পারফর্ম করেছে৷ যদিও উভয় স্কিম একই বিভাগের অন্তর্গত, তবুও; তারা বিভিন্ন পরামিতি কারণে পৃথক. সুতরাং, আসুন এই নিবন্ধটির মাধ্যমে উভয় স্কিমের মধ্যে পার্থক্যগুলি বিশ্লেষণ করি।

আদিত্য বিড়লা সান লাইফ স্মল ক্যাপ ফান্ড (পূর্ববর্তী আদিত্য বিড়লা সান লাইফ স্মল অ্যান্ড মিডক্যাপ ফান্ড)

আদিত্য বিড়লা সান লাইফ স্মল ক্যাপ ফান্ড (আগে আদিত্য বিড়লা সান লাইফ স্মল অ্যান্ড মিডক্যাপ ফান্ড নামে পরিচিত) একটি ওপেন-এন্ডেড ছোট-ক্যাপ তহবিল অফার করেABSL মিউচুয়াল ফান্ড. এই স্কিমটি 30 মে, 2007-এ চালু করা হয়েছিল এবং এর উদ্দেশ্য হল অর্জন করামূলধন দ্বারা দীর্ঘমেয়াদী বৃদ্ধিবিনিয়োগ ছোট-ক্যাপ বিভাগের অধীনে পড়া কোম্পানিগুলির স্টক। 31 মার্চ, 2018 পর্যন্ত, ABSL স্মল ক্যাপ ফান্ডের কিছু শীর্ষ হোল্ডিং এর মধ্যে রয়েছে জনসন কন্ট্রোলস, সাইয়েন্ট লিমিটেড, সিজি পাওয়ার অ্যান্ড ইন্ডাস্ট্রিয়াল সলিউশন লিমিটেড, এবং টাটা মেটালিক্স লিমিটেড। বিড়লা সান লাইফ স্মল অ্যান্ড মিডক্যাপ ফান্ড সম্পূর্ণরূপে জনাব জয়েশ গান্ধী দ্বারা পরিচালিত হয়। স্কিমটি তার জমাকৃত অর্থের প্রায় 70% ছোট এবং স্টকগুলিতে বিনিয়োগ করে৷মিড-ক্যাপ কোম্পানি ABSL Small Cap Fund-এর ঝুঁকি-ক্ষুধা মাঝারিভাবে বেশি।

ফ্র্যাঙ্কলিন ইন্ডিয়া স্মলার কোম্পানি ফান্ড

ফ্র্যাঙ্কলিন ইন্ডিয়া স্মলার কোম্পানি ফান্ড সেই ব্যক্তিদের জন্য উপযুক্ত যারা দীর্ঘমেয়াদী মূলধনের প্রশংসা পেতে চান। এই মূলধন উপলব্ধি একটি পোর্টফোলিও থেকে উৎপন্ন হয় যা প্রাথমিকভাবে ছোট-ক্যাপ কোম্পানিগুলির অন্তর্গত স্টকগুলির সমন্বয়ে গঠিত। 31 শে মার্চ, 2018 পর্যন্ত, স্কিমের পোর্টফোলিওর অংশ তৈরি করা কিছু উপাদানের মধ্যে রয়েছে দীপক নাইট্রাইট লিমিটেড, জে কে লক্ষ্মী সিমেন্ট লিমিটেড, নেসকো লিমিটেড, ফিনোলেক্স ক্যাবলস লিমিটেড এবং ভোল্টাস লিমিটেড। ফ্র্যাঙ্কলিন ইন্ডিয়া স্মলার কোম্পানিজ ফান্ড সেই কোম্পানিগুলিকে চিহ্নিত করার চেষ্টা করে যেগুলির মূলধন বৃদ্ধির ফলে ভবিষ্যতে বড় হওয়ার এবং বাজারের নেতা হওয়ার সম্ভাবনা রয়েছে৷ এই স্কিমটি যৌথভাবে জনাব জানকিরামন রেঙ্গারাজু এবং অন্যদের দ্বারা পরিচালিত হয়৷ ফ্র্যাঙ্কলিন ইন্ডিয়া স্মলার কোম্পানি ফান্ডের ক্ষেত্রে বিনিয়োগের উপযুক্ত দিগন্ত পাঁচ বছর বা তার বেশি।

আদিত্য বিড়লা সান লাইফ স্মল ক্যাপ ফান্ড বনাম ফ্র্যাঙ্কলিন ইন্ডিয়া স্মলার কোম্পানি ফান্ড

উভয় স্কিমের মধ্যে পার্থক্যগুলি চারটি বিভাগের সাহায্যে ব্যাখ্যা করা হয়েছে, যথা, মৌলিক বিভাগ, কর্মক্ষমতা বিভাগ, বার্ষিক কর্মক্ষমতা বিভাগ এবং অন্যান্য বিবরণ বিভাগ। তারা নিম্নরূপ ব্যাখ্যা করা হয়.

