গোল্ড ইটিএফ-এ বিনিয়োগের জন্য একটি গাইড

Updated on August 8, 2025 , 13530 views

সোনায় বিনিয়োগ ETF শুধুমাত্র জনপ্রিয়তাই বাড়ছে না বরং সোনায় বিনিয়োগ করার অন্যতম সেরা উপায় হিসেবে বিবেচিত হচ্ছে। গোল্ড ইটিএফ গত দশকে অনেক তাৎপর্য অর্জন করেছে। গোল্ড এক্সচেঞ্জ ট্রেডেড ফান্ডস প্রথম 2003 সালে অস্ট্রেলিয়ায় "গোল্ড" দিয়ে তৈরি হয়েছিলবুলিয়ন নিরাপত্তা" চালু করা হচ্ছে। তারপর থেকে অনেক দেশ (ভারত সহ) গোল্ড ETF চালু করেছে। প্রথমটিসোনার ইটিএফ ভারতে গোল্ড বিইএস ছিল, এটি ফেব্রুয়ারি 2007 সালে চালু হয়েছিল।

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

গোল্ড ইটিএফ কিভাবে কাজ করে? গোল্ড ETF-এর গঠন

আগেবিনিয়োগ গোল্ড ইটিএফ-এ, তারা যে কাঠামোর অধীনে কাজ করে তা জানা গুরুত্বপূর্ণ। গোল্ড ইটিএফগুলি ব্যাক-এন্ডে ফিজিক্যাল গোল্ড দ্বারা সমর্থিত। তাই যখন একটিবিনিয়োগকারী এক্সচেঞ্জে একটি গোল্ড ইটিএফ ক্রয় করে, ব্যাক-এন্ডে জড়িত সত্তা ফিজিক্যাল গোল্ড ক্রয় করে। গোল্ড ইটিএফ ইউনিটগুলি একটি এক্সচেঞ্জে তালিকাভুক্ত করা হয়েছে, যেমন গোল্ড বিইএস-এ তালিকাভুক্ত করা হয়েছে৷জাতীয় স্টক এক্সচেঞ্জ (NSE) এবং তারা ঘনিষ্ঠভাবে সোনার প্রকৃত দাম ট্র্যাক করে (যাকে স্পট প্রাইস বলা হয়)। "অনুমোদিত অংশগ্রহণকারীদের" দ্বারা ক্রমাগত ক্রয়-বিক্রয় করা হয় যাতে গোল্ড ইটিএফের দাম এবং সোনার দাম একই থাকে৷ একটি অনুমোদিত অংশগ্রহণকারী হল একটি সত্তা যা স্টক এক্সচেঞ্জ দ্বারা নিযুক্ত করা হয় (এই ক্ষেত্রে NSE) ক্রয়-বিক্রয় পরিচালনা করতেঅন্তর্নিহিত সম্পদ (এই ক্ষেত্রে শারীরিক সোনা) তৈরি করতেবিনিময় ব্যবসা তহবিল. এগুলি সাধারণত খুব বড় সংস্থা।

যদিও নীচের চিত্রটি জটিল মনে হতে পারে:

গোল্ড ETF-এর ক্রেতা এবং বিক্রেতারা (বিনিয়োগকারী) এক্সচেঞ্জ প্ল্যাটফর্ম (NSE) ব্যবহার করেন, তাই ট্রেড করা সহজ। তারা ক্রয়-বিক্রয় অর্ডার দিতে পারে এবং ব্রোকার একই কাজ করবে।
এর যেকোন অতিরিক্ত ক্রয় বা বিক্রয় নেট (ক্রেতা এবং বিক্রেতার লেনদেনের পরে) অনুমোদিত অংশগ্রহণকারীদের সাথে নিষ্পত্তি করা হয় যারা প্রকৃত স্বর্ণ ক্রয় এবং বিক্রয় করে। তাই যদি কোন ক্রেতা না থাকে এবং কেউ বিক্রি করতে চায়, অনুমোদিত অংশগ্রহণকারী তৈরি করবেতারল্য, বিক্রেতার কাছ থেকে গোল্ড ETF-এর ইউনিট ক্রয় করুন।

গোল্ড ইটিএফ-এ বিনিয়োগের সুবিধা

কিছুবিনিয়োগের সুবিধা গোল্ড ইটিএফ-এ রয়েছে:

1. ছোট সম্প্রদায়

একটি খুচরা বিক্রেতার কাছে গেলে খুব অল্প পরিমাণে ভৌত সোনা কিনতে একটি শালীন অর্থের প্রয়োজন হবে, এছাড়াও সোনার দোকানগুলি কাউকে খুব কম পরিমাণে খাঁটি সোনা কিনতে দেয় না। গোল্ড ইটিএফগুলি খুব অল্প পরিমাণে কেনা এবং বিক্রি করা যায় এবং সেগুলিতে ব্যবসা করা যায়।

