কেন ELSS অন্যান্য ট্যাক্স সেভিং বিনিয়োগের উপর

Updated on September 1, 2025 , 2432 views

ইএলএসএস তহবিল ইক্যুইটি লিঙ্কড সেভিংস স্কিম নামেও পরিচিত একটি ইক্যুইটি-বৈচিত্রপূর্ণ কর সাশ্রয়কারী মিউচুয়াল ফান্ড যা প্রধানত এর সম্পদগুলিতে বিনিয়োগ করেইক্যুইটি বা শেয়ার বাজারের মত ইক্যুইটি-সংযুক্ত যন্ত্র। ইএলএসএসযৌথ পুঁজি অফারবাজার-সংযুক্ত রিটার্ন, যা অস্থির এবং বাজারের অবস্থার উপর নির্ভরশীল। যাহোক,আর্থিক উপদেষ্টা পরামর্শবিনিয়োগ দীর্ঘ সময়ের জন্য ELSS তহবিলে, কারণ এই ELSS মিউচুয়াল ফান্ডগুলি দীর্ঘ সময়ের জন্য বিনিয়োগ করলে সর্বোত্তম রিটার্ন দেয়। সাম্প্রতিক প্রতিবেদনে, এটি দেখা গেছে যে ELSS তহবিলগুলি 3 বছরের জন্য বিনিয়োগ করার সময় প্রায় 20%-30% রিটার্ন জেনারেট করেছে, যা অন্যান্য মিউচুয়াল ফান্ড দ্বারা উত্পন্ন রিটার্নের চেয়ে অনেক বেশি।

ELSS এবং অন্যান্য ট্যাক্স সেভিং ইনভেস্টমেন্ট অপশনের তুলনা

ELSS এবং অন্যান্য কর সাশ্রয়ের তুলনা মেয়াদ, রিটার্ন, যোগ্যতার মতো পরামিতিগুলির উপর ভিত্তি করেডিডাকশন অধীন80c, ইত্যাদি

চল একটু দেখি:

প্যারামিটার	পিপিএফ	NSC	FD	ইএলএসএস
মেয়াদ	15 বছর	6 বছর	5 বছর	3 বছর
রিটার্নস	7.60 % (বার্ষিক চক্রবৃদ্ধি)	7.60 % (বার্ষিক চক্রবৃদ্ধি)	7.00 - 8.00 % (বার্ষিক চক্রবৃদ্ধি)	কোনো নিশ্চিত লভ্যাংশ/রিটার্ন নেই কারণ এটি বাজার সংযুক্ত
মিন. বিনিয়োগ	রুপি 500	রুপি 100	রুপি 1000	রুপি 500
সর্বোচ্চ বিনিয়োগ	রুপি ১.৫ লাখ	কোন উচ্চ সীমা	কোন উচ্চ সীমা	কোন উচ্চ সীমা
80c-এর নিচে কাটার জন্য যোগ্য পরিমাণ	রুপি ১.৫ লাখ	রুপি ১.৫ লাখ	রুপি ১.৫ লাখ	রুপি ১.৫ লাখ
সুদ/রিটার্নের জন্য কর	করমুক্ত	সুদ করযোগ্য	সুদ করযোগ্য	1 লক্ষ টাকা পর্যন্ত লাভ করমুক্ত। 1 লক্ষ টাকার উপরে লাভের ক্ষেত্রে 10% ট্যাক্স প্রযোজ্য
নিরাপত্তা/রেটিং	নিরাপদ	নিরাপদ	নিরাপদ	ঝুঁকি

2022 সালে বিনিয়োগ করার জন্য শীর্ষ 5টি ELSS ফান্ড

নীচে নীট সম্পদ/AUM থাকা তহবিলের তালিকা রয়েছে100 - 200 কোটি.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
IDBI Equity Advantage Fund Growth	₹43.39 ↑ 0.04	₹485	9.7	15.1	16.9	20.8	10
HDFC Long Term Advantage Fund Growth	₹595.168 ↑ 0.28	₹1,318	1.2	15.4	35.5	20.6	17.4
JM Tax Gain Fund Growth	₹48.6526 ↑ 0.32	₹207	3.8	15.5	-6.2	19.8	22.6	29
BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS) Growth	₹94.6283 ↑ 0.59	₹911	1.6	15.8	-0.7	17.6	18.2	23.6
BOI AXA Tax Advantage Fund Growth	₹157.7 ↑ 0.90	₹1,397	-0.5	16.3	-10.3	16.8	21.3	21.6
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Jul 23