মৌলিক অধ্যায়

কিছু পরামিতি যা মৌলিক বিভাগের অংশ গঠন করে তার মধ্যে বর্তমান অন্তর্ভুক্তনা, Fincash রেটিং, স্কিম বিভাগ, এবং অন্যান্য। স্কিম বিভাগ দিয়ে শুরু করতে, এটা বলা যেতে পারে যে উভয় স্কিম ইক্যুইটি মিড এবং স্মল-ক্যাপের একই বিভাগের অন্তর্গত। পরবর্তী উপাদানটি বর্তমান NAV যা উভয় স্কিমের মধ্যে পার্থক্য দেখায়। 24 এপ্রিল, 2018 পর্যন্ত, ABSL Small Cap Fund-এর NAV ছিল INR 42-এর কাছাকাছি। অন্যদিকে, Franklin India Smaller Company Fund-এর NAV প্রায় INR 61 ছিল।ফিনক্যাশ রেটিং, এটা বলা যেতে পারেABSLপারস্পরিক তহবিলএর স্কিম 5-স্টার হিসাবে রেট করা হয়েছে এবংফ্র্যাঙ্কলিন টেম্পলটন মিউচুয়াল ফান্ডএর স্কিম 4-স্টার স্কিম হিসাবে রেট করা হয়েছে. বেসিক বিভাগের সারাংশ কর্মক্ষমতা নিম্নরূপ সারণী করা হয়.

কর্মক্ষমতা বিভাগ

এটি হচ্ছে দ্বিতীয় বিভাগ চক্রবৃদ্ধি বার্ষিক বৃদ্ধির হার বা তুলনা করেসিএজিআর বিভিন্ন ব্যবধানে উভয় স্কিম দ্বারা উত্পন্ন রিটার্ন। এর মধ্যে কিছু ব্যবধানের মধ্যে রয়েছে 1 মাসের রিটার্ন, 6 মাসের রিটার্ন, 3 বছরের রিটার্ন এবং 5 বছরের রিটার্ন। পারফরম্যান্স বিভাগের তুলনা প্রকাশ করে যে নির্দিষ্ট সময়ের ব্যবধানে, ABSL-এর স্কিম রেসে নেতৃত্ব দেয় যখন অন্য ফ্র্যাঙ্কলিনের স্কিম রেসে নেতৃত্ব দেয়। কর্মক্ষমতা বিভাগের তুলনা নীচে দেওয়া সারণীতে সংক্ষিপ্ত করা হয়েছে।

বার্ষিক কর্মক্ষমতা বিভাগ

এটি তুলনার তৃতীয় বিভাগ যা উভয় স্কিম দ্বারা উত্পন্ন পরম আয়ের পার্থক্য বিশ্লেষণ করে। এই পরম আয় একটি নির্দিষ্ট বছরের জন্য স্কিম দ্বারা উত্পন্ন হয়. নিখুঁত রিটার্নের তুলনা দেখায় যে নির্দিষ্ট বছরগুলিতে, আদিত্য বিড়লা সান লাইফ স্মল ক্যাপ ফান্ড ভাল করেছে যখন অন্যদের মধ্যে, ফ্র্যাঙ্কলিন ইন্ডিয়া স্মলার কোম্পানিজ ফান্ড ভাল করেছে। নীচে দেওয়া সারণীটি বার্ষিক কর্মক্ষমতা বিভাগের সারসংক্ষেপ তুলনা দেখায়।

অন্যান্য বিবরণ বিভাগ

এটি তুলনার শেষ বিভাগ যেটিতে AUM, ন্যূনতমের মতো পরামিতি অন্তর্ভুক্ত রয়েছেএসআইপি বিনিয়োগ, এবং ন্যূনতম একমাস বিনিয়োগ। এটা বলা যেতে পারে যে উভয় স্কিম ন্যূনতম সাপেক্ষে পৃথকচুমুক এবং একগাদা বিনিয়োগ। ABSL মিউচুয়াল ফান্ডের স্কিমের ক্ষেত্রে ন্যূনতম এসআইপি এবং লাম্পসাম বিনিয়োগ হল INR 1,000. যাইহোক, ফ্র্যাঙ্কলিন টেম্পলটন মিউচুয়াল ফান্ডের জন্য, ন্যূনতম এসআইপি এবং লাম্পসাম পরিমাণ যথাক্রমে INR 500 এবং INR 5,000৷ উপরন্তু, AUM এর ক্ষেত্রে, উভয় স্কিমই আলাদা। 31 মার্চ, 2018 পর্যন্ত, ABSL-এর স্কিমের AUM ছিল প্রায় 2,089 কোটি টাকা যখন ফ্র্যাঙ্কলিনের স্কিমের পরিমাণ ছিল প্রায় 7,007 কোটি টাকা। নীচে দেওয়া সারণীটি অন্যান্য বিবরণ বিভাগের তুলনা সংক্ষিপ্ত করে।

কয়েক বছর ধরে 10k বিনিয়োগের বৃদ্ধি