2. খরচ দক্ষতা

গোল্ড ইটিএফ-এ বিনিয়োগের আরেকটি সুবিধা হল এটি সাশ্রয়ী। এমন কিছু নেইপ্রিমিয়াম গোল্ড ইটিএফ-এর সাথে চার্জ যুক্ত করার মতো, কেউ কোনও মার্কআপ ছাড়াই আন্তর্জাতিক হারে কিনতে পারে।

3. দীর্ঘমেয়াদী হোল্ডিংয়ের জন্য সুবিধা

গোল্ড ইটিএফের উপর (ভারতে) কোন সম্পদ কর নেই, ভৌত সোনার বিপরীতে। এছাড়াও, স্টোরেজের কোন সমস্যা নেই যেখানে কেউ নিরাপত্তা ইত্যাদি নিয়ে চিন্তিত। ইউনিটগুলি ব্যক্তির নামে অনুষ্ঠিত হয়ডিম্যাট অ্যাকাউন্ট. সাধারণত, এটি একটি সমস্যা যদি কেউ বাড়িতে ভাল পরিমাণে ভৌত সোনা সঞ্চয় করে বা কব্যাংক দেরাজ.

4. অভিন্ন প্রাপ্যতা

এক্সচেঞ্জে গোল্ড বিস (অথবা অন্যান্য গোল্ড ইটিএফ) এর প্রাপ্যতার ক্ষেত্রে কোনও সমস্যা নেই, যেহেতু এক্সচেঞ্জটি ট্রেডিং, ক্রয়-বিক্রয়ের জন্য দায়ী।

5. তারল্য

তরলতা উপলব্ধ যেহেতু এই এক্সচেঞ্জে ট্রেড করা হয় এবং আছেবাজার তারল্য তৈরির জন্য নির্মাতারা (অনুমোদিত অংশগ্রহণকারী)। তাই কাউকে বিক্রি করার জন্য দোকান খুঁজে বের করার বা এমনকি মার্ক-ডাউন নিয়ে বা এমনকি বিক্রির মুখোমুখি হওয়ার সময় বিশুদ্ধতা পরীক্ষা করার বিষয়ে চিন্তা করতে হবে না।

6. চুরির কোন ঝুঁকি নেই

যেহেতু গোল্ড ইটিএফ-এর ইউনিটগুলি ধারকের ডিম্যাট (ডিম্যাটেরিয়ালাইজড) অ্যাকাউন্টে রয়েছে, তাই চুরির কোনও ঝুঁকি নেই।

7. বিশুদ্ধতা

গোল্ড ইটিএফ-এ বিনিয়োগের সবচেয়ে বড় সুবিধাগুলির মধ্যে একটি হল বিশুদ্ধতা ধ্রুবক। বিশুদ্ধতার কোন ঝুঁকি নেই যেহেতু প্রতিটি ইউনিট খাঁটি সোনার দাম দ্বারা সমর্থিত।

সেরা গোল্ড ইটিএফ 2022

ভারতে বিনিয়োগের জন্য কিছু সেরা অন্তর্নিহিত গোল্ড ইটিএফ হল:

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
Aditya Birla Sun Life Gold Fund Growth	₹29.5606 ↑ 0.28	₹636	4.3	17.7	45.4	23.4	11.3	18.7
Invesco India Gold Fund Growth	₹28.6803 ↑ 0.11	₹168	4.2	17.3	43.7	23.2	10.8	18.8
SBI Gold Fund Growth	₹29.7522 ↑ 0.14	₹4,410	4.2	18	45.2	23.6	11.3	19.6
Nippon India Gold Savings Fund Growth	₹38.9441 ↑ 0.19	₹3,126	4.1	17.7	44.7	23.2	11	19
ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Growth	₹31.5118 ↑ 0.14	₹2,274	4.2	17.9	45.4	23.3	11.2	19.5
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 8 Aug 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	Aditya Birla Sun Life Gold Fund	Invesco India Gold Fund	SBI Gold Fund	Nippon India Gold Savings Fund	ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹636 Cr).	Bottom quartile AUM (₹168 Cr).	Highest AUM (₹4,410 Cr).	Upper mid AUM (₹3,126 Cr).	Lower mid AUM (₹2,274 Cr).
Point 2	Established history (13+ yrs).	Established history (13+ yrs).	Established history (13+ yrs).	Oldest track record among peers (14 yrs).	Established history (13+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 3★ (upper mid).	Rating: 2★ (lower mid).	Rating: 2★ (bottom quartile).	Rating: 1★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 11.33% (top quartile).	5Y return: 10.82% (bottom quartile).	5Y return: 11.27% (upper mid).	5Y return: 11.01% (bottom quartile).	5Y return: 11.22% (lower mid).
Point 6	3Y return: 23.44% (upper mid).	3Y return: 23.22% (bottom quartile).	3Y return: 23.59% (top quartile).	3Y return: 23.22% (bottom quartile).	3Y return: 23.31% (lower mid).
Point 7	1Y return: 45.36% (top quartile).	1Y return: 43.70% (bottom quartile).	1Y return: 45.21% (lower mid).	1Y return: 44.69% (bottom quartile).	1Y return: 45.35% (upper mid).
Point 8	1M return: 4.25% (bottom quartile).	1M return: 4.13% (bottom quartile).	1M return: 4.37% (lower mid).	1M return: 4.40% (upper mid).	1M return: 4.56% (top quartile).
Point 9	Alpha: 0.00 (top quartile).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 10	Sharpe: 1.79 (top quartile).	Sharpe: 1.69 (bottom quartile).	Sharpe: 1.73 (upper mid).	Sharpe: 1.71 (lower mid).	Sharpe: 1.67 (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹636 Cr).
Established history (13+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.33% (top quartile).
3Y return: 23.44% (upper mid).
1Y return: 45.36% (top quartile).
1M return: 4.25% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (top quartile).
Sharpe: 1.79 (top quartile).