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	IDBI Equity Advantage Fund	HDFC Long Term Advantage Fund	JM Tax Gain Fund	BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)	BOI AXA Tax Advantage Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹485 Cr).	Upper mid AUM (₹1,318 Cr).	Bottom quartile AUM (₹207 Cr).	Lower mid AUM (₹911 Cr).	Highest AUM (₹1,397 Cr).
Point 2	Established history (11+ yrs).	Oldest track record among peers (24 yrs).	Established history (17+ yrs).	Established history (19+ yrs).	Established history (16+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 3★ (upper mid).	Rating: 3★ (lower mid).	Rating: 3★ (bottom quartile).	Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 9.97% (bottom quartile).	5Y return: 17.39% (bottom quartile).	5Y return: 22.58% (top quartile).	5Y return: 18.21% (lower mid).	5Y return: 21.27% (upper mid).
Point 6	3Y return: 20.84% (top quartile).	3Y return: 20.64% (upper mid).	3Y return: 19.79% (lower mid).	3Y return: 17.59% (bottom quartile).	3Y return: 16.82% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 16.92% (upper mid).	1Y return: 35.51% (top quartile).	1Y return: -6.21% (bottom quartile).	1Y return: -0.70% (lower mid).	1Y return: -10.31% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: 1.78 (upper mid).	Alpha: 1.75 (lower mid).	Alpha: -3.85 (bottom quartile).	Alpha: 2.76 (top quartile).	Alpha: -6.31 (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: 1.21 (upper mid).	Sharpe: 2.27 (top quartile).	Sharpe: -0.70 (bottom quartile).	Sharpe: -0.25 (lower mid).	Sharpe: -0.74 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: -1.13 (bottom quartile).	Information ratio: -0.15 (bottom quartile).	Information ratio: 0.62 (top quartile).	Information ratio: 0.26 (lower mid).	Information ratio: 0.33 (upper mid).

IDBI Equity Advantage Fund

Bottom quartile AUM (₹485 Cr).
Established history (11+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 9.97% (bottom quartile).
3Y return: 20.84% (top quartile).
1Y return: 16.92% (upper mid).
Alpha: 1.78 (upper mid).
Sharpe: 1.21 (upper mid).
Information ratio: -1.13 (bottom quartile).

HDFC Long Term Advantage Fund

Upper mid AUM (₹1,318 Cr).
Oldest track record among peers (24 yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.39% (bottom quartile).
3Y return: 20.64% (upper mid).
1Y return: 35.51% (top quartile).
Alpha: 1.75 (lower mid).
Sharpe: 2.27 (top quartile).
Information ratio: -0.15 (bottom quartile).

JM Tax Gain Fund

Bottom quartile AUM (₹207 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 22.58% (top quartile).
3Y return: 19.79% (lower mid).
1Y return: -6.21% (bottom quartile).
Alpha: -3.85 (bottom quartile).
Sharpe: -0.70 (bottom quartile).
Information ratio: 0.62 (top quartile).

BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)

Lower mid AUM (₹911 Cr).
Established history (19+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 18.21% (lower mid).
3Y return: 17.59% (bottom quartile).
1Y return: -0.70% (lower mid).
Alpha: 2.76 (top quartile).
Sharpe: -0.25 (lower mid).
Information ratio: 0.26 (lower mid).

BOI AXA Tax Advantage Fund

Highest AUM (₹1,397 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 21.27% (upper mid).
3Y return: 16.82% (bottom quartile).
1Y return: -10.31% (bottom quartile).
Alpha: -6.31 (bottom quartile).
Sharpe: -0.74 (bottom quartile).
Information ratio: 0.33 (upper mid).

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

1. IDBI Equity Advantage Fund

The Scheme will seek to invest predominantly in a diversified portfolio of equity and equity related instruments with the objective to provide investors with opportunities for capital appreciation and income along with the benefit of income-tax deduction(under section 80C of the Income-tax Act, 1961) on their investments. Investments in this scheme would be subject to a statutory lock-in of 3 years from the date of allotment to be eligible for income-tax benefits under Section 80C. There can be no assurance that the investment objective under the scheme will be realized.

Research Highlights for IDBI Equity Advantage Fund

Bottom quartile AUM (₹485 Cr).
Established history (11+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 9.97% (bottom quartile).
3Y return: 20.84% (top quartile).
1Y return: 16.92% (upper mid).
Alpha: 1.78 (upper mid).
Sharpe: 1.21 (upper mid).
Information ratio: -1.13 (bottom quartile).

Below is the key information for IDBI Equity Advantage Fund

IDBI Equity Advantage Fund Growth
Launch Date	10 Sep 13
NAV (28 Jul 23)	₹43.39 ↑ 0.04 (0.09 %)
Net Assets (Cr)	₹485 on 30 Jun 23
Category	Equity - ELSS
AMC	IDBI Asset Management Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.39
Sharpe Ratio	1.21
Information Ratio	-1.13
Alpha Ratio	1.78
Min Investment	500
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹14,807
31 Aug 22	₹15,699

IDBI Equity Advantage Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹385,859.
Net Profit of ₹85,859 Invest Now

Returns for IDBI Equity Advantage Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23

Duration	Returns
1 Month	3.1%
3 Month	9.7%
6 Month	15.1%
1 Year	16.9%
3 Year	20.8%
5 Year	10%
10 Year
15 Year
Since launch	16%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015

Fund Manager information for IDBI Equity Advantage Fund

Name	Since	Tenure

Data below for IDBI Equity Advantage Fund as on 30 Jun 23

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

2. HDFC Long Term Advantage Fund

To generate long term capital appreciation from a portfolio that is predominantly in equity and equity related instruments

Research Highlights for HDFC Long Term Advantage Fund

Upper mid AUM (₹1,318 Cr).
Oldest track record among peers (24 yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.39% (bottom quartile).
3Y return: 20.64% (upper mid).
1Y return: 35.51% (top quartile).
Alpha: 1.75 (lower mid).
Sharpe: 2.27 (top quartile).
Information ratio: -0.15 (bottom quartile).

Below is the key information for HDFC Long Term Advantage Fund

HDFC Long Term Advantage Fund Growth
Launch Date	2 Jan 01
NAV (14 Jan 22)	₹595.168 ↑ 0.28 (0.05 %)
Net Assets (Cr)	₹1,318 on 30 Nov 21
Category	Equity - ELSS
AMC	HDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.25
Sharpe Ratio	2.27
Information Ratio	-0.15
Alpha Ratio	1.75
Min Investment	500
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹15,833

HDFC Long Term Advantage Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹470,047.
Net Profit of ₹170,047 Invest Now

Purchase not allowed

Returns for HDFC Long Term Advantage Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23

Duration	Returns
1 Month	4.4%
3 Month	1.2%
6 Month	15.4%
1 Year	35.5%
3 Year	20.6%
5 Year	17.4%
10 Year
15 Year
Since launch	21.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015

Fund Manager information for HDFC Long Term Advantage Fund

Name	Since	Tenure

Data below for HDFC Long Term Advantage Fund as on 30 Nov 21

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

3. JM Tax Gain Fund

The investment objective is to generate long-term capital growth from a diversified and actively managed portfolio of equity and equity related securities and to enable investors a deduction from total income, as permitted under the Income Tax Act, 1961 from time to time. However, there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized. The Scheme does not guarantee/indicate any returns.

Research Highlights for JM Tax Gain Fund

Bottom quartile AUM (₹207 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 22.58% (top quartile).
3Y return: 19.79% (lower mid).
1Y return: -6.21% (bottom quartile).
Alpha: -3.85 (bottom quartile).
Sharpe: -0.70 (bottom quartile).
Information ratio: 0.62 (top quartile).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~99%).
Largest holding Larsen & Toubro Ltd (~5.1%).