Invesco India Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹168 Cr).
Established history (13+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 10.82% (bottom quartile).
3Y return: 23.22% (bottom quartile).
1Y return: 43.70% (bottom quartile).
1M return: 4.13% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 1.69 (bottom quartile).

SBI Gold Fund

Highest AUM (₹4,410 Cr).
Established history (13+ yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.27% (upper mid).
3Y return: 23.59% (top quartile).
1Y return: 45.21% (lower mid).
1M return: 4.37% (lower mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 1.73 (upper mid).

Nippon India Gold Savings Fund

Upper mid AUM (₹3,126 Cr).
Oldest track record among peers (14 yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.01% (bottom quartile).
3Y return: 23.22% (bottom quartile).
1Y return: 44.69% (bottom quartile).
1M return: 4.40% (upper mid).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 1.71 (lower mid).

ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund

Lower mid AUM (₹2,274 Cr).
Established history (13+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.22% (lower mid).
3Y return: 23.31% (lower mid).
1Y return: 45.35% (upper mid).
1M return: 4.56% (top quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 1.67 (bottom quartile).

গোল্ড ETFs এবং পরিমাপ কর্মক্ষমতা

এক্সচেঞ্জ ট্রেডেড ফান্ডের কর্মক্ষমতা (গোল্ড ইটিএফ সহ) এবংসূচক তহবিল "ট্র্যাকিং এরর" নামক একটি সূচক দ্বারা পরিমাপ করা হয়। ট্র্যাকিং ত্রুটি একটি পরিমাপ ছাড়া আর কিছুই নয় যা ইটিএফ (বা সূচক ফান্ড) কার্যকারিতা এবং বেঞ্চমার্কের কার্যকারিতার মধ্যে পার্থক্য দেখে যা এটি অনুলিপি করতে চায়। তাই ট্র্যাকিং এরর কম করুন, ইটিএফ ভাল।

ভারতীয়রা খুব সাংস্কৃতিকভাবে স্বর্ণ কেনার দিকে ঝুঁকছে, তা অলঙ্করণের উদ্দেশ্যে হোক বা এমনকি সম্পদ সৃষ্টির জন্যও। যদিও আগে ভৌত সোনা পছন্দ করা হত, গোল্ড ইটিএফগুলি পরিষ্কারভাবে প্রতিটি দিক থেকে ভাল (অলংকারিক উদ্দেশ্য ব্যতীত যেখানে একবার শারীরিক সোনা কিনতে হয়), সঞ্চয়স্থান, নিরাপত্তা, সম্পদ কর, তারল্য, কোন মার্ক-আপ ইত্যাদি সুবিধা সহ কেউ বিভিন্ন পছন্দ যেমন গোল্ড বিইএস ইত্যাদি ব্যবহার করতে পারে যেখানে কেউ পারেসোনা কিনো বিনিময়ে!

কিভাবে গোল্ড মিউচুয়াল ফান্ড অনলাইনে বিনিয়োগ করবেন?

Fincash.com এ আজীবনের জন্য বিনামূল্যে বিনিয়োগ অ্যাকাউন্ট খুলুন।

আপনার রেজিস্ট্রেশন এবং KYC প্রক্রিয়া সম্পূর্ণ করুন

নথি আপলোড করুন (প্যান, আধার, ইত্যাদি)।এবং, আপনি বিনিয়োগ করতে প্রস্তুত!

এবার শুরু করা যাক

Disclaimer:
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।