Below is the key information for JM Tax Gain Fund

JM Tax Gain Fund Growth
Launch Date	31 Mar 08
NAV (03 Sep 25)	₹48.6526 ↑ 0.32 (0.66 %)
Net Assets (Cr)	₹207 on 31 Jul 25
Category	Equity - ELSS
AMC	JM Financial Asset Management Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.37
Sharpe Ratio	-0.7
Information Ratio	0.62
Alpha Ratio	-3.85
Min Investment	500
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹15,997
31 Aug 22	₹16,497
31 Aug 23	₹19,708
31 Aug 24	₹30,143
31 Aug 25	₹27,753

JM Tax Gain Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹530,691.
Net Profit of ₹230,691 Invest Now

Returns for JM Tax Gain Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23

Duration	Returns
1 Month	3.3%
3 Month	3.8%
6 Month	15.5%
1 Year	-6.2%
3 Year	19.8%
5 Year	22.6%
10 Year
15 Year
Since launch	9.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	29%
2023	30.9%
2022	0.5%
2021	32.2%
2020	18.3%
2019	14.9%
2018	-4.6%
2017	42.6%
2016	5.2%
2015	-0.6%

Fund Manager information for JM Tax Gain Fund

Name	Since	Tenure
Satish Ramanathan	1 Oct 24	0.92 Yr.
Asit Bhandarkar	31 Dec 21	3.67 Yr.
Ruchi Fozdar	4 Oct 24	0.91 Yr.
Deepak Gupta	11 Apr 25	0.39 Yr.

Data below for JM Tax Gain Fund as on 31 Jul 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	27.77%
Consumer Cyclical	13.43%
Technology	13.34%
Industrials	13.14%
Basic Materials	12.93%
Health Care	7.59%
Energy	3.59%
Communication Services	2.84%
Consumer Defensive	2.18%
Real Estate	1.1%
Utility	0.95%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.1%
Equity	98.9%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 10 \| LT	5%	₹11 Cr	28,947
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 11 \| HDFCBANK	5%	₹10 Cr	49,131
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 22 \| ICICIBANK	4%	₹8 Cr	56,000 ↓ -14,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Jun 25 \| RELIANCE	4%	₹7 Cr	53,400
One97 Communications Ltd (Technology) Equity, Since 31 May 25 \| 543396	3%	₹6 Cr	55,500
Syrma SGS Technology Ltd (Technology) Equity, Since 31 May 25 \| SYRMA	3%	₹6 Cr	77,750 ↓ -23,250
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Mar 24 \| BHARTIARTL	3%	₹6 Cr	30,700
OneSource Specialty Pharma Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Jan 25 \| ONESOURCE	3%	₹6 Cr	28,195
CreditAccess Grameen Ltd Ordinary Shares (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 24 \| CREDITACC	3%	₹5 Cr	41,601 ↓ -1,999
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Aug 18 \| INFY	2%	₹5 Cr	32,965

4. BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)

The investment objective of the Scheme is to generate long-term capital growth from a diversified and actively managed portfolio of equity and equity related securities along with income tax rebate, as may be prevalent fromtime to time. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not guarantee / indicate any returns.

Research Highlights for BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)

Lower mid AUM (₹911 Cr).
Established history (19+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 18.21% (lower mid).
3Y return: 17.59% (bottom quartile).
1Y return: -0.70% (lower mid).
Alpha: 2.76 (top quartile).
Sharpe: -0.25 (lower mid).
Information ratio: 0.26 (lower mid).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~96%).
Largest holding HDFC Bank Ltd (~7.3%).

Below is the key information for BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)

BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS) Growth
Launch Date	5 Jan 06
NAV (03 Sep 25)	₹94.6283 ↑ 0.59 (0.63 %)
Net Assets (Cr)	₹911 on 31 Jul 25
Category	Equity - ELSS
AMC	BNP Paribas Asset Mgmt India Pvt. Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.21
Sharpe Ratio	-0.26
Information Ratio	0.26
Alpha Ratio	2.76
Min Investment	500
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹14,455
31 Aug 22	₹14,440
31 Aug 23	₹16,207
31 Aug 24	₹23,529
31 Aug 25	₹22,976

BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS) SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹481,656.
Net Profit of ₹181,656 Invest Now

Returns for BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23

Duration	Returns
1 Month	1.3%
3 Month	1.6%
6 Month	15.8%
1 Year	-0.7%
3 Year	17.6%
5 Year	18.2%
10 Year
15 Year
Since launch	12.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	23.6%
2023	31.3%
2022	-2.1%
2021	23.6%
2020	17.8%
2019	14.3%
2018	-9.3%
2017	42.3%
2016	-6.6%
2015	7.7%

Fund Manager information for BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)

Name	Since	Tenure
Sanjay Chawla	14 Mar 22	3.47 Yr.
Pratish Krishnan	14 Mar 22	3.47 Yr.

Data below for BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS) as on 31 Jul 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	30.28%
Consumer Cyclical	13.48%
Industrials	11.51%
Technology	9.46%
Health Care	8.36%
Basic Materials	7.13%
Consumer Defensive	5.78%
Energy	3.9%
Utility	3.19%
Communication Services	3.05%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.86%
Equity	96.14%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 08 \| HDFCBANK	7%	₹66 Cr	328,160
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 12 \| ICICIBANK	7%	₹61 Cr	411,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Oct 18 \| RELIANCE	4%	₹36 Cr	255,800 ↓ -28,400
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 May 19 \| BHARTIARTL	3%	₹28 Cr	144,966 ↓ -7,600
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 29 Feb 24 \| INFY	3%	₹26 Cr	173,000
Eternal Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jul 23 \| 543320	3%	₹24 Cr	790,813
Hitachi Energy India Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 31 Aug 23 \| POWERINDIA	2%	₹22 Cr	10,866 ↓ -1,200
Sagility India Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Nov 24 \| SAGILITY	2%	₹21 Cr	4,551,400
PB Fintech Ltd (Financial Services) Equity, Since 29 Feb 24 \| 543390	2%	₹21 Cr	113,300
Radico Khaitan Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Jan 25 \| RADICO	2%	₹20 Cr	73,000

5. BOI AXA Tax Advantage Fund

The Scheme seeks to generate long-term capital growth from a diversified portfolio of predominantly equity and equity-related securities across all market capitalisations. The Scheme is in the nature of diversified multi-cap fund. The Scheme is not providing any assured or guaranteed returns.(There can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized.)

Research Highlights for BOI AXA Tax Advantage Fund

Highest AUM (₹1,397 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 21.27% (upper mid).
3Y return: 16.82% (bottom quartile).
1Y return: -10.31% (bottom quartile).
Alpha: -6.31 (bottom quartile).
Sharpe: -0.74 (bottom quartile).
Information ratio: 0.33 (upper mid).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~97%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding Vedanta Ltd (~4.3%).

Below is the key information for BOI AXA Tax Advantage Fund

BOI AXA Tax Advantage Fund Growth
Launch Date	25 Feb 09
NAV (03 Sep 25)	₹157.7 ↑ 0.90 (0.57 %)
Net Assets (Cr)	₹1,397 on 31 Jul 25
Category	Equity - ELSS
AMC	BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.09
Sharpe Ratio	-0.74
Information Ratio	0.33
Alpha Ratio	-6.31
Min Investment	500
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹16,938
31 Aug 22	₹16,830
31 Aug 23	₹19,528
31 Aug 24	₹30,041
31 Aug 25	₹26,317

BOI AXA Tax Advantage Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹518,033.
Net Profit of ₹218,033 Invest Now

Returns for BOI AXA Tax Advantage Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23

Duration	Returns
1 Month	1.2%
3 Month	-0.5%
6 Month	16.3%
1 Year	-10.3%
3 Year	16.8%
5 Year	21.3%
10 Year
15 Year
Since launch	18.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	21.6%
2023	34.8%
2022	-1.3%
2021	41.5%
2020	31.2%
2019	14.6%
2018	-16.3%
2017	57.7%
2016	-1.2%
2015	2.1%

Fund Manager information for BOI AXA Tax Advantage Fund

Name	Since	Tenure
Alok Singh	27 Apr 22	3.35 Yr.

Data below for BOI AXA Tax Advantage Fund as on 31 Jul 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	23.14%
Industrials	20.4%
Basic Materials	16.82%
Utility	8.32%
Technology	7.07%
Consumer Defensive	7.03%
Consumer Cyclical	4.77%
Health Care	3%
Real Estate	2.65%
Communication Services	2.55%
Energy	1.35%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.88%
Equity	97.11%
Debt	0.01%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Vedanta Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Mar 24 \| 500295	4%	₹60 Cr	1,412,000
Coforge Ltd (Technology) Equity, Since 30 Jun 23 \| COFORGE	4%	₹57 Cr	328,000
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 21 \| SBIN	4%	₹53 Cr	664,000
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 31 Jul 23 \| HAL	3%	₹48 Cr	105,000
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Jun 25 \| ITC	3%	₹46 Cr	1,120,000 ↑ 685,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 10 \| HDFCBANK	3%	₹44 Cr	218,766
Coromandel International Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Jan 23 \| 506395	3%	₹42 Cr	157,000
Acutaas Chemicals Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 May 24 \| 543349	3%	₹42 Cr	317,800
Prudent Corporate Advisory Services Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 23 \| 543527	3%	₹39 Cr	132,407
Ambuja Cements Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Mar 25 \| 500425	3%	₹38 Cr	634,000 ↑ 48,000

অন্যান্য ট্যাক্স সেভিং ইনভেস্টমেন্টের চেয়ে ELSS কিভাবে ভালো?

বিভিন্ন আছেট্যাক্স সেভিং ইনভেস্টমেন্ট ভারতের বিকল্পগুলির মধ্যে ELSS হল সেরা বিকল্পগুলির মধ্যে একটি৷ কিভাবে? এখানে কিছু কারণ উল্লেখ করা হলো।

দীর্ঘ মেয়াদে উচ্চ রিটার্ন

অন্যান্য কর সাশ্রয়ী বিনিয়োগের মধ্যে ELSS তহবিলগুলি স্টক মার্কেটে সর্বাধিক সংখ্যক সম্পদ বরাদ্দ করে। সুতরাং, এই তহবিল সেরা উপার্জনমুদ্রাস্ফীতি- মারধর ফিরে আসে সবার মধ্যে। যদি দীর্ঘ সময়ের জন্য বিনিয়োগ করা হয়, তাহলে ELSS-এর রিটার্নের হার অন্যান্য ঐতিহ্যবাহী ঋণ-ভিত্তিক বিনিয়োগের আয়কে সহজেই হারাতে পারে। তাই, ELSS মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগকারীদের উভয় বিশ্বের সেরা- উচ্চ রিটার্ন এবং ট্যাক্স সুবিধা প্রদান করে।

সংক্ষিপ্ত লক-ইন সময়কাল

ELSS মিউচুয়াল ফান্ডের প্রথাগত ট্যাক্স সেভিং ইনভেস্টমেন্ট অপশনের তুলনায় একটি ছোট লক-ইন পিরিয়ড থাকে। ELSS তহবিলের লক-ইন সময়কাল 3 বছর এবং পিপিএফের 15 বছর এবং এরএনপিএস পর্যন্ত হয়অবসর. সুতরাং, ELSS-এ বিনিয়োগ করে আপনার অর্থ দীর্ঘ সময়ের জন্য লক হয়ে যায় না এবং লক-ইন শেষ হওয়ার পরেই আপনি বিনিয়োগ বন্ধ করতে পারেন।

অত্যন্ত নমনীয় বিনিয়োগ

ELSS মিউচুয়াল ফান্ডের নমনীয়তা অন্যান্য সমস্ত কর সাশ্রয়ী বিনিয়োগের চেয়ে অনেক বেশি। ঐতিহ্যগত বিনিয়োগের বিপরীতে, শুধুমাত্র এক ধরনের বিকল্পে বিনিয়োগের প্রয়োজন নেই। ELSS তহবিল আপনাকে বিভিন্ন ধরণের বিনিয়োগের মাধ্যমে আপনার পোর্টফোলিওকে বৈচিত্র্যময় করতে সক্ষম করে। এছাড়াও, লক-ইন পিরিয়ড শেষ হওয়ার পরেও বিনিয়োগকারীরা এই তহবিলে বিনিয়োগ করতে পারেন। সুতরাং, একবার লক-ইন শেষ হয়ে গেলে, আপনি সহজেই বিনিয়োগ করা বা আপনার সুবিধা অনুযায়ী রিডিম করা বেছে নিতে পারেন।

উপসংহার

উপসংহারে, ELSS ফান্ডে বিনিয়োগকারী বিনিয়োগকারীদের জন্য এখানে কয়েকটি টিপস রয়েছে।

তাড়াতাড়ি ELSS-এ বিনিয়োগ শুরু করুন
আপনার সীমার মধ্যে বিনিয়োগ করুন
লভ্যাংশ পুনর্বিনিয়োগ নির্বাচন করবেন না
ধীরে ধীরে এবং ধীরে ধীরে খালাস
একটি মাধ্যমে বিনিয়োগচুমুক

Disclaimer:
